Основой «ресторанной схемы» обналичивания денег стал «разлом эквайринга», а оборот достигал 100 млрд рублей в год — РБК

ЦБ, ФНС и Росфинмониторинг выявили эту схему ещё в ноябре 2022 года - наш канал писал об этой ситуации.

Теперь же РБК узнал детали межведомственной проверки. Схема, по данным издания, работала по принципу «разлома эквайринга» — этот механизм позволял ресторанам отчитываться перед покупателем как обычно, но фактически деньги выводились из-под надзора через структуру, ранее связанную с онлайн-казино.

Ключевым звеном якобы была расчётная небанковская кредитная организация «Русский инвестиционный банк» (РИБ). Как уточняет РБК, на её базе создали собственный процессинг, центры обработки данных, нашли лояльные банки и сеть терминалов по приёму наличных платежей. При этом своего эквайринга у РИБ не было, как и права самостоятельно подключать розничные торговые точки.

РИБ стало агентом крупного банка-эквайера — привлекало клиентов и выполняло расчёты. На его этапе платежи от ресторанов уходили поставщикам наличных — автосалонам, туроператорам, аптекам. В схеме, по данным издания, участвовали несколько банков — эквайеров, промежуточных и расчётных.

По словам знакомого с материалами проверки источника, всё это объединяла процессинговая инфраструктура, которая работала на тех же вычислительных мощностях, что и в своё время РИБ.

Сама схема работала с 2018 по 2022 год, в 2021-м её годовой оборот оценивается в 100 млрд рублей. Размер преступного дохода — в 8-10% этой суммы, то есть 8-10 млрд рублей в год, пишет РБК. В 2021 году у РИБ отозвали лицензию.

В Росфинмониторинге подтвердили, что вместе с ЦБ и ФНС участвовали в выявлении схемы, предположительно, связанной с теневым оборотом денег с использованием процессинговых услуг. Проверка продолжается, поэтому детали ведомство не комментирует. В ЦБ и ФНС на момент выхода материала не дали комментариев РБК.

#общепит #ккт #фнс #схема #фрод #эквайринг
@ofd24

ФНС России планирует на постоянной и безвозмездной основе выдавать СКЗИ КриптоПро при получении ключей ЭП в УЦ ФНС

С 25.04.2022 по 28.10.2022 шел эксперимент по безвозмездному получению СКЗИ для использования полученного в ФНС России ключа электронной подписи. Налоговики говорят о высокой заинтересованности бизнеса в такой бесплатной выдаче ПО.

Поэтому ФНС России сейчас активно прорабатывает возможность безвозмездного предоставления соответствующих программных средств на постоянной основе.

Об этом говорится в письме ФНС от 15.02.2023 № ЕА-2-26/174@.

#эп #скзи #криптопро #уцфнс
@ofd24

В 2023 году число самозанятых вырастет вдвое и достигнет 10 млн человек – прогноз аналитиков ЮKassa

В 2022 году количество самозанятых в России превысило 6,5 млн человек. Больше всего таких специалистов задействовано в образовании — 25%, в креативной индустрии (фотографы, дизайнеры и т. д.) — 16%, продавцов и производителей сувениров насчитывается 12%, свидетельствуют данные исследования «ЮKassa», с которыми ознакомился RB.RU.

За последние полгода больше всего самозанятых прибавилось в сфере продаж детских товаров и игрушек, цифровых товаров (музыки, книг, программ для обработки фотографий, инструкций и гайдов). За это время выросло число самозанятых фотографов, дизайнеров, репетиторов и других.

Больше всего за отчетный период получали самозанятые в сфере строительства и проектирования — в среднем чуть больше 5 тыс. рублей. Это на 60% больше, чем за аналогичный период годом ранее, отмечается в исследовании. 

Средний чек вырос также у самозанятых в производстве мебели — почти на 50%, до 4,4 тыс. рублей. Чуть меньше рост у парикмахеров и сотрудников салонов красоты — на 47%, до 1054 рублей, финансовых консультантов — на 46%, до 4,6 тыс. рублей, а также у производителей и консультантов по косметике — на 42%, до 2,9 тыс. рублей.

С самозанятыми стали реже рассчитываться банковскими картами, при этом выросло количество платежей через SberPay или по QR-коду, говорится в исследовании.

#самозанятые #смз #исследование #юкасса
@ofd24

Напоминаем! 1 марта 2023 года истекает срок регистрации корпоративных SIM-карт, которыми начали пользоваться до 1 июня 2021 года. Номера, не прошедшие регистрацию, будут заблокированы.

На портал госуслуг должны быть переданы сведения обо всех корпоративных номерах сотрудников и сим-картах, применяемых в различных M2M/IoT- устройствах (терминалы для оплаты, банкоматы, онлайн-кассы, автошлагбаумы, модемы, навигаторы пр).

#сим #sim #связь #b2b #m2m
@ofd24

C 1 марта 2023 маркетплейсы в России несут ответственность за торговлю на своей площадке немаркированными товарами

В июле 2022 года председатель правительства РФ Михаил Мишустин подписал постановление, согласно которому маркетплейсы с 1 марта 2023 года обязаны выполнять все требования к обороту товаров на своих площадках и нести ответственность за продажу контрафакта или непромаркированной продукции.

