💲💲💲💲💲 Важные финансовые новости, которые вы могли пропустить вчера, 21 ноября 2024 года:

👉 США ввели санкции против нескольких десятков российских банков

👉 ЦБ покидает первый зампред Ольга Скоробогатова

👉 ЦБ готовится ограничивать закредитованность крупных компаний

👉 В России хотят внедрить универсальный QR-код при безналичной оплате

👉 В ЦБ не сочли значимым возможный проинфляционный эффект от повышения ставок

👉 ФНС начислила 114 млрд рублей налогов на вклады россиян за 2023 год

👉 За 9 месяцев 2024 года кредиторы предложили коллекторам долгов на 766 млрд рублей

👉 Акционеры компаний стали чаще подавать в суд на топ-менеджеров

👉 ФНС стала отказывать в возврате сомнительных переплат по единому налоговому счету

👉 Китайские банки ужесточили проверки платежей из ОАЭ, Индии и Гонконга

👉 ВТБ запустил онлайн-переводы по номеру карты с зачислением в тенге в Казахстане

👉 РНПК хочет предоставлять зарубежным партнерам перестраховочную емкость

А также новости из мира инвестиций, которые вы можете прочитать в нашем специальном канале Frank Media Invest:

👉 США ввели санкции против более 40 российских регистраторов и депозитариев

👉 В SPO «Сегежи» помимо АФК «Системы» могут принять участие основные кредиторы

👉 «Ренессанс капитал» увидел риски прекращения торгов ГДР Globaltrans на AIX

👉 Мосбиржа определила график работы на новогодних праздниках

👉 Комиссия по ценным бумагам Китая выпустила новые рекомендации по росту капитализации компаний

@frank_media @fm_invest

#digest

✅ «Сбер» начал предлагать компаниям брать кредиты в Беларуси

Сбербанк начал предлагать компаниям брать кредиты в Белоруссии, где у него работает дочерний банк. Об этом Frank Media рассказали в двух компаниях, а также публично упомянул во время выступления на Investment Leaders Forum финансовый директор IEK GROUP Михаил Горбачев. «Сбер» начал предлагать кредитование в Белоруссии. Там ставка поинтереснее», — сказал он.

👉 Ставки там действительно ниже. В Беларуси ставка рефинансирования составляет 9,5% с конца июня 2023 года, тогда местный регулятор понизил ее сразу на 300 базисных пунктов. Уровень средних ставок по вновь выданным корпоративным кредитам в национальной валюте с августа по сентябрь вырос с 10,18 до 10,27% годовых, свидетельствуют данные Нацбанка Беларуси.

🔺 Масштабы дочерних российский банков в Республике Беларусь существенно отличаются от масштабов их материнских структур, поэтому и лимиты, которые они могут предложить крупным клиентам, существенно ниже. Поэтому такой инструмент скорее более интересен средним предприятиям», — указывает директор по банковским рейтингам «Эксперт РА» Юлия Якупова.

Рынок кредитования в Беларуси в 40 раз меньше, чем в России.

🔺 Привлекая кредиты в иностранной валюте в российских или зарубежных банках, компании должны учитывать не только уровень процентной ставки, но и валютный риск, с которым они могут столкнуться в случае колебаний валютного курса», — предупреждают в пресс-службе Центробанка РФ.

❤ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

Газпромбанк и Примсоцбанк предупредили о проблемах c работой своих карт UnionPay за рубежом

Газпромбанк и Примсоцбанк, которые 21 ноября попали под блокирующие санкции США, сообщили о возможных проблемах с работой своих карт платежной системы UnionPay за рубежом. Банки советуют своим клиентам за пределами России снять наличные в ближайшее время, рассказали Frank Media операторы кредитных организаций.

Сейчас карты китайской платежной системы UnionPay в России эмитируют Газпромбанк, «Кредит Урал банк» (входит в состав группы Газпромбанка), Примсоцбанк, Азиатско-тихоокеанский банк (АТБ) и РСХБ.

В поддержке «Кредит Урал банк» корреспонденту Frank Media не смогли дать четкого ответа, будут ли работать карты UnionPay за рубежом: это будет зависеть от терминала и страны, пояснили там, сославшись на то, что новой информации у операторов поддержки пока нет.

