МВД поддержало идею блокировки карт.
Что ж, готовимся к очередной блокировке. МВД поддержало идею банков о блокировке карт сроком до 30 рабочих дней при подозрительных зачислениях. За это время они планируют разобраться в законности поступлений и, если потребуется, возбудить дело. А вам потом придется доказывать, что всё законно. Но хотя бы у Центробанка появилась разумная идея на этот счет: такие меры ни к чему не приведут, т.к. Вывод средств возможен мгновенно. Есть предложение более рациональное: блокировать конкретную сумму на счете, а не весь счёт. Посмотрим, к чему они придут в итоге. Однозначно, проблемы будут у всех.@BlackAudit
Что ж, готовимся к очередной блокировке. МВД поддержало идею банков о блокировке карт сроком до 30 рабочих дней при подозрительных зачислениях. За это время они планируют разобраться в законности поступлений и, если потребуется, возбудить дело. А вам потом придется доказывать, что всё законно. Но хотя бы у Центробанка появилась разумная идея на этот счет: такие меры ни к чему не приведут, т.к. Вывод средств возможен мгновенно. Есть предложение более рациональное: блокировать конкретную сумму на счете, а не весь счёт. Посмотрим, к чему они придут в итоге. Однозначно, проблемы будут у всех.@BlackAudit
В России вынесен обвинительный приговор Александру Григорьеву — одному из главных организаторов так называемой молдавской схемы, едва ли не самой громкой аферы с отмыванием денег последних лет. Но пока ответственность за вывод из России миллиардов долларов с помощью молдавских банков понесли, видимо, не самые главные выгодополучатели этих махинаций. Дальнейшее развитие «дела Landromat» напрямую связано с перспективами уголовного преследования молдавского олигарха и бывшего политика Владимира Плахотнюка, который сейчас скрывается в США.@BlackAudit
Шаг навстречу или бесполезные колебания?
ЦБ снова заикнулся о том, чтобы разрешить инвесторам иметь несколько индивидуальных инвестиционных счетов (ИИС), которые позволяют получать налоговые льготы. Поправки в закон могут быть приняты уже этой осенью, так говорит первый зампред ЦБ Сергей Швецов. При этом размер налоговой льготы останется без изменений… Цитата: «Поправки устранят рабство человека с точки зрения открытия ИИС в одной организации». ИИС - брокерский счет, владелец которого может осуществлять покупку и продажу ценных бумаг на фондовом рынке, получая при этом налоговые вычеты. Льготы: 1. Инвестор раз в год может вернуть 13% от внесенной суммы, но не более 400 000 рублей за предыдущий год. Или 2. Освобождает от налогообложения прибыль от операций на ИИС. Для получения льготы деньги нельзя выводить 3 года.@BlackAudit
ЦБ снова заикнулся о том, чтобы разрешить инвесторам иметь несколько индивидуальных инвестиционных счетов (ИИС), которые позволяют получать налоговые льготы. Поправки в закон могут быть приняты уже этой осенью, так говорит первый зампред ЦБ Сергей Швецов. При этом размер налоговой льготы останется без изменений… Цитата: «Поправки устранят рабство человека с точки зрения открытия ИИС в одной организации». ИИС - брокерский счет, владелец которого может осуществлять покупку и продажу ценных бумаг на фондовом рынке, получая при этом налоговые вычеты. Льготы: 1. Инвестор раз в год может вернуть 13% от внесенной суммы, но не более 400 000 рублей за предыдущий год. Или 2. Освобождает от налогообложения прибыль от операций на ИИС. Для получения льготы деньги нельзя выводить 3 года.@BlackAudit
Forwarded from BlackAuditX
Pictet overhauls its Asia leadership in expansion drive
Pictet, the Swiss wealth manager, is overhauling its leadership in Asia as it pushes ahead with plans to expand across the region and in the Middle East.
The 214-year-old Geneva-based group has appointed Tee Fong-Seng as chief executive of its Asian wealth management business and Alex Ng as chief executive of Hong Kong and of wealth management in north Asia. Mr Tee will join Pictet from Zurich-based private bank EFG, where he was the chairman of its Asia advisory board. Mr Ng was previously Credit Suisse’s market head for China. The leadership changes in Asia follow Pictet’s appointment of Boris Collardi as a partner and co-head of global wealth in late 2017. Mr Collardi was poached from rival Julius Baer, where he was chief executive.
Pictet told earlier this year that it would focus on expanding in Switzerland, the Middle East and Asia starting in 2019.
