🏘 Турция и ОАЭ стали лидерами спроса на недвижимость у состоятельных россиян
На Турцию пришлось 20% продаж зарубежной недвижимости россиянам за первые пять месяцев 2022 года, на ОАЭ — 18%. Третье место — 12% — поделили между собой Португалия и Кипр. На четвёртом — Греция с 9%. Замыкает первую пятёрку Мальта, на которую пришлось 6% спроса.
Наибольшим спросом среди турецких городов у россиян пользуется Стамбул, затем идут популярные курорты Аланья и Анталья и более дорогие — Бодрум и Фетхие. 80-85% всех запросов входят в бюджет до $1 млн.
В ОАЭ лидером по числу покупок недвижимости россиянами стал Дубай — 75%, вторую строчку — 20% — занимает Абу-Даби, 5% приходится на Рас-эль-Хайма. При этом 70% покупателей дубайской недвижимости планируют открывать компании в ОАЭ.
Чаще всего россияне приобретают недвижимость за рубежом в целях получения вида на жительство (ВНЖ) и гражданства. Эксперты прогнозируют, что в течение двух лет Ближний Восток станет одной из самых популярных локаций для приобретения недвижимости среди состоятельных покупателей из России.
#ВНЖ #Турция #ОАЭ
На Турцию пришлось 20% продаж зарубежной недвижимости россиянам за первые пять месяцев 2022 года, на ОАЭ — 18%. Третье место — 12% — поделили между собой Португалия и Кипр. На четвёртом — Греция с 9%. Замыкает первую пятёрку Мальта, на которую пришлось 6% спроса.
Наибольшим спросом среди турецких городов у россиян пользуется Стамбул, затем идут популярные курорты Аланья и Анталья и более дорогие — Бодрум и Фетхие. 80-85% всех запросов входят в бюджет до $1 млн.
В ОАЭ лидером по числу покупок недвижимости россиянами стал Дубай — 75%, вторую строчку — 20% — занимает Абу-Даби, 5% приходится на Рас-эль-Хайма. При этом 70% покупателей дубайской недвижимости планируют открывать компании в ОАЭ.
Чаще всего россияне приобретают недвижимость за рубежом в целях получения вида на жительство (ВНЖ) и гражданства. Эксперты прогнозируют, что в течение двух лет Ближний Восток станет одной из самых популярных локаций для приобретения недвижимости среди состоятельных покупателей из России.
#ВНЖ #Турция #ОАЭ
👍2🔥1
🇦🇱 Албания обложит налогами криптовалюту
Власти страны намерены ввести налогообложение на доходы от инвестиций в криптовалюты. Физлиц обяжут платить налог на прирост капитала в размере 15%.
При этом любой доход от криптовалютных транзакций или майнинга, полученный в результате предпринимательской деятельности, будет классифицироваться как доход от бизнеса и облагаться соответствующими налогами.
Виртуальные активы чиновники определили как «цифровое представление стоимости, которое может быть депонировано, продано или передано в цифровой форме и использоваться для оплаты, инвестиций или как средство обмена». В эту категорию не попадут CBDC.
Пока что эти изменения в законодательство находятся на этапе общественных обсуждений. Принять нормы планируют уже в этом году.
#Албания #налоги
Власти страны намерены ввести налогообложение на доходы от инвестиций в криптовалюты. Физлиц обяжут платить налог на прирост капитала в размере 15%.
При этом любой доход от криптовалютных транзакций или майнинга, полученный в результате предпринимательской деятельности, будет классифицироваться как доход от бизнеса и облагаться соответствующими налогами.
Виртуальные активы чиновники определили как «цифровое представление стоимости, которое может быть депонировано, продано или передано в цифровой форме и использоваться для оплаты, инвестиций или как средство обмена». В эту категорию не попадут CBDC.
Пока что эти изменения в законодательство находятся на этапе общественных обсуждений. Принять нормы планируют уже в этом году.
#Албания #налоги
👍1🔥1
❄️ Зима близко. Криптобиржи урезают бюджеты и увольняют сотрудников
Многие компании криптовалютной индустрии сокращают персонал на фоне кризиса. Так, биржа Huobi уволит 30% сотрудников.
Впрочем, у площадки начались проблемы ещё до кризиса. Она начала терять доходы в сентябре 2021 года после бана пользователей из Китая. Причиной стали репрессии правительства КНР в отношении криптовалютной отрасли.
Huobi не единственная компания, которая хочет выйти из медвежьего рынка «финансово здоровой»:
— Брокер Bitpanda уволит 730 сотрудников
— Coinbase сократит штат примерно на 18%
— Криптолендинговая платформа BlockFi — на 20%
— Crypto.com избавится от порядка 260 сотрудников
— Bybit урежет штат на 30%
Оптимизируют свой штат также BitMEX, Robinhood, Gemini, Bitso и материнская компания бразильской биржи Mercado Bitcoin.
