Инвестиции БЕЗ дураков
7.93K subscribers
995 photos
13 videos
704 links
Исаак Беккер - международный финансовый консультант, автор книг «Не потеряй!» и «Когда плохо - это хорошо», колумнист Forbes, размышляет о деньгах, личных/семейных финансах и глобальных инвестициях.
Запись на консультацию: @Isaakbekker
Download Telegram
⚡️₿𝗥𝗘𝗔𝗞𝗜𝗡𝗚 News

Без лишних слов: сколько стоит доллар США?

$1 = 0.0000420 Bitcoin

@ibd100
#Bitcoin #доллар #США

Источник: Documenting Bitcoin
📸 Cointelegraph
❗️Вот это прибыль!

#Exxon побила рекорды крупнейших западных нефтяных компаний, получив #прибыль в размере 56 миллиардов долларов #США за 2022 год, - Reuters

@ibd100
В чем разница и что общего между политикой ФРС и ЕЦБ?

Европейский центральный банк (#ЕЦБ) повысил вчера все три ключевые процентные ставки на 50 базисных пунктов. Базовая процентная ставка по кредитам увеличена до 3%, ставка по депозитам - до 2,5%, ставка по маржинальным кредитам - до 3,25%, говорится в сообщении ЕЦБ по итогам заседания в четверг, 2 февраля.

А вот #ФРС #США, как известно, объявил в среду, что повышает свою учетную ставку на скромные 0.25%.

Несмотря на эту разницу, оба ЦБ едины в том, их целевой уровень инфляции равен 2,0% и они оба стремятся именно к этому.

Неисповедимы дела твои, Господи!)

@ibd100
‼️ Смотри сам, решай сам, плати/получай сам!

#учебная_среда_на_всю_жизнь

#Goldman_Sachs считает, что #инфляция в #США прошла свой пик (см правый график). Мне тоже кажется, что это так) Однако, оба мнения не аргумент, принимать их на веру нельзя, как и нельзя только на этой информации строить свои инвестиционные решения.

В этой связи возникает вопрос, а должны ли мы верить вообще прогнозом известных компаний? Или сомневаться, кто бы чего не говорил!? (См таблицу прогнозов на 2022 год). Все предсказания «пальцем в небо!». А имена то какие! Сохраните этот «документ», пожалуйста! Пригодится…

‼️ Вывод, который нужно выучить на всю оставшуюся жизнь: мы сами решаем, мы сами рискуем, мы сами зарабатываем и сами теряем.

Слушай всех - решай сам, и хвали/вини потом только себя!!!

@ibd100
График по 2022 году от @BTan2121
❗️ Эталонную инфляцию США нашли в Китае!

Информация о том, что #годовая_инфляция в Росиии ускорилась до 11,72%, заполонила сегодня все новостные ленты. А как будет с этим делом в конце 2023 года у нас в стране, в других дружественных и не очень государствах.

Внимание! И на этот вопрос есть ответ (см инфографику). Научились, «черти», этому искусству)

Итак, согласно прогнозу мировой экономики от #МВФ, в 2023 году ожидается наибольший рост инфляции в Зимбабве (205 %) , Венесуэле (195 %) , Судане (77 %) и Аргентине (76 %). Это про плохое, а теперь про то, где ожидается лучшая жизнь.

Ожидаемый рост инфляции в #США составляет 3,5%. , меньше, чем в #Канаде (4,2 %) и #Великобритании (9%).

А в России, то что будет у нас в конце 2023 года?

Для интересующихся граждан сообщаю: инфляция опустится до 5%. Хуже чем в #Китае - там ожидают всего 2,2% (они так близки к мечте - эталонной инфляции американцев!).

🧐 Мой комментарий: конечно, #прогноз дело хорошее. Во-первых, люди имеют хоть какой - никакой ориентир, а во -вторых, его всегда можно подправить в течении года и в конце выйти на нужные показатели. Что касается сегодняшних цифирь МВФ, то ограничусь только таким замечанием: про Африку и Латинскую Америку верю, про Штаты - с трудом, а про Россию - совсем «пальцем в небо».

С надеждой на лучшее,

Ваш Исаак Беккер


Простите, ibd100
#Россия #инфляция
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
⚡️❗️Очередной ляп: Barclays сообщил о падении своей годовой чистой прибыли на 19%

#Barclays (рус. Барклейс) — один из крупнейших в Великобритании и мире финансовых конгломератов с широким представительством в Европе, США и Азии. Операции осуществляются через дочерний Barclays Bank PLC, являющийся вторым по величине активов банком #Великобритании (после #HSBC).

Сегодня Barclays сообщил о годовой чистой прибыли в размере 5 миллиардов фунтов стерлингов (6,05 миллиарда долларов США) за 2022 год, превзойдя консенсусные ожидания в размере 4,95 миллиарда фунтов стерлингов, но потеряв 19% по сравнению с прошлогодними 6,2 миллиардами фунтов стерлингов, частично из-за дорогостоящей торговой ошибки в #США.

