🤔 Случай из соседнего чата: платежная система оштрафовала трейдера почти на 15 000 рублей за непредоставление в срок документов, позволяющих идентифицировать владельца кошелька.

Если через 30 дней после блокировки вы не предоставите документы, то начнут списывать по 0.5% в день от суммы баланса (2). И за эти прошедшие 30 дней тоже спишут. Звучит дико, но это все прописано в оферте, утвержденной правлением АО КИВИ Банк. Которую никто не читает, как обычно.

И это далеко не все сюрпризы, которые могут поджидать неискушенного киви-пользователя. Помимо полного обнуления счета из-за промедления с доками (3), вас может удивить требование предоставить договор (1) на оказание услуг между вами и оператором связи (он хоть у кого-то есть, этот договор?). А еще счет может обнулиться, если вы просто храните деньги на QIWI и больше ничего не делаете — через 366 дней бездействия клиента присваивается статус неактивного пользователя, и вас начинают доить.

Криптоюзеры уже массово отказываются от использования QIWI. Это видно на примере любого обменного сервиса, в том числе и на RiseX.net

Binance запустил P2P для российского рубля.
https://binance.zendesk.com/hc/ru/articles/360039673551

Пока предложений мало, но это первый день. Если у Binance с этим направлением будет получатся так же, как и со всем остальным, то это начало конца Локала и остальных площадок с KYC (на Binance P2P верификация обязательна для любых объемов).

Курс конечно завышен, и это странно — разве для этого тщательно отбирали трейдеров, чтобы те ломили курс? 648 000 за биток, когда легко можно за 615 000 на других площадках купить.

10 BTC напротив никнейма — минимальная сумма на счету трейдера. Пока она не соответствует действительности, трейдерам разрешили держать гораздо меньше. Но скоро именно столько нужно будет иметь на счету, поблажки только вначале.

P.S: Увидеть p2p-предложения пока можно только в мобильном приложении последней версии. И только если выбрать русский язык. Думал, что с языком это баг такой, но менеджер Binance сказал что так отсеивают неподключенные регионы. Странное решение, ведь у большинства жителей СНГ eng в крипте везде стоит по умолчанию — русского просто нигде не было еще два года назад.

Ваш @risex_net

​​Биржи и обменники как сервис (EaaS) — новая фишка от Binance под названием Binance Cloud:
https://www.binance.com/en/amp/blog/421499824684900422/Binance-Announces-B2B2C-Cloud-Solution-for-Launching-Digital-Asset-Trading-Platforms

Суть в том, что Binance будет предоставлять свое ПО и наработки локальным мелким проектам, которые смогут сосредоточиться на продукте, продвижении и правовом соответствии вместо написания своего кода. В том числе и по P2P-направлению. Безопасность, скорость и надежность как у Binance — звучит заманчиво.

Время для анонса выбрано не самое лучшее: уже который день сервера Binance жестко глючит из-за нагрузок. Но CZ еще 7 числа обещал анонс по Cloud, поэтому дальше тянуть было нельзя. Еще он заявил, что Binance Cloud позволит запустить биржу в течение 3-5 дней, "если остальные приготовления будут в порядке".

Больше деталей пока нет — поддомен http://cloud.binance.com редиректится на главную, что тоже говорит о том что с анонсом поспешили.

​​Развод на биткоины. Часть I
Нет подтверждений - нет биткоинов

⚠️ В последнее время мемпул бывает довольно загружен, и активизировались мошенники которые отправляют биткоины с низкой комиссией, а потом начинают торопить завершить сделку и обменять ваши щитки или рубли на их неподтвержденные битки. Казалось бы - не подтверждены сейчас, подтвердятся через пару часов, главное что отправил уже. Но не все знают, что транзакцию можно просто отменить! Как? С помощью функции Replace By Fee. Разработали ее как раз для переотправки медленных транзакций, которые попали в ловушку растущего мемпула. Старая транзакция отменяется и отправляется новая, с комиссией повыше. Тут и ловят простачков. Меняют комиссию, а с ней и кошелек. Далеко не во всех кошельках есть эта функция, но в Bitcoin Core, само собой, она точно есть.

