Wildberries учредил дочернюю микрофинансовую компанию ООО МКК "ВБ Финанс", которая была зарегистрирована 20 декабря. Уставной капитал МКК - 10 млн рублей.

➡️По словам представителей маркетплейса, финтех входит в приоритетные направления развития цифровой платформы на ближайшие несколько лет. И создание МКК - один из этапов реализации данной стратегии. Предоставлять займы WB планирует в первую очередь продавцам, работающим с площадкой.

✔️У Wildberries уже есть дочерняя кредитная организация - "Вайлдберриз банк", которую маркетплейс использует для развития финансовых сервисов и новых продуктов для партнеров и покупателей.

🤓Вместить 3 дня мероприятия с насыщенной программой в короткий ролик - задача невыполнимая.
▶️Но мы постарались включить все самые яркие моменты XXII Национальной конференции по микрофинансированию и финансовой доступности в наше обзорное видео. Чтобы все, у кого не получилось присутствовать, смогли почувствовать атмосферу одного из главных ежегодных событий в микрофинансовой отрасли.

А если вы хотите подробнее узнать о том, в каком направлении рынок микрофинансирования будет развиваться в ближайшее время, на какие законы и тренды опираться в своей деятельности - вам доступна возможность приобретения записи Конференции:
• полная запись конференции - 30 000 рублей
• 1 день - стратегический - 11 500 рублей
• 2 день - надзорный - 11 500 рублей
• 3 день - практический - 7 000 рублей
🔗Подробная программа конференции на сайте НАУМИР

По всем вопросам участия обращайтесь к Татьяне Лисак:
📱+79158978956
📧tlisak@naumir.com

По данным Банка России, портфель займов МФО в III кв. 2023 г. достиг 423 млрд рублей.

📈Доля онлайн-займов выросла на 3% по сравнению с показателем II кв. и составила 76% от общего объема выдач.
Также ЦБ отмечает рост доли среднесрочных займов.

Глава Комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолий Аксаков рассказал, что с 2025 года при выдаче кредитов банки будут обязаны запрашивать ИНН потенциального заемщика. Данная мера необходима для проверки отсутствия самозапрета на кредиты.

➡️Предполагается, что за сведениями банки будут обращаться в БКИ. Вступление в силу закона о самозапрете на кредиты ожидается в 2025 году. И как отметил А.Аксаков, это потребует "серьезной технологической перенастройки систем" и налаживания механизма взаимодействия банков и бюро.

Банк России предложил гражданам пройти опрос.
➡️Его цель - определить, насколько понятно кредитные условия прописываются в рекламе продуктов банка.

📄На основе полученных результатов ЦБ планирует сформировать предложения по улучшению регулирования рекламы в области финансов.

Генеральный директор Центра биометрических технологий (ЦБТ) Владислав Поволоцкий сообщил, что процесс передачи банками биометрических данных в ЕБС завершен на 80%.

👱‍♂️С октября 2023 года граждане начали активнее регистрироваться в ЕБС. На данный момент в системе находятся десятки миллионов образцов биометрии.

🔑"Импортированная" биометрия имеет ограниченный срок действия - через 2 года данные должны быть удалены. В настоящее время обсуждается вопрос, как обеспечить пользователям возможность дистанционно продлевать срок действия данных.

С 1 марта 2024 года Банк России повысит надбавки к коэффициентам риска по ипотечным кредитам, чтобы ограничить риски закредитованности граждан.

🔍Совет директоров ЦБ принял это решение, опираясь на следующие факторы:
- доля кредитов, предоставленных заемщикам с ПДН более 80%, за 2 года выросла в 2 раза до 47% в III кв.2023 г.
- доля кредитов с низким ПВ достигла 50%
- льготные ипотечные программы в отношении нового жилья привели к разрыву цен в 42% на первичном и вторичном рынке недвижимости
- предпринятые осенью меры по стабилизации рынка (повышение МПЛ и пр.) привели к снижению до 15% доли кредитов с низким ПВ, но не сократили долю кредитов заемщиков с ПДН более 80%
- наблюдается рост ипотечных кредитов, для ПВ по которым заемщики используют средства необеспеченных потребкредитов

2023 год завершается, но мы активно планируем для вас интересные мероприятия на будущий год!
✅Уже открыта регистрация на ежегодную конференцию ФИНФИН 2024

Напоминаем, что в этот раз мероприятие пройдет в уникальном формате:
🟢31 января стартует Региональный марафон (онлайн-трансляция)
🟢7 февраля состоится итоговая Конференция (офлайн/онлайн)

На Марафоне представители разных регионов поделятся наработками и планами в сфере финансового просвещения.
На итоговой Конференции спикеры обсудят влияние финансовой грамотности как на отдельную организацию, так и на экономику страны в целом.

