📝 ТОП-5 фондов на IT-сектор
Продолжаем разбор фондов, в основе которых лежат схожие инвестиционные стратегии. Команда InvestFuture составила собственный рейтинг ETF и БПИФов на сектор информационных технологий:
1. FinEx USA Information Technology UCITS ETF #FXIT. Отслеживаемый индекс — Solactive US Large & Mid Cap Technology Index NTR. В него входят более 100 крупнейших высокотехнологичных компаний США. Слабым местом фонда является относительно высокий порог входа — более ₽10.000. Комиссия — 0,9%. Доходность за год — 49,45%.
2/3. Альфа-капитал Технологии 100 #AKNX. Отслеживаемый индекс — Nasdaq-100. Бенчмарк Альфа-капитал схож с бенчмарком FinEx, однако есть небольшие отличия. Комиссия — 1% + доп. комиссия — 0,2%, так как фонд является упаковочным. Тем не менее доходность за год — 42,76%.
2/3. Тинькофф NASDAQ #TECH. Фонд фокусируется исключительно на 40 IT-компаниях присутствующих в индексе Nasdaq-100. Стратегия подразумевает большие риски, но потенциально и большую доходность. Явным преимуществом фонда является комиссия — 0,79%. Доходность с сентября прошлого года — 28,17%.
4. FinEx USA Information Technology UCITS ETF #FXIM. Брат-близнец #FXIT, но за более демократичную цену — около $1,2. Однако вместе с ценой снизилась и СЧА. Стоимость чистых активов #FXIM в 11 раз меньше, чем у #FXIT, при этом комиссия аналогична — 0,9%. Доходность с ноября прошлого года —17,67%.
5. Информатика + от УК "Система капитал" #SCIP. В составе чуть более 100 технологичных компаний средней капитализации, что позволяет избежать риска перекупленности хайповых имен. Слабым местом фонда является размер комиссии — 1,05% + доп. комиссия — 0,46%, так как активы приобретаются через покупку зарубежного ETF. Доходность за год —29,57%.
👉 Ознакомиться с предыдущими ТОПами: российский и американский рынки.
#IF_инвестиции
Продолжаем разбор фондов, в основе которых лежат схожие инвестиционные стратегии. Команда InvestFuture составила собственный рейтинг ETF и БПИФов на сектор информационных технологий:
1. FinEx USA Information Technology UCITS ETF #FXIT. Отслеживаемый индекс — Solactive US Large & Mid Cap Technology Index NTR. В него входят более 100 крупнейших высокотехнологичных компаний США. Слабым местом фонда является относительно высокий порог входа — более ₽10.000. Комиссия — 0,9%. Доходность за год — 49,45%.
2/3. Альфа-капитал Технологии 100 #AKNX. Отслеживаемый индекс — Nasdaq-100. Бенчмарк Альфа-капитал схож с бенчмарком FinEx, однако есть небольшие отличия. Комиссия — 1% + доп. комиссия — 0,2%, так как фонд является упаковочным. Тем не менее доходность за год — 42,76%.
2/3. Тинькофф NASDAQ #TECH. Фонд фокусируется исключительно на 40 IT-компаниях присутствующих в индексе Nasdaq-100. Стратегия подразумевает большие риски, но потенциально и большую доходность. Явным преимуществом фонда является комиссия — 0,79%. Доходность с сентября прошлого года — 28,17%.
4. FinEx USA Information Technology UCITS ETF #FXIM. Брат-близнец #FXIT, но за более демократичную цену — около $1,2. Однако вместе с ценой снизилась и СЧА. Стоимость чистых активов #FXIM в 11 раз меньше, чем у #FXIT, при этом комиссия аналогична — 0,9%. Доходность с ноября прошлого года —17,67%.
5. Информатика + от УК "Система капитал" #SCIP. В составе чуть более 100 технологичных компаний средней капитализации, что позволяет избежать риска перекупленности хайповых имен. Слабым местом фонда является размер комиссии — 1,05% + доп. комиссия — 0,46%, так как активы приобретаются через покупку зарубежного ETF. Доходность за год —29,57%.
