🏦 Euroclear в 2024 году заработал на замороженных российских активах почти 7 млрд евро

В 2024 году международный депозитарий Euroclear получил 6,9 млрд евро в виде процентных доходов от инвестирования заблокированных российских активов, следует из отчетности финансовой организации. При этом операционные расходы, связанные с российскими активами, составили лишь 94 млн евро.

Процентные доходы, связанные с российскими активами, которые облагаются бельгийским корпоративным налогом, принесли Бельгии налоговые поступления на 1,7 млрд евро за квартал (по итогам третьего квартала было 1,3 млрд евро).

На конец 2024 года в Euroclear хранилось замороженных российских активов на 183 млрд евро.

📌 В марте 2025 года депозитарий должен сделать второй взнос в европейский фонд помощи Украине на 2 млрд евро. Это платеж за второе полугодие 2024 года, платеж на январь-июнь депозитарий осуществил в июле, он составил 1,55 млрд евро.

❤️ Читайте подробнее на сайте

@fm_invest

🛑Минфин повысил возмещения банкам по льготной ипотеке 

Минфин повысил уровень возмещения для банков, выдающих льготные кредиты. В частности, увеличен уровень возмещения кредитным организациям по “Семейной”, “Дальневосточной” и “Арктической” ипотеке, говорится в сообщении министерства.

Для банков уровень возмещения по льготным ипотечным кредитам увеличивается на весь срок их действия до 3 процентных пунктов для кредитов, предоставленных с 7 февраля по 6 августа 2025 года на приобретение жилья в многоквартирных домах. Для кредитов, выданных в этот же период на ИЖС, уровень возмещения возрастает до 3,5 (п.п.).

🔺 Ранее возмещение по “Семейной” ипотеке на ИЖС и многоквартирные дома рассчитывалось по формуле: ключевая ставка, увеличенная на 2 п.п., минус ставка по льготной программе, а по “Дальневосточной” и “Арктической” ипотеке, увеличенная на 1,5 п.п.”, напомнили в министерстве. 

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

🟨 Т-банк выкупил здание Центрального телеграфа

Т-банк закрыл сделку по приобретению у девелоперской компании Vos`hod здания Центрального телеграфа, сообщает «КомерсантЪ» со ссылкой на три источника. Общая площадь выкупленного здания составляет 71 тысяча кв.м.

Консультантом сделки выступала консалтинговая компания Ricci. Партнер NF Group Константин Фомиченко считает, что стоимость одного квадратного метра этого объекта составляла 500–600 тысяч рублей. Из этого следует, что общая сумма сделки могла составить 35,5-42,6 млрд рублей.

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

📊Аналитики ухудшили прогноз по инфляции и курсу валют на 2025 год — опрос ЦБ

🔘Прогноз по инфляции на 2025 год был повышен на 1 процентный пункт, до 9,2%. В следующем году инфляция ожидается на уровне 5,4% (+0,4 п.п. к декабрьскому прогнозу), в 2027 году — 4,3% (+0,1 п.п.).
Инфляция в годовом выражении — декабрь к декабрю пересмотрена до уровня в 6,8% с 6% на 2025 год.

🔘По средней ключевой ставке прогноз на 2025 год составил 20,5%, предыдущий составлял 21,3%. Однако ухудшились ожидания на 2026 год — на 0,4 п.п., до 15%, а на 2027 год — остался на уровне 14,6%.

🔘Скорректирован и прогноз по курсу доллара США к рублю, который на 2025 год, согласно новому прогнозу, будет составлять 104,7 рублей за доллар (в декабре ожидалось 102 рублей), на 2026 год — 108,8 рублей за доллар (ранее — 104 рублей). В 2027 году курс доллара США к рублю будет составлять 110,4 рубля за доллар, ожидают эксперты.

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

💍 Спрос на золото среди центробанков в 2024 году достиг исторического максимума

В 2024 году центральные банки закупили рекордные 1045 тонн золота, продолжая 15-летнюю тенденцию чистых покупок, говорится в отчете Всемирного совета по золоту (WGC). Это третий год подряд, когда спрос превышает 1000 тонн, что значительно выше среднего уровня 2010–2021 годов (473 тонны).

Наибольшую активность проявили центробанки развивающихся стран. Национальный банк Польши увеличил резервы на 90 тонн, Чешский национальный банк приобрел 20 тонн, а Венгрия – 16 тонн. Крупными покупателями стали также Турция (75 тонн), Индия (73 тонны) и Китай (44 тонны). Существенное пополнение запасов зафиксировали Сербия, Грузия и Азербайджан.