❇️Присоединяйтесь!
🔥УЧАСТИЕ БЕСПЛАТНОЕ

По данным НАПКА, в декабре гражданам с просроченной задолженностью на более чем 90 дней предстоит отдать коллекторам в среднем 4635 рублей. Этот показатель является максимальным с 2021 года и на 17% выше, чем в 2022 году.

💬В НАПКА полагают, что размер банковской цессии стал расти из-за возвращения должников к сберегательной модели поведения. Люди начали сокращать необязательные расходы и, как следствие, высвобождать допсредства на погашение финансовых обязательств.

По данным Банка России, объем займов, выданных КПК в III кв. 2023 года, вырос на 53%. В ЦБ объясняют такую динамику сезонными факторами, а также снижением объема займов во II кв. в связи с введением требований по работе с материнским капиталом.

➡️Отмечается, что концентрация сектора КПК повысилась: небольшие и недействующие компании покинули рынок. Доля ТОП-50 КПК в общем портфеле займов увеличилась за 2023 год на 3 п.п. до 60%.

🎄Коллеги и друзья, поздравляем вас с наступающим Новым годом и Рождеством!

✨Хотим выразить благодарность всем, кто поддерживал Ассоциацию и принимал активное участие в наших мероприятиях на протяжении всего уходящего года - партнерам и команде НАУМИР. Вместе мы способны решить самые сложные задачи и сделать отрасль микрофинансирования по-настоящему важным и эффективным сектором финансового рынка России!

🕰️Пусть в наступающем году даже самые амбициозные планы обязательно станут реальностью! Крепкого вам здоровья, профессиональных успехов и благополучия во всех сферах жизни. И пусть эти праздничные дни будут для вас волшебными!

❗️ Новый МРОТ, пенсии и больничные: что изменилось с 2024 года

🔹 МРОТ вырос до 19 242 ₽
Это на 3 000 ₽ больше, чем в 2023 году. Работодатели должны автоматически проиндексировать зарплату минимум до уровня МРОТ. Также МРОТ влияет на размер больничных и декретных.

🔹 Проиндексированы пенсии
Фиксированная часть страховой пенсии для неработающих пенсионеров — 8 134,88 ₽. Стоимость одного пенсионного балла — 133,05 ₽.

🔹 Выросли максимальные и минимальные больничные
Максимальная сумма за день больничного или отпуска по беременности и родам — 4 039,73 ₽.
Минимальная сумма — 632,61 ₽.

🔹 Увеличены лимиты социальных вычетов по НДФЛ
🔵 Общий вычет на лечение, обучение, фитнес, страхование — 150 000 ₽ в год вместо 120 000 ₽. Максимальная сумма к возврату — 19 500 ₽.

🔵 Отдельный вычет на обучение детей — 110 000 ₽ в год на каждого ребенка вместо 50 000 ₽. Максимальная сумма к возврату — 14 300 ₽.

❗️ Новые лимиты можно применять только к расходам, которые будут оплачены начиная с 2024 года.

🔹 Увеличен до 30 дней период охлаждения для страховок по кредиту
Если при оформлении потребительского кредита вы заключили договор добровольного страхования, раньше от него можно было отказаться в течение 14 дней. С 21 января 2024 года период охлаждения — 30 календарных дней.

🔹 Изменились правила выплаты пособий до 1,5 лет работающим мамам
С 2024 года можно прервать отпуск по уходу за ребенком до 1,5 лет, выйти на работу на полный день и сохранить пособие. Раньше право на пособие оставалось только при неполном дне и надомной работе.

🔹 Частично отменена банковская комиссия при оплате ЖКУ
С 1 июля 2024 года оплачивать коммунальные услуги без комиссии смогут лица, нуждающиеся в социальной поддержке, их перечень утверждает Правительство. Например, это пенсионеры и малообеспеченные граждане.

