📈За 2023 год МФО выдали займов более чем на 1 трлн рублей

Объем выдачи займов микрофинансовыми организациями (МФО) по итогам 2023 года составил 1 трлн рублей, следует из данных Банка России.

Так, за прошлый год объем выдач потребительских займов увеличился на 28%, до 900 млрд рублей; а объем выданных займов бизнесу вырос почти на 50%, до 105 млрд рублей.

По данным ЦБ, за 2023 года снизился уровень долговой нагрузки заемщиков МФО. По итогам прошлого года доля займов с показателем долговой нагрузки (ПДН) более 80% составила 14%, когда в первом квартале 2023 года значение данного показателя составляло 30%.

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

🔩 ЦБ введет четыре лимита на выдачу ипотеки, но будет использовать только два

Центробанк планирует ввести четыре новых макропруденциальных лимита (МПЛ, или количественных ограничения) на выдачи ипотечных кредитов, сообщил замдиректора департамента финансовой стабильности Банка России Евгений Румянцев. При этом реально задействовано будет только два.

Активными будут лимиты кредитов на строящееся жилье под залог договоров долевого участия, а также — на «вторичку». Ограничения же кредитов на индивидуальное жилищное строительство и других ссуд будут «запасными». Как объяснил Румянцев, в Банке России не видят в этих сегментах системных рисков, которые могли бы угрожать для финансовой стабильности.

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

⚠️ Конфискация активов ЦБ может грозить исками Китая к Euroclear

Любые варианты использования замороженных средств Банка России в западных странах, о судьбе которых последние два года спорят союзники Украины, несут в себе многочисленные риски - от судебных, связанных с возможными исками к Euroclear его акционеров - до финансовых, связанных с управлением этими активами. Такое мнение в колонке, размещенной на сайте Европейского журнала международного права, высказал Даниэль Франкини — преподаватель международного права и заместитель директора Шеффилдского центра международного и европейского права.

По его мнению, введение windfall tax на сверхдоходы, полученные центральными депозитариями от использования суверенных активов РФ, имеет гораздо более прочную юридическую основу по сравнению с конфискацией и является наиболее разумным вариантом действий для ЕС. Но и к нему может быть много вопросов. В частности, не исключает юрист, суверенный фонд Китая - один из крупнейших акционеров Euroclear - может подать иски к депозитарию, так как упомянутая мера непосредственно скажется на его прибыли.

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

💲💲💲💲💲 Важные финансовые новости, которые вы могли пропустить вчера, 1 марта 2024 года:

👉 Банк России хочет с 2026 года внедрить оценку банков с помощью надзорных рейтингов

👉 Штрафы для банков за мисселинг могут повысить до 1% от капитала

👉 ЦБ выявил новые схемы на рынке недвижимости: предупредил о рисках ипотеки с аккредити-вами и при переуступке ДДУ

👉 Стратегия: чистая прибыль ВТБ в следующем году может достичь 520 млрд рублей, что будет больше результатов прошлого года

👉 Регулятор введет четыре лимита на выдачу ипотеки, но будет использовать только два

👉 За 2023 год МФО выдали займов более чем на 1 трлн рублей

👉 Центробанк создаст фонд для синдицированного кредитования

👉 Конфискация активов ЦБ может грозить исками Китая к Euroclear

👉 ЦБ обозначит пять направлений развития регулирования и надзора за банками

👉 Доля безналичных платежей в розничном обороте за 2023 год выросла до 83,4%

👉 ФСБ на прошлой неделе начал проверку Киви-банка

👉 Чистая прибыль МКБ по МСФО в 2023 году составила почти 60 млрд рублей

👉 Семья Олега Тинькова закрывает свой благотворительный фонд

👉 Япония ввела санкции против «Тинькофф банка»

А также новости из мира инвестиций, которые вы можете прочитать в нашем специальном канале Frank Media Invest:

👉 Выплаты дивидендов по всем типам акций ВТБ при их возобновлении будет равной

👉 Skillbox вновь планирует провести IPO

@frank_media @fm_invest

#digest

📌 «Эксперт РА»: основные потери банков в 2024 году «произойдут в розничном сегменте»

👉 В 2024 году чистая прибыль банковского сектора может снизиться на 13%, до 2,8 трлн рублей, прогнозируют аналитики «Эксперт РА». Валютная переоценка уменьшит свое влияние на финансовые результаты сектора.

