Есть ли способ создать идеальный портфель для инвестора?

Все мы с вами разные, и у каждого свое понимание и критерии принятия риска. Кому-то достаточно небольшой доходности и стабильного роста, кто-то хочет испытать больший спектр эмоций и не против воспользоваться кредитным плечом, кому-то достаточно ежемесячных поступлений, а кто-то смотрит только на общую стоимость капитала и рад, если он растет вместе с инфляцией, а иногда чуть обгоняет её.

Я знаком со многими инвесторами, кто-то из них публичен и рассказывает о своем подходе, кто-то предпочитает не распространяться о своих сделках. Плюс мы с вами можем узнать что-то новое от зарубежных крупных инвесторов, чьи интервью и лекции стабильно размещаются на нашем канале. И знаете что я заметил?

Каждый человек мыслит по-своему, и многие бумаги, да и сам подход внутри их портфелей отличается друг от друга. Но это не мешает и тем и другим зарабатывать на фондовом рынке и находиться в плюсе. Поэтому неважно, какую именно стратегию вы подберете для себя. Важно - чтобы вы понимали, что именно вы делаете и этот подход подходил именно вам.

А чтобы как-то натолкнуть вас на новые мысли касательно подбора активов в свой собственный портфель, мы подготовили новый перевод. На этот раз у нас в гостях на канале FinanceGramm отец портфельной теории Гарри Марковиц с темой: "Поиск идеального портфеля". Видео уже доступно к просмотру.

YouTube | VKVideo

​​25 октября пройдет ежегодная конференция Smart-Lab в Москве.

Для меня подобные конференции - это не только возможность услышать о финансовом положении напрямую от представителей компаний, которые торгуются на нашем рынке, но и повод встретиться с друзьями, подписчиками и единомышленниками из сферы инвестиций.

Для подписчиков нашего канала по традиции скидка 20% на любой тип билетов.

Промокод: FinanceGramm

Вот небольшой список тех компаний, чьих представителей можно встретить на конференции (их будет больше 50):

Мать и Дитя
Совкомбанк
Сбер
Яндекс
Т-Технологии
HeadHunter
Московская биржа
X5 Group
OZON
Норникель
Whoosh
Фосагро
Астра
МТС

Подробнее о конференции:
conf.smart-lab.ru

Постепенно входим в рабочий ритм и продолжаем готовить новые переводы на нашем канале.

Сегодня интервью сразу с тремя миллиардерами-инвесторами: Баффеттом, Мангером и Гейтсом. Интересно посмотреть, как Уоррен Баффетт спустя годы продолжает следовать своей несложной стратегии, как Чарли Мангер глубоко понимал все происходящие процессы и словно знал все наперед, а Билл Гейтс ошибался прогнозируя рыночную стагнацию в следующие 4-5 лет.

Иногда в комментариях на нашем канале можно встретить фразы вроде: "О, да это же старое видео, к чему оно нам сегодня?" Но самое интересное обычно кроится внутри. Ведь вы можете посмотреть как в те или иные рыночные моменты рассуждают крупные игроки из мира инвестиций, как действуют в том или ином случае, и что они надеются увидеть в будущем.

Если вам удастся посмотреть это видео через Youtube, прожать лайк и оставить комментарий - буду очень признателен.

Вот ссылки на видео:
Youtube | VKVideo

Свежее интервью (07.10.25) Рэя Далио с экономического форума уже на нашем канале.

На этот раз он рассказал не только о пяти факторах (силах) которые влияют на наш переменчивый мир и приводят к смене мирового порядка, но и о своем видении мировых рынков в целом, геополитике, диверсификации, золоте и искусственном интеллекте.

"Надежда - плохая стратегия" говорит Рэй и больше полагается на историю, а она к сожалению не на нашей стороне и все ведет к тому, что большой цикл подходит к концу.

