Росфинмониторинг определил перечень удостоверяемых нотариусом сделок, предусмотренных пп. 2 п. 1 ст. 7.1 113-ФЗ, в отношении которых нотариусам придется проводить идентификацию клиента и при необходимости с уведомлять Росфинмониторинг о наличии оснований полагать, что операция, сделка, нотариальное действие совершается в противоправных целях.

В перечень вошли договоры купли-продажи или дарения недвижимости, долей в уставном капитале ООО, доверенностей на право распоряжения счетами в банках, заявления участника о выходе из общества и некоторые другие сделки.

При этом, сообщать в РФМ и блокировать операции нотариус будет только при приеме денег на депонент, в остальных случаях клиент может и не узнать, что он попал "на карандаш".

Коллеги из сообщества ломбардистов "Мой бизнес ломбард" опубликовали очередной обзор подделок, которые были принесены в ломбарды, скупкм и комиссионные магазины в 2024 году.

см также: Обзор подделок в ломбардах и скупках за 2023 год

💍 читайте «Ювелир и закон» в Telegram и ВК

Деловой Петербург: Страдательный залог: петербургские ломбарды–одиночки обрекли на вымирание
В Петербурге упала рентабельность мелких ломбардов
#ломбарды #унксов #поспелова #арл

Одиночные ломбарды приближаются к стадии вымирания. Их рентабельность падает, а давление со стороны крупных сетей растёт. Чаще всего люди по–прежнему сдают в ломбарды ювелирные изделия. Несмотря на увеличение портфеля займов, на рынке продолжает прослеживаться тенденция к уменьшению количества ломбардных точек. Относительно прошлых лет она стала выражена слабее (сокращение менее чем на 1%). Эксперты утверждают, что это связано с тем, что сокращать рынок уже больше некуда.

Читать полностью https://www.dp.ru/a/2025/01/23/stradatelnij-zalog-peterburgskie

Sokolov: покупки выращенных бриллиантов мужчинами увеличились на 1210%

Сотрудник ювелирного предприятия отдал мошенникам рекордную сумму

У 49-летнего сотрудника ювелирного предприятия аферисты выудили у него более двух миллионов рублей. В региональном УМВД рассказали, как именно это произошло.

Сначала с мужчиной в мессенджере связался мошенник, который представился генеральным директором завода, сообщивший об утечке персональных данных.

Потом позвонил другой мошенник, который представился сотрудником правоохранительных органов с заявлением о том, что преступники завладели реквизитами счета мужчины. Якобы, банк успел заблокировать транзакцию, но счет перестал быть безопасным.

Мужчина под влиянием мошенников снял все свои накопления в размере 1 670 000 рублей и перевел деньги на разные счета. А через три дня, поверив, что кто-то смог оформил на него кредит на 1 200 000 рублей, костромич решил продать свой автомобиль за 600 тысяч рублей. Эти деньги снова были перечислены на счет мошенников.

Как сообщают коллеги-ювелиры в чатах есть мошенники, которые обманом убеждают ювелиров перевести им деньги.

В конце января появилась информация о мошеннике, который якобы продавая ювелирный инструмент собирает предоплату и исчезает.

💍 читайте «Ювелир и закон» в Telegram и ВК

👮‍♂️Пробирная палата взыскала с ювелиров в 2024 году в три раза больше штрафов, чем в 2023 году и провела в полтора раза больше проверок.

Пробирная палата подвела итоги проверочных мероприятий за прошедший год. В 2024 году пробирная палата провела:

а) 14 плановых проверок, из них: 8 документарных проверок; 2 инспекционных визита; 4 выездных проверки;

б) 126 внеплановых проверок, из них: 103 документарные проверки; 5 инспекционных визитов; 18 выездных проверок.

Внеплановые проверки составили 90% от общего количества проведенных в 2024 году контрольных (надзорных) мероприятий и были вызваны признаками незаконной деятельности (индикаторы риска), которые пробирная палата фиксирует дистанционно на основании того, как участник рынка ведет личный кабинет ГИИС ДМДК, какие операции совершает или напротив не совершает.