👉 Доля банков из топ-10 увеличится на фоне низкой стоимости фондирования и технологического превосходства над конкурентами. Так, по прогнозу агентства, к концу 2024 года чистая прибыль таких банков составит 2,1 трлн рублей.

👉 На средние банки продолжится санкционное давление, что скажется на доходах от ВЭД. Основные потери процентных и комиссионных доходов произойдут в розничном сегменте из-за ужесточения регулирования.

👉 В 2024 году с банковского рынка могут уйти около 15 кредитных организаций из-за плановой реорганизации, добровольной сдачи или отзыва лицензии.

❤ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

🪪Средний кредитный лимит по картам в январе достиг минимума с апреля 2022 года

Объемы лимитов новых кредитных карт за январь 2024 года сократились на 37%, а количество выдач – на 22% по сравнению с декабрем 2023 года. За первый месяц года было выдано 1,99 млн кредитных карт с общим лимитом 202,8 млрд рублей, следует из данных Объединенного кредитного бюро (ОКБ). Средний кредитный лимит за месяц снизился до минимума 2022 года — до 102 тысяч рублей или на 19%.

Во всех регионах из числа топ-30 по объемам выдач новых кредитных карт отмечается снижение их количества в диапазоне от 18% до 28%, общие лимиты упали в диапазоне от 19% до 48%. В годовом отношении объемы лимитов новых кредиток выросли на 2%, а количество выдач – на 9%: в январе 2023 года было выдано 1,83 млн кредитных карт на 199,50 млрд рублей. Средний лимит по карте за год сократился на 7%: в январе прошлого года он составлял 109 тысяч рублей.

В сегмент кредитных карт частично перетекают те клиенты, кому банки не могут выдать кредит наличными, отмечает глава ОКБ Михаил Алексин - отсюда уменьшение на 19% среднего лимита в январе 2024 года в сравнении с декабрем 2023 года. По данным Frank RG, в январе 2024 года банки выдали на 3% больше кредитов наличными, чем в декабре 2023 года. Объем выдач POS-кредитов в денежном выражении сократился на 16%.

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

⛔️Блокировка Qiwi-кошельков сделала дороже подписки на иностранное ПО

Блокировка электронных кошельков Qiwi, в связи с отзывом лицензии Киви-банка, усложнила пользователям работу с программами PhpStorm от JetBrains и ChatGPT, подписки на которые необходимо оплачивать с иностранных карт, поскольку оплату с российских счетов те не принимают. Об этом Forbes рассказал программист Александр Яницкий, работающий в компании, аккредитованной Минцифры, и подтвердил совладелец IT-компании «Интернет защита» Максим Кульгин. Ранее такие ресурсы оплачивались через сервис Pyypl (аффилирована с Qiwi) — бесплатный канал пополнения карт Visa с рублевого счета в российских банках.

Оба собеседника Forbes использовали для оплаты подписки на западный софт сервис Pyypl с виртуальной картой Visa. Эту карту они пополняли с рублевого счета в Qiwi-кошельке без комиссии. Александр Яницкий рассказал, что после отключения кошельков для оплаты иностранных сервисов они стали рассматривать другие сервисы и боты в Telegram, однако все они берут комиссию — минимум 10%, что значительно удорожает общие затраты. В России Pyypl — это фактически самый известный и популярный инструмент для оплат зарубежных покупок, особенно среди IT, отмечает Владимир Смеркис, в 2021-2023 годах занимавший должность регионального директора Binance в СНГ.

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

⛽️ Выходец из группы НПФ «Газпрома» станет гендиректором «ВТБ Пенсионного фонда»

Совет директоров НПФ «ВТБ Пенсионный фонд» избрал Максима Филатова генеральным директором этого фонда, к которому в скором времени будет присоединен НПФ «Открытие», следует из сообщения группы ВТБ, поступившего в редакцию Frank Media (FM). Пресс-служба отмечает, что объединение НПФ «Открытие» и «ВТБ Пенсионный фонд» завершится до конца первого полугодия 2024 года.

💭 До согласования кандидатуры Максима Филатова Банком России он будет работать временно исполняющим обязанности генерального директора фонда», - говорится в пресс-релизе.

Лариса Горчаковская, которая возглавляла «ВТБ Пенсионный фонд» с марта 2009 года, станет заместителем гендиректора фонда.

