💛ЦБ: криптовалюты стали чаще использоваться для ВЭД и трансграничных операций

В последние несколько лет криптовалюты стали активнее использоваться во внешнеэкономической деятельности (ВЭД) и для проведения трансграничных расчетов, однако их доля на российском финрынке все еще невелика, заявила зампред ЦБ Ольга Полякова в рамках форума «Кибербезопасность в финансах», передает “Интерфакс”. 

💭Понимаем прекрасно, что сейчас есть запрос со стороны экспортеров и импортеров в условиях санкций найти возможные пути проведения платежей, и мы не отказываемся, так скажем, от возможности рассмотреть этот вопрос”, — сказала Полякова.  

Полякова напомнила, что ЦБ и Минфин в конце 2022 года подготовили законопроект, который предусматривает возможность использования криптовалют для внешнеэкономической деятельности в рамках экспериментально-правовой режима (ЭПР).

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

📂Commerzbank сократил активы, связанные с Россией, на 400 млн евро 

Немецкий банковский концерн Commerzbank сократил активы, связанные с Россией, за 2023 год с 744 до 344 млн евро, следует из его презентации. В четвертом квартале сокращение замедлилось и составило всего 67 млн евро.

На 30 сентября чистый риск группы на Россию составлял 411 млн евро, сократившись за третий квартал более чем на 150 млн евро.

👉 В начале 2022 года активы группы, связанные с Россией, составляли почти 1,9 млрд евро. Таким образом, за два года они сократились более чем в пять раз.

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

🇹🇷 Доля рубля в турецком товарообороте возросла почти вдвое в 2023 году

Доля рубля в турецком товарообороте достигла 0,19% в 2023 году, следует из статистики иностранной торговли турецкого правительственного агентства TurkStat. Годом ранее она составляла 0,1%.

За 2023 год общий объем расчетов в рублях составил $1,19 млрд в долларовом выражении, подсчитали Frank Media. Из них на экспорт пришлось $714 млн, на импорт — $474 млн (в 2022 году суммарный показатель был равен $614 млн). При этом турецкий экспорт в российской валюте за год увеличился в 1,8 раза, импорт — в 2,2 раза.

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

Группа «Тинькофф» обновила логотип

Группа «Тинькофф» обновила логотип – вместо лого в гербовом стиле теперь минималистичная буква «Т» на желтом фоне. Новый логотип появился на сайте банка, изменения подтвердили в самой группе.

«Тинькофф представил обновленную версию логотипа. В своей айдентике мы движемся в сторону простоты, легкости и доступности, упрощаем визуальные коммуникаций, это эволюционное развитие бренда», — завили в пресс-службе компании. Там не стали уточнять, планирует ли банк использовать старый логотип, будет ли банк использовать новый лого в оформлении банкоматов и информационных материалов, а также сколько времени потребуется на их обновление.

Согласно данным СПАРК-Интерфакс, новый логотип был зарегистрирован в середине 2023 года. Предыдущий логотип выглядел как герб – там был изображен скачущий единорог и воин с мечом, появляющийся из облака. Это родовой герб семьи Тиньковых, говорил ранее Олег Тиньков. «У нас был директор по маркетингу Самвел Аветисян, он работал в библиотеке и откопал, что Тиньковы — это дворянский род. Я начал разбираться — действительно так. Я родился в Сибири, предки были сосланы Сталиным как зажиточные. И существовал дворянский герб семьи Тиньковых — он настоящий, я его так и взял», — в одном из интервью заявлял бывший владелец банка.

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

🔻НСПК изменит систему индикаторов подозрительных операций в СБП

Национальная система платежных карт (НСПК) модифицирует систему индикаторов подозрительных операций в Системе быстрых платежей (СБП), сообщил Артем Гутник, руководитель кибербезопасности НСПК.

Об этом Гутник заявил на форуме «Кибербезопасность в финансах» в Екатеринбурге. По оценке организации, изменения помогут вдвое увеличить эффективность противодействия мошенничеству.

Как объяснил Гутник Frank Media, НСПК оптимизирует данные, которые используются в индикаторах подозрительной операции (ИПО) на основе анализа трендов и изменений мошеннических схем. «ИПО показывает свою эффективность, но — как и любой элемент защиты — он требует постоянного развития», — отметил он.

