Про сервис крупных банков в РФ.

Мой друг продал квартиру, заранее чин по чину сделал заявку на снятие наличных 6 млн р. Не 10-20, а 6. Потому что ему нужны эти деньги в другой стране и валюте, с чем я любезно ему и помогал.

Так вот, его допрашивали в ВТБ 1.5 часа, я согласен защита от мошенников, молодцы красавцы, но там, чтоб все нужные вопросы задать достаточно 15 минут, и ещё столько же на выдачу.
И внимание они просто отдали 12 пачек не предложив даже пакета😂

PS.
Я в лёгком недоумении. В самой затхлой обменке вам все упакуют в пакет, может даже брендированный, напоят кофе и могут даже проводить до машины если надо.

Это как сериалы по тв и на платформах, видно где делают для людей.

Трансгран Иткина

Очень познавательно.

https://xn--r1a.website/juhovitskiy/227

⚠️✴️🇷🇺#санкции #крипто #сша
США ввели санкции против Exved, Grinex и прочих российских криптоплатформ — РБК Крипто

Под санкции попали платформы Exved, Grinex, INDEFI, эстонское юрлицо криптобиржи Grantex, а также компания Old Vector, зарегистрированная в Бишкеке, деятельность которой Минфин США связывает с группой юридических лиц под брендом A7.

релиз

https://ngs.ru/text/criminal/2025/08/18/75832853/
Не ходите дети в Африку гулять, не меняйтесь дети в барбершопе, аж 2017 завеяло.
Меняйтесь дети в офисе в обменке. Нет нужного уровня доверия, делите сумму на 5-10кк

Шансов что залетят такие ребята сильно меньше, математика не сойдется.

Трансгран Иткина

По заказам трудящихся, KYS отменили, можно платить по куар кодам как раньше .

Мы стали официальным партнёром Workton .

WEB3-фриланс, да и не только WEB3,  всегда сталкивался с одними и теми же проблемами.
Неоплаченные работы, сорванные сроки, бесконечные тестовые задания - знакомо каждому.
А юридическая защита - почти отсутствует.

На рынке WEB2 есть решения, но там тоже свои минусы: неудобные переписки внутри платформ, да и комиссия не всегда демократическая.

Workton - это фриланс-платформа уровня Upwork, встроенная прямо в Телеграм.

Что она даёт:
• безопасные сделки в USDT через смарт-контракты;
• юридическую защиту и передачу прав;
• демократичную комиссию;
• встроенную реферальную систему для дополнительного заработка.

Для фрилансеров:
Вы получаете именно ту сумму, на которую договорились. Без комиссий и скрытых удержаний.

Для заказчиков:
После оплаты вы становитесь владельцем результата. С полным пакетом документов на исключительные права.

Присоединяйтесь к фрилансу будущего.

Вот вам короче месенджер для звонков.
Связь хорошая, правда к интерфейсу надо привыкнуть.

#СКАМ

Так, легкое чтиво на вечер или как важно работать с профессионалами, а не сраными, дилетантами, переобувающимися в воздухе.


27.08.2025 была проведена сделка с обменником FlashExchange (@Usdt_Georgia ; @Flash_main ; @flash_nikita ) на сумму 2 116 700 руб, ими было осуществлено 7 переводов на реквизиты наших клиентов:

405000
252200
227500
300000
272000
300000
360000

После переводов карты наших клиентов были заблокированы по 161 ФЗ и написано заявление в полицию от отправителя средств, который заявил что данные переводы были совершены через введение его в заблуждение 3-ей стороной, он написал заявление в полицию.
В ходе беседы с данным обменником оказалось, что у них на странице обменника на бестчендж отсутствовала какая либо верификация отправителей и все сводилось к одному вопросу: «Вы лично будете отправлять рубли?» После ответа: «ДА» они просто выдают реквизиты наших клиентов для пролива туда денег с КЦ. То есть это просто филиал КЦ в РФ))

Мы указали им все факты, что рубли, которые они отправили, были грязными и пытались с ними решить вопрос по поводу компенсации денежных средств пострадавшему, так как именно из-за их халатности это все и произошло, но получили отказ в любых компенсациях и разного рода сказки, чтобы спрятать свою жопу и просто спустить все на тормозах. В конечном счете мы остались один на один с пострадавшими и компенсациями им.

Все мы видели как ребята кушали с бинанс альфа, но для ру паспортов это было не доступно.

Сейчас аналогичную историю развивает OKX, называется OKXBOOST

По сути нам предлагают хранить средства на их кошельке, это безопасно (тоже самое что на раби или метамаске) и торговать на их дексе (комса в среднем от 1%) за это нам будут рассчитывать среднюю сумму торгов за 15 дней, и среднее кол-во хранящихся активов на кошельке за 15 дней, и за это давать очки на которые мы можем участвовать в промо проектов, которые у них выходят.
Последние 2 например это linea и Lombard.
Я не буду расписывать математику, она меняется от проекта к проекту напишу общее видение.

Я вижу два варианта работы с этой историей.

