🔥 Мы нашли самые недооцененные акции на российском рынке

Ни недели без вызовов. Команда «Рынков» снова решает интересные задачи по вашим просьбам. На этот раз мы отобрали пять* самых перспективных и недооцененных российских компаний.
Спойлер: там есть потребительский сектор, золотодобытчики, финтех и транспорт. Догадываетесь, о ком речь? Напишите в комментариях, а потом сравните с нашим списком.

Для тех, кто любит #ясам, рассказали, как вообще определить компанию с большим потенциалом роста, на что ориентироваться и почему недостаточно смотреть только на финансовые показатели.

Делитесь в комментариях, как вам подборка, с чем не согласны?

🎞 Приятного просмотра!

*Информация, представленная в ролике, носит исключительно ознакомительный характер и не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.

@InvestFuture

😴 Воскресный дайджест

Самые интересные посты уходящей недели:

➡️ Почему НОВАТЭК лучше Газпрома?

🔔 Милые бранятся — только тешатся. Про русско-турецкий союз.

➡️ Как не убить романтику финансовыми вопросами? Читай в материале про семейный бюджет.

🔔 Новые размещения на рынке бондов — Инарктика и Уральская сталь. Кому подойдет?

➡️ С 2005 года первичка прибавила +500%, вторичка — +300%. Что будет дальше?

🔔 Думаете сменить брокера или только пришли в инвестиции? Тогда этот пост для вас.

➡️ Гори, чтобы светить 🕯 Про профессиональное выгорание

🔔 ЦБ оставил ключевую ставку на текущем уровне (16%) и ответил на вопрос InvestFuture про ИИС-3.

➡️ Что посмотреть на выходных? Предлагаем подборку фильмов про токсичные компании.

@InvestFuture

🏃‍♂️ У нас есть для вас новость! А может и не новость...

Не будем тянуть. В экосистеме IF (красиво звучит, да?) есть всего 7 телеграм-каналов, у каждого — своя роль:

№1 InvestFuture — если вы цените свое время и вас раздражает огромный поток информации в соцсетях — этот канал для вас. Только самое важное из мира экономики, финансов и инвестиций. При чем понятными словами.
№2 IF Stocks — лучший телеграм-канал про рынок акций: никаких непотребств на графиках, только глубокое понимание рынка от команды InvestFuture.
№3 IF News — никаких фейков, пропаганды и информационного шума. Только те новости, которые помогут принимать правильные финансовые решения.
№4 IF Bonds — крупнейший в мире телеграм-канал про облигации. Регулярные подборки, обучалки и обзоры по бондам. Все как вы любите.
№5 IF Crypto — канал от криптоэксперта с 7-летним стажем. Для тех, кто хочет создать себе доход вне традиционной финансовой системы.
№6 Деньги из бетона — покупай недвижимость безопасно и с максимальной выгодой (которая будет расти даже на медвежьем рынке).
№7 IF Travel — путешествия могут быть дешевыми и выгодными, если читать этот канал. А еще у нас там очень обаятельная ведущая 😉

😏 Вот ссылочка на саму папку — выбирайте, что вам по душе: https://tttttt.me/addlist/OhM2a9HhZZsyY2My

Доброе утро, друзья!

Что вас ждет на этой неделе:

📈 ПН — Российские акции по методу Мангера

💸 ВТ — Стоит ли держать "нетоксичные" валюты?

🌏 СР — Макроэкономика + облигационный разбор

🏠 ЧТ — Что интересного на рынке недвижимости?

🛡 ПТ — Защитные активы на случай кризиса

💸СБ — Курс рубля: прогноз

Мы ценим ваше время, поэтому обозреваем самое важное! Ну и как всегда — простым языком.

@InvestFuture| youtube | аналитика и обучение

🔝 Лучшие российские акции по принципам Чарли Мангера

Мангер — вечный партнер по инвестициям Уоррена Баффета. По собственным словам, он вечно старался учиться. Инвестировать «как Мангер», прочитав один пост, конечно, невозможно. Но его ключевые принципы не менялись десятилетиями.

Что это за принципы, и какие бумаги на нашем рынке соответствуют им лучше всего?