Как следует из отчета пробирной палаты за 2024 год сумма штрафов за нарушение законодательство в сфере драгметаллов увеличилась в три раза с 6 миллионов рублей в 2023 года до 18,8 миллионов рублей за 2024.

Как следует из отчета палаты в 2024 году ювелиры чаще всего допускали следующие нарушения:
- ведение деятельности без постановки на специальный учет;
- нарушение сроков внесения изменений в карту спецучета;
- незаконная добыча драгоценных металлов и (или) драгоценных камней;
- сделки с драгоценными металлами с нарушением установленных законодательством обязательных требований.

В 2025 году палата намерена продолжить использование риск-ориентированного подхода, стимулировать добросовестное поведение ювелирами, повышать информированности ювелиров и мотивировать их к безусловному соблюдению обязательных требований.

Источник: Приказ Федеральной пробирной палаты от 19.12.2024 N 212

Еще по теме:
🔺 Какие документы требует пробирная палата при проверке оборота ДМДК?

🔺 Какие документы пробирная палата запросит у ювелира при проверке соблюдения антиотмывочного 115-ФЗ?

🔺 Пробирная палата заинтересовалась деятельностью мастерских, которые не заносят сведения о ремонте в ГИИС ДМДК.

🔺 182 вопроса для самопроверки готовности к визиту проверяющих из пробирной палаты.

💍 читайте «Ювелир и закон» в Telegram и ВК

Высший Государственный Совет Союзного государства России и Республики Беларусь 6 декабря 2024 года принял в Минске Декрет № 6 "О единых правилах в области защиты прав потребителей".

Единые правила в области защиты прав потребителей Союзного государства предназначены для регулирования отношений между потребителями и различными участниками рынка в Союзном государстве, в том числе ювелирными магазинами, ломбардами, мастерскими, скупками и т. д., а также для обеспечения высокого уровня правовой защиты для российских и белорусских потребителей.

Единые правила являются гражданско-правовым актом и изложенные в них нормы должны применяться при установлении, исполнении, изменении и прекращении соответствующих правоотношений с участием потребителей.

Исходя из этого, хозяйствующие субъекты, указанные в преамбуле Единых правил, в своей деятельности, связанной с потребительскими правоотношениями, должны применять положения Единых правил, в том числе при рассмотрении претензий потребителей.

Единые правила позволят улучшить условия предоставления услуг и товаров, включая интернет-площадки и маркетплейсы, а также обеспечат более эффективную защиту прав потребителей от недобросовестных практик со стороны хозяйствующих субъектов, в том числе физического лица, не зарегистрированного в качестве индивидуального предпринимателя, выполняющего работы или оказывающего услуги потребителям.

💍 читайте «Ювелир и закон» в Telegram и ВК

Не нащупали потолок: цены на золото и серебро в 2025 году вырастут на 15%.

Аналитики Лондонской ассоциации участников рынка драгоценных металлов ожидают, что котировки золота в 2025 году превзойдут высокие результаты 2024 года и продемонстрируют рост на 14,7% до средней цены в 2736,69 долл/унция. Прогнозируемая цена лишь на 51 доллар ниже исторического рекорда — 2788,54 долл/унция, поставленного 30 октября 2024 года.

"Однако широкий прогнозируемый торговый диапазон указывает на то, что аналитики ожидают значительную волатильность цен. Кроме того, ни один аналитик не прогнозировал среднюю цену выше 3000 долл/унция, но 20 аналитиков видят колебания цены выше 3000 долл/унция", — подчеркнули в отчете.

Самый оптимистичный прогноз средней цене составляет 2925 долл/унция, самый пессимистичный — 2500 долл/унция.

Основным драйвером, который будет влиять на цену металла в 2025 году, будет монетарная политика ФРС, влияние активность центральных банков и геополитические риски. Все три фактора не изменились по сравнению с годом ранее.

Согласно опросу, аналитики в среднем ожидают роста цены серебра на 16% до 32,86 долл/унция, платины — на 6,9% до 1021,64 долл/унция, тогда как цена палладия почти не изменится — 991 долл/унция против 983,6 долл/унция по итогам прошлого года.

💍 читайте «Ювелир и закон» в Telegram и ВК