#крипта
Многие компании криптовалютной индустрии сокращают персонал на фоне кризиса. Так, биржа Huobi уволит 30% сотрудников.
Впрочем, у площадки начались проблемы ещё до кризиса. Она начала терять доходы в сентябре 2021 года после бана пользователей из Китая. Причиной стали репрессии правительства КНР в отношении криптовалютной отрасли.
Huobi не единственная компания, которая хочет выйти из медвежьего рынка «финансово здоровой»:
— Брокер Bitpanda уволит 730 сотрудников
— Coinbase сократит штат примерно на 18%
— Криптолендинговая платформа BlockFi — на 20%
— Crypto.com избавится от порядка 260 сотрудников
— Bybit урежет штат на 30%
Оптимизируют свой штат также BitMEX, Robinhood, Gemini, Bitso и материнская компания бразильской биржи Mercado Bitcoin.
#крипта
😱2
🇺🇿 В Узбекистане разрешили майнить криптовалюту. Но не всем
Власти страны разработали документ, легализующий майнинг. При этом добывать криптовалюты разрешено исключительно юрлицам, и только с использованием электроэнергии, произведенной «солнечной фотоэлектрической станцией».
Кроме того, майнеры обязаны зарегистрироваться в Национальном агентстве перспективных проектов. Сертификат выдаётся сроком на один год. Для его получения нужно оплатить сбор в размере 20 БРВ (около $550).
В ночное время майнерам разрешат подключаться к общей электросети, но через отдельный счётчик: электричество будет учитываться по повышенным тарифам.
Добытые криптовалюты не будут облагаться налогами.
#Узбекистан #майнинг
Власти страны разработали документ, легализующий майнинг. При этом добывать криптовалюты разрешено исключительно юрлицам, и только с использованием электроэнергии, произведенной «солнечной фотоэлектрической станцией».
Кроме того, майнеры обязаны зарегистрироваться в Национальном агентстве перспективных проектов. Сертификат выдаётся сроком на один год. Для его получения нужно оплатить сбор в размере 20 БРВ (около $550).
В ночное время майнерам разрешат подключаться к общей электросети, но через отдельный счётчик: электричество будет учитываться по повышенным тарифам.
Добытые криптовалюты не будут облагаться налогами.
#Узбекистан #майнинг
👍2
🍽 В Дубае появились мишленовские рестораны. И сразу 11 штук
Путеводитель по ресторанам впервые присвоил звёзды заведениям в ОАЭ. Это дебют престижного гастрономического рейтинга Michelin на Ближнем Востоке.
Примечательно, что два ресторана, получившие наивысшие оценки, подают блюда итальянской и французской кухни. Это Il Ristorante-Niko Romito и STAY by Yannick Alleno соответственно.
По одной звезде досталось следующим соискателям: Al Muntaha, Armani Ristorante, Hakkasan, Höseki, Ossiano, Tasca by José Avillez, Torno Subito, Trèsind Studio. Практически все они расположены в различных отелях города.
#Дубай
Путеводитель по ресторанам впервые присвоил звёзды заведениям в ОАЭ. Это дебют престижного гастрономического рейтинга Michelin на Ближнем Востоке.
Примечательно, что два ресторана, получившие наивысшие оценки, подают блюда итальянской и французской кухни. Это Il Ristorante-Niko Romito и STAY by Yannick Alleno соответственно.
По одной звезде досталось следующим соискателям: Al Muntaha, Armani Ristorante, Hakkasan, Höseki, Ossiano, Tasca by José Avillez, Torno Subito, Trèsind Studio. Практически все они расположены в различных отелях города.
#Дубай
👍2❤1🔥1
🤖 Два виртуальных Олега из «Тинькофф» заблокировали карту реального клиента
Клиенту банка из-за «подозрительной транзакции» позвонил голосовой помощник службы безопасности «Тинькофф» Олег. Но звонок перехватил другой бот банка — его тоже зовут Олег.
Боты пообщались между собой, не поняли друг друга, но на всякий случай заблокировали карту реального клиента. Личное вмешательство в диалог с роботами от блокировки тоже не спасло.
Олег Тиньков свой банк давно продал, но дело его, как видим, живёт.
#Тинькофф
Клиенту банка из-за «подозрительной транзакции» позвонил голосовой помощник службы безопасности «Тинькофф» Олег. Но звонок перехватил другой бот банка — его тоже зовут Олег.
Боты пообщались между собой, не поняли друг друга, но на всякий случай заблокировали карту реального клиента. Личное вмешательство в диалог с роботами от блокировки тоже не спасло.
Олег Тиньков свой банк давно продал, но дело его, как видим, живёт.
#Тинькофф
😁5👍2😱2
Binance, Bybit и другие крупные игроки криптоотрасли едут в ОАЭ. Одни получают лицензии, а другие перевозят целые штаб-квартиры. Что их так манит в этой стране? Ответ до прозаичности прост — нулевые налоги. Подробнее читайте в нашем новом материале.
