Как воруют из АСВ?

Когда «сжигают» банк, самый большой профит организаторы имеют за счет хищений из бюджета или компенсаций от АСВ.

АСВ (агентство по страхованию вкладов) – это госкорпорация, созданная в 2004 году для выплат страхового возмещения вкладчикам банков, в отношении которых наступил страховой случай. Задача АСВ – сделать так, чтобы граждане не боялись нести деньги в банки. Раньше страховая сумма составляла 700 тысяч, сегодня – 1,4 млн рублей. Любой банк может быть включен в систему страхования вкладов и должен делать ежемесячные платежи.

В определенный момент «поджигатели» начинают «набивать» банк вкладами. Но это т.н. «технические или тетрадочные» вклады. На балансе они есть, а реальных денег нет. Каждый день приходят десятки человек и «делают вклад» по сумме близкой к 1,4 млн. Банк отправляет отчеты, где показывает, что деньги есть. В итоге суммы вкладов могут достигать нескольких миллиардов, но на бумаге их надо как-то выводить. Придумываются разные схемы с необеспеченными кредитами.

Дальше живые активы выводятся, а кэш снимается. И когда в ЦБ понимают, что договоренности по их методичке подходят к концу и можно входить, банк лишают лицензии и запускают временную администрацию, а в СМИ выдают нужные новости про мошенничество руководства организации. Так банк рушится. На самом деле, когда приходят и начинают проверять, как правило, верхи уже давно все знают и каждый своё получил.

Затем люди, на кого оформлялись вклады, приносят официальные документы в АСВ (договоры, приходно-кассовые ордеры и выписки) и требуют компенсацию в рамках страховой суммы. Конечно, у самих банков такого количества людей не было, их находили через организаторов, которые зарабатывали определенный процент, как правило 30/70.

Предложение для «вкладчиков» звучало примерно так: «мы дадим денег, ты внесешь их в банк, а потом придешь в АСВ и получишь компенсацию. Отдашь нам, а процент оставишь себе». Многие не видели риска и соглашались. Платили за такое в районе 100 тысяч. Кто-то привлекал родных и знакомых.


Когда из АСВ (бюджета) так начали воровать миллиарды, тема дошла до самых верхов и пошли посадки, то начались проблемы с выдачей и схема стала усложняться. В банк официально вносились средства, которые потом выводили. Некоторым платили за переводы со своих счетов в других банках, чтобы история платежа была понятной. Сегодня это вообще почти перестало работать, так как, АСВ, когда видит схему, просто не выдает средства под разными предлогами, а доказать что-то нереально. Дела по работе с АСВ рассматривает только Таганский суд, который лоббирован. Правда, нормальные вкладчики при этом обычно не страдают, отличить реальный вклад от тетрадки можно.

Органы в данных случаях работают жестко, так как это воровство из бюджета и обязательно надо кого-то «закрыть». Полицейские приходят к «вкладчикам», тащат на допросы и прессуют. Суммы в 1,4 млн не доверят бомжу с улицы, обычно это знакомые и родственники, которые и сливают всех, кого знают. И много людей на этом погорело, закрывали по ст. 210 (ОПГ) или ч.4 159 УК РФ (Мошенничество в особо крупном). Договориться почти нереально и стоит очень дорого. В то же время банкирам до этого дела нет – они со всеми поделились и вышли «чистыми» из воды.

Есть ли смысл сжигать банк? Да. Далеко не все банкиры зарабатывают много, сегодня у них больше геморроя и требований от ЦБ. Нужно придерживаться жестких лимитов, например, не больше 3% сомнительных операций, иначе отзыв лицензии. А почти все клиенты сейчас в крупных банках.

И когда понятно, что можно сделать несколько «иксов» за полгода, то почему бы и нет? Вложил 1 ярд, а получил 5. Можно сразу ещё один банк купить и «отработать». Раньше так зарабатывали очень много, но сейчас почти не практикуется, банки отрабатывают в долгую, к тому же их осталось мало.

Если вам приходят подобные сомнительные предложения, подумайте очень хорошо. Последствия могут быть серьезными. Проконсультируйтесь с адвокатами или напишите нам.

✅ @ndslegko99

Ситуация на рынке оптимизации. Уезжают ли поставщики?

Недавно пришел запрос на корректировку от подписчика, который рассказал, что его поставщики услуг оптимизации не выходят на связь и он спрашивает есть ли такая тенденция.

Да, есть информация, что сейчас много поставщиков услуг свалили за границу, в теплые страны, где спокойнее.

Но, в основном, это посредники и схематозники. Мы общаемся со многими и есть те, кто считает, что лучше сейчас уехать из РФ. Некоторые делают второе гражданство, покупают паспорта и ВНЖ. Кто-то уже сделал, кто-то готовится к переезду или уже уехал. Некоторые еще рулят бизнесом, но на низком старте. Некоторые уезжают, но продолжают работать оттуда, а кто-то и рубит концы, считая, что уже заработал на раннюю пенсию. Связано с ситуацией, понятно. Также мы знаем две крупные площадки по НДС, которые долго работали, но они перестали работать по другим причинам. К ним пошли с проверками и обысками, они решили перестраховаться и уехать. Можно сказать, вынужденно, но так потеряли связь с клиентами.

Конечно, услуга «серая» и в этой жизни может быть всякое, но мы считаем, что это неправильно, и не одобряем. Чтобы не случилось, клиенты не должны страдать. Клиент платит деньги и должен получать услугу. При том, что он может пострадать не на 1,5-2% комиссии, а на все 20% НДС, а ещё прибыль и пени. В лучшем случае он попадет на уточненку, если быстро найдет нового хорошего поставщика. А ведь можно попасть и на мошенников, кто снова возьмет деньги, отрисует «номерки» или перезакроет через левые компании, а потом скажет, что это не его проблемы.

Рынок чистится, кэшевики и схематозники покидают края. Из наших знакомых тоже такие есть. Кто-то предупреждает и помогает клиентам, кто-то передает бизнес.

Мы как работали, так и работаем!

Никуда не уезжаем и остаемся. Воспринимаем нынешнюю ситуацию, как вызов, и считаем, что в данном случае надо работать ещё больше и больше уделять внимание клиентам. В любом бизнесе нужно постоянно расти, даже если ситуация из рук вон. Площадки, кто в это время развивает бизнес, есть и мы одни из них. Поэтому будем находить новые пути и методы работы. Наш белый крупный бизнес в другие юрисдикции тоже переводить не собираемся.

Сразу поблагодарим всех за обратную связь. Если вам нужны какие-то новые услуги, темы или есть вопросы, пишите. Будем разбирать, помогать, а также внедрять новые сервисы. Для этого у нас много связей и возможностей.
Кстати, последнее время много что изменилось, и налоговая сегодня особо не лютует. Как и в любой структуре, там следят за развитием событий. Можем отметить даже некое падение интереса к тому, чтобы душить бизнес, как было при коронавирусе. У нескольких наших крупных постоянных клиентов сейчас даже тормозятся проверки. Точную причину сказать не можем, но думаем, что связано с ситуацией.

Наша позиция – быть лучше и помогать бизнесу. Мы хотим расти, так как есть цели, которых мы ещё не достигли, а после них появятся новые.

✅ @ndslegko99

Как сегодня уехать и перевести средства за границу?

Недавно нас спросили: подскажите, как сейчас выехать за рубеж и получить доступ к своим деньгам в разных валютах. Какие есть пути перевода средств?

Пойдем по пунктам ❗️

Можно ли улететь?

В связи с санкциями авиасообщение нарушено и многие даже застряли за границей. Причина в том, что большинство самолетов наших авиакомпаний в лизинге. Согласно международным договорам, как только за границу прилетит такой самолет, обратно его не выпустят. Какая бы дружественная страна ни была. Но улететь можно, например, с пересадкой через ту же Турцию или Казахстан, а оттуда уже отправиться куда нужно. Хотя и у аэрофлота есть свои самолеты, которые летают. Плюс иногда напрямую летают авиакомпании из Турции и других стран. Будет дороже и придется подгадывать рейсы, но улететь можно.

Можно ли вывозить наличку?

Да. Жесткого досмотра в аэропортах нет. Тормозят и шмонают не каждого. Пройти с деньгами можно, но, конечно, риск есть. Сегодня нельзя вывозить из страны сумму больше 10 тысяч долларов или в рублях по официальному курсу. Правда, что будет за нарушение запрета, пока непонятно. Пояснений от ФТС нет.

