Платформа Arkham представила поиск криптокошельков по твиттер именам

Теперь через твиттер имя пользователя можно посмотреть активность в разных блокчейнах, при этом:

- просматривать адреса, с кем контактировал объект поиска
- фильтрация последних транзакций
- визуализация действий в блокчейне
- оповещения для своих транзакций

Как кажется, огромную пользу в доксе такого количества юзеров сыграл необходимый твит о клейме аирдропа от платформы Blur, благодаря чему можно по временным меткам соотнести твит и контрюзера, клеймящего токены.

Пока можно записаться в waitlist (можно по нашей ссылке)

https://twitter.com/ArkhamIntel/status/1628431928037904386

Украденные в 2018 году с биржи Gate токены пришли в движение спустя 1700 дней после хака

Zachxbt сообщает, что северокорейские хакеры начали депонировать небольшие средства на биржу MEXC пару дней назад.

https://twitter.com/zachxbt/status/1628481264909942785

В апреле 2018 года биржа Gate потеряла $230М, среди которых было: 10 778 BTC, 218 790 ETH и других токенов.

Один из кошельков злоумышленников пришел в движение:

https://etherscan.io/address/0xff8e0c9cf3d7c0239ab157ec2d56bc1cfcd80757

Coinbase запускает L2 блокчейн Base

"Base" - это новый #Ethereum L2, построенный с использованием технологий проекта Optimism.

Base - это собственный блокчейн @coinbase, на котором будут размещены все он-чейн продукты Coinbase.

Адресуемый рынок - 110 миллионов клиентов и $80B активов этих клиентов Coinbase.

Coinbase может поощрять своих пользователей выводить средства с Coinbase и вносить их на блокчейн Base, оставаясь при этом внутри экосистемы Coinbase

с Base, пользователи теперь обладают самостоятельным хранением активов.

Токена $BASE не будет (вероятно, непросто запустить токен для американской публичной компании).

Дизайн Ethereum L2 позволяет Coinbase иметь свой собственный блокчейн, в то же время являясь частью более широкой сети.

Операционный стек optimism позволяет coinbase создавать L2 с высокой степенью компоновки и взаимодействия с другими блокчейнами операционных стеков.

По задумке - такие блокчейны, созданные при помощи стека технологий Optimism, позволят создать бесшовный опыт для юзеров, без проблем перемещать активы внутри будущих блокчейнов на технологии Optimism - Stack.

% от всех базовых комиссий за транзакции будет отправляться Optimism Collective, что естественно bullish для токена Optimism, который прибавляет на новости более 20%.

https://twitter.com/BuildOnBase/status/1628757381457883136

Jump Crypto увели у хакера Wormhole средства в размере 120 695 wstETH

2 февраля 2022 года взлом моста Wormhole привел к громкому эксплойту на $325М.

Компания Jump Crypto тогда закрыла дыру после хака, предоставив свои собственные средства взамен украденных, теперь чикагское грифт-подразделение нанесло ответный удар хакеру.

Хакер использовал фронт-енд, разработанный компании Oasis, для минтинга DAI в протоколе Maker.

Схема выглядела следующим образом: был создан upgradable контракт DSProxy #218,034 (https://etherscan.io/address/0x4288382dd4e559dc79dc62595ff27251c7c7a2f2) от протокола Maker, куда были внесены украденные ETH, хакер перечислил в общей сложности на этот адрес около 120К wstETH залога.

Следом, компания разработчик фронт-енда, получила 21 февраля 23 года приказ от Высокого суда Англии и Уэльса предпринять все необходимые шаги, которые привели бы к возврату определенных активов, связанных с адресом кошелька, связанным с эксплойтом Wormhole 2 февраля 2022 года.

Это было осуществлено в соответствии с требованиями судебного приказа, как того требует закон, с использованием Oasis Multisig и третьей стороны, уполномоченной судом.

В результате Jump Gryfto получил доступ к ранее украденным средствам и перевел их на кошелек под управлением чикагской конторы:

https://etherscan.io/token/0x7f39c581f595b53c5cb19bd0b3f8da6c935e2ca0?a=0x5fec2f34d80ed82370f733043b6a536d7e9d7f8d

В контркраже у хакера было задействовано несколько кошельков.

Oasis Multisig: 4 из 12 мультиподписчиков, которым принадлежат контракты Oasis proxy.