1 ленивая, вы просто переводите свои торги , которые вы и так делаете на эту площадку и просто фоном вам что то прилетает, давайте обозначим это условно как 300-500$ плюшек в месяц

2 плотная отработка, когда вы условно делаете х количество кошельков, кидаете туда Баланс по моим ощущениям баксов от 500. И делаете необходимый обьем торгов
В данном случае все зависит насколько это вы масштабируете от 2-3к$ до 10к и больше.

Более подробно с условиями okx boost можете прочитать здесь.

Если тезисно оптимально набивать торговый объем торгуя альту из топ 100 к стейблу/ или к ETH/SOL условно

Например  polycule к usdt
Или retake к ETH

Логично торговать в сетях с небольшими комиссиями сети, оптимально мне кажется допустим  base и sol.

Скачиваем кошелек окх
Закидываем туда Баланс
И начинаем торговать тут

1-2 промо и соориентируетесь что как лучше делать по обьемам и так далее.

По промокоду: OKXBOOST10
10% скидка на комсу dex , что приятно

С учётом потенциально хорошего рынка на ближайшие 2-3 месяца, может покормить выше консервативных цифр описанных вначале этого поста.

Показываем как разместить заказ на Workton за несколько кликов.


Workton — это фриланс-платформа прямо внутри Telegram, поэтому никаких сторонних сайтов и лишних форм — всё делается через бота.


Допустим, тебе нужен дизайнер, копирайтер или разработчик. Вот что делать:


1. Запусти бота, открой платформу и выбери роль заказчика
Жми сюда


2. Создай заказ
Опиши задачу, сроки и бюджет, через встроенный АI-помощник. После чего останется опубликовать проект.


3. Жди отклики и выбери исполнителя
Фрилансеры со всего мира оставляют заявки на выполнение.
Можно сравнить их профили и выбрать подходящего. После чего деньги заморозятся через смарт-контракт. Это гарантия, что их получит исполнитель после завершения работы.


4. Контролируй работу через чат
Наш бот создаст группу «ты + фрилансер + бот поддержки».
Общение, файлы, правки и прогресс — всё там.


5. Гарантированный результат
После твоего подтверждения выполнения работы бот переводит оплату исполнителю.
А все права на результат автоматически закрепляются за тобой, ты получишь сертификат о цифровом депонировании в блокчейне.

Инструкция с картинками


Попробуй прямо сейчас

Чтобы вы не думали, что этот канал умер, выдам вам немного контента, что происходит в рынке обмена РФ за последний год.

Место умершей гидры (Гары) заняли на данный момент Grinex, как будто бы прямой правоприемник, у которого как будто дела ну так себе, много жалуются на чистоту крипты оттуда; ABCEX, который как будто бы идеально подходил на место Гары. Но вроде как-то административно его запрессовали, и он временно закрылся без скама, средства всем выдали. И вот недавно (видимо порешали вопросики) ожил снова и пытается тянуть на себя одеяло, но момент как будто упущен. За это время, по крайней мере так кажется со стороны, лидирующее место заняла и удерживает рапира, но конечно все это не те масштабы, что были на гаре на пике.

Далее мне хочется немного внимания уделить и высказать свое мнение по одному проекту, который активно шумит в телеграмме, потому что за рефочку его продвигают инфлы и каналы.
Речь про просто ексчендж .
Начну с того, что в моих инфополях за последние лет 5 из обменок в телеге активно продвигались два бренда: Хермес и Рам. Оба давно на рынке, с хорошей репутацией.
Про хермес, честно говоря, много не знаю. С Рамом работаем, крепкая сетка со своими филиалами, такая же команда.

Теперь перейдем к просто ексчендж, про которых я не скажу ничего плохого.
Ребята появились относительно недавно и за счет большого шила каналов и инфлов получили неплохие охваты и узнаваемость у, так сказать, обычного люда крипто каналов.
Но мне со стороны кажется, что это больше маркетинговая надстройка нежели сильная обменная сетка. Я конечно свечку не держал, но скорее всего большая часть закрывается через партнёров, что в целом нормально на этом рынке.

Кто такой партнер? Это условно обменка, которая работает в конкретной стране, городе и с которым у вас есть рабочие отношения и доверие.

Как это работает? Просто эксчендж приходит заявка на обмен, допустим, в Иркутске.
Партнёр в Иркутске дает свою цену на обмен для просто эксчендж, это условно называется себестоимость.
К этой себестоимости прибавляем маржу просто эксчендж, также не забываем про инфла, который вас привел и получаем цену для конечника, иначе говоря клиента, подписчика канала крипта туземун завтра.
И в целом мое почтение ребятам за реализацию, но просто хочется, чтобы вы понимали, что за банкет платят как обычно клиенты.
И когда вам пишут по моей рефке бонусы и скидки, ничего кроме комиссии для инфла по этой рефке не будет.

Кароч мой тейк в том, что цены там кусачие, и я вам объяснил почему, но если у вас нет других вариантов, для вас это вполне норм вариант, и вас как минимум не кинут.