Раньше крупные суммы было необходимо задекларировать на таможенном контроле. Если человек не подавал декларацию, ему могли выписать штраф или даже конфисковать незадекларированные деньги, согласно статье 16.4 КоАП РФ (Недекларирование либо недостоверное декларирование физлицами наличных денежных средств и денежных инструментов). Она влечет наложение штрафа в размере от одной второй до двукратной незадекларированной суммы, либо конфискацию предмета правонарушения. Наши знакомые, кого тормозили, договаривались на месте.

Можно ли перевести?

Переводы за рубеж сегодня ограничены суммой в 5 тысяч долларов в месяц, либо в эквиваленте. Уехать с картой, как раньше, тоже не получится. Теперь карты из России не работают за границей. Как и оплата любых иностранных сервисов.

Visa и Mastercard заявили, что они останавливают работу в РФ. Несмотря на это карты внутри страны продолжают работать. Как мы писали, карта – это просто ключ к счету, и на территории РФ обработку всех российских операций держит НСПК (Национальная система платёжных карт) через один процессинг. Но за границей эти карты работать не будут. Поэтому остается МИР и Union Pay.

МИР – это такая же платежная система, которая работает ещё в 9-ти странах: Абхазия, Армения, Беларусь, Вьетнам, Казахстан, Кыргызстан, Таджикистан, Турция, Южная Осетия. Как вариант, можно закинуть деньги на МИР, приехать в ту же Турцию и там снять. Не все банки в этих странах принимают МИР, но они есть. По каждой стране ищите информацию в сети. Если надо платить за рубеж, то МИР тут не поможет, тогда единственный вариант – Union Pay или карта иностранного банка.

Проще говоря, можно приехать с МИРом в Казахстан, снять средства, перезалить на казахскую карту и спокойно жить. Но их правительство уже тоже начало вводить лимиты.

Кстати, если их банки смекнут и начнут удаленно открывать русским счета, то смогут заработать очень много. Поток будет большой, люди будут хранить там деньги и платить комиссии. Русских с казахскими картами никто заблокировать не может. По слухам, такие подвижки уже есть.

Кто-то уже организовывает собственные мини обменники. Открывают одну карту в РФ, а вторую в Казахстане и осуществляют переводы. На «черном рынке» уже есть предложения о продаже казахских карт. Но большие суммы там хранить не советуем.

Еще есть вариант перевести деньги с РФ гражданину Казахстана, который их снимет и отдаст наличкой за вычетом своей комиссии.

✅ @ndslegko99

Как переоформлять недвижимость и генерация кэша через аккредитив

Аккредитив – это специальная форма расчетов между покупателем и продавцом, которая защищает их обоих. Простыми словами, это гарантия от банка, что продавец получит платеж, если выполнит определенные условия.

Как происходит стандартная сделка купли-продажи недвижимости?

Продавец и покупатель договариваются о цене, составляют договор, оформляют сделку в МФЦ, документы проходят регистрацию в Росреестре.

Раньше одно время можно было подать на регистрацию без второй стороны, имея на руках договор купли-продажи и свидетельство на право собственности (как сегодня с автомобилями). Из-за этого было много мошенничеств. Мошенники находили квартиру, где никто не живет, вычисляли данные владельца, покупали бланки специального образца на дарк-форумах, подделывали подписи и подавали на регистрацию. Через 5 дней они получали свидетельство о собственности. После, уже на месте вскрывали и меняли замки и выставляли на продажу. Позже такое пресекли, свидетельства отменили и обязали являться обеим сторонам.

После была схема, когда договаривались с нечистоплотными работниками МФЦ, которые якобы заверяли документы и подтверждали, что приходили обе стороны. Но это уголовная статья (мошенничество) и сотрудников легко «запалить». После того, как многих пересажали, люди перестали вписываться в подобные авантюры. Сегодня таких случаев крайне мало. К тому же это проще сделать с поддельным паспортом.

Кстати, вместо МФЦ можно прийти и к нотариусу. Многие думают, что это надежнее. На самом деле, надежности сделке он не добавляет, просто смотрит документы и отправляет в тот же МФЦ. Если мошенники захотят, обманут и его.

Расчеты при сделке можно оформить разными способами.

Обычно это делали через банковскую ячейку. Стороны фиксировали цену, закладывали средства в ячейку, оформляли договор, прописывали условия и шли в МФЦ. Можно использовать депозит нотариуса, тогда он проверяет выполнение условий и отдает деньги, после сделки.

Ещё одна форма расчетов – банковский аккредитив. Здесь гарантом выступает банк. Стороны приходят в банк, заключают договор, открывают аккредитив, вносят деньги, прописывают условия, платят комиссию и никто ничем не рискует. После сделки банк подтверждает выполнение условий и отдает средства продавцу за вычетом небольшой комиссии.

Это можно использовать для схем генерации кэша.

Заключается договор купли-продажи, например, земельного участка у физлица. Его реальная стоимость при этом значения не имеет, проверять никто не будет. Оформляется аккредитив и с ООО, отправляются средства. Если отправить напрямую с юрлица на физа крупную сумму, банк заблокирует перевод даже если предоставить все документы. Для новой компании это точно не сработает. В покупках у физиков банк всегда заподозрит схему вывода.

Таким образом, аккредитив используется, как «ломка» денежных средств. Когда компания отправляет средства по безналу, например, на ПАО «Сбербанк» по соглашению аккредитива, перевод не выглядит подозрительным и проходит. Если это недвижимость, через 5 дней аккредитив раскрывается, физик получает сумму на счет или снимает наличными. Чистый кэш выходит меньше 0,5%.

Также аккредитив можно оформить и с компанией на договор поставки товаров, прописать там любые условия, оформить документы и подать в банк. Тогда даже 5 дней ждать не нужно. Например, это можно использовать при отправке денег на продукты. Если кидать напрямую, банк заподозрит схему и заблокирует, не увидя экономического смысла. А на аккредитив отправить дадут. Если запросят документы, их всегда можно сделать и прислать.

Такая бесплатная «ломка» и кэш под ноль. Аккредитивом можно и нужно пользоваться, главное – понимать в каких объемах и делать это не часто. Иначе рано или поздно могут заинтересоваться.

✅ @ndslegko99

Вопросы и ответы миллиардера.

Ты живешь и работаешь в РФ, а не думал уехать?

Никогда не было желания. Были мысли двойного гражданства, так как связи позволяют, но не более. Ментальность русского никуда не деть. Не смогу перестроиться и жить по европейским правилам. Мы абсолютно разные. Лично я не знаю ни одного, кто уехал бы в Европу по своей воле и был там счастлив. По работе – да.

А если не Европа, а теплые страны?

Пробовал, не могу. Засыхаешь и физически, и морально. Существуешь, но не живешь. В России ты привыкаешь к движению. И с этим долго не можешь, и без этого совсем. Да, когда были неудачные проекты на несколько млн долларов, бывает некая апатия, тогда нужна перезагрузка. Но мне хватает 3-5 дней, чтобы куда-то слетать и перегрузиться. Пробовал больше, но наступает отвратительное самочувствие. Да и рушиться все начинает. Отпусти какое-то направление на несколько месяцев, и ты увидишь статистику уменьшения результатов. Никаким наемным сотрудникам не нужно работать не за свое. Сохранить бизнес можно лишь погружаясь в него самому.

Как богатство повлияло на личность?

Лично я не вижу разницы, хотя некоторые знакомые говорят, повлияло. Естественно, деньги и круг общения сказываются. Деньги дают определенную свободу. Есть жизненный опыт, уверенность, знакомства. Простой пример – любой конфликт ты можешь решить физически, морально или административно. Хамская проверка налоговой или полиции, например. Иногда даже посылали начальников инспекций на три буквы.

Очень важен круг общения. Люди думают по каким-то вбитым стандартам, выгодным для нынешнего строя. Простой пример: идут две дороги: главная и второстепенка. Если вторая пустая, кто туда повернет? Никто. Основная масса едет по главной. Это и есть закон стадности. Люди перестают думать и плывут по течению. Сегодня ещё хуже. Большинство – зомбированные люди, им пишут книги, учебники, вводят новые правила, праздники. Все со всем соглашаются и не думают головой.

Есть какие-то сообщества миллиардеров?

Да, есть, несколько. Например, РСПП – Российский союз промышленников и предпринимателей, туда входят крупные воротилы. Внешне это союз, на самом деле – закрытый клуб, где все всех знают. Есть и свой узкий круг, где проводим неформальные встречи, общаемся на разные темы. До последних событий встречались за рубежом: Монако, Куршавель. В мире сообщества тоже есть, но о них не знают.

Есть наставники, у кого учишься?

Что касается бизнеса, почти ни с кем не советуюсь, тут у каждого свое видение. По иным сферам прислушиваюсь и анализирую. Экспертом везде быть нельзя.

