ЦБ России с 8 декабря снимает ограничения на перевод денег за рубеж для граждан России и дружественных стран.@BlackAudit

Закрученная история с уклонением от уплаты налогов, взятками и мошенничеством закончилась реальными сроками. Волгоградский бизнесмен несколько лет не платил налоги (90 млн руб). Когда начались проблемы, коммерс со своим заместителем попытались дать взятку 45 млн руб ради прекращения проверок. Но действовали через посредников, которые на самом деле не имели никаких связей в налоговых органах, а попросту присвоили сумму в размере 15 млн руб. Через год коммерс с заместителем сами попытались выступить в роли посредников по аналогичному вопросу, но просто украли 20 млн руб. Виновными признали всех за уклонение от уплаты налогов, покушение на дачу взятки и мошенничество. Сроки от 6 до 14 лет колонии общего и строгого режимов, штрафы вплоть до 45,5 млн руб.@BlackAudit

До сих пор бизнес пытается пытается получить пониженную ставку УСН с помощью миграции. Не прокатит. Запрет на пониженную ставку установлен с 1 января 2025 года - письмо Минфина от 04.12.2024 №03-11-06/2/122457. Смена региона и регистрация на новом месте в 2024 году - платите по ставке региона, где были зарегистрированы на 31 декабря 2024 года. Миграция в новый регион с пониженной ставкой в 2025 году - ставка считается по новой, если она выше или равна предыдущей. Если ставка ниже - три налоговых периода применяется прежняя ставка.@BlackAudit

Чем обернется внесение России в «черный список» ЕС. Санкционная политика и так затруднила получение финансовых услуги в ЕС для россиян, но теперь даже владельцам европейского ВНЖ или ПМЖ будет сложнее. Придется чаще объяснять транзации, получать отказы в зачислении средств из РФ. Что касается происхождения средств, то станет вообще непросто: мало будет подтвердить происхождение средств продажей недвижимости или ценных бумаг, будут выяснять на что вы их купили. И если зарплату вам вы получали через подсанкционный банк, то вопросы будут. Теперь стоит ждать решения FATF - будет ли включена Россия в «черный список».@BlackAudit

Мошенники традиционно уже рассылают письма о неуплаченных налогах. жертвы получают SMS или сообщения в мессенджерах, электронные письма, в которых есть следующие заголовки: «Неуплаченный налог», «Переплата по налогу» или «Недоимка по налогу на имущество». В сообщении аферистов содержится ссылка на фальшивый сайт, который является точной копией официального портала ФНС или «Госуслуг». Злоумышленники преследуют цель заставить пользователя ввести данные банковской карты под предлогом «уточнения реквизитов для возврата переплаты» или «срочной оплаты недоимки со скидкой». Не ведитесь.@BlackAudit

Кадры задержания мошенников, которые похитили более 200 млн руб у жителей 78 регионов России с помощью вредоносного ПО. Задержан также главный админ. ПО маскировали под банковское приложение, после авторизации в котором с помощью карты и пин-кода, мошенники снимали деньги в любом банкомате страны.@BlackAudit

Международную сеть по отмыванию денег через криптовалюту накрыл Европол, проведя масштабную операцию на Кипре, в Германии и Испании. Схема заключалась в создании фальшивых платформ для инвестиций в крипту. Агрессивная реклама, подделка образов известных личностей (известные предприниматели и политики) и обещания баснословной прибыли. Арестованы девять человек, изъяты активы на сумму около $1,7 млн.@BlackAudit

В Санкт-Петербурге вынесен приговор директору ООО «НКТ» за мошенничество в особо крупном размере. В 2022 году в сговоре с неустановленными лицами, которые представляли интересы китайской компании, был заключен фиктивный агентский договор на оказание услуг. В банк вместе с договором были предоставлены дополнительные соглашения, с содержанием ложных сведений. Согласно этим бумагам, получателем денежных средств могла выступать сторонняя иностранная организация. Чтобы убедить банк в легальности операций, фигурант также подготовил фальшивые акты о якобы оказанных услугах. На основании этих документов сотрудники его же компании, не подозревая о преступном умысле, совершали многомиллионные переводы. В результате на зарубежные счета было перечислено почти 1,3 млрд руб. Судом назначено наказание в виде 5 лет колонии общего режима со штрафом в 400 тыс руб.@BlackAudit

Парламентарии задумались о том, чтобы освободить несовершеннолетних от уплаты налогов. Только вряд ли эта инициатива будет вообще рассмотрена. Причина вполне понятная - начнут использовать для уклонения от уплаты налогов.@BlackAudit

ИНН станет обязательным реквизитом для любого счета физических лиц. Банки будут получать информацию без участия клиентов через ФНС. ИНН станет обязательным для новой платформы «Антидроп», которую планируется запустить в 2027 году. Банки не против.@BlackAudit

ЦБ сообщает о снижении дроппреской активности в три раза. Если в сентябре показатели среднемесячного оборота по картам дропперов составляли 200-300 тыс руб, то сейчас - 100-150 тыс руб ежемесячно. Использование дропперских карт для организаторов мошеннических схем стало более затратным и рискованным из-за скорости реагирования банковских систем.@BlackAudit

