💲💲💲💲💲Важные финансовые новости, которые вы могли пропустить вчера, 16 апреля 2024 года:

👉 Ипотека в 2024 году останется без рекордов

👉 Райффайзенбанк случайно заявил о расширении бизнеса в РФ в десятках вакансий

👉 ИГ «Инсайт» Миракяна приобрела входящую в топ-10 лизинговую компанию Беларуси

👉 «Сбер» ведет переговоры о покупке онлайн-школ «Нетология» и «Фоксфорд»

👉 «Ингосстрах банк» увеличит уставный капитал на 1 млрд рублей

👉 Сбербанк запустил депозиты для юрлиц в рупиях

👉 Минфин поддержал завершение всех программ льготной ипотеки в 2024 году

👉 МВФ повысил прогноз по росту ВВП России в 2024 году до 3,2%

👉 Число DDoS-атак удвоилось в первом квартале 2024 года

👉 Казахстанский регулятор разрешил Freedom Finance открыть «дочку» в Таджикистане

👉 Европейские банки добиваются от ЕС статуса “стратегического” сектора

А также новости из мира инвестиций, которые вы можете прочитать в нашем специальном канале Frank Media Invest:

👉 Московская биржа запускает индекс IPO

👉 «Инвестпалата» получит комиссию с иностранцев за размен активами с россиянами

👉 Доля пост-IPO акций в портфелях частных инвесторов в марте превысила 1,6%

👉 Рупия упала до рекордно низкого уровня

👉 УК «Мать и дитя» получила согласие Кипра на редомициляцию в Россию

👉 Вызванные СВО экономические шоки принесли реальный убыток будущим пенсионерам

@frank_media @fm_invest

#digest

🏠НСФР предложил сохранить льготную ипотеку для владельцев жилищных депозитов

Национальный совет финансового рынка (НСФР) направил обращение в Госдуму и ЦБ с предложением сохранить льготную ипотеку на новостройки под 8% для владельцев жилищных вкладов даже после окончания срока госпрограммы 1 июля 2024 года, пишут “Известия” со ссылкой на письмо.

НСФР также предлагает освободить жилищные сбережения от налога на проценты по вкладам, следует из письма организации. В документе также описывается инициатива НСФР снизить первоначальный взнос по ипотеке для держателей жилищных вкладов — до 10–15% вместо нынешних 30%. Кроме того, банки предлагают увеличить минимальный срок действия такого депозита с одного до трех лет, что позволит создавать стабильные долгосрочные пассивы. 

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

💴 Все больше банков Китая перестает принимать платежи в юанях из России

В число банков КНР, практически переставших принимать юаневые платежи из России, вошли крупнейший китайский банк ICBC, China Citic Bank, Industrial Bank и Bank of Taizhou, пишут “Известия” со ссылкой на источник из бизнес сообщества и представителей бизнеса.

Ситуация с платежами из России в Китай резко ухудшилась в конце марта — около 80% транзакций вернулось обратно отправителям. Bank of China также ввел ограничения — в этот банк лишь небольшая доля операций проходит из России.  

По словам генерального директора делового совета при ТПП России Алексея Егармина, особенно усложнились расчеты за промышленные товары. При этом транзакции за обычные потребительские продукты Китай всё еще может пропускать.

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

🍌 Минфин выступает за сворачивание IT-ипотеки в 2024 году

Министерство финансов планирует завершить несколько программ льготной ипотеки в 2024 году, в частности IT-ипотеку и кредиты на покупку квартир в новостройках под 8%, рассказал журналистам замминистра финансов Иван Чебесков. Кроме того, Минфин настаивает на повышении ставок по дальневосточной ипотеке. «Мы переиспользовали этот стимул». — заявил Чебесков, говоря о льготной ипотеке и то, как она разогнала цены на недвижимость.

Программа семейной ипотеки будет изменена, указал он, Минфин готовит предложения по ней. Главная интрига — это дифференциация условий для семей с детьми разного возраста, признал он, так как ипотеку власти рассматривают как один из стимулов для улучшения демографической ситуации. Условия для семей с детьми младше 6 лет условия останутся прежними, с детьми старше 6 лет обсуждаются разные варианты, резюмировал он.

❤ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

📱ЦБ: доля безналичных платежей в России на горизонте трех–пяти лет составит 90%

Доля безналичных платежей в России на горизонте трех–пяти лет составит 90%, заявила первый зампред Банка России Ольга Скоробогатова.

«За десять лет внедрения разных платежных технологий мы с цифры 25% безналичных операций в 2014 году по концу прошлого года имеем 83%. И наш прогноз на горизонте трех-пяти лет, что мы подойдем к цифре 90%», — сказала она.

