BTC пробил отметку в 19000$.@BlackAudit

Блокировка банковских счетов без судебного решения. Такое действие возможно будет только в одном случае - если лицо подозревается в торговле запрещенными веществами (наркотики). Именно в этом случае по решению МВД счета будут блокироваться во внесудебном порядке. Данное решение зафиксировано в Стратегии государственной антинаркотической политики.@BlackAudit

ОПГ Новосибирска вывела за границу 52 млн руб. Организатор - житель Новосибирска - открыл два офиса и привлек сообщников. Сам организатор вел работу с клиентами, которым был необходим незаконный вывод валюты, а также изготавливал поддельные внешнеэкономические контракты. Остальные участники занимались непосредственно переводами за границу, создавая фирмы-однодневки (директора номинальные), подписывали поддельные контракты от лица директоров иностранных компаний. Деньги уходили в США и Китай, где были открыты счета на одного из участников ОПГ. За все это участникам грозит до 10 лет.@BlackAudit

Кто виноват в преднамеренном банкротстве «РБК Мани». На сегодняшний день компания в стадии банкротства, задолженность перед кредиторами почти 300 млн руб. Доподлинно известно, что компания выводила деньги на подконтрольные братьям Бурлаковым офшоры и фирму ООО «НКО «ЭПС». Последняя тесно связана в «РБК Мани». Один из учредителей «НКО «ЭПС» - Кирилл Бурлаков. И есть все основания считать, что остальные учредители всего лишь подставные лица.
С «РБК Мани» было выведено около 58 млн долларов на счета офшора «Smart Transfer Limited». При этом, Бурлаковы успели это сделать до признания несостоятельности компании. А потом был продан товарный знак «RBK Money» всего за 2,3 млн руб, хотя реальная стоимость товарного знака - минимум 200 млн руб. Товарный знак тоже был продан офшору. Самое интересное, что признать сделку недействительной в суде не удалось.
Конкурсный управляющий обнаружил и другие признаки преднамеренного банкротства, сообщив об это правоохранителям. Братья также сэкономили на налогах - продавая активы офшорам по заниженным ценам, сэкономили десятки миллионов.
Но и это не конец. Разбирательства с чешской фирмой Mayzus Property Management тянутся уже восемь лет. Компания пытается взыскать в свою пользу 141 млн руб.
Но самое главное, что пока никаких результатов, а деньги продолжают воровать.@BlackAudit

Как Сметана и Клим вывели миллиарды. В этой ситуации пострадавшими оказались игроки алкогольного рынка России и банки, в том числе государственные. Сумма похищенных денег варьируется от 20 до 60 млрд рублей.
Холдинг «Кристалл-Лефортово» до 2016 года был региональным оператором алкогольного рынка. Бренд выигрывал за счет низких цен. Откуда же такая низкая цена на фоне остальных? Руководитель холдинга Павел Сметана не брезговал налоговой оптимизацией на всех предприятиях. А если налоговики и кредиторы начинали наступать, то предприятие тут же банкротилось, и открывалось новое юрлицо. Последняя такая «оптимизация» обернулась статьей 199.2 УК РФ - неуплата налогов более 300 млн руб. Даже номинальный директор не помог.
И тогда компаньоны Павел Сметана и Богдан Клим решили осуществить новую идею. Набрали кредитов под завязку, заключили договора о поставке и не расплатились по ним. Но еще надо избежать наказания. И тогда парочка разрабатывает масштабный план и реализовывает его. Тут уже замешаны офшоры на Кипре и БВО, десятки фирм-однодневок, подставные лица для будущих компаний-банкротов. Фиктивные договора помогали лишить реальных кредиторов добиться возмещения ущерба.
Общее число пострадавших достигло 200. На сегодняшний день мошенники пытаются замести следы, но потерпевшие, в числе которых ПАО «ВТБ», ПАО АКБ «Ак Барс», ПАО «Сбербанк РФ» и др., объединились, чтобы наказать мошенников и восстановить справедливость.@BlackAudit

За переводы без открытия банковского счета теперь придется информировать ФНС. Закон был принят в первом чтении. Он касается переводов более 600 тыс руб в год за рубеж с использованием электронных кошельков. Небольшая ремарка: отчет необходимо предоставлять по всем банковским операциям, а по электронным счетам только на крупные суммы.@BlackAudit

О «краже века» высказался Вячеслав Платон. Молдавский бизнесмен был осужден, а позднее оправдан по делу о молдавском ландромате. Он заявляет, что «кража века» полностью раскрыта, а соучастником преступления мог быть российский «Газпромбанк». Нацбанк, вина руководства которого доказана, якобы в сентябре 2014 незаконно списал со счетов «Газпромбанка» 100 млн долларов. При этом без ведома и согласия руководства этого сделать было бы просто невозможно. И теперь подготовлен гражданский иск на 209 млн долларов (деньги и проценты за шесть лет) к «Газпромбанку».@BlackAudit