Владелец: В настоящее время владеет возвращенными средствами и, по-видимому, принадлежит Jump.

Отправитель: Отвечает за выполнение хака и, по-видимому, принадлежит Jump.

Процесс начался 21 февраля, когда Отправитель был добавлен в качестве подписывающего лица в Oasis Multisig. Отправитель выполнил пять транзакций, чтобы облегчить использование счета, и впоследствии был удален как подписывающий из Oasis Multisig.

Основная часть процесса восстановления была выполнена в третьей транзакции отправителя с Oasis Multisig. Чтобы кратко подвести итог этой транзакции, Отправитель обманул Oasis contracts, позволив ему переместить обеспечение и долг из хранилищ Хакера в собственные хранилища Отправителя.

После получения контроля над хранилищами Хакера кошелек, помеченный несколькими аналитическими фирмами как Jump Crypto, отправил Отправителю 80 миллионов DAI. Этот DAI был использован для погашения открытых кредитов в хранилище и снятия залога в размере 218 миллионов долларов. Затем возвращенное обеспечение было отправлено Владельцу, где в настоящее время находятся средства.

Jump контролирует эти адреса, учитывая, что Jump выплатил долг, чтобы изъять залоговое обеспечение. Ни Jump, ни Oasis не подтвердили этого.

Таким образом, похоже, что Jump успешно контратаковал хакера Wormhole и вернул ETH, которые был украдены у него год назад.

После погашении займа в DAI для возврата залога чистая прибыль от контрхака составила около $140М.

https://blockworks.co/news/jump-crypto-wormhole-hack-recovery

Andrew Kang предполагает, что рынок потерял бычий моментум/настрой

Предварительно приняв убыток от неудачных лонгов в размере $3.3M (Лонг btc по 24 133$, Лонг эфира по 1676$), фаундер Mechanism Capital поделился своими ожиданиями:

«- кажется на 1 квартал 2023 года весь бычий настрой рынка закончился
- планирую торговать волатильность, подбирать сильные альты, шортить дорого оцененные щиткоины в ближайшие недели
- переключусь в лонг с братьями китайцами с BTC в районе $20K-21К
- вероятно, этот пузырь (альт сезон) был короче и менее пампленным для BTC, чем предыдущий в 2019 году.
- капитал стал умнее и быстрее
- капитал обильно рассеивал бабки по альтам в этом цикле по сравнению с предыдущим, что привело к большому приросту альткоинов, но меньшему приросту BTC
- оптимистичным будет прогноз на $30К по BTC до конца года
- многие щиткоины торгуются в 2-10 раз дороже, чем два месяца назад
- альты добавили $100B капы в ходе этого пампа
- что было чертовски удачным лонгом превращается в такой же шорт»

https://twitter.com/Rewkang/status/1629274850144448513

Незадачливый юзер отправил $2.03М USDC на фишинговый адрес

Распространенный вектор атаки на кошельки в сети эфириум - zero mimic transfer.

Суть этого типа фишинга: после того, как вы отправили с кошелька транзакцию на «истинный адрес» злоумышленник создает адрес, имеющий схожее начало и конец, как у вашего «истинного» адреса.

В силу того, что обозреватели блокчейна не пишут полный адрес, а только первых и последних 8 цифр адреса, злоумышленники рассылают фишинговый адреса, чтобы в спешке юзер скопировал неправильный адрес и отправил им по ошибке средства.

Так и здесь:

Юзернейм с адресом 0x081714d70d61d80b078ef0dc88022e08dd53236e отправил тестовых 10 USDC на кошелек: 0x74C32c...8450E1cA, получил следом 3 скам транзакции с фишинговых адресов и отправил 2 030 000 USDC на один из таких фишинговых адресов.

Адрес юзернейма:
https://etherscan.io/address/0x081714d70d61d80b078ef0dc88022e08dd53236e#tokentxns

Адрес фишера:
https://etherscan.io/address/0x74c9bdbea7eaf3d78f13faa71cae94d38560e1ca

Хакер разменял полученную прибыль на 1200 ETH и уже разослал дивиденды своим подельникам.