1️⃣ Понятный бизнес. Мангер считал, что «понимать бизнес» — это не копаться в цифрах и отчетностях. Продукция говорит о бизнесе лучше любых аналитиков, и если вы регулярно чем-то пользуетесь, вы это понимаете.

Кто подходит: если вы действительно получаете удовольствие от приложений Сбера и Тинькофф, любите черкизовскую колбасу, рыбу от Инарктики, и кайфуете от заказов на Озоне, и так далее, эти бумаги — очевидные кандидаты в портфель. Но сначала посмотрите п. 4.

2️⃣ Устойчивое преимущество. Спросите себя: «сможет ли рынок отказаться от этой компании в будущем?». Если нет — эта компания имеет право на место в портфеле.

Кто подходит: одну когорту компаний Мангер назвал сам — это нефтянка. Приветствуя новую энергетику, он верил в светлое будущее старой. Сюда же, пожалуй, подойдет ритейл и агросектор.

3️⃣ Достойное руководство. Российский рынок знает много примеров плохих практик. Но есть компании, которые вели и ведут себя уважительно к миноритариям. И желательно при этом, чтобы они еще и бизнес вели хорошо 🙂

Кто подходит: Софтлайн не кинул миноров при разводе с международной частью. Симпатизируют у нас и Артгену, который стремится объяснять сложный бизнес простым языком. Если менеджмент Яндекса тоже справедливо обменяет акции при разделе, он должен будет оказаться здесь. Ну и Сбер стабильно хорош.

Этот же пункт отрезает много компания, которые формально проходят по первым двум. Названия вы и так знаете...

4️⃣ Разумная цена. Самый сложный пункт, в котором заключается магия Мангера, и из-за которого вы вряд ли получите тысячи процентов доходности. Но можно схитрить: читайте @IF_Stocks и будете в курсе, когда и что лучше покупать 😏

@InvestFuture| youtube | аналитика и обучение

💣 Дружить нельзя блокировать. Почему у россиян проблемы с банками ОАЭ?

Обсудили эту и другие важные темы в свежем обзоре новостей с Кирой Юхтенко. Также в выпуске:

— «Тихий найм» и конфликты. К чему приводит дефицит на рынке труда?
— Хроники Мосбиржи: успехи банков, спад Polymetal и подробности по Яндексу
— Платеж раздора. Почему с маркетплейсов снова хотят собирать деньги?

🎞 Переходите по ссылке, чтобы не пропустить главные новости из мира экономики и финансов

@InvestFuture

💀 Закредитованность растет. Разбираемся с долгами

Почти 25 млн дел о принудительном взыскании кредитов завели в 2023, что на 5 млн больше, чем в прошлом (ФССП). Если говорить о сумме, то это свыше ₽3 трлн. Более того, число россиян с 5-тью и более кредитами за 2 года увеличилось вдвое. Поговорим, как не оказаться в долговой яме.

1️⃣ Экономьте. Звучит банально, но это именно то, что работает. Урезайте необязательные траты и ищете новые источники доходов.

2️⃣ Систематизируйте свои долги. Наша гугл-таблица вам в этом поможет.

3️⃣ Сначала — самый дорогой. Начинайте досрочное погашение кредита с самой высокой процентной ставкой. Еще лучше провести расчеты в эксель, чтобы точно знать, какой долг гасить первым.

4️⃣ Все свободные деньги — в кредит. После того, как вы освободитесь от ежемесячного платежа самого дорого кредита, вы отправите эти деньги на погашение следующего. И так по цепочке.

5️⃣ Досрочное погашение — в день ежемесячного платежа. Тогда вся сумма уйдет на погашение основного долга.

⁉️ Уменьшить платеж или сократить срок? Разницы нет, если вы будете вносить суммы больше положенного. Однако уменьшая платеж, вы нарабатываете себе запас прочности на будущее: в какой-то месяц можно отдать банку меньше денег и не получить за это пени. Но это вариант для самой кризисной жизненной ситуации.

🟢 Когда погашать досрочно невыгодно? Когда банки предлагают высокие проценты по депозитам, а также когда в стране высокая инфляция. В этом случае долг обесценивается сам по себе. Кроме того, если кредит старый, то досрочное погашение оправдано лишь с точки зрения психологического комфорта.

