На уходящей неделе сдулся еще один потенциальный драйвер роста российского фондового рынка — обмен заблокированных активов. Российские инвесторы получили всего около 8 млрд рублей, а это меньше 1/4 предъявленного к продаже объема. И в текущих условиях вряд ли эти деньги осядут на фондовом рынке.

И куда теперь инвестировать? Сейчас многие говорят о вкладах, глядя на 18% ключевой ставки. Но давайте начистоту:
❎ зачастую это рекламные предложения — высокая ставка будет действовать первые 2-3 месяца;
❎ при досрочном закрытии весь доход потеряется;
❎ не самый надежный инструмент для долгосрочного инвестирования, учитывая прогнозы ЦБ по ставке.

Есть инструмент, который лишен этих недостатков и может приносить доход вдолгую — это облигации:
✅ фиксированные доходы по бумагам сейчас высокие и останутся такими на протяжении всего срока действия бумаг;
✅ можно долго получать купонный доход — даже на горизонте 5 лет и более, и даже при снижении ключевой ставки;
✅ это такой же пассивный доход, нужно только подобрать бумаги для покупки.

В подписке IF+ есть модельный портфель из облигаций, который курирует Николай Дадонов — аналитик с опытом более 25 лет. Этот портфель становился первым по доходности среди всех публичных бондовых портфелей в России. Также, подписка пополняется новыми облигационными выпусками с подробным анализом — достаточно лишь следить за публикациями аналитиков. А если вы только присматриваетесь к облигациям — в подписке есть подробный курс по этому инструменту.

Не упускайте шанс обеспечить себе длительный пассивный доход и обратите внимание на облигации! В то время, как факторы роста фондового рынка испаряются один за другим.

🎁 Успейте присоединиться к IF+ на лучших условиях — специально для вас промокод IF1608 на дополнительную скидку к стоимости подписки IF+ на год. Финальная цена составит 13 100 р. 29 000 р.!

А еще подписку можно приобрести в рассрочку — будет еще доступнее, чем тариф на месяц!

👉 Подписка IF+ с выгодой 55%

Познакомьтесь с подпиской IF+ в течение 3 дней демо-периода — если подписка не оправдает ваших ожиданий, мы вернем оплату в полном размере (за исключением банковской комиссии при оформлении рассрочки.

🏦 Торговля в нерабочие дни стала ещё доступнее: брокер ВТБ Мои Инвестиции запустил торги на внебиржевом рынке

Клиенты брокера смогут совершать сделки в выходные и праздники с 10 утра до 19 вечера по мск. Сделки будут проходить по принципу «лучшая цена по рынку», поэтому исполнение будет быстрым, а расчеты проведут в ближайший рабочий день.

Список инструментов еще расширяется. Инвесторы уже могут покупать и продавать паи БПИФ «Ликвидность», а также переводить средства с брокерского на личный счёт в ВТБ. Со временем возможностей станет еще больше.

Теперь в рабочее время можно не отвлекаться и совершать сделки на фондовом рынке в выходные.

@InvestFuture

🤑 Миллениалы стырили разобрали все богатства

Американское поколение Y оказалось на 25% богаче представителей поколения X и бэби-бумеров в их возрасте. Их состояние с 2019 по 2022 года выросло в 4 раза.

Да и в целом на долю родившихся в 1990 (до 1996 года включительно) приходится 9% от общего благосостояния домохозяйств.

Причины следующие: рост цен на недвижимость, стремление учиться, интерес к инвестициям и пенсионным отчислениям, а вот к деторождению стремятся меньше.

В России также?

🏡 Недвижимость. Пожалуй, один из главных критериев зажиточности — возможность купить недвижимость. Так вот чаще всего ипотечные кредиты оформляют клиенты в возрасте от 30 до 40 лет — 49% заемщиков (данные банка Дом.РФ за 2023 год).

А вот зумерам в России тяжело. На начало их взрослой жизни выпали кризисы, недоступное жилье и множество ограничений. Без наследства и «бабушкиной» квартирой при высокой инфляции и ставках встать на ноги очень тяжело.

💸 Зарплаты. Больше всего зарабатывают россияне в возрасте 35-44 лет — в среднем ₽82,5 тыс. Но вот наибольший рост средней зарплаты наблюдается у людей до 35 лет.

Средняя зарплата 80% зумеров в регионах — до ₽50 тыс. В столице в среднем только половина представителей поколения Z получает ₽50-75 тыс.

🧑‍🎓 Финансовая грамотность. Миллениалы активнее других стремятся повысить свой уровень знаний (опрос СберНПФ). Правда спонтанные покупки совершают гораздо чаще других поколений.

