Почему можно оказаться в финансовой жопе(зачеркнуто) яме?
У тебя есть кредиты. Хорошо, если дохода хватает, чтобы вовремя погашать обязательные платежи. Плохо если нет.
У тебя нет подушки безопасности. Хорошо, если есть заначка, которая покроет пару месяцев минимальных затрат семьи. Плохо, если даже зарплаты не хватает и каждый месяц приходится перехватывать у друзей, чтобы дотянуть.
Ты не умеешь ставить цели. Хорошо, если ты понимаешь, зачем копишь, и деньги будут потрачены на эту цель. Плохо, если цели нет, и все накопления расходятся по мелочи на всякую ерунду.
Ты не умеешь пользоваться инвестиционными инструментами. Хорошо, если ты продвинулся дальше депозита, умеешь пользоваться акциями и знаешь про налоговые льготы. Плохо, если ты хранишь деньги под подушкой, а в инвестициях не видишь смысла и всех финансистов считаешь жуликами.
Друзья, ЭТОМ канале я научу Вас менять жизнь через финансовое планирование.
У тебя есть кредиты. Хорошо, если дохода хватает, чтобы вовремя погашать обязательные платежи. Плохо если нет.
У тебя нет подушки безопасности. Хорошо, если есть заначка, которая покроет пару месяцев минимальных затрат семьи. Плохо, если даже зарплаты не хватает и каждый месяц приходится перехватывать у друзей, чтобы дотянуть.
Ты не умеешь ставить цели. Хорошо, если ты понимаешь, зачем копишь, и деньги будут потрачены на эту цель. Плохо, если цели нет, и все накопления расходятся по мелочи на всякую ерунду.
Ты не умеешь пользоваться инвестиционными инструментами. Хорошо, если ты продвинулся дальше депозита, умеешь пользоваться акциями и знаешь про налоговые льготы. Плохо, если ты хранишь деньги под подушкой, а в инвестициях не видишь смысла и всех финансистов считаешь жуликами.
Друзья, ЭТОМ канале я научу Вас менять жизнь через финансовое планирование.
👨🎓Только сегодня и только сейчас на нашей инвестиционной кухне, уникальный номер "Что такое ETF и с чем его едят?" 🍴
ПИФ, ЗПИФ, БПИФ, ETF - всего три (ну ладно, ладно, где-то 4) буквы, а сколько всего за ними стоит! Все эти непонятные аббревтиатуры про одно и тоже - коллективные инвестиции, но, как в одном анекдоте, но есть нюанс. 👹
Когда мы говорим о ПИФах (или о его разновидностях: интервальный, закрытый итд), то мы говорим о фонде, которым управляет управляющая компания, УК (немного тавтологии никогда не повредит), целью которой является максимизация доходности с учетом существующих огранинчений по выбору бумаг для инвестирования. Звучит неплохо для людей, кто не хочет задумываться об управлении капиталом или у кого нет времени разбираться в хитрсплетениях финансового рынка. *Купил паи* - *умные люди ими занимаются* - *продал/погасил паи* - *профит*, но профит-то, вероятно, не очень уж и большой, его съедают комиссии, да и обыгрывать индекс рыночных на долгосроке затруднительно. 👎
И тут взгляд осторожного инвестора падает на ETF (биржевые фонды). ETF - инвестиционный фонд, паи которого свободно торгуются на бирже (совсем как наши любимые акции). Практически все ETF - индексные, то есть привязаны к определенному рыночному индексу. На Мос. Бирже $MOEX можно найти, например, ЕTF на акции США 🇺🇸 $FXUS (реплицирует индекс MSCI USAR), Китая 🇨🇳 $FXCN (индекс MSCI China), России 🇷🇺 $FXRL (привязан к индексу РТС), Золото 🥇 $FXGD (синтетически реплицирует цену золота).
Чем так хороши ETF? 👍
🔸Простая покупка/продажа на брокерском счете
🔸Комиссии значительно ниже, чем за управление ПИФами
🔸Полный контроль за инструментами инвестирования (в ПИФах за вас решает УК)
🔸 На долгосроке переиграть индекс довольно сложно, даже профессионалам в управляющих компаниях 😂
Добавлю пару слов про $FXGD, хороший инструмент для инвестирования при рыночных просадках и коррекциях (золото - защитный актив). Лучше ли он акций золотодобывающих компаний ($PLZL, $POLY, $NEM, $LNZL) - решать вам, однако, индекс защищен намного лучше от новостей и вбросов по определенным компаниям. Разнообразить свой долгосрочный портфель при просадке может быть полезно😉
Плюс интересный факт, что в одной акции $FXGD примерно 0,2 грамма золота. И, кстати, ETF намного лучше покупки физических активов в виде монет, ОМС, слитков, как минимум, по ликвидности❗️
ПИФ, ЗПИФ, БПИФ, ETF - всего три (ну ладно, ладно, где-то 4) буквы, а сколько всего за ними стоит! Все эти непонятные аббревтиатуры про одно и тоже - коллективные инвестиции, но, как в одном анекдоте, но есть нюанс. 👹
Когда мы говорим о ПИФах (или о его разновидностях: интервальный, закрытый итд), то мы говорим о фонде, которым управляет управляющая компания, УК (немного тавтологии никогда не повредит), целью которой является максимизация доходности с учетом существующих огранинчений по выбору бумаг для инвестирования. Звучит неплохо для людей, кто не хочет задумываться об управлении капиталом или у кого нет времени разбираться в хитрсплетениях финансового рынка. *Купил паи* - *умные люди ими занимаются* - *продал/погасил паи* - *профит*, но профит-то, вероятно, не очень уж и большой, его съедают комиссии, да и обыгрывать индекс рыночных на долгосроке затруднительно. 👎
И тут взгляд осторожного инвестора падает на ETF (биржевые фонды). ETF - инвестиционный фонд, паи которого свободно торгуются на бирже (совсем как наши любимые акции). Практически все ETF - индексные, то есть привязаны к определенному рыночному индексу. На Мос. Бирже $MOEX можно найти, например, ЕTF на акции США 🇺🇸 $FXUS (реплицирует индекс MSCI USAR), Китая 🇨🇳 $FXCN (индекс MSCI China), России 🇷🇺 $FXRL (привязан к индексу РТС), Золото 🥇 $FXGD (синтетически реплицирует цену золота).