Но лучше всего, по каждой ситуации проводить расчеты отдельно, так как ответ не всегда будет однозначным.

🔖 Банкротство — последний шаг, если использовать профилактические меры уже поздно. Как грамотно провести эту процедуру, рассказали в спецвыпуске на YouTube.

Автор: эксперт IF Дина Гильмиярова

@InvestFuture| youtube | аналитика и обучение

💣 Новые санкции США. Россиянин засудил Euroclear. Судьба заблокированных активов

Обсудили эти и другие важные темы в свежем обзоре новостей с Кирой Юхтенко. Также в выпуске:

— Хроники Мосбиржи: новые отчеты и обратный сплит от ВТБ
— Ипотеку поделят на кластеры. Как изменятся льготные программы?
— Нужно больше пошлин. Почему импортные товары снова подорожают?

🎞 Переходите по ссылке, чтобы не пропустить главные новости из мира экономики и финансов

@InvestFuture

🇺🇸 США все же раздавят Россию санкциями! Или нет?

В последнее время мы расслабились: поверили, что санкции не смогут разрушить экономику России и мы успешно обходим «беззубые» ограничения.

😢 Но не все так радужно. Байден, похоже, решил перед выборами показать, кто здесь главный. И для этого ввести такие санкции, которые уж точно навредят России. Если получится, это сильно поможет ему в предвыборной борьбе.

📌 Кажется, Белый Дом настроен серьезно: на работу вернулся «архитектор санкций» Далип Сингх. Именно он разрабатывал жесткие ограничения весной 2022 года и отлично знает свое дело. Например, Сингх еще тогда предложил способ конфисковать российские активы, а в ЕС задумались о нем только сейчас.

Больше всего США хотят, чтобы «нейтральные» страны отказались помогать России. Поэтому Штаты будут заливать деньгами своих партнёров.

Особенно – глобальный Юг, где сейчас доминирует Китай. По инициативе «Один пояс, один путь» Поднебесная раздаёт кредиты развивающимся странам и помогает строить инфраструктуру. США хотят так же покровительствовать этим государствам, а заодно и настроить их против России.

⚠️ Но США будет нелегко: «нейтральные» страны уже привыкли работать с Россией, несмотря на санкции. Например, Турция закупает больше всего именно у РФ, и вряд ли захочет потерять 20% своего импорта.

Автор: эксперт InvestFuture Алексей Спешилов

@InvestFuture| youtube | аналитика и обучение

⚰️ Киви лишился лицензии. Что делать клиентам банка?

Сегодня, 21 февраля, ЦБ отозвал лицензию у Киви Банка. Процесс ликвидации займет около года. Временной администрацией назначено «Агентство по страхованию вкладов» (АСВ).

В чем причина? Банк не раз ходил по грани. Переводы в пользу криптообменников, нелегальных онлайн-казино, букмекерских контор и т.п. ЦБ обвинил Киви в легализации денег, полученных преступным путем.

Кроме того, с помощью QIWI-кошельков оплачивались зарубежные сервисы, недоступные в России. Это тоже серые схемы. Вишенка на торте — случаи открытия кошельков без ведома владельцев персональных данных.

1️⃣ Что будет со вкладами? Банк — участник системы страхования вкладов (ССВ), поэтому деньги будут возвращены в полном размере, но не более ₽1,4 млн в совокупности на одного вкладчика (включая начисленные проценты). АСВ начнет выплаты не позднее 6 марта. Подробную информацию можно получить:

➖ по телефону горячей линии 8 800 200-08-05
➖ на сайте АСВ https://www.asv.org.ru/

2️⃣ Что будет с кошельками? Ни пополнить, ни вывести деньги с них уже нельзя. Кошельки не застрахованы по ССВ. Поэтому возмещений по ним не будет.

3️⃣ Кредиты. Потеря лицензии не означает, что обязательства снимаются с заемщика. Выплачивать кредит все также придется. Регулярность платежей пока будет отслеживать АСВ. Позже кредит будет передан в другой банк с сохранением ключевых условий.

4️⃣ Сервис международных переводов Contact приостановил работу. Что с ним будет дальше — пока неизвестно.

Что там с акциями международной компании с тикером Qiwi, написали в IF Stocks.