Кроме использования RBF, транзакция с минимальной комиссией может попросту не дойти из-за таймаута – спустя 72 часа она может удалиться из мемпула, и BTC снова появятся на кошельке отправителя. При условии, что майнеры ее не сохранят и не продлят жизнь в мемпуле. Обычно сохраняют, и транзакция может висеть там несколько недель. У одного из участников нашего чата 1,5 месяца перевод висел в 2017 году, на пике загрузки сети. Но дошел в итоге.

Как видите, блокчейн не всегда работает только в одну сторону - могут быть исключения. Просто дожидайтесь как минимум 1 подтверждения, если речь идет о простых суммах, и 2-3 если о серьезных.

🚬 Это была классика, в следующих постах приведем примеры уже более изощренных разводов при обмене крипты на фиат. Если у вас были такие случаи – присылайте в личку админу скрины и свой рассказ, используем ваш материал во благо 👌🏻

​​⛔️ Ситуация из нашего чата (линк): человек месяц назад через обменник с бестченжа продал биткоины и получил рубли на сбербанк. Сейчас его карту заблокировали, а в банке сказали идет дело по 159 статье (мошенничество). Скрин внизу 👇🏻

Блокировки карт из-за обмена крипты в последнее время стали происходить все чаще, поэтому давайте разберемся, как можно минимизировать риск попадания в такую ситуацию, ну или сгладить последствия.

Первое. Чтобы отделаться легким испугом в виде потери суммы обмена, а не наслаждаться условным сроком, лучше бы иметь подтверждения по всем обменным операциям, которые вы проводите. Крипта со скрина, проданная через обменник, оказалась “с плохой историей”. Понадобится доказать, что вы ее приобрели до этого за свои деньги, а не обманным путем. Для этого подойдут письма от обменника или переписка с контрагентом, если используете p2p площадку. Важно иметь доступ к истории этих сообщений.

Второе. Лучше использовать для обмена все же p2p-платформы, а не обычные обменки. В приведенной ситуации сначала заблокировали именно средства обменника, а уже потом с его помощью вышли на нашего потерпевшего. Обменник не будет церемониться, потому как его счета под ударом. У p2p платформ же нет фиатных счетов, которые имеют прямое отношение к обменам. Им незачем по первому требованию выдавать всю информацию. Да и вообще определить, что именно эта p2p-платформа причастна к данному кошельку BTC гораздо сложнее — постоянно используются новые кошельки, а где-то происходит и автомикширование BTC, как на RiseX. Простые обменники же часто используют один и тот же кошелек, на который собирают BTC после каждого обмена. Вот один из таких кошельков, адрес которого говорит сам за себя:
1changerPHuUgXPdSHRxBd2wWT2TdQB1y

Чтобы найти обменник, которому принадлежит этот кошелек, нужно просто вбить его в гугл.
Если же платформа использует миксинг, то поиск концов сильно усложняется. Биткоины “с плохой историей” проскользнут через такую площадку, и спрашивать будут уже со следующего обменника, чьи адреса уже засвечены. По принципу “кто последний, тот и дурак”. К сожалению, пока это так работает в мире крипты.

Если у кого-то были похожие случаи, то просьба отписаться, чем закончилось:
https://tttttt.me/risex_chat/12244

​​#Развод на биткоины. Часть II

Такие предложения легко можно встретить в любом чате крупной биржи после двух ночи, когда модераторы спят. И судя по тому, что разводу этому уже не один год и спамят им часто, регулярно находятся новички, которые ведутся. В чем суть?

🤑 Человек якобы нашел биржу, на которой по ошибке продают в разы дешевле какую-то монету. И предлагает вам этим воспользоваться взамен на часть прибыли. Почему сам не купит? Якобы уже купил и исчерпал суточный лимит на вывод BTC с биржи. А создать еще один аккаунт не додумался, само собой...

Как происходит развод, какова механика? Скамер не просит перевести BTC ему, а предлагает завести их на биржу и сделать все самому. И это подкупает. Рассказывает, что биржа нормальная и даже на CoinMarketCap есть. Это может быть и правдой, и нет, в зависимости от варианта развода, который выбрал скамер:
➖ На CMC конкретно этой биржи нет, есть похожая по названию (для невнимательных)
➖ На CMC действительно есть такая биржа, но она из разряда полу-DEXов, на которых можно самому создавать и тут же выставлять на продажу токены с незанятыми тикерами.