Как считаешь, что будет с миром, Россией в глобальном плане? С Украиной?

Я вижу два варианта. Или Россия будет вставать с колен все больше, замещая импорт своими товарами и развивая бизнес, или все будет печально. Сейчас идет разделение мира на две новые мощные силы – запад и блок РФ с Китаем и некоторыми странами. Думаю, здравый смысл возобладает, хотя в РФ ближайшие годы будет железный занавес. Это война, все готовилось заранее и сейчас продолжается. С Украиной есть несколько сценариев, как негативные для России, так и положительные. Жизнь, какой она была до этого, больше не будет. И если горячая фаза может закончится, то противостояние в холодном ключе в ближайшее время продолжится. Давно могли бы договориться, но есть кураторы на западе, у которых свои цели.

А что думаешь про Европу?

Мы зависим друг от друга в разных пропорциях. У Европы, как и у нас, будет все печально. Есть статистика, что они не могут отказаться в ближайшей перспективе от наших ресурсов. Предприятия там тоже закрываются, бизнес банкротится, государство не справляется. Им придется делать выбор и как-то считаться с нами. Все умеют считать деньги и санкции никому не нужны. Северный поток до сих пор не отключили, свифты не отключили. Даже некоторые санкционные банки работают. Мне немецкий банк сам говорит: «мы можем перевести, но общественное мнение против».

✅ @ndslegko99

Поговорим про НДС…

С началом апреля начинается подготовка к сдаче отчетности. Поэтому у многих предпринимателей возникают связанные с этим вопросы. Ответим на некоторые.

Самый частый: приостановили ли налоговые проверки? Ответим сразу: нет. Тот мораторий, про который пишут в СМИ, касается только проверок органов государственного и муниципального контроля. Это различные органы исполнительной власти и местного самоуправления обычно с приставкой «надзор», МВД, МЧС и т.п. Налоговый контроль, как осуществлялся, так и идет.

Приостановлены только проверки операций валютного контроля и подача исков налоговой о банкротстве компаний. Иными словами, ФНС не может выступать инициатором банкротства. Также сейчас не замораживают счета при взыскании недоимки. Ещё отменены выездные налоговые проверки для IT-сектора. Хотя слухи о том, что могут приостановить и налоговые проверки, есть даже среди налоговиков.

Второй вопрос: не планируется ли перенос сроков сдачи отчетности и уплаты НДС по примеру того, как перенесли сроки по УСН.

Правительство получило полномочия переноса сроков уплаты налогов и отчетности, но НДС это вряд ли коснется. НДС – самый главный «кошелек» властей. Стране очень нужны деньги, поэтому с ним ничего делать не станут. Как дополнительный аргумент, скажем, что при отсрочках сразу начнется путаница при камеральных проверках деклараций, переносе вычетов, возмещениях и т.п. Разработчикам придется точечно «допиливать» программу АСК НДС, а руководителям ФНС – выпускать десятки писем, указаний и рекомендаций. Да и, как показывает история, сроки по НДС никогда не трогали. Никаких поблажек тут ждать не стоит. Основной упор в работе инспекторов на НДС был, есть и будет.

Вопрос третий: не стало ли покупать НДС слишком опасно?

Налоговая постоянно усиливает нажим при проверках, оттачиваются алгоритмы и возможности системы АСК НДС, вводятся новые правила и методические рекомендации. Но так было всегда. К сожалению, НДС – это самое тяжкое бремя для бизнеса. Позволить себе его платить в полном объеме могут единицы. Сегодня, в связи с ситуацией – еще меньше. А когда стоит вопрос о выживании бизнеса, люди всегда ищут и находят пути.

Поэтому методы оптимизации развиваются и совершенствуются параллельно. Просто растет их сложность. Сейчас, как предпринимателям, так и оптимизаторам нужно больше уделять внимание этому процессу, о чем мы постоянно рассказываем в канале. При грамотном подходе и надежном поставщике все решаемо. А риск есть всегда, главное – как к нему относиться и знать методы, как решать возможные форс-мажоры. Хотя до сих пор очень много случаев, когда люди покупают откровенно плохой продукт и им «не прилетает». Но надеяться на это не стоит.

Как не стоит пытаться оптимизировать самостоятельно, создавая свои технички и фирмы-прокладки. Оптимизация сегодня – это целая наука, которой профессионально занимаются люди, кто давно и «внутри» этого рынка. И с ростом сложности таких команд все меньше, рынок чистится.

✅ @ndslegko99

Смешной случай из жизни обнальщика ч.1

Система работы постоянно меняется, иногда прямо радикально в моем понимании. Поэтому всегда нужно быть «на пике», хорошо владеть информацией и обкатывать все самому. А также хорошо выстраивать менеджмент. После одного из нововведений мне снова все приходилось пропускать через себя.

Если вспомнить, был совершенно обычный и ничем неприметный операционный день. Приехал номинал с другого города для открытия счетов в банках. Мы тогда брали на такие должности только своих знакомых ребят, никаких там алкашей, наркоманов, королей из Burger King и т.п.

Также по нелепому стечению обстоятельств приехал мой товарищ с большим количеством печатей, больше 20-ти штук. У меня же были карты, и мы должны были с ним в конце дня обменяться. Он мне отдаёт печати, чтобы я положил в банковскую ячейку, а я ему карты для съемщиков.

Ничего не предвещало беды, мы катаемся по банкам. Заехали в Сбер, потом к торговому центру, встали на парковке. Номинал пошёл в банк, я сижу на водительском, мой кореш на пассажирском. Я курю Айкос и в ноутбуке заполняю таблицу, параллельно делаю платежи в банк-клиенте и ору на всю тачку, что меня это всё достало: делать платежи, считать, а ещё и кататься снимать.

В зеркале заднего вида вижу параллельно нездоровую движуху с кучей ментов. Но мой инстинкт подвел и это меня не потревожило, я дальше продолжил сидеть в таблицах. На тот момент у меня был MacBook с шифрованием данных на диске и внешний хард диск со всей зашифрованной Верой Крипт инфой. Кстати, такое ПО используют в министерстве обороны.

Ну и как вы уже все наверно поняли, к машине с безумными криками подлетают менты, ксивы в стекло, классика жанра. Мы вышли, руки на капот. Единственное, что успел – закрыть ноутбук и выдернуть флэшку.

Начинаются все классические тупые вопросы и фразы. Что вы тут делаете, где друг, а ну-ка давайте посмотрим, что у вас в машине и т.п. А в машине полный пипец – весь набор обнальщика: уставные документы, гора печатей и карт. Короче, все понятно.

Продолжение следует.

✅ @ndslegko99

Советы по оптимизации налогов.

Так как канал растет и многие не хотят читать вглубь, напомним основные моменты, как лучше оптимизировать и делать это наиболее безопасно. Для понятности по пунктам.

1. Начинайте общаться с поставщиком и закупать заранее. Так вы сможете показать контролирующим органам, что ваш контрагент – старый знакомый, с кем постоянно проводите сделки. Как и писали, можно взять для старта небольшой объем и договориться, что ставку пересчитают после того, как возьмете все, что нужно перед отчетом. Обычно поставщики смотрят на такое нормально. То есть сегодня вы взяли на 1 млн по повышенной ставке 2%, а в двадцатых числах – на 60 млн по 1,3%. В итоге вам все пересчитают по сниженной ставке.

2. Начав работать заранее, будет время детально оговорить все условия, чтобы избежать вопросов и выяснения отношений после. Это ОКВЭДы, оформление первичных документов, суммы по счетам-фактурам, порядок оплаты, легендирование, как будут решаться возможные проблемы с требованиями из ФНС.

3. Тестируйте работу с несколькими поставщиками. Не кидайте весь объем на одного исполнителя, даже если у него отличные условия и можно получить хорошую цену. Отбирайте поставщиков не по красивым ставкам и предложениям, а по отзывам, ресурсам, контенту и истории. Никогда не ведитесь на рекламу в личку. Старайтесь работать с производителями, а не посредниками. На эту тему мы уже писали.

4. Дробите и объем закупок, а также суммы по каждой счет-фактуре. Не нужно брать много на одну фирму. Если вы на общей системе, разумнее будет создать ещё одну организацию и часть брать на нее. Это не обязательно должна быть техничка или так называемый флагман. Пусть будет реально-действующая фирма, по которой вы также будете работать. За дробление наказывают только тогда, когда оно осуществляется с целью ухода от НДС на упрощенные режимы налогообложения. При разделении бизнеса на ОСН оно никому не интересно. Вы же получите диверсификацию рисков.

