Как развязать узел с «черными списками» клиентов банков

Борис Титов: "На днях я отправил председателю ЦБ РФ Эльвире Набиуллиной предложение – как развязать узел с «черными списками» клиентов банков.
Условия сегодня созданы такие, что банку при малейшем подозрении проще отказаться от обслуживания клиента из числа малого бизнеса, чем проверять его операцию. За последние несколько месяцев заблокировано полмиллиона счетов.
Я предложил следующие вещи. Внести в Методические рекомендации Банка России изменения, которые позволили бы банкам подозрительные операции на сумму до 5 млн. руб. проверять без приостановки операций и блокировки счетов – но не более трех раз в течение года. Параллельно с этим подключить ФНС к системе банковской проверки.
В состав Межведомственной комиссии ЦБ и Росфинмониторинга (которая пока что так и не заработала) включить представителей Уполномоченного и крупнейших бизнес объединений. Зачастую без понимания реальных бизнес-процессов невозможно понять, обоснованная была операция или нет.
Внести изменения в закон №115-ФЗ, согласно которым в уведомлении об отказе от проведения операции или открытии счета должно будет содержаться подробное описание признаков, указывающих на риск ОД/ФТ.
Наконец, установить в КоАП персональную ответственность сотрудника банка за предвзятый отказ от проведения операции или открытия счета.
Сегодня сотни тысяч юрлиц и ИП, попавших под подозрение, исключаются из хозяйственного оборота без шансов на оправдание. Наши предложения направлены на то, чтобы ситуацию изменить, чтобы проверка благонадежности клиентов банков была именно проверкой, а не казнью без суда и следствия."

#титов #набиуллина #цбрф #банк #бизнес #защитабизнеса #бориститов #партияроста #ачтотитов #стратегияроста #стратегиятитова

https://www.facebook.com/boris.titov.92/posts/1695681490497648

ЦБ не должно забывать, что технологии двигаются вперед.

Сергей Муляр, Калужское региональное отделение

Никто не возражает против борьбы с обналом и прочее. Но это не должно создавать проблемы для добросовестных участников коммерческой деятельности - поэтому поддерживаю идею о прекращении блокировки счетов при обороте менее 5 млн.

ЦБ не должно забывать, что технологии двигаются вперед. Например: использование аутсорсинга и аутстафинга - это не угроза, а новая форма ведения бизнеса, которая может не удовлетворять критериям клерков из ЦБ, никогда в бизнесе не работавших. Но это не означает, что компании пользующиеся подобными инструментами, не должны присутствовать на рынке. Думаю, обсуждение такого рода вопроса - это процесс, которому придется адаптироваться под изменения рынка. Соответственно, и нормативная база должна быть способной к изменениям.

Только кто должен быть инициатором этих процессов? В теории - фракция бизнеса в Госдуме. А у бизнеса там нет представительства, вот и обсуждают эти вопросы чиновники, актеры и профессиональные политики. А бизнес сиди и расхлебывай!
Подробнее об инициативе можно прочесть по ссылке https://goo.gl/RYniMb

#СергейМуляр #цбрф #цб #банк #экономика
#партияроста #бориститов #ачтотитов #стратегияроста #стратегиятитова

https://presscenter.rost.ru/mneniya/tsb-ne-dolzhno-zabyvat-chto-tehnologii-dvigayutsya-vpered