В зависимости от выбранного варианта скамеру нужно или самому поднять подобие биржи, или же использовать существующий DEX.

1️⃣ В первом варианте все будет фейковое, и после покупки монет вам просто не дадут их вывести, а ваши BTC остаются у злоумышленника. Поднять подобие биржи не так сложно, учитывая что она не обязана обладать полным функционалом. Готовый недософт можно легко найти в даркнете, как и вполне себе работающую обменку. Не исключаю, что мошенники могут давать выводить “пробные” 5-10 баксов, которые жертва завела для проверки. А потом уже бреют по крупному. Жертву будут кормить отговорками в техподдержке и просить завести еще средства, чтобы достичь минимального лимита на вывод. Тут главное вовремя остановиться и признать, что сегодня тебя кинули.

2️⃣ Если же все делается через DEX, то скамеру придется вручную нарисовать какие-то торги по своей новорожденной монете и подождать хотя бы недельку, чтобы все выглядело правдоподобно. В этом случае жертва действительно купит реальные монеты, вот только ценности они никакой представлять не будут.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖

Всегда внимательно проверяйте названия монет и бирж и помните, что если бы реально где-то продавались монеты на несколько биткоинов по цене ниже рынка, их бы сразу выкупили или боты, или владельцы биржи. Логично, правда?

@Жизнь P2P

​​В 2018 году женщины составили лишь 6% от общего числа криптанов. В 2019 этот показатель превысил 12%. Уверенные два икса!

Согласно исследованию Grayscale, посвященному женщинам в блокчейне (полистайте пдфку, интересно), 93% американок заявили, что будут готовы инвестировать в цифровые активы, если получат доступ к образовательным ресурсам этой сферы. Выходит, девушки просто осторожничают из-за недостатка информации, а не сливают депо в три захода на фьючах с плечом х100. Так что к 2021 году очередные х2 среди них вполне реальны. Особенно если взять во внимание тот факт, что в айти сейчас 20% женщин – есть куда расти.

🌸 Однозначно, в крипте сейчас присутствуют девушки, которые не боятся нового, умеют работать с рисками и думают о будущем. Этого и хочется им пожелать 8 марта: прорывов, новых горизонтов и профита, преобладающего над рисками. Кстати, в нашем чате всем девушкам, которые ранее меняли битки на RiseX, сегодня рассылаем скромные подарки!

👇🏻На скрине причины, по которым мужчины и женщины НЕ инвестируют в биткоин. Видно, что в отличие от мужчин, женщины больше переживают из-за плохого знакомства с технологией, думают о репутации биткоина, им не нравится новизна актива и отсутствие регуляции. А еще девушки в большей мере считают биткоин просто временным развлечением 🙂

Вы знали, что в 2012 году локалбиткоинс был просто доской объявлений, без условного депонирования и каких-либо гарантий?

Наш партнер @satoshkin записал интервью с представителем Localbitcoins, из которого можно узнать:
– какие p2p-рынки сейчас растут быстрее всех
– почему офис компании опустел
– к чему в итоге привело ужесточение политики KYC
– с какой полицией сотрудничает Localbitcoins
– что нового ждет пользователей в ближайшее время

Смотрим, лайкаем и предлагаем новые темы для видео в коментах! 👍🏻

#Развод на биткоины. Часть III
Речь пойдет о виде фишинга, когда оригинальный сайт полностью копируется злоумышленниками. Наверняка вы видели такие сайты в топе поисковиков по запросу нужного вам ресурса — меняется 1-2 символа в URL и на этом ловят невнимательных. Или тех, кто заходит в первый раз и полагает, что вверху выдачи всегда должен быть оригинал. Это не так — первым стоит тот, кто больше заплатит за рекламу.

Звоночки, которые должны заставить ваш мозг засомневаться:
– логин может не происходить с первого раза;
– при логине запрашивается подтверждение по почте, хотя IP и устройство вы не меняли;
– сайт может работать довольно медленно;
– появляется окно двухфакторной авторизации просто так;
– часть функционала нерабочая.

Что происходит, если вы все же зашли на такой сайт?
Пара логин/пароль уже скомпрометирована. Далее мошенникам нужно или вывести имеющиеся средства на свои кошельки, или вынудить вас пополнить аккаунт, если он пуст.

