#банки
Что у нас в стране по банковскому сектору в марте?
Подробно у Банка России в информационно-аналитическом материале «О развитии банковского сектора Российской Федерации в марте 2025 года».
А мы ключевые моменты посмотрим.
В стране у нас 351 действующая кредитная организация. Из которых 11 системно значимых.
Корпоративные кредиты
Рост портфеля на 0,9%. Его объем: 85,6 трлн ₽. Рост связан в основном с уплатой крупных налогов за 2024 год – НДД нефтегазовых компаний и налога на прибыль.
Розничные кредиты
Ипотечный портфель увеличился на 0,3%. Растут выдачи по «Семейной ипотеке» – 197 млрд в марте против февральских 174.
Выдача рыночной ипотеки низкая – 33 млрд ₽.
Потребительское кредитование продолжает сокращаться. -0,3% в марте, -0,9% в феврале. Объем портфеля – 13,9 трлн ₽.
Инвестирование
Банки сократили вложения в ОФЗ на 0,1 трлн ₽. Продали на 0,3 трлн, выкупили новые выпуски на 0,2 трлн ₽.
Фондирование
Замедлился рост средств населения. +0,8% против +1,9% в феврале. Но он есть. Рост. Объем остатков: 57,9 трлн ₽.
Прибыль
244 млрд ₽. Сие на 14% выше февральской. Не забываем, что на прибыль продолжает влиять убыток от валютной переоценки.
MarketScreen | Sponsr | Boosty
Что у нас в стране по банковскому сектору в марте?
Подробно у Банка России в информационно-аналитическом материале «О развитии банковского сектора Российской Федерации в марте 2025 года».
А мы ключевые моменты посмотрим.
В стране у нас 351 действующая кредитная организация. Из которых 11 системно значимых.
Корпоративные кредиты
Рост портфеля на 0,9%. Его объем: 85,6 трлн ₽. Рост связан в основном с уплатой крупных налогов за 2024 год – НДД нефтегазовых компаний и налога на прибыль.
Розничные кредиты
Ипотечный портфель увеличился на 0,3%. Растут выдачи по «Семейной ипотеке» – 197 млрд в марте против февральских 174.
Выдача рыночной ипотеки низкая – 33 млрд ₽.
Потребительское кредитование продолжает сокращаться. -0,3% в марте, -0,9% в феврале. Объем портфеля – 13,9 трлн ₽.
Инвестирование
Банки сократили вложения в ОФЗ на 0,1 трлн ₽. Продали на 0,3 трлн, выкупили новые выпуски на 0,2 трлн ₽.
Фондирование
Замедлился рост средств населения. +0,8% против +1,9% в феврале. Но он есть. Рост. Объем остатков: 57,9 трлн ₽.
Прибыль
244 млрд ₽. Сие на 14% выше февральской. Не забываем, что на прибыль продолжает влиять убыток от валютной переоценки.
MarketScreen | Sponsr | Boosty
👍36👀13❤1
#рынок #доходность
Доходности мировых фондовых площадок
Здесь нам показывают (мы так понимаем) среднегодовые доходности фондовых рынков различных стран. Берут по основному биржевому индексу. И вот, что мы подумали. Вы же слышали всегда, что на Западе фондовые рынки правильные, расово верные и православные. Только занёс туда деньги, купил акцулю и оп – успешный инвестор. Ну как про Европу нам рассказывали – воткнул палку и сразу сама выросла еда.
А вот что получилось. Получилось, что на периоде с 2015 по 2025 год наша с вами б-госпасаемая московская биржа оказалась на 6 месте по доходности. Тупо оставив позади всю просвещенную Европу.
Опять что-то хрустнуло. О, точно, шаблон!
MarketScreen | Sponsr | Boosty
Доходности мировых фондовых площадок
Здесь нам показывают (мы так понимаем) среднегодовые доходности фондовых рынков различных стран. Берут по основному биржевому индексу. И вот, что мы подумали. Вы же слышали всегда, что на Западе фондовые рынки правильные, расово верные и православные. Только занёс туда деньги, купил акцулю и оп – успешный инвестор. Ну как про Европу нам рассказывали – воткнул палку и сразу сама выросла еда.
А вот что получилось. Получилось, что на периоде с 2015 по 2025 год наша с вами б-госпасаемая московская биржа оказалась на 6 месте по доходности. Тупо оставив позади всю просвещенную Европу.