Известный скаммер Monkey, ответственный за кражу активов на $24М, загадочно исчез

В понедельник злоумышленник опубликовал сообщение, что закрывает свой сервис опустошения кошельков жертв.

https://twitter.com/leomschwartz/status/1631323340332752899

Предполагают, что такой спешный уход в закат связан с активизацией деятельности онлайн-исследователей, которые могут накопать информации / раскрыть личность хакера.

Секрет работы Monkey: сочетание фишинга и сервиса по опустошению кошельков жертв.

С помощью социнженирии - жертва переходила по ссылке на сайте, затем на вредоносном сайте - идет подпись «левой» транзакции, которая опустошает кошелек криптана.

Скаммер Monkey вышел на сцену кибер преступлений в конце лета 2022 года, представив свой продукт-дрейнер кошельков.

Он создал комиссионный рынок для других мошенников, предложив им 30% комиссию от успешных хаков.

Другой крипто-мошенник, который говорил на условиях анонимности сказал: “Monkey управляет всей отраслью — мы просто здесь собираем крохи, которые он оставляет после себя”.

История КРАХА SilvergateBank / $SI
Рассуждает крипто детектив и хороший человек cryptadamist

Все начинается, когда $SI , небольшой региональный банк, решил перейти на крипту

Группа криптокомпаний использовала $SI для хранения пользовательских депозитов, поддержки стейблов и т. д.

По мере того, как увеличивалось кол-во крипто-клиентов, банк рос — $SI превратился из небольшого банка в банк среднего размера, удерживая депозиты клиентов на сумму $15 B

Руководители решили инвестировать их в очень безопасный актив: казначейские векселя (КВ). По сути, они одолжили деньги правительству США в обмен на % плюс гарантию их возврата через N лет.

Пример:
1. вы положили $100 на счет $SI
2. $SI берет $100 в год и покупает КВ на $100 долларов по ставке 1%.

Теперь правительство будет давать $SI $1 в год в течение N лет, а затем возвращать $100 в конце N лет.
К сожалению, $SI купил эти КВ в период исторически низких процентных ставок.

Проблема в том, что по мере того, как ФРС повышает процентные ставки, людям больше не нужны КВ, по которым платят всего 1%.
Они могут пойти в правительство и получить новый КВ, по которому выплачивается 4%.

Тут у $SI начинаются проблемы
Люди захотели вернуть свои деньги, и банку пришлось продать свои 1% КВ на рынке облигаций.
$SI полностью разорились на сделке, потеряв около $1 B за месяц

Это была вся прибыль $SI до 2014 года — она ушла.

Дальше - хуже
Банки хороши тем, что они дают уверенность в том, что если вы отдадите свои деньги, вы получите их обратно (НЕ В РФ)

Вот почему слухи о платежеспособности так вредны для банков, и вокруг $SI было много слухов.
Они смогли предотвратить катастрофу, взяв специальные государственные кредиты FHLB , которые первоначально предназначались для помощи бедным людям в покупке домов.

Есть много других проблем с $SI являющихся рассадником для отмывания денег

Однако проблема для более широкой криптоэкономики заключается в том, что всего было только два банка, которые готовы иметь дело с криптой: $SI и $SBNY. Вместе они составляли огромную часть криптоэкономики,

$SI и $SBNY создали специальные платежные сети для своих крипто-клиентов. $SI был назван SEN, также известный как "TheWheelOfDoom ", $SBNY был назван #igNET .

По состоянию на конец 2022 года SEN $SI переводил примерно $750 B в год, а $SBNY SigNET перемещал около 1 ТРИЛЛИОН в год в этих неутвержденных незаконных платежных сетях.

ЭТО 15% всех объемов транзакций VISA
Эти сети стали рассадниками отмывания денег в масштабах, которых человечество не видело.
Кажется ли разумным, что 2 американских банка осуществляют 15% объема Visa?
Есть вещи страшнее - они делают 0,7% всех банковских переводов в мире.

И финал этих переводов, похоже, заканчивается в Иране и Северной Корее.
И особенно, когда результаты проверки $SI на предмет отмывания денег был настолько плохи, что они позволили иметь дело SBF / Alameda

У $SBNY борьба с отмыванием денег была настолько плохой, что они в конечном итоге позволили Binance работать через подставную компанию KeyVisionDevelopment , которая была настолько сомнительной, что Сейшелы выгнали ее с острова.
Это настоящее достижение.