Чем так хороши ETF? 👍
🔸Простая покупка/продажа на брокерском счете
🔸Комиссии значительно ниже, чем за управление ПИФами
🔸Полный контроль за инструментами инвестирования (в ПИФах за вас решает УК)
🔸 На долгосроке переиграть индекс довольно сложно, даже профессионалам в управляющих компаниях 😂
Добавлю пару слов про $FXGD, хороший инструмент для инвестирования при рыночных просадках и коррекциях (золото - защитный актив). Лучше ли он акций золотодобывающих компаний ($PLZL, $POLY, $NEM, $LNZL) - решать вам, однако, индекс защищен намного лучше от новостей и вбросов по определенным компаниям. Разнообразить свой долгосрочный портфель при просадке может быть полезно😉
Плюс интересный факт, что в одной акции $FXGD примерно 0,2 грамма золота. И, кстати, ETF намного лучше покупки физических активов в виде монет, ОМС, слитков, как минимум, по ликвидности❗️
🌵 Топ-10 недооцененных акций по версии Goldman Sachs
1) HP (HPQ) - американская IT-компания, созданная в 2015 году вместе с Hewlett Packard Enterprise после раздела Hewlett-Packard на две компании, сохранила право производства персональных компьютеров и принтеров.
2) Cincinnati Financial (CINF) - американская страховая компания. Предлагает страхование имущества и страхование от несчастных случаев. Компания является бенефициаром 1% внутренних страховых взносов на имущество и страхование от несчастных случаев, что делает ее 20-й крупнейшей страховой компанией по доле рынка в США.
3) Simon Property Group (SPG) - американская компания по коммерческой недвижимости, крупнейший инвестиционный траст в сфере торговой недвижимости и крупнейший оператор торговых центров в США.
4) Nordstrom (JWN) - сеть универмагов премиум-класса в США, основанная в 1901 году.
5) Gap (GPS) - американская компания, крупнейший ритейлер одежды в США и владелец третьей по величине в мире сети магазинов по продаже одежды.
6) TechnipFMS (FTI) - международная нефтегазовая компания, предоставляющая полный спектр услуг для энергетического сектора.
7) Howmet Aerospace (HWM) - компания, базирующаяся в Пенсильвании, которая специализируется на литейном производстве суперсплавов, алюминия и титана, в первую очередь для компонентов реактивных самолетов и промышленных газовых турбин
8 ) L Brands (LB) - американский ритейлер модной одежды и аксессуаров. Включает бренды Victoria's Secret, Bath & Body Works, Pink, La Senza, Henri Bendel.
9) ONEOK (OKE) - одна из крупнейших американских компаний, по переработке и хранению природного газа.
10) DXC Technology (DXC) - американская ИТ-компания, созданная в 2017 году из объединения активов компании Computer Sciences Corporation и подразделения корпоративных ИТ-услуг HPE Enterprise Services корпорации Hewlett Packard Enterprise.
1) HP (HPQ) - американская IT-компания, созданная в 2015 году вместе с Hewlett Packard Enterprise после раздела Hewlett-Packard на две компании, сохранила право производства персональных компьютеров и принтеров.
2) Cincinnati Financial (CINF) - американская страховая компания. Предлагает страхование имущества и страхование от несчастных случаев. Компания является бенефициаром 1% внутренних страховых взносов на имущество и страхование от несчастных случаев, что делает ее 20-й крупнейшей страховой компанией по доле рынка в США.
3) Simon Property Group (SPG) - американская компания по коммерческой недвижимости, крупнейший инвестиционный траст в сфере торговой недвижимости и крупнейший оператор торговых центров в США.
4) Nordstrom (JWN) - сеть универмагов премиум-класса в США, основанная в 1901 году.
5) Gap (GPS) - американская компания, крупнейший ритейлер одежды в США и владелец третьей по величине в мире сети магазинов по продаже одежды.
6) TechnipFMS (FTI) - международная нефтегазовая компания, предоставляющая полный спектр услуг для энергетического сектора.
7) Howmet Aerospace (HWM) - компания, базирующаяся в Пенсильвании, которая специализируется на литейном производстве суперсплавов, алюминия и титана, в первую очередь для компонентов реактивных самолетов и промышленных газовых турбин
8 ) L Brands (LB) - американский ритейлер модной одежды и аксессуаров. Включает бренды Victoria's Secret, Bath & Body Works, Pink, La Senza, Henri Bendel.
9) ONEOK (OKE) - одна из крупнейших американских компаний, по переработке и хранению природного газа.
10) DXC Technology (DXC) - американская ИТ-компания, созданная в 2017 году из объединения активов компании Computer Sciences Corporation и подразделения корпоративных ИТ-услуг HPE Enterprise Services корпорации Hewlett Packard Enterprise.