Опять что-то хрустнуло. О, точно, шаблон!
MarketScreen | Sponsr | Boosty
👍82😁31👀6❤2
#война
Дорогие друзья, сейчас у военкурвятника полыхнёт.
А теперь внимание! Любое перемирие используется обеими сторонами. Верховный заслушал доклад НГШ. Соответственно, ГШ имеет виды на это перемирие. Перемирие – это не просто сели, сложили ножки и ручки. Перемирие – это перегруппировка сил и войск.
Это раз. А два – мы снова херачим всех инициативой. С которой мы заходим на любой переговорный процесс и говорим – а вот!
Хохлам эти сутки ничего не дадут. А мы красивые.
Опять же, возможно, сорвали чью-то провокацию.
Ну и если вы слушали Верховного, он чётко пояснил, что если что, всегда быть готовым ответить.
Сохраняем эмоциональную стабильность. Аки удавчики.
MarketScreen | Sponsr | Boosty
Дорогие друзья, сейчас у военкурвятника полыхнёт.
А теперь внимание! Любое перемирие используется обеими сторонами. Верховный заслушал доклад НГШ. Соответственно, ГШ имеет виды на это перемирие. Перемирие – это не просто сели, сложили ножки и ручки. Перемирие – это перегруппировка сил и войск.
Это раз. А два – мы снова херачим всех инициативой. С которой мы заходим на любой переговорный процесс и говорим – а вот!
Хохлам эти сутки ничего не дадут. А мы красивые.
Опять же, возможно, сорвали чью-то провокацию.
Ну и если вы слушали Верховного, он чётко пояснил, что если что, всегда быть готовым ответить.
Сохраняем эмоциональную стабильность. Аки удавчики.
MarketScreen | Sponsr | Boosty
👍158🔥33💯21🤔13🍌4🤣3❤1😁1👀1
#gazp #газпром
📈 Газпром на торгах в субботу на новости о перемирии в моменте делает +3,5%.
Пояснительная бригада
В эти выходные торгов на МосБирже нет - дни исключения. Скрин из терминала Т-Банка. У них своя атмосфэра. Они гоняют акцули взад-назад.
MarketScreen | Sponsr | Boosty
📈 Газпром на торгах в субботу на новости о перемирии в моменте делает +3,5%.
Пояснительная бригада
В эти выходные торгов на МосБирже нет - дни исключения. Скрин из терминала Т-Банка. У них своя атмосфэра. Они гоняют акцули взад-назад.
MarketScreen | Sponsr | Boosty
👍51🤣23👀3
#война
Ну вы поняли.
MarketScreen | Sponsr | Boosty
Режим прекращения огня будет соблюдаться российской группировкой войск при условии его взаимного соблюдения Киевом, сообщили в МО РФ.
Ну вы поняли.
MarketScreen | Sponsr | Boosty
👍117🔥34🤔7😁5🙏1
Forwarded from Дядюшка Мосблог
Против России было введено 28 595 санкций. Мы разваливались и страдали как могли.
Особенно остро сегодня страдают в московских бюджетных больницах, в которых "с голодухи" перешлис ежатины на блины с лососем и шницели.
Как умеем, так и разваливаемся.
Особенно остро сегодня страдают в московских бюджетных больницах, в которых "с голодухи" перешли
Как умеем, так и разваливаемся.
🔥100👍48😁36🤣9🤔5👻2❤🔥1👏1🥴1
#медиа
Говорят, именно столько скроллит в течение дня среднестатистический пользователь соцсетей.
Мы не проверяли, мы просто разместили объяву.
MarketScreen | Sponsr | Boosty
Говорят, именно столько скроллит в течение дня среднестатистический пользователь соцсетей.
Мы не проверяли, мы просто разместили объяву.
MarketScreen | Sponsr | Boosty
😁71🤔13🤣9👍7🤯4❤1
#акции #баффетт
А вот некоторые интересуются, за что мы так любим Варрена Баффетта?
Мы не то чтобы бы его прямо любим-любим, но вот за это. Жёлтеньким – рост акций его холдинговой компании Berkshire Hathaway, пурпурным – рост главного американского фондового индекса S&P 500. Старт у обоих одинаков – в начале 90-х.
Красавчик.