Telegraph
ОАЭ – новая криптовалютнная Мекка? или Зачем биржи едут в Дубай
Популярность Эмиратов среди криптобирж растёт. Многие крупнейшие биржи открыли свои представительства в Дубае, а Bybit даже перенесла туда штаб-квартиру. Новости о стартапах, выбравших для своей работы Эмираты тоже не редкость. Всё это создаёт определённый…
👍4
🌴 Почему Еврокомиссия преследует «фейковые» налоговые убежища
На протяжении долгих лет комиссия настаивает на том, что крупнейшие налоговые убежища на планете — это островные государства в Тихом океане и Карибском бассейне. В них проживает менее 1% от всего населения планеты и производится около 0,1% от мирового ВВП. При этом реальные налоговые убежища остаются безнаказанными, считают эксперты.
Дважды в год, в октябре и феврале, Европейская комиссия обновляет свой «чёрный налоговый список». Он состоит из ряда юрисдикций, которые не сотрудничают с ЕС по вопросам налогообложения. Сейчас «чёрный налоговый список» Еврокомиссии выглядит так:
▪️ Американское Самоа
▪️ Фиджи
▪️ Гуам
▪️ Палау
▪️ Панама
▪️ Самоа
▪️ Тринидад и Тобаго
▪️ Виргинские острова США
▪️ Вануату
В нём нет и никогда не было Британских Виргинских островов, Люксембурга, Гонконга, Джерси, ОАЭ или любого другого известного реального налогового убежища. По большей части в списке мелкие игроки без крупных союзников, чьё влияние на мировую экономику и государственные доходы европейских государств незначительно.
❔ Почему же Еврокомиссия игнорирует реальные налоговые убежища? Дело в том, что она оценивает только третьи страны, а это значит, что члены ЕС автоматически исключаются из рассмотрения. Более того, процесс почти никогда не изучает те страны, которые имеют какую-либо зависимость от члена ЕС. Так, в список никогда не попадали Французская Полинезия и Сен-Мартен (французские территории с весьма щедрыми налоговыми режимами).
Еврокомиссия, безусловно, столкнётся с негативной реакцией, если добавит в свой список государства с выгодной фискальной политикой крупных налоговых убежищ, где граждане ЕС на самом деле прячут свёе богатство — от Каймановых островов и Сингапура до некоторых стран ЕС и его соседей. Вместо этого, по словам критиков, «Брюссель спасает лицо, нацеливаясь на более мелких конкурентов, у которых нет ресурсов или связей, чтобы защитить себя. Все эти действия представляют собой не что иное, как театр для европейских налогоплательщиков за счёт малых стран».
Следующее обновление налогового чёрного списка произойдёт в октябре 2022 года. Впрочем, мало кто ожидает увидеть там реальные налоговые убежища.
#офшоры
На протяжении долгих лет комиссия настаивает на том, что крупнейшие налоговые убежища на планете — это островные государства в Тихом океане и Карибском бассейне. В них проживает менее 1% от всего населения планеты и производится около 0,1% от мирового ВВП. При этом реальные налоговые убежища остаются безнаказанными, считают эксперты.
Дважды в год, в октябре и феврале, Европейская комиссия обновляет свой «чёрный налоговый список». Он состоит из ряда юрисдикций, которые не сотрудничают с ЕС по вопросам налогообложения. Сейчас «чёрный налоговый список» Еврокомиссии выглядит так:
▪️ Американское Самоа
▪️ Фиджи
▪️ Гуам
▪️ Палау
▪️ Панама
▪️ Самоа
▪️ Тринидад и Тобаго
▪️ Виргинские острова США
▪️ Вануату
В нём нет и никогда не было Британских Виргинских островов, Люксембурга, Гонконга, Джерси, ОАЭ или любого другого известного реального налогового убежища. По большей части в списке мелкие игроки без крупных союзников, чьё влияние на мировую экономику и государственные доходы европейских государств незначительно.
❔ Почему же Еврокомиссия игнорирует реальные налоговые убежища? Дело в том, что она оценивает только третьи страны, а это значит, что члены ЕС автоматически исключаются из рассмотрения. Более того, процесс почти никогда не изучает те страны, которые имеют какую-либо зависимость от члена ЕС. Так, в список никогда не попадали Французская Полинезия и Сен-Мартен (французские территории с весьма щедрыми налоговыми режимами).
Еврокомиссия, безусловно, столкнётся с негативной реакцией, если добавит в свой список государства с выгодной фискальной политикой крупных налоговых убежищ, где граждане ЕС на самом деле прячут свёе богатство — от Каймановых островов и Сингапура до некоторых стран ЕС и его соседей. Вместо этого, по словам критиков, «Брюссель спасает лицо, нацеливаясь на более мелких конкурентов, у которых нет ресурсов или связей, чтобы защитить себя. Все эти действия представляют собой не что иное, как театр для европейских налогоплательщиков за счёт малых стран».