По состоянию на конец 2023 года этот показатель составлял 83,4%. По итогам 2022 года — 78,1%.

❤ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

ЦБ ограничит вложения банков в экосистемы и непрофильные активы в 2026 году

Центробанк готовится внедрить риск-чувствительный лимит для ограничения вложений банков в непрофильные активы с 2026 года, рассказал директор департамента банковского регулирования и аналитики ЦБ Александр Данилов.

👉 Регулятор еще в 2021 году обещал ввести риск-чувствительный лимит для непрофильных активов, превышение которого будет означать для банка необходимость увеличения капитала. Тогда обсуждался лимит в 30% от капитала банка. Из слов Данилова следует, что эту величину регулятор намерен сохранить, так как считает ее оптимальной. Сейчас ЦБ оценивает размер иммобилизованных активов на балансе банков примерно в 25-30% капитала, то есть в примерно в 3-4 трлн рублей.

В основном эти активы складываются из активов, которые банки забирают за долги, а также из вложений в непрофильные бизнесы при построении экосистем. По словам Данилова, основная часть этой суммы приходится на вложения банков в экосистемы.

❤ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

Центробанк пока не будет ограничивать страновые риски для банков

Центробанк приостановил внедрение ограничений страновых рисков для банковского сектора, говорится в новой версии доклада о развитии банковского регулирования и надзора. Новые сроки регулятор обещает объявить дополнительно, не отказываясь от этой идеи.

До сих пор страновые концентрации регуляторно не ограничивались за исключением лимитов открытой валютной позиции и требований резервировать отдельные офшорные зоны. Однако, по мнению ЦБ, это не ограничивает кредитных рисков.

Сам ЦБ объясняет приостановку тем, что «необходимость регулирования страновых экспозиций неочевидна, так как банки достаточно осторожно подходят к выбору зарубежных партнеров». Существующие инструменты регулирования, куда входят повышенные резервы и риск-веса для офшорных юрисдикций «выглядят адекватным инструментом для купирования рисков», говорится в докладе.

❤ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

📈 Аналитики повысили прогноз по росту ВВП и по курсу доллара на 2024 год

🔵 Ожидается, что в 2024 году инфляция составит 5,2%, а в 2025 году окажется вблизи таргета в 4%.

🔵 Прогноз же по росту ВВП России в 2024 году был увеличен на 0,3 процентных пункта (п.п.), до 2,1%, в 2025 году — на 0,2 п.п., до 1,7%, а в 2026 году — на 0,1 п.п., до 1,6%.

🔵 Увеличились и ожидания аналитиков по средней ключевой ставке, которая на 2024 год составит 14,9% годовых (+0,4 п.п.), на 2025 год — 10,4% годовых ( +1 п.п.), а на 2026 год — 8,1% годовых( +0,6 п.п).

🔵 В 2024 году курс рубля будет на уровне 92,9 рублей за доллар, в 2025 году — 95,9 рублей за доллар, в 2026 году — 98 рублей за доллар.

🔵 Согласно обновленному прогнозу, в 2024 году цена нефти марки Brent будет составлять $85 за баррель, в 2025 году - $80 за баррель, а в 2026 году — $75 за баррель.

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

💳 Ситибанк предупредил клиентов о возможной принудительной конвертации валюты

Ситибанк с 15 мая 2024 года внесет изменения в условия обслуживания физических лиц, согласно которым при прекращении ведения кредитной организацией сберегательных и депозитных счетов в какой-либо иностранной валюте остатки денежных средств на них будут принудительно конвертированы в рубли по внутреннему обменному курсу банка.

При этом остатки в рублях будут переведены на текущий счет в российской валюте.

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

🇨🇭 Швейцария снова отказалась вступать в целевую группу по поиску активов россиян

Парламент Швейцарии отклонил предложение Партии “зеленых” (экологической партии “Les Verts”) присоединиться к целевой группе по санкциям против России (Russian Elites, Proxies, and Oligarchs task force, REPO), которую возглавляет США. Против принятия соответствующего документа проголосовал 101 депутат, за — 80 народных избранников.

По мнению парламента, работы с этой группой в качестве независимой стороны “вполне достаточно”: Швейцария поддерживает с ней регулярные контакты и сотрудничество идет успешно. Представитель министерства экономики заявил агентству Bloomberg, что “правительство приветствует решение парламента, поскольку оно подтверждает позицию исполнительной власти”.

