❗️ЦБ определился с видами кредитов, выдачу которых сможет ограничить

Центробанк опубликовал список кредитных продуктов, по которым получил возможность с апреля 2025 года вводить количественные ограничения.

В списке регулятора:

🔖кредитные карты;
🔖ипотека на все виды недвижимости, в том числе ИЖС и военная;
🔖потребительские кредиты, не связанные с предпринимательской деятельностью, выданные под залог жилья или авто;
🔖автокредиты;
🔖кредиты, выданные банками или МФО на рефинансирование уже имеющихся займов;
🔖образовательные кредиты.

Решения о конкретных ограничениях будет вводить совет директоров регулятора, а также он будет изменять размер лимита или отменять такие ограничения.


❤ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

🫡 С декабря 2024 года ЦБ фиксирует чистый отток граждан из банков-нерезидентов

Второй месяц подряд Банк России наблюдает чистый отток средств домохозяйств из зарубежных банков, заметили “Ведомости”.

В январе граждане перевели из своих иностранных счетов в российские банки на 12 млрд рублей больше, чем вывели, согласно предварительным данным по операциям сегмента «домашние хозяйства». В декабре 2024 года чистый отток составил 6 млрд рублей.

Суммарный остаток депозитов в банках-нерезидентах в иностранной валюте в начале текущего года уменьшился — если в декабре граждане хранили валюту на сумму почти 8,14 трлн рублей, то за январь этот показатель снизился на 306,1 млрд рублей до 7,83 трлн рублей. 

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

👇 Новый бизнес в лизинге сократился на 36% в конце 2024 года

Объем нового бизнеса снизился на 36% в четвертом квартале 2024 года по сравнению с тем же периодом в 2023 году, оценило рейтинговое агентство «Эксперт РА». Всего по итогам 2024 года новый бизнес сократился на 7%, до 3,3 трлн рублей.

Первые 9 месяцев 2024 года новый бизнес хотя и сдержанно, но рос (+6%), однако в конце года «ключевая ставка закрепилась на высоком уровне», что и привело к падению. Агентство также указало, что годовое снижение могло бы быть еще сильнее и составить 17%, если бы не крупные разовые сделки с железнодорожной техникой и недвижимостью.

🔺 Российский лизинговый рынок функционировал в 2024 году в условиях жесткой денежно-кредитной политики, высокая ключевая ставка в значительной мере охладила инвестиционную активность предпринимателей», — отметило «Эксперт РА».

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

🛡 Банки просят разрешить им замораживать средства получателей переводов

Банки обратились к ЦБ с просьбой предоставить им возможность замораживать средства на счетах получателей в случае подозрения на мошеннический перевод, пишет РБК со ссылкой на письмо, направленное Национальным советом финансового рынка (НСФР) в Банк России.

Банки предлагают блокировать на 24 часа средства на сумму от 10 тысяч до 50 тысяч рублей и на 48 часов — более 50 тысяч рублей. Если окажется, что перевод был совершен без добровольного согласия клиента, то средства вернут отправителю.

Если банк получил от отправителя заявление о том, что перевод был выполнен без его согласия, банк получателя сможет автоматически заморозить всю сумму на счете на 48 часов. Кроме того, при наличии такого заявления нужно ввести 30-дневный запрет на закрытие счета и перевод остатка денежных средств.

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

🚗 Автодилеры попросили власти предоставить льготные кредиты для поддержки отрасли

Ассоциация «Российские автомобильные дилеры» (РоАД) обратилась к правительству с просьбой поддержать автомобильную отрасль в условиях резкого сокращения продаж транспортных средств. Об этом говорится в письмах РоАД, направленных властям, сообщает газета «Ведомости».

В своих письмах ассоциация предлагает разработать программу льготного кредитования для дилеров (для пополнения оборотных средств) и потребителей (для покупки автомобилей). РоАД считает, что ставка по таким кредитам не должна превышать 10%.

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

🔴 20 марта состоится крупнейшая конференция по Telegram в России!
Ключевые темы: трафик и продажи в Telegram!