Если что, Berkshire Hathaway – это не просто акцули купить-продать, это холдинг, владеющий и управляющий десятками компаний в разных секторах и отраслях, включая страхование, коммунальные услуги, энергетику, транспорт, производство и розницу.
Некоторые компании, которыми целиком владеет Berkshire Hathaway: GEICO, Dairy Queen, Duracell, BNSF Railway, Lubrizol, Fruit of the Loom, Diamonds Helzberg, Long & Foster, FlightSafety International, Pampered Chef и NetJets.
Да и вообще Варрен прикольный старикан.
MarketScreen | Sponsr | Boosty
А вот некоторые интересуются, за что мы так любим Варрена Баффетта?
Мы не то чтобы бы его прямо любим-любим, но вот за это. Жёлтеньким – рост акций его холдинговой компании Berkshire Hathaway, пурпурным – рост главного американского фондового индекса S&P 500. Старт у обоих одинаков – в начале 90-х.
Красавчик.
Если что, Berkshire Hathaway – это не просто акцули купить-продать, это холдинг, владеющий и управляющий десятками компаний в разных секторах и отраслях, включая страхование, коммунальные услуги, энергетику, транспорт, производство и розницу.
Некоторые компании, которыми целиком владеет Berkshire Hathaway: GEICO, Dairy Queen, Duracell, BNSF Railway, Lubrizol, Fruit of the Loom, Diamonds Helzberg, Long & Foster, FlightSafety International, Pampered Chef и NetJets.
Да и вообще Варрен прикольный старикан.
MarketScreen | Sponsr | Boosty
👍86👀25🥴3🔥1
#зарплата #учитель
Сколько зарабатывают учителя?
В странах ОЭСР.
Снова не проверяли, но автор ссылается на статистику самой ОЭСР. К сожалению, он не указал год. Таки считаем, что-то из последнего.
Тут двойная разбивка. По возрастным группам самих учителей, и по уровням обучения. Так, к примеру, «upper secondary education» в ОЭСР – это от 15 до 18 годиков у подопечных.
Пишут, это средние годовые зарплаты. Традиционно, подобные вещи на Западе указываются до налогов.
MarketScreen | Sponsr | Boosty
Сколько зарабатывают учителя?
В странах ОЭСР.
Снова не проверяли, но автор ссылается на статистику самой ОЭСР. К сожалению, он не указал год. Таки считаем, что-то из последнего.
Тут двойная разбивка. По возрастным группам самих учителей, и по уровням обучения. Так, к примеру, «upper secondary education» в ОЭСР – это от 15 до 18 годиков у подопечных.
Пишут, это средние годовые зарплаты. Традиционно, подобные вещи на Западе указываются до налогов.
MarketScreen | Sponsr | Boosty
👍40🤔18
#карты #познавательное
Воскресенье, немного познавательного.
Совершенно случайно наткнулся на лютый исторический атлас. 360 страниц дивных карт и картинок. Да, атлас на английском, но что делать. Думаю, любителям вот этого всего зайдет. И да, на предмет объективности статей не проверял. Да и от 2018 года он. Говорят, есть новая версия от 2023, но не нашёл, увы.
В общем, кому интересно, следующим постом прикреплю pdf.
А, и да, еще вечерком пройдет дикая реклама. Оставшиеся обязательства. Крепитесь, дорогие друзья.
MarketScreen | Sponsr | Boosty
Воскресенье, немного познавательного.
Совершенно случайно наткнулся на лютый исторический атлас. 360 страниц дивных карт и картинок. Да, атлас на английском, но что делать. Думаю, любителям вот этого всего зайдет. И да, на предмет объективности статей не проверял. Да и от 2018 года он. Говорят, есть новая версия от 2023, но не нашёл, увы.
В общем, кому интересно, следующим постом прикреплю pdf.
А, и да, еще вечерком пройдет дикая реклама. Оставшиеся обязательства. Крепитесь, дорогие друзья.
MarketScreen | Sponsr | Boosty
👍80😁17🔥2❤1
#ставка
Друзья, сие календарь решений центральных банков по своим ключевым ставкам на следующую неделю.
Пятница, 25 апреля – наш день!
Завтра посмотрим расклады по различным индексам и прочим свопам. В среду особое внимание на недельную инфляцию. В четверг обновим расклады по различным индексам и прочим свопам. Ну а утром в пятницу традиционно запустим голосовалку, ибо мы же должны помочь ЦБ РФ принять правильное и взвешенное решение.