🧑‍🎓 Мой комментарий:

ничего страшного в подобном единичном факте нет. Однако, все чаще и чаще крупнейшие #мировые_банки делают ошибки, которые приводят к многомиллиардным убыткам. Так, например, швейцарский #Credit_Suisse после череды подобных провалов находится сейчас на грани банкротства. К чему привел крах американского инвестиционного банка #Lehman_Brothers знают все.

Если у кого-то есть сомнения, то я возьму на себя смелость их развеять: как правило, за все эти грехи, в конечном итоге, платят клиенты банка, а зачастую и не его одного…

@ibd100
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
❗️Инфляция не хочет уходить с новостных лент

Несколько дней назад мы писали , что Индекс потребительских цен (CPI) в США за январь показал рост цен на 0,5% за последний месяц, что является ускорением по сравнению с предыдущими данными. Впереди нас ждёт тяжелая и длинная дорога на пути к достижению объявленой ФРС эталонной инфляции в размере 2%!

Сегодня была опубликована новая информация: оптовые цены в США выросли на 0,7% в январе, что больше, чем ожидалось (0,4%), а это один из факторов роста инфляции.

Рынки ожидают, что ФРС увеличит процентные ставки еще несколько раз в этом году, по данным CME Group, при этом окончательная или «терминальная» ставка закончится примерно в диапазоне 5,25%-5,5% по сравнению с ее текущими диапазоном в 4,5%-4,75%.

Рыночные индексы снижаются…

@ibd100
#инфляция #США #процентная_ставка
⚡️ Часы Тик-Тока тикают

Отчаянная попытки генерального директора #Шоу_Чу спасти операции #TikTok в #США, давая вчера многочасовые показания перед комитетом Палаты представителей, с треском провалилась.

За четыре года, прошедшие с тех пор, как тогдашний президент #Дональд-Трамп впервые предложил запретить китайское приложение для просмотра коротких видеороликов, у компании было множество возможностей изменить отношение к нему в Вашингтоне. Но она проваливала все попытки, обычно давая обещания о конфиденциальности и безопасности данных, которые не выполняла.

Результатом является то, что теперь приложение, скорее всего, будет закрыто для своего крупнейшего рынка (на графике представлено распределение пользователей TikTok по странам).

@ibd100
Куда девалась мода на IPO

Банковские потрясения и риски рецессии отразились на мировом рынке #IPO.

Согласно данным Bloomberg, в этом году компании привлекли всего 19,7 миллиарда долларов за счет первичных публичных размещений.

Это на 70% меньше по сравнению с предыдущим годом и самая низкая сопоставимая сумма с 2019 года.

Наиболее резкое падение происходит в #США, где было собрано всего 3,2 миллиарда долларов.

Ещё несколько лет назад это был самый модный и доходный бизнес среди российских (и не только) инвесторов.

Однако, любая мода имеет «привычку» меняться и инвестиции в этом плане не исключение)

Так, нашумевший в свое время фонд IPO от «Фридом Финанс» за последний год принёс своим вкладчикам убытки в размере 14.4%.

@ibd100
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
🔴 Деньги на войну: бюджет 25 стран - лидеров

С большим отрывом впереди идут #США, за ними #Китай и #Россия. Судя по военным затратам в 2023 году, в обозримом будущем Америку вряд ли кто-нибудь обгонит. Россия, опережая ведущие европейские страны, практически проигрывает любой крупной паре, например, #Германия плюс #Англия, или #Франция + #Италия

Удивляет #Австралия: ее затраты на подготовку к войне сопоставимы с бюджетами Германии, Англии или Франции. Интересно, что по военным затратам #Израиль находится на одном уровне с #Турцией. Колоссальные расходы в #Саудовской_Аравии - это больше чем аналогичные бюджеты в #Японии или #Южной_Корее.

Безумные, безумные деньги уходят на войну…

@ibd100
Дефолт близок - переговоры продолжаются

❗️Министр финансов Джанет Йеллен подтвердила Конгрессу в понедельник, что Соединенные Штаты могут объявить дефолт по своему долгу уже 1 июня.

Теперь, когда доступна дополнительная информация, я пишу, чтобы отметить, что, по нашим оценкам, Казначейство, вероятно, больше не сможет выполнять все обязательства правительства, если Конгресс не примет мер по повышению или приостановке лимита долга к началу июня, а возможно, и к 1 июня”, - написала она.

Это текст появился в тот момент, когда лидеры Белого дома и Конгресса готовились встретиться во вторник, чтобы продолжить переговоры о возможном сокращении расходов в обмен на принятие Палатой представителей решения о повышении потолка госдолга. Ожидается, что Сенат с демократическим большинством поддержит любые переговоры Белого дома с Палатой представителей, контролируемой Республиканской партией.