В первом случае логина и пароля обычно недостаточно. Поэтому на каком-то этапе им придется запросить у вас двухфакторку или кликнуть по ссылке из почты для вывода средств, которую вы сами и предоставите.
Во втором случае происходит просто подмена кошелька для пополнения, это проще всего. Пока вы сидите ждете, когда придут битки, мошеннику приходит уведомление о том, что еще один мамонт попал в сеть. Все автоматизировано по красоте.

Как никогда не попасться на такую удочку?
✅ Заходите на все сайты только через закладки в браузере
✅ Если заходите впервые, проверяйте URL сайта в авторитетных источниках (вики, хотя бы)
✅ Внимательно следите за редиректом – на странице может быть указан верный URL, а при нажатии вас кинет совсем на другой ресурс.
✅ Если чувствуете, что что-то не так — перепроверьте все еще раз, пока есть время.

⚠️ Следует помнить, что если вы зашли на такой сайт, то переписка, история торгов или транзакций может быть такой же, как и на оригинальном аккаунте — преступники имеют к нему доступ и просто дублируют оттуда все данные, чтобы усыпить бдительность.

Будьте внимательны и не давайте отжать свои битки! Если уж и лишаться их, то добровольно и с песней на очередном дампе 🍸

Новое интервью от @satoshkin на тему P2P! Теперь с представителем Bitzlato, который стоял у истоков компании.

О чем выпуск:
– на что делалась ставка в 2015 году;
– сколько в моменте профессиональных трейдеров на площадке;
– расположение нынешних и будущих офисов;
– отличие верификации от LocalBitcoins;
– хитрости реферальной программы;
– инсайд по планам на будущее.

https://youtu.be/c65sZvkCtBc

​​Недавно выкатили обновление на RiseX, и многие заметили новую графу в профайле пользователей, где прописано «Личность: ⛔️ Не подтверждена» или «Личность: ✅ Подтверждена».

Отвечаем на вопросы, которые возникли у трейдеров:

Q: RiseX вводит KYC? Нужно проходить верификацию?
A: НЕТ, мы не вводим верификацию, и проходить ее вовсе не нужно. Был запрос от трейдеров ввести добровольную верификацию, и мы ее реализовали.

Q: Есть ли преимущества у верифицированных пользователей?
A: Нет, верификация не дает никак прямых преимуществ. Комиссии, лимиты и весь функционал платформы одинаковы как для не верифицированных, так и для верифицированных пользователей RiseX.

Q: Зачем тогда нужна верификация?
A: Некоторые клиенты принципиально ищут верифицированных трейдеров. В этом случае у них может быть больше сделок. Тем не менее, их объявления не имеют каких-либо отметок о верификации, поэтому на маркете по прежнему все равны.

Как и прежде, главным преимуществом трейдера является его рейтинг на платформе и репутация в целом💪🏻

Помимо этого оптимизировали работу с базой данных. Нагрузка на базу значительно снизилась, а количество обрабатываемых запросов увеличилось. Долгие запросы исчезли. Объемы на площадке растут, и это поможет справляться с ними без задержек 🔄

На подходе еще одно обновление, которое расширит функционал бота-помощника в телеграм @risexInfoBot. Если еще не подключили его, то сделайте это прямо сейчас через настройки личного профиля.

Всем профита и удачных торгов на по-прежнему анонимном RiseX.net! ✌🏻

Если кто пропустил интервью @satoshkin с основателем HodlHodl, то в пятницу самое время его просмотреть, чтобы быть максимально в теме P2P торгов:

https://youtu.be/k8JRZyy0Dhk
https://youtu.be/k8JRZyy0Dhk
https://youtu.be/k8JRZyy0Dhk

​​🍕«Я отдам 10 000 биткоинов за пару пицц... Например, две больших, чтобы осталось на следующий день. Люблю оставлять пару кусков на потом. Вы можете сами приготовить пиццу и принести ее ко мне домой, или оплатить доставку. Просто хочу приобрести еду с доставкой взамен на биткоины. Это как заказать завтрак в отель.