В любом случае, с крахом $SI $750 B в год в виде переводов между криптобиржами просто полностью испарились. Остатки все на SignatureBank / $SBNY .

$SBNY не только больше, чем $SI - это единственная фирма, которая работает с $USD в таких масштабах

В бизнесе $SBNY есть много тревожных моментов, но главный из них, состоит в том, что КОЛОССАЛЬНАЯ сумма денег в банке не застрахована. Так что, если банк рухнет...то и деньги покажут трюк с исчезновением

Спросите себя, кто готов влить столько денег с таким риском и даже не заработает процентов?

Нет причин думать, что $SBNY есть проблемы (пока), но ЛЮБОЙ риск является «большим», когда мы говорим о $90 B
Анон, не нам объяснять, что будет с криптой, если что-то случится с $SBNY .

Кстати, тут всплыли слухи о связи с ХАМАС

Инфа сотка

Кажется, кэш-граб намечается

Целевая аудитория: эфирные киты и биткоин-макси

Кто задумал: скамYuga Labs (Bayc/MAYC, поглотители криптопанков, авторы сжигания при минте земель пользовательских 55к эфира на газ)

Какой тренд хотят оседлать: nft в биткоин сети с малым тиражом, проданные посредством публичного 24 часового аукциона.

Сколько хотят снять с рынка: при продаже 288 «вписанных в сатоши» (де)генеративных картинок - объём изъятия ликвидности может составить по оценкам мамкиных экспертов из криптотвиттера до 40м$.

Аукцион будет продолжаться 24 часа, высших 288 ставок в сети биткоин, отправленные на адрес аукциона будут вознаграждены nft.

Какую математику ставок можно ожидать?

Твиттеряне сравнивают будущие nft twelvefold от yuga labs с низкотиражным проектом первой on-chain генеративной коллекции Autoglyphs, с тиражом всего 512 штук и ценой пола в 250 эфиров.

Также приводится сравнение с ringers (1k тираж, 47 eth пол, fidenza - 1k тираж, 73,3 eth пол).

Учитывая, что данные проекты на пути к своей текущей цене проделали длинный и ухабистый путь взлетов и падений, то получается, что Yuga хочет выйти на сложившийся рынок низкотиражного качественного арта и сразу снять сливки, оставив минимально возможный апсайд для инвесторов (достаточно посмотреть на их последний кеш граб с землями, где прогорели минтеры, покупатели вторички, владельцы токенов и т д).

Учитывая, что у бренда yuga labs полно очень крупных и богатых почитателей (например скамер Mochibigbrother, или маркет-мейкер Franklinsbored (60 bayc в портфеле), dingaling - кит с 100+ Bayc, rekt guys, двое из ларца, обкешившие $9,5М с продажи обезьян недавно) имеем когорту юзеров, которые думают, что nft от yuga, с тиражностью в 300 штук в будущем легко могут стоить как blue-chips генеративка на эфире.

Итого: ожидание, что рынок накидает Yuga в аукционе 50к eth (как ringers) или 128к eth (как капитализация autoglyphs) - маловероятно, но собрать от 1000 btc (22m$) для такой коллекции под силу, учитывая, что за “золотой скейтборд” nft от azuki - dingaling выложил 309 eth (413k$ на тот момент), мы можем увидеть сверх высокие ставки за nft с первыми порядковыми номерами, возможно от 50btc+ с падением цены за последние nft в пределах 1-2btc).

Как будет на самом деле - сможем увидеть в динамике аукциона с 3 PM Pacific Time (11 PM GMT) 5 марта в течение 24 часов.

https://twitter.com/yugalabs/status/1632162026641342469

Аукцион TwelveFold NFT собрал 735 BTC ($16.5M), высшая ставка - $161K, нижняя цена участника - 2.2501 BTC

Yuga изначально заявила, что проект Twelvefold не планируется развивать, придавать ему ютилити, и он не будет иметь никакого отношения к проектам BAYC экосистемы.

Высокую цену на вторичке удастся поддерживать за счет низкого тиража, при этом, не удивлюсь, если богатые коллекционеры начнут охоту за редкими NFT после опубликования со стороны Yuga - авторов коллекций, признаков редкости.

Dingaling ( крупнейший bayc кит) смог купить на аукционе только 2 btc nft, поэтому, думаю, часть экстра дорогих покупок на вторичке будут движимы им.