As growth slows in Europe and the Americas, western wealth managers and private banks have looked to Asia as a new source of revenues. Inbound investments from other regions have faced strong local competition from banks such as OCBC’s Bank of Singapore and growing Chinese rivals such as Bank of China (Hong Kong).@BlackAuditX
Pictet, the Swiss wealth manager, is overhauling its leadership in Asia as it pushes ahead with plans to expand across the region and in the Middle East.
The 214-year-old Geneva-based group has appointed Tee Fong-Seng as chief executive of its Asian wealth management business and Alex Ng as chief executive of Hong Kong and of wealth management in north Asia. Mr Tee will join Pictet from Zurich-based private bank EFG, where he was the chairman of its Asia advisory board. Mr Ng was previously Credit Suisse’s market head for China. The leadership changes in Asia follow Pictet’s appointment of Boris Collardi as a partner and co-head of global wealth in late 2017. Mr Collardi was poached from rival Julius Baer, where he was chief executive.
Pictet told earlier this year that it would focus on expanding in Switzerland, the Middle East and Asia starting in 2019.
As growth slows in Europe and the Americas, western wealth managers and private banks have looked to Asia as a new source of revenues. Inbound investments from other regions have faced strong local competition from banks such as OCBC’s Bank of Singapore and growing Chinese rivals such as Bank of China (Hong Kong).@BlackAuditX
ФНС разъяснила, налоговики вправе принимать решения о приостановке операций по любым счетам. Ограничений в отношении личных счетов в кодексе нет. Блокировка счетов — обеспечительная мера, чтобы виновники оперативно погасили долги (п. 2 ст. 11, ст. 76 НК). Ведомство подкрепило свои доводы разъяснениями Минфина (письмо от 08.04.2019 № 03-02-07/1/24565).@BlackAudit
Швейцария впервые выдала профессиональные лицензии двум криптовалютным компаниям.
FINMA разместила на своем официальном сайте информацию о выдаче лицензии на осуществление банковской деятельности и торговлю ценными бумагами блокчейн-компаниям. Компании, зарегистрированные в Цуге и Цюрихе, смогут оказывать услуги для профессиональным и институциональным инвесторам. FINMA также выпустила Руководство о применении швейцарских правил по борьбе с отмыванием денег к поставщикам финансовых услуг, которые контролирует FINMA в области технологии блокчейн.@BlackAudit
FINMA разместила на своем официальном сайте информацию о выдаче лицензии на осуществление банковской деятельности и торговлю ценными бумагами блокчейн-компаниям. Компании, зарегистрированные в Цуге и Цюрихе, смогут оказывать услуги для профессиональным и институциональным инвесторам. FINMA также выпустила Руководство о применении швейцарских правил по борьбе с отмыванием денег к поставщикам финансовых услуг, которые контролирует FINMA в области технологии блокчейн.@BlackAudit
Количество преступлений, предметом и средством которых выступает криптовалюта, растет. Однако уголовных дел и приговоров виновным пока ничтожно мало.
При этом даже в имеющейся практике большинство дел не связано с криптовалютой, как предметом преступления. Чаще всего она просто используется как средство отмывания денег или покупки наркотиков. Речь идет о разграничении терминов «цифровые» и «виртуальные» активы (в соответствии с подходом FATF).@BlackAudit
При этом даже в имеющейся практике большинство дел не связано с криптовалютой, как предметом преступления. Чаще всего она просто используется как средство отмывания денег или покупки наркотиков. Речь идет о разграничении терминов «цифровые» и «виртуальные» активы (в соответствии с подходом FATF).@BlackAudit
Код АСК НДС потихоньку перестраивается, ветви инспекторам видно не все. Только через запросы, соответствующих контрагентов. Не стабильность системы, приходит в стандартный режим.
Хочется отметить, возрос процент выездных налоговых проверок, на предмет консолидации контрагентов. Суммы вменяют уже не малые, которые входят в судебную практику. Схемы всплывают на раз.@BlackAudit
Хочется отметить, возрос процент выездных налоговых проверок, на предмет консолидации контрагентов. Суммы вменяют уже не малые, которые входят в судебную практику. Схемы всплывают на раз.@BlackAudit
ЧЕРКИЗОН ИДИ СЮДА
Прокуратура Цюриха по заявлению БМ-банка 3 декабря прошлого года возбудила в отношении Тельмана Исмаилова уголовное дело по признакам трех преступлений, заочно заподозрив его в мошеннических действиях при банкротстве (ст. 163 УК Швейцарии), фактическом сокращении активов в ущерб кредиторам (ст. 164) и других экономических преступлениях (ст. 165). Сам бывший хозяин Черкизовского рынка, проживающий в Черногории, для швейцарского следствия, как и российского (Следственный комитет России подозревает Тельмана Исмаилова в заказных убийствах и похищении человека), пока недоступен, однако прокуроры и представители потерпевшего банка занялись поисками его активов.@BlackAudit
Прокуратура Цюриха по заявлению БМ-банка 3 декабря прошлого года возбудила в отношении Тельмана Исмаилова уголовное дело по признакам трех преступлений, заочно заподозрив его в мошеннических действиях при банкротстве (ст. 163 УК Швейцарии), фактическом сокращении активов в ущерб кредиторам (ст. 164) и других экономических преступлениях (ст. 165). Сам бывший хозяин Черкизовского рынка, проживающий в Черногории, для швейцарского следствия, как и российского (Следственный комитет России подозревает Тельмана Исмаилова в заказных убийствах и похищении человека), пока недоступен, однако прокуроры и представители потерпевшего банка занялись поисками его активов.@BlackAudit
Обещают упрощенную процедуру разблокировки расчетных счетов.
