🏦 Банки должны начать операции с цифровым рублем к июлю 2025 года

К июлю 2025 года системно значимые банки должны будут дать клиентам возможность проводить операции с цифровыми рублями: открывать и пополнять счета, совершать переводы, а также принимать цифровые рубли в своей инфраструктуре, сообщил ЦБ.

Остальным банкам с универсальной лицензией будет дано больше времени на доработку своих систем — до июля 2026 года, прочим кредитным организациям — до июля 2027 года.

Оплата покупок цифровыми рублями будет проходить по универсальному QR-коду НСПК. После массового запуска цифровых рублей и банки, и ТСП смогут внедрять их прием по мере готовности своих систем, в том числе ранее сроков, предложенных в документе, оговаривает ЦБ.

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

⚡️ Переводы из России в Азербайджан упали более чем вдвое в I полугодии 2024 года

Россия лидирует по денежным переводам физлиц в Азербайджан по результатам первого полугодия 2024 года, однако объем переводов снизился более чем вдвое с $608 млн до $287,1 млн, следует из данных ЦБ Азербайджана.

Доля переводов из России в страну занимает 50% рынка, а в середине 2023 года вовсе составляла 68,2%.

По итогам первого полугодия 2024 года в пятерку стран-лидеров по объему денежных переводов в Азербайджан кроме России вошли: Турция — $82,3 млн, США — $30,5 млн, Грузия — $17,4 млн и Великобритания — $16,1 млн.

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

❗️ЕЦБ снизил ключевую процентную ставку

ЕЦБ снизил ставку по депозитам с 3,75% до 3,5%, по основным операциям рефинансирования – с 4,25% до 3,65%, по маржинальным кредитам – с 4,5% до 3,9%.

Вместе с этим ЕЦБ ухудшил прогноз роста ВВП еврозоны в 2024 году до 0,8% с ожидавшихся в июне 0,9%. Но оставил без изменения оценку темпов роста потребительских цен, ожидает его в этом году на 2,5%.

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

🇨🇳 WSJ: Западные компании перестают вкладывать деньги в Китай

Международные компании, десятилетиями стремившиеся в Китай из-за его дешевой рабочей силы и потенциала рынка в 1,4 млрд человек, начали отодвигать его на второй план в своих инвестиционных стратегиях и сокращать деловую активность в стране, пишет издание The Wall Street Journal (WSJ). Это связано с затяжным экономическим спадом в Поднебесной, усилением местной конкуренции, геополитической напряженностью и ростом альтернативных направлений производства в Азии.

Согласно опросам AmCham Shanghai, около 20% международных компаний планируют сократить инвестиции в Китай в 2024 году, а доля респондентов, называвших страну главным инвестиционным направлением, упал до самого низкого уровня за 25 лет. Объемы бизнеса в Китае уже сократили Apple, Walmart, IBM и Honda Motor.

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

🪙 Финансовые маркетплейсы начинают продавать программу долгосрочных сбережений

Финансовые маркетплейсы начали предлагать клиентам появившийся в этом году квазипенсионный продукт – программу долгосрочных сбережений. Первым возможность его оформления запустил «Финфорт МП» через маркетплейс Finorama. Комиссия платформы составляет 1% от суммы каждого уплаченного клиентом взноса в ПДС в течение первых трех лет действия договора долгосрочных сбережений.

Источник, близкий к Мосбирже, рассказал Frank Media, что ее маркетплейс «Финуслуги» также планирует в скором времени предоставить пользователям возможность заключения ДДС у себя на сайте. «Мы видим интерес НПФ к расширению каналов продаж и работаем над добавлением продуктов ПДС на платформу «Финуслуги»», – подтвердил представитель Мосбиржи.

💭 Нам известно, что в настоящее время отдельные НПФ ведут переговоры о возможности размещать на витринах финансовых маркетплейсов программу долгосрочных сбережений», - сообщили FM в Банке России. По мнению регулятора, использование альтернативного канала продаж позволит повысить доступность ДДС.