Максим Филатов возглавил НПФ «Открытие» в начале прошлого года, после покупки банка «ФК Открытие», которому принадлежал фонд, группой ВТБ. До этого почти десять лет топ-менеджер являлся председатель правления Севергазбанка (СГБ), полностью принадлежащего НПФ «Газфонд Пенсионные накопления», который, в свою очередь, вместе с другим НПФ – «Газфондом» - входит в одну пенсионную группу «Газпрома», связанную с Газпромбанком (ГПБ).

❤️ Читайте подробнее на сайте

@fm_invest

👧🏻🧒🏽👩🏼 Доступность банковских кредитов снижает гендерное неравенство

В развивающихся странах с более развитым финансовым рынком женщины чаще становятся топ-менеджерами малых и средних компаний, выяснил Всемирный банк.

Организация исследовала рынки 47 развивающихся стран. Аналитики выявили, что при росте отношения объема банковских кредитов к ВВП доля женщин среди руководителей компаний увеличивается.

Всемирный банк объясняет это тем, что женщинам обычно сложнее получить кредиты, чем мужчинам. В результате, в условиях низкого развития финансового рынка компаниям, которыми управляют женщины, сложнее выживать.

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

⚡️ АСВ обещает вернуть переводы клиентам системы Contact во время ликвидации Киви-банка

Более 17 тысяч незавершенных переводов системы Contact на сумму в 700 млн рублей вернут при ликвидации Киви-банка, следует из сообщения Агентства по страхованию вкладов.

Денежные средства по незавершенным переводам можно получить во время ликвидации банка в составе третьей очереди кредиторов, говорится в нём. Для этого отправителю необходимо подать требование в реестр требований кредиторов Киви-банка.

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

🏠 Дополнительные расходы на программу «Семейная ипотека» составят 230 млрд рублей

Минфин предварительно рассчитал, что в 2024 году дополнительные расходы федерального бюджета на программу «Семейная ипотека» составят 230 млрд рублей, говорится в сообщении министерства. При этом общая сумма расходов с учетом продления семейной ипотеки может достигнуть 1,5 трлн рублей.

Минфин пишет, что необходимо снижать до 25-30% долю ипотечных займов на первичном рынке, объем которых на рынке достигает 90%.

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

🤖 Группа Сбербанка объявила о масштабных перестановках в мидл-менеджменте

Сбербанк объявил о масштабных перестановках в мидл-менеджменте группы, которое объяснил «планами по развитию своего бизнеса» и «достижением поставленных целей».

🔵Занимавший должность председателя Уральского банка Дмитрий Суховерхов бал назначен главой Северо-Западного банка.
🔵Руководивший Волго-Вятским банком Петр Колтыпин возглавит Уральский банк.
🔵Александр Анащенко, ранее занимавший должность председателя Поволжского банка, назначен председателем Волго-Вятского банка.
🔵Председателем Поволжского банка назначена руководившая Центрально-Черноземным банком Наталия Цайтлер.
🔵Глава Байкальского банка Александр Абрамкин становится руководителем Центрально-Черноземного банка.
🔵Рушан Сахбиев, бывший заместитель председателя-управляющий отделением «Банк Татарстан» Волго-Вятского банка, назначен председателем Байкальского банка.
🔵Cменилось руководство в дочерней структуре банка - лизинговой компании «СберЛизинг». Ее руководителем стал Виктор Алонсо.

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

💪 ЦБ видит трудности для роста доли операций в юанях в 2024 году

Несмотря на то, что доля валютной пары «юань-рубль» в июле 2023 года впервые превысила долю пары «доллар-рубль», Банк России видит препятствия для дальнейшего роста этого показателя, говорится в «Обзоре финансовых инструментов» регулятора. Как считает ЦБ, эти трудности могут заключаться в ограниченной структуре внешнеторговых операций.

🔺 Большинство экспортных операций осуществляются в юанях и евро, в то время как импортные операции формируют спрос не только на юани, но и на доллары США и евро», — поясняется в обзоре.

Банк России также отмечает, что в результате этого процесса на валютном рынке может образоваться повышенный объем предложения юаней на фоне повышенного спроса на доллары, что приведет к постоянной недооценке курса юаня по отношению к доллару на российском рынке и развитию трансграничного арбитража.