А зуммеры больше испытывают трудности с ведением бюджета. Но счета и кредиты, кстати, забывают оплачивать и те и другие.

Согласны с такой «экономикой» поколений?

@InvestFuture

🟣 Самые интересные посты прошедшей недели

📈 Инвестиции

Эй, облигационеры, вы куда? Есть все основания полагать, что рынок рано наполнился оптимизмом
6 шагов, чтобы проверить инвест-идею на адекватность
«Инвестиционная палата» завершила первый этап выкупа заблокированных ценных бумаг
Держите себя в руках! Анализируем настроение на рынке
Дорогу "высоким" технологиям: льготы для инвесторов

🌱 Личный и финансовый рост
Можно ли не возвращать кредит, если взяли его для мошенников?
Синдром самозванца: что это и как справиться

🤓 Это интересно

Кредит на портфель и тетрадку: насколько подорожали сборы в школу?
Нужен ли в России биткоин? Нет, он будет «грязным»!
В России все же заблокируют iPhone?
Миллениалы разобрали все богатства

Что посмотреть

📱 Как заработать на высокой ставке? Разбираем три инструмента

@InvestFuture

🌱 Личный опыт: выбираем дебетовую карту для ребенка

Когда дело касается детских денег, взрослые немного напрягаются и чуть крепче сжимают кошельки. Но совсем избегать этой темы — плохая идея.

Как я пришла к мысли, что нам нужна карта. Сыну 9, он идет в 3 класс. Карманные деньги у него есть лет с 6. Кстати, частично благодаря этому, можно научить ребенка быстро решать в уме денежные задачки.

В какой-то момент я поняла, что нам нужна дебетовая карта. И вот почему.

1️⃣ Ребенок должен научиться тратить. Тогда на условную тысячу, полученную на праздник, ребенок не будет просить конструктор, а через месяц еще и наушники. Плоды расточительности маленький шопоголик почувствует на себе.

2️⃣ Ребенок должен научиться пользоваться финансовым инструментам. Можно рассказать что такое и как работают кешбэки, накопительные счета, вклады. Научить копить на мечты — очень важная и полезная функция дебетовых карт.

3️⃣ Монетизация хобби. Именно так я ответила сыну на вопрос: “А как я могу заработать на планшет?” Делаешь что-то полезное и классное на заказ — получи перевод.

4️⃣ Возможность контроля на начальном этапе. По детским картам можно устанавливать ограничения. Плюс — родителям приходят уведомления об операциях.

5️⃣ Безопасность. Наличка теряется / ее могут украсть. Карту в этом случае можно заблокировать и перевыпустить. Главное проинструктировать ребенка, как себя вести. Также крайне важно рассказать детям про кибербезопасность.

Про возраст. С 6 до 14 лет детская карта будет привязана к родительскому счету. Договор заключает родитель. Вся ответственность также на нем. Ребенок может оплачивать покупки офлайн и в интернете, снимать наличные. Родитель — устанавливать ограничения (зависит от условий банка).

В возрасте с 14 до 17 лет ребенок становится полноценным клиентом: можно получать зарплату, переводить деньги, открывать депозиты. Оформление кредитов и кредиток — под запретом. А в некоторых банках еще и инвест-счет можно открыть (с согласия родителей).

Что предлагают банки?

➖ Альфа банк. Бесплатное обслуживание, приветственный бонус при оформлении. Смс и пуш — ₽99 со второго месяца.

➖ Т-Банк. Обслуживание ₽99 в месяц, если не соблюдаются условия. Плата за оповещение — бесплатно.

➖ ВТБ. Обслуживание и смс уведомление бесплатно.

Поднимите руку, кто в детстве расплачивался листочками?

Автор: эксперт IF Дина Гильмиярова

@InvestFuture

⚡️ Крупнейшая сделка на рынке готовой коммерческой недвижимости за 2024 год

Дата-центр Медведково из портфеля Комбинированного ЗПИФ «Рентал ПРО» продан Ростелекому за ₽26,28 млрд. Продажа ЦОД произведена в соответствии с моделью, предполагающей ротацию объектов.

➖ Вместо ЦОДа будут куплены 2 других объекта индустриальной недвижимости, находящихся на этапе строительства. Это обеспечит дополнительный доход инвесторам. Соглашения уже достигнуты.

➖ Прибыль от сделки (₽437 млн) будет распределена в сентябре среди пайщиков «Рентал ПРО». По предварительной оценке, размер распределенной прибыли составит ₽16,71 на один пай и будет включен в ежемесячный доход за август. Общая сумма к выплате за август ориентировочно ₽26 на пай.