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

📝Дума приняла в I чтении поправки, дающие ЦБ право ограничивать выдачу ипотеки

Госдума приняла в первом чтении законопроект, по которому ЦБ получит возможность ограничивать банкам выдачу ипотечных кредитов. ЦБ получит новые полномочия с 1 июля 2024 года.

Поправки предусматривают, что Банк России получает полномочия по ограничению доли предоставляемых кредитов, обеспеченных залогом зданий, сооружений, земельных участков, объектов незавершенного строительства, жилых и нежилых помещений, а также машиномест.

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

💸 Тинькофф нанял психологов отговаривать клиентов брать кредиты для мошенников

«Тинькофф банк» начал обучать сотрудников с группой психологов для того, чтобы они переубеждали клиентов брать крупные кредиты для участия в мошеннических схемах, рассказал замруководителя центра экосистемной безопасности «Тинькофф» Олег Замиралов во время форума «Кибербезопасность в финансах». По его словам, это пилот, в котором пока участвовали три психолога, а само обучение длилось два месяца.

Также Замиралов рассказал, что несмотря на внедрение такого механизма остается определенный процент «тяжелых случаев». Для таких клиентов «Тинькофф» выделил особых представителей, которые выезжают на работу или домой и предоставляют им скриншоты и записи разговоров с мошенниками.

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

🗣 Мошенники используют имя Эльвиры Набиуллиной, чтобы получить средства сотрудников ЦБ

Советник главы Банка России Ксения Юдаева рассказала, что мошенники начали отправлять сообщения от лица председателя Центробанка Эльвиры Набиуллиной сотрудникам ЦБ о том, чтобы те перевели деньги на счета злоумышленников.

🔺 Одному из сотрудников ЦБ пришло письмо с таким содержанием: «Доброе утро, Алексей Борисович, я сейчас нахожусь на переговорах, договариваюсь с партнерами по поводу сделки, которая в перспективе должна быть очень прибыльной. Нужно будет выполнить транш в дочернюю компанию нашим партнерам», — рассказала Юдаева. Это сообщение пришло с адреса главы регулятора через социальные сети.

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

✍️Комитет Госдумы одобрил перенос срока введения самозапрета на кредиты на 2025 год

Комитет Госдумы по финансовому рынку одобрил ко второму чтению законопроект о введении для граждан механизма самозапрета на заключение кредитов, но с поправками, что срок вступления закона в силу должен быть перенесен с 1 июля 2024 года на 15 июля 2025 год. Второе чтение этого законопроекта запланировано на 20 февраля 2023 года.

Законопроект предполагает, что граждане смогут установить в своей кредитной истории запрет на выдачу кредитов банками и займов микрофинансовыми организациями (МФО). При этом запрет не будет касаться займов, обеспеченных транспортным средством или ипотекой, а также договоров образовательного кредита, предоставленных в рамках государственной поддержки.

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

🫢 Euroclear сравнил план по использованию замороженных ЗВР с конфискацией

План стран «Большой семерки» (G7) по использованию замороженных российских активов в качестве обеспечения под выпуск долга Украиной создаст риски финансовой стабильности для Европы, заявила в интервью Financial Times глава депозитария Euroclear Лив Мострей. По ее словам, этот план «довольно близок косвенной конфискации» активов, и он делает компанию подверженной судебным искам.

🔺Использование активов, которые вам не принадлежат, в качестве залога довольно близко к косвенной конфискации или обязательству конфисковать в будущем, что может иметь точно такие же последствия для рынка, как и прямая конфискация, рассказала Лив Мострей.

Впрочем, топ-менеджер считает концепцию ЕС по использованию для помощи Украине прибыли, которая возникает от использования замороженных активов, более разумной, поскольку она менее рискована, ведь депозитарий не выплачивает процентный доход, полученный от активов клиентам, и эта прибыль «законно принадлежит Euroclear».