5. Если объем большой, стоит выделить ответственного за НДС человека. Поручаем ему оформление всех документов, а также создание доказательств реальности сделки. Он должен будет приобрести СИМ-карту для поставщика, зарегистрировать электронную почту и создать переписку. Если бизнес средний или крупный, рекомендуется создать для поставщика также и сайт. Контактным лицом поставщика директора не ставьте. Пусть это будет абстрактный менеджер, так вы снимете с себя возможные вопросы о ваших отношениях с директором, а менеджеров никто не ищет.

6. Дополнительно порекомендуем пробить компанию, которая дала вычет, как через официальные источники, так и через сервисы пробивов. Посмотреть стоит на черные списки, массовость адреса и директора, имущество и штат. Не лишним будет запросить регдело и при помощи специалиста изучить возможные налоговые риски. Посмотреть дерево связей или книги покупок/продаж. Так можно быть уверенным, что получили хорошую услугу.

7. Соберите в отдельную папку пакет документов для подтверждения должной осмотрительности. Всю первичку и правильный договор, в котором учесть полную постоплату с возможной пролонгацией. Многие стандартные договоры предусматривают аванс. Лучше создать положение о порядке проведения этой процедуры и сделать всё, согласно ему.

8. Необходимо определиться с проведением и закрытием кредиторки. Сколько провести по расчётному счету, сколько закрыть чеками и как это организовать. Если решили в будущем закрывать цессиями, то можно подготовить и эти документы. Компетентный поставщик с этим также поможет.

Напоминаем, наше предложение по НДС в закрепе. Сохраните себе в «Избранное».

✅ @ndslegko99

Схема выиграть суд

Представьте, что контрагент задолжал крупную сумму и отдавать не собирается или кормит завтраками. Когда других способов не остается, приходится идти в суд, где ваша задача – получить исполнительный документ, который позволит списать средства с его счетов. В суде не обязаны присутствовать обе стороны, но, разумеется, ответчик будет защищаться, если получит уведомление.

Во-первых, он может пойти на открытый конфликт и приложить силы, чтобы оспорить долг. Придется бороться, привлекать грамотных юристов, заверять переписки, искать свидетелей и т.п.

Во-вторых, он может начать затягивать процесс, оспаривать в вышестоящих инстанциях. Например, мы, если стоит задача, разными законными методами можем растянуть судебный процесс на 1-1,5 года.

В-третьих, не всегда есть все документы и договоры. Бывает, люди работают на доверии или откатах. Некоторые просто не хотят проводить все суммы, чтобы не платить налоги. К тому же сегодня общеэкономическая ситуация сильно изменилась и те, кто работал на доверии, могут реально не иметь средств гасить долги.

Последнее – даже если вы выиграете суд, должник может обанкротить компанию. Например, когда сумма иска гораздо больше стоимости фирмы.

Если будет исполнительный лист, отозвать его уже будет сложно, так как все будет сделано официально, сроки соблюдены и апелляция выиграна (для этого есть отдельная схема). Должнику придется либо подавать в кассацию, что долго и сложно, либо пробовать возбуждать уголовное дело по разным основаниям, в чем правоохранительные органы в 95% случаев откажут.

Поэтому лучше, чтобы ответчик вообще не знал о деле. Это достигается разными путями.

1. Если подавать иск в арбитраж по месту нахождения ответчика, вторую сторону суд уведомит уведомлением на юрадрес. Информация также отразится на сайте суда и попадет в реестр, который могут отслеживать. Ответчик направит своего штатного юриста и начнется канитель.

Поэтому можно подать иск в суд общей юрисдикции. Но для этого нужно оформить договор, где прописать определенную подсудность и добавить поручителя – физлицо. И, что стороны договорились, что разногласия будут урегулированы в конкретном суде по определенному адресу. Это законно и часто действительно удобнее, если стороны не находятся по месту регистрации.

Конечно, договор с такими пунктами придется «нарисовать», поставив подпись и печать за должника. Но, если долг реален, на руках официальные документы, деньги прошли по счетам или вы отгрузили товар, это не такое уж большое преступление, если выстроить правильную позицию защиты.

Чтобы доказать мошенничество, нужно проделать много работы: обжаловать документы, заказать почерковедческую экспертизу, подать заявление в правоохранительные органы, найти виновного. Виновным же может быть любой вымышленный юрист с «Авито», с кем вы якобы договорились. Как правило, таким заниматься не любят. Плюс, при грамотной подготовке есть хороший шанс выиграть подобное дело в своем суде.

2. Чтобы ответчик не получил уведомление, нужно его перехватить. Для начала стоит попробовать сделать переадресацию корреспонденции на другой адрес. Здесь также придется «нарисовать» доверенность от компании. Если не получится, можно сделать доверенность на своего физика на получение корреспонденции на почте должника. Такую услугу можно заказать в даркнете и физик будет ходить в почтовое отделение хоть каждый день. Сам дроп здесь особо не рискует, конечно, если сам на себя не наговорит. Во-первых, он идет не в банк или полицию, а на почту. Во-вторых, возбуждать уголовное дело по таким основаниям в 99% случаев также никто не будет. К тому же ответчик вряд ли об этом вообще узнает.

Да, бывает, за этим следят и есть распоряжение, ограничивающее круг лиц, кто может получать письма и документы для компании. Тогда сложнее и намного дороже, но тоже решается. Правда, уже нелегальными схемами, когда на человека делают дубль паспорта. Схема затратная и опасная, но, когда речь о десятках млн, люди на это идут.

✅ @ndslegko99

Наш Юрист!

За год ведения канала к нам обратилось много предпринимателей и простых людей. С самыми разными запросами, но всегда много вопросов по юридической тематике. Сегодня, чтобы вести эффективный бизнес, необходимо быть юридически грамотным. И не просто знать статьи законов и ответственность за их нарушение, а также варианты, как обойти некоторые вещи, как сделать все проще и быстрее и максимально в рамках правового поля.

Для этого нужны юристы. И не просто юристы, а профи, способные думать в разных плоскостях и находить ответы даже в безвыходных ситуациях, а также опытные адвокаты. Недавно у нас была консультация. Клиент рассказал, что его вызвали в налоговую, заявили, что контрагенты плохие, и надо доплатить крупную сумму. Он пришел к бухгалтеру и тот сказал: «делать нечего, надо платить». При этом нельзя сказать, что бухгалтер неадекватен, есть опыт, читает профильные статьи, не глубокий пенсионер.

Наш совет был такой: увольняйте его немедленно. При любом раскладе бухгалтер должен прийти и сказать: я сейчас предложу все варианты, расскажу плюсы и минусы, риски и выгоды, а вы, как руководитель, выберете подходящий. Когда предлагают только один вариант – заплатить, это не работа.

Также действуют и многие юристы. Говорят, что нужно подавать в суд, а там посмотрим. Только заплатите мне сразу за работу, все равно потом отсудите. Так предприниматель втягивается в судебную карусель, тратит время и деньги и часто не получает результат. Юристы же говорят: «извините, так получилось, не вышло…» В итоге бизнес в минусе, но юристы в плюсе.

И таких много. Большинству не интересен результат, они не думают о последствиях. Наш совет: не общайтесь с такими юристами, даже если они имеют регалии и практику. Любую вашу ситуацию юрист должен расписать во всевозможных вариантах с перспективами и предложить варианты. Наши юристы это делают.

И всю ту информацию, которую публикуем в канале, мы собирали не из журналов и лекций. Это исключительно живая практика. Чтобы это узнать, ушло много времени и сил. Если бы наши советы не работали, мы бы их не писали. В канале уже много схем и лайфхаков, которых при грамотном использовании хватит надолго. Можете посмотреть оглавление за прошлый год в описании. Наши юристы могут посмотреть на вашу ситуацию глазами схемотехников.

Сегодня хотим запустить сервис БенЮрист, куда любой предприниматель сможет обратиться, если штатные или обычные юристы не помогают.

Сразу скажем, чем это может быть полезно.

1. Мы можем достать любые деньги в любой ситуации. Например, мы поможем достать ваши средства из-под банковского блока по 115-ФЗ.

2. Поможем, если банк собирается списать заградтариф или уже списал. Готовы включиться в эту работу.

3. Отсудим или выкупим вашу дебиторскую задолженность и поможем выкупить долги перед кредиторами или, закрыть исполнительное производство, даже если уже прошло много времени.

4. Оформим ответы на запросы и требования, документы для банка или правоохранительных органов, составим исковые заявления и т.п. Решим любую нестандартную ситуацию.