👆Экономика для начинающих в доступных словах. Из этой книги узнаете что такое акции, биржи, как происходит процесс покупки и продажи акций.
Узнаете как сколотить капитал на фондовом рынке. Приведены примеры из исторических фактов.
РЕКОМЕНДУЮ ПРОЧИТАТЬ, ОЧЕНЬ ИНТЕРЕСНО🤔💭.
Узнаете как сколотить капитал на фондовом рынке. Приведены примеры из исторических фактов.
РЕКОМЕНДУЮ ПРОЧИТАТЬ, ОЧЕНЬ ИНТЕРЕСНО🤔💭.
Собираю портфель на ИИС
Сразу хочу сказать, что я сторонник портфелей из фондов, но многим нравятся портфели из отдельных историй.
Давайте пошагово все распишу:
а) Выбираем вначале акции по такому критерию:
1) Входят в индекс ММВБ
2) Имеют P/E не больше 10
3) Недооценены рынком минимум на 20%
4) Дивиденды не менее 8%
Получаем: такие акции: ФСК ЕЭС ПАО, Сбербанк ПАО, ГМК Норильский никель ПАО, ЛУКОЙЛ ПАО, Акции Северсталь (CHMF) все по 3 лота
б) Все бы хорошо, но мы имеем возможную просадку такого портфеля на 42000 руб. Давайте будем ее уменьшать облигациями.
Облигации выбираем по такому критерию:
1) Срок погашения до 2 лет (включая оферту)
2) Купон от 5 до 10% (больше считаю, что рискованно)
3) 1 листинг - надежность
Получаем такие облигации: Облигация ПолюсБ2 (RU000A0JVM99), Облигация МОСТРЕСТ 8 (RU000A0JWN89), Облигация ЕвропланБ6 (RU000A100DG5) всех бумаг берем по 95 шт.
Итого получаем портфель для ИИС:
Сумма 397000 руб.
Потенциальная доходность: 44500 руб. - 11,2%
Потенциальная просадка: 20000 руб. - 5%
Фиксированный доход от купонов: 20088 руб.
Сразу хочу сказать, что я сторонник портфелей из фондов, но многим нравятся портфели из отдельных историй.
Давайте пошагово все распишу:
а) Выбираем вначале акции по такому критерию:
1) Входят в индекс ММВБ
2) Имеют P/E не больше 10
3) Недооценены рынком минимум на 20%
4) Дивиденды не менее 8%
Получаем: такие акции: ФСК ЕЭС ПАО, Сбербанк ПАО, ГМК Норильский никель ПАО, ЛУКОЙЛ ПАО, Акции Северсталь (CHMF) все по 3 лота
б) Все бы хорошо, но мы имеем возможную просадку такого портфеля на 42000 руб. Давайте будем ее уменьшать облигациями.
Облигации выбираем по такому критерию:
1) Срок погашения до 2 лет (включая оферту)
2) Купон от 5 до 10% (больше считаю, что рискованно)
3) 1 листинг - надежность
Получаем такие облигации: Облигация ПолюсБ2 (RU000A0JVM99), Облигация МОСТРЕСТ 8 (RU000A0JWN89), Облигация ЕвропланБ6 (RU000A100DG5) всех бумаг берем по 95 шт.
Итого получаем портфель для ИИС:
Сумма 397000 руб.
Потенциальная доходность: 44500 руб. - 11,2%
Потенциальная просадка: 20000 руб. - 5%
Фиксированный доход от купонов: 20088 руб.
Всех с праздником, друзья. Сегодня акции РФ отдыхают, что же мы видим на Америке?
💰Как я и ожидал, первая цель по S&P500 в 3200 преодолена, вчера-сегодня индекс колеблется от 3000 до 3070
💰Сегодня на американском рынке небольшая коррекция от трендового движения вниз. Связано с тем, что спекулянты закрывают шортовые позиции на выходные. Вообще, по логике, дневные свечи сегодня должны быть красными, но это не сильный сигнал.
💰На следующей неделе в четверг экспирация квартальных фьючерсов. С фьючерсами связаны спекулятивные деньги, в этом квартале же их рекордное количество. Так как апрель-май были месяцами отскока от дна - бычий тренд, то к экспирации должны показать нам очень дешевые акции, таков уж рынок.
💰Цель по S&P500 на следующую неделю 2900-2930. Это первая цель, может покажут и ниже. Как всегда, больше всего пострадают авиакомпании, банки и хайповые фишки, а сектор IT будет показывать незначительную динамику, сглаживая падение индекса
💰Закончится ли все в конце следующей недели? Вряд ли, американские горки будут ждать нас весь этот год.
Что буду делать я?
💰По акциям США начну выкупать подешевевшие акции. Опять же, покупаю лесенкой, будем ориентироваться по ситуации.
💰Планирую выбирать из упавших компаний, стабильно выплачивающих дивиденды. Среди кандидатов могу выделить:
$BAC - хорошая цена начнётся от 24, в теории этим летом можем увидеть и 22. Дивиденды хорошие, около 4% годовых, банк крупный, никуда не денется.
$WFC - тут цена чуть повыше. Дивиденды идут, банк сильнее недооценён с точки зрения всей ситуации. Нервозность с делами о махинациях пройдут и банк выстрелит вверх.
$CCL -куда ж без него. Компанию шатают вверх вниз, думаю, внизу можно прикупить, кризис так сказать не навсегда. Главное тут все делать постепенно и оставлять кэш на докупку.