Год назад Швейцария также отказалась от призыва дипломатических представителей G7 вступать в эту группу. Государственный секретариат по экономическим вопросам Швейцарии (SECO) тогда подчеркивал, что Швейцария “не видит необходимости" официально присоединяться к ней и “может пересмотреть ситуацию", если в будущем это членство будет отвечать интересам страны.

По данным на 25 ноября 2022 года Швейцария заморозила финансовые активы физических и юридических лиц из РФ на сумму 7,5 млрд швейцарских франков, а также 15 объектов недвижимости. “Большая семерка”, правда, обвиняла страну в недостаточной активности по поиску активов россиян, утверждая, что страна могла заблокировать активы на 50-100 млрд франков.

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

🧕 ООН: Афганские женщины-предпринимательницы лишены доступа к банковским кредитам

Живущие в условиях ограничений со стороны талибов*, афганские женщины вынуждены полагаться на займы от друзей или родственников, чтобы поддерживать свой бизнес, показало исследование ООН.

Организация обнаружила, что 41% из 3100 опрошенных афганских женщин-предпринимательниц были вынуждены брать на себя долговые обязательства, но только 5% из них смогли получить кредит через банк или микрофинансовую организацию. Более 70% респонденток также заявили, что не могут отправиться на местный рынок без опекуна-мужчины. Несмотря на все сложности, афганские женщины продолжают вести свой бизнес, чаще всего связанный с изготовлением ковров, ремесленных изделий, сухофруктов и производством шафрана.

* Движение “Талибан”, захватившее власть в Афганистане в 2021 году, признано в РФ террористической организацией.

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

👠 Британские секс-работники пожаловались на дискриминацию со стороны банков

Бывшая сотрудница национальной системы здравоохранения Великобритании Бекки Вебстер, сменившая сферу деятельности на эскорт-услуги, обратилась в британский парламент с требованием остановить дискриминацию банков по отношению к работникам секс-индустрии.

Терпение Бекки Вебстер закончилось, когда в прошлом году банк Barclays заморозил ее счет вместе с государственным пособием на ребенка. Это стало уже 15-м случаем, когда банк отказывал ей в открытии счета или принудительно его закрывал. Петицию Вебстер подписали 11 тысяч человек. По разным оценкам, в индустрии секс-услуг Великобритании занято около 60-80 тысяч человек, 88% из них — женщины.

По словам экспертов, финансовая изоляция и дебанкинг повышают уязвимость работников секс-индустрии перед преступниками и торговцами людьми. “Потеря банковского счета опасна для жизни секс-работников”, — сказала изданию Financial Times Джессика Ван Меир, которая исследует их права в Гарвардском университете. “Когда у человека нет банковского счета, чтобы хранить свои деньги самостоятельно, он с большей вероятностью будет полагаться на третью сторону, например, на партнера, который впоследствии может подвергнуть его насилию или эксплуатации”, — добавила она.

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

💲💲💲💲💲Важные финансовые новости, которые вы могли пропустить вчера, 17 апреля 2024 года:

👉 ЦБ: доля безналичных платежей в России на горизонте трех–пяти лет составит 90%

👉 Минфин выступает за сворачивание IT-ипотеки в 2024 году

👉 Центробанк ограничит вложения банков в экосистемы и непрофильные активы в 2026 году

👉 Аналитики повысили прогноз по росту ВВП и по курсу доллара на 2024 год

👉 Банк России пока не будет ограничивать страновые риски для банков

👉 НСФР предложил сохранить льготную ипотеку для владельцев жилищных депозитов

👉 Ситибанк предупредил клиентов о возможной принудительной конвертации валюты

👉 Недельная инфляция замедлилась до 0,12%

👉 Швейцария снова отказалась вступать в целевую группу по поиску активов россиян

👉 ООН: Афганские женщины-предпринимательницы лишены доступа к банковским кредитам

👉 Все больше банков Китая перестает принимать платежи в юанях из России

👉 Британские секс-работники пожаловались на дискриминацию со стороны банков

А также новости из мира инвестиций, которые вы можете прочитать в нашем специальном канале Frank Media Invest:

👉 Минфин хочет допустить страховщиков к программе долгосрочных сбережений с 2026 года

👉 Мосбиржа запустит pre-IPO платформу во втором квартале

👉 Итоговая цена акции в рамках SPO «Астры» составит не менее 550 рублей

👉 Роснано выполнит обязательства перед держателями бондов с погашением в 2028 году за счет своих средств

👉 Регулятор G20 призвал инвесторов готовиться к “экстремальным” сценариям

@frank_media @fm_invest

#digest

🌅 Страховщики «Северного потока» отказываются платить из-за конфликта на Украине

Выступавшие страхователями газопровода «Северный поток» компании Lloyd’s of London и Arch Insurance считают, что ущерб от взрывов на этом газопроводе в 2022 году «был прямо или косвенно вызван, произошел в результате или вследствие» конфликта между Россией и Украиной, пишет «Коммерсантъ» со ссылкой на основание отказа от покрытия ущерба, которое страховщики направили в Высокий суд Лондона.