Будут сформированы критерии, которые не позволят банкам отказывать в разблокировке счета и сократит срок этой процедуры.@BlackAudit
Будут сформированы критерии, которые не позволят банкам отказывать в разблокировке счета и сократит срок этой процедуры.@BlackAudit
Об успеха Кипра в борьбе с незаконной финансовой деятельностью заявили США. Сотрудничество с госорганами Кипра начинает приносить результаты и может достигнуть большего. Закон закрывает лазейки с использованием продажи недвижимости, предметов искусства и антиквариата. При этом транснациональные криминальные организации и террористы также используют иностранные юрисдикции со слабым надзором. Министр финансов Кипра радуется такому признанию конгресса США и восстановлению репутации.@BlackAudit
В России предложили создать «цифровую прокуратуру» для криптовалютных дел. Юристы утверждают, что малое количество уголовных дел и приговоров за мошенничество с криптовалютами — следствие недостатка профильных знаний у правоохранителей. Между тем число пострадавших от преступлений с криптовалютами только растёт.
Понятное дело, в будущем так и будет, но явно не прокурорские клерки в погонах, этим будут заниматься. Только МВД и ФСБ.@BlackAudit
Понятное дело, в будущем так и будет, но явно не прокурорские клерки в погонах, этим будут заниматься. Только МВД и ФСБ.@BlackAudit
Центробанк запросил у крупнейших банков детальную статистику по случаям мошенничества при использовании электронных цифровых подписей (ЭЦП) за последние три года. Эти сведения необходимы для подготовки к парламентским слушаниям, посвященным защите прав и законных интересов граждан при использовании электронной цифровой подписи.
В российском электронном документообороте можно использовать три вида подписи: простую, усиленную неквалифицированную и усиленную квалифицированную. Больше всего властей беспокоит именно последняя, так как она дает самые большие полномочия: является аналогом собственноручной подписи, и все подписанные ей документы признаются юридически значимыми. Квалифицированная подпись используется, в частности, госслужащими при подписании рабочих документов, а юридическими лицами — при сдаче отчетности в налоговые органы, участии в тендерах и заключении контрактов.@BlackAudit
В российском электронном документообороте можно использовать три вида подписи: простую, усиленную неквалифицированную и усиленную квалифицированную. Больше всего властей беспокоит именно последняя, так как она дает самые большие полномочия: является аналогом собственноручной подписи, и все подписанные ей документы признаются юридически значимыми. Квалифицированная подпись используется, в частности, госслужащими при подписании рабочих документов, а юридическими лицами — при сдаче отчетности в налоговые органы, участии в тендерах и заключении контрактов.@BlackAudit
Австралийский ученый вполне может быть создателем криптовалюты.
Крейг Райт признался в создании криптовалюты и скрывался под псевдонимом Ставши Сакамото. Суд Флориды постановил, что Райт обязан выплатить семье своего покойного партнера 410 000 биткойнов. Однако, не все верят в правдивость показаний Райта (Бюро. Авторского права США в мае отказало ему в оформлении прав на ранний код криптовалюты). По словам самого Райта, он создал Bitcoin, но прекратил работу над ним, т.к. Валюта стала использоваться преступниками для проведения безопасных транзакций.@BlackAudit
Крейг Райт признался в создании криптовалюты и скрывался под псевдонимом Ставши Сакамото. Суд Флориды постановил, что Райт обязан выплатить семье своего покойного партнера 410 000 биткойнов. Однако, не все верят в правдивость показаний Райта (Бюро. Авторского права США в мае отказало ему в оформлении прав на ранний код криптовалюты). По словам самого Райта, он создал Bitcoin, но прекратил работу над ним, т.к. Валюта стала использоваться преступниками для проведения безопасных транзакций.@BlackAudit
Как судебные приставы «зарабатывают» на должниках.