У нас большой штат юристов и адвокатов, готовых помочь в самых разных направлениях по системе «под ключ». Наш плюс – это уникальный опыт и нестандартный подход к делу. Мы войдем в ситуацию и дадим несколько вариантов решения. Вы получите комплексную юридическую и не только поддержку, ничем не рискуя, ничего не теряя.

Писать: @ndslegko99

Сохраните этот контакт.

Наша цель – не заработать, а сделать так, чтобы люди не платили лишнего банкам и государству.

Чтобы быть на шаг впереди, надо не только читать академические статьи, но ещё и источники, где дают именно лайфхаки от практиков. Нужно общаться не только со своими коллегами, но и с представителями смежных областей. Надо не сидеть и подбирать оправдания, а искать и пробовать. Любую ситуацию можно повернуть нестандартно. Кто это понимает, тот будет более эффективен.

Декларация по прибыли: как заполнять при переходе на авансы по фактической прибыли⁉️

Если вы решили воспользоваться правом поменять способ уплаты авансов на авансы по фактической прибыли с марта (период 3 месяца), при заполнении декларации к 28 апреля учитывайте следующее:

📍Код отчетного периода в ней нужно указать 37 — три месяца.
📍Сумма аванса к уплате определяется с учетом авансовых платежей, начисленных с начала года.

Для этого:
🖇по строке 180 раздела 2 отразите аванс, рассчитанный от фактической прибыли за январь-март;
🖇по строке 210 — начисленные ранее ежемесячные авансы 1-го квартала (они равны авансам на 4-й квартал 2021 года и брались из декларации за 9 месяцев 2021 года);
🖇положительную разницу между строками 180 и 210 нужно доплатить в бюджет, ее показывайте в разбивке между бюджетами в строках 270 и 271. Если разница отрицательная (тогда заполняются строки 280 и 281), платить ничего не нужно.

📍Строки 290-310 по авансам на следующий квартал не заполняются.

Если вы приняли решение перейти на фактические авансы с периода 4 месяца (т. е. с апреля), в декларации за 1 квартал при исчислении ежемесячных авансов на 2 квартал 2022 года (в сроки 28.04.2022, 28.05.2022, 28.06.2022) по соответствующим строкам подраздела 1.2 Раздела 1, Листа 02, Приложения № 5 к Листу 02, Приложения № 6 к Листу 02 укажите нули (письмо ФНС от 19.04.2022 № СД-4-3/4747@).

Напомним, о переходе на такой порядок уплаты авансов нужно уведомить ФНС. Срок уведомления — не позднее 20 числа последнего месяца отчетного периода, в котором вы начинаете платить налог на прибыль по факту

✅ @ndslegko99

Как силовики вычисляют клиентов кэшевиков.

Начнем с того, что сами работники БЭПа практически никого не ищут, у них и без этого много работы. Информация в огромных количествах приходит им из трех основных источников: ФНС, банки и стукачи.

1. ФНС сливает данные о крупных разрывах и «плохих» контрагентах, когда есть серьезные подозрения в неуплате больших сумм налогов. Это делается как в рамках камеральной проверки, так и выездной. При ВНП информация уходит силовикам всегда. Если размер доначислений от 15 млн – в БЭП, если от 45 – в следственный комитет, где возбуждают уголовное дело по ч.2 ст. 199 УК РФ. Правда, дальше силовики могут «копать» и самостоятельно, тогда размер доначислений может и увеличиться.

2. Банки отправляют информацию по компаниям, которых подозревают в обналичке. Работники финмониторинга знают и видят схемы по выпискам и алгоритмам и, согласно регламентам, отправляют данные в БЭП. Например, на фирму пришло 10 млн и в полном объеме разошлось по физлицам. Некоторые банки, например, УБРиР, передают все, что так или иначе им не нравится. Поэтому этот источник тщательно фильтруется.

Отрабатывать однодневку сотрудникам БЭПа неинтересно. С номинала взять нечего, а физы скажут, что карты потеряли или продали. Заниматься ими не будут. По закону, снимать данные с камер можно только в рамках возбужденного уголовного дела, а для него нужны основания. Нужно как минимум не заплатить налоги.

Только вот могут сделать все «красиво»: и НДС «зашить», и налоги заплатить. У нас самые большие объемы НДС заказывают именно крупные кэшевики, которые зарабатывают десятки млн. Те, кто знает схемы генерации кэша, но не умеет или не хочет «зашивать» и ставит эту статью расходов к себе в затраты.

Если обычная компания просто отправила на кэш, ей заниматься не будут. К тому же в этом случае банк может даже ничего и не сливать, а просто предупредить клиента, что так делать не нужно и могут заблокировать счет.

А вот если увидят, что пришло, скажем, 50 млн на однодневку под закрытие счета, после чего ушло в другой банк, откуда все средства по определенным схемам ушли на физов по з/п проектам, это – другое дело. Такая информация уже интересна. Тут виден объем и можно поработать – собрать доказательную базу, отказы от директоров, договориться с прокуратурой, возбудить дело и пойти по всем компаниям, кто ставил безнал. После чего отфильтруют и к самым интересным отправятся с обыском.

3. Третий источник – это стукачи в лице бывших недовольных сотрудников и конкурентов. Его тоже анализируют по количеству и качеству. Если человек пришел и на словах заявил, что кто-то занимается обналом, его пошлют, так как «выхлоп» неясен. Если же будут данные, документы, адреса, явки, тогда – другое дело. В этом пункте отметим, что слить контрагентов может и предприниматель. Когда попался на чем-то другом, но рассказал и про обнал.

Сразу отметим, что стукачи не понимают ответственности, и мы никому не посоветуем этим заниматься. За то, что вы поссорились с руководителем или вам не заплатили зарплату, так делать точно не нужно. В конечном итоге все будет решаться за деньги. И когда бизнесмен «решит вопрос», стукача сольют. Соответственно, можно представить, какая судьба его ждет. Минимально – испортят жизнь, максимально – сделают инвалидом. Когда бизнес «попадает» на десятки млн, желание отмстить слишком велико и оправдано. Если говорить о нас, мы готовы отдать даже больше, чем потеряли, но такого человека всегда найдём и накажем. От этого зависит бизнес и репутация. Все должны знать, что с тобой так поступать не нужно. И мы всегда выходим на человека, даже если была цепочка. Но это крайне редкие случаи.

✅ @ndslegko99

Как искать клиентов для площадки

В этом посте ответим, как искать клиентов тем, кто в обнале.

По большому счету проблемы у всех площадок две: не хватает схем/инструментов (компании, счета, карты, дропы) и не хватает клиентов. С инструментами проблем меньше, их всегда можно найти или купить, эти услуги предлагают на рынке. А вот с клиентами сложнее. Главное – необходимо не просто иметь клиента, а клиента, который доверится. Да, на цифры на р/счёте смотрят иначе, нежели на банкноты, средства компании – это что-то, что нельзя пощупать, поэтому отношение чуть другое. Расстаться с налом тяжелее, чем подписать платёжку. Но в нашем мире происходит всё больше мошенничества, и добрая половина бизнесменов уже в своё время от этого пострадала, поэтому клиенты стали подозрительны и осторожны. Подумайте сами, дали ли бы вы другу миллион рублей? Сразу возникнут вопросы: а как он будет возвращать, что будет, если не сможет и т.п. Плюс сейчас у людей просто мало денег.

Куда-то поставить незнакомым людям психологически трудно. А обнальщику нужно, чтобы поставили сразу много, иначе может не сойтись математика. Убивать счет/компанию ради тестовых 500к невыгодно. Сейчас блоки могут приходить день в день, а иногда сразу при поступлении денег, и чем меньше сумма, тем выше себестоимость кэша. Если нет объёма, то неважно, какие есть инструменты, цена будет высокой. Поэтому одного клиента мало, нужен пул. И лучше иметь много средних, чем одного крупного, так меньше рисков.

Искать можно двумя способами. Первый – по знакомым, друзьям, везде, где угодно, общаясь с теми, кого знаешь лично. 90% клиентов находят именно так. Личное знакомство в этом бизнесе решает много. Будет проще встретиться, объяснить, убедить. Если есть свой запас денег, то будет проще в разы. Любому человеку будет больше доверия, если у него есть капитал, который он может сразу показать, как гарантию. А гарантии нужны всем, и это либо репутация, либо деньги. С деньгами можно предложить оформить сделку, что называется «со стола». Тут тоже не всё просто, есть мошенники, которые кидают и так, об этом расскажем потом. При переговорах есть смысл мотивировать людей, подобием партнёрской программы. Например, можно предложить получать процент с клиента, это практикуют и это работает. Мы знаем профессиональных посредников, кто зарабатывает на том, что сводит людей и контролирует процесс, получая хороший постоянный пассивный доход в районе 0,5-1 млн в месяц. Предлагать можно примерно 0,5%.