UPD: владельцы QIWI-кошельков вправе подать заявление в Агентство, выплаты по одобренным требованиям будут осуществляться в ходе ликвидации Qiwi банка.

@InvestFuture| youtube | аналитика и обучение

👨‍🏫 Время приключений в облигациях

Доходности в облигациях ощутимо выросли за две последние недели. И дело не столько в том, что кто-то ожидал снижения ставки (надежды были, но мало). А в плохих данных по инфляции и ужесточении прогнозов ЦБ.

С высокими ставками и инфляцией мы поживем ещё дольше, чем думали многие аналитики. А значит, время прятать в облигациях хотя бы часть портфеля.

🤔 Фиксированные или флоатеры? Если мы отметаем высокодоходные и рисковые, типа М.Видео с Сегежей, дающих доходность 20%+, то лучшими вариантами являются эмитенты с рейтингом, в котором есть буква «А». Тут можно найти двузначные купоны и доходность в районе 14-17% на 2-3 года.

Флоатеры. Бытует мнение, что флоатеры надо продавать, ведь так рекомендуют учебники по инвестициям. Но, во-первых, по прогнозу ЦБ, даже в следующем году средняя ставка по году может оставаться двузначной. Во-вторых, для части инвесторов защита от инфляции приоритетнее дохода.

Поэтому флоатер с привязкой к ключевой ставке может давать хорошую доходность ещё долго. Премии хороших облигаций разбросаны в диапазоне от 1,8% до 2,5%. Некоторые бумаги торгуются выше номинала, но эффективная доходность стоит того.

⭐️ Что брать? Например, всем известный Делимобиль, который платит ежемесячный доход своим держателям. Круто? Круто!

Сегодня ребята из @IF_Bonds опубликовали список интересных облигаций, которые хорошо бы разбавили ваш портфель.

@InvestFuture| youtube | аналитика и обучение

🚫 Крах КИВИ Банка. Что будет со вкладами, кредитами и кошельками?

Обсудили эту и другие важные темы в свежем обзоре новостей с Кирой Юхтенко. Также в выпуске:

— Ничего личного. Почему торговля с Турцией может прекратиться?
— Хроники Мосбиржи: ожидание санкций, падение QIWI и отчет Мечела
— Долги на три триллиона. Почему растет закредитованность россиян?

🎞 Переходите по ссылке, чтобы не пропустить главные новости из мира экономики и финансов

@InvestFuture

💲 Новые санкции: переждем в стейблкоинах?

В пятницу против РФ ожидаются новые санкции. Не исключен даже удар по Мосбирже, что может нарушить торги валютой в стране.

💰 Как сберечь свои капиталы «в твердой валюте»? На помощь приходят стейблкоины: USDT, USDC, DAI и FRAX.

➖USDT и USDC — с максимальной капитализацией и потому безопасные
➖DAI и FRAX – более децентрализованы, но меньше по капитализации

🔐 Tether – эмитент USDT – замораживает адреса по любому приказу OFAC, разве нет? Да, но ему приходится выполнять колоссальную работу, чтобы отследить адреса и понять, кому они принадлежат. Ведь стейблкоины – это не доллары, а лишь право на доллары, поэтому регулировать их сложно.

Кроме того, если начать «трясти» эмитента Tether, чтобы он отключил всю Россию от USDT, то цена USDT резко обрушится из-за кризиса доверия (стейблкоин поддерживает цену доллара 1 к 1, но не является долларом). Между тем, капитализация USDT гигантская: $100 млрд. Так что любая отвязка от доллара создаст финансовый коллапс по всему миру, ведь на стейблкоинах уже завязана огромная часть бизнеса.

Более того, если начнутся проблемы у USDT, то накроет и другого гиганта – USDC. Это только усилит мировой финансовый кризис…

А если без крайностей, то эмитенты стейблкоинов способны производить лишь точечные блокировки, но не массовые. Поэтому на 99,99% нас с вами абсолютно никак не заденет любая охота эмитента за подсанкционными лицами.

В свете этого, если вы не супер-преступник, то глупо опасаться USDT или USDC, так как инфраструктурные риски минимальны.