В Казахстане раскрыта масштабная схема онлайн-казино. В нее были вовлечены более 20 платежных организаций, отдельные должностные лица банков второго уровня и международная сеть участников. Деньги из незаконного оборота маскировались под легальные транзакции, проходили через финтех-сервисы и выводились в пользу онлайн-казино. Ликвидирован call-центр техподдержки четырех онлайн-казино, в котором работали 120 человек из Казахстана, России, Беларуси, Испании и Вьетнама. Партнерская программа для приема и вывода денег имела оборот более $200 млн. Девять фигурантов уже взяты под стражу, ещё восемь в самое ближайшее время будут объявлены в международный розыск.@BlackAudit

ТК будет изменен в плане уточнения критериев трудовых отношений. Новый законопроект не позволит работодателям использовать подмену трудовых отношений для получения налоговой выгоды. Проще говоря, трудовые отношения будет невозможно заменить работой с самозанятыми и ИП.@BlackAudit

Некоторые свято верят в то, что реальность операций вполне могут доказать чеки и применение ККТ. К вашему сожалению, нет. Кроме наличия чеков по операциям как таковых, необходимо наличие первичных документов, которые подтвердят поступление сумм. Собственно, когда с первичкой всё в порядке, спорить и доказывать правоту в суде по таким вопросам вряд ли придется.@BlackAudit

2026 год - обеление экономики. Да, был упомянут НДС 22%. И контроль за оборотом наличных денег. Так что стоит ждать ещё больше изменений в законах и новых законопроектов. Цель - не дать ещё больше уйти бизнесу в тень. И уж поверьте, способы будут найдены. Но и обратная сторона вопроса - всегда найдутся те, кто продолжит идти против системы (кто-то до сих пор пытается купить «бумажный НДС»). Но и наказания за это, без сомнения, будут более частыми и более весомыми. Времена такие.@BlackAudit

Один из пунктов плана по обелению экономики - запрет на вывоз наличных неустановленного происхождения, а также слитков золота - не более 100 грамм на человека. Туда же ужесточение контроля крипты.@BlackAudit

Страх налоговых проверок. Опрос платформы «Консоль»: каждый шестой не боится проверок; 3% - паника, но проверок не было; чуть более трети - нейтральное отношение и уверенность в решении вопросов. Основной страх у 55% - страх самой проверки без причины. Четверть боятся, что ФНС узнает о неофициальных доходах; переживают, что нарушают или допускают ошибки. Больше всего боятся налоговиков ИП, самозанятые и наемные сотрудники.@BlackAudit

В Екатеринбурге задержан бизнесмен Михаил Арзамасцев, который с помощью организованного в 2018 году АНО «Чистое сердце» легализовывал деньги для крупных строительных организаций региона. Арзамасцев обирал своих работников, оформляя на своё имя их активы и недвижимость. На работу брали тех, кто попал в сложную жизненную ситуацию. Деньги Арзамасцев использовал по своему усмотрению - покупка недвижимости и автомобилей.@BlackAudit

Иногда элементарные вещи вызывают ступор у налогоплательщиков. Например, пришло требование от налоговой о погашении недоимки. В документе указана сумма. Важно(!): сумма отрицательного сальдо ЕНС указывается на дату формирования требования. Поэтому перед погашением необходимо уточнить текущую сумму задолженности по ЕНС, никто вам не будет присылать требование с откорректированной суммой. Сальдо должно стать нулевым или положительным. Иначе требование не будет считаться исполненным, а налоговая начнет принудительное взыскание.@BlackAudit

Снова Альфа-Банк. Прислали нам историю из соцсетей. Девушке когда-то в одной организации, где она работала, открыли зарплатный счет в этом банке. Девушка уволилась, счет остался. Номер телефона клиента тоже давно изменился. И вот приходит ей письмо о том, что долг за ней в несколько сотен тысяч рублей по кредиту. Что выяснилось: на девушку был оформлен кредит, деньги зачислены на счет, и в течение двух лет кредит списывали для его же погашения. А когда сумма на счете закончилась, пошла просрочка. Девушке многие рекомендовали закрыть долг перед банком. Но после обивания порогов банка и доказывания, что даже номер телефона у неё давно другой, а указанный в банке давно не обслуживается, банк признал, что кредит она не оформляла, долг аннулировали, счета закрыли, кредитную историю исправили оперативно. Единственное, девушка так и не узнала, кто же оформил кредит таким образом. Но мы догадываемся, что снова сотрудники план выполняли. Обошлось без судов и материальных потерь. Поэтому всем на будущее: не пользуетесь банком - закройте все счета, разорвите отношения с банком, чтобы однажды кто-нибудь за вас счет не попытался выполнить план.@BlackAudit

Мошенники предлагают вернуть переплату по налогам. В мессенджерах. Ни один государственный орган никогда не напишет вам в мессенджер. И уж точно не будет предлагать вернуть переплату по налогам. Единственная цель таких сообщений - получить доступ к вашим данным и счетам.@BlackAudit