Обмельчал  криминал в РФ, разбой группой лиц за 1.3 млн р , как-то странно.


https://xn--r1a.website/bazabazon/32480

При погружении в рынок агентских платежей в РФ первое наблюдение: он довольно тесный ты постоянно натыкаешься на одних и тех же нерезов или плательщиков. Все довольно сильно переплетено)

Но мое второе наблюдение, которое меня удивило :крупные банки вам все известные, не говоря уже про мелкие, посредничают в этой сфере, дают своих клиентов структурам , которые оказывают клиенту услугу.
Стоит на 0.5-2% дороже чем напрямую. При этом все довольны, банк копеечку заработал, структура получает клиентов и объемы, клиент думает: "я вот с банком работаю это надёжно".

Вчера была встреча с одним из крупных банков на тему такого сотрудничества.
Что получает банк от такого сотрудничества: твоего нереза с его объемами как клиента, и в идеале твоих клиентов. В течение некоторого времени, банк смотрит как вы работаете, и на базе этого принимает решение брать вас в свою обойму финансовых агентов или нет.
Что банк даёт: комплаенс ваших входящих контрагентов, поток клиентов.

Меня интересовал ответ, а что происходит если фин агент оказался непорядочным и денюжка клиента тю-тю.
Ответ был таков: банк говорит клиенту, lo siento (извините ) мы только пдощадка, можете пойти судиться в "гаагском"суде с нерезом на которого платили.
Так что тезис что работа с банком это надёжно, это иллюзия в которой живут многие бизнесмены, да и просто люди.
Да банк делает не слабый фильтр, и проверку того с кем работает, но в случае возникновения проблемы разведёт руками.

И как бы не было странно, если вы работаете с конкретным человеком участником рынка с репутацией и историей, без вывески и банковской лицензии, при возникновении проблемы с его стороны, он несет перед вами как клиентом, перед своими подрядчиками и партнерами фин ответственность. Да не все такие, да может растянуться во времени, но шансов на решение в вашу сторону при возникновении проблем больше.
Если вы, конечно, имеете дело с порядочным человеком с репутацией.

Трансгран Иткина

Арбитраж золота или как в одной связке фигурирует физическое золото, USDT, Рубль и Дирхам.

Золотой арбитраж явление на рынке, которое настолько большое, что обсуждается банками и другими игроками этого рынка. Почему?
Потому что он генерирует понятную экспортную выручку.
На рынке много команд, которым им занимаются.
Объем который крутиться у не самых крупных команд порядка около 10 млн $. Целевая прибыль за круг порядка 0.5-2%.

Как это работает?
Начнем рассматривать этот круг с usdt.
1. За  usdt  покупается нерезидентский рубль на компанию нерезидента с лицензией на покупку золота.
2. За полученный нерезидентский покупается физическое золото в одном из банков РФ.
Далее это золото доставляется в Дубай.
3. Золото продается за наличный дирхам (AED)
4. За дирхам покупается usdt

Круг замкнулся, поехали по новой

Трансгран Иткина

Давайте попробую ещё раз разобрать и дополнить то, о чем говорили на стриме касательно фин. логистики.

Что такое финансовая логистика?
Какие задачи можно решать?
Какие есть инструменты?

Давайте начнем с понятия «финансовая логистика» в моем понимании: это решение различных задач по перемещению денежных средств и, возможно, изменение их формы.

Какие формы денег я имею в виду:
1. Наличные деньги в разных валютах от рубля, евро и доллара до тенге, тайского бата или оманского риала.
2. Безналичные деньги, также в разных валютах на счетах физических лиц в банках или платежных системах.
3. Безналичные деньги, в основном доллар, евро, юань или дирхам, с недавних пор и рубль на компаниях.
4. Криптовалюта: в основном  USDT.

С помощью разных инструментов одно состояние может переходить в другое и при этом менять географическое место положение.

Давайте рассмотрим на конкретных примерах, какие задачи можно решать с помощью этих инструментов:

1. Задача: У вас рубли наличными в Москве, вам надо купить Апартаменты в Дубае.

Решение: Покупаем за рубль usdt  в Москве, продаем usdt в менеджер-чек в Дубае. Вы с ним приходите к застройщику и вуаля, ваша задача решена.

2. Задача: вы эмигрировали в Европу, допустим в Испанию, вы it специалист и получаете зарплату в рубле на карту, работаете на удаленке. 

Решение: Покупаем с карты  usdt, продаем в наличный евро, к вам приехал курьер с наличными евро.

3. Задача: у вас капитал в России, вы хотите его перенести зарубеж.
Вы открываете компанию зарубежом с it направлением.

Решение: Покупаем usdt  в России, за  usdt покупаем безнал вам на компанию.

4. Задача: у вас компания в Европе, вам нужно оптимизировать налоговую нагрузку.

Решение: Подбираем под вас подходящую компанию, куда вы можете сделать оплату,  делаем оплату, получаем взамен usdt, далее получаем за usdt наличный евро. Полученная сумма, допустим, вам на "жили-были", и вы ее вытащили из под налога.

5.  Задача: Вы - юр.лицо в РФ и вам надо оплатить за товары или услуги.

Решение: отправляем на компанию нерезидента по агентскому договору, и заранее с согласованной компанией зарубежом за вас оплачивают инвойс.