$M За этой бумагой тщательно слежу, через год-два должна принести больше всех, если закупаться в этом месяце от 6 и ниже. Дивиденды вернутся, бизнес разберётся, там честные и умные управленцы, не то что... ну вы поняли
Виза и Мастер Кард- можно взять для минимизации рисков. Ориентир на годы вперёд, дивиденды там конечно очень смешные, но для задачи сохранить и приумножить очень даже ничего, что думаете?
По рынку РФ:
$VTBR не очень хочет падать, жду его хотя бы на 0,033, там можно будет брать
$SBERP стремится вниз, это очень хорошо. Начну покупать на 176. До выплаты рекордных дивидендов это будет хорошей ценой
$GAZP также не отстаёт, ждём его на 185. Цены на нефть и газ дешевые не навсегда, санкции не навсегда, компания все ещё очень дешевая фундаментально
$MTSS падет, как я и ожидал. Хорошей ценой будет 320 и ниже, потенциала не очень много, дорожка вверх не протоптана, но дивиденды очень хорошие, байбеки есть и вообще лидер в своей отрасли.
$LNTA наконец по этой бумажке могут дать хорошо войти по 150 и ниже, осталось совсем немного. Компания очень дешевая, долги минимальные в своей отрасли, потенциала очень много, жаль дивидендов нет, но все равно, это означает, что все деньги остаются в компании, крутятся там и будет хорошая динамика на взлёте.
$HYDR , $AFLT падать совсем не хотят, видимо, отказываемся от них
$SNGSP единственная компания, что я держу сейчас. В ней у меня сомнений нет, хоть компания самая непрозрачная в РФ. Цели по ней начинаются от 50, на этой неделе накидали новых прогнозов по 50-100₽. Покупаем по 32-36 пока не поздно, плюс смотрим, куда пойдёт цена после див отсечки.
💰По $USDRUB как я и ожидал, цена вышла выше 70. Первой целью все ещё служит 72.
💰Как я и ожидал, первая цель по S&P500 в 3200 преодолена, вчера-сегодня индекс колеблется от 3000 до 3070
💰Сегодня на американском рынке небольшая коррекция от трендового движения вниз. Связано с тем, что спекулянты закрывают шортовые позиции на выходные. Вообще, по логике, дневные свечи сегодня должны быть красными, но это не сильный сигнал.
💰На следующей неделе в четверг экспирация квартальных фьючерсов. С фьючерсами связаны спекулятивные деньги, в этом квартале же их рекордное количество. Так как апрель-май были месяцами отскока от дна - бычий тренд, то к экспирации должны показать нам очень дешевые акции, таков уж рынок.
💰Цель по S&P500 на следующую неделю 2900-2930. Это первая цель, может покажут и ниже. Как всегда, больше всего пострадают авиакомпании, банки и хайповые фишки, а сектор IT будет показывать незначительную динамику, сглаживая падение индекса
💰Закончится ли все в конце следующей недели? Вряд ли, американские горки будут ждать нас весь этот год.
Что буду делать я?
💰По акциям США начну выкупать подешевевшие акции. Опять же, покупаю лесенкой, будем ориентироваться по ситуации.
💰Планирую выбирать из упавших компаний, стабильно выплачивающих дивиденды. Среди кандидатов могу выделить:
$BAC - хорошая цена начнётся от 24, в теории этим летом можем увидеть и 22. Дивиденды хорошие, около 4% годовых, банк крупный, никуда не денется.
$WFC - тут цена чуть повыше. Дивиденды идут, банк сильнее недооценён с точки зрения всей ситуации. Нервозность с делами о махинациях пройдут и банк выстрелит вверх.
$CCL -куда ж без него. Компанию шатают вверх вниз, думаю, внизу можно прикупить, кризис так сказать не навсегда. Главное тут все делать постепенно и оставлять кэш на докупку.
$M За этой бумагой тщательно слежу, через год-два должна принести больше всех, если закупаться в этом месяце от 6 и ниже. Дивиденды вернутся, бизнес разберётся, там честные и умные управленцы, не то что... ну вы поняли
Виза и Мастер Кард- можно взять для минимизации рисков. Ориентир на годы вперёд, дивиденды там конечно очень смешные, но для задачи сохранить и приумножить очень даже ничего, что думаете?
По рынку РФ:
$VTBR не очень хочет падать, жду его хотя бы на 0,033, там можно будет брать
$SBERP стремится вниз, это очень хорошо. Начну покупать на 176. До выплаты рекордных дивидендов это будет хорошей ценой
$GAZP также не отстаёт, ждём его на 185. Цены на нефть и газ дешевые не навсегда, санкции не навсегда, компания все ещё очень дешевая фундаментально
$MTSS падет, как я и ожидал. Хорошей ценой будет 320 и ниже, потенциала не очень много, дорожка вверх не протоптана, но дивиденды очень хорошие, байбеки есть и вообще лидер в своей отрасли.
$LNTA наконец по этой бумажке могут дать хорошо войти по 150 и ниже, осталось совсем немного. Компания очень дешевая, долги минимальные в своей отрасли, потенциала очень много, жаль дивидендов нет, но все равно, это означает, что все деньги остаются в компании, крутятся там и будет хорошая динамика на взлёте.
$HYDR , $AFLT падать совсем не хотят, видимо, отказываемся от них
$SNGSP единственная компания, что я держу сейчас. В ней у меня сомнений нет, хоть компания самая непрозрачная в РФ. Цели по ней начинаются от 50, на этой неделе накидали новых прогнозов по 50-100₽. Покупаем по 32-36 пока не поздно, плюс смотрим, куда пойдёт цена после див отсечки.
💰По $USDRUB как я и ожидал, цена вышла выше 70. Первой целью все ещё служит 72.