Следующее обновление налогового чёрного списка произойдёт в октябре 2022 года. Впрочем, мало кто ожидает увидеть там реальные налоговые убежища.
#офшоры
😱2
❌ «Яндекс» ликвидирует ирландскую компанию, созданную для налоговых льгот
Структура «Яндекса» в Ирландии (Yandex Finance) подала заявление о добровольном закрытии спустя полгода своего существования. Российская компания не раскрывала предназначения своей зарубежной структуры, но Ирландия — известная «налоговая гавань» для IT-компаний. В стране действует пониженная налоговая ставка для них — 12,5%. Этим преимуществом пользовались Apple, Facebook и Google. Вероятно, «Яндекс» хотел пойти по их пути.
Однако в октябре 2021 года Ирландия присоединилась к инициативе G7 и Организации экономического сотрудничества и развития (ОЭСР) о глобальном цифровом налоге от 15%. Планировалось, что новые ставки будут действовать с 1 января 2023 года. Но, кажется, сделка откладывается до конца 2023 года или начала 2024-го.
#Ирландия #налоги
Структура «Яндекса» в Ирландии (Yandex Finance) подала заявление о добровольном закрытии спустя полгода своего существования. Российская компания не раскрывала предназначения своей зарубежной структуры, но Ирландия — известная «налоговая гавань» для IT-компаний. В стране действует пониженная налоговая ставка для них — 12,5%. Этим преимуществом пользовались Apple, Facebook и Google. Вероятно, «Яндекс» хотел пойти по их пути.
Однако в октябре 2021 года Ирландия присоединилась к инициативе G7 и Организации экономического сотрудничества и развития (ОЭСР) о глобальном цифровом налоге от 15%. Планировалось, что новые ставки будут действовать с 1 января 2023 года. Но, кажется, сделка откладывается до конца 2023 года или начала 2024-го.
#Ирландия #налоги
😱2
🤷♂️ «Газпром» и Сбер отказались платить дивиденды за 2021 год
Собрания акционеров обеих компаний решили не выплачивать рекордные дивиденды. В «Газпроме», в частности, отметили, что в «текущей ситуации» это «нецелесообразно».
После этих новостей акции компаний рухнули. «Газпром» подешевел почти на треть, а акции Сбера на Мосбирже опустились на 7%.
Интересно, что и «Газпром», и Сбер за прошлый год получили рекордные прибыли — в сумме 3,3 трлн рублей. И акционеры могли расчитывать на столь же щедрые дивиденды.
#Газпром #Сбер
Собрания акционеров обеих компаний решили не выплачивать рекордные дивиденды. В «Газпроме», в частности, отметили, что в «текущей ситуации» это «нецелесообразно».
После этих новостей акции компаний рухнули. «Газпром» подешевел почти на треть, а акции Сбера на Мосбирже опустились на 7%.
Интересно, что и «Газпром», и Сбер за прошлый год получили рекордные прибыли — в сумме 3,3 трлн рублей. И акционеры могли расчитывать на столь же щедрые дивиденды.
#Газпром #Сбер
👎3
🌍 Африканский «Тинькофф» переведёт кредитные истории своих клиентов в блокчейн
Африканский мобильный банк Aella объявил об интеграции всех своих транзакций в публичный блокчейн Creditcoin. Таким образом банк намерен сделать кредитную историю своих клиентов максимально прозрачной.
В реестре будут видны все закрытые и активные кредиты, просрочки и штрафы каждого клиента. Утаить долги теперь будет невозможно. Благодаря этому шагу выдача новых кредитов станет безопаснее для банков, а также дешевле и доступнее для клиентов.
«Для нас и миллионов пользователей по всей Африке это означает более дешёвый доступ к жизненно важным источникам кредита», — отметил Тэ О, основатель Creditcoin.
#блокчейн #кредиты
Африканский мобильный банк Aella объявил об интеграции всех своих транзакций в публичный блокчейн Creditcoin. Таким образом банк намерен сделать кредитную историю своих клиентов максимально прозрачной.
В реестре будут видны все закрытые и активные кредиты, просрочки и штрафы каждого клиента. Утаить долги теперь будет невозможно. Благодаря этому шагу выдача новых кредитов станет безопаснее для банков, а также дешевле и доступнее для клиентов.
«Для нас и миллионов пользователей по всей Африке это означает более дешёвый доступ к жизненно важным источникам кредита», — отметил Тэ О, основатель Creditcoin.
#блокчейн #кредиты
👍2
🚽 Coinbase обвинили в «сливе» данных пользователей властям США
Крупнейшая криптовалютная биржа США продавала иммиграционным и таможенным службам (ICE) набор функций, которые используются для отслеживания и идентификации владельцев крипты. Об этом заявила The Intercept — НКО, занимающаяся журналистскими расследованиями.