MarketScreen | Sponsr | Boosty
Друзья, сие календарь решений центральных банков по своим ключевым ставкам на следующую неделю.
Пятница, 25 апреля – наш день!
Завтра посмотрим расклады по различным индексам и прочим свопам. В среду особое внимание на недельную инфляцию. В четверг обновим расклады по различным индексам и прочим свопам. Ну а утром в пятницу традиционно запустим голосовалку, ибо мы же должны помочь ЦБ РФ принять правильное и взвешенное решение.
MarketScreen | Sponsr | Boosty
👍69😁16⚡7❤2
#рынки
На сегодняшних "кухонных" торгах выходного дня в Т-Банке акции подрастеряли солидную часть вчерашнего перемирного роста.
А тем временем:
MarketScreen | Sponsr | Boosty
На сегодняшних "кухонных" торгах выходного дня в Т-Банке акции подрастеряли солидную часть вчерашнего перемирного роста.
А тем временем:
❗️Путин не давал команды по продлению пасхального перемирия, сообщил ТАСС Песков.
MarketScreen | Sponsr | Boosty
👍73👻6
#доброеутро
Сегодня
🇷🇺 В России:
"Московская биржа" обновит механизм исполнения и параметры фандинга по вечным фьючерсам на валюту. Теперь при подаче поручения на исполнение вечного фьючерса в квартальный контракт будет взиматься платёж 3% от номинала контракта, который пойдет в пользу клиента, чья позиция была исполнена без подачи поручения. Также увеличен параметр K2 для расчета фандинга. Для контрактов USDRUBF и EURRUBF параметр K2 вырастет с 0,1% до 0,15% - это повысит качество ценообразования. Параметр K2 влияет на максимальное значение фандинга. Кроме того, изменено время подачи поручений. Теперь подать поручение можно за 10 торговых дней до исполнения квартального фьючерса (вместо 3 дней ранее).
ПАО "Южуралзолото группа компаний" планирует опубликовать финансовые результаты по МСФО за 2024 год.
ПАО "ГМК "Норильский никель" опубликует итоги производственной деятельности за I квартал 2025 года.
ПАО "Лизинговая компания "Европлан" планирует опубликовать операционные результаты за 3 месяца 2025 года.
Совет директоров рекрутингового сервиса МКПАО "Хэдхантер" рассмотрит вопросы о созыве годового собрания акционеров, а также о формировании рекомендаций в отношении выплаты дивидендов по результатам 2024 года.
ООО "Балтийский лизинг" завершит сбор заявок на приобретение цифровых финансовых активов (ЦФА) объемом до 1 млрд рублей на платформе Альфа-банка. Выпуск представлен в форме денежного требования к эмитенту с процентной ставкой 22,1% годовых и ежемесячными выплатами. Дата погашения - 21 января 2026 года. Стоимость одного ЦФА составляет 1 тыс. рублей.
🌏 В мире:
Биржи Великобритании, Германии, Франции и других стран Европы, а также Гонконга и Австралии, закрыты в связи с пасхальными праздниками.
******************************
Платные проекты: Sponsr | Boosty
Мы на интернет-площадках: Дзен, Пикабу, АфтерШок, ВК, Смарт-Лаб
❗️Поддержать MarketScreen (карта Сбера): 4817 7602 4369 7194
MarketScreen | Sponsr | Boosty
Сегодня
🇷🇺 В России:
"Московская биржа" обновит механизм исполнения и параметры фандинга по вечным фьючерсам на валюту. Теперь при подаче поручения на исполнение вечного фьючерса в квартальный контракт будет взиматься платёж 3% от номинала контракта, который пойдет в пользу клиента, чья позиция была исполнена без подачи поручения. Также увеличен параметр K2 для расчета фандинга. Для контрактов USDRUBF и EURRUBF параметр K2 вырастет с 0,1% до 0,15% - это повысит качество ценообразования. Параметр K2 влияет на максимальное значение фандинга. Кроме того, изменено время подачи поручений. Теперь подать поручение можно за 10 торговых дней до исполнения квартального фьючерса (вместо 3 дней ранее).
ПАО "Южуралзолото группа компаний" планирует опубликовать финансовые результаты по МСФО за 2024 год.