Это далеко не все задачи, а только те, что первыми приходят на ум.

Из usdt можно получить наличные и наоборот, практически в любой точке мира. В любой столице Европы, СНГ, Азии, США, Колумбии или даже Стран Африки.

Из usdt  и наоборот можно получить безнал и наоборот на компанию в Дубае, США, Европы, Азии.

В данной сфере есть зоны разного оттенка законности. Условно если мы говорим про безнал с компанией и usdt, то есть белая зона, где ваша компания открывает официальный аккаунт на Coinbase или Kraken. И официально законно покупает usdt или агентские схемы оплаты зарубеж в РФ, которые на данный момент одобряются регулятором и банками, и его темная зона с фиктивными сделками зарубежом между компаниями, что точно незаконно, как и все сделки с кешем в Европе или США.

Подписывайтесь на Трансгран Иткина

AMA с Марией Бархатовой
HR директором крупнейшего в Восточной Европе майнинг пула EMCD

Мило и лампово обсудили:
Тренды 2024 года
Какие профессии востребованы на рынке
Какие навыки нужны для успешного трудоустройства
Как их развить и где искать работу в начале карьерного пути
Разница между WEB2 и WEB3 рекрутингом
Динамика зарплат в 2024 году
Как использовать в работе ИИ и его влияние на рынок и профессии

EMCD платформа / канал

Неплохой номинальный директор вырисовывается. @banksta

Я как то тут никогда особо не транслировал в этом канале сферу своей основной деятельности.

Но после опроса подумал, что это явно ошибка.

Я помогаю с разной сложности финансовыми задачами.

От купить/продать крипту на карту, продать крипту в кеш и наоборот в РФ, СНГ, Европе, США и более экзотических локациях до обмена безнала с иностранных компаний на usdt и наоборот, ну и агентские платежи с  нерез рублем

На эту тему иногда пописываю тут

Иногда вещаю на эту тему на стримах или подкастах

Так вот, если у вас есть задачи из длинного списка выше, вы можете обращаться за решением под ключ или к консультацией к автору данного канала @btclovespb

И так,  всем привет.
То что за P2P  в РФ можно попасть на бутылку даже за небольшой перевод наверное уже всем понятно, надеюсь

Особенно если вы просто идете в стакан байбит или любой другой площадки.

Есть категория граждан, которая страдает от этого больше всех.
Это типсоны, которые просто получают зпшку 2-3к usdt  и выводят на жили были.

Кешевые обменки такие суммы не особо любят.

Что же делать?
Хз , может я слоупок и все давно в курсе, но есть удобный бот

Позволяет закинуть  usdt в bsc или tron, и оплачивать прямо с кошелька по куар коду в магазинах/кафешках.
Курс немного похуже кешевого, но иногда очень удобно.
Если учесть ещё налоговые риски, то что ещё не светите свой объем по картам, тоже приятно.

Кароч, я потестил пару недель, мне зашло, рекомендую.

PS. Иногда прям сильно выручает)

Трансгран Иткина

🚫 Россиян будут штрафовать за оплату криптой с 2026 года — «Известия» со ссылкой на Госдуму. Для физлиц штраф составит минимум 100 тысяч рублей, а вся крипта будет конфисковываться. Сегодня крипта популярна у россиян для оплаты видеоигр, онлайн-курсов, а некоторые получают в ней зарплату. Всё это окажется под запретом уже осенью.

100к в целом не смертельно, интересно, как они планируют крипту конфисковывать)

Накатал для вас микро инструкцию как пользоваться ботом.

Регистрируйтесь

Я придумал конкурс для вас)

Кароч используем бота , чтоб общая сумма покупки была 3000р, присылаете мне @btclovespb скрин транзакций в боте на эту сумму, и рандомно среди участников разыграем приз 100 usdt одному везунчику)

PS. Ставьте реакции если норм идея

Давайте так конкурс проведем при наличии хотя бы 10 участников. Пока их 2.)

И дедлайн до конца июля. 1 августа подведем итоги

Регистрация в бот

Такие дела малята.

Трансгран Иткина

Про сервис крупных банков в РФ.

Мой друг продал квартиру, заранее чин по чину сделал заявку на снятие наличных 6 млн р. Не 10-20, а 6. Потому что ему нужны эти деньги в другой стране и валюте, с чем я любезно ему и помогал.

Так вот, его допрашивали в ВТБ 1.5 часа, я согласен защита от мошенников, молодцы красавцы, но там, чтоб все нужные вопросы задать достаточно 15 минут, и ещё столько же на выдачу.
И внимание они просто отдали 12 пачек не предложив даже пакета😂

PS.
Я в лёгком недоумении. В самой затхлой обменке вам все упакуют в пакет, может даже брендированный, напоят кофе и могут даже проводить до машины если надо.

Это как сериалы по тв и на платформах, видно где делают для людей.

Трансгран Иткина

Очень познавательно.

https://xn--r1a.website/juhovitskiy/227

⚠️✴️🇷🇺#санкции #крипто #сша
США ввели санкции против Exved, Grinex и прочих российских криптоплатформ — РБК Крипто

Под санкции попали платформы Exved, Grinex, INDEFI, эстонское юрлицо криптобиржи Grantex, а также компания Old Vector, зарегистрированная в Бишкеке, деятельность которой Минфин США связывает с группой юридических лиц под брендом A7.

релиз