Буду рад обсудить с вами что вы думаете о пророчествах Далио и грядущем долговом кризисе. Лично я стараюсь не смотреть на ситуацию и рынок в целом. Я предпочитаю углубляться внутрь определенной компании и понимать, устоит ли она в кризисное время и сможет ли удержаться на плаву.

Ссылки на видео:
Youtube | VKVideo

Очередное свежее интервью уже на нашем канале ▶️

На этот раз на публику снова вышел Питер Линч и рассказал о том как ему удалось добиться таких выдающихся результатов, разобрал несколько своих знаменитых фраз и поделился своими мыслями касательно рынка акций и поведения инвесторов сегодня.

За наводку отдельное спасибо подписчику Евгению)

Посмотреть можно здесь:
YouTube | VKVideo

​​С началом учебного сезона мы возобновили выступления с лекциями по финансовой грамотности среди школьников и студентов. В этот раз нас пригласили в уфимский радиотехнический колледж.

Из интерсного с этой лекции -
детей интересует элементарный вопрос: "Куда вложиться в 16 лет, чтобы потом жить безбедно до глубокой старости?" Хех, хотел бы и я это знать) Но, однозначно, самообразование - это то, что никогда не будет лишним. И пусть сегодня ребята ещё не могут покупать акции, зато в их силах получить необходимые знания, которые, уверен, пригодятся им в будущем.

Хочется отметить, что непросто подобрать материал для разнокалиберной аудитории, так как кто-то из студентов работал с 14 лет и уже смог скопить неплохую для восемнадцатилетнего сумму, а кто-то ещё настолько далёк от мира финансов, что даже не осознаёт зачем банки дают нам процент за вклады.

Также в любой аудитории есть и скептики, уверенные, что никакая лекция по финансам не сделает их богатыми. Разумеется, мир гораздо сложнее и нет правильной формулы или четких шагов для всех и каждого, но если ничего не делать, то ничего и не получится.

В любом случае, задумаются о своих финансах многие из ребят, которых мы навестили.

P.S. Кстати, одна из присутствующих групп студентов подготовила ролик на тему финансовой грамотности на основании уроков, которые сейчас проходят у них в колледже. И хочу заметить, что ребята верно подметили многие основные моменты сбережения капитала. Что не может не радовать.

P.P.S.Также не могу не упомянуть про грамотные замечания преподавателя, которые, к сожалению, чаще всего не принимаются во внимание большинством студентов, не признающих авторитет взрослого человека с опытом.
Это как раз тот случай, когда понимаешь, что мама была права только после 30-ти)

"Есть только два способа стать богаче: вы можете пожертвовать большим или хотеть меньшего" - Морган Хаузел

Сегодня на нашем канале новое интервью с автором книги "Психология денег" приуроченное к выходу его новой книги "Искусство тратить деньги". На русский язык книга еще не переведена, но я уверен, что из этого интервью можно понять всю суть, которую хотел донести автор до читателя.

Морган не является финансовым экспертом или аналитиком, однако всегда интересно послушать его мысли касательно жизни и простых бытовых трат, которые так или иначе влияют на наше благосостояние. Понравилось, как он упомянул про то, что пассивный доход по факту трудно назвать таковым, и что среднему инвестору не обязательно досконально изучать экономику и следить за тем, что скажет ФРС.

Видео уже доступно на наших каналах:
YouTube | VKVideo

​​​​В прошедшую субботу посетил лекцию Элвиса Марламова, которую организовал уфимский офис Финам.

Всегда интересно послушать разумные мысли и крепкие доводы относительно выбора того или иного актива от опытного инвестора с большим стажем. Ну и конечно пообщаться с друзьями по интересам о текущей ситуации на рынке.

Отмечу, что большинство слушателей было в возрасте 55+ (а может, конечно это 35-летние инвесторы, которые за последний год сильно постарели из-за стресса и непредсказуемой волатильности) – и апатии относительно перспектив на российском рынке было немало.

