В чем опасность 73 статьи НК РФ. Статья позволяет обеспечивать залогом, имуществом налоговые обязательства, пени, штрафы и так далее. Достаточно было добровольного договора между налогоплательщиком и налоговиками. Но статья особо не применялась, никто особо не горел желанием что-то отдавать налоговикам добровольно. В марте 2020 были внесены изменения (вступили в силу с апреля 2020).
Сейчас в случае неисполнения решения в течение месяца, налоговый орган может реализовать свое право и забрать имущество, на которое он наложил обеспечительную меру в виде ареста. То есть если с вас взыскивают налоги, штрафы, пени, налоговый орган самостоятельно решает, какое ваше имущество будет арестовывать. Залог не распространяется на расчетные счета. Если раньше налоговая участвовала в банкроты процедурах номинально, то теперь она становится залоговым кредитором. Если налоговая наложит арест, то другие кредиторы не получат ничего. 10% имущества уйдет конкурсному управляющему, 20% – кредиторам первой и второй очереди, 70% – налоговой. Теперь у налоговиков развязаны руки. Закон был призван стимулировать налогоплательщиков вовремя платить налоги, но это в нынешней ситуации нереально для большинства. А вот если налоговая будет продавать права требования, то есть опасность новых рейдерских захватов.@BlackAudit

Высокие технологии от мошенников - теперь в арсенале роботы. Теперь роботы сообщают жертвам о подозрительных переводах с карт, и в случае согласия пообщаться со «службой безопасности», робот переключает жертву на настоящего мошенника. А дальше по старой схеме. И вот вам совет - не отвечайте на звонки с незнакомых номеров.@BlackAudit

Чехия интересуется отмыванием денег российской организованной преступностью. Президент Республики запросил информацию у главы службы информационной безопасности. Запросы связаны с просочившимися документами Управления США по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN). Президента интересует, происходит ли это, какие компании могут быть в этом замешаны, каковы источники денежных операций и ведут ли потоки отмывания денег к российским спецслужбам. Однако, вряд ли такая информация может быть предоставлена, так как каждая спецслужба защищает свои источники, а подробная информация может привести к их раскрытию.@BlackAudit

Как передать криптовалюту наследникам? Так как на сегодняшний день криптовалюта официально не регулируется законодательством во многих странах, то вопрос передачи таких активов наследникам актуален до сих пор. Вариантов не много. Один из них самый простой - владелец криптоактивов может передать приватные ключи наследнику. Если этот вариант - не вариант, то можно обратиться к биржам для разблокировки аккаунтов умершего. Но и тут есть свои проблемы. Криптовалюта может храниться частями на нескольких кошельках, биржах, и собрать ее в единое целое - сложная задача. Как вариант, существуют специальные сервисы, которые позволяют завещать криптоактивы с помощью технологии блокчейн и криптографии.@BlackAudit

На Мальте арестовали 15 подозреваемых в отмывании денег. Преступная группа занималась контрабандой топлива в сотрудничестве с итальянской мафией и ливийскими вооруженными силами. У преступников изъято 36 авто, 60 тыс евро, ювелирные украшения, телефоны, компьютеры и документация. Заморожены счета на несколько миллионов евро (физических и юридических лиц). Несмотря на то, что расследование продолжается, уже предъявлены обвинения пяти подозреваемым и 15 компаниям в отмывании денег.
Расследование координируется не только мальтийскими органами, но и Европолом, правоохранителям Америки, Италии и Великобритании.@BlackAudit

Изменены правила блокировки счетов налоговиками. С 1 июля 2021 года налоговики должны будут уведомить организацию или ИП о блокировке счета в течение 14 рабочих дней до принятия решения, если они не подали декларацию. Переходи, после которого счет будет заблокирован, увеличится до 20 рабочих дней. Это позволит избежать блокировок из-за случайных нарушений.@BlackAudit

Нелегальные форекс-дилеры. Теперь мошенники начали тупо продавать наивным гражданам «форекс-брокеров», чтобы те занимались привлечением клиентов. И это уже вовлечение в мошенничество. Людей сначала обманывают мошенники, а потом обманутые сами становятся мошенниками. Стоимость такой «коробочки» (веб-страница с названием компании, телефонной линией) составляет от 60 до 100 тыс руб. А дальше крутись, как сможешь. Большинство псевдо-форекс-компаний действуют из-за рубежа, они зарегистрированы на территории Великобритании, Маршалловых островов, Кипра, Сент-Винсента, Гренадин. Все чаще они строят свое общение с клиентами исключительно с помощью мессенджеров WhatsApp, Skype, Telegram.@BlackAudit

Биткоин обновил исторический максимум $19 897 @BlackAudit

План Сбербанка: перевести безнал в цифру. Цифровые деньги – это такой же безнал, только учитываются они с помощью токенов. Каждому цифровому рублю планируется присваивать код, используя который можно будет проследить весь путь движения денег. Ещё один шаг в борьбе с обналом.@BlackAudit

Налогообложение криптовалюты - законопроект в Госдуме. Изменения коснуться НК РФ - криптовалюта будет признана имуществом. Доходы и операции с криптой будут облагаться НДФЛ или налогом на прибыль. Но операции с ней не будут признаваться объектом обложения НДС. Налоговики смогут получать от банков выписки по счетам физлиц, если установят признаки нарушения налогового законодательства. Если сумма поступлений и списаний будет превышать 600 тыс руб в год, то необходимо будет отчитываться перед налоговиками. Также будут предусмотрены налоговая ответственность и штрафы за сокрытие какой-либо информации или предоставление недостоверных сведений.@BlackAudit

