🇷🇺#деньги

Про наличные деньги.

На 1 января 2025 года в родной стране в обращении находится 18,659 трлн наличных денег. При этом денежный агрегат М0 составляет 17,3 трлн.₽. Почему тут получилась разница? Ведь мы все знаем, что М0 – это наличка. Все, да не все. А те, кто подписан на мой Sponsr и Boosty, знают, что М0 – это наличные деньги, за исключением сумм наличности, находящейся в кассах Банка России и кредитных организаций. Вот отсюда и получается разница.

По структуре.
18,659 трлн приходится на бумажки. А 128,3 млрд на монетки.

Самая популярная банкнота – это 5000. 38% всех выпущенных банкнот – это 5000. Дальше идут «соточки» – 16%. И 1000 – 15%. А вот 2000 не зашли. Их всего 3%. Их меньше, чем пятирублёвок – 4%.

Самые ходовые монеты – 10 копеек (35%).

В целом, сумма наличных денег, находящихся в обращении за год выросла на 1,2%. В абсолютном значении: 229,4 млрд ₽.

Что касается резкого роста в декабре, то подобная сезонность наблюдалась ранее, особенно в конце 10-х годов.

🇷🇺#облигации #ипотека

Ипотечные ценные бумаги
А если быть точнее, то облигации с ипотечным покрытием.

Я вот вроде уже закончил про облигации. Посмотрели всякие, разобрались, поняли, что работать нам в общем-то надо с ОФЗ-ПД или с хорошими корпоратами, которые тоже ПД. Ну или с муниципальными бумагами. Которые тоже ПД. Но, блин. Но вот опять. Неполный был бы разговор. Картина не вся. Вот без этих вот. Ибо популярными нынче становятся. Да и где-то там в глубине памяти что-то есть, не правда ли? Америка. 2008-2009. Мировой финансовый кризис. Ипотечные закладные. Но не будем.

А в этом эссе я попытался раскрыть всю физику ипотечных облигаций на отечественном долговом рынке. Зачем, почему. Откуда деньги. И доколе.

В чем плюсы, а в чем и минусы. Примеры.

Традиционно выпустил у себя на Sponsr и Boosty.

Подписывайтесь, дорогие друзья. Несём финансовую грамотность в народные массы.

MarketScreen | Sponsr | Boosty

🇷🇺#инфляция

📉ИНФЛЯЦИЯ В РФ С 21 ПО 27 ЯНВАРЯ СОСТАВИЛА 0,22% ПОСЛЕ 0,25% С 14 ПО 20 ЯНВАРЯ - РОССТАТ

MarketScreen | Sponsr | Boosty

#авиа

Говорят, в Вашингтоне в аэропорту самолёт столкнулся с вертолётом.

Апдейт:
Самолет American Airlines с 64 пассажирами на борту столкнулся неподалеку от аэропорта Вашингтона с армейским вертолетом

MarketScreen | Sponsr | Boosty

​​#доброеутро

Сегодня.

🇷🇺 В России:

Банк России с 30 января до 18 апреля проведет весеннюю сессию онлайн-уроков финансовой грамотности. Уроки охватывают темы разного уровня сложности - от правил безопасности в киберпространстве до основ предпринимательства и инвестирования. На уроках также расскажут, как не стать жертвой финансовых мошенников, чем занимаются дропы и почему это опасно. Лекторы - эксперты Банка России и представители финансовых организаций. Информация на сайте: https://dni-fg.ru/.

Банк России опубликует информационно-аналитический материал "О развитии банковского сектора РФ" и комментарий "Платежный баланс России".

ПАО "РусГидро" планирует раскрыть операционные результаты за 2024 год.

Совет директоров ПАО "Соллерс" рассмотрит предварительные результаты 2024 года.

Последний день перед закрытием реестра акционеров АО "Группа компаний "Медси" для получения дивидендов за 2023 год.