С нового года можно будет открывать счет юрлица удаленно. Для этого у руководителей компаний (директоров), а также ИП должна быть учетная запись на Госуслугах и сданы биометрические данные. Вот только маленькая поправочка - доступно это будет только для клиентов с хорошей репутацией в банках, потому что 115-ФЗ того требует.@BlackAudit

Мошенники добрались до БКИ. Теперь жертвы получают звонки от «сотрудников» Бюро кредитных историй, которые якобы получили несколько запросов из разных банков. Далее, если жертва отрицает, что оформляет кредит, леж-сотрудники сообщают, что сейчас им перезвонят из службы безопасности банков. Ну и далее по старой схеме с оформлением кредитов, сообщения кодов смс и перевод на какой-то банковский счет, якобы для возврата денег банков. К сожалению, лохи еще не перевелись. Будьте бдительны.@BlackAudit

Ozon.Счет теперь под антиотмывочным законом. Теперь на сервисе нельзя разместить более 15 тыс руб, а при запуске анонсировалась сумма до 200 тыс руб. Теперь проблема привлечь новых клиентов, зато в соответствии с антиотмывочным законом.@BlackAudit

Европол предотвратил кражу 40 млн евро с банковских карт. Совместные действия в течение трех последних месяцев правоохранителям Италии, Венгрии и Великобритании и Европолу удалось рассмотреть рекордные 90 тысяч потенциальных случаев взлома банковских карт, в результате предотвращён ущерб на более чем 40 млн евро.@BlackAudit

«Светофор» для борьбы с отмыванием. ЦБ планирует подключиться к борьбе с отмыванием, внедрив межбанковскую платформу по проверке клиентов. Запуск ЗСК, или KYC (know your client — «знай своего клиента») регулятор рассчитывает запустить в конце 2021 - начале 2022 года. Банки будут передавать сведения о сомнительных операциях в ЦБ и Росфинмониторинг, а те в свою очередь будут распределять компании и ИП на три зоны: красную, желтую и зеленую. Красная зона - запрет на банковское обслуживание (на сегодняшний день это всего около 0,7% клиентов). 99% клиентов - зеленая зона. Такое распределение облегчит борьбу с отмыванием, но увеличивает риск попадания в красную зону из-за сложности оспаривания такого решения.@BlackAudit

Криптовалюты в России могут признать имуществом. Если это произойдет, то владельцы смогут защищать свои права, расчитывать на юридическую поддержку в случае противоправных действий и отстаивать их в суде.@BlackAudit

PayPal блокирует аккаунты из-за торговли криптовалютами. В рамках нового предложения системы - не взимать комиссии до 2021 года - один из пользователей совершил несколько транзакций по покупке и продаже криптовалюты. После чего его аккаунт успешно был заблокирован. Система безопасности выделила его аккаунт по причине «продажи вещей» на сумму 10 тыс долларов. Запросы в компанию не дали никаких результатов. Там приняли решение окончательной блокировки аккаунта пользователя из-за потенциальных рисков, а остатки в 462 доллара заморозили на полгода. Вот и пойми теперь причину после релиза о том, что недельный лимит на торговлю криптовалютами повышен до 20 тыс долларов. Теперь проблемы в несовершенстве сервиса очевидны, тем более, что пользователи изначально сомневались в его полноценности.@BlackAudit

Европейские офшоры и Россия. Правительство РФ внесло на ратификацию в Госдуму РФ протокол об изменениях соглашения о двойном налогообложении с Кипром. По данному нормативно-правовому акту устанавливается единая ставка в 15% на источник доходов. После этой процедуры такие документы получают приоритет над национальным законодательством. В соглашении упомянуты исключения в виде инвестиций правительств, центробанков, пенсионных фондов, страховых компаний и ряда публичных компаний.
Конечной целью является повышение в России налогов на дивиденды с выводящихся за рубеж средств. Сегодня данная ставка составляет 2%, а Кремлем поставлена задача довести ее до 15%. Для этого нужно заключить новые налоговые соглашения с наиболее популярными европейским офшорами.
В мире много юрисдикций, которые позволяют бизнесу уходить от налогов. Самым крупным офшором остается Швейцария. Затем идут Сингапур, Гонконг, ОАЭ и Люксембург. Для возвращения капиталов в РФ налоговой оптимизации мало: нужна реформа правовой защиты собственности. Востребованность офшоров для технических манипуляций останется.@BlackAudit

Deutsche Bank может свернуть свою деятельность в России. Причина в том, с момента скандала, когда в 2011-2015 годах банк принял участие в незаконных зеркальных транзакциях и было выведено около 10 млрд долларов, политика банка мало изменилась в работе с российскими клиентами. В банке ситуацию никак не комментируют.@BlackAudit