Мне нравятся лук, перец, колбаса, грибы, помидоры, пепперони и т.д, обычные продукты без изысков вроде рыбного соуса или еще чего-то такого. Мне также нравятся и обычные сырные пиццы, которые могут быть даже дешевле в приготовлении. Если вы заинтересованы, дайте мне знать и мы договоримся о сделке.

Спасибо за внимание, Ласло»

18 мая 2010 года этот текст был размещена на форуме Bitcointalk:
https://bitcointalk.org/index.php?topic=137.0

⏳Спустя три дня так никто и не купил ему пиццу, потому что это было около $40, что не так много для такого сложного бартера. Ласло апнул свою тему, спросив, не мало ли он предложил в биткоинах? Спустя 4 дня, 22 мая, ему все же доставили пиццу, оплаченную человеком под никнеймом jercos. Им оказался 19-летний студент Jeremy Sturdivant. Что же он в свою очередь сделал с 10 000 BTC?

♻️ Он продал все биткоины 7 июля того же года. Тогда BTC стоил уже в 20 раз больше — сумма сделки составила $800. На эти деньги парень купил новый компьютер. Вот та самая транзакция первой онлайн покупки за биткоины, по ней можно отследить как jercos разделил сумму на 2 части и позже продал на бирже:
https://www.blockchain.com/btc/tx/a1075db55d416d3ca199f55b6084e2115b9345e16c5cf302fc80e9d5fbf5d48d

⌛️На протяжении этих 10 лет можно было прочесть заголовки вроде "Пицца за $2600 - каково это?", "Самая дорогая пицца за $18 000", "Ошибочная покупка пиццы за $49 900" и даже "Неудачник купил 2 пиццы по $1 000 000 каждая".

💰Сейчас эти две пиццы стоят $90 000 000. А Ласло вовсе не неудачник, и ошибку он не совершал. Он не просто купил пиццу по рыночной цене, а решил заморочиться и сделать это с помощью биткоина в целях эксперимента, чтобы показать его возможности. Это была первая публичная покупка в интернете за биткоины, а Ласло без преувеличения является героем всего криптокомьюнити! Это был старт того mass adoption, о котором все говорят.

Он не просто майнил "в стол" и потом потерял все битки, как это сделало очень много людей. Он воспользовался ими по назначению, дав толчок всей индустрии.

🍕Пицца — самый простой и распространенный фастфуд в мире. Символично, что все началось именно с нее.

Кстати, в 2018 году Ласло повторил эксперимент и купил пиццу на 0.00649 BTC (около $67), используя быстрый Lightning Network, показав что комиссия в сети биткоина может быть низкой — тогда она составила всего 6 центов. Возможно, через 10 лет после этой покупки окажется, что купленная в 2018 году пицца тоже будет стоить в тысячи раз дороже? 🤔
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖

Ласло: «Моей 1-летней дочери тоже очень нравится пицца! Если вы дадите ей целый кусок, она просто размажет пиццу по всему лицу, но в конце концов ей удастся съесть большую ее часть»
Фото 22.05.2010

Подписывайтесь, чтобы быть в курсе всех новостей платформы RiseX.net! Лишнего писать не будем, поэтому не выключайте уведомления 😜

На очереди возврат бесплатных переводов BTC между аккаунтами RiseX.

❗️Временно убрали все источники курсов, кроме Blockchain.info. Позже, когда прикрутим аналитику к этим источникам курсов, они будут возвращены.

Если ваши объявления были привязаны к отличным от Blockchain.info автокурсам, отредактируйте их.

❗️Автозакрытие претензий от партнеров теперь будет происходить в течение 60 минут, а не 90 как было раньше. Обновление планируется сегодня.

Претензии от партнеров по трафику, которые не были приняты или отклонены в течение 60 минут после создания, будут автоматически закрываться в пользу партнёра.

Чтобы не застать "врасплох" трейдеров среди ночи, данное нововведение действует только с 11:00 дня до 21:00 вечера, ежедневно.

Еще раз акцентируем внимание: это касается только претензий от партнёров по трафику. Претензии от других пользователей автоматически не закрываются.

Как только изменение вступят в силу, мы проинформируем всех в этом канале.

Изменения вступят в силу с 13:00 сегодняшнего дня.

Данное правило в целом касается только партнеров и трейдеров, которые работают с их трафиком.