И это не удивительно, ведь рынок всегда живет настроениями: когда все растет, многие закрывают глаза на проблемы внутри страны или внутри компаний, и хотят купить еще больше акций – что в свою очередь поднимает их все выше. А когда рынок показывает снижение, то чем дольше он идет вниз, тем больше негатива возникает как в новостях, так и в аналитических отчетах и думах инвесторов. И все это словно зыбучие пески затягивает нас все глубже и глубже в негатив, а от этого цены на многие активы становятся все ниже.

Но самое интересное то, что как правило именно в негативные моменты на рынке, появляется больше интересных идей для покупки и некоторые компании становятся более привлекательными для приобретения.

Что касается меня, я неспеша наблюдаю за событиями со стороны, так как мои вложения последние полгода - это обустройство семейного гнезда, а чем больше гнездо, тем больше ответственности вложений оно требует)) Однако я держу руку на пульсе, и поглядываю за некоторыми бумагами, которые вероятно буду постепенно приобретать к концу года.

P.S. Я не пытаюсь ловить дно или заниматься подбором нужного времени для входа на рынок, а по идее действую исходя из своей текущей жизненной ситуации. Как оказалось, вывод средств в конце прошлого года и продажа валюты оказались неплохим решением, если посмотреть в зеркало заднего вида.

Упущу ли я из-за этого хорошие возможности на рынке в будущем? Возможно.

Или же я потороплюсь с возвращением средств на рынок, а после увижу следующее дно? Может быть.

Главное - чтобы предпринимаемые действия не нарушали психологического равновесия. И пока что, мне удается найти некий баланс. Хотел бы узнать, а как у вас с этим дела?

Написал пост, и думаю, странно, что-то никто ничего не пишет...

Оказалось, что я выключил разрешение на отправку текстовых сообщений в прошлые выходные из-за массового наплыва ботов)

P.S. Комментарии включил обратно.

P.S.2 Не видитесь на предложения бесплатных книг и прочего, что обещают вам отправить в личку)
Не всегда успеваем среагировать на них и удалить.

​​Провел очередную лекцию, на этот раз студентам Уфимского Колледжа Отраслевых Технологий.

На встрече разумеется мы не обошли стороной основы финансовой грамотности где заострили внимание студентов на "Формуле богатства", которая на деле выглядит как ДОХОД - РАСХОД > 0, а после перешли к более сложным материям.

Рассказал ребятам о пузырях, которые время от времени возникают на рынке и о том, как их можно распознать и стоит ли в них участвовать. Поговорили про разные классы активов, взаимосвязь риска и доходности, и особое внимание уделили кругу компетенций, который следует качественно расширять из года в год. Приятно было увидеть интерес в глазах студентов, ответить пусть и не на многочисленные вопросы и поделиться с ними знаниями.

Один парнишка даже спросил когда поступит в продажу моя новая книга. Честно говоря мы и сами ждем как переиздания "Виктории и магии сложного процента", так и новой книги "Инвестиции. Гайд будущего миллионера" обе будут от издательства АСТ и появятся на полках во многих книжных магазинах страны. Пока ориентир: конец ноября - начало декабря. Как будут более свежие сведения, обязательно поделюсь.

"Чаще всего люди покупают и продают акции тогда, когда этого не следует делать" - Марио Габелли

На канале вышло старое новое интервью. На этот раз перед нами стоимостной инвестор Марио Габелли, которого также прозвали Супер Марио за его успехи на рынке. Это инвестор с более чем 50-летним опытом работы на бирже и последователь подхода Грэма и Додда.

Приятно послушать разумные мысли и увидеть многие пересечения с другими значимыми лицами из сферы инвестиций. Ведь по сути, подход у стоимостных инвесторов довольно прост - однако очень нелегко ему следовать.

Youtube | VKVideo

"Не мучайте себя из-за прошлых ошибок — извлеките из них хотя бы небольшой урок и двигайтесь дальше."

На прошлой неделе Уоррен Баффетт выпустил свое последнее письмо акционерам, сказав, что ему пора залечь дно, а полное управление Berkshire возьмёт на себя Грег Абель уже в конце этого года.