❤ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

😱Жалобы россиян на попадание в список дроперов ЦБ выросли в два раза

Количество жалоб россиян на кредитные организации в Банк России выросло за девять месяцев 2024 года на 18,3%, до 140,8 тысяч, пишут «Известия» со ссылкой на пресс-службу ЦБ. По мнению регулятора, такой прирост вызван ростом числа жалоб в категории «Мошенничество» — на 93,5%, что произошло на фоне вступления в силу закона о заморозке подозрительных переводов.

В основном обращения граждан касаются исключения сведений о владельцах счетов из базы данных Банка России, куда регулятор вносит данные о мошеннических операциях и получателях этих денег (дропах). Пресс-служба уточнила, что на такие жалобы приходится 28% в общей массе обращений по вопросу мошенничества. Также граждане жалуются, когда не понимают причину приостановки платежа. 

За девять месяцев 2024 года доля жалоб на кредитные организации в категории «Мошенничество» составила 14,6% от общего количества. Таким образом, более 5,7 тысяч человек попросили ЦБ убрать их из базы дропов.

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

💳 Чистая прибыль банка «Санкт-Петербург» по МСФО за 9 месяцев выросла на 2%

Банк «Санкт-Петербург» (БСПБ) по итогам девяти месяцев 2024 года получил 37,6 млрд рублей чистой прибыли по МСФО, что на 1,9% больше, чем по итогам аналогичного периода 2023 года. Чистая прибыль за третий квартал выросла на 56% год к году и составила 13,3 млрд рублей. Рентабельность капитала (ROE) за 9 месяцев составила 26,8%, а ща третий квартал – 27,2%.

Чистый процентный доход банка за девять месяцев вырос на 47%, до 51,2 млрд рублей. Чистая процентная маржа (NIM) составила 6,9%. Чистый комиссионный доход за девять месяцев сократился почти на 10%, до 8,5 млрд рублей. Чистый доход от операций на финансовых рынках упал на 17% за девять месяцев, до 7,6 млрд рублей.

Кредитный портфель до вычета резервов на 1 октября составил 739,7 млрд рублей, рост почти на 8% с начала года. Средства клиентов составили 619,4 млрд рублей, сократившись с начала года на 5%. При этом средства розничных клиентов на текущих и срочных счетах выросли с начала года на 2,6%, а снижение связано с завершением ряда проектов, финансируемых за счет эскроу-счетов, пояснили в банке.

❤ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

Как ускорить тестирование банковских продуктов и выбор наиболее эффективных?

Упростить процесс их создания. Для решения этой задачи в ELMA365 Fintech появился Продуктовый конфигуратор, в котором специалисты создают продукты без привлечения IT-департамента. Теперь тестировать гипотезы легко.

Презентуем продукт и его преимущества 28 ноября в 11:00 мск. Вы узнаете, как с помощью конфигуратора ELMA365 Fintech:
⏺настраивать характеристики и продуктовые условия;
⏺настраивать рекомендации по продуктам;
⏺запускать выборочные тесты на территории или целевые аудитории;
⏺хранить все продукты в едином окне.

Спикеры:
⏺Мария Ильина, Product Owner ELMA365 CRM+CX и ELMA365 Fintech
⏺Майя Серпуховитина, Product Lead ELMA365 Fintech

Регистрируйтесь на вебинар по ссылке

#FrankPartners

👆 Банк "Санкт-Петербург" повысил прогноз по рентабельности и росту кредитного портфеля на 2024 год

Банк "Санкт-Петербург» повысил прогноз по рентабельности капитала на 2024 год до 25% с 24%, планировавшихся ранее. Банк также повысил прогноз по росту кредитного портфеля на этот год до 12% с 10%.

Банк также улучшил прогнозы по стоимости риска на этот год: вместо «около 100 базисных пунктов (б.п.) ранее ждет ее в районе «менее 100 б.п.». Отношение расходов к доходам в 2024 году прогнозируются на уровне 27-29% против менее 30% ранее.