💸 Сделки по продаже ЦОДа и покупке новых зданий структурированы так, что замена объектов происходит бесшовно, без перерыва в поступающем доходе.

Доходность с учетом распределения с момента размещения (с 6 июня) станет эквивалентна 18,9% годовых.

Напомним, что Фонд распределяет инвестиционный доход ежемесячно и с учетом реинвестирования доходность уже превышает 20% годовых, что опережает стратегию фонда.

Более подробная на сайте: https://pifrental.pro/

Только для квалифицированных инвесторов.

@InvestFuture

🤩 Show must go on: обмен заблокированными активами ещё не закончен

“Первый раунд” обмена прошёл успешно: из предложенных 35 млрд выкупили около 25%, как и предполагалось.

Многих могла запутать дата 13 августа – тогда средства за выкупленные бумаги должны были поступить к брокерам и управляющим. А уже распределить эти деньги по клиентам должны были до 19 августа.

По крайней мере такая дата стоит в решении совета директоров ЦБ. Но деньги могут ещё прийти не всем. Минфин вообще ориентировался полностью завершить обмен до 1 сентября.

🤝 К тому же может внезапно начаться “второй раунд” обмена. Инвестпалата отмечала, что до 1 сентября могут получить ещё заявки на покупку от иностранцев.

Про “второй раунд” действительно говорят, потому что схема обмена показала свою жизнеспособность. Вопрос остаётся в санкциях против НРД (хотя США продлили лицензию OFAC) и запрете ЕС.

🇷🇺 Есть и проблемы внутри России. В первую очередь это расчёт налогов по выкупленным бумагам.

В Ассоциации розничных инвесторов жалуются, что сложно определить, какие бумаги подлежат льготе долгосрочного владения.

Данных не хватает, и они просят создать единый список бумаг, “обращающихся на организованном рынке”. Только такие бумаги попадут под ЛДВ.

⏳ Инвестору остаётся только ждать. Пока профучастники решат все вопросы. А не выкупленные бумаги пока остаются на счетах владельцев, за них переживать не нужно.

Автор: эксперт IF Алексей Спешилов

@InvestFuture

🤯 Крах капитализма: в США запретят повышать цены на продукты!

Кандидат в президенты Камала Харрис нашла, как остановить рост цен на продукты в Штатах. Она пообещала просто его запретить!

Вы тоже смеялись над Лукашенко, когда они предлагали такой выход? Ну вот, а теперь главная рыночная экономика планеты пошла по тому же пути.

🫡 Правильной дорогой идете, товарищи? Дональд Трамп в этом не уверен. Он утверждает, что никакой госконтроль не сработает, опыт СССР и Венесуэлы ясно это показал.

Но речь скорее про крайний вариант, когда государство «замораживает» цены или само говорит, что сколько стоит. Это действительно многих пугает.

Бизнесу наверняка не будет выгодно производить и продавать по установленным расценкам. А значит, прощай, производство и здравствуй, дефицит с заоблачными ценами на черном рынке.

Регулировать цены можно, но осторожно. Например, во всем мире используют разные субсидии и льготы по налогам. Они разгружают бизнес и снижают себестоимость товаров и услуг. В Китае вон есть субсидии на электромобили, в США – поддержка зеленого энергоперехода и «закон о снижении инфляции».

Но Всемирный Банк предупреждает: чрезмерное государственное вмешательство вредно для экономики и дорого обходится бюджету.

Автор: эксперт IF Алексей Спешилов

@InvestFuture

🥩 Группа «Черкизово» радует результатами

«Черкизово» знают все, еще бы – крупнейший производитель мясной продукции в России. Дела у компании идут неплохо, результаты за первое полугодие 2024 вдохновляют.

➖выручка выросла на 20% за счет фокуса на продукции и каналах сбыта с высокой добавленной стоимостью, а также увеличением объемов в сегменте свинины
➖скорректированная EBITDA увеличилась почти на 40%
➖скорректированная чистая прибыль выросла на 28%

Откуда рост? Компания расширяет бизнес, интегрирует в него новые активы, реализует масштабную инвестпрограмму, параллельно оптимизируя затраты и повышая эффективность производства.

Какие перспективы? В этом году Группа «Черкизово» продолжит инвестиции в развитие производственной базы в приоритетных регионах России и укрепление вертикальной интеграции.