🌏 В мире:

Французское Национальное статистическое управление Insee опубликует данные о потребительских расходах в декабре. (09:30)

Французское Национальное статистическое управление Insee обнародует предварительные данные об изменении ВВП в четвертом квартале. (09:30)

Федеральное статистическое управление Германии опубликует предварительные данные об изменении ВВП в четвертом квартале. (12:00)

Статистическое управление Европейского союза обнародует данные о безработице в декабре. (13:00)

Европейская комиссия опубликует сводный индекс делового и потребительского доверия к экономике еврозоны в январе. (13:00)

Статистическое управление Европейского союза опубликует предварительные данные об изменении ВВП еврозоны в четвертом квартале. (13:00)

Пройдет заседание Европейского центрального банка, по итогам которого будет объявлен уровень процентных ставок на ближайшее время. (16:15)

Министерство торговли США опубликует предварительные данные об изменении ВВП в четвертом квартале. (16:30)

Министерство труда США обнародует данные о количестве граждан, впервые обратившихся за пособием по безработице на прошлой неделе. (16:30)

Состоится пресс-конференция главы Европейского центрального банка К.Лагард по итогам ежемесячного заседания. (16:45)

Биржи материкового Китая и Гонконга закрыты в связи с праздником (Новый год по Лунному календарю).


******************************

Платные проекты: Sponsr | Boosty

Мы на интернет-площадках: Дзен, Пикабу, АфтерШок, ВК, Смарт-Лаб

❗️Поддержать MarketScreen (карта Сбера): 4817 7602 4369 7194

MarketScreen | Sponsr | Boosty

​​#кредиты #цб

Ежеквартально Банк России проводит обследование кредитных организаций «Изменения в кредитной политики банков».

В обследовании принимают участие около 60 крупных российских банков-участников кредитного рынка, на которые приходится свыше 85% кредитного портфеля российского банковского сектора. В обследовании изучаются изменения условий кредитования трех основных категорий заемщиков: крупных предприятий и организаций, субъектов малого и среднего предпринимательства, а также населения.

Индексы изменения условий кредитования исчисляются в процентных пунктах и могут принимать значения от -100 (все банки смягчили условия кредитования) до +100 (все банки ужесточили условия кредитования).

Что хотел показать на этой инфографике?

Желтая кривая – это индекс спроса, характеризующий изменения спроса на кредиты. В данном случае у населения на потребы. Про исчсиление индекса написал выше.

Синим – это индекс влияния политики ЦБ РФ на ужесточение условий кредитования. Основа – это, понятно, ставка. Ну и, конечно, решения по макропруденциальным лимитам.

Как нам из подвала видится, влияние ЦБ на спрос на кредитование у населения очевидно.

Тут еще нелишним будет пару слов про ставку. Первые три квартала 2018 год – это снижение ключевой ставки до минимумов за 3 года. К концу года ставку начали поднимать. И в первом квартале 2019 наблюдаем снижение спроса. С середины 2019 снова начали снижать ставку. И увеличивается спрос на кредиты. Дальше пандемия – провал в спросе. Логично. Ну и резкий рост – рекордно низкая ключевая ставка – осень 2020-зима 2021.

Летом 2022 происходит резкое снижение ключевой ставки, что вытягивает спрос на кредитование. Тогда потребительский спрос в целом разгоняли.

Осень 2023, начало подъема ставки после годового бездействия. Снижение спроса на потребы. Стоило ставке замереть на одном месте на несколько месяцев в начале 2024, как тут же снова в рост пошел спрос на кредиты.

Факторов изменения условий банковского кредитования много. Это не только политика Банка России. В обследовании выделены такие, как приоритеты в политике банка, ликвидность, конкуренция, внутреннее фондирование, внешнее фондирование, ситуация в нефинансовом секторе, ожидания и другие. Плюс идет изменение отдельных условий кредитования – размер кредита, сроки, ставка, комиссии, требования к заёмщику, к обеспечению и другое.

MarketScreen | Sponsr | Boosty

🇺🇸#федрезерв #ставка

Вчера Федрезерв США в лице Джерома Джеромовича Пуэлла оставил процентную ставку на прежнем уровне.

Вот ведь. А как же низкая инфляция? Где Хазин? Где Глазьев? Что происходит?

А тем временем Джером Джеромович сообщает, что «быстрое снижение процентных ставок может негативно повлиять на инфляцию».

MarketScreen | Sponsr | Boosty

​​#tsla #финпотоки

На чём зарабатывает Tesla?
По результатам 4 квартала 2024 финансового года.

Выручка за квартал составила 25,7 млрд $. Рост - 2% за год. А вот полностью год закрыли не очень. 97,69 млрд $ против 96,77 млрд $. Меньше процента роста.