Конечно, это печально слышать, ведь за последние годы Уоррен стал нам почти близким человеком, неким мудрым дедушкой, который делится своими знаниями с нами - юнцами.

Тем не менее, Баффетт обещает выпускать небольшие послания ко дню благодарения в следующие годы, и будем надеяться, что мы ещё ни раз услышим напутствия и слова поддержки от Оракула из Омахи.

"Доброта ничего не стоит, но она бесценна", - Уоррен Баффетт.

По традиции, мы озвучили это послание для вас:
YouTube | VKVideo

​​Вчера с лекцией посетил Уфимский колледж статистики, информатики и вычислительной техники. Постепенно список учебных заведений Уфы, в которых я еще не был уменьшается)

Поговорили с ребятами о базовых основах финансовой грамотности, которые необходимы для любого здравомыслящего человека. Благодаря вопросам из зала дополнительно мы затронули тему инфляции и обесценивания рубля, а после по завершении лекции мы поговорили о том, что необходимо для открытия собственного бизнеса и о подводных камнях предпринимательства с теми студентами, что решили немного задержаться и задать дополнительные вопросы.

В этот раз был хороший вопрос от девушки, которая хочет открыть свое дело, но боится, что "время в стране не совсем подходящее для этого". Рассказал о своем пути, первых граблях и ошибках, которые так или иначе были на старте, скачках доллара с 30 до 80р, а после с 50 до 120р, геополитике которая так или иначе в разные периоды времени влияет на доходы предпринимателей, и напомнил о том, что лучшее время посадить дерево было вчера. Следующее лучшее время - сегодня.

Конец года все ближе, и каждый из нас постепенно вступает в предновогоднюю суету, когда надо успеть сделать все запланированное, завершить начатое и готовиться к будущему году. Не так давно мы наткнулись на лекцию 1981 года - которая не об инвестициях в ценные бумаги, а об инвестициях в самого себя.

Знаю, что это не совсем наш формат, но показалось, что это видео может быть полезным для вас под конец года.

Во-первых, в нем нет перегруза сложной информацией, а во-вторых, кого-то оно может подтолкнет к новым свершениям. Я к примеру в процессе работы над роликом несколько раз заглянул в свой ежедневник, в который я вот уже больше 10 лет записываю цели на год вперед и провел некую инвентаризацию того, что в итоге получилось, где я недожал, где подзабыл, а где подзабил (и такое бывает).

В общем, перед вами мотивационное видео, которое довольно долго настаивалось, и даже спустя 45 лет - решения, которые предлагает Джим Рон в этой лекции остаются актуальными. Видео уже на канале:

Youtube | VKVideo

​​На этой неделе нам пришли отличные новости от издательства АСТ. Отпечатаны и поступили в продажу сразу две книги под моим авторством.

Первая, уже многим полюбившаяся: Виктория и магия сложного процента.

Переиздание дополнили новыми практическими задачками и иллюстрациями. Если вы хотите подарить книгу ребенку, то рекомендую остановиться именно на твердом переплете. Но имейте в виду, что тираж отпечатан небольшой.

Вторая книга: Инвестиции. Гайд будущего миллионера.

Это практическое руководство по финансовой грамотности и инвестированию предназначенное для подростков и студентов. В книге старался пошагово рассмотреть все аспекты инвестирования и рассказать о фундаментальном анализе и выборе акций очень просто и доступно используя понятные примеры. Книга также подойдет и для взрослых, которые далеки от фондового рынка и хотят, чтобы им буквально "на пальцах" рассказали, как здесь все устроено, и что делать, чтобы капитал рос из года в год.

Книги уже доступны на маркетплейсах, поступили в продажу в магазины Читай город, а в ближайшие несколько недель могут появиться на прилавках книжных магазинов в вашем городе.

Вас попрошу оценить эти книги (это поможет её продвижению) и разумеется, буду рад вашим отзывам.