Второй способ – искать в интернете. Здесь в помощь все теневые ресурсы/форумы, чаты и отчасти Telegram. Самый известный – Даркмани. Там можно прямо заявлять предложения услуг. Если вы площадка с репутацией и капиталом, можете создать ветку, и начать работу. Но просто предлагать услуги глупо, нужно именно общаться с людьми, нарабатывать имя, отвечать на вопросы, комментировать, оставлять и собирать отзывы. При этом отвечать нужно грамотно и по теме, чтобы люди понимали, что вы профи, которому можно доверить в том числе и деньги. Если есть депозит на канале/форме, на это тоже обращают внимание. Школьники и жулики депозиты не держат по причине отсутствия денег и профиля работы. Грубо говоря, нужно создать паблик/аккаунт и грамотно его раскачать, находиться на ресурсе как можно дольше и чаще, проявлять активность. Так потихоньку начнут обращаться, вы обрастёте связями и клиентами, появятся коллеги и друзья. Мы тоже много общались на таких площадках, нашли там много полезных знакомств, с кем-то работаем и дружим до сих пор. Всё это требует времени, но и Москва не сразу строилась.

Выходить без связей и денег на этот рынок сейчас – самоубийство.

✅ @ndslegko99

Чем проверка в рамках КУСП отличается от уголовного дела?

Сотрудники полиции могут действовать по двум основаниям: в рамках КУСП и в рамках возбужденного уголовного дела.

По закону «О полиции», сотрудник может заняться делом о правонарушении или о происшествии, только если оно соответствующим образом зарегистрировано. Регистрация делается в порядке, определяемом инструкцией. КУСП, расшифровывается как книга учета сообщений о преступлениях. В ней фиксируются поступающие сообщения о преступлениях. КУСП регулируется приказом МВД от 29.08.2014 г. №736. Там отмечаются любые обращения граждан, рапорты сотрудников, явки с повинной, любые сведения о фактах, угрожающих или могущих угрожать жизни людей или их безопасности. Сроки рассмотрения зависят от события. Информация о преступлении должна быть расследована в срок от 3 до 10 суток. По ходатайству прокуратура может продлить это время до 30 дней.

Понятно, что в КУСП может появиться что угодно, что позволит сотруднику начать проводить различные мероприятия по проверке. Важно понимать, что список таких мероприятий ограничен и не все можно делать в рамках КУСП. Хотя часто сотрудники, пользуясь незнанием человека, начинают по нему работать, как будто уже в рамках уголовного дела.

Например, часто в рамках КУСПа менты начинают пугать уголовным делом и просить разные документы по сделкам. Говорят, что есть заявление, «вы можете идти фигурантом, будет дело, будут привлекать, пойдете по статье» и т.п. На большинство это действует.

Это не совсем правомерно, они могут просить документы, если есть заявление, но можно не отвечать и ничего не предоставлять. Лучше ответить, чтобы присылали запрос или повестку по адресу регистрации или юрадресу компании и ждали ответ. Когда начинаешь отвечать юридическим языком, менты сразу понимают, что простым давлением ничего не добьешься. Или, вообще, можно сказать, что «забыли, потеряли, бухгалтер уволился» и т.п. В качестве «наказания» будет только административный штраф за непредоставление документов. Но большинство бизнесменов все предоставляют даже в рамках КУСП, чем «роют себе яму сами».

Вы не должны доказывать, что невиновны, это работа сотрудника полиции. Не стоит ее ему упрощать. Приходить, объяснять, давать показания и приводить свидетелей не нужно. К тому же наговорить на себя очень просто. Принудить делать это в рамках КУСП вас не могут. Если менты получают достойный юридически-обоснованный ответ, а оснований для уголовного дела нет, часто в рамках КУСП они могут прекратить по вам работать.

По заявлению менты делают запрос по десяткам компаний. Работа идет в итоге по тем, кто сам предоставляет информацию.

Если хватает доказательств в рамках возбужденного уголовного дела, возможностей у сотрудников неизмеримо больше, у них развязаны руки, и они могут дернуть на допрос кого посчитают нужным, а также прийти с обыском, как в компанию, так и домой.

Обычно работу начинают в рамках КУСП, параллельно запугивая и вычисляя «слабых» и перспективных для уголовного дела. Допустим, есть 10 компаний, которые ставили на кэш. Их начинают прессовать. Кто-то грамотно послал, кто-то «съехал» и объяснил, кто-то исправил ситуацию, убрал компанию, перезакрыл НДС, кто-то «решил». Но определенный процент начинает паниковать. В любом бизнесе есть свои скелеты в шкафу. Если нет мер предосторожности, всегда могут что-то найти: печати и кэш-карты связанных с организацией компаний, разную информацию по контрагентам, прочей деятельности и т.п.

По самым интересным и возбуждают уголовное дело. Возбуждение требует наличия определенных доказательств, иначе руководство его не согласует. Но надо понимать, что при особом интересе возбудить дело для них не большая проблема. Компанию могут «приписать» к уже возбужденному делу, сфабриковав показания или «придумав левого свидетеля». Это в их арсенале есть. В самых интересных для них случаях можно сделать многое.

✅ @ndslegko99

​Как правильнее решать вопросы с органами?

Как писали, если компания интересна, по ней начинают работать. И, если в рамках КУСП ещё можно съехать, при возбуждении уголовного дела это не получится. Тогда обычно сразу приходят с обыском.

Обыск тоже нужен больше, чтобы напугать и заставить выйти на «решение». Любые действия сотрудников продиктованы двумя мотивами: указание сверху или получение взятки. Так называемые «палки» тоже интересны, но в последнюю очередь.

Когда есть дело, менты всегда понимают, что что-то получат, хотя не знают точно что. От поощрения начальства и продвижения по службе до реальных денег. И, по статистике, из 10-ти предпринимателей 8 сразу начинают «искать выходы» и «решать». Так как боятся и не хотят, чтобы органы копали дальше. К сожалению, многие делают это не умело, чем рождают цепочку посредников и заинтересованных лиц. Часто сами провоцируют, что начинают «кошмарить» ещё больше. Когда же заинтересованных лиц становится слишком много, вопрос может стать вообще «нерешаемым», так как все уже в курсе.

Поэтому не нужно идти ко всем с этими вопросами или спрашивать у следака. Следователь сам решать ничего точно не будет, не сможет. Надо выходить на руководство.

Обычно начальник все понимает и в курсе вашего дела. Он объявляет сумму, которая уже включает интересы разных людей. Некоторые могут дать что-то даже рядовым БЭПникам. Тогда дело примет другой оборот. Для этого сами менты выстроят иную позицию. Они знают, как ее выстроить, чтобы вас закрыть, а также – как выстроить, чтобы замять, если занесли. Чаще всего появляются новые показания определенных людей и редактируются старые. После чего часто переквалифицируют статью, например, 159.4 на 159.3. Но все зависит от стадии решения. Если обратились к руководству в самом начале, дело решается как нужно, тогда условно вы сами пишете историю и показания и можно остаться свидетелем. Если начали решать на поздней стадии, то не всегда смогут переквалифицировать статью, но договорятся в суде и выбьют условку. Из обвиняемого в свидетели тогда перейти уже вряд ли получится. Чем дальше стадия, тем тяжелее.

Если же сможете зайти выше, это лучше. Но не все дела нужно решать наверху. Повторим, зависит от стадии и иногда решить «на земле» проще. Да, начальство – это некая гарантия, но это сразу и гораздо дороже. А решение тоже не всегда напрямую зависит от суммы. Многие готовы отдать любые деньги, но это не гарантирует результат.

Важнее стадия, человек и подход. Надо правильно выбирать доверенных лиц и тех, кто реально решит. Иначе возможны три варианта: либо просто не решат и потеряете деньги, либо потом занесете еще больше, либо будет слишком много заинтересованных лиц, дело зайдет слишком далеко и вопрос станет «нерешаемым».

Высокое руководство обычно просто спускает команду «не трогать». Но таких выходов мало. В основном, решают через начальство на местах. Поэтому у обычных следаков из определенных направлений часто и находят недвижку на миллионы долларов за границей. При том, что они тоже всегда «заносят» наверх.

Если нужна подобная помощь, можете обращаться к нам. Мы можем помочь решить на разных уровнях напрямую. Писать только по серьезным вопросам.

✅ @ndslegko99

​Как менты фабрикуют дела?