В последние дни появились противоречивые сообщения о том, добились ли переговорщики прогресса.

Президент #Джо_Байден в минувшие выходные выразил оптимизм по поводу достижения соглашения с республиканцами о своевременном повышении или приостановке лимита госдолга, чтобы избежать экономических последствий потенциального дефолта США по долгу.

Но этот оптимизм не совпадает с мнением республиканцев.

Торги продолжаются….

@ibd100
#дефолт #США
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
ЧТО ПРОИЗОЙДЕТ, ЕСЛИ США ОБЪЯВЯТ ДЕФОЛТ

Государственные облигации #США лежат в основе глобальной финансовой системы, поэтому трудно полностью оценить ущерб, который нанесет #дефолт, но следует ожидать огромной волатильности на фондовых, долговых и других рынках.

«Капитаны» Уолл-стрит, которые консультируют долговые операции Казначейства, предупредили, что дисфункция казначейского рынка быстро распространится на рынки производных, ипотечных и сырьевых товаров, поскольку инвесторы будут подвергать сомнению обоснованность казначейских облигаций, широко используемых в качестве залога для обеспечения торговли и займов.

По словам аналитиков, финансовые учреждения могут попросить контрагентов заменить #облигации, пострадавшие от пропущенных платежей.

Даже кратковременное нарушение лимита задолженности может привести к резкому повышению процентных ставок, падению цен на #акции и сбоях в механизме привлечения заемных средств.

Рынки краткосрочного финансирования, скорее всего, также будут заморожены, считают аналитики Moody's.

@ibd100

Источник: Reuters
Что означает негативный рейтинг Fitch?

Вчера вечером #Fitch поставило долгосрочный #рейтинг дефолта #США AAA на пересмотр с возможностью понижения, указав на балансирование на грани из-за потолка госдолга.

Негативный рейтинг отражает усиление политической ангажированности, которая препятствует достижению решения о повышении или приостановке лимита долга, несмотря на быстро приближающуюся дату ”х"", - сообщило рейтинговое агентство.

По словам министра финансов Джанет Йеллен, так называемая дата Х, когда США могут объявить дефолт по своим долгам, может наступить уже 1 июня.

#Fitch отметило, что по-прежнему ожидает, что официальные лица Вашингтона придут к решению до истечения крайнего срока.

Однако мы считаем, что возросли риски того, что лимит долга не будет повышен или приостановлен до даты ”х", и, следовательно, правительство может начать пропускать платежи по некоторым из своих обязательств", - сообщило рейтинговое агентство.

Объявление было сделано после того, как переговоры о потолке госдолга между командами, представляющими президента Джо Байдена и спикера Палаты представителей Кевина Маккарти, не привели к соглашению.

@ibd100
Рецессия будет? No one knows

Министр финансов #Джанет_Йеллен видит уменьшение риска входа #США в рецессию и предположила, что замедление потребительских расходов может стать платой за завершение кампании по сдерживанию инфляции.

Говоря о вероятности рецессии, Йеллен сказала, что “шансы её наступления, во всяком случае, снизились — потому что посмотрите на устойчивость рынка труда, и инфляция снижается”.

Об этом она поведала в интервью Bloomberg News в четверг. “Я не собираюсь говорить, что это не риск, потому что ФРС ужесточает политику”, - сказала она, намекая на 10 повышений процентных ставок Федеральной резервной системой с марта 2022 года, и потенциально их будет еще больше.

Оценка Йеллен последовала за данными по занятости за май, которые превзошли прогнозы, в то время как строительство жилья и розничные продажи в прошлом месяце также были на удивление устойчивыми.

@ibd100
#рецессия
Почему не рушится рынок жилья в США?

Процентные ставки существенно выросли в последнее время, что означает более дорогие ипотечные кредиты, а это должно снизить спрос. Цены на #жилье уже падают, например, почти на 9% в Канаде и на 16% в Новой Зеландии. Таблица показывает, что во всем мире многие городские рынки жилья являются территорией возможных «пузырей».

Но в #США цены едва изменились. Объяснение простое: 30-летняя #ипотека. Именно этот финансовый продукт, по существу, удерживает американский #рынок_жилья от краха прямо сейчас.

Риск жилищного кризиса заключается не только в том, что люди могут потерять свои дома и большую часть своего богатства, как это было в 2008 году. Дело в том, что это может вызвать глубочайший кризис.

Как показала #Великая_рецессия, рецессия, вызванная падением цен на жилье, может быть особенно серьезной, поскольку жилье, как правило, является крупнейшим компонентом благосостояния домашних хозяйств. Новая Зеландия уже находится в рецессии, и есть опасения, что рынок жилья может вызвать еще больше экономических потрясений в Великобритании.