Опубликован уточненный баланс по обязательствам FTX

Компания должна пользователям BTC на $1.6B, тем временем, как на балансе BTC только на $1M, долг по эфиру- $913М.

Крупнейшие активы на балансе биржи-банкрота FTX - семины токены FTT, SRM, Maps, FIDA.

При этом, Maps поставлены на баланс с оценкой в $1B (лол), FTT - $130M, SRM - $157M.

Категория неликвидных Семиных токенов на балансе биржи оценена в $1.46B.

https://twitter.com/tier10k/status/1633022608856809475

Maker планируют направить дополнительно $750M на покупки коротких казначейских облигаций

На форуме Maker Dao вынесено предложение о увеличении объема средств, размещенных проектом в облигациях США с $500M до $1250М, это увеличит выручку проекта на $33.75M в год, до общих $82.25M выручки в год.

Стратегия размещения средств в коротких облигациях предполагает получение 4.6% годовой доходности на вложения.

Дополнительную выручку планируют использовать на следующие цели:
- выплаты по программе DAI savings Rate
- сжигание говернанс токена MKR
- покупку ETH на баланс проекта

https://forum.makerdao.com/t/proposal-to-increase-debt-ceiling-for-mip65-by-750m-to-1250m/20060?u=hexonaut

За последние 2 недели токен Maker показал отличный рост с 684$ до 905$, аутперформив существенно крипторынок, однако причина этому весьма прозаична:

Фаундер Maker DAO - продает свои венчурные инвестиции в токен LIDO, одновременно покупая собственный токен с открытого рынка:

С 4 ноября 2022 года - 11.378M LIDO были проданы в пользу покупки 24 620 MKR.

Адрес кошелька:

https://debank.com/profile/0x0f89d54b02ca570de82f770d33c7b7cf7b3c3394/history

40K BTC было перемещено с кошельков правоохранительных органов правительства США

Трансферы, по-видимому, являются внутренними переводами (пока), однако примерно 9 861 BTC, изъятых у хакера Silk Road, были отправлены в кластер адресов биржи Coinbase.

https://twitter.com/glassnode/status/1633243962457878538

96$ -> 617 184$ на опционах банка Silicon Valley Bank

Счастливчик смог заработать 642 900% дохода, удачно (или обладая информацией) купив опционы пут (опционы на право продажи акции по обозначенной цене):

Его сделка - покупка PUT 17 march 23 с ценой страйка 150$ по цене 0.01$ / опцион.

На текущий момент один опцион торгуется по 64.3$, что принесло трейдеру прибыль в 617 098$ за 4 дня.

https://twitter.com/alphatrader00/status/1633986227665002496

Падение банка Silicon Valley Bank ( 15-й по размеру активов в США) могло быть спровоцировано распродажей облигационного портфеля банка (убыток в $1.8B), набегом вкладчиков (а там хранили средства многие техкомпании).

Вторичные эффекты на банковском рынке будут видны еще долгое время, например, эмитент Circle (USDC) по состоянию аудита на январь 2023 года - держал в банках $8.7B (silvergate, svb, bnym, citizens trust).

Мнение Bill Ackman и Arthur Hayes по поводу банка Silicon Valley Bank

Миллиардер Bill Ackman так высказался в пользу срочных действий по спасению 15го по размеру активов банка в США:

«Крах Silicon Valley Bank может разрушить важный долгосрочный драйвер экономики, поскольку компании, поддерживаемые венчурным капиталом, полагаются на SVB в получении кредитов и хранении своих операционных денежных средств. Если частный капитал не сможет вызволить банк из беды, следует рассмотреть вопрос о правительственной помощи.

После того, что федеральное правительство сделало с JP Morgan после того, как он выручил Bear Stearns, я не вижу, чтобы другой банк вмешался, чтобы помочь Silicon Valley Bank.

Правительство могло бы также гарантировать депозиты всех вкладчиков банка в обмен на выдачу акционного варранта и других соглашений и мер защиты.

Если Silicon Valley Bank действительно платежеспособен, это позволило бы выиграть время, чтобы позволить SVB восстановить имя и привлечь новый частный капитал.

Чтобы было ясно, программа спасения должна быть разработана для защиты вкладчиков, а не акционеров или руководства. Мы не должны поощрять плохое управление рисками или защищать акционеров от рисков, которые они сознательно приняли на себя.