❤️ Читайте подробнее на сайте

@fm_invest

🇨🇭 Швейцарские банки считают своим главным риском международные санкции

Опрос швейцарских банков показал, что международные санкции, введенные против других стран, например, против России из-за военного конфликта с Украиной, являются самым большим геополитическим риском для их бизнеса. Это следует из доклада, созданного Швейцарской ассоциацией банкиров (SBA) и консультантов zeb на основе интервью с высокопоставленными банкирами и анализа документов, в том числе с помощью ИИ.

Авторы доклада выделили для швейцарской банковской системы 34 геополитических риска, из которых первое место по значимости занял фактор, связанный с растущей необходимостью выработать позицию в отношении международных санкций. Также в топе рисков значатся конфликт между Россией и Украиной, риск долгового кризиса в США, а также напряженность между ЕС, РФ и Китаем.

🔺 Швейцарии необходимо занять более активную позицию в этом вопросе и не превращаться в пассивного исполнителя мер, которые в некоторых случаях являются проблематичными и противоречивыми”, — заявил председатель SBA Марсель Ронер.

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

💳 Глава UniCredit не исключает полного поглощения Commerzbank

Главный исполнительный директор UniCredit Андреа Орчел заявил, что не исключает возможности полного поглощения немецкого банка Commerzbank. Заявление банкира прозвучало после того, как накануне UniCredit сообщил о выкупе 9% акций в своем немецком конкуренте Commerzbank (4,5% акций было приобретено у правительства Германии, остальное — на бирже — прим. FM).

🔺 Разговоры о слиянии и поглощении или дальнейшей комбинации стоят на первом месте среди текущих обсуждений, связанных с долей, — сказал Орчел в интервью Bloomberg Television в четверг, 12 сентября. — Мы можем конструктивно обсудить, хотим ли мы все создать что-то большее, чем просто ценность, которую может создать Commerzbank в одиночку». Как сообщает Financial Times со ссылкой на источники, UniCredit уже запросил у Европейского центрального банка (ЕЦБ) разрешение на увеличение доли в Commerzbank до 9,9%.

По данным западных СМИ, присоединение Commerzbank может привести к созданию нового банковского гиганта в Европе, а также запустить долгожданную волну консолидации в разрозненном банковском секторе региона. Однако мега-сделке могут помешать политические и социальные факторы, включая сопротивление профсоюзов — из-за возможного сокращения рабочих мест и переноса центра влияния из Франкфурта в Милан.

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

💲💲💲💲💲Важные финансовые новости, которые вы могли пропустить вчера, 12 сентября 2024 года:

👉 Банки должны начать операции с цифровым рублем к июлю 2025 года

👉 Переводы из России в Азербайджан упали более чем вдвое в I полугодии 2024 года

👉 Минэк указал в консервативном прогнозе главные риски до 2027 года

👉 ЕЦБ снизил ключевую процентную ставку

👉 SWIFT анонсировала создание инфраструктуры для операций с цифровыми активами

👉 WSJ: Западные компании перестают вкладывать деньги в Китай

👉 Швейцарские банки считают своим главным риском международные санкции

👉 Глава UniCredit не исключает полного поглощения Commerzbank

А также новости из мира инвестиций, которые вы можете прочитать в нашем специальном канале Frank Media Invest:

👉 Финансовые маркетплейсы начинают продавать программу долгосрочных сбережений

👉 Freedom Holding хочет привлечь финансирование в Гонконге через димсам-облигации

👉 «Центральная торговая система» получила лицензию биржи от ЦБ

@frank_media @fm_invest

#digest

❗️ В ЕС обеспокоены решением МВФ о докладах по экономике России

Ряд стран ЕС выразили свое недовольство решением МВФ вернуться к подготовке ежегодного доклада по состоянию российской экономики. Об этом Франция, Бельгия, Польша, а также некоторые страны Балтии и Северной Европы заявили на встрече посланников ЕС в среду, знают источники Bloomberg.

По ее итогам дипломат из Литвы сообщил, что представитель страны обсудит этот вопрос на встрече директора-распорядителя МВФ Кристалины Георгиевой с министрами финансов ЕС в субботу, 14 сентября. Он также заявил, что посланники ЕС направят главе МВФ официальное письмо с выражением беспокойства по поводу решения фонда.