Можно ли вкладываться в недвижимость на фондовом рынке? Легко.
Real Estate Investment Trust (REIT) — инвестиционный траст (фонд) недвижимости. Основной деятельностью REITs является строительство, сдача в аренду или продажа недвижимости.
По сути такие фонды не сильно отличаются от классических компаний (вроде AT&T или Visa). Купить/продать акции REITs может любой инвестор, имеющий доступ к фондовой бирже.
✔️ Особенности.
Не менее 90% полученной прибыли должно распределяться в виде дивидендов.
75% активов должны быть в недвижимости или закладных бумагах.
Не менее 75% прибыли – операции с недвижимостью (сдача в аренду, продажа и т.д.).
Фонд должен иметь не менее 100 акционеров, причем 5 крупнейших акционеров не могут владеть более 50% акций фонда.
➕ Плюсы.
Инвестиции в недвижимость небольшим капиталом, ликвидность, высокие дивиденды.
➖ Минусы.
Налогообложение (даже подписав форму W-8ben налог на доходы будет равен 30%).
Рассмотрим перспективные REITs на которые можно обратить внимание. Подборка отсортирована по мультипликатору P/CF.
🔹 Simon Property Group ($SPG). Крупнейший оператор торговых центров в США. P/CF = 5,1; P/B = 6,7; PE = 10; EV/EBITDA = 12,3; NetDebt/EBITDA = 6,7.
🔹 Ventas ($VTR). Специализируется на владении и управлении мед. учреждениями в США, Канаде и Великобритании. P/CF = 9,6; P/B = 1,3; PE = 16,8; EV/EBITDA = 14,5; NetDebt/EBITDA = 8,3.
🔹 Welltower ($WELL). Фонд в основном инвестируют в жилье для пожилых людей, сообществ по оказанию помощи при проживании и уходе за больными; в мед. офисы. P/CF = 14,33; P/B = 1,33; PE = 17,6; EV/EBITDA = 28; NetDebt/EBITDA = 9,4.
🔹 Realty Income ($O). Инвестирует в отдельно стоящие, одно-арендаторские коммерческие объекты в США, Пуэрто-Рико и Великобритании. Ежемесячно выплачивает дивиденды. P/CF = 16,8; P/B = 1,9; PE = 39; EV/EBITDA = 25,6; NetDebt/EBITDA = 7,8.
🔹 Digital Realty ($DLR). Фонд инвестирует в независимые от операторов центры обработки данных и предоставляет услуги колокейшн и пиринга. P/CF = 19,3; P/B = 2,8; PE = 49; EV/EBITDA = 4,83; NetDebt/EBITDA = 1,2.
🔹 Boston Properties ($BXP). Фонд инвестирует и обслуживает офисную недвижимость класса А в США, также в собственности имеется 5 торговых центров. P/CF = 25; P/B = 3,7; PE = 15; EV/EBITDA = 16,4; NetDebt/EBITDA = 6,8.
🔹 Crown Castle ($CCI). Фонд владеет коммуникационной инфраструктурой (вышки, оптоволоконные линии) в США. P/CF = 26,9; P/B = 6,9; PE = 98; EV/EBITDA = 30,7; NetDebt/EBITDA = 7,6.
🔹 Equnix ($EQIX). Фонд инвестирует в центры обработки данных. P/CF = 29,4; P/B = 6,6; PE = 116; EV/EBITDA = 28,4; NetDebt/EBITDA = 4,6.
⚡️ P.S.:
P/CF = кап-ция/денежный поток;
P/B = кап-ция / баланс. стоимость;
P/E = кап-ция / приб.;
EV/EBITDA = кап-ция / приб. до вычета налогов, % и аморт-ции;
NetDebt/EBITDA = чистый долг / приб. до вычета налогов, % и аморт-ции.
⚡️ Имеются ли у вас в портфеле REITs?
Real Estate Investment Trust (REIT) — инвестиционный траст (фонд) недвижимости. Основной деятельностью REITs является строительство, сдача в аренду или продажа недвижимости.
По сути такие фонды не сильно отличаются от классических компаний (вроде AT&T или Visa). Купить/продать акции REITs может любой инвестор, имеющий доступ к фондовой бирже.
✔️ Особенности.
Не менее 90% полученной прибыли должно распределяться в виде дивидендов.
75% активов должны быть в недвижимости или закладных бумагах.
Не менее 75% прибыли – операции с недвижимостью (сдача в аренду, продажа и т.д.).
Фонд должен иметь не менее 100 акционеров, причем 5 крупнейших акционеров не могут владеть более 50% акций фонда.
➕ Плюсы.
Инвестиции в недвижимость небольшим капиталом, ликвидность, высокие дивиденды.
➖ Минусы.
Налогообложение (даже подписав форму W-8ben налог на доходы будет равен 30%).
Рассмотрим перспективные REITs на которые можно обратить внимание. Подборка отсортирована по мультипликатору P/CF.
🔹 Simon Property Group ($SPG). Крупнейший оператор торговых центров в США. P/CF = 5,1; P/B = 6,7; PE = 10; EV/EBITDA = 12,3; NetDebt/EBITDA = 6,7.
🔹 Ventas ($VTR). Специализируется на владении и управлении мед. учреждениями в США, Канаде и Великобритании. P/CF = 9,6; P/B = 1,3; PE = 16,8; EV/EBITDA = 14,5; NetDebt/EBITDA = 8,3.
🔹 Welltower ($WELL). Фонд в основном инвестируют в жилье для пожилых людей, сообществ по оказанию помощи при проживании и уходе за больными; в мед. офисы. P/CF = 14,33; P/B = 1,33; PE = 17,6; EV/EBITDA = 28; NetDebt/EBITDA = 9,4.