После розыска счетов в банках списание суммы долга происходит с каждого счета, на котором имеются денежные средства. Списания могут быть в том числе и ошибочными. Но часто происходит двойное и тройное списание. При это судебные приставы обязаны сами вернуть лишние деньги автоматически, но чаще приходится обращаться к ним с заявлением о возврате. Эти разбирательства могут затянуться на срок до полугода. Такие проблемы не редкость. О списаниях в «минус» и с кредитных карт ответ такой: пристав в праве применять меры принудительного исполнения - наложение ареста и обращение взыскания на денежные средства должника, находящиеся в банке.@BlackAudit
После розыска счетов в банках списание суммы долга происходит с каждого счета, на котором имеются денежные средства. Списания могут быть в том числе и ошибочными. Но часто происходит двойное и тройное списание. При это судебные приставы обязаны сами вернуть лишние деньги автоматически, но чаще приходится обращаться к ним с заявлением о возврате. Эти разбирательства могут затянуться на срок до полугода. Такие проблемы не редкость. О списаниях в «минус» и с кредитных карт ответ такой: пристав в праве применять меры принудительного исполнения - наложение ареста и обращение взыскания на денежные средства должника, находящиеся в банке.@BlackAudit
Не желая расставаться с денежными средствами которые можно крутить по корсчетам внутри банка, Сбер нашёл жирную прослойку бизнеса. Он начал блокировать переводы блогерам, делая ссылку на подозрительные транзакции.@BlackAudit
Сбербанк меняет логотип, но лучше бы о безопасности позаботились - новая брешь для мошенников.
Банкоматы и терминалы с сенсорными экранами, позволяющие выполнять операции как с картами, так и без. Мошенник проводит операцию по пополнению электронного кошелька, но не завершает операцию и ждет, когда следующий клиент вставит свою карту в терминал, таким образом оплатив предыдущую операцию. Повезет, если срок операции истечет, а если нет, то потеряете свои кровные. Перед тем, как вставить карту в картоприемник, нажмите несколько раз клавишу «сброс» или «отмена»!@BlackAudit
Банкоматы и терминалы с сенсорными экранами, позволяющие выполнять операции как с картами, так и без. Мошенник проводит операцию по пополнению электронного кошелька, но не завершает операцию и ждет, когда следующий клиент вставит свою карту в терминал, таким образом оплатив предыдущую операцию. Повезет, если срок операции истечет, а если нет, то потеряете свои кровные. Перед тем, как вставить карту в картоприемник, нажмите несколько раз клавишу «сброс» или «отмена»!@BlackAudit
Чистосердечное признание - Датское издание Berlingske выпускает книгу об одном из крупнейших финансовых скандалов. Речь идет о выводе из России нескольких десятков миллиардов евро. Говорят, информацией для книги поделился сам участник громкого процесса Борис Фомин (бывший председатель правления российского ЗАО «Промсбербанк», который на шесть лет присел за решетку), который рассказал об организации сети по отмыванию денег.@BlackAudit
Откровения нижегородских налоговиков - превратились в коллекторов.
Анонимная жалоба нижегородских налоговиков на руководителя Виктора Большакова появилась в газете «Ленинская смена». Он заставляет своих подчиненных всеми правдами и неправдами выжимать из предпринимателей максимум налогов. Судя по всему у Большакова зреют большие проблемы. Их премии напрямую зависят от количества добытых налогов!!! Сумел содрать дополнительную плату? Получи процент от отжатого! Беспредел. Доходит до угроз! Якобы, существует негативная информацию, которую грозят передать в правоохранительные органы. Под удар попадают и вполне честные бизнесмены.@BlackAudit
Анонимная жалоба нижегородских налоговиков на руководителя Виктора Большакова появилась в газете «Ленинская смена». Он заставляет своих подчиненных всеми правдами и неправдами выжимать из предпринимателей максимум налогов. Судя по всему у Большакова зреют большие проблемы. Их премии напрямую зависят от количества добытых налогов!!! Сумел содрать дополнительную плату? Получи процент от отжатого! Беспредел. Доходит до угроз! Якобы, существует негативная информацию, которую грозят передать в правоохранительные органы. Под удар попадают и вполне честные бизнесмены.@BlackAudit
Новый шаг ФНС навстречу бизнесу. Новая поправка в НК позволит отказаться от блокировки счетов при задолженности по налогам на сумму до 3 тыс. руб. Забота о мелких долгах будет на совести самих бизнесменов. Срок погашения копеек можно будет растянуть до 3 лет, либо налоговая сама спишет долг по истечении этого срока.@BlackAudit