Риск банкротства и потери депозитов здесь заключается в том, что следующий, наименее капитализированный банк столкнется с банкраном и обанкротится, а костяшки домино продолжат падать. Вот почему следует рассмотреть возможность государственного вмешательства».

https://twitter.com/BillAckman/status/1634028534107602944

Артур Хейс на это так отвечает:

«Смоделируем нынешний кризис по образцу 2008 года, нынешняя первопричина падения банков: большой рост депозитов с 2020 по 2021 год, большой рост кредитов с низкими процентными ставками.

Если Silicon Valley Bank спасут - повторится история с Bear Sterns.

Кажется, что проблемы разрешены? Никак нет. У каждого другого малого и среднего банка есть те же самые проблемы с балансом. Долгие дешевеющие облигации + самый быстрый цикл повышения ставки ФРС когда-либо, в итоге все эти активы с фиксированным доходом СИЛЬНО ушатались и обесценились!

После Bear Sterns в 2008-2009 году мы получили крах Lehman Brothers, кто на этот раз Lehman?

Радует лишь то, что по хронологии прошлого кризиса после банкротства Lehman мы получим работающий принтер ФРС!»

https://twitter.com/cryptohayes/status/1634040706187788293

Silicon Valley Bank был закрыт сегодня Департаментом финансовой защиты и инноваций Калифорнии, который назначил Федеральную корпорацию страхования депозитов (FDIC) управляющим

Федеральная корпорация страхования депозитов выплатит незастрахованным вкладчикам авансовый дивиденд и свидетельство о праве собственности на оставшуюся сумму их незастрахованных средств. Поскольку FDIC продаст активы Silicon Valley Bank, будущие выплаты дивидендов могут производиться незастрахованным вкладчикам.

18й банк по активам в США (не 15й как сообщалось ранее) с 40 летней историей прекратил существование (унеся до $169B депозитов), забрав с собой средства сотен стартапов и техкорпораций, для которых он был «своим» банком.

Размер финансового заражения банковской системы США и кто пострадал - будем узнавать в ближайшие недели.

https://twitter.com/tier10k/status/1634232849380327424

Депег DAI / USDC к USDT, последние новости

1 Circle (эмитент USDC) имел в банке Silicon Valley Bank - $3.3B кэша из $40B обеспечивающих обязательств.

https://twitter.com/circle/status/1634391505988206592

2 DAI обеспечены на 48% USDC, что привело к распегу в размере 6.35% DAI к USDT на Binance.

3 Coinbase до понедельника остановил механизм размена USDC -> USD, т к «в периоды повышенной активности конвертация зависит от переводов в долларах США от банков, которые осуществляют клиринг в обычные часы работы банков. Когда банки откроются в понедельник, мы планируем возобновить конвертацию».

https://twitter.com/coinbase/status/1634399032767307776

4 Binance также приостановил автоконвертацию USDC-> BUSD

https://twitter.com/binance/status/1634361554543030273

Пока выглядит, что binance нанес ответный удар Circle/Coinbase за остановку торгов BUSD и монополизацию USDC на американской бирже.

5 По предполагаемым данным Avi Felman - с учетом потерь от распродажи активов банка Silicon Valley Bank, если не случится «выкуп» или государственное вмешательство - потери Circle могут составить до $200-350М от вложенных $3.3B, что может быть погашено из процентной прибыли по размещению средств в американских облигациях.

https://twitter.com/AviFelman/status/1634392883741487105

6 В пуле 3pool от Curve следующий дисбаланс:

DAI 209,649,098(47.88%)
USDC 220,127,642(50.27%)
USDT 8,056,951(1.84%)

https://curve.fi/#/ethereum/pools/3pool/deposit

7 По данным Эндрю из Nansen - smart money пытаются валить из USDC со всей силы:

- genesis, galaxy, bloctower, 0xsisyphus

https://twitter.com/Blockanalia/status/1634347823637442561

Пикантность ситуации придают выходные дни и нерабочее время у банков, в совокупности с воспоминаниями о крахе стейбла UST, который первое время имел небольшой дисконт в районе 3-5%, многие пытаются выйти из USDC / DAI с таким же дисконтом, чтобы избежать риск возможного банкротства Circle.