🟣 Изменения в условиях льготных ипотечных программ
🟣 Индексация пенсий по старости в 2024 году
🟣 Повышение МРОТ с 2024 года
🟣 Все рабочие и выходные дни в 2024 году

@gosuslugi

Банк России сообщил, что с января банки и МФО обязаны письменно уведомлять потенциальных заемщиков о возможных затруднениях с обслуживанием долга и последующих штрафных санкциях, если на выплаты будет уходить более 50% доходов.

➡️ПДН необходимо теперь рассчитывать, в том числе:
- на кредиты и займы до 10 тыс. рублей
- при увеличении лимита по кредитной карте и продлении договора по ее использованию
- при увеличении среднемесячного платежа по действующему кредиту или займу
- когда заемщик, получивший рефинансирование, не погасил долг, имевшийся у него ранее

✔️ПДН не рассчитывается, если:
- заемщик обращается за кредитными каникулами
- увеличение среднемесячного платежа обусловлено событиями, предусмотренными договором

📊По итогам 2023 года общий портфель займов микрофинансового рынка вырастет, примерно, на 20% до 440 млрд рублей - так предполагают аналитики "Эксперт РА". Этот показатель выше прогнозируемых 10-15%.

📈В 2024 году темп роста сохранится на уровне 15-20%, считают многие эксперты отрасли. Этому будут способствовать стабильный спрос на займы, повышение прозрачности микрофинансового рынка, частичный переток клиентов банков.

📉Однако не все игроки рынка согласны с таким прогнозом. Регуляторные изменения по разному отразятся на компаниях сектора, у некоторых возможно снижение объема выдач на 10-50%. И темп роста в 2024 году может оказаться не выше 10%.

🛡Пользователи Telegram столкнулись с новым видом мошенничества с применением искусственного интеллекта.

➡️Схема действий киберпреступников следующая:
- взламывается аккаунт и скачиваются голосовые сообщения владельца
- с помощью нейросети генерируется новое голосовое сообщение, для которого используются похищенные "образцы" голоса владельца аккаунта
- созданное сообщение с просьбой о переводе денег рассылается контактам владельца аккаунта, к нему прикрепляется фальшивая фотография банковской карты

⚠️Поскольку мошенники используют несколько факторов идентификации - аккаунт, банковская карта и голос - риск попасться на их уловку выше обычного.

ЦБ предупредил о мошенниках, которые предлагают вернуть доступ к активам, заблокированным иностранными учетными институтами.

🚫Преступники массово распространяют данную информацию в мессенджерах, соцсетях и по электронной почте. В сообщениях представляются финансовой организацией и указывают, что необходимо перевести на её счет сумму, равную стоимости замороженных активов. Двойной размер перевода обещают вернуть на банковский счет в двойном размере.

⭐️Готовы ли вы к успеху в 2024-м году? Все ли ключевые тенденции микрофинансового рынка вы учли в своей стратегии развития? А новации в законодательстве и регулировании, которые уже начали вступать в силу и корректировать как конъюнктуру отрасли в целом, так деятельность каждого МФИ в частности?

⚡️Именно для этого НАУМИР ежегодно проводит Национальную конференцию по микрофинансированию и финансовой доступности - чтобы дать каждому участнику микрофинансового рынка повлиять на будущее своей компании, получить все необходимые инструменты и информацию для эффективной деятельности.

➡️Что ожидать от регулятора в 2024 году, как избежать штрафов при работе с персональными данными, построении системы информационной безопасности, рекламе своих услуг, что нужно знать для успешного прохождения ранжирования, какие перспективные финансовые услуги стоит включить в свой сервис, как КПК работать с материнским капиталом, какие нюансы учесть ломбардам в работе с ГИИС ДМДК - это лишь часть вопросов, которые обсуждались в течение 3-х дней спикерами, в состав которых вошли 90 экспертов по всем основным направлениям.

Мы понимаем, что не все смогли присутствовать на мероприятии.
▶️Поэтому предоставляем возможность приобретения записи конференции:
✅ полная запись конференции - 30 000 рублей
✅ 1 день - стратегический - 11 500 рублей
✅ 2 день - надзорный - 11 500 рублей
✅ 3 день - практический - 7 000 рублей
🔗Подробная программа конференции на сайте НАУМИР»

По всем вопросам, касающимся приобретения записи, обращайтесь к Ирине Семиной: +7 968 355-45-15

📣26 января 2023 года с 10:00 до 12:00 по Мск НАУМИР проведет вебинар "Индикаторы риска нарушения требований соблюдения законодательства о ПДн, которые приведут к внеплановой проверке: особенности 2024 года".