Основа, понятно, машинки. Но по году сильно просели. Продали на 6 млрд $ меньше, чем в 2023. Да и по кварталу на 10% падение.

Неплохо растёт доход Теслы от «регуляторных» кредитов. Тут надо пояснить. Правительство выдаёт регулятивные кредиты производителям автомобилей. Чтобы получить эти кредиты, автопроизводители должны выпустить определенное количество автомобилей с нулевым уровнем выбросов (ZEV). А поскольку у Теслы вся линейка такая волшебная и зероуглеродная, то накопился излишек кредитов. Другие автопроизводители покупают их у Tesla, чтобы избежать чрезмерного штрафа. Например, Fiat Chrysler Automobiles NV, как сообщается, обязалась купить у Tesla кредиты на сумму 1,2 миллиарда долларов, чтобы соответствовать новым европейским экологическим нормам, вступающим в силу с 2021 года.

Ну и генерация электроэнергии также хорошо заносит.

MarketScreen | Sponsr | Boosty

​​🇦🇷#аргентина #инфляция

Аргентина, дорогие друзья.

Давненько мы с вами не вспоминали вот это вот всё: Колон, танго, Ля Бока, Реколета, Барилоче, беременные русские экономисты. Так бы и не вспомнили, если бы не породистое издание Тхе Эсономист. Пару недель назад оно дало оценку прошедшего года под предводительством Милея «Лохматого».

Милей пришёл к власти под лозунгами «геть инфляцию, сокращаем госрасходы». И не разочаровал. С момента вступления в должность в декабре 2023 года сей гражданин сократил государственные расходы примерно на 30 %, уволив более 30 000 государственных служащих, урезав субсидии на энергетику и транспорт, приостановив проекты общественных работ и заморозив государственные зарплаты и пенсии. Это оказало сильное влияние на инфляцию. 14 января INDEC (аргентинский Росстат), сообщил, что цены в декабре выросли всего на 2,7% в месячном исчислении, по сравнению с 25,5% годом ранее.

Раньше всё было плохо. Руководство (левое) раздавало деньги туда-сюда. При этом старалось контролировать цены на всякое. А то, что дефицит – а это ладно, у США тоже дефицит. Печатаем. Суровый Хавьер разом покончил с этой вакханалией. Ну а что? Инфляция снижается, дефицит мимикрировал в профицит, у экономики в 3 квартале случился рост, фондовый рынок процветает.

Но отчего-то гражданам не становится легче. По данным Католического университета Аргентины, 53 % из них сейчас живут в бедности, по сравнению с 42 % во второй половине 2023 года. Потребительские расходы сократились на 20% за тот же период. Строительная активность на 29 % ниже, чем год назад. Особенно сильно пострадали пенсионеры и строители: по оценкам аналитического центра Centre for Political Economy of Argentina, снижение пенсий и расходов на общественные работы вместе составило почти половину сокращений государственных расходов Милея в 2024 году.

Данные INDEC показывают, что, например, цены на товары и услуги в Буэнос-Айресе в среднем выросли на 122 % с момента вступления Хавьера в должность. А отмена субсидий на транспорт и энергию привела к тому, что тарифы на проезд в автобусах и поездах выросли более чем на 300 % (хотя и с низкой базы). Цены на электроэнергию и газ за тот же период взлетели на 430 %. В других регионах страны наблюдается аналогичный рост.

В стране по-прежнему сохраняется строгий валютный контроль, чтобы поддержать колеблющийся песо.

Милей пообещал ослабить эти ограничения и позволить валюте плавать. Но сначала он хочет договориться с МВФ о кредите, условием которого, вероятно, станет проведение новых реформ.

Сука, что-то мне всё это до боли знакомо. И вот там, тогда, где до боли знакомо, это было не о возрождении. Это было разбегом перед прыжком в пропасть, но в конце кто-то нас снёс с дорожки.

Кстати, вы заметили, как графике бюджетного баланса ловко исключены процентные платежи?

MarketScreen | Sponsr | Boosty

#доход

🇷🇺 Russia is a high income country!

Вот так вот, дорогие друзья. Если вам в очередной раз что-то пытаются сообщить, ну вы поняли, да, ссылайтесь. На Всемирный Банк.

На этом графике представлены страны по уровню валового национального дохода (ВНД) на душу населения на основе данных Всемирного Банка. Для классификации стран по уровню дохода Всемирный Банк использовал показатель ВНД на душу населения, который включает в себя все доходы, полученные жителями и предприятиями страны как внутри страны, так и за рубежом.