@ibd100
#недвижимость
Впереди рецессия!?

Инвесторам следует покупать больше государственных облигаций, чтобы подготовиться к вероятности наступления рецессии в конце этого года, считает ведущий стратег по акциям #JPMorgan.

Инвесторы все чаще покидают защитные позиции, поскольку все больше участников рынка ожидают сценария мягкой посадки экономики. Это произошло вслед за сильным началом года, когда индекс #Nasdaq_Composite вырос более чем на 30%, показав лучшее первое полугодие с 1983 года.

В JPMorgan полагают, что инвесторы ошибаются, и предлагают рассматривать рецессию в конце года в качестве своего базового прогноза. В этой связи рекомендуется увеличить вложения в государственные облигации, чтобы лучше подготовиться к предстоящему росту риска.

@ibd100
#рецессия #США
Революция, которую не ждали

Автоматизация с помощью #ИИ происходит в #США намного быстрее, чем многие думали.

По данным #Goldman_Sachs ожидается, что 25% всех рабочих задач будут автоматизированы с помощью ИИ.

Так, например, ИИ возьмет на себя 46% всех административных задач и 44% юридической работы. В бизнесе и финансах лишними могут оказаться около 35% работников…

Как это скажется на инвестициях? Самый простой подход в этом деле заключается в следующем: «кто первым встал, того и тапочки»)

@ibd100
Было время, когда #Аргентина являлась одной из самых богатых стран мира и даже соперничала с #США – отсюда и распространенная фраза «богат, как аргентинец».

Времена меняются!)

@ibd100
Uber включен в S&P 500 - как это повлияет на динамику акций?

💡 Накануне индексный провайдер S&P Dow Jones Indices объявил, что акции Uber будут добавлены в S&P 500 после 18 декабря. На фоне существенного улучшения рентабельности в последних кварталах компания стала попадать под критерии для включения в индикатор. Котировки позитивно отреагировали на новость, а аналитики Уолл-Стрит повысили целевые цены. Ранее в канале мы подчеркивали, что нам нравятся как акции, так и облигации Uber.

Uber #UBER - разработчик одноименного агрегатора такси. Также оперирует сервисом доставки Uber Eats, рекламным бизнесом и предоставляет услуги фрахта.

Взаимные и биржевые фонды, отслеживающие S&P 500, теперь должны покупать акции Uber для сохранения привязки. Всего такие фонды управляют порядка $5.7 трлн. Приток средств окажет дополнительную поддержку акциям до и после включения.

Argus повысил целевую цену для бумаг компании до $69, что предполагает потенциал роста в 18% от уровня закрытия в понедельник. Стратеги позитивно оценили улучшение рентабельности, высокие темпы роста, масштаб и конкурентные преимущества Uber. Аналитики ожидают, что теперь компания начнет проводить байбек на фоне улучшения генерации свободного денежного потока. По итогам 3-го квартала FCF увеличился на впечатляющие 153% г/г до $905 млн.

Oppenheimer также повысил прогноз по акциям до $75 (потенциал +28%). «После включения мы ожидаем, что Uber будет склоняться к росту и обратному выкупу акций, что должно повысить настроения инвесторов в отношении доходности в 2024 году», - написал аналитик фирмы Джейсон Хелфштейн.

💎 Мы также сохраняем положительный взгляд на Uber. Компания продолжает находить новые векторы развития, такие как реклама, и расширяет свое присутствие на ключевых рынках, при этом сохраняя доминирующую позицию в США. Ожидаем многолетнего роста финансовых показателей Uber в сочетании с дальнейшим улучшении рентабельности. Покупки фондов окажут дополнительную поддержку акциям в среднесрочной перспективе.

Помимо этого, нам нравятся High-Yield облигации компании из-за существенного улучшения кредитных метрик. Ожидаем, что в ближайших кварталах увидим рост цен на фоне активизации рейтинговых агентств. Доходности для удержания бумаг в портфеле до погашения также выглядят привлекательными.

#аналитика #США #промышленный_сектор #UBER

@abetaa
Forwarded from Era Media
📊 На этой неделе пройдет заседание ФРС США, итоги которого будут опубликованы в среду

Почти 100% аналитиков, опрошенных CME Group, ожидают сохранение учетной ставки регулятора на уровне в 5,25-5,5%. Также в среду пройдет пресс-конференция председателя ФРС Джерома Пауэлла, в рамках которой рынки рассчитывают получить новые подсказки относительно дальнейших действий центробанка.

Кроме того, инвесторы будут следить за продолжающимся сезоном отчетности. На этой неделе о своих результатах сообщат такие технологические гиганты как Apple, Microsoft, Alphabet, Amazon и Meta (признана экстремистской в РФ и запрещена).

#сша #фрс| Era Media