С 18 ноября 2023 г. вступил в силу Приказ Минцифры № 720, который расширил перечень индикаторов риска нарушения обязательных требований в области обработки персональных данных (ПДн). У Роскомнадзора появилось больше возможностей проведения внеплановых контрольно-надзорных мероприятий.

✔️Информация, которую вы получите на вебинаре, поможет снизить вероятность вопросов и штрафов со стороны регулирующих органов:
- меры, которые необходимо предпринять операторам ПДн на официальном сайте
- особенности организации контроля в 2024 году, в т.ч. мероприятия, проводимые без участия операторов ПДн
- подробный разбор индикаторов риска, приводящих к внеплановым проверкам
- все, что нужно знать о согласии на обработку ПДн
- анализ результатов проверок по произошедшим инцидентам и проблемных вопросов взаимодействия с уполномоченными органами
- и многое другое.
🔗Программа вебинара на сайте НАУМИР »

🎤Вебинар проведет Игорь Говоров, эксперт НАУМИР, эксперт Russian Privacy Professionals Association, руководитель экзаменационного центра ЦОК ООО "Академия деятельности "ПАРИТЕТ" при Совете профессиональных квалификаций финансового рынка (для специалистов по внутреннему контролю и микрофинансовым операциям), советник по кадровым вопросам и контрольно-надзорной деятельности ЗСОПРФ.

⚠️Регистрация на вебинар завершается 25 января в 14:00.
🔗Подробнее об условиях участия на сайте НАУМИР »

Председатель Совета НАУМИР Эльман Мехтиев рассказал издательству PlusWorld об итогах 2023 года и перспективах развития рынка микрофинансирования на 2024 год, которые обсуждались в рамках XXII Национальной конференции по микрофинансированию и финансовой доступности.

➡️В качестве основного тренда 2023 года эксперт выделил гонку за инновациями как в технологиях, так и в бизнес-решениях.
"Для каждого из секторов рынка микрофинансирования 2023 был "своим" в части различия вызовов и решений, но общим для всех была направленность на рост в любых условиях".

✔️На вопрос о введении схемы комплексной реструктуризации, Э.Мехтиев ответил, что для её эффективной реализации необходимо, чтобы операторы реструктуризации были независимы от участников рынка. Т.к. "каждый бизнес заинтересован в том, чтобы должник после "выздоровления" остался его клиентом".

⚡️В качестве основных рисков для розничного кредитования эксперт указал:
- недооценку влияния МПЛ;
- риски утечки персональных данных;
- риски информационной безопасности.
☄️А в число вызовов 2024 года включил избежание выделенных рисков и внедрение GenAL.

❗️СРО "МиР" при поддержке НАУМИР 24 января в 10:00 по Мск проведет бесплатный обучающий вебинар с представителем Банка России для всех МФО "Основные изменения в бухгалтерской (финансовой) отчетности микрофинансовых организаций в 2024 году".

🎓Спикер: Санников Григорий Андреевич,
Начальник отдела регулирования бухгалтерской (финансовой) отчетности Управления регулирования бухгалтерского учета и бухгалтерской (финансовой) отчетности НФО Департамента регулирования бухгалтерского учета Банка России.

❗️Обращаем ваше внимание, что пропущенные вебинары, организованные СРО "МиР", многократно увеличивают риск потенциальных нарушений и соответствующих надзорных и административных мер со стороны Банка России и СРО.
В связи с чем, убедительно просим максимально подключить к данному вебинару ответственных сотрудников.

📌До 18.01.2024 г. вы можете подготовить и задать вопросы в разделе "Комментарий" при регистрации или отправив их в Личном кабинете члена СРО "МиР" (Реестр обращений – вкладка "обратиться в СРО" – выбрать тип обращения "вопросы к вебинару").
Также у вас будет возможность задать вопрос в ходе самого вебинара.

▶️Ориентировочная продолжительность – 2 часа, включая вопросы.

🔗Подробная информация