О том, что МВФ может вернуться к подготовке доклада по состоянию экономики РФ впервые с начала февраля 2022-го, стало известно 11 сентября.

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

👇 В августе банки сократили выдачи по кредиткам на 5%

В августе банки выдали физлицам 2,196 млн кредитных карт на 288,2 млрд рублей — оба показателя снизились на 5% по сравнению с июлем, пишет «Коммерсантъ» со ссылкой на данные Объединенного кредитного бюро (ОКБ). Этот август стал первым с 2020 года, когда сегмент сократился и количественно, и в рублевом выражении.

Издание отмечает, что в предыдущие несколько лет в последний месяц лета рост числа выданных кредиток составлял заметные 6–15%, рост занятых по ним средств — 5–25%. Такой существенное увеличение объяснялось в первую очередь сезонным фактором — тратами на подготовку детей к школе.

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

🔘 Банки предложили повысить готовящийся лимит для рассрочки в 4 раза

Лимит на стоимость товара при его покупке в рассрочку в размере 15 тысяч рублей слишком низок и не соответствует реалиям рынка. Порог необходимо увеличить в 4 раза — до 60 тысяч рублей, говорится в письмах Национального совета финансового рынка (НСФР) в ЦБ и комитет Госдумы по финансовому рынку.

Глава финансового комитета Госдумы, один из авторов законопроекта Анатолий Аксаков не исключил, что в рамках лимита будет прописана другая сумма, возможно, именно 60 тысяч рублей. «Будем учитывать позицию рынка, подкорректируем текст ко второму чтению обязательно», — отметил он.

В свою очередь в ЦБ напомнили, что поручение президента Владимира Путина предлагает запрет платной рассрочки.

В документе предлагается ограничить покупки в рассрочку без занесения информации в бюро кредитных историй (БКИ) порогом в 15 тысяч рублей. Как правило, BNPL-сервисы не оформляют кредитные договоры, и, соответственно, не передают сведения о клиентах в БКИ.

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

🗿 ЕС получит право продлевать санкции против России каждые 3 года

Постпреды стран Европейского союза (ЕС) рассмотрят возможность продлевать санкции против России каждые 36 месяцев, сообщила газета Financial Times (FT) со ссылкой на три источника. Сейчас решение об ограничительных мерах принимается каждые шесть месяцев.

Решение пересмотреть частоту продления санкций связано с требованиями США. 13 июня лидеры G7 договорились о выделении Украине $50 млрд за счет прибыли от замороженных российских активов до конца года.

По заявлению властей США, они готовы участвовать в «сделке», только если будут гарантии, что средства не разморозят в ближайшее время.

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

💳 Ситибанк закрывает последнее отделение в России

Ситибанк предупредил клиентов, что 15 ноября закрывает отделение у станции метро «Павелецкая» в Москве. Это отделение оставалось последним работающим с розничными клиентами в России, следует из материалов на сайте банка.

🔺 В связи с этим мы настоятельно рекомендуем рассмотреть другие варианты размещения средств и завершить все свои операции до даты закрытия отделения». — говорится в сообщении банка

В сентябре, на следующей неделе, банк останавливает обслуживание дебетовых карт, а к концу месяца останавливает операции через «Систему быстрых платежей».

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

Как финансовому директору получить контроль над цифровыми изменениями?

🏦 Сбер и СберУниверситет совместно разработали программу Digital Finance for Executives, которая поможет финансовым директорам найти, оценить и реализовать решения для ежедневного управления на основе данных.

СFO смогут получить выгоду от цифровой трансформации, сокращая на 50%:
🟢расходы на аналитику благодаря облачным технологиям
🟢трудозатраты в финансах и учете с помощью RPA
🟢вариативность процессов в результате применения process mining

Разобраться в карте цифровых инициатив, наладить процесс оценки и приоритезации, встроить цифру в собственные процессы для быстрого принятия решений – все это возможно с программой Digital Finance for Executives.

Продолжительность 3 месяца: 3 очных и онлайн модуля.

