Один из китайских юзеров Ledger сообщил о заморозке при обмене $3M встроенным в Ledger Live приложение сервисом Changelly

https://twitter.com/_0xSea_/status/1604648798223208449

_0xSea_ пишет в твиттере:

«Безопасен ли холодный кошелек Ledger? После банкротства FTX - многие юзеры стали самостоятельно хранить средства в селф-кастоди кошельках.

Поведаю вам историю моего коллеги, который потерял $3М при использовании официально рекомендованного сервиса от Ledger.

Из-за беспокойства по поводу распега USDT он решил обменять запас стейблов на USDC.

Ledger live порекомендовал платформу Changelly, сообщив, что нет необходимости регистрироваться, и обмен будет совершен в режиме реального времени.

После успешного тестового обмена - коллега попытался обменять $3М USDT на 2 932 345$ USDC.

После того, как операция на стороне Ledger была завершена, через несколько часов на платформе появилось сообщение “Транзакция успешно совершена”, но на самом деле средства еще не поступили, поэтому пострадавший связался со службой поддержки клиентов.

Его попросили сделать KYC. При этом Ledger Live не подсказал о необходимости KYC во время предыдущей операции.

Другими словами, Changelly сначала получил #USDT, прежде чем попросить KYC.
Затем служба безопасности другой стороны отправила электронное письмо с запросом источника средств.

Пострадавший предоставил банковский счет, и в ожидании рассмотрения платформа продолжала запрашивать такие детали, как указание адреса и источника средств.

Ответил на все вопросы и предоставил соответствующие коммерческие контракты.

Changelly заявили, что обращение было получено и находится на рассмотрении.

Прошла неделя, и Changelly повторно запросил объяснение нескольких транзакций по соответствующему адресу.

Еще через неделю Changelly попросил предоставить доказательства источника средств и попросил объяснить некоторые транзакции.

Прошла еще одна неделя. В течение этого периода отправлял электронные письма, пытаясь связаться с Changelly, и предложил встретиться с командой менеджеров Changelly, чтобы сразу объяснить все проблемы. Однако запрос по электронной почте ни к чему не привел, и другая сторона не ответила.

В то же время клиент также дважды связывался с Ledger по электронной почте, и служба поддержки клиентов сообщила, что оно было переадресовано Changelly, и попросила подождать.

С 11 ноября по сегодняшний день более месяца без причины удерживалось 3 миллиона долларов США.

На официальном сайте Changelly есть страница с рейтингом клиентов Trust Pilot, на которой около 400 отрицательных оценок в 1 звезду.

Судя по отзывам других клиентов, Changelly также наложила арест или задержала возврат средств других клиентов через KYC и по другим причинам.

На странице проекта Trust есть комментарии клиентов, которые потеряли средства. Предполагается, что это бизнес-модель Changelly.

На официальном сайте Ledger перечислены 4 поставщика услуг обмена.
Changelly - один из них, и он также рекомендуется Ledger Live по умолчанию.
Несколько недель назад возникла проблема с биржей Wyre. На этот раз это был Changelly».

https://www.trustpilot.com/review/changelly.com?stars=1

Ссылка на службу обмена Changelly на сайте Ledger:

https://www.ledger.com/swap-changelly

Один из способов обезопасить себя в такой ситуации:
1 не превращать свой холодный кошелек в теплый, пользуясь обменами внутри приложения Ledger Live
2 только декс/только хардкор. Если вам надо обменять средства на Ledger - переместите их на burner/горячий кошелек, совершите обмен - отправьте обратно на Ledger.