Обязательная пометка, без которой нынче нельзя:
Реклама. Информация о рекламодателе на сайте chitai-gorod.ru erid:2W5zFGGmY32

Оглянуться не успел, как почти пронесся очередной год. Буквально три недели, а по факту даже две (последняя неделя декабря как правило уже не особо рабочая) и нужно будет подводить итоги года и планировать что-то на будущее.

В этом году я можно сказать выпал из инвестиционной среды, так как по большей части выводил деньги и был активным "спендером", а мои вложения съежились до значений 5-ти летней давности.

Но самое интересное то, что отстраненность от фондового рынка помогла мне отдохнуть от всей аналитическо-финансовой суеты и сделать упор на собственный бизнес в это неспокойное время.

Будем надеяться, что подобный "отдых" пойдет на пользу моим будущим вложениям, которые я все-таки продолжу делать в 2026-м, ведь большая часть трат связанных с ремонтом постепенно подходит к концу.

Постарался в новом небольшом видео рассказать о том, что сейчас творится с моими активами, и какие у меня дальнейшие планы касательно моих текущих и будущих инвестиций. Увидимся в комментариях)

Youtube | VKVideo

Под конец года решили порадовать вас ещё одним переводом.

На этот раз у нас в гостях Говард Маркс - автор многочисленных заметок об инвестировании, писатель, основатель инвестиционного фонда Oaktree и просто грамотный разумный инвестор, который не прочь поделиться своим опытом и мнением касательно сегодняшней ситуации на рынке.

В этот раз Говард поведает о схожести пузыря доткомов с новым пузырем искусственного интеллекта, благодаря которому множество компаний существенно выросли в цене и даст ценные советы молодым и опытным инвесторам.

Приятного просмотра)

Youtube | VKVideo

​​Вот подходит год к концу,
И снова по традиции,
Я поздравленья к вам несу
Про жизнь, про инвестиции.

Пусть конь ретивый красного оттенка
Не испугает ваш портфель.
Воспользуйтесь с умом недооценкой,
Доходности не дайте сесть на мель.

И пусть спекулятивный шум безумный,
Проблемы, мысли, пузыри...
Не помешают действовать разумно,
Что в будущем вам принесёт свои плоды.

Желаю вам всегда быть на коне,
И с каждым годом становиться только лучше.
Чтоб было все в реальности, а не во сне,
И чтоб к мечте своей вы подобрали ключик!

Скот Гэллоуэй - частый гость на нашем канале, который не боится говорить правду, а она порой может оказаться неприятной.

В этом свежем интервью Скот поделится несколькими лайфхаками для накопления богатства, даст советы молодым и тем кому за 40+, а также расскажет о своём пути к 9-значному капиталу.

🎄Первое видео в новом году уже доступно для просмотра:

Youtube | VKVideo

​​Сегодня был гостем на местном региональном канале. Поэтому кто-то собираясь на работу с утра успел послушать мою небольшую проповедь про долгосрочные инвестиции и осознанный, разумный подбор бумаг в портфель.

Также поговорили про мои книги, и конечно же, мне задали наверное самый популярный вопрос: "С чего начать инвестировать? С какой суммы?"

Так как эфирное время было сильно ограничено, а аудитория у канала довольно широкая и не каждый связан с финансами и инвестициями, сказал, что для того, чтобы начать инвестировать, вы в первую очередь должны научиться сохранять и накапливать.

А когда у вас уже сходится так называемая Формула богатства "Доход-расход>0" - тогда уже можно начинать инвестировать и углубляться в эту тему. А там вы уже сами со временем поймёте с какой суммы начать, на какие компании смотреть, чьё мнение слушать/или не слушать и пр.

А если постараться разбить весь инвестиционный путь на три простых шага, мы получим:

1. Сохраняй
2. Инвестируй
3. Приумножай

Сперва мы учимся простому ремеслу накопительства (тратим меньше, чем зарабатываем), следом начинаем вкладывать то, что удалось сохранить, а после - приумножаем вложенное. Благо, Сложный процент всегда работает на стороне инвесторов.