🔹 Realty Income ($O). Инвестирует в отдельно стоящие, одно-арендаторские коммерческие объекты в США, Пуэрто-Рико и Великобритании. Ежемесячно выплачивает дивиденды. P/CF = 16,8; P/B = 1,9; PE = 39; EV/EBITDA = 25,6; NetDebt/EBITDA = 7,8.
🔹 Digital Realty ($DLR). Фонд инвестирует в независимые от операторов центры обработки данных и предоставляет услуги колокейшн и пиринга. P/CF = 19,3; P/B = 2,8; PE = 49; EV/EBITDA = 4,83; NetDebt/EBITDA = 1,2.
🔹 Boston Properties ($BXP). Фонд инвестирует и обслуживает офисную недвижимость класса А в США, также в собственности имеется 5 торговых центров. P/CF = 25; P/B = 3,7; PE = 15; EV/EBITDA = 16,4; NetDebt/EBITDA = 6,8.
🔹 Crown Castle ($CCI). Фонд владеет коммуникационной инфраструктурой (вышки, оптоволоконные линии) в США. P/CF = 26,9; P/B = 6,9; PE = 98; EV/EBITDA = 30,7; NetDebt/EBITDA = 7,6.
🔹 Equnix ($EQIX). Фонд инвестирует в центры обработки данных. P/CF = 29,4; P/B = 6,6; PE = 116; EV/EBITDA = 28,4; NetDebt/EBITDA = 4,6.
⚡️ P.S.:
P/CF = кап-ция/денежный поток;
P/B = кап-ция / баланс. стоимость;
P/E = кап-ция / приб.;
EV/EBITDA = кап-ция / приб. до вычета налогов, % и аморт-ции;
NetDebt/EBITDA = чистый долг / приб. до вычета налогов, % и аморт-ции.
⚡️ Имеются ли у вас в портфеле REITs?
🔥Новое IPO! Компания Vaxcyte станет публичной на этой неделе.
Биотех. Риск высокий. Аллокация... - давайте не будем об этом, ок?)) Я участвую. Отправил в заявку все свободные средства, что есть на счёте.
—————
ℹ️Присоединяйтесь! Подробности о компании, а также условия инвестирования - по ссылке под постом ⤵️. Там же можно пройти регистрацию и пополнить инвестиционный счет для участия в этой сделке.
💳Минимальная сумма инвестирования - 50$.
🕕Прием заявок до 11 июня, 17:00 Мск. Поспешите!
📆Срок инвестирования: 3 месяца.
🔞Не забывайте, что трейдинг и инвестиции сопряжены с риском потери части средств.
❗️Помните также, что инвестирование - процесс регулярный и для снижения потенциального риска необходимо участие в большом количестве сделок.
Всем успехов и роста капитала! 💵
Биотех. Риск высокий. Аллокация... - давайте не будем об этом, ок?)) Я участвую. Отправил в заявку все свободные средства, что есть на счёте.
—————
ℹ️Присоединяйтесь! Подробности о компании, а также условия инвестирования - по ссылке под постом ⤵️. Там же можно пройти регистрацию и пополнить инвестиционный счет для участия в этой сделке.
💳Минимальная сумма инвестирования - 50$.
🕕Прием заявок до 11 июня, 17:00 Мск. Поспешите!
📆Срок инвестирования: 3 месяца.
🔞Не забывайте, что трейдинг и инвестиции сопряжены с риском потери части средств.
❗️Помните также, что инвестирование - процесс регулярный и для снижения потенциального риска необходимо участие в большом количестве сделок.
Всем успехов и роста капитала! 💵
Сайт investorplace.com недавно опубликовал статью, автор которой считает, что у компании $ET есть все шансы преодолеть нынешний кризис с минимальными потерями и в перспективе порадовать своих акционеров.
Денежные потоки компании увеличиваются впечатляющими темпами, а показатели ликвидности остаются стабильными. Да, в свете ситуации с Covid-19 компания сократила бюджет капиталовложений, однако не нарушила свои стратегии расширения - по-прежнему будет тратить ежегодно $2 млрд на увеличение мощности.
Короче говоря, $ET разработала надёжный план роста и прибыльности. Автор статьи ожидает, что рынки примут это к сведению и вознаградят акции $ET.
Инсайдерские покупки демонстрируют уверенность руководства в перспективах $ET
Инсайдеры компании владеют большим количеством акций $ET Самые большие пакеты акций у генерального директора Келси Уоререна и бывшего гендиректора Рэя Дэвиса. Несмотря на ситуацию с Covid-19 и неопределённость, связанную с ценами на сырую нефть, инсайдеры все же приобрели 247 000 акций, показывая, что они действительно верят в светлое будущее компании.
Денежные потоки компании увеличиваются впечатляющими темпами, а показатели ликвидности остаются стабильными. Да, в свете ситуации с Covid-19 компания сократила бюджет капиталовложений, однако не нарушила свои стратегии расширения - по-прежнему будет тратить ежегодно $2 млрд на увеличение мощности.
Короче говоря, $ET разработала надёжный план роста и прибыльности. Автор статьи ожидает, что рынки примут это к сведению и вознаградят акции $ET.
Инсайдерские покупки демонстрируют уверенность руководства в перспективах $ET
Инсайдеры компании владеют большим количеством акций $ET Самые большие пакеты акций у генерального директора Келси Уоререна и бывшего гендиректора Рэя Дэвиса. Несмотря на ситуацию с Covid-19 и неопределённость, связанную с ценами на сырую нефть, инсайдеры все же приобрели 247 000 акций, показывая, что они действительно верят в светлое будущее компании.