Многие не понимают, как строится этот процесс, и думают, что можно прийти и подать заявление, а менты сразу возбудят дело, все сами раскопают и закроют человека по соответствующей статье. Это не так.

Чтобы официально возбудить дело, нужно много условий. Либо ты даешь ментам доказательную базу по максимуму: контакты, явки, пароли и деньги, либо просто очень больше деньги. Никакие менты просто так работать не будут. У них и так полно дел, где есть доказательная база, либо уже платят. Какие деньги – решают, отталкиваясь именно от наличия доказательной базы. Если есть реально вся информация, адреса, телефоны, показания, видео, тогда сумма будет меньше, так как работы не много. Если информации будет мало или не будет совсем, ценник будет высокий или вообще не возьмутся. В теории могут сделать что угодно, но все зависит от цены.

Работать органы не особо любят. Им нужно принести все на блюдечке расписать, а ещё и заплатить. Ехать в другой регион для обыска и допроса, чтобы возбуждать дело о клевете, как это было в случае Тинькова несколько лет назад, бесплатно никто точно не станет. У нас даже есть судьи, кому заносим дела, когда генерим кэш через исполнительные листы, которые сами просят написать за них решения.

Отметим сразу: одно и то же заявление в разных регионах и даже отделах может двигаться по-разному. Один следователь возбудит сразу, второй будет тянуть, третий откажет. Следователь – процессуально-независимое лицо.

Если человек готов платить, заявление рассматривают и оценивают доказательства. Если базы хватает, договариваются и начинают работать. Если ее нет, выкатывают огромный ценник. Например, в Мск сфабриковать дело «с нуля» стоит от 200к долларов. Да, за деньги натянут что угодно, доказательства тоже придумывают сами.

Также ценник зависит и от человека. Его оценивают, смотрят, кто за него может «впрячься», возможность огласки, компромат, вероятные сценарии и т.п. Обычный бизнесмен вряд ли дойдет до генералов или будет делать депутатские запросы и нанимать крутых адвокатов. Чем весомее человек, тем больше денег и связей. Ещё оценивают, понимают, кого надо ставить в курс по этому делу, какую статью приписать, кому занести и т.п. Опять же, для примера, мы знаем случаи, когда заносили и по 2 млн долларов за возбуждение, причем без гарантий доведения дела до конца.

И если мелкому жулику можно подкинуть наркоты, в случае с бизнесменом нужно придумывать что-то «поумнее» и выстраивать позицию с подделкой доказательной базы. Тогда продумывают сценарий, под который и фабрикуют доказательства. Например, что «его» машина ездила по определенным маршрутам под камерами, чтобы в это время у него не было алиби, подтягивают свидетелей. Спецы даже ставят его номера на такое же авто, гримируют другого человека, делают дубль СИМ-карты, создают переписку и звонки.

Чем грамотнее команда ментов, тем меньше шансов разбить дело. Но бывает, работают откровенно «криво». Как пример – дело Голунова. Ничего лучше не придумали, как подкинуть наркоты, допустив при этом кучу процессуальных нарушений. Такое «разбивается» и потом летят головы, тут сняли даже генерала.

И большие деньги берут именно за грамотную схему и ее исполнение.

Сценарии могут быть разные, но их не много. Сфабриковать дело, например, по обналу крайне сложно. Нужно найти лавку, привязать ее к жертве, найти подставного директора, придумать показания, должны быть встречи, записи с камер, переписка и т.п. Поэтому обычно для простоты фабрикуют «наркоту» или кражу. Подбрасывается все легко, а кражу можно «сделать» просто по показаниям подставных свидетелей. Например, сидел в ресторане, где украл кошелек или пакет с деньгами у подставной жертвы. Найти таких актеров не проблема, придумать, откуда деньги – тоже.

✅ @ndslegko99

​Кому платит теневой бизнес в России ?

Бизнес можно разделить на две категории: обычный и теневой. Либо вы работаете реально и по белому, либо не совсем законно. Большинство предпринимателей платят, вопрос – кому и сколько. Отличие в том, что незаконный бизнес платит больше за так называемую «крышу» ментам.

Возьмем простой магазин в любом городе или области. Если «белый» и платит большинство налогов, он неинтересен силовым структурам. Да, приходят проверяющие, их нужно «подмазать», но на этом все. Когда же владелец понимает, что «не вывозит» и необходимо оптимизировать, заниматься чем-то нелегальным или подключать схему, чтобы повысить выручку, он переходит в теневой сектор.

Если это налоги, подключаются оптимизаторы и «зашивалы» НДС, при большом объеме – ещё и налоговики. Если нелегальный товар – «помощники» на таможне и в банках. Если откровенно незаконный бизнес, типа казино или проституция, – менты. Тогда владелец договаривается с ними на определенном уровне, и его не тревожат за некую плату в месяц. А, если хорошие отношения, могут даже и конкурентов потревожить при необходимости. Правда, они всегда будут решать, что им интереснее – «тушить» конкурентов или так же с них получать мзду.

Много зависит от объемов, но так работает любой теневой бизнес. Нельзя уйти «в тень» и никому ничего не платить. Например, обычная баня-сауна без допуслуг по умолчанию не принесет столько, сколько могла бы, если бы был нелегальный алкоголь и девочки. Да, можно сделать все максимально завуалировано. Но менты – не дураки. Некоторое время вы поработаете, но они все равно придут, запалят и оправдания уже не спасут. И вот тут уже нужно считать. Если это выгодно, люди уходят «в тень».

Те же самые казино. По закону, в России казино запрещены, только они есть, но об этом мало кто знает. По статистике, каждый четвертый человек зависим от игр. В основном, такие заведения шифруются под компьютерные игры, где стоят специальные автоматы, которые торгуют, например, акциями, где интерфейс как у игрового автомата. Некоторые даже покупают определенные лицензии.

Но это все равно вопрос времени. Реальные казино, как раньше с крупье и рулетками, сегодня тоже есть. Этим занимаются определенные люди, которые зарабатывают большие деньги и имеют свою клиентскую базу. У них давно существуют договоренности с ментами на самых высоких уровнях, типа или замначальника управления на районе, в большинстве случаев это зам генерала. И каждый месяц они платят. Но тоже работают только определенное время, чтобы заработать хорошую прибыль, после чего закрываются и снова открываются в другом месте. По саунам с проститутками то же самое.

То же самое было в локдауны. Большинство владельцев открывали рестораны для постоянных клиентов и работали. А некоторые работали почти открыто, потому что платили за это деньги силовикам. Ментам сидеть без денег неохота и часто они сами предлагают открываться, обещая решить все вопросы.

Правда, это касается определенных бизнесов. Если брать кэш, расследовать могут и менты из других районов. Если засветиться, форс-мажоры возможны. Тогда «твои» менты просто скажут, что это другой отдел и надо заплатить за решение еще и другим парням.

Скажем сразу: при открытии бизнеса не стоит идти и искать, кому платить. Тогда вы будете заносить ни за что. Лучше иметь хороших знакомых и отдать в моменте, когда придется что-то решать или поймают на нарушении закона. Признаваться «в тени» сразу не нужно. Так как, даже если придут, но не увидят ничего незаконного, прессовать не будут. Да, все бизнесы так или иначе кому-то платят, но «крышевание» – необходимо именно при нарушении закона. Если просто так заносить, то будут стричь только больше и ни за что, а аппетиты у всех со временем будут только расти.

Про полностью незаконные бизнесы и бизнесы в сети будем писать в дальнейшем.

✅ @ndslegko99

​Оптимизация от налоговой

Оптимизация НДС – это бизнес. И на него всегда есть спрос. Как и писали, в любом бизнесе важны три вещи: процесс или схема, инструменты и клиенты. В нашей стране бизнесом занимаются все, даже на государственных должностях. В данной сфере в самой лучшей позиции налоговики. У них есть и схемы, и инструменты, и клиенты. А также – мощный административный рычаг. И им проще всего предложить запуганному пациенту решение его проблемы. Разве кто-то будет спорить с врачом, который назначил определенное лечение?

Да, налоговики продают услуги по оптимизации. Правда, делают это не собственноручно, а через прикормленные площадки, часто из бывших налоговиков. Предложением услуг напрямую тоже не занимаются, боятся провокаций и контрольных закупок, для этого есть т.н. помощники. И если правильно намекнете нужному инспектору, что вам нужна помощь, вам помогут.

