ПАО Быстробанк совершает непонятные действия при обмене валюты через кассу банка. У клиента просят паспорт, копируют и сканируют ВСЕ страницы паспорта. На вполне логичный вопрос «зачем?», отвечают - «Указание руководства!». При этом нет никаких регламентов и указаний ЦБ на подобные действия банка. Теперь клиенты опасаются за сохранность данных и мошеннических действий с полученными документами.@BlackAudit

Не самая лучшая идея использовать каких-то «важных» людей для транзита денег через границу в другие страны. Во-первых, этот человек легко может угодить в лапы правоохранителей. Во-вторых, будьте уверены, чтобы спасти свою шкуру, он сдаст всех - отправителя, получателя, схему и прочее. И самое главное, будет уверять, что его просто подставили. В любом случае, какой бы способ не был придуман, он, с большой долей вероятности, попадает под статью УК РФ. И скрыться не удастся никому.@BlackAudit

Беда всех уклонистов от налогов, которые потом получают по полной от ФНС, даже не в том, что они не в состоянии грамотно оптимизировать свою работу. А в безграмотных бухгалтерах, главных бухгалтерах и финансовых директорах, которых похоже набирают по объявлению на «Авито», и главное требование к ним - уметь пользоваться калькулятором. Потому что грамотный бухгалтер и прочие обязательно расскажет, какие перспективы ожидают учредителей, руководителей и прочих жаждущих скрыть доходы, особенно по части уголовного кодекса. А потом такие «умники» бегут к действительно грамотным людям, наматывая сопли на кулак, и просят спасти их от неба в клеточку. Но чем тупее ответственные лица, тем меньше шансов спастись от наказания. Поэтому запомните одну простую истину - скупой платит дважды. И не всегда только деньгами.@BlackAudit

Организаторы нелегальных казино и букмекеры втягивают граждан в отмывание денег. Кроме уже известных, используются более сложные схемы. Например, через сервис «Чаевые». Злоумышленники регистрируют похищенные или полученные от владельца данные, чтобы стать получателем в этой системе. Вторая часть схемы уже происходит на стороне человека, который захотел легких денег и согласился сделать ставку, вдохновившись рекламой про джекпот и т.п. Нелегальные организаторы азартных игр подменяют платежную страницу эквайера и ACS (сервер управления доступом, элемент инфраструктуры 3-D Secure, обеспечивающий аутентификацию плательщика на стороне банка-эмитента) эмитента, показывая игроку свой фронт. И уже легко и технично забирают введенные там игроком номер карты, а также одноразовый код, и подставляют их на странице оплаты сервиса «Чаевые». Банк сам переведет денежные средства получателю.
Далее деньги направляются по цепочке на счет в банке, где они аккумулируются из разных источников, после чего нелегалы их снимают или выводят через криптовалюту.@BlackAudit

Армения сдала на хранение ратификационную грамоту по Многосторонней конвенции по выполнению мер, относящихся к налоговым соглашениям, в целях противодействия размыванию налоговой базы и выводу прибыли из-под налогообложения. Конвенция для Армении вступит в силу с 1 января 2024 года.@BlackAudit

Гражданин Турции Ванг Шуйминг был задержан в августе полицией Сингапура по подозрению в отмывании денег. Через два дня после его ареста неизвестное «заинтересованное лицо» похитило около $2,8 млн со счета на бирже Binance (счет был обнулен).@BlackAudit

Верховный суд отменил решение Рязанского областного суда, который не признал перевод крипты от наркоторговли в рубли отмыванием денег. Жалоба была подана прокуратурой. И хотя такой вывод был закреплен в Постановлении Пленума ВС РФ, это решение - первое в судебной практике. И не важно, что деньги не были пущены в оборот, имеет место быть сам факт сокрытия их происхождения.@BlackAudit

Сегодня в США начинается судебный процесс по делу о мошенничестве и отмывании денег в отношении основателя криптобиржи FTX Сэма Бэнкман-Фрида. Ожидается, что процесс продлится шесть недель.@BlackAudit

27 сентября появилась информация, что Минюст США начал расследование в отношении Credit Suisse Group, который был выкуплен UBS Group, из-за нарушения законодательства, что позволило клиентам из РФ избежать санкций. Однако, UBS Group ничего неизвестно о расследовании, данные заявления являются неточными. При этом США запросили данные о счетах с периода 2014 года.@BlackAudit

Арбитражный суд Москвы продлил процедуру банкротства Дмитрия Ананьева, экс-совладельца Промсвязьбанка, на шесть месяцев. Суд назначил представление следующего отчета финансового управляющего должника на 22 марта 2024 года. При этом братья Ананьевы Дмитрий и Алексей до сих пор в международном розыске.@BlackAudit

Новосибирский суд начал рассмотрение уголовного дела бывших генеральных директоров завода ПАО «Тяжстанкогидропресс». Виктор Арановский и Николай Степанкин обвиняются в пренамеренном банкротстве, мошенничестве и отмывании денег. Они были задержаны в феврале этого года по подозрению в мошенничестве на 200 млн руб. Позже было заведено ещё два уголовных дела - преднамеренное банкротство и отмывание денег. Без ведома акционеров и членов совета директоров были организованы заключения сделок, направленные на отчуждение имущества завода по заниженной стоимости. Было реализовано здание, земельный участок, промышленное оборудование и 100-процентная доля в уставном капитале на сумму более 200 млн руб. Суд продолжится 11 октября.@BlackAudit

ФНС начинают взыскания с должников. Налоговики уже подтвердили информацию, что в банках запрошены сведения об остатках на счетах должников, по которым не исполнены решения о взыскании. Если ваша компания не сверила с налоговой - рекомендуем сделать это. Ожидаются массовые списания со счетов.@BlackAudit

Если налоговая по результатам проверки блокирует счета компании, то чтобы этого избежать, необходимо предъявить доказательства о наличии имущества. При этом запомните раз и навсегда: дебиторская задолженность не может стать обеспечительной мерой, так как не числится в списке имущества, на отчуждение которого можно наложить запрет.@BlackAudit

Расплачиваетесь с контрагентами наличкой? И хотите доказать налоговой, что всё законно? Тогда потрудитесь доказать, что в дальнейшем деньги были внесены на расчетный счет. В противном случае квитанции, которые большинство компаний предъявляют к приходно-кассовых ордерам - это просто бумажка, которая не значит ровным счетом ничего. А если расчеты по сделкам не подтверждены, то готовьтесь к доначислениям и штрафам.@BlackAudit

Тинькофф оформляет кредитные карты без ведома клиентов. Клиентам просто приходит смс-сообщение или звонят с горячей линии, чтобы подтвердить получение карты в определенный день. Клиентам приходится отменять заявки. А после снова поступают сообщения об одобрении кредитной карты. Особенно поражаются те, кто даже никогда не обращался в Тинькофф и не имел с ним никаких дел.@BlackAudit

Кто бы сомневался, что мошенники воспользуются новостью об уходе Binance из России. Уже появились в сети предложения фейковых токенов криптобиржи CommEx. Некоторые телеграм-каналы начали этим грешить. Предлагается «официальный» токен СMX. Причем этот токен предлагается в связке с известным токеном BNB. Итог: скамер получает BNB, а жертва остается ни с чем. Помимо этого предлагаются токены COMMEX и COMM. Биржа ко всем этим токенам не имеет никакого отношения. Также появляются фейковые аккаунты биржи в соцсетях.@BlackAudit