Это, по их мнению, соответствует терминам «война», «вторжение», «военные действия», которые содержатся в перечислении рисков, которые не покрываются договором страхования. Страховые компании полагают, что взрывы могли быть осуществлены каким-либо правительством или по его приказу.

Стороны также оспаривают и объем возможных страховых выплат. Так, страховщики полагают, что максимальная компенсация ограничения 200 млн евро, Nord Stream же требует вдвое больше.

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

😩 Банки просят власти продлить сроки перехода на российский софт

АБР сформулировала обращение с просьбой продлить сроки отказа от зарубежного софта, в том числе обеспечивающего информационную безопасность. Письма с предложением АБР направила вице-премьеру Дмитрию Чернышенко, Банку России, а также в профильные ведомства — Минцифры, Минпромторг и Минфин, узнал Forbes от источника, знакомого с содержанием письма. 

По его словам, основная проблема заключается в том, что российские IТ-решения для банков к 1 января 2025 года не будут готовы, и у кредитных организаций возникнет ответственность за срыв сроков перехода, в то время как у разработчиков ее не будет. В АБР подтвердили отправку писем. 

Разработчики встали на сторону банкиров, а ЦБ и Минцифры отказались сдвигать даты.

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

🏦 ЦБ хочет проверить кредитование банков и связанных с ними МФО

ЦБ хочет в этом году проработать целесообразность выравнивания условий кредитования по схожим для банков и МФО продуктам, следует из новой версии доклада о развитии банковского регулирования и надзора. Также Банк России планирует «изучить бизнес-модели «банковских» МФО». Это все необходимо, «чтобы минимизировать практики обхода банками ограничения ПСК через привлечение заемщиков в дочерние МФО и выдачи им дорогих займов».

Собственный МФО есть у целого ряда банков, в том числе и из числа крупнейших:

💳Альфа-банк - МКК «А Деньги»;
💳Росбанк - МКК «РБ Кредит»;
💳«Тинькофф банк» - МФК «Т-финанс»;
💳Совкомбанк - МКК «Быстрые покупки»;
💳ОТП-банк - МФК «ОТП финанс»;
💳Экспобанка - МФК «Кэшдрайв»;
💳«Синара» - «СКБ-финанс»,
💳«Уралсиб» - МКК «Уралсиб финанс»;
💳«Русский стандарт» - МКК «Русский стандарт финанс».

Как отмечает «Коммерсантъ», банки активизировалась на рынке МФО в 2022 – 2023 годах, когда регулятор ужесточил политику в отношении потребительского кредитования.

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

‼️‼️‼️‼️‼️‼️«Тинькофф» получит розничный бизнес Росбанка до конца 2024 года

Розничный бизнес Росбанка будет передан в «Тинькофф» в 2024 году, рассказали Frank Media четыре источника, близких к разным сторонам сделки. Один из собеседников знает, что такое решение обсуждается и оно может быть принято «достаточно оперативно». «Розничный бизнес «Тинькофф» больше и эффективней за счет отсутствия сети и у объединенного холдинга нет нужды держать два отдельно работающих подразделения», — говорит другой источник. Бизнес будет передан до конца года с частью капитала Росбанка, добавляет третий.

Пока банки будут работать как самостоятельные юрлица, со своими командами, говорит один из собеседников Frank Media, однако сеть отделений Росбанка скорее всего будет в перспективе обслуживать только юридических лиц.

❤ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

💸Доля юаня в мировых расчетах через SWIFT в марте достигла рекордных 4,7% 

В марте 2024 года юань по-прежнему оставался четвертой валютой, наиболее активно используемой в глобальных расчетах через SWIFT, с долей 4,7%.

В целом объем платежей в юанях вырос на 25,44 % по сравнению с февралем 2024 года, в то время как объем платежей во всех валютах вырос на 6,91 %. По объему международных платежей, исключая платежи в Еврозоне, юань занял 5-е место с долей 3,18% в марте 2024 года.

На рынке торгового финансирования лидирует доллар США с долей 84,13%, на втором месте евро — 5,89% и на третьем юань с долей 5,28%. 

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media