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

💲💲💲💲💲 Важные финансовые новости, которые вы могли пропустить вчера, 15 февраля 2024 года:

👉 Группа «Тинькофф» обновила логотип

👉 Commerzbank сократил активы, связанные с Россией, на 400 млн евро 

👉 Катарский Lesha Bank покупает банк в Казахстане

👉 «Тинькофф» нанял психологов отговаривать клиентов брать кредиты для мошенников

👉 Юникредит банк резко увеличил просрочку по межбанковским кредитам в декабре 2023 года

👉 Доля рубля в турецком товарообороте возросла почти вдвое в 2023 году

👉 ЦБ: криптовалюты стали чаще использоваться для ВЭД и трансграничных операций

👉 Euroclear сравнил план по использованию замороженных ЗВР с конфискацией

👉 В 2023 году в России утекло 170 млн записей персональных данных клиентов

👉 Мошенники используют имя Эльвиры Набиуллиной, чтобы получить средства сотрудников ЦБ

👉 Комитет Госдумы одобрил перенос срока введения самозапрета на кредиты на 2025 год

👉 Дума приняла в I чтении поправки, дающие ЦБ право ограничивать выдачу ипотеки

👉 НСПК изменит систему индикаторов подозрительных операций в СБП

👉 Условия страхования складов ужесточились после крупных пожаров

А также новости из мира инвестиций, которые вы можете прочитать в нашем специальном канале Frank Media Invest:

👉 Путин разрешил сделки с акциями OZON и «Ренессанс Страхование» в рамках раздела бизнеса Baring Vostok

👉 Завод «Кристалл» сокращает срок приема заявок в рамках IPO, торги начнутся 22 февраля

👉 Казахстан пытается ограничить Freedom Holding во влиянии на цену государственных облигаций

@frank_media @fm_invest

#digest

📉 В росте рынка факторинга в 2024 году ведущую роль будет играть сегмент SFC

По данным Ассоциации факторинговых компаний, портфель участников рынка факторинга в 2023 году увеличился на 57%, до 2,26 трлн рублей, клиентская база увеличилась на 20% — до почти 15 тысяч компаний.

Основным трендом стало активное использование финансирования цепочек поставок (SFC), портфель которых по итогам года достиг почти 643 млрд рублей, трети от общего объема. За год портфель SFC удвоился. В 2024 сегмент SCF будет расти опережающими темпами, в том числе за счет перетока объемов из классического факторинга, считают эксперты.

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

Британские университеты во главе с Кембриджем угрожают вывести £5 млрд из банков

Кембридж, Оксфорд, Лондонская школа экономики и еще 18 британских университетов предупредили банки, что готовы перевести £5 млрд со счетов, если кредитные организации будут отставать от плана по достижению «нулевых выбросов» к 2050 году, сообщила Financial Times.

Коалиция, возглавляемая Кембриджем, требует от банков и управляющих компаний разработать «зеленые» финансовые продукты. Они должны гарантировать, что средства клиентов не будут направлены прямо или косвенно на финансирование новых нефтяных, угольных или газовых проектов.

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

Минцифры, МВД и Роскомнадзор разработают правовое регулирование дипфейков

Минцифры совместно с МВД и Роскомнадзором разработает нормы правового регулирования дипфейков. Этот вопрос поднимался на заседании правительственной комиссии по профилактике правонарушений в феврале, написали «Ведомости» со ссылкой на источник и протокол совещания.

Ведомства должны будут отчитаться перед комиссией о результатах работы до 1 ноября 2024 года. В Минцифре подтвердили «Ведомостям», что получили протокол по итогам заседания.

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

💰Доля ВТБ на рынке депозитов населения достигла 16%

Второй по величине госбанк в России ВТБ в 2023 году увеличил долю на рынке розничных депозитов на 2 процентных пункта (п.п.), до 16%, говорится в сообщении пресс-службы ВТБ. По итогам прошлого года депозиты розничных клиентов у ВТБ выросли на 1,7 трлн рублей (до 6,9 трлн рублей), что составило 20% от прироста всего рынка.

Пресс-служба также указала, что доля госбанка является максимальной за 15 лет. Рост доли ВТБ, а также ряда других игроков происходит на фоне того, как снижается доля рынка у крупнейшего банка страны — Сбербанка. Его доля по итогам 2023 года снизилась на 0,8 п.п., до 42,8%, следует из статистики Агентства по страхованию вкладов (АСВ).

Оба госбанка заметно обогнали рынок, который, по данным Центробанка и АСВ, вырос лишь на 19,7%, до 44,9 трлн рублей.