Будет полезно тем, кто:

— Планирует начать зарабатывать в Telegram и ищет проверенные инструменты и стратегии.
— Использует Telegram для продажи услуг и инфопродуктов и хочет вывести свой бизнес на новый уровень.
— Уже работает с Telegram Ads или посевами и стремится кратно улучшать CTR, CPC, CPL, CPO, ROI и другие показатели.

Среди спикеров конференции — практикующие специалисты в своей области, основатели проектов и лидеры мнений, доказавшие свой опыт программному комитету TgConf.
Хедлайнер: Ирина Хакамада — номинант Нобелевской премии Мира и одна из 10 лучших бизнес-спикеров России.

TgConf - уже зарекомендовали себя, как конференция высокого уровня с отличной организацией и действительно интересной и эффективной информацией.

— Инсайты о рекламе и Telegram, которые не найдете в открытом доступе.
— Возможность задать вопросы лидерам отрасли и получить ответы из первых уст.
— Нетворкинг, который расширит границы вашего бизнеса и даже поможет получить выгодные контракты на сотрудничество
— Закрытая Afterparty с VIP-участниками и музыкальной группой «Город 312»!

🗓 Когда: 20 марта
📍 Где: Main Stage, Москва


🎟 Приобретайте билеты на сайте.
Совсем скоро будет повышение цен!

#FrankPartners

💳 ВТБ получит «суборд» на 93 млрд рублей для строительства ВСМ «Москва-Петербург»

Второй по величине госбанк ВТБ рассчитывает в марте-апреле получить субординированный депозит/кредит на 93 млрд рублей из средств ФНБ для финансирования высокоскоростной магистрали (ВСМ) «Москва – Санкт-Петербург», рассказал журналистам первый зампред ВТБ Дмитрий Пьянов.

Деньги выделяются на долгий срок — до 25 декабря 2049 года, уточнил он. «Пока средства не инвестированы в проект [их стоимость для банка составит] «ключевая ставка минуc 1», но как только начинается инвестирование средств в проект, [она снижается до] — 1% годовых и «вся экономика передается в проект». Мы очень хотели бы это получить до конца марта, но если это будет с начала апреля, то тоже не страшно».

Это поддержит достаточность общего капитала ВТБ на 0,4 процентных пункта.

❤ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

🗺ВТБ планирует выставить на продажу гостиницу «Камелия» в Сочи в 2025 году

ВТБ планирует продать часть непрофильных активов, в основном недвижимость, рассказал первый зампред правления госбанка Дмитрий Пьянов. Он в частности упомянул залоговое имущество БМ-банка, в которое входит в основном коммерческая недвижимость, а также гостиница «Камелия в Сочи». По его словам, банк рассчитывает выручить «несколько десятков миллиардов рублей».

❤ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

🇰🇿🇹🇷 Kaspi покупает турецкое подразделение Rabobank — Bloomberg

Финансово-технологическая компания Kaspi.кz казахстанского миллиардера Вячеслава Кима ведет переговоры о покупке турецкого подразделения Rabobank, сообщает Bloomberg со ссылкой на источники. Если сделка состоится, это будет второе приобретение компании в Турции за последний год после покупки контрольного пакета e-com платформы Hepsiburada за $1,13 млрд. Со слов собеседников агентства, переговоры в настоящее время продолжаются, окончательное решение пока не принято, любая сделка потребует одобрения турецких регуляторов.

Ранее Rabobank уже пытался продать турецкий актив криптовалютной бирже BtcTurk и строительному холдингу Ronesans, но безуспешно. Kaspi.кz заинтересован в расширении бизнеса в Турции, рассчитывая на популярность своей модели «супер-приложения», объединяющей банковские услуги, платежи и онлайн-торговлю. По состоянию на декабрь 2024 года активы турецкого подразделения Rabobank составляли $52 млн.

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

🔮 В S&P спрогнозировали будущее банков Центральной Азии и Кавказа в случае перемирия

Гипотетическое прекращение огня между Россией и Украиной не окажет значительного влияния на банковский сектор стран Центральной Азии и Кавказа, включая Армению, Азербайджан, Грузию, Казахстан и Узбекистан, говорится в комментарии S&P Global Ratings.

🔺 Мы не предвидим существенных рисков для стабильности банковского сектора в 2025 году, если прекращение огня материализуется”, — отмечают аналитики.