Главным отличием услуги является не ее качество, а то, что на вас временно закроют глаза. Качеством там как раз не пахнет. Просто инспектор за компьютером будет знать, что данная «кривая» цепочка заплатила за свою «кривизну» и можно заняться кем-то другим. На комиссии тоже вызывать не будут. Штрафов за то, что он не отработал все 100% разрывов, у инспектора нет. Как в любом ведомстве, по закону, заставить его работать со всей отдачей, невозможно. Да и работы всегда хватает. Если же спустят указание сверху, будет время как-то решить вопрос и «замазать» проблемные места, ну или предупредят клиента.

Несмотря на то, что услуга спорная, цены рыночные. По большому счету, это можно назвать взяткой или крышеванием. Вам дадут какие-то документы и скажут что-то типа: «не парься, все будет по красоте».

Только вот, на практике, по красоте бывает далеко не всегда. Никакой ответственности перед клиентом фискалы нести не будут, об этом даже не будет и речи. Когда начнутся серьезные проблемы, сменится начальник или выпустят новое указание, этот некачественный НДС станет проблемой клиента, а решать вопросы ему никто не станет. Учитывая, что глубина проверок – 3 года, это гигантский риск.

Дополнительный риск в том, что вас знают. Знают и ваши косяки. А значит, могут и шантажировать, выставляя неадекватные требования и условия. Вы можете превратиться в дойную корову и платить до тех пор, пока бизнес не прекратит существование.

Поэтому мы советуем не обращаться к налоговикам за подобными услугами. Компетентный исполнитель дорожит своими клиентами, там на них плевать. Задача тех, кто продает НДС в налоговой – срубить сегодня, так как завтра может быть все, что угодно. И это оправдано. Последнее время инспекторы все чаще мелькают в сводках криминальных новостей за свой «бизнес».

✅ @ndslegko99

Как защищаться от незаконных действий мошенников?

Скажем сразу: путей противоборства мало. Нельзя куда-то прийти, что-то написать, чтобы никто ничего не мог сделать.

Та же самая форма Р38001, которая как многие думают, защищает от смены директора, так не работает. Это не запрет на регдействия, а «возражение заинтересованного лица относительно предстоящей государственной регистрации изменений устава или предстоящего внесения сведений в ЕГРЮЛ». Возражения пишутся именно на существующее заявление. Тогда предстоящие изменения будут отменены. Писать его заранее смысла нет.

Что касается компаний, мы советовали мониторить возможные заявления на изменения каждый день на сайте ФНС, это занимает пару минут в день. Если изменения подали, это отразится, и тогда уже нужно подавать форму Р38001. При больших суммах мы иногда оформляем постановление об ограничении на регдействия от своих приставов, но это доступно не всем.

По поводу заявлений о запрете действий по доверенности, тут у всех свои правила. У Росреестра существует форма запрета регдействий без согласия. Если ее оформить, можно не бояться, что мошенники перепишут вашу недвижимость без вас. У некоторых сотовых операторов тоже можно сделать такой запрет. Про банки говорить не будем, там всегда нужно личное присутствие, что для физлиц, что для юрлиц.

Да, мошенники могут сделать дубликат паспорта, тогда риски возрастают. Понять, что паспорт поддельный, проблематично. А если ещё подкуплен сотрудник, такое, скорее всего, прокатит. Но повторим, доступ к таким возможностям в России имеют единицы. И те, кто этим занимается, делать дубли всем подряд не будут, слишком сложно и затратно. На такое идут в крайне редких случаях, очень крупные мошенники, либо силовики и только по конкретной задаче. Если вы простой человек, можно этого не бояться.

Как и не бояться, что квартиру перепишут, если вы в ней живете и платите налоги. В этих случаях мошенники не занимаются простыми гражданами. Стоит переживать тогда, когда недвижимости много, а сами живете за границей и ее сдаете. Тогда могут попытаться сделать дубликат паспорта или продать ее по доверке. И если по паспорту могут увидеть другое лицо на фото и завернуть, то по доверенности могут пропустить. Так как тогда проверяют только доверенность. Но мы знаем случаи, когда пропускали в обоих вариантах.

Чтобы сделать доверенность у нотариуса, опять же нужно прийти лично. Подкупить нотариуса, как уже писали, почти невозможно. Поэтому тут снова понадобится дубликат паспорта и дроп. Это возможно, и мы в определенных нестандартных ситуациях так помогали людям. Например, когда человек реально живет не в РФ, а хочет продать свою недвижимость.

Можно ли отменить доверенность? Да, но нужно знать ее номер. Если номера нет, это маловероятно. Пробивать все базы, на наличие ваших доверок нотариус не будет. Каждый день ходить и спрашивать не оформлял ли кто доверенность, тоже не получится. База доверок есть, но поиск идет по номеру.

В большинстве случаев данные вашего паспорта у всех уже есть: в Росреестре, в банке, у оператора. Поэтому, даже если делать дубликат, вероятность что без вас что-то переоформят, мала. Правда, зная, как работает наша система, все возможно. Повторим: вы должны представлять очень большой интерес. Простыми людьми и рядовыми суммами никто заниматься не станет.

Если у вас какой-то уникальный случай, крупные суммы и не понимаете, как себя обезопасить, обращайтесь в личку. Писать только по серьезным вопросам.

✅ @allthepower

Как достают невостребованные суммы со счетов в банках.

Физически это возможно, но не применяется, так как нет смысла. Зачем делать вклад на непонятного человека, когда можно сделать на понятного? У всех есть свои люди, родственники, одноклассники и т.п., к которым есть доверие.

Касаемо таких счетов, если средства давно лежат без движения и без присмотра, когда СМС или пуш-уведомлений нет, счет автоматом становится объектом для мошенников.

Раньше на черном рынке часто предлагали информацию о деньгах, которые лежат на чьем-то счете и типа никому не нужны. Мол, если человека нет, а деньги должны уйти государству, то это и не воровство. Сейчас такое почти не встречается, объясним почему.

Во-первых, если человек по базам умер, то во все банки сразу попадает информация. Тогда банк сразу блокирует средства, и их уже не списать даже по официальным исполнительным документам. Банк ждет официального вступления определенного человека в наследство. Кредиторам тоже придется ждать, пока появится наследник. Узнают о смерти достаточно быстро.

Во-вторых, сегодня стало очень тяжело пробивать счета. Раньше базы продавали направо и налево. Мошенники делали выборку прямо по суммам, указывая разные опции, например, отключенные СМС-уведомления. На черном рынке это стоило от 100к за счет и до 15% процентов от суммы.

Но сегодня во многих банках, после ситуации со Сбером, когда слили базы, за работниками сильно следят. Когда сотрудник банка под своим логином пробивает какой-то счет, СБ может у него за это спросить. Если не было повода и человек в банк не приходил, минимально будет увольнение, максимально – уголовное дело по статье 183 УК РФ (Незаконное получение и разглашение сведений, составляющих коммерческую, налоговую или банковскую тайну). Штрафы по ней большие 500-1 млн или срок до 7 лет.

И если хотите узнать, сколько денег у вашего должника-физика, в большинстве случаев информацию либо не пробьют, либо будет стоить очень дорого, либо просто обманут. Скорее всего, возьмут вперед и нарисуют выписки. Если есть реально крупная сумма долгое время без движения, самим сотрудникам не интересно светиться и продавать этот счет налево. Выгоднее отработать его с определенными людьми и забрать все деньги.

Схемы, как это делают до сих пор, три.

1. Приход в банк с поддельным паспортом. Это опасно. У банка есть всё досье на клиента, увидят чужое лицо и откажут в операциях, либо вызовут полицию. Да, можно найти профессионального гримера и сделать человека один в один, но в банках сегодня стоят хорошие приборы для распознания документов. Поэтому схему используют редко.

2. По доверенности. Как писали в прошлых постах, также делается паспорт, нотариус выдает доверку, выжидается какое-то время, минимум месяц. Если она оформлена условно вчера, у банка возникнет вопрос. Для надежности делают в другом городе, чтобы показать, что человек живет там давно и по определенным причинам послал доверенное лицо. Но банк будет в любом случае звонить. Если не ответят, может прокатить.

3. Оформление исполнительных документов через коррумпированных судей. Банк проверяет исполнительный лист и, если не видит причин отказа, списывает. Но «помурыжить» и здесь могут. Работает только, если владелец пропал без вести. Если умер, то нет.

Людей без родственников и с большими деньгами без вести пропадает мало. Сегодня это точечная работа и здесь работают опытные профессионалы со связями во всех банках и органах, тратятся большие ресурсы. И идут они с другой стороны – мониторят базы МВД без вести пропавших, пробивают через безопасников, есть ли счета или нет, узнают про суммы, родственников и т.п.

П.с. Не выключайте телефоны, привязанные к вашему банковскому счету, особенно, если там крупные суммы.

✅ @allthepower