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

👨‍💻Сотовые операторы помогут банкам выявлять дропперов 

Мобильные операторы предлагают кредитным организациям сервис для вычисления потенциальных мошенников среди клиентов, узнал «Коммерсант».  Компания МТС запустила сервис для банков и МФО по проверке физических лиц перед оказанием услуг, одной из задач которого является определение потенциальных дропперов. У «Билайн»а тоже есть такие услуги. В Tele2 планируется запуск такой программы  как среди своих абонентов, так и клиентов других операторов связи.

❗️Одним из ключевых признаков дроппера является частая смена SIM-карт за короткий период времени, в том числе в разных регионах, или отсутствие привязки номера к интернет-банку.

В МТС уточнили, что после ввода номера телефона в приложении или онлайн, банк отправляет данные клиента оператору на проверку наличия «подозрительных паттернов поведения». А точнее на частоту смены SIM-карт и посещаемых интернет-ресурсов.

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

🇰🇬 Объем переводов денег из России в Кыргызстан в 2023 году сократился на 14%

Денежные переводы из России в Кыргызстан за прошлый год сократились на 14% и составили за 12 месяцев $2,5 млрд. С января по ноябрь относительно аналогичного периода 2022 года падение было большим – 17%.

Замедлить темпы падения по итогам прошлого года помогли результаты последнего месяца: в декабре из России в Кыргызстан было переведено $244,7 млн, что на 25% больше аналогичного периода позапрошлого года.

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

⚡️ Доля рубля в расчетах с Россией за экспорт снизилась во всем мире, кроме Америки

По итогам четвертого квартала 2023 года доля рублевых расчетов за российский экспорт сократилась почти по всем направлениям торговли по сравнению с концом третьего квартала, следует из данных Центробанка. Единственным исключением стала Америка.

В расчетах с Азией спад продолжается с июля 2023 года, когда доля составляла 41,7%. За четвертый квартал года она снизилась с 35,9% до 33,1%. Единственным регионом, в расчетах с которым доля российской валюты увеличилась, стала Америка. С сентября по декабрь 2023 года показатель увеличился с 20,1% до 35,2%.

В расчетах за импорт в четвертом квартале доля рубля росла во всех регионах, кроме Азии.

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

⏏️В ожидании решения ЦБ по ключевой ставке банки незначительно повысили доходность рублевых вкладов на 193 пункта, показывает индекс ставок по вкладам FRG100, который рассчитывается компанией Frank RG.

⏺ Frank RG ежедневно рассчитывает индекс ставок по годовым депозитам на сумму 100 тыс. рублей, анализируя около 400 вкладов более чем 80-ти банков. Можно посмотреть актуальную среднюю ставку для различных сумм на трехлетнем интервале. FRG100 стал предиктивным индикатором и рабочим инструментом для сотрудников банков и журналистов, пишущих для финансовых изданий.

⏺Столкнуться с необходимостью мониторить тарифы на ежедневной основе пришлось в декабре 2014 года. Из-за обвального падения курса рубля по отношению к доллару и евро Банк России резко поднял ключевую ставку сразу на 6,5 процентного пункта до 17 % годовых. Рынок лихорадило, и банки бросились пересматривать свои тарифы, меняя их порой по несколько раз за день⏺ - вспоминает Юрий Грибанов, генеральный директор Frank RG, в материале, в котором рассказано обо всех тонкостях и нюансах сложной, интересной и очень важной работы по мониторингу банковских тарифов.

⭐️Эти отчеты имеют уникальные характеристики и пользуются высоким и стабильным спросом со стороны финансовых институтов. Почему?

Читайте бизнес-кейс от компании Frank RG

#FrankPartners

❗️Ключевая ставка ЦБ — 16%

Совет директоров Банка России на заседании в пятницу, 16 февраля 2024 года, принял решение оставить ключевую ставку на прежнем уровне — 16% годовых, следует из пресс-релиза регулятора. Последний раз ЦБ принимал решение не менять ключевую ставку почти семь месяцев назад, в июне 2023 года. Затем регулятор перешел к повышению ставки: с июля 2023 года она выросла с 7,5% до 16%.

Судить об устойчивости дезинфляционных тенденций преждевременно, пишет регулятор.

🔺 Возвращение инфляции к цели в 2024 году и ее дальнейшая стабилизация вблизи 4% предполагают продолжительный период поддержания жестких денежно-кредитных условий в экономике», — отмечается в релизе.

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media