Скорее OFAC ополчится на мелкие стейблкоины, чем на крупнейшие, удар по которым приведет к массовому оттоку средств.

Что в итоге? Мы в IF Crypto считаем, что стейблкоины – самое лучшее ликвидное средство, чтобы переждать бурю в «твердой валюте».

Кстати, на стейблах можно зарабатывать до 60% годовых в стратегиях DeFi, которое мы для вас готовим.

Безопасность и высокая доходность – что ещё нужно в наше неспокойное время?

Автор: заслуженный профессор Хогвартса Евгениус

@InvestFuture

🔴 Вы зарабатываете меньше из-за шортсов и рилсов

Соцсети и мессенджеры — сродни базарной площади города миллионника. Поговорим, чем они опасны и как выжить в бесконечном потоке новостей.

1️⃣ Синдром упущенной выгоды. SFI выстрелил, Совкомбанк скакнул, нефтяники отчитались, вышел занебесный прогноз по золоту... Бери! Быстрее! Все уже заработали свои иксы, а ты нет. Лузер!

Итог такой погони за новостями — красные портфели. Ну и плюс страх не узнать о последних трендах может повлиять на чувство собственной значимости.

2️⃣ А вы точно хотели именно этого? Плоские животики, накаченные бицепсы, роскошь и блеск вызывают зависть и желание выглядеть и жить также. Самооценка тает, как и кошелек, исхудавший вместо вас в погоне за быстрыми результатами. Стоит помнить, что счастье к роскоши не прилагается.

3️⃣ Словесные перепалки. Отстаивать мнение в комментариях, порой, очень увлекательно, но чревато для вашего психологического здоровья. Любой негативный контакт с человеком или агрессивный комментарий на раздражающую вас тему обычно того не стоят. Не кормите троллей 🙂

4️⃣ Плохие новости повышают тревожность и снижают продуктивность, особенно если канал намеренно сгущает краски и пытается сформировать чувство страха и ненависти. Выбирайте адекватные источники.

5️⃣ Много источников — меньше пользы. Наблюдая за сотнями страничек и каналов, вы получаете бесконечный поток контента. Но большая его часть не имеет никакого значения для вашей жизни и совсем не важна.

А мы ненавязчиво напоминаем, что если вы цените свое время — канал InvestFuture правильный выбор. Все в балансе. Без фейков. Понятными словами ❤️

Автор: эксперт IF Дина Гильмиярова

@InvestFuture| youtube | аналитика и обучение

🔥 Как защитить финансы, когда дело пахнет жареным?

Речь пойдет не только об инфляции. Если посмотреть на ситуацию шире, то хорошо было бы иметь финансовую неуязвимость перед санкциями, блокировками и российскими законами.

💵💸 Валюта. Наличные евро и доллары все также актуальны. Держать в них около 30% капитала — хороший ход. Где сейчас самый выгодный курс, можно посмотреть на banki.ru.

➕ защищает от девальвации рубля, изолирована от российских банков

➖ валютная инфляция

💸 Вклад. Никто из нас не застрахован от внезапных расходов, когда нет времени на переводы и конвертации. Поэтому значительную долю средств в рублях стоит хранить именно тут. Наша подборка вкладов.

➖ не спасет от конфискаций и коллапса в банковской системе

💸 Криптовалюта. Прекрасный вариант диверсификации рисков — направить 10% сбережений в USDT (стэйблкоин). Разнообразить USDT можно несколькими криптовалютами, например, USDT, BTC, ETH.

➕ доступна в любой точке мира, защита от девальвации, недоступность данных банкам и государству

➖ будет плохо, если стэйблкоин потеряет привязку к курсу доллара, риск волатильности криптовалют

🪙 Золото. Закопать Не более 5%. Слитки или монеты, при соблюдении условий хранения и на долгосрок, — вполне вариант. Для тех, кто боится крипты можно и 10%.

➕ растет в условиях феерических кризисов и серьезных катастроф. По прогнозу от аналитиков Citi стоимость золота в ближайшие 12–18 месяцев может достичь $3000 за унцию

➖для других стран российское золото — токсичный актив

Структура нашего тревожного чемоданчика ниже ⬇️

Автор: эксперт IF Дина Гильмиярова

@InvestFuture| youtube | аналитика и обучение