Больше информации о программе по ссылке

#FrankPartners

📈 Объем биржевых торгов рублем в Казахстане в августе достиг рекордных значений

Объем торгов валютной парой «рубль–тенге» на Казахстанской фондовой бирже в августе составил 124,2 млрд рублей (или 667,7 млрд тенге). Это исторический максимум – прежний рекорд, достигнутый в декабре прошлого года, августовский показатель превзошел на 24% в рублях и на 32% в тенге.

Объемы торгов парой «рубль–тенге» на KASE в этом году резко подскочили во второй половине июня, после того, как против Московской биржи, а также ее дочерних НКЦ и НРД были объявлены санкции США. С тех пор на российской торговой площадке не обращаются доллары США и евро.

Повышенные обороты торгов наблюдались в августе на KASE в «юане-тенге» и «евро-тенге», по этим парам были зафиксированы максимальные годовые обороты. За месяц на валютной секции Казахстанской фондовой бирже прошли торги 1,1 млрд юаней (76,6 млрд тенге) и 105,9 млн евро (55,7 млрд тенге).

❤️ Читайте подробнее на сайте

@fm_invest

❗️ЦБ повысил ключевую ставку на 100 базисных пунктов - до 19%

🔺 Рост внутреннего спроса все еще значительно опережает возможности расширения предложения товаров и услуг. Требуется дополнительное ужесточение денежно-кредитной политики, для того чтобы возобновить процесс дезинфляции, снизить инфляционные ожидания и обеспечить возвращение инфляции к цели в 2025 году. Банк России допускает возможность повышения ключевой ставки на ближайшем заседании". - пишет регулятор в пресс-релизе по итогам заседания совета директоров.

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

⚡️ ЦБ существенно повысил ставки по свопам в юанях, чтобы минимизировать влияние своих операций на рыночное ценообразование

Банк России с 16 сентября установил новые процентные ставки по операциям валютный своп по продаже юаней за рубли с их последующей покупкой.

🔵по юаням для расчета своп-разницы — в размере ставки O/N SHIBOR (Overnight Shanghai Interbank Offered Rate), увеличенной на 12 процентных пунктов (ранее - увеличенной на 5,5 п.п.);

🔵по рублям для расчета своп-разницы — в размере ключевой ставки Банка России, уменьшенной на 1 процентный пункт.

«Это решение принято с учетом текущих ценовых тенденций в сегменте валютный своп и направлено на минимизацию влияния операций Банка России на рыночное ценообразование», — пояснили в ЦБ.

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

🔼ЦБ рассматривал вариант сохранения ставки, но предметно обсуждал повышение

Банк России на заседании совета директоров 13 сентября рассматривал три варианта дальнейшего значения ключевой ставки: сохранить ее на уровне 18%, поднять до 19% и до 20%, заявила глава ЦБ Эльвира Набиуллина на пресс-конференции по итогам заседания.

При этом предметно члены совета рассматривали шаг повышения ставки до 19% и до 20%, «особенно после выхода статистики по инфляции в июле, в августе», добавила она.

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

⏺ЦБ намерен сокращать лимиты по валютным свопам в юанях

Банк России намерен постепенно сокращать лимиты по валютным свопам в юанях, заявил глава ЦБ Эльвира Набиуллина на брифинге в пятницу.

ЦБ обратил внимание, что в последние месяцы, «из-за тех проблем, которые происходили на валютном юаневом рынке», банки стали активно использовать своп Банка России в качестве инструмента фондирования и закрытия валютной позиции. «И мы видим, что наши операции стали проводиться практически на постоянной основе. Но цель нашего инструмента «своп» - это роль страховки для сглаживания волатильности, это не есть инструмент фондирования. Поэтому дальше увеличивать предложение свопов для того, что выполнять несвойственную функцию мы не считаем важным», - подчеркнута глава регулятора.

«В долгосрочном плане мы читаем, что необходимо продолжить политику по девалютизации балансов банков. Потому что последнее время банки наращивали кредиты в юанях», - заявила она. При необходимости ЦБ может задействовать инструменты макропруденциальных надбавок по валютным кредитам.

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media