Приоритетные проекты:

➖модернизация кластера «Алтайский бройлер»
➖запуск первого предприятия строящегося в Тульской области мясоперерабатывающего кластера
➖расширение мощностей комбикормовых заводов в Московской области и Алтайском крае
➖сделки M&A для расширения географии присутствия

🖥 Selectel отчитался за первое полугодие

Пришла пора заглянуть в свежий отчет компании за первые шесть месяцев этого года. Если кто забыл, это крупнейший провайдер сервисов IT-инфраструктуры в России, который хорошо известен облигационерам, но IPO на Мосбирже еще не проводил.

Отчет довольно позитивный:

➖выручка +26%
➖скорректированная EBITDA +25%
➖чистая прибыль +21%, она обновила рекорд компании для полугодия – 1,8 млрд рублей

Рентабельность по EBITDA 58%. Это выше, чем у большинства российских и зарубежных айтишников. Долговая нагрузка тем временем комфортная, чистый долг / скорректированная EBITDA = 1,5.

🔍 Откуда столько позитива? Компания работает по модели вертикальной интеграции и своими силами развивает все направления: от строительства дата-центров до разработки ПО. Также у Selectel 4 площадки ЦОД на 3 500 стоек, собственная облачная платформа и система управления выделенными серверами.

Чем еще интересен Selectel? У него большая диверсификация клиентской базы и выручки. Больше всего денег Selectel приносят клиенты из IT, ритейла и медиа. В лидерах по приросту «потребления облаков» – девелопмент и финансы. При этом на крупный, средний и малый бизнес приходится примерно по трети от выручки.

За полугодие компания втрое нарастила инвестиции на закупку серверного оборудования и строительство ЦОДов в рамках поддержки дальнейшего роста. Долговая нагрузка остается низкой.

❗️ Ранее в июле Selectel объявил о реорганизации из ООО в АО. Ходят слухи, что компания готовится выйти на Мосбиржу уже осенью.

@InvestFuture

🇺🇸 Мосбиржа хочет оспорить санкции США. Шансы есть?

Штаты хоть и наложили санкции на Мосбиржу, но не стали совсем загонять ее в угол. Они выпустили генеральную лицензию, которая позволяет иностранным компаниям еще несколько месяцев работать с биржей, несмотря на новые ограничения.

Предполагается, что так российские и иностранные инвесторы успеют достать из санкционной компании свои активы, пока их окончательно не «заморозили».

🤷‍♂️ Вот только генеральная лицензия ни к чему не обязывает. Например, банки JPMorgan и BNY Mellon заявили, что лицензией для разблокировки смогут воспользоваться инвесторы из США, но не России.

Между прочим, через эти банки НКЦ проводил все расчёты по долларовым активам. Лицензия OFAC позволила бы провести хотя бы какие-то расчёты в НКЦ и, вероятно, улучшить позиции по обмену активами. А теперь получается, что американские банки согласны разморозить активы американцев, а россиянам придётся годами доказывать, что они не под санкциями.

🤔 Претензия вот в чём: зачем выдавать лицензию «для сворачивания операций», если их не удаётся «свернуть»?

🤝 Тут поможет опыт СПб Биржи: она собирала документы о том, что не получит выгоды от разблокировки активов, но это поможет ее клиентам. А еще контрагенты СПб Биржи требовали разъяснений по поводу генеральной лицензии, которую тогда выдал OFAC. С таким же запросом в США хочет обратиться и Мосбиржа.

🙏 Давайте ждать и надеяться, что чиновники и бизнесмены договорятся и достигнут какого-то регуляторного понимания. Без него будет сложно осуществлять попытки разблокировки активов.

Автор: эксперт IF Алексей Спешилов

@InvestFuture

☹️ Вот почему вы не можете заработать на фондовом рынке

Несмотря на всех черных лебедей, за последние 10 лет индекс Мосбиржи вырос почти на 100%.

Но многие не то что не увидели прибыль, а даже ушли в минус. Ниже ТОП-3 причины, почему инвесторам не удается заработать даже на растущем рынке.

1️⃣ Попытки найти лучшую точку входа. Вложить сразу всё по лучшим ценам, чтобы быстро получить результат, это особенно заманчиво при небольшом капитале.

Но как правило, выходит наоборот: когда вы откупаете дно, второе дно получаете в подарок. Поэтому лучше инвестировать равномерно, а не сразу «на всю котлету».

2️⃣ Необъективный риск-профиль. На словах мы все готовы пережидать просадки. Но когда доходит до дела, неопытные инвесторы распродают покрасневшие активы и остаются в минусах.