На 2025 год прогноз по росту кредитного портфеля составляет +7-9%, стоимость риска – около 10 б.п., отношение расходов к доходам (CIR) - менее 30%, а ROAE – от 20% и более.

❤ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

💎 Приложение «БКС банка» пропало из AppStore

Мобильное приложение «БКС банка» пропало из AppStore, убедились корреспонденты Frank Media. В отношении банка накануне США ввели блокирующие санкции.

Также в Google Play банковское приложение нельзя найти в поиске. Однако, если вбивать название банка в самой выдаче поисковика Goggle, то пока оно доступно.

В поддержке банка Frank Media подтвердили, что приложение из AppStore было удалено еще 21 ноября, в день введения санкций. При этом в Google Play оно пока доступно.

Приложение брокера БКС доступно в этих двух магазинах приложений, также как и приложение банка для бизнеса.

❤ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

Газпромбанк отменил снятие наличных без комиссии с кредитных карт Union Pay

Газпромбанк объявил, что с 26 ноября установит комиссию за снятие наличных в банкоматах и пунктах выдачи валюты банка, а также банков-участников корпоративной сети и сторонних банков в 5,9% от суммы + 590 рублей с кредитной карты "180 дней UnionPay" для новых и текущих клиентов. Ранее можно было снять до 50 тысяч рублей с такой карты без комиссии.

Банк вместе с другими финансовыми организациями накануне попал под санкции США. ГПБ предупредил клиентов о трудностях с работой карт UnionPay за рубежом. Банк призвал находящихся за рубежом держателей карты UnionPay снять наличные для оплаты покупок.

❤ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

💳 «ОТП банк» может направить на выплату дивидендов за 9 месяцев 4,4 млрд рублей

«ОТП банк» (входит в венгерскую OTP Group) может выплатить дивиденды за 9 месяцев 2024 года в размере 0,015 рубля на одну акцию, говорится в сообщении финансовой организации.

Рекомендацию об этом собранию акционеров дал совет директоров банка. Акционеры рассмотрят этот вопрос на внеочередном собрании 13 декабря.

Уставный капитал «ОТП банка» составляет почти 2,8 млрд рублей, он состоит из 279,8 млрд обыкновенных акций номиналом 0,01 рубля. Таким образом, на выплату дивидендов за 9 месяцев может быть направлено 4,4 млрд рублей.

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

5️⃣ ЦБ установил лимит в 500 млрд рублей по месячным аукционам репо

Центробанк установил с 27 ноября максимальный лимит аукционов месячного репо в 500 млрд рублей, сообщается на сайте регулятора. Минимальная возможная ставка в заявке составит 21,1%. Ранее ЦБ предупреждал, что максимальный объем предоставления средств на каждом аукционе будет определяться исходя из текущей и прогнозируемой ситуации с ликвидностью банковского сектора.

ЦБ возобновил еженедельное проведение аукционов в период с 25 ноября 2024 года до 3 марта 2025 года включительно. Это решение регулятор объяснил «ожидаемым усилением неравномерности распределения ликвидности между банками из-за растущих объемов бюджетных потоков в конце года».

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

🇵🇼 «Межгосударственный банк» из SDN-листа оказался торговым членом KASE

«Межгосударственный банк», на который в четверг, 21 ноября, были наложены блокирующие санкции США, является торговым членом Казахстанской фондовой биржи (KASE) на валютном рынке, свидетельствуют данные KASE.

«Межгосударственный банк» был основан в 1993 году рядом стран СНГ. Сейчас его участниками являются Армения, Беларусь, Казахстан, Кыргызстан, Молдова, Россия, Таджикистан и Туркменистан.

🔺 Банк оказывает в основном расчетные услуги в рамках межгосударственной торговли в странах СНГ, занимается анализом и экономическими исследованиями для оказания поддержки центральным банкам, а также координацией монетарной политики в странах-акционерах», - отмечает в описании рейтингового действия по нему рейтинговое агентство АКРА.