Сегодня 86 стран считаются странами с высоким уровнем дохода, что составляет 39,4% от общего числа стран мира.

Понимаю, сложно. Стыдливо и гадливо. Но что поделать.

MarketScreen | Sponsr | Boosty

#юань #валюта #рубль

Юань чойта падает. Кто бы предупредил...

MarketScreen | Sponsr | Boosty

​​#добрыйдень

Сегодня.

🇷🇺 В России:

Состоится внеочередное заочное собрание акционеров ПАО "МТС", на котором будут рассмотрены вопросы изменения корпоративного управления.

"Московская биржа" переводит обыкновенные акции ПАО "Озон Фармацевтика" из раздела "первый уровень" в раздел "второй уровень" списка ценных бумаг, допущенных к торгам.

На платформе Альфа-банка завершится прием заявок от инвесторов на приобретение цифровых финансовых активов (ЦФА) ПАО "ЕвроТранс" объемом до 1 млрд рублей. Стоимость одного ЦФА - 1 тыс. рублей. Выпуск представлен в форме денежного требования к эмитенту с процентной ставкой 26,5% годовых и ежемесячными выплатами. Дата погашения - 28 ноября 2025 года.

🌏 В мире:

Федеральное статистическое управление Германии опубликует данные о розничных продажах в декабре. (10:00)

Французское Национальное статистическое управление Insee опубликует предварительные данные об изменении потребительских цен в январе. (10:45)

Федеральное агентство по трудоустройству Германии сообщит об уровне безработицы в январе. (11:55)

Федеральное статистическое управление Германии опубликует предварительные данные об изменении потребительских цен в январе. (16:00)

Министерство торговли США опубликует данные о доходах и расходах населения в декабре. (16:30)

Международное рейтинговое агентство Moody's объявит о действиях по отношению к рейтингам Киева и Харькова.

Биржи материкового Китая и Гонконга закрыты в связи с праздником (Новый год по Лунному календарю).

******************************

Платные проекты: Sponsr | Boosty

Мы на интернет-площадках: Дзен, Пикабу, АфтерШок, ВК, Смарт-Лаб

❗️Поддержать MarketScreen (карта Сбера): 4817 7602 4369 7194

MarketScreen | Sponsr | Boosty

#квал #инвестор

🔺Банк России повысил имущественный критерий для присвоения статуса квалифицированного инвестора

Разговоры об этом ходили давно, так что, думаю, новость ни для кого не стало

Минимальный размер активов, которыми должен владеть человек, чтобы его признали квалифицированным инвестором, увеличивается с 6 до 12 миллионов рублей. А с 1 января 2026 года — до 24 миллионов рублей. Такое указание регулятора зарегистрировал Минюст России.

Разговоры об этом ходили давно, так что, думаю, новость ни для кого не стало. Но!

Эта мера позволит сократить число случаев, когда человек получает статус квалифицированного инвестора, но при этом не понимает специфику сложных финансовых инструментов и связанных с ними рисков.

Комплексная реформа, которую мы последовательно проводим, направлена на то, чтобы у людей было больше возможностей получить такой статус на основании знаний и опыта, и на рынке стало больше инвесторов, принимающих осознанные решения.

Мы, конечно, известный теневой канал ЦБ, но! Ну, блин! Ну чо за херня, пацаны? Откуда эта вечная уверенность в том, что если у человека есть деньги, то он умный? А тем более всего 12 лямов. А тем более понимает специфику сложных финансовых инструментов.

Почему нельзя сделать простой экзамен с последующей практикой (торговлей сложными инструментами)?

Да, кстати, со следующего года будет уже 24 миллиона.

Короче, к чему пафос? Так и скажите, пацаны, предыдущая планка устарела, ибо введена хер знает когда, а у нас лапки инфляция.

MarketScreen | Sponsr | Boosty

​​#нефть #санкции

Независимое издание Блоомберг трепетно продолжает отслеживать российскую нефть. Зоркий глаз внимательно наблюдает за каждым танкером Империи.

На этот раз в Китае разгрузилось судно Huihai Pacific. Афрамакс, регулярно курсирующий по маршруту из Козьмино на тихоокеанском побережье России в Китай, выгрузил почти 770 000 баррелей нефти ESPO в Тяньцзине, недалеко от Пекина.

