Доллар по 100 рублей уже скоро, а ставки по депозитам 39,5%?

Еще пару лет назад никто не верил в доллар по 100 рублей, но сегодня уже мало кто сомневается, что это случиться в ближайшее время.

ЦБ, борясь с инфляцией, в сентябре 2024 поднял ключевую ставку до 19%, это значит что депозиты стали еще выгоднее, а кредиты и ипотека недоступны большинству клиентов, поэтому недвижка будет дешеветь

Надо понимать, что официальная инфляция, с которой воюет Эльвира Набиуллина - это около 7%, но по альтернативным данным РОМИР за 12 месяцев цены выросли на 21,6%.

Какая разница сколько инфляция официально, если цены выросли на 20%+

В целом это обычная история для развивающихся стран - на картинке выше скрин из приложения моего турецкого банка с текущими ставками по депозитам до 39,5% 🔥🔥

Знаете, что самое интересное?

Я не вижу очередей в турецких банках, из людей которые мечтают открыть депозиты.

За годы высокой инфляции турки усвоили очень простое правило: “деньги нужно сберегать в стабильной валюте”, например в долларах (инфляция 2,5%) или покупать бетон (недвижку) - кстати из-за высокой ключевой ставки цены на недвижку в турции тоже начали падать

Рост цен в Турции за 12 месяцев составил 71%, поэтому даже если хранить деньги на депозите, все равно это инвестиции под -30%, недвижка показывает тоже грустные цифры.

Поэтому основной запрос у местного населения с деньгами - это как покупать активы в долларах и евро, которые не зависят от местной инфляции, потому что даже 15% в долларах это в разы лучше чем 39,5% в лирах.

Я сейчас вижу как многие потеряли голову от депозитов в рублях под 20%+, говорят что можно даже бизнес не делать, а просто жить на проценты, но я вижу в этом повторение турецкого сценария

Cуть простая: если ваши деньги просто лежат в недвижке или на банковском счету - это по факту инвестирование под минус 20-21% годовых, а если на депозите то под минус 1,6% (ставка минус рост цен)

При таких условиях финансовая свобода для инвестора не наступит никогда.

Это не значит, что прямо сейчас нужно бежать и покупать наличные баксы по 100 рублей, но если есть сильный перекос в рублевые активы - имеет смысл какую часть портфеля переложить в активы, которые дают доход в других валютах или крипте, например в PRE IPO

🟢 Если у вас есть вопросы по этой стратегии или в целом по портфелю можете написать мне лично @amerkulov, дам контакты своего портфельного менеджера или сам подскажу

Есть ETF Renaissance IPO Index (IPOUSA), который включает в себя самые крупные компании, которые вышли на IPO.

Компания добавляется на 5-й день торгов, по сути он имитирует стратегию - купить быстрорастущую компанию после выхода на бирже и держать

Что мы видим:

🔻 Инвесторы, которые следовали этой стратегии в 2021 году потеряли 70% своего капитала

🔻 Компания, выходя на биржу больше не является быстрорастущей, ее возврат на инвестиции сравним с индексом S&P 500, это подтверждает тезис - сегодня весь доход от инвестиций стал частным

🔻 за 10 лет S&P 500 показывал среднегодовую доходность 12.864% если реинвестировать дивиденды, это неплохо, даже с поправкой на инфляцию

🔻 Для увеличения капитала в 10 раз, инвестируя в S&P 500, понадобится 19 лет, если вы не готовы столько ждать, нужно выбирать более доходные стратегии, которые позволяют это сделать за 3-7 лет

Теперь немного позитива для ранних инвесторов

🔹Когда компания откладывает выход на IPO, это значит, что она еще не исчерпала весь потенциал роста и фонды продолжают финансировать ее рост через инвестиционные раунды

🔹Гораздо хуже если компания суетится и выходит на красном или слабом рынке

Резюмируя: SMART-стратегия, это инвестировать в такие компании за 1-3 года до выхода на биржу - я смотрю компании, которые провели раунд финансирования C, D, E и далее по оценке не менее 100 млн.$+

На днях выйдет новый видео ролик, в котором я подробно разбираю эту стратегию

Накидайте 🔥, если интересно видеть больше таких аналитических постов в моем канале

Портфель из 20 самых больших компаний, которые вышли на биржу за последние 5 лет показал доходность всего 3%