Ландромат - повторное расследование. В Молдавии для этого создана комиссия, которая привлечет все ответственные государственные органы. На все у комиссии есть 120 дней. После этого от нее ждут отчета парламентарии. Одна из целей - выявить виновных, чтобы люди, причастные к этой схеме не работали в государственных органах.@BlackAudit

Глобальный минимальный налог - кого это ожидает в ближайшие годы. Чтобы этот налог начал действовать, его должны поддержать на мировом уровне. Новые правила позволят странам-метрополиям обеспечить достаточный уровень налогообложения своих многонациональных корпораций, даже если они вполне законным образом сконцентрировали часть своей прибыли в низконалоговой юрисдикции. Также минимальный налог ограничит преимущества, которые получали некоторые компании, выводя прибыль в «налоговые гавани», уменьшит количество возможностей понижать свои налоги.
Конкретная ставка нового налога пока неизвестна. Для начала ОЭСР хочет определиться с основными принципами взимания этого налога, а все остальное отложили на будущее. Можно только отметить, что в последнем отчете ОЭСР об оценке экономических последствий GLoBE используются варианты ставки от 7,5% до 17,5%.@BlackAudit

Южнокорейская биржа Upbit изменила правила вывода криптоактивов. Новые правила введены c 28 ноября для борьбы с незаконными операциями и мошенничеством. Теперь цифровые активы клиенты смогут выводить через 24 часа после запроса на вывод. Отсрочка вывода применяется только к денежным депозитам, которые обмениваются на криптовалюту. Новое правило должно помочь бирже предотвращать финансовые махинации. Upbit упоминает о «голосовом фишинге» - форме мошенничества, когда злоумышленники пытаются обманом заставить жертву передать конфиденциальную финансовую информацию по телефону. Предположительно, задержка в выводе денег дает пользователям возможность остановить мошенников после получения уведомление о незавершенном выводе активов.@BlackAudit

Мошенники предлагают акции компании Bitcoin Inc. Мошенники соорудили презентацию схемы, в которой говорится о том, что 2010 году цена биткоина составляла $0,10, а цена акции Bitcoin Inc. - $1 или 10 биткоинов. В 2020 году биткоин уже достиг курса в $21 000, а акция Bitcoin Inc. - $210 000, в результате чего капитализация компании выросла до $210 млн. А мы же знаем, что цена биткоина в этом году не поднималась выше 19500 долларов. Якобы, в честь своего десятилетия Bitcoin Inc. якобы выпускает акции частичного участия в капитале под тикером USDCX общим объемом 210 млн, где одна полная акция Bitcoin Inc. соответствует 210 000 USDCX. Организаторы даже запустили смарт-контакт токена на блокчейне Ethereum под названием «BITCOIN INC. USDCX». Чтобы принять участие в продаже USDCX, инвесторам предлагается приобрести стейблкоин USDC и перевести его на указанный адрес. На указанный адрес поступил всего один перевод на 110 USDC 15 дней назад, который с высокой долей вероятности был отправлен самими организаторами для придания большей убедительности предложению. У Bitcoin Inc. и USDCX оказались собственные страницы в интернете. Также на сайте имеется ссылка на настоящий сайт bitcoin.org, зарегистрированный еще до запуска биткоина в 2008 году, форму пожертвования в пользу Bitcoin Inc. с помощью Coinbase и покупку биткоина через ту же биржу. В реестре юридических лиц США действительно находится несколько компаний, носящих название Bitcoin Inc., однако ни одна из них не соответствует заявленному описанию.@BlackAudit

В чем опасность 73 статьи НК РФ. Статья позволяет обеспечивать залогом, имуществом налоговые обязательства, пени, штрафы и так далее. Достаточно было добровольного договора между налогоплательщиком и налоговиками. Но статья особо не применялась, никто особо не горел желанием что-то отдавать налоговикам добровольно. В марте 2020 были внесены изменения (вступили в силу с апреля 2020).
Сейчас в случае неисполнения решения в течение месяца, налоговый орган может реализовать свое право и забрать имущество, на которое он наложил обеспечительную меру в виде ареста. То есть если с вас взыскивают налоги, штрафы, пени, налоговый орган самостоятельно решает, какое ваше имущество будет арестовывать. Залог не распространяется на расчетные счета. Если раньше налоговая участвовала в банкроты процедурах номинально, то теперь она становится залоговым кредитором. Если налоговая наложит арест, то другие кредиторы не получат ничего. 10% имущества уйдет конкурсному управляющему, 20% – кредиторам первой и второй очереди, 70% – налоговой. Теперь у налоговиков развязаны руки. Закон был призван стимулировать налогоплательщиков вовремя платить налоги, но это в нынешней ситуации нереально для большинства. А вот если налоговая будет продавать права требования, то есть опасность новых рейдерских захватов.@BlackAudit