Сможет ли Circle пережить понедельник, где уйма арбитражеров понесется разменивать свои USDC на реальные доллары и опустошать все запасы кэша в оставшихся банках-партнерах Circle? Сможет ли Circle пережить набег $10-15B потока? Tether ранее справился с таким набегом.

Ситуация выглядит совершенно паршиво, Пауэлл, пытаясь обуздать ими же созданную инфляцию - умудрились завалить 18й банк по активам, а потенциал вторичного заражения финансовой системы еще предстоит узнать, так например известный инвестор coinbase - Garry Ten - сказал, что тысячи стартапов использовали SVB как основное место банкинга и у многих из них в течении ближайших двух недель не будет возможности выплат зарплат и прочих затрат.

Расчет «fair price» для USDC от North Rock Digital

Hal Press, венчурный инвестор из North Rock так определяет возможные последствия для Circle банкротства банка Silicon Valley Bank:

«Circle хранит 77% своих резервов в краткосрочных трежерях на 1-4 месяца. Эти трежери хранятся в BNY Mellon и управляются Blackrock.

Это обеспечивает абсолютный минимум возврата на 1 USDC в размере 0,77 USD.

Два отчета:

https://circle.com/hubfs/USDCAttestationReports/2023%20USDC_Circle%20Examination%20Report%20January%202023.pdf

https://blackrock.com/cash/literature/schedule-of-investments/l-cirrf-cm-soi.pdf

Остальные 23% хранятся наличными в различных организациях. Примерно 1/3 этой наличности хранилась в SVB. SVB собирается ликвидировать все активы в течение следующих нескольких месяцев, и, по большинству оценок, вернет не менее 10-20% от общей стоимости активов.

Лично я думаю, что будет выше, но 10-20% - это хороший медвежий вариант. Это означало бы общий убыток для USDC в размере 0,8-1,5% от всей суммы обязательств. У них было менее 100 мм ущерба от закрытия банка Silvergate.

В остальных банках с деньгами пока все в порядке, за возможным исключением Signature, который также может упасть.

В целом, даже если мы предположим, что каждый отдельный банк, в котором они хранят наличные, обанкротится и вернет в худшем случае 70% резервов через продажу активов, USDC будет стоить 93 цента.

Чрезвычайно трудно представить сценарий, при котором вы потеряете деньги, покупая USDC ниже этого уровня, и, скорее всего, думаю, что USDC в конечном итоге полностью восстановится к 1$».

https://twitter.com/NorthRockLP/status/1634469070509854721

Из криптотвиттера о долгосрочных последствиях депега USDC рассуждает фаундер Defilama:

«Нынешняя ситуация может оказать долгосрочное влияние на USDC, даже если/после восстановления пега, поскольку Circle оказался не в состоянии защитить привязку к 1$. Какой протокол defi хочет полагаться на стабильную монету, которая может вдруг стоить дешевле 1$ на > 10%? Кто хочет удерживать USDC?

Кому нужен стейбл, который нельзя использовать для покупки падений рынка, потому что она депривязана?
- кто будет использовать его в дефи, когда тебя могут ликвидировать из-за депегов?
- кто захочет рисковать и хранить USDC, когда вы хотите использовать его во время рыночного стресса?

Поскольку стабильная монета должна быть всегда привязана к 1$, это буквально ее смысл и то, что делает ее пригодной для использования, поэтому, если Circle хочет, чтобы люди использовали ее, они должны защищать привязку к 1$ или рисковать потерять адаптацию стейбла, удобство использования и доверие».


https://twitter.com/0xngmi/status/1634456766871216134

Kyberswap помог поменять юзеру $2.03M на 0.05$

В разгар паники с депегом юзер использовал kyberswap, чтобы разменять $2.03M долю в пуле 3pool curve протокола (представляет долю в USDC/USDT/DAI) на 0.05 USDT.

Вместо направления и размена через Curve - kyberswap направил в пул Uniswap v2, где против LP токенов 3pool CRV ликвидность была всего несколько $, что и привело к чудовищной сделке:

$2.03M - > $0.05 USDT.

Следом mev бот выкупил $2.085M USDC за 1.45$, заплатив "взятку" в 24 eth за проведение транзакции:

https://etherscan.io/tx/0x8a6be1e4db4375c1a1c9d1e5c5fcaa5c255b2d24f5da3de05f3b25d7c3508021