Это в очередной раз подтверждает тезис, что весь доход от инвестиций в акции стал частным - приходится на стадии, когда компании еще не торгуются на бирже

😰 Покупать акции на бирже чтобы увеличить капитал уже поздно

Чтобы сегодня зарабатывать на быстрорастущих компаниях, нужно принять всего 2 решения:

🤩 Покупать компании на стадии PRE IPO за несколько лет до выхода на биржу:

Мои параметры:

▫️раунд финансирования С и далее
▫️капитализация от 100 млн.$
▫️при такой конфигурации я получаю классную асимметричную сделку, когда компания все еще растет на 40-100% и при этом риск банкротства всего 1.2%

🤩 Продавать акции через 6 месяцев после IPO, когда закончится период блокировки, а не владеть ими на долгосрок

🔥 Результат: диаграмма на втором рисунке - те же самые компании, которые дали 3% инвестору на бирже раннему инвестору давали 86% годовых при среднем сроке владения 5 лет

🔥🔥 Благодаря сложному проценту, чтобы увеличить капитал в 10 раз при такой доходности понадобится 3,5 года

❗️ Когда я готовил аналитику, то увидел, что половина компаний из списка не раскрывает оценку на ранних стадиях, видимо чтобы не огорчать розничных инвесторов на бирже

✅ Средний срок выхода на биржу компаний из списка от раунда С составил 5 лет

✅ Инвестор вложил по 10 000$ в каждую из 9 компаний на диаграмме 2.

Я взял только те по которым есть открытая информация об оценке на ранних раундах

🎁 Результат: он создал капитал 5,8 млн.$ - то есть его начальные инвестиции выросли в 58 раз

И это при риске банкротства на этой стадии всего 1.2%

Накидайте 🔥 100 огней или ⭐️ звезд и я покажу еще несколько лайфхаков раннего инвестора, которые делают эту стратегию еще более доходной

Прикольно когда тебе постоянно капает пассивный доход от инвестиций

Поймал себя на мысли сегодня, что я блин кайфую от инвестиций через нашу платформу: ты один раз принимаешь решение участвовать в сделках, просто регулярно покупаешь каждую неделю и через какое то время к тебе начинают возвращаться инвестиции.

Кайф? 🔥

Как превратить 10 000$ в $60,8 млн.$ и не упустить инвестицию, способную изменить вашу жизнь

Хочу показать, почему большой инвест-портфель - это главный инструмент раннего инвестора чтобы снизить риски и зарабатывать больше.

Смотрите:

⚡️ Риск №1: неопределенный срок выхода на биржу

Мы точно не знаем когда компания выйдет на биржу, планы могут меняться, даже основатели могут только предполагать, это добавляет неопределенности.

Когда у тебя в портфеле 20 и более компаний, то вероятность быстрого возврата инвестиций больше, чем если ты сидишь в одной сделке

⚡️ Риск №2: риск банкротства и убытков в конкретной сделке

Даже если на PRE IPO шансы банкротства <2%, всегда остается риск, что именно вам не повезет в 2х случаях из 2х :) поэтому, чтобы не плакать, я не пытаюсь угадать, я просто инвестирую в сделки раньше толпы каждую неделю, в моем портфеле уже больше 100+ инвестиций

⚡️ Риск №3: шанс, что вы пропустите гем

Гем - сделка, которая принесла инвестору более 100x (или более 10 000% возврата на инвестиции), это значит если ты вложил 10 000$ в гем - на выходе у тебя будет миллион долларов! КАЙФ

Инвесторы вложившие в Roblox 10 000$ на раунде C (Pre IPO) заработали огромную доходность 608 000% и превратили свои 10к.$ в 60,8 млн$ за 12 лет

В пересчете на среднегодовую доходность (CAGR), Roblox ежегодно рос на 106% годовых.

✔️ Все остальное сделал сложный процент!

По сути средняя доходность портфеля PRE IPO (см на графике) даже без Roblox 86% годовых, если вы сформировали небольшой портфель до 10-ти сделок, высокий шанс, что вы пропустите гем

Если в вашем портфеле меньше 20 сделок, самое время задуматься над тем, чтобы увеличить их количество, можете написать мне 👉 @amerkulov, я дам своего портфельного менеджера