Чек-лист начинающего инвестора – 5 шагов для старта
В личных сообщениях я все чаще сталкиваюсь с вопросами о том, как начать инвестировать. Сразу отмечу, что правильная подготовка к инвестированию важна не только для удачного старта, но и для конечного результата в целом.
Опыт и советы экспертов помогут избежать ошибок, которые допускают новички в новом виде деятельности, но многое зависит от вас самих. Эта краткая инструкция о том, как начать инвестировать, отлично подойдет для понимания направления и правильной оценке рисков.
• Планирование обучения
Ни одна деятельность не может быть успешной без правильного обучения. Независимо от того, как вы инвестируете и управляете инвестициями, сами или с помощью посредников, необходимы базовые знания об экономике, структуре рынка. Желательно пройти академический курс для создания нужного «бэкграунда». Цикличность рынка, взаимосвязь между прибылью, рисками может сильно сэкономить нервы и углубить понимание.
Обучение не может стоять на месте, поэтому нужно его планировать. При этом важно понимать взаимосвязь теории и практики. Где брать материал? Далеко ходить не надо, внизу поста есть ссылка на обучение.
• Выбор направления
Теперь нужно подумать о способе и стиле инвестирования, которые, помимо прочего, зависят от цели. Основными направлениями считают инвестирование и трейдинг (англ. торговля). Трейдинг требует увеличения количества расходов, тогда как классическое инвестирование – это минимальные траты.
Трейдинг - история очень рискованная. Согласно официальной статистике, по США лишь 5% открытых трейдерских счетов не уходят в минусовую зону за год. А сколько из них зарабатывает?
• Выбор брокера
Действия на рынке находятся под формальным контролем брокера. Перед тем, как выбрать подходящего брокера, следует учесть стоимость услуг, уровень брокера, его репутацию и возможности для новичков. По мере роста необходимого опыта вы сможете обеспечить другой уровень расчетов, а поддержка такого брокера обязательно положительно отразится на доходах.
• Организация средств
Перед тем, как приниматься за дело, обязательно подумайте, каким стартовым капиталом Вы располагаете. Заёмные средства — плохой вариант для биржевых игр. А вот открыть брокерский счет и ежемесячно пополнять его на определенную сумму - стратегия эффективная.
• Выбор стиля инвестирования
Инвестиции бывают краткосрочными, среднесрочными и долгосрочными. Конечно, понятия эти условные, но суть отражают. Большинство величайших гуру рынка, вроде Баффета - долгосрочные инвесторы. Найдя прибыльный и сильный бизнес, они попросту не видят смысла продавать его акции.
Подведем итог:
Скажу, что заниматься инвестированием стоит, если вы обладаете свободными средствами (пусть и небольшой суммой) и у вас нет обременительных факторов.
В личных сообщениях я все чаще сталкиваюсь с вопросами о том, как начать инвестировать. Сразу отмечу, что правильная подготовка к инвестированию важна не только для удачного старта, но и для конечного результата в целом.
Опыт и советы экспертов помогут избежать ошибок, которые допускают новички в новом виде деятельности, но многое зависит от вас самих. Эта краткая инструкция о том, как начать инвестировать, отлично подойдет для понимания направления и правильной оценке рисков.
• Планирование обучения
Ни одна деятельность не может быть успешной без правильного обучения. Независимо от того, как вы инвестируете и управляете инвестициями, сами или с помощью посредников, необходимы базовые знания об экономике, структуре рынка. Желательно пройти академический курс для создания нужного «бэкграунда». Цикличность рынка, взаимосвязь между прибылью, рисками может сильно сэкономить нервы и углубить понимание.
Обучение не может стоять на месте, поэтому нужно его планировать. При этом важно понимать взаимосвязь теории и практики. Где брать материал? Далеко ходить не надо, внизу поста есть ссылка на обучение.
• Выбор направления
Теперь нужно подумать о способе и стиле инвестирования, которые, помимо прочего, зависят от цели. Основными направлениями считают инвестирование и трейдинг (англ. торговля). Трейдинг требует увеличения количества расходов, тогда как классическое инвестирование – это минимальные траты.
Трейдинг - история очень рискованная. Согласно официальной статистике, по США лишь 5% открытых трейдерских счетов не уходят в минусовую зону за год. А сколько из них зарабатывает?
• Выбор брокера
Действия на рынке находятся под формальным контролем брокера. Перед тем, как выбрать подходящего брокера, следует учесть стоимость услуг, уровень брокера, его репутацию и возможности для новичков. По мере роста необходимого опыта вы сможете обеспечить другой уровень расчетов, а поддержка такого брокера обязательно положительно отразится на доходах.
• Организация средств
Перед тем, как приниматься за дело, обязательно подумайте, каким стартовым капиталом Вы располагаете. Заёмные средства — плохой вариант для биржевых игр. А вот открыть брокерский счет и ежемесячно пополнять его на определенную сумму - стратегия эффективная.
• Выбор стиля инвестирования
Инвестиции бывают краткосрочными, среднесрочными и долгосрочными. Конечно, понятия эти условные, но суть отражают. Большинство величайших гуру рынка, вроде Баффета - долгосрочные инвесторы. Найдя прибыльный и сильный бизнес, они попросту не видят смысла продавать его акции.
Подведем итог:
Скажу, что заниматься инвестированием стоит, если вы обладаете свободными средствами (пусть и небольшой суммой) и у вас нет обременительных факторов.