Как следует из расследования, в августе 2021 года Coinbase продала ICE одну лицензию на аналитическое ПО за $29 тысяч. Через месяц биржа совершила ещё одну продажу на сумму $1,36 млн. ICE теперь имеет доступ к различным функциям, предоставляемым через Coinbase Tracer — инструмент компании, используемый для сбора данных о клиентах. Таким образом, госструктуры могут отслеживать транзакции, совершенные в различных цифровых валютах, в том числе в биткоине и эфире.
Ранее агентство Reuters сообщало, что Binance «слил» российским властям данные клиентов, спонсирующих оппозицию. При этом сама компания эту информацию опровергала.
#Coinbase #крипта
Крупнейшая криптовалютная биржа США продавала иммиграционным и таможенным службам (ICE) набор функций, которые используются для отслеживания и идентификации владельцев крипты. Об этом заявила The Intercept — НКО, занимающаяся журналистскими расследованиями.
Как следует из расследования, в августе 2021 года Coinbase продала ICE одну лицензию на аналитическое ПО за $29 тысяч. Через месяц биржа совершила ещё одну продажу на сумму $1,36 млн. ICE теперь имеет доступ к различным функциям, предоставляемым через Coinbase Tracer — инструмент компании, используемый для сбора данных о клиентах. Таким образом, госструктуры могут отслеживать транзакции, совершенные в различных цифровых валютах, в том числе в биткоине и эфире.
Ранее агентство Reuters сообщало, что Binance «слил» российским властям данные клиентов, спонсирующих оппозицию. При этом сама компания эту информацию опровергала.
#Coinbase #крипта
👎2👍1😱1
🤩 Знаменитости стали чаще рекламировать криптоскам
Количество связанных с известными личностями криптоскамов выросло на 61% с конца прошлого года, указывают аналитики банка Santander. Потери жертв мошенников тоже возросли на 65%, до $14 540, а суммарный ущерб превысил $2,45 млн.
«Мы наблюдаем тревожный рост «одобренных знаменитостями» случаев криптоскама», — заявил Крис Эйнсли, глава подразделения по управлению рисками мошенничества Santander в Великобритании.
Ранее Великобритания предостерегла своих граждан от покупки криптовалюты, которую рекламируют звёзды шоу-бизнеса. Пользователи участвуют в сомнительных проектах из-за боязни упущенной выгоды и не понимают риски возможных убытков, констатировали в британском финрегуляторе (FCA).
Финрегулятор привёл в пример рекламу токена Ethereum MAX в Instagram Ким Кардашьян. Продвигаемый альткоин был создан в короткие сроки анонимными разработчиками. Его также рекламировал боксер Флойд Мэйвезер. Ранее этот спортсмен продвигал мошеннический ICO-проект Centra.
#скам #крипта
Количество связанных с известными личностями криптоскамов выросло на 61% с конца прошлого года, указывают аналитики банка Santander. Потери жертв мошенников тоже возросли на 65%, до $14 540, а суммарный ущерб превысил $2,45 млн.
«Мы наблюдаем тревожный рост «одобренных знаменитостями» случаев криптоскама», — заявил Крис Эйнсли, глава подразделения по управлению рисками мошенничества Santander в Великобритании.
Ранее Великобритания предостерегла своих граждан от покупки криптовалюты, которую рекламируют звёзды шоу-бизнеса. Пользователи участвуют в сомнительных проектах из-за боязни упущенной выгоды и не понимают риски возможных убытков, констатировали в британском финрегуляторе (FCA).
Финрегулятор привёл в пример рекламу токена Ethereum MAX в Instagram Ким Кардашьян. Продвигаемый альткоин был создан в короткие сроки анонимными разработчиками. Его также рекламировал боксер Флойд Мэйвезер. Ранее этот спортсмен продвигал мошеннический ICO-проект Centra.
#скам #крипта
🇰🇵 Хакеры Северной Кореи украли сотни миллионов долларов. Но потеряли значительную часть из-за падения крипты
Более миллиарда долларов — столько украли северокорейские хакеры только в 2022 году. Однако и на них сказалось падение крипторынка, из-за чего сумма похищенных средств уменьшилась почти в два раза. Это поставило под угрозу финансирование программы вооружений.
Стоимость отслеживаемых Chainalysis неотмытых КНДР криптовалют рухнула со $170 млн до $65 млн. В эту категорию входят средства, похищенные в результате 49 кибератак в период с 2017 по 2021 год.
В последние годы Северная Корея активно вкладывала средства в организацию кибератак, в ходе которых похищала цифровые активы на десятки и сотни миллионов долларов. Так, в марте хакеры из КНДР похитили почти $615 млн.
#СевернаяКорея #хакеры
Более миллиарда долларов — столько украли северокорейские хакеры только в 2022 году. Однако и на них сказалось падение крипторынка, из-за чего сумма похищенных средств уменьшилась почти в два раза. Это поставило под угрозу финансирование программы вооружений.
Стоимость отслеживаемых Chainalysis неотмытых КНДР криптовалют рухнула со $170 млн до $65 млн. В эту категорию входят средства, похищенные в результате 49 кибератак в период с 2017 по 2021 год.