Здесь, наверное, стоит написать про изменения на рынке обмена с карт, что блоков, рисков стало больше: 115 фз, 161 статья, все эти ужесточение про дропперов, процессинг, и что, скажем идти на p2p или бесчейндж откровенно говоря сомнительная идея с возможными приключениями от блока карты до допроса или уголовного дела, но я писал про это не раз в этом году.
На этом фоне издержки по обмену в этом направлении сильно выросли, и он соответственно стал дороже, ну допом многие под этим соусом пугалок делают свой маркетинг и впаривают конечнику овер прайс.

Ну и пару слов про два проекта, которые тоже на этом фоне могут быть полезными , это антарктик, про который писал не раз, где удобно оплачивать по куар коду на небольшие чеки, потому что курс кусается, и белая птичка белорусская биржа, которая отправит вам точно белый безнал по сносному курсу.
Будет ли у вас спрашивать потом налоговая, что это за перевод от белорусской биржи вам пришел, это уже совсем другая история.

PS. Ну и стоит сказать пару слов, что как будто в 2026 уже должны определиться что делать с этим рынком: запретить, отдать крупным банкам, сделать какие-то лицензии для этой деятельности.

Трансгран Иткина

❗️✴️🇷🇺#крипто #регулирование #россия
БАНК РОССИИ ПОДГОТОВИЛ КОНЦЕПЦИЮ ПО РЕГУЛИРОВАНИЮ КРИПТОВАЛЮТ НА РОССИЙСКОМ РЫНКЕ

Приобретать криптоактивы смогут как квалифицированные, так и неквалифицированные инвесторы, но для каждой категории будут установлены свои правила.

Предложения по изменению законодательства Банк России направил на рассмотрение в Правительство.

Концепция предусматривает подготовку законодательной базы до 1 июля 2026 года.  А с 1 июля 2027 года планируется ввести ответственность за нелегальную деятельность посредников на рынке криптовалют по аналогии с ответственностью за нелегальную банковскую деятельность. 

релиз

Когда вы заходите на любой агрегатор платежей за крипту типа бест**нджа или через бота в тг, или где-то увидели объяву, где вам за вашу крипту делают платёж на вашу карту, это абсолютно всегда, без исключений, треугол. Вам капают казиношные деньги. Это депозиты, которые делают лудоманы.

А ваша крипта уходит в казик. Таким образом, из п2п убрали работу дроперских карт. И сделали дропами всех потребителей любых обменок. То есть, вас.

А когда вы хотите купить крипту за карточный платеж, это тоже треугол. Вы платите на карточку какому-то физику, который выиграл в казино. Физик думает, что это приход от казика. А это вы купили крипту.

По любому такому переводу вам потом может прилететь необоснованное обогащение. Или другой, гораздо более серьёзный, геморрой.

Так работают 100% обменок, никаких исключений тут нет. Все карточные платежи в обе стороны продаются казикам.

Видите, что на карточные платежи почти нет наценки? А ведь содержать армию дропов и миллионы карт для приёмок - это очень дорого. Всё просто: товар здесь - это вы. И ваши платежи продают казикам, где-то за 7%, это средняя по рынку.

Закреплю: все карточные покупки\продажи крипты - это треугол с казиками. Оказалось, что этого кто-то не знает. Не благодарите.

Криптоинвестор из Москвы лишился 10 миллионов рублей — его развели по новой схеме с офлайн-обменниками.

у мошенников в ходу новый челночный способ обогащения через фейковые аккаунты. Пострадавший рассказал нам, как она работает. Пересказываем вам, чтобы не попались:

1. Жертва в телеге натыкается на "обменник" и пишет фейковому админу, чтобы поменять наличку на крипту. Мошенник назначает встречу в настоящем офисе, в котором не знают о предстоящей афере.

2. Пока клиент едет на сделку, админ делает копию его аккаунта и от его имени связывается с реальным обменником. Договаривается о той же встрече.

3. В настоящем офисе у жертвы просят адрес кошелька в личные сообщения — для пробного перевода (клиент и обменник думают, что общаются в чате напрямую). Заказчик отправляет его мошеннику, а не реальной менялке. В разменник же разводила кидает уже свой кошелёк от лица клиента.

4. Обменник переводит тестовые 10 USDT мошеннику. Тот тут же пересылает их жертве — чтобы всё выглядело правдиво.

5. Клиент подтверждает сделку. После этого вся сумма уходит мошеннику.

Ничего нового, конечно, здесь нет, это не стареющая классика "треугольник" . Более того у мошенников часто настроен софт, который автоматически создает фейка клиента, и дублирует переписку в 2 потока до нужного этапа.

В приличных местах всегда сверяют кошельки на месте с клиентом, что помогает выйти из ситуации "с выгодой для клиента", который попался на фейковый аккаунт.

Трансгран Иткина

В Составе есть Саша Винник.

Он провел в тюрьмах Греции, Франции и США 7 лет. Его там пытали. И чуть не убили. А ещё забрали все средства. Сумму, которую тяжело представить. Это история BTC-e.

Саша - один из немногих в клубе, кто согласился выступить публично.

В сентябре, на встрече, Саша пообещал написать книгу. Сейчас книга почти готова.

Сегодня узнал, что Саша завел ТГ канал и пишет там. Подписывайтесь:
https://xn--r1a.website/vinniklive

Саша, держи подгон.