👉 Ознакомиться с предыдущими ТОПами: российский и американский рынки.
#IF_инвестиции
💰 Покупка некоторых фондов далеко не самая лучшая идея
На МосБирже появился новый БПИФ — Технологии будущего, тикер — #SCFT. Давайте разберёмся, интересен ли он инвестору?
• Управляющая компания Система Капитал приобретает активы в состав фонда через покупку готового ETF — ARK Innovation Кэти Вуд. Вы платите двойную комиссию за посредничество: 0,9% в год от СЧА берет Система Капитал и 0,75% — расходы ARK Invest.
• Базовый фонд ARK Innovation находится под активным управлением. При пассивной индексной стратегии инвестор принимает на себя только рыночные риски. При активном управлении доходность зависит от действий менеджеров.
• Проблемы с точностью слежения. Ошибка слежения есть у любого фонда. У БПИФов, которые покупают готовые ETF, эта проблема усугубляется. Как правило, они вкладывают в покупку зарубежного фонда не все деньги. Часть средств просто лежит на балансе.
Как выбрать качественный фонд?
Стратегию фонд фондов используют многие российские БПИФы. В декабре 2021 года в ТОП-10 по популярности попали 2 таких БПИФа: #AKSP (S&P 500) и #AKNX (Технологии 100), оба от Альфа-Капитал.
Чтобы найти качественный фонд, нужно читать правила доверительного управления биржевых продуктов. Их публикуют на официальных сайтах управляющих компаний. Пункты, на которые стоит обратить особое внимание:
• Инвестиционная декларация (обычно — пункт 23). Здесь управляющая компания объясняет в какие активы вкладывается фонд и через какие инструменты.
• Вознаграждения и расходы (обычно — начиная с пункта 94). Здесь управляющая компания раскрывает размер вознаграждения УК, депозитария, регистратора, аудитора и биржи, а также предельный уровень иных расходов. Адекватный диапазон для российского фонда акций — 0,7%-0,9% в год от СЧА.
#IF_инвестиции
На МосБирже появился новый БПИФ — Технологии будущего, тикер — #SCFT. Давайте разберёмся, интересен ли он инвестору?
• Управляющая компания Система Капитал приобретает активы в состав фонда через покупку готового ETF — ARK Innovation Кэти Вуд. Вы платите двойную комиссию за посредничество: 0,9% в год от СЧА берет Система Капитал и 0,75% — расходы ARK Invest.
• Базовый фонд ARK Innovation находится под активным управлением. При пассивной индексной стратегии инвестор принимает на себя только рыночные риски. При активном управлении доходность зависит от действий менеджеров.
• Проблемы с точностью слежения. Ошибка слежения есть у любого фонда. У БПИФов, которые покупают готовые ETF, эта проблема усугубляется. Как правило, они вкладывают в покупку зарубежного фонда не все деньги. Часть средств просто лежит на балансе.
Как выбрать качественный фонд?
Стратегию фонд фондов используют многие российские БПИФы. В декабре 2021 года в ТОП-10 по популярности попали 2 таких БПИФа: #AKSP (S&P 500) и #AKNX (Технологии 100), оба от Альфа-Капитал.
Чтобы найти качественный фонд, нужно читать правила доверительного управления биржевых продуктов. Их публикуют на официальных сайтах управляющих компаний. Пункты, на которые стоит обратить особое внимание:
• Инвестиционная декларация (обычно — пункт 23). Здесь управляющая компания объясняет в какие активы вкладывается фонд и через какие инструменты.
• Вознаграждения и расходы (обычно — начиная с пункта 94). Здесь управляющая компания раскрывает размер вознаграждения УК, депозитария, регистратора, аудитора и биржи, а также предельный уровень иных расходов. Адекватный диапазон для российского фонда акций — 0,7%-0,9% в год от СЧА.
#IF_инвестиции