В последние годы Северная Корея активно вкладывала средства в организацию кибератак, в ходе которых похищала цифровые активы на десятки и сотни миллионов долларов. Так, в марте хакеры из КНДР похитили почти $615 млн.
#СевернаяКорея #хакеры
🚦 В России заработала антиотмывочная платформа ЦБ — «Светофор»
С 1 июля заработала платформа know your client (KYC) для банков, которую ЦБ создавал четыре года. Её назвали «Светофором» и она делит клиентов на три категории — «красную» (высокорисковая), «жёлтую» (среднерисковая) и «зелёную» (низкорисковая). Оценку должен давать банк по своим критериям и ЦБ на основе агрегированных данных (в том числе от ФНС и Росфинмониторинга).
Теперь банки ежедневно отправляют в ЦБ собственные KYC-данные в виде перечня юрлиц и ИП со средним и высоким уровнем риска с указанием причины (цифровым кодом).
Подробнее о цветах «Светофора»:
🔴 «Красная» зона означает отказ в банковском обслуживании и возможное расторжение договора. Разрешаются операции только для поддержания жизнедеятельности — например, расчеты с госорганами и сотрудниками. ЦБ оценивал долю таких компаний в 0,7%.
О помещении компании в «красную» зону банк обязан извещать в течение пяти рабочих дней. Проблемные клиенты смогут реабилитироваться перед банком, предоставив подтверждающие документы, или обратиться в межведомственную комиссию при ЦБ по «чёрным спискам». Однако как будет работать механизм реабилитации пока не совсем понятно: рассмотрение заявлений клиентов будет проходит без их участия.
🟡 «Жёлтая» зона — компании, ведущие реальную экономическую деятельность, но допускающие сомнительные операции. Такие операции блокируются при признаках сомнительности, ведущие с ними дела компании зелёной зоны попадают под особый надзор.
Эксперты отмечают, что компаниям из этой зоны придётся сложнее всего. «Средний уровень риска — это клиенты, у которых есть реальный белый бизнес, и они к нему подмешивают серые потоки, — объясняет источник РБК. — ЦБ этот “подмес” определяет гораздо лучше, потому что такие клиенты проводят расчёты рассредоточенно по разным кредитным организациям».
🟢 «Зелёных» компаний на рынке 99%, считает ЦБ. Блокировка операций между ними не допускается — риск ограничений возникает только при расчётах с сомнительными контрагентами.
«Зелёная» оценка ЦБ позволит банкам снизить затраты на комплаенс и запрашивать у клиентов меньше подтверждающих документов, ограничившись информацией об отдельных сделках и контрагентах.
#ЦБ #комплаенс
С 1 июля заработала платформа know your client (KYC) для банков, которую ЦБ создавал четыре года. Её назвали «Светофором» и она делит клиентов на три категории — «красную» (высокорисковая), «жёлтую» (среднерисковая) и «зелёную» (низкорисковая). Оценку должен давать банк по своим критериям и ЦБ на основе агрегированных данных (в том числе от ФНС и Росфинмониторинга).
Теперь банки ежедневно отправляют в ЦБ собственные KYC-данные в виде перечня юрлиц и ИП со средним и высоким уровнем риска с указанием причины (цифровым кодом).
Подробнее о цветах «Светофора»:
🔴 «Красная» зона означает отказ в банковском обслуживании и возможное расторжение договора. Разрешаются операции только для поддержания жизнедеятельности — например, расчеты с госорганами и сотрудниками. ЦБ оценивал долю таких компаний в 0,7%.
О помещении компании в «красную» зону банк обязан извещать в течение пяти рабочих дней. Проблемные клиенты смогут реабилитироваться перед банком, предоставив подтверждающие документы, или обратиться в межведомственную комиссию при ЦБ по «чёрным спискам». Однако как будет работать механизм реабилитации пока не совсем понятно: рассмотрение заявлений клиентов будет проходит без их участия.
🟡 «Жёлтая» зона — компании, ведущие реальную экономическую деятельность, но допускающие сомнительные операции. Такие операции блокируются при признаках сомнительности, ведущие с ними дела компании зелёной зоны попадают под особый надзор.
Эксперты отмечают, что компаниям из этой зоны придётся сложнее всего. «Средний уровень риска — это клиенты, у которых есть реальный белый бизнес, и они к нему подмешивают серые потоки, — объясняет источник РБК. — ЦБ этот “подмес” определяет гораздо лучше, потому что такие клиенты проводят расчёты рассредоточенно по разным кредитным организациям».
🟢 «Зелёных» компаний на рынке 99%, считает ЦБ. Блокировка операций между ними не допускается — риск ограничений возникает только при расчётах с сомнительными контрагентами.
«Зелёная» оценка ЦБ позволит банкам снизить затраты на комплаенс и запрашивать у клиентов меньше подтверждающих документов, ограничившись информацией об отдельных сделках и контрагентах.