По прогнозу S&P:

📌 Резкого оттока депозитов не ожидается, несмотря на снижение притока средств нерезидентов, особенно из России. Высокая неопределённость вокруг макроэкономической и политической ситуации РФ будет сдерживать ускоренный отток;

📌 Объемы денежных переводов снизятся, но останутся важным источником дохода домохозяйств в Узбекистане, Грузии и Армении;

📌 Рост комиссионных доходов банков стабилизируется, а кредитование останется на текущем уровне, поскольку мигранты и компании не являлись крупными заёмщиками;

📌 Экономические эффекты в краткосрочной перспективе будут сдержанными: масштабного оттока капитала, инвестиций и населения из региона не ожидается.

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

❌ США не продлили лицензию на энергосделки с российскими банками

Минфин США подтвердил, что Генеральная лицензия 8L, позволявшая завершение ранее заключенных сделок в нефтегазовом секторе, истекла 12 марта. Об этом сообщило агентство Reuters со ссылкой на представителя ведомства.

Лицензия временно разрешала расчеты со Сбербанком, ВТБ, ЦБ РФ и рядом других банков, несмотря на санкции. Теперь любые финансовые операции с этими институтами в энергетике находятся под запретом. Лицензия была выдана 10 января 2025 года администрацией Джо Байдена, она распространялась на транзакции, связанные с добычей, транспортировкой и продажей нефти, газа и других энергоносителей.

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

💲💲💲💲💲Важные финансовые новости, которые вы могли пропустить вчера, 13 марта 2025 года:

👉 США не продлили лицензию на энергосделки с российскими банками

👉 ВТБ получит «суборд» на 93 млрд рублей для строительства ВСМ «Москва-Петербург»

👉 Банки просят разрешить им замораживать средства получателей переводов

👉 ВТБ планирует распродать часть недвижимости в 2025 году

👉 В S&P спрогнозировали будущее банков Центральной Азии и Кавказа в случае перемирия

👉 С декабря 2024 года ЦБ фиксирует чистый отток граждан из банков-нерезидентов

👉 Kaspi покупает турецкое подразделение Rabobank — Bloomberg

👉 Новый бизнес в лизинге сократился на 36% в конце 2024 года

👉 ЦБ определился с видами кредитов, выдачу которых сможет ограничить

👉 Автодилеры попросили власти предоставить льготные кредиты для поддержки отрасли

👉 По итогам 2024 доля малоимущих в России обновила минимум

А также новости из мира инвестиций, которые вы можете прочитать в нашем специальном канале Frank Media Invest:

👉 Центробанк выступил против криптовалюты для неквалов

👉 Рынок закладывается на «оттепель» в отношениях США и России

👉 ЦБ России определил новые критерии для квалифицированных инвесторов

👉 Мосбиржа в ближайшие полгода запустит фьючерсы на ключевую ставку

👉 Верховный суд разъяснил ответственность брокеров перед клиентами

👉 "Яндекс" готовится к выпуску облигаций на 350 млрд рублей

👉 Мосбиржа ждет решения по внутренним торгам брокеров

@frank_media @fm_invest

#digest

🏠 «Домклик»: спрос на ипотеку вернулся к росту в феврале

После традиционного сезонного спада в начале года в феврале спрос на ипотечные кредиты вновь начал расти, говорится в обзоре ипотечного рынка «Домклик» (сервис Сбербанка) за февраль.

Общий объем ипотечных займов, выданных Сбербанком, достиг 126,2 млрд рублей, что на 80% превышает показатель января. Портфель ипотечных кредитов банка увеличился на 0,3% за месяц, но с начала года сократился на 0,5%, составив 11 трлн рублей. Доля льготных программ выросла с 83% до 87%.

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

🍿 К внедрению цифрового рубля готовы лишь 20% банков

У 30% банков IT-инфраструктура не готова к внедрению цифрового рубля, пишут “Ведомости” со ссылкой на опрос, проведенного компаниями «Флант» и «Диасофт» среди более 150 технических директоров, IT-директоров, архитекторов, руководителей цифровой трансформации и DevOps-инженеров банков.

Причем лишь 20% банковских IT-специалистов указали, что их IT-инфраструктура, бизнес-процессы и внутренние регламенты полностью готовы к внедрению цифрового рубля.