3️⃣ Слишком скромные вложения. Если вы удвоите свои 10 000-20 000₽, получится совсем небольшой заработок. И даже сбалансированный портфель и равномерные покупки активов здесь не помогут.

Чтобы сохранить и преумножить деньги на бирже, их нужно заработать за ее пределами. Но что делать, если зарплата не позволяет откладывать больше?

Не зацикливайтесь только на одной зарплате. Как раз завтра 22 августа пройдет прямой эфир, на котором вы узнаете про 5 универсальных способов подработки в интернете.

Выбрать свой вариант и обеспечить себе дополнительный доход от 30 000₽ в месяц сможет даже новичок. Но свободных мест на эфир осталось немного. Успевайте записаться 👇

ЗАПИСАТЬСЯ НА ПРЯМОЙ ЭФИР!

🏦 Ренессанс и его первое полугодие

Соскучились по позитивным новостям от российских компаний? #RENI тут на днях представил довольно позитивный отчет:

➖в первом квартале рынок РФ вырос на 13%, Ренессанс – на 39%
➖за первое полугодие прибыль страхового бизнеса выросла в 1,4 раза год к году
➖сам страховой бизнес растет на 40% год к году
➖инвестиционный портфель вырос на 5,6% с начала года
➖количество инвесторов превысило 58 тысяч человек

Общая чистая прибыль в первом полугодии существенно упала, но это при причине снижения инвестдоходов. В значительной степени портфель компании состоит из облигаций, однако акции тоже имеют в нем место, поэтому падение рынка отразилось и на нем.

В компании верят, что это временное явление и прибыль просто перетекла на будущие периоды. В 2025 году Ренессанс ждет значительного роста чистой прибыли благодаря переоценке, которая произойдет по мере снижения ставки ЦБ.

А еще к концу года Ренессанс закроет 2 сделки с ВСК и Райффайзен, что может заметно увеличить прибыль в будущем.

💰 Что с дивидендами? Совет директоров может рассмотреть вариант выплаты по 3,6 рублей на акцию по результатам первого полугодия. Дивдоходность в этом случае будет около 4%.

Какие планы у компании? Ренессанс первым на рынке стал предлагать гибкие полисы ОСАГО вместе с Яндекс. Также создан НПФ «Ренессанс накопления», куда планируется привлечь 1 млн клиентов и нарастить активы до 100 млрд рублей в течение 5 лет.

📞 «Хватит спамить!» Как защититься от мошенников: личный опыт

Признавайтесь: вас тоже достали звонки с неизвестных номеров с предложением что-нибудь купить/взять кредит/сказать код из смс?

С этим можно бороться за 0 рублей! Рассказываю, что лично мне помогает победить спамеров.

1️⃣ Автоматический определитель номера на основе своей базы подсказывает, кто звонит. Срабатывает в 60% случаев. Такие продукты есть во многих приложениях, я использую определитель Яндекса.

Правда, спамеры стали умнее и используют «чистые» номера, которые не определяются...

2️⃣ Секретарь от Т-Банка. Этот робот отвечает на звонки, если вы недоступны либо сбрасываете вызов.

Я взял за привычку сбрасывать все неизвестные номера, чтобы не вступать в диалог, а затем, когда удобно, слушать голосовое сообщение в приложении. Если это нужный мне человек, то я просто перезваниваю ему.

Секретарь доступен не только пользователям симкарты Тинькофф, но и на любом операторе.

3️⃣ Защитник от моего оператора МТС автоматически блокирует все подозрительные звонки, а затем присылает смс с расшифровкой.

На 100% защититься от назойливых звонков, к сожалению, не получится. Но такие сервисы сократят нежелательные контакты до минимума.

Автор: шеф-редактор IF Антон Жуков

@InvestFuture

♻️Сколько Норникель тратит на экологию? 
 
ESG: хайп или глобальный тренд? И зачем вообще бизнесу вкладываться в экологию? Эти и многие другие вопросы задали Станиславу Селезнёву, вице-президенту по экологии и промышленной безопасности ПАО «ГМК „Норильский никель“».
 
Обсудили во время интервью: 
➖Зачем «Норникелю» вкладываться в экологию и сколько это стоит?
➖Какие меры предпринимает компания, чтобы снизить своё воздействие на окружающую среду?
➖Что такое «Серная программа» и как она работает? 
➖Как «Норникель» выстраивает внутреннюю политику в области охраны труда?
 
Приятного просмотра!
 
🎬Смотрите нас на YT https://youtu.be/is8EbMuG3yI 
🌐 Смотрите нас в ВК https://vk.com/wall-106835626_47840

@InvestFuture