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

🇪🇺 Треть активов европейцев — в сбережениях, а могли бы работать — Лагард

Президент Европейского центрального банка (ЕЦБ) Кристин Лагард вновь призвала к экономической интеграции в Европе, аргументируя это нарастающими глобальными торговыми конфликтами и увеличивающимся технологическим разрывом с Соединенными Штатами. Выступая на Европейском банковском конгрессе во Франкфурте, Лагард напомнила, что аналогичное заявление было сделано ею год назад на том же мероприятии, но с тех пор проблема не сдвинулась с места и ЕС потерял драгоценное время.

По словам Лагард, идея создания союза рынков капитала в Европе фактически потонула из-за бюрократизации процесса и противоречий национальных интересов. В результате европейцы по-прежнему хранят около трети своих финансовых активов в виде сбережений (приблизительно 11,5 трлн евро наличных и депозитов), тогда как в США этот показатель составляет лишь десятую часть. Это делает граждан ЕС «гораздо менее богатыми, чем они могли бы быть», отметила Лагард. Кроме того, из-за этого компании, которые нуждаются в дополнительном финансировании, не могут его получить.

💭 Если бы домохозяйства ЕС привели соотношение депозитов к финансовым активам в соответствие с американскими, до 8 трлн евро могли бы быть направлены в долгосрочные рыночные инвестиции — или около 350 млрд евро ежегодно», — заявила она.

❤️ Читайте подробнее на сайте

@fm_invest

❌ HSBC прекращает обработку платежей из России для розничных клиентов — Reuters

HSBC принял решение прекратить обработку платежей из России и Беларуси для своих розничных клиентов. Об этом банк уведомил клиентов в своем письме, в котором также рекомендовал им найти альтернативные варианты для проведения банковских операций, пишет Reuters.

Агентство отмечает, что решение банка “стало продолжением его ухода с российского рынка”, где он завершили продажу своего бизнеса в мае 2024 года. Кроме того, США недавно усилили санкции против российских финансовых учреждений, в частности, Газпромбанка, что также могло повлиять на решение HSBC. По данным Reuters, HSBC среди европейских банков "особенно чувствителен к надзору со стороны американских властей".

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

🇺🇸 Возвращение Трампа может изменить стратегию работы Всемирного банка — Scope

Второй президентский срок Дональда Трампа приведет к повышенной неопределенности в международных отношениях, включая торговлю, оборону и борьбу с изменением климата, однако усиление единства в Европе может укрепить институциональные позиции некоторых организаций, таких как ЕС, ЕБРР и другие. Об этом пишут аналитики рейтингового агентства Scope в ноябрьском обзоре, посвященном наднациональным организациям и многосторонним банкам развития (МБР).

Кроме того, в нем отмечается, что для организаций с большим участием США в акционерной структуре влияние новой администрации может быть неоднозначным. Так, ЕБРР, благодаря диверсифицированной структуре акционеров, сохранит сбалансированное управление, несмотря на то, что США владеют 10% капитала. Однако риски управления могут проявиться в институтах, где США имеют блокирующее большинство, таких как Всемирный банк (15,5% голосов у США) и Межамериканский инвестиционный банк (IADB, 30% голосов). Новый президент США, вероятно, сосредоточится на внутренних вопросах, применяя более транзакционный подход к международному сотрудничеству, пишут аналитики Scope.

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

💳 Суд ЕС оставил в силе предписание UniCredit об уходе из РФ

Суд ЕС отказал UniCredit в обеспечительных мерах в рамках иска банка к Европейскому центральному банку (ЕЦБ), который вынуждает итальянскую кредитную организацию как можно скорее покинуть российский рынок. Это следует из решения судьи Марка ван дер Вуде, рассмотревшего ходатайство банка в пятницу, 22 ноября.

Банк просил до момента вынесения решения по существу приостановить исполнение предписания ЕЦБ от 22 апреля, которое ввело ограничения по кредитам, вкладам и проведению платежей в РФ. Банк ссылался на риски серьезного ущерба, который может быть нанесен его бизнесу из-за решения регулятора.

Суд ЕС отклонил ходатайство банка о приостановке предписания по нескольким причинам. В частности, потому, что банк не доказал, что его ущерб будет серьезным и непоправимым, если меры не будут приняты, а также из-за того, что истец не предложил более мягкие меры, которые ЕЦБ мог бы применить.

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media