США ввели широкие санкции против экспорта российской нефти 10 января, внеся в черный список не менее 70% флота, обслуживающего Козьмино. Хотя у этих судов, включая Huihai Pacific, есть время до конца февраля, чтобы выгрузить грузы, загруженные до объявления ограничений, несколько из них простаивают у берегов Китая после того, как компания Shandong Port Group Co., управляющая несколькими терминалами в провинции, издала распоряжение, запрещающее использование судов, попавших под санкции.

Первоначальным пунктом назначения Huihai Pacific был порт Дунцзякоу в Шаньдуне, и в итоге судно провело в море почти четыре недели, что намного больше, чем обычный путь из Козьмино в Китай, который обычно занимает меньше недели. Путешествие судна показывает, как изменяются цепочки поставок после введения санкций США.

Ну то есть мы правильно поняли, цепочки меняются, грузы продолжают поступать? Ну что ж.

MarketScreen | Sponsr | Boosty

​​🌕#золото

📈 А тем временем золото обновило свой исторический максимум.

Прошлый рекорд продержался с октября 2024. Золото бодро шагает на мою магическую кривую, называемую аттрактором. Сейчас один из них находится на 2944, а второй, дальний, берущий своё начало в апреле 2001, сейчас на 3509.

Породистый Блоомберг объясняет этот рост угрозами Дональда Фредовича Трампа обложить цивилизованные демократические страны Канаду и Мексику тарифами. Говорят, тарифные угрозы Трампа вызывают опасения по поводу торговых войн, которые могут подорвать экономический рост. Также есть опасения, что его обещания снизить налоги и пересмотреть иммиграционную политику могут подорвать финансы США и вновь вызвать инфляцию.

А мы тут прикинули. А у кого на нашей с вами планете самые большие золотые запасы? Неужто у США? Точно, у США. Говорят, доля сего металла в общем объеме золотовалютных резервов составляет 72,4%.

А вот наша с вами б-госпасаемая Империя является лидером среди стран с наибольшим пополнение золотых резервов за 10 лет (с 2013 по 2023 годы). И здесь я бы категорически рекомендовал вам ознакомиться с моей статьёй на Sponsr или Boosty, где я подробно и с графиками разобрал, где и по каким ценам Банк России это самое золото скупал. Вы знаете, очень интересная картина получается. Банк России практически полностью следовал моей известнейшей торговой рекомендации «покупай на ямках, продавай на горках. Понял?».

MarketScreen | Sponsr | Boosty

​​#тарифы #брикс

Дональд Фредович в очередной раз грозно погрозил перстом.

"Мы потребуем от этих, вероятно, враждебных стран обязательств не создавать новую валюту БРИКС и не поддерживать никакую другую валюту для замены могущественного доллара США, иначе они столкнутся со 100-процентными пошлинами и должны будут попрощаться с продажами в прекрасную экономику США", - написал Трамп в соцсети Truth Social.

Тут же, понимаете, какое дело. Валюту БРИКС никто создавать и не собирался. Ну акромя особо патриотичных патриотов. Об этом не единожды было сказано самим Владимиром Владимировичем. Ибо знаем, проходили. А вот некую транзакционную вундервафлю, внутри которой балансы цифровых валют по обе стороны границы в меридиан приходят – это да. Ну так это и другое.

Но Д'Артаньяном получится Дональдак, ибо погрозил! Ух! Смотрите, забоялись. Не создали.

Это, знаете, когда ты выносишь постановление об отказе в возбуждении уголовного дела не потому, что там сроки подошли, а мероприятия не проведены, а фактический отказной, ибо состава нет. И не будет. А к тебе подходят и деньги за отказной предлагают. Ну, короче, кто понял, тот понял.

А в целом? А в целом уровень лицемерия давно уже градусник пробил. Конкуренция, свободная торговля, ВТО – это вот всё нахера? Мы вам доллары запретили? Запретили. Так, а другой валютой заменять не сметь! Что? Как жить? Ну не знаем, как-нибудь.

С нетерпением ждём пошлин, тарифов, введения санкций в отношении различных банков и компаний Индии, Китая и прочих. Теневому флот в теневой порт входить прям нормально будет. Как там? Харам на харам получается халяль?

MarketScreen | Sponsr | Boosty