ПАО "ГМК "Норильский никель" опубликует итоги производственной деятельности за I квартал 2025 года.
ПАО "Лизинговая компания "Европлан" планирует опубликовать операционные результаты за 3 месяца 2025 года.
Совет директоров рекрутингового сервиса МКПАО "Хэдхантер" рассмотрит вопросы о созыве годового собрания акционеров, а также о формировании рекомендаций в отношении выплаты дивидендов по результатам 2024 года.
ООО "Балтийский лизинг" завершит сбор заявок на приобретение цифровых финансовых активов (ЦФА) объемом до 1 млрд рублей на платформе Альфа-банка. Выпуск представлен в форме денежного требования к эмитенту с процентной ставкой 22,1% годовых и ежемесячными выплатами. Дата погашения - 21 января 2026 года. Стоимость одного ЦФА составляет 1 тыс. рублей.
🌏 В мире:
Биржи Великобритании, Германии, Франции и других стран Европы, а также Гонконга и Австралии, закрыты в связи с пасхальными праздниками.
******************************
Платные проекты: Sponsr | Boosty
Мы на интернет-площадках: Дзен, Пикабу, АфтерШок, ВК, Смарт-Лаб
❗️Поддержать MarketScreen (карта Сбера): 4817 7602 4369 7194
MarketScreen | Sponsr | Boosty
👍51🔥6🎉3❤1🥱1
#недвижимость #цены
Изменение цен на недвижимость в Европе
На графике показана динамика цен на жилую недвижимость, приобретенную домохозяйствами в 12 странах Европейского союза, начиная с 2010 года. Во многих из них цены резко выросли. Самый значительный рост наблюдается в Португалии, где цены выросли на 50 %.
Однако такой значительный рост произошел не везде. Во Франции и Бельгии рост был более скромным, а в Румынии и Италии цены значительно снизились.
Отметим, цифры даны с учётом инфляции.
Италия стабильна.
MarketScreen | Sponsr | Boosty
Изменение цен на недвижимость в Европе
На графике показана динамика цен на жилую недвижимость, приобретенную домохозяйствами в 12 странах Европейского союза, начиная с 2010 года. Во многих из них цены резко выросли. Самый значительный рост наблюдается в Португалии, где цены выросли на 50 %.
Однако такой значительный рост произошел не везде. Во Франции и Бельгии рост был более скромным, а в Румынии и Италии цены значительно снизились.
Отметим, цифры даны с учётом инфляции.
Италия стабильна.
MarketScreen | Sponsr | Boosty
👍45👀16😁1
This media is not supported in your browser
VIEW IN TELEGRAM
🤣115🥴16👍10🔥5😁4👎1🤯1🥱1
#dxy #usdx #доллар
Доллар продолжает резко падать
Индекс доллара с начала февраля потерял уже более 10,5% и приблизился к уровню 98. Не сказать, что это ужасно низкий уровень, нет. Просто довольно резкое падение.
С течением времени индекс то повышался, то понижался. В 1984 году он достиг исторического максимума - почти 165, а в 2007 году - исторического минимума - около 70. За прошедшие с тех пор годы индекс доллара США был относительно ограничен, колеблясь в диапазоне от 90 до 110.
В настоящее время индекс доллара США рассчитывается с учетом курсов шести иностранных валют: евро (EUR), японской иены (JPY), канадского доллара (CAD), британского фунта стерлингов (GBP), шведской кроны (SEK) и швейцарского франка (CHF).
Евро, безусловно, является крупнейшим компонентом индекса, составляя 57,6% корзины. Весовые доли остальных валют в индексе составляют JPY (13,6%), GBP (11,9%), CAD (9,1%), SEK (4,2%) и CHF (3,6%).
MarketScreen | Sponsr | Boosty
Доллар продолжает резко падать
Индекс доллара с начала февраля потерял уже более 10,5% и приблизился к уровню 98. Не сказать, что это ужасно низкий уровень, нет. Просто довольно резкое падение.
С течением времени индекс то повышался, то понижался. В 1984 году он достиг исторического максимума - почти 165, а в 2007 году - исторического минимума - около 70. За прошедшие с тех пор годы индекс доллара США был относительно ограничен, колеблясь в диапазоне от 90 до 110.