WGC отмечает, что официальные данные не всегда отражают полную картину, поскольку отчеты публикуются с задержкой, а суверенные фонды редко раскрывают свои активы. В 2024 году мировой спрос на золото достиг рекордных 4 974 тонн, что на 1% больше, чем годом ранее. Аналитики ожидают, что в 2025 году центробанки и инвесторы сохранят высокий интерес к золоту, поддерживая его цену, однако ювелирный спрос может снизиться из-за экономической нестабильности.

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

🤚 Американские банки обвинили в массовых закрытиях счетов по дискриминационным мотивам

Сенатор-демократ от Массачусетса Элизабет Уоррен направила в Белый дом письмо, в котором призвала администрацию принять меры против дискриминационных действий крупнейших американских банков. Об этом пишет The Wall Street Journal (WSJ) со ссылкой на документ.

Вопрос привлек внимание общественности после того, как Трамп на Всемирном экономическом форуме в Давосе заявил, что Bank of America и JPMorgan без объяснения причин закрывают счета клиентов, придерживающихся консервативных политических взглядов. Эти обвинения вызвали широкую дискуссию, в результате чего банковский комитет Сената провел слушания по данной проблеме.

По данным офиса Уоррен, за последние три года более 8 тысяч потребителей подали жалобы на необоснованное закрытие их счетов. Основные претензии направлены в адрес крупнейших американских банков, включая JPMorgan, Bank of America, Citigroup и Wells Fargo. По словам сенатора, в ряде случаев счета закрывались у бывших заключенных, а также на основании религиозных убеждений клиентов.

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

⚖️ Семья погибшего пассажира «малазийского боинга» продолжит судиться со Сбером

Семья американца, погибшего при крушении рейса MH17 компании «Малайзийские авиалинии», получила возможность подать иск против Сбербанка, решение об этом вынес Апелляционный суд США в Манхэттене 4 февраля 2025 года.

Как сообщает Reuters, суд постановил, что Сбербанк, контролируемый государством, не имеет права на суверенный иммунитет в этом деле, несмотря на его связь с российским правительством. Сбербанк обвиняется в финансировании самопровозглашенной Донецкой народной республике (ДНР), которая, по мнению истцов, несет ответственность за гибель самолета.

Дело было возбуждено в 2019 году семьей Куинна Шансмана, которому было 18 лет, когда он сел на борт малайзийского рейса MH17, летевшего в Куала-Лумпур из Амстердама 17 июля 2014 года. Рейс был сбит ракетой «земля-воздух» над территорией, контролируемой ДНР на востоке Украины, в результате чего погибли все 298 человек, находившихся на борту.

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

💲💲💲💲💲Важные финансовые новости, которые вы могли пропустить вчера, 5 февраля 2025 года:

👉 Аналитики ухудшили прогноз по инфляции и курсу валют на 2025 год — опрос ЦБ

👉 Спрос на золото среди центробанков в 2024 году достиг исторического максимума

👉 Годовая инфляция замедлилась до 9,92%

👉 Минфин повысил возмещения банкам по льготной ипотеке

👉 Средний размер лимитов по кредиткам в декабре упал ниже 100 тысяч рублей

👉 Мошенники начали красть деньги в банкоматах без использования карт

👉 Эксперты оценили политику КНР по интернационализации нацвалюты

👉 Пять банков из топ-50 нарастили потребкредиты более чем на 50%

👉 Т-банк выкупил здание Центрального телеграфа

👉 Семья погибшего пассажира «малазийского боинга» продолжит судиться со Сбером

👉 Американские банки обвинили в массовых закрытиях счетов по дискриминационным мотивам

А также новости из мира инвестиций, которые вы можете прочитать в нашем специальном канале Frank Media Invest:

👉 Ликвидная часть ФНБ продолжила снижаться в январе

👉 Минфин немного упростил процедуру разблокировки активов российским инвесторам

👉 Брокеры пересчитают свой норматив достаточности капитала

👉 Минфин сократит объем покупки валюты и золота на 20% с 7 февраля

👉 Euroclear в 2024 году заработал на замороженных российских активах почти 7 млрд евро

👉 Сделки M&A все чаще становятся непубличными

👉 Холдинг «Циан» получил публичный статус

👉 Депутаты дадут биржам право штрафовать участников торгов за нарушение правил

@frank_media @fm_invest

#digest

✏️ Банки не сильно верят в бурное развитие рынка секьюритизации

Банки назвали ряд факторов, которые необходимы для развития рынка многотраншевой секьюритизации на горизонте 2025-2026 годов. Однако кредитные организации сомневаются в том, что эти меры все-таки будут реализованы, следует из исследования рейтингового кредитного агентства «Эксперт РА» «Банки рынка не боятся: перспективы сделок многотраншевой секьюритизации».