#ЦБ #комплаенс
😁1😱1
🤷♂️ Банкоматы и кассовые аппараты не видят новые сторублёвки
Новые банкноты с усиленной степенью защиты от подделок не скоро попадут в обращение. Банкоматы, терминалы и кассовое оборудование нужно «обучить» распознавать модернизированные сторублёвки. Но сделать это некому: компании-производители этого оборудования ушли из России.
Так, российский рынок покинули NCR и Diebold Nixdorf, на которые приходится 60% банкоматов в стране. Эксперты считают, что «с учётом геополитической ситуации» разработки для российского рынка вряд ли будут в приоритете, а некоторые компании могут и вовсе отказаться от обслуживания новых купюр.
Ассоциация банков России просила ЦБ отсрочить выпуск новых банкнот ещё в апреле. В самом регуляторе услышали «опасения участников рынка» по поводу перенастройки оборудования и специально не стали устанавливать крайних сроков. «Если обычно адаптация оборудования занимает полгода-год, то здесь мы пойдём навстречу банкам», — заявили в Банке России.
#ЦБ
Новые банкноты с усиленной степенью защиты от подделок не скоро попадут в обращение. Банкоматы, терминалы и кассовое оборудование нужно «обучить» распознавать модернизированные сторублёвки. Но сделать это некому: компании-производители этого оборудования ушли из России.
Так, российский рынок покинули NCR и Diebold Nixdorf, на которые приходится 60% банкоматов в стране. Эксперты считают, что «с учётом геополитической ситуации» разработки для российского рынка вряд ли будут в приоритете, а некоторые компании могут и вовсе отказаться от обслуживания новых купюр.
Ассоциация банков России просила ЦБ отсрочить выпуск новых банкнот ещё в апреле. В самом регуляторе услышали «опасения участников рынка» по поводу перенастройки оборудования и специально не стали устанавливать крайних сроков. «Если обычно адаптация оборудования занимает полгода-год, то здесь мы пойдём навстречу банкам», — заявили в Банке России.
#ЦБ
😁2
Технология финансов
🚽 Coinbase обвинили в «сливе» данных пользователей властям США Крупнейшая криптовалютная биржа США продавала иммиграционным и таможенным службам (ICE) набор функций, которые используются для отслеживания и идентификации владельцев крипты. Об этом заявила…
😇 Coinbase опроверг «слив» данных пользователей властям США
Биржа ожидаемо выступила с опровержением расследования Tech Inquiry. По словам представителей платформы, они передают властям только информацию для расследования финансовых преступлений.
«Инструменты Coinbase Tracer созданы в соответствии с требованиями правительства и используются для расследования преступлений, связанных с финансированием терроризма и отмыванием денег. Передаваемая информация поступает только из общедоступных источников, а не из пользовательских данных Coinbase», — говорится в заявлении компании.
Биржа подчеркнула, что обеспечение безопасной и надежной работы клиентов платформы — главный её приоритет.
#Coinbase
Биржа ожидаемо выступила с опровержением расследования Tech Inquiry. По словам представителей платформы, они передают властям только информацию для расследования финансовых преступлений.
«Инструменты Coinbase Tracer созданы в соответствии с требованиями правительства и используются для расследования преступлений, связанных с финансированием терроризма и отмыванием денег. Передаваемая информация поступает только из общедоступных источников, а не из пользовательских данных Coinbase», — говорится в заявлении компании.
Биржа подчеркнула, что обеспечение безопасной и надежной работы клиентов платформы — главный её приоритет.
#Coinbase
😁2👍1
🤯 Параллельный импорт подкинул банкам проблем
Банкам придётся научиться отличать разрешённый теперь параллельный импорт товаров через третьи страны от серых схем по обналичиванию. Дело в том, что параллельный импорт в финансовой отчётности похож на распространённую схему вывода средств авансированием или через страны Таможенного союза.
Проверить законность сделки возможно только при тщательном анализе документов банками. А это, в свою очередь, повысит нагрузку на компании, которые пытаются легально наладить новые каналы поставки. Например, подозрительной будет выглядеть поставка крупной партии iPhone через маленькую молодую фирму.
Теперь банкам придётся ещё внимательнее присматриваться к контрагентам. Росфинмониторинг даже выпустил для кредитных организаций специальную методичку, которая должна помочь им отличать параллельный импорт от серых схем. А как это будет (или не будет) работать на практике — покажет время.
#банки
Банкам придётся научиться отличать разрешённый теперь параллельный импорт товаров через третьи страны от серых схем по обналичиванию. Дело в том, что параллельный импорт в финансовой отчётности похож на распространённую схему вывода средств авансированием или через страны Таможенного союза.
Проверить законность сделки возможно только при тщательном анализе документов банками. А это, в свою очередь, повысит нагрузку на компании, которые пытаются легально наладить новые каналы поставки. Например, подозрительной будет выглядеть поставка крупной партии iPhone через маленькую молодую фирму.