Тинькофф не для бизнеса. Очередная подлость от банка для тех, кто решил открыть р/с для бизнеса. Тихушники этого банка пакостят ночью. Владельцы бизнеса получают сообщения о необходимости предоставить какие-либо документы, регулярно запрашивают цветные фото паспорта, а потом, тоже ночью, сообщают о блокировке. При этом все основания «высасывают из пальца» и часто ничего не объясняют. Про то, что недовольные просто попадают в «черные списки» и не могут дозвониться до горячей линии и говорить не стоит.@BlackAudit

Была Libra, стала Diem. Название криптовалюты Facebook было изменено. Решение связано с с ранний версией проекта, которая получила неблагоприятный отклик. Но мнению Леви, новое название подчеркнет обновленную и упрощенную структуру платформы.@BlackAudit

У совладельца Ritz-Carlton снова проблемы по старому делу. Активы Булата Утемуратова на 5 млрд долларов заморозил британский суд. БТА Банк (Казахстан) выдвинул новые обвинения по старому делу о выводе и отмывании денег. Теперь миллиардер стал соответчиком. Якобы Утемуратов помогал физлицам и компаниям прятать украденные у банка деньги. Это дело - лишь часть разборок между банком и бывшим главой Аблязовым, который обвиняется в выводе из банка более 6 млрд долларов. Утемуратов свою причастность к делу всячески отрицает. Аблязов же сейчас проживает во Франции, а на родине он приговорен к 20 годам тюрьмы в том числе за отмывание денег, полученных преступным путем.@BlackAudit

Швейцария хочет приостановить автоматический обмен с некоторыми странами. Согласно документу «О международном автоматическом обмене» такое возможно по ряду причин. Сейчас Швейцария рассматривает такую возможность, перечень стран не известен.@BlackAudit

Джерси отложил запуск Реестра бенефициаров до 2021 года. Джерси отложил вступление в силу своего Закона о финансовых услугах с 1 декабря 2020 года на 6 января 2021 года. Закон был принят 14 июля 2020 года. Но первоначально запланированная дата вступления в силу - 1 октября 2020 года - подверглась критике со стороны отрасли как недостаточное уведомление в текущих обстоятельствах. Комиссия по финансовым услугам Джерси (JFSC) согласилась перенести дату запуска своего нового Реестра на 1 декабря 2020 года, а сейчас решила отложить эту дату еще на месяц.@BlackAudit

Кредитка с cash back в биткоинах - новое предложение от Visa. Металлическая карта с обслуживанием 200 долларов в год. Это совместный проект Visa и стартап BlockFi. Рассылка карт начнется весной 2021 года. С каждой операции по карте будет возвращаться 1,5%. Кешбэк будет накапливаться, затем автоматически конвертироваться в биткоины и зачисляться на счет в BlockFi.
Приятный приветственный бонус - 250 долларов в биткоинах, если за первые три месяца вы потратите 3000 долларов. Карту выпустит Evolve Bank при содействии стартапа кредитных карт Deserve. На первых порах карта будет доступна только в США, но проект планируется выводить на новые рынки в самом ближайшем будущем.@BlackAudit

Суд Кипра арестовал активы Ананьевых по всему миру. Что конкретно арестовано, пока неизвестно, но сумма ареста составляет 267 млн евро. В России против Ананьевых расследуется дело о растрате и отмывании денег. ЦБ предъявил иск на рекордные 282 миллиарда рублей. @BlackAudit

Вадима Беляева обвиняют в создании пирамиды. Руководство банков «Открытие» и «Траст» обвинило экс-совладельца в убыточных сделках с ценными бумагами в 2014-2017 годах. Убыток от этих сделок составил более 80 млрд руб. Оба банка были санированы ЦБ: «Траст» - в 2014, а «Открытие» - в 2017. Соответствующие данные представлены в требованиях банков, которые в сентябре были направлены в Верховный суд Нью-Йорка – именно там сейчас проживает Беляев под фамилией Вольфсон. По версии банков, он был задействован в схеме по выводу денег из активов «Открытие Холдинга». Они настаивают на признании его виновным в мошенничестве, отмечая, что операции, происходившие с ценными бумагами под контролем Беляева, были направлены на вывод средств через разницу в ставках. Согласно позиции банков, часть средств «ушла» через кипрские компании, а часть – была направлена на поддержание пирамиды и вернулась в банк для погашения старых долгов, часть из которых также была выведена.@BlackAudit

Ноябрь 2020 - удачный месяц для майнеров. Их прибыль на росте первой криптовалюты превысила 500 млн долларов. Если сравнивать с октябрем, доход лайнеров вырос на 47,9%.@BlackAudit

«Стабильный закон» призван защитить потребителей от рисков, связанных с новыми цифровыми платежными инструментами, такими как Libra Facebook и другие стейблкоины. Если закон будет принят Конгрессом США, то будет введено общее регулирование в отношении всех стейблкоинов, любая услуга, предоставляемая в отношении этих типов криптовалют, станет незаконной без предварительного одобрения нескольких государственных органов.@BlackAudit

20 лет тюрьмы за кражу персональных данных. Российские банки планируют поправки в УК РФ для ужесточения наказания за разглашение банковской тайны. На сегодняшний день УК предусматривает наказание даже за сбор информации без дальнейшего разглашения, если она содержит коммерческую, налоговую или банковскую тайну. Минимальное наказание по этой части статьи — штраф до 500 тыс. рублей или равный годовому доходу осужденного. Максимальное — лишение свободы до двух лет.@BlackAudit