В исследовании агентства отмечается, что в большей степени компании ожидают изменений в регулировании, которые будут направлены на расширение возможностей по проведению сделок репо, на снижение нагрузки на капитал по МСФО, на сокращение риск-веса по инструментам многотраншевой секьюритизации, а также на расширение лимитов негосударственных пенсионных фондов (НПФ), выделенных на инвестирование в неипотечную секьюритизацию.

Однако участники анкетирования слабо верят в то, что такие они могут быть реализованы. А все из-за того, что обсуждение по этому поводу ведётся с регулятором уже не первый год, следует из результатов исследования.

❤ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

😳 Большинство российских компаний не страхуются от утечки данных

Большая часть российских компаний не страхуют риски утечки информации, их доля составляет 51% от общего числа опрошенных организаций, где была зафиксирована утечка информации, пишет “Коммерсантъ” со ссылкой на исследование InfoWatch.

По словам главы Национальной страховой информационной системы Николая Галушина, большинство юридических лиц России, а именно 99%, не имеют страховки от утечки данных.

Совладелец страхового брокера Mainsgroup Павел Озеров предполагает, что объем рынка киберстрахования достиг 3 млрд рублей в 2024 году и может превысить 3,5 млрд рублей в 2025 году.

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

🐖 В Совфеде предложили варианты решения вопроса с пенсией самозанятых

Комитет Совета Федерации по экономической политике решил продумать вопрос будущих пенсий граждан со статусом самозанятых — сейчас они не обязаны платить специальные отчисления.

Председатель комитета Андрей Кутепов направил письмо вице-премьеру Дмитрию Григоренко, в котором предложил правительству несколько вариантов решения этого вопроса (есть у «Ведомостей»).

Первый предложенный сенаторами вариант — закрепить в Налоговом кодексе (НК) механизм фиксированных страховых выплат для самозанятых по аналогии с индивидуальными предпринимателями (ИП).

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

💳 FT: Фридман и Авен продали доли в Альфа-банке и «Альфастраховании»

Бизнесмены Петр Авен и Михаил Фридман продали свои доли в Альфа-банке и «Альфаcтраховании» партнеру Андрею Косогову, чтобы выйти из-под санкций ЕС. Об этом сообщает Financial Times (FT) со ссылкой на документы о сделке. Закрытие сделки состоялось в 2024 году.

По данным газеты, Фридман и Авен контролировали 45% акций банка и 42% страховой компании, а общая стоимость активов оценивалась в 240 млрд рублей ($2,5 млрд).

Европейские санкции против бизнесменов были введены в феврале 2022 года.

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

🔻 Societe Generale в 2024 году вдвое сократила активы, связанные с РФ, до €500 млн

Это портфель группа квалифицирует как офшорный — то есть кредиты российским заемщикам были выданы не в России, а другими банками группы. В основном это кредиты, выданные компаниям из нефтегазового и добывающего секторов, а также металлуги и банки. Всего на начало 2022 года он составлял 3,2 млрд евро. Однако постепенно заемщики гасят эти долги, следует из комментариев группы.

Резервы под этот портфель у группы составляют 100 млн евро.

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

⚡️ ЦБ: компании адаптировались к сложностям с трансграничными платежами

Укрепление рубля, которое случилось в декабре-январе, происходило по мере того, как компании в России смогли адаптироваться «к новой структуре и каналам расчетов по внешнеторговым операциям», а также ему помогли экспортеры, которые увеличили продажи валюты во второй половине декабря. Об этом Центробанк пишет в обзоре, посвященном рискам на финансовых рынках за январь 2025 года.

Крупнейшие экспортеры (в выборку входит 29 групп) в декабре 2024 года резко увеличили продажу валюты на 66% по сравнению с ноябрем 2024 года — до $13,2 млрд.

Столь заметный рост обеспечили нефтегазовые компаний, однако ЦБ называет такое их поведение «разовым фактором». Увеличение продажи валюты экспортерами произошло отчасти из-за отсутствия у них крупных погашений валютных обязательств.