Теперь банкам придётся ещё внимательнее присматриваться к контрагентам. Росфинмониторинг даже выпустил для кредитных организаций специальную методичку, которая должна помочь им отличать параллельный импорт от серых схем. А как это будет (или не будет) работать на практике — покажет время.
#банки
😁2😱2👍1
👸 ФБР оценило «криптокоролеву» в $100 тысяч
Спецслужба охотится на основательницу биржи OneCoin Ружу Игнатову. За любую полезную информацию о разыскиваемой бюро обещает награду в $100 тысяч.
В 2014 году Ружа Игнатова основала биржу OneCoin и за неполные три года привлекла более трёх млн человек. В общей сложности в её проект, который оказался скамом, вложили около 4 млрд евро. Деньги вкладчиков предпринимательница тратила на роскошную жизнь: яхты, виллы и дорогие машины.
Пирамида работала по принципу сетевого маркетинга: участники, пришедшие первыми, получали вознаграждения за привлечение новых пользователей. Игнатова обещала, что монета OneCoin «убьёт биткоин». На самом деле она даже не имела отношения к блокчейну. Криптовалюту нельзя было майнить, а эмиссией занималась исключительно компания «One Coin Limited».
По данным американских властей, у «криптокоролевы» есть немецкий паспорт, с которым она может путешествовать по Германии, России, ОАЭ и Болгарии. Впрочем, о местонахождении мошенницы неизвестно с 2017 года — тогда она уезжала из Болгарии в Грецию. За участие в крупномасштабной финансовой пирамиде ФБР внесло Игнатову в десятку самых разыскиваемых преступников.
#ФБР #скам
Спецслужба охотится на основательницу биржи OneCoin Ружу Игнатову. За любую полезную информацию о разыскиваемой бюро обещает награду в $100 тысяч.
В 2014 году Ружа Игнатова основала биржу OneCoin и за неполные три года привлекла более трёх млн человек. В общей сложности в её проект, который оказался скамом, вложили около 4 млрд евро. Деньги вкладчиков предпринимательница тратила на роскошную жизнь: яхты, виллы и дорогие машины.
Пирамида работала по принципу сетевого маркетинга: участники, пришедшие первыми, получали вознаграждения за привлечение новых пользователей. Игнатова обещала, что монета OneCoin «убьёт биткоин». На самом деле она даже не имела отношения к блокчейну. Криптовалюту нельзя было майнить, а эмиссией занималась исключительно компания «One Coin Limited».
По данным американских властей, у «криптокоролевы» есть немецкий паспорт, с которым она может путешествовать по Германии, России, ОАЭ и Болгарии. Впрочем, о местонахождении мошенницы неизвестно с 2017 года — тогда она уезжала из Болгарии в Грецию. За участие в крупномасштабной финансовой пирамиде ФБР внесло Игнатову в десятку самых разыскиваемых преступников.
#ФБР #скам
👍3🔥3😱2
Главные новости уходящей недели в нашем дайджесте:
🔹 Параллельный импорт подкинул банкам проблем. Комплаенс учится отличать разрешённый «серый» импорт товаров от незаконных схем по обналичиванию.
🔹 Власти следят за криптосделками россиян. Помогает им в этом проект «Прозрачный блокчейн».
🔹 На этой неделе вышла новая сторублёвка. Но в обороте она появится нескоро, потому что банкоматы и кассы не «обучили» распознавать их.
🔹 В России заработала антиотмывочная платформа ЦБ — «Светофор». Теперь банки ежедневно отправляют в ЦБ собственные KYC-данные.
А ещё:
👸 ФБР объявило награду в $100 тысяч за «криптокоролеву» Ружу Игнатову
✈️ Как слетать в Европу за 10 тысяч рублей? Инструкция
📖 Криптобиржи массово переезжают в ОАЭ. Что их так манит в этой стране? Ответ: нулевые налоги. Подробнее — здесь.
Команда «Технологии финансов» желает вам хороших выходных!
#дайджестТФ
@FinTechnika
🔹 Параллельный импорт подкинул банкам проблем. Комплаенс учится отличать разрешённый «серый» импорт товаров от незаконных схем по обналичиванию.
🔹 Власти следят за криптосделками россиян. Помогает им в этом проект «Прозрачный блокчейн».
🔹 На этой неделе вышла новая сторублёвка. Но в обороте она появится нескоро, потому что банкоматы и кассы не «обучили» распознавать их.
🔹 В России заработала антиотмывочная платформа ЦБ — «Светофор». Теперь банки ежедневно отправляют в ЦБ собственные KYC-данные.
А ещё:
👸 ФБР объявило награду в $100 тысяч за «криптокоролеву» Ружу Игнатову
✈️ Как слетать в Европу за 10 тысяч рублей? Инструкция
📖 Криптобиржи массово переезжают в ОАЭ. Что их так манит в этой стране? Ответ: нулевые налоги. Подробнее — здесь.
Команда «Технологии финансов» желает вам хороших выходных!
#дайджестТФ
@FinTechnika
👍3