А вот и наш старый добрый кореш — майнер-ветеран ❗️

На этой неделе вывел 200 BTC с кошелька, куда пихал свои честно намайненные. Отслеживаем остатки у этого динозавра 13-го года: 725 BTC против 1к на 25 марта 2025. Ну что ж, старичок, не всё ещё просадил. 😄

А 27 марта решил зажечь по-взрослому: швырнул на стол 50 BTC, разломав их на две жирные транзы (1, 2). Обычно этот скромняга тянул по 25 BTC в день, а тут — бац, и понеслась душа в рай! В одной транзе 13 BTC улетели прямиком на OSL, а остаток — на кошелёк-сдачу.

Чувак явно в теме, но рынок таких олдскульных перцев любит покромсать и выплюнуть даже не заметив.

Будущее AML и крипты - это баланс между свободой и контролем, где пока побеждает контроль.
Вот основные тренды, которые я вижу:🤔

🟢Глобальная унификация правил
FATF и дальше будет пушить Travel Rule, и к 2030 году 80% стран, скорее всего, подтянутся. ЕС уже готовит Recast TFR (с июля 2027), который заставит делиться данными о транзакциях выше €1000. США, Канада и Австралия тоже синхронизируются, но Китай и Индия будут идти своим путём. Мелкие юрисдикции типа Мальты или Грузии станут последними оазисами для анонимности, но ненадолго.

🟢Блокчейн как оружие AML
Прозрачность публичных блокчейнов (типа BTC) - это и плюс, и минус. Компании типа Chainalysis уже научились деанонимизировать транзакции, а с развитием ИИ это станет ещё проще. В будущем AML-софт будет в реальном времени флагить подозрительные операции и блокировать их до проверки. Проблема? Приватные монеты и DEXы всё ещё будут головной болью.

🟢Конец анонимности
Анонимные кошельки и приватные монеты под ударом. ЕС уже анонсировал бан Monero и Zcash с 2027, а США и Канада идут следом. Миксеры типа Tornado Cash под санкциями OFAC, и их число будет только расти. Крипто-анархистам придётся либо уйти в подполье, либо юзать новые решения типа zero-knowledge proof, которые пока не под запретом.

🟢Рост RegTech
Регуляторные технологии (RegTech) - это будущее AML. ИИ, биометрия, поведенческая аналитика - всё это уже юзают для KYC и мониторинга. В 2025 Китай планирует переписать свои AML-законы с упором на такие технологии. В Африке, где регуляция пока хромает, это тоже станет трендом. Но есть нюанс: чем больше технологий, тем выше затраты для бирж, а значит, мелкие игроки вылетят из игры.

🟢Давление на DeFi и NFT
DeFi-протоколы и NFT-рынки пока в серой зоне, но FATF уже приглядывается. В 2023 они добавили DeFi в список VASPs, а это значит - KYC и AML для всех. NFT используют для отмыва через фиктивные продажи, и скоро за это начнут жёстко карать. DeFi либо приспособится, либо уйдёт в даркнет.

🟢Крипта станет мейнстримом, но с ошейником
Банки и институционалы всё больше лезут в крипту, но только при условии чётких правил. HSBC и JPMorgan уже тестируют блокчейн для AML, а Grayscale и ETF делают крипту частью традиционного финансового мира. Это убьёт дух Сатоси, но повысит доверие масс.

🟢Проблемы и вызовы:

Приватность vs. регуляция: Чем жёстче AML, тем меньше свободы. Запрет анонимных кошельков и приватных монет убьёт крипто-анархизм, но сделает рынок чище. Вопрос: готовы ли юзеры пожертвовать свободой ради легальности?

Технологический разрыв: ИИ и блокчейн-аналитика - круто, но мелкие биржи и стартапы не потянут такие затраты. Рынок консолидируется, и останутся только крупняки.

Глобальная несогласованность: Пока США и ЕС давят, страны типа Грузии или Намибии становятся хабами для мутных схем. Без единого подхода AML будет как решето.

Сопротивление сообщества: Крипто-энтузиасты ненавидят KYC и централизацию. Если регуляторы перегнут, часть рынка уйдёт в даркнет или на новые, неподконтрольные протоколы.

Будущее AML и крипты - это мир, где свобода и контроль будут биться насмерть. Регуляторы с ИИ и блокчейн-аналитикой закрутят гайки, анонимность уйдёт в подполье, а рынок станет чище, но скучнее. Крипта перестанет быть «диким западом», но, возможно, потеряет свой бунтарский дух.