Хочешь потерять друга – дай ему в долг?
Для русского менталитета одолжить деньги – что-то вроде лакмусовой бумажки. Причём для обеих сторон процесса. И как правило, это стадия возврата долга. Почему-то неловко спрашивать, когда деньги вернут. Должник может обидеться, когда у него интересуются просроченным долгом. И что уж говорить: долги развели многих и многих казалось бы хороших друзей💸
Долги условно можно разделить на три типа:
📍Подарить деньги. Вы заранее не рассчитываете, что Вам их вернут. Например, одалживаете в случае серьезных проблем у родственников/друзей, чтобы помочь и поддержать. Вернут – отлично, внеплановое пополнение бюджета. Нет – Вы и не ждали, конфликта нет.
📍Одолжить «до зарплаты». Классическое одалживание из-за финансовой неграмотности. Человек не может распределить бюджет и за несколько дней до получки начинает судорожно собирать по друзьям. Одалживание, в таком случае, не способствует изменению принципов такого человека. Ведь если ему одалживают, он так и будет пользоваться этой схемой – рабочая же. Помимо того, что кредитор поощряет финансовую безграмотность, не факт, что такой человек сможет долг вернуть. Возможно, стоит разорвать порочный круг и помочь человеку, не одолжив ему деньги🤔
📍Одолжить на бизнес. Это уже не совсем дать в долг, это инвестирование. Которое потребует изучения вопроса в соответствующем ракурсе.
Если Вы не готовы с деньгами попрощаться, то есть это – не первый вариант, возьмите расписку📝 Если сумма серьезная, стоит заверить её у нотариуса. И не надо стесняться: если человек отказывается, может он и не собирался возвращать долг?
Для русского менталитета одолжить деньги – что-то вроде лакмусовой бумажки. Причём для обеих сторон процесса. И как правило, это стадия возврата долга. Почему-то неловко спрашивать, когда деньги вернут. Должник может обидеться, когда у него интересуются просроченным долгом. И что уж говорить: долги развели многих и многих казалось бы хороших друзей💸
Долги условно можно разделить на три типа:
📍Подарить деньги. Вы заранее не рассчитываете, что Вам их вернут. Например, одалживаете в случае серьезных проблем у родственников/друзей, чтобы помочь и поддержать. Вернут – отлично, внеплановое пополнение бюджета. Нет – Вы и не ждали, конфликта нет.
📍Одолжить «до зарплаты». Классическое одалживание из-за финансовой неграмотности. Человек не может распределить бюджет и за несколько дней до получки начинает судорожно собирать по друзьям. Одалживание, в таком случае, не способствует изменению принципов такого человека. Ведь если ему одалживают, он так и будет пользоваться этой схемой – рабочая же. Помимо того, что кредитор поощряет финансовую безграмотность, не факт, что такой человек сможет долг вернуть. Возможно, стоит разорвать порочный круг и помочь человеку, не одолжив ему деньги🤔
📍Одолжить на бизнес. Это уже не совсем дать в долг, это инвестирование. Которое потребует изучения вопроса в соответствующем ракурсе.
Если Вы не готовы с деньгами попрощаться, то есть это – не первый вариант, возьмите расписку📝 Если сумма серьезная, стоит заверить её у нотариуса. И не надо стесняться: если человек отказывается, может он и не собирался возвращать долг?
"Успех приходит к тем, кто мыслит категориями успеха. Поражение сопутствует тем, кто позволяет мыслить
категориями поражения."
=Наполеон Хилл=
категориями поражения."
=Наполеон Хилл=
Шесть этапов превращения идеи в деньги 🏝
Вы желаете денег? Следующие шесть советов помогут Вам управлять Вашим желанием.
1. Определите точное количество денег, которое Вы хотели бы иметь. Недостаточно сказать: "Я хочу
иметь много денег". Будьте педантичны. (Ниже, в соответствующей главе, поясняется, почему с
психологической точки зрения так важна цифра.)
2. Честно скажите себе, чем Вы готовы заплатить за богатство, которого желаете. (Бесплатно ничего не
бывает, не так ли?)
3. Наметьте срок, к которому Вы уже будете обладать этими деньгами.
4. Составьте конкретный план выполнения Вашего желания и начинайте действовать немедленно,
независимо от того, готовы Вы реализовать его или нет.
5. Запишите все: количество денег, время, к которому Вы хотите их иметь, чем Вы готовы жертвовать в
обмен, план приобретения денег.
6. Каждый день - перед отходом ко сну и утром - читайте вслух свои записи. Читая, представьте,
почувствуйте и поверьте в то, что деньги уже Ваши.
Вы желаете денег? Следующие шесть советов помогут Вам управлять Вашим желанием.
1. Определите точное количество денег, которое Вы хотели бы иметь. Недостаточно сказать: "Я хочу
иметь много денег". Будьте педантичны. (Ниже, в соответствующей главе, поясняется, почему с
психологической точки зрения так важна цифра.)
2. Честно скажите себе, чем Вы готовы заплатить за богатство, которого желаете. (Бесплатно ничего не
бывает, не так ли?)
3. Наметьте срок, к которому Вы уже будете обладать этими деньгами.
4. Составьте конкретный план выполнения Вашего желания и начинайте действовать немедленно,
независимо от того, готовы Вы реализовать его или нет.
5. Запишите все: количество денег, время, к которому Вы хотите их иметь, чем Вы готовы жертвовать в
обмен, план приобретения денег.
6. Каждый день - перед отходом ко сну и утром - читайте вслух свои записи. Читая, представьте,
почувствуйте и поверьте в то, что деньги уже Ваши.