В настоящее время индекс доллара США рассчитывается с учетом курсов шести иностранных валют: евро (EUR), японской иены (JPY), канадского доллара (CAD), британского фунта стерлингов (GBP), шведской кроны (SEK) и швейцарского франка (CHF).
Евро, безусловно, является крупнейшим компонентом индекса, составляя 57,6% корзины. Весовые доли остальных валют в индексе составляют JPY (13,6%), GBP (11,9%), CAD (9,1%), SEK (4,2%) и CHF (3,6%).
MarketScreen | Sponsr | Boosty
👍58👀24
#алкоголь
Страшную весть принес я в твой дом, Надежда, зови детей.
Человечество стало меньше бухать
И перспективы печальные. Так говорит нам в своей статье неполживое агентство Блоомберг.
Само того не замечая, человечество преодолело удивительную веху: потребление алкоголя, возможно, навсегда пошло на спад. Тысячелетиями мы употребляли алкоголь, чтобы расслабиться на светских раутах, да и просто придать немного блеска нашим дням. Тот факт, что мы отказываемся от него, даже не замечая, говорит о том, что и другие давние обычаи - от курения и сексуальной распущенности до употребления красного мяса - могут так же безболезненно сойти на нет.
Производство вина достигло своего максимального уровня в 37,5 млн метрических тонн, что эквивалентно примерно 50 млрд бутылок, еще в 1979 году, и с тех пор упало примерно на 27 %. Похоже, что и в пиве мы достигли более низкого пика. В настоящее время мировое производство пива примерно на 2,6 % ниже уровня 2016 года, когда было сварено 190 миллионов тонн, или примерно полтриллиона стандартных бутылок.
IWSR, лондонская компания, занимающаяся исследованием рынка мировой индустрии напитков, отмечает резкое снижение потребления алкоголя на душу населения в последние годы: с 5 литров (170 унций) чистого алкоголя на взрослого человека в год в 2013 году до 3,9 литра в 2023 году. Если добавить к этим цифрам демографические данные, то получится, что пик нашей жажды пришелся на 2016 год - 25,4 миллиарда литров, с которого она упала примерно на 13 %.
Блоомберг намекает на безалкогольные альтернативы, о которых мы не можем тут рассказывать, дабы не наслать на себя кары ужасные.
А еще говорят, что дюже быстро растёт мусульманское населения нашей голубой планеты, что не располагает к росту потребления алкашки.
MarketScreen | Sponsr | Boosty
Страшную весть принес я в твой дом, Надежда, зови детей.
Человечество стало меньше бухать
И перспективы печальные. Так говорит нам в своей статье неполживое агентство Блоомберг.
Само того не замечая, человечество преодолело удивительную веху: потребление алкоголя, возможно, навсегда пошло на спад. Тысячелетиями мы употребляли алкоголь, чтобы расслабиться на светских раутах, да и просто придать немного блеска нашим дням. Тот факт, что мы отказываемся от него, даже не замечая, говорит о том, что и другие давние обычаи - от курения и сексуальной распущенности до употребления красного мяса - могут так же безболезненно сойти на нет.
Производство вина достигло своего максимального уровня в 37,5 млн метрических тонн, что эквивалентно примерно 50 млрд бутылок, еще в 1979 году, и с тех пор упало примерно на 27 %. Похоже, что и в пиве мы достигли более низкого пика. В настоящее время мировое производство пива примерно на 2,6 % ниже уровня 2016 года, когда было сварено 190 миллионов тонн, или примерно полтриллиона стандартных бутылок.
IWSR, лондонская компания, занимающаяся исследованием рынка мировой индустрии напитков, отмечает резкое снижение потребления алкоголя на душу населения в последние годы: с 5 литров (170 унций) чистого алкоголя на взрослого человека в год в 2013 году до 3,9 литра в 2023 году. Если добавить к этим цифрам демографические данные, то получится, что пик нашей жажды пришелся на 2016 год - 25,4 миллиарда литров, с которого она упала примерно на 13 %.
Блоомберг намекает на безалкогольные альтернативы, о которых мы не можем тут рассказывать, дабы не наслать на себя кары ужасные.
А еще говорят, что дюже быстро растёт мусульманское населения нашей голубой планеты, что не располагает к росту потребления алкашки.
MarketScreen | Sponsr | Boosty
🤔63😁25👍18👀6🔥3❤1😱1