Онлайн-платформы с 1 марта должны передавать в систему "Честный знак" полные данные об обороте товаров. Для исполнения этих требований они должны осуществлять контроль за соблюдением требований маркировки со стороны своих поставщиков.

#маркировка #честныйзнак #маркетплейс #агрегатор
@ofd24

Как покупатели массово используют «Вайлдберриз» для обнала

По сообщению от banksta, владельцы пунктов выдачи «Вайлдберриз» обратили внимание на новую и очень странную категорию покупателей. Все они набирают товары на крупные суммы и переводят оплату, но потом отказываются от получения, даже не взглянув на заказ. Такие покупатели, к примеру, очень любят покупать дорогие брендовые вещи: шубы или айфоны на сотни тысяч рублей.

При отказе от товара «Вайлдберриз» переводит покупателю деньги не на счёт, с которого он оформил заказ, а на баланс его личного кабинета в самом маркетплейсе. А уже оттуда клиент без каких-либо проблем может перевести себе деньги на дебетовую карту.

Так покупатели обналичивают деньги — например, выводят их с юрлиц и кредитных карт, и таким образом уклоняются от уплаты налогов.

#wb #wildberries #обнал #маркетплейс #фрод
@ofd24

Правительство продлило эксперимент по маркировке медицинских изделий до 31 августа 2023 года

Постановление Правительства Российской Федерации от 28.02.2023 № 322 "О внесении изменений в постановление Правительства Российской Федерации от 9 февраля 2022 г. № 137"

Ранее срок окончания эксперимента был «по 28 февраля 2023 года».

О старте эксперимента по маркировке медизделий мы писали тут.

#маркировка #медизделия #эксперимент
@ofd24

Обязательная маркировка велосипедов начнется 1 сентября 2024 года

Распоряжение Правительства Российской Федерации от 28.02.2023 № 477-р

Ранее в качестве даты начала обязательной маркировки была установлена дата 1 марта 2023 года.

#маркировка #велосипед
@ofd24

Приложения Тинькофф удалили из AppStore.

#appstore #тинькофф #apple
@ofd24

Друзья, уже в марте Вы сможете получить заряд энергии, позитива и плодотворного делового общения на ПЛАС-Форуме «Digital Kyrgyzstan» в столице Кыргызстана, г. Бишкек.

Программа Форума предусматривает рассмотрение широкого круга вопросов, связанных с реализацией концепции «Цифровой Кыргызстан», включая дальнейшее внедрение инновационных технологий в государственных структурах, банках, финтехе и ритейле.

Регистрация на Форум уже открыта

Дата проведения: 15 марта 2023г.
Место проведения: Sheraton Bishkek Hotel

Сайт

ПЛАС-Форум включает в себя:
— актуальные вопросы взаимодействия банкинга и ритейла
— эксперты индустрии, готовые поделиться своим опытом
— ведущие компании, которые презентуют свои уникальные продукты на инновационной выставке. 

Ключевые темы ПЛАС-Форума:
— развитие Кыргызстана как современного цифрового общества

— цифровая трансформация. От общества, использующего аналоговые принципы, к цифровому комьюнити и экосистеме странового масштаба

— электронные сервисы в госуправлении и G2C. Цифровизация государственных сервисов и систем взаимодействия с гражданами

— проблематика информационных технологий и искусственного интеллекта. Трансформация задач и решений, необходимых для цифрового общества

— электронная коммерция в Центральной Азии. Возможности новых бизнес-стратегий и технологий

— международные платежные системы. Смена векторов и динамика развития МПС

— FinTech Women 2023. Путь к успеху

Предварительная программа Форума

Ключевые Спикеры Форума

Спонсоры и Партнеры Форума

Количество мест ограничено!

Не упустите уникальную возможность поделиться опытом и услышать о трендах цифровизации от ведущих экспертов рынка.

Государство с бизнесом договорились об упрощении схемы работы с маркированной водой для ресторанов

С 1 марта информация о розничной продаже минеральной и питьевой воды в обязательном порядке передается в государственную систему маркировки товаров «Честный знак».

Минпромторг России, Роспотребнадзор, оператор системы Центр развития перспективных технологий и Федерация отельеров и рестораторов России обсудили особенности работы сегмента HoReCa в связи с новыми требованиями и выработали упрощенную схему оборота маркированной воды в гостинично-ресторанном бизнесе с 1 марта 2023 года.

По итогам были подготовлены официальные разъяснения Минпромторга России. В соответствии с ними предприятия сегмента HoReCa не должны сканировать коды маркировки, если оказывают полноценные услуги общественного питания и включают воду в счет клиентов. Такая продукция может быть использована как для собственных нужд ресторана для приготовления блюд и напитков, так и передана потребителю.

Таким образом, система работы не меняется, и ресторан просто должен сообщить о выводе воды из оборота в течение 3 рабочих дней через личный кабинет в системе маркировки.

Обязанность сканировать коды маркировки наступает только в том случае, если ресторан осуществляет прямую продажу такой продукции для покупателя на кассе. Это стандартный и простой процесс для розницы.

#минпромторг #црпт #роспотребнадзор #общепит #фрио #миронов #маркировка
@ofd24