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

💶 Названы главные риски введения цифрового евро для банков Европы

Введение цифрового евро может стать серьезным вызовом для банковского сектора Европы, угрожая рентабельности банков и создавая риски для фондирования, пишет рейтинговое агентство Scope в своем новом докладе. Аналитики предупреждают, что цифровой евро способен подорвать доходы банков от выпуска карт, обработки транзакций и других комиссий, особенно в условиях жесткой конкуренции со стороны финтех-компаний. Дополнительно угроза исходит от возможного перетока депозитов: поскольку цифровой евро будет выпускаться напрямую ЕЦБ, он может восприниматься как более надежный актив по сравнению с банковскими вкладами. Это приведет к снижению объема привлеченных средств, росту стоимости фондирования и потенциальным проблемам с кредитованием.

🔺 Более того, в периоды финансовых кризисов люди и компании, скорее всего, будут переводить значительные суммы из банковских вкладов в цифровые евро, что приведет к нехватке ликвидности и подорвет стабильность банковской системы», — говорится в докладе.

В Scope подчеркивают, что банки вынуждены будут сделать значительные инвестиции в цифровую инфраструктуру, чтобы адаптироваться к новой реальности. Им предстоит настроить платежные шлюзы, усилить кибербезопасность и обеспечить соответствие регуляторным требованиям, связанным с интеграцией цифрового евро.

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

💼 Золото, фонды денежного рынка и депозиты оказались самыми доходными в 2024 году

За 2024 год самым доходным вложением оказалось золото, которые по итогам прошлого года выросло на 44,6%, следует из «Обзора рисков финансовых рынков» ЦБ РФ. Высокий уровень доходности показали также и рублевые фонды денежного рынка и депозиты (как рублевые, так и валютные), что объяснялось высоким уровнем процентных ставок в экономике.

В первый месяц текущего года ситуация с доходностью от вложений в разные инструменты кардинально изменилась. Так, индекс строительной отрасли вырос на 23,3%, депозиты в долларах и евро, наоборот, показали снижение на фоне укрепления рубля. В январе золото сохраняло свои позиции, его доходность по итогам месяца составила 3,4%.

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

🗣 Администрация Трампа расформировывает группу «охотников» за российскими активами

Администрация Трампа расформировывает Task Force KleptoCapture — группу Министерства юстиции США, созданную в 2022 году для обеспечения санкционного режима и преследования российских олигархов. Как сообщает Reuters, в распоряжении нового генпрокурора Пэм Бонди говорится, что ресурсы теперь будут перенаправлены на борьбу с наркокартелями и международными преступными группировками.

С момента создания группа арестовала активы на $700 млн и предъявила обвинения более чем 70 лицам, включая Олега Дерипаску и Константина Малофеева. Подразделение также добилось ареста яхт, приписываемых Сулейману Керимову и Виктору Вексельбергу.

🔺 Увидим ли мы теперь внезапный приток капитала российских олигархов в США? Я так не думаю, — заявил Эндрю Адамс, первый руководитель KleptoCapture, ныне партнер юридической фирмы Steptoe. — Но мы увидим резкое снижение темпов привлечения к ответственности посредников, связанных с Россией».

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

💲💲💲💲💲Важные финансовые новости, которые вы могли пропустить вчера, 6 февраля 2025 года:

👉 ЦБ: компании адаптировались к сложностям с трансграничными платежами

👉 Золото, фонды денежного рынка и депозиты оказались самыми доходными в 2024 году

👉 FT: Фридман и Авен продали доли в Альфа-банке и «Альфастраховании»

👉 Societe Generale в 2024 году вдвое сократила активы, связанные с РФ, до €500 млн

👉 Банки не сильно верят в бурное развитие рынка секьюритизации

👉 Большинство российских компаний не страхуются от утечки данных

👉 Названы главные риски введения цифрового евро для банков Европы

👉 В Совфеде предложили варианты решения вопроса с пенсией самозанятых

👉 Администрация Трампа расформировывает группу «охотников» за российскими активами

А также новости из мира инвестиций, которые вы можете прочитать в нашем специальном канале Frank Media Invest:

👉 Вложения частных инвесторов в облигации выросли на 141%, до 104 млрд

👉 УК «Первая» к лету запустит комбо льготного инвестсчета и ПИФов

👉 НПФ «Ренессанс накопления» получил допуск в систему гарантирования

👉 В начале 2025 года среднедневной объем торгов акциями вырос до 143 млрд рублей

👉 Сумма требований УК «Первой» к Euroclear превысила 200 млрд рублей на фоне ралли на американском рынке

👉 С 7 февраля акции МКПАО «Циан» получат первый уровень листинга

👉 Сбербанк подтвердил планы заработать в этом году больше прибыли, чем в 2024-м

👉 Рынок многотраншевой секьюритизации в ближайшие 2 года может достичь 700 млрд

👉 Российские инвесторы в 2024 году купили 34,4 тонны золота

@frank_media @fm_invest

#digest