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

✨ Сингапурский банк удвоил комиссии по кредиткам благодаря концертам Тейлор Свифт

Сингапурский банк United Overseas Bank смог увеличить комиссии по кредитным картам в 2023 году на 66% - до рекордных $284 млн, благодаря тому, что разрешил своим клиентам участвовать в предпродаже билетов на концерты Тэйлор Свифт и Эд Ширан.

Как сообщает Bloomberg, рост доходов банков благодаря туру Тэйлор Свифт — не единственный вклад певицы в экономику страны. Власти Сингапура даже предложили ей “грант” в размере порядка $3 млн в обмен на то, чтобы певица не выступала в других странах региона во время тура Eras. По словам чиновников, экономические выгоды от такой “эксклюзивности”, включающие дополнительные доходы от туризма, «значительны» и перевешивают размер гранта.

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

💲💲💲💲💲 Важные финансовые новости, которые вы могли пропустить вчера, 4 марта 2024 года:

👉 «Эксперт РА»: основные потери банков в 2024 году «произойдут в розничном сегменте»

👉 Дополнительные расходы на программу «Семейная ипотека» составят 230 млрд рублей

👉 Средний кредитный лимит по картам в январе достиг минимума с апреля 2022 года

👉АСВ обещает вернуть переводы клиентам системы Contact во время ликвидации Киви-банка

👉 Блокировка Qiwi-кошельков сделала дороже подписки на иностранное ПО

👉 Группа Сбербанка объявила о масштабных перестановках в мидл-менеджменте

👉 ЦБ видит трудности для роста доли операций в юанях в 2024 году

👉 Доступность банковских кредитов снижает гендерное неравенство

👉 Сингапурский банк удвоил комиссии по кредиткам благодаря концертам Тейлор Свифт

А также новости из мира инвестиций, которые вы можете прочитать в нашем специальном канале Frank Media Invest:

👉 Индекс Мосбиржи обновил двухлетний максимум

👉 В феврале объем торгов на Мосбирже составил 111,4 трлн рублей

👉 Три четверти размещенных на IPO 2023 года бумаг выкупили «физики»

👉 Вознаграждения брокеров по организации IPO составляют до 6% от объема размещения

👉 Начало замещения госевробондов добавит объему рынка замещающих облигаций 378 млрд рублей

👉 Объем рынка ВДО в прошлом году достиг почти 90 млрд рублей

👉 Нетто-покупки «физиков» акций второго и третьего эшелонов в 2023 году составили более 11 млрд рублей

👉 Корпораты за февраль вдвое увеличили объемы размещений бондов и их срочность

👉 Власти утвердили список ЭЗО, куда вошли структуры Х5, Альфа-групп, и Акрона

👉 Выходец из группы НПФ «Газпрома» станет гендиректором «ВТБ Пенсионного фонда»

👉 «Роснано» просит суд признать факт занижения обязательств компании ее экс-руководством

👉 Нью-йоркский хедж-фонд Weiss Multi-Strategy закрылся после 46-ти лет работы

@frank_media @fm_invest

#digest

♥️ Правительство начало работу над изменением шкалы НДФЛ

Правительство начало работать над анонсированными президентом России Владимиром Путиным фискальными мерами, пишут «Ведомости».

В Налоговый кодекс будут внесены несколько групп изменений, утверждают источники газеты:

🔵 Модифицирована система НДФЛ, в частности, будут введены дополнительные ставки в прогрессивной шкале подоходного налога (пока нет готового решения, рассматриваются различные варианты, среди которых точно нет снижение начальной ставки в 13%);
🔵 Повышен налог на прибыль;
🔵 Трансформированы налоговые льготы: по НДФЛ их смогут получить граждане с более низкими доходами; по налогу на прибыль – компании, осуществляющие капвложения.

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

🤐 Центробанк попросил банки не рассказывать об иностранных партнерах

Банк России 27 февраля разослал банкам письмо, в котором рекомендовал кредитным организациям не раскрывать публично информацию о сотрудничестве с зарубежными компаниями и механизмах международных расчетов. Об этом сообщили «Ведомости» со ссылкой на соответствующий документ за подписью зампреда Ольги Поляковой.

Близкий к крупной кредитной организации источник Frank Media указывает, что этой проблеме также была посвящена встреча в ЦБ, на которой представители регулятора просили об этом же банки.

Как считает ЦБ, подобная «чувствительная информация» повышает санкционные риски для кредитных организаций и их банков-корреспондентов, ссылаются на письмо «Ведомости».

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media