Так, оставшаяся половина респондентов оценила свою готовность как частичную — подготовка идет, но для полного внедрения требуется еще ряд доработок.

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

👇Совкомбанк сократил чистую прибыль на 19% в 2024 году

Чистая прибыль Совкомбанка по МСФО в 2024 году составила 77 млрд рублей, что на 19% меньше показателя 2023 года. Об этом говорится в пресс-релизе банка.

Снижение связано с разовыми доходами, полученными годом ранее, а также с отрицательной переоценкой портфеля ценных бумаг. Рентабельность капитала упала до 26% с прошлогодних 45%.

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

📉 ЦБ ожидает, что прибыль банков в 2025 году составит 3-3,5 трлн рублей

В 2024 году чистая прибыль банковского сектора увеличилась до 3,8 трлн рублей, что на 20% больше чем в 2023 году. В 2025 году ЦБ прогнозирует менее высокие результаты — 3–3,5 трлн рублей, “поскольку стоимость кредитного риска и маржа банков будут возвращаться к своим историческим уровням”, следует из обзора регулятора “Банковский сектор”.

Банк России сохранил прогноз по чистой процентной марже в диапазоне 4–4,4%. Регулятор все еще ожидает, что в рознице CoR за 2025 год составит 2,5–2,9%.

Прогноз по росту корпоративного портфеля на 2025 год регулятор сохранил на уровне 8–13%. 

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

✍️ UniCredit получил одобрение от ЕЦБ на покупку доли в Commerzbank

Итальянская UniCredit получила разрешение от Европейского центрального банка (ЕЦБ) на покупку 29,9% акций Commerzbank, говорится в сообщении группы.

Однако необходимо получить еще ряд одобрений, включая от государственных ведомтсв, для того, чтобы 18,5% акций из деривативов конвертировать в физические акции. Также эти разрешения необходимы, чтобы группа могла расширить свой участие в Commerzbank.

Также в сообщении UniCredit отмечается, что потенциальное объединение не завершится до конца текущего года.

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

💼 Стоимость участия в ПМЭФ-2025 составит 1,2 млн рублей

Билет на Петербургский международный экономический форум подорожает до 1,2 млн рублей уже со следующей недели. Сейчас его можно приобрести за 990 тысяч, но это все равно дороже прошлогодних цен на 27%.

Организаторы пока не раскрыли, будет ли цена расти дальше, но в 2024 году перед форумом билет стоил уже 1,35 млн. Для сравнения, в 2019 году участие обходилось всего в 350 тысяч.

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

💰🛢 Россия использует криптовалюты в торговле нефтью для обхода санкций — Reuters

Москва применяет биткойн, Ethereum и стейблкоины, включая Tether, в расчетах за нефть с Китаем и Индией, чтобы обходить западные санкции, пишет Reuters со ссылкой на четыре источника. Криптовалютные транзакции помогают ускорить конвертацию юаней и рупий в рубли, а в случае одного российского нефтетрейдера их объем достигает десятков миллионов долларов в месяц. По данным Международного энергетического агентства, объем нефтяного экспорта России в 2023 году составил $192 млрд, и хотя цифровые платежи занимают небольшую долю, их использование растет.

Подобные схемы ранее применяли Иран и Венесуэла. Однако традиционные валюты, такие как дирхам ОАЭ, по-прежнему играют ключевую роль в расчетах за российскую нефть. Источник агентства утверждает, что криптовалютные транзакции продолжат использоваться даже при смягчении санкций, так как это удобный и быстрый инструмент для расчетов.

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

👱‍♂️ «Семейную ипотеку» распространят на вторичный рынок

С апреля 2025 года оформить «Семейную ипотеку» станет возможным на вторичное жилье, но только в тех городах, где ведется строительство не больше двух домов, говорится в сообщении Министерства финансов.

Воспользоваться этой услугой смогут семьи, имеющие ребенка в возрасте до 6 лет. При этом приобрести жилье можно будет только в доме, срок службы которого не превышает 20 лет. Также этот дом не должен быть признан аварийным. Приобретение квартиры по этой программе невозможно, если её владельцем является взаимозависимое лицо.

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media