Австралийские парни из хора Dustyesky спели «На поле танки грохотали». Специально для нашего проекта ко Дню Победы.

Русского никто из них не знает, текст они учили на слух. Петь им пришлось по видеосвязи: как и все мы, они сейчас на самоизоляции.

Послушайте — https://www.youtube.com/watch?v=MwtcQWTMJP0&feature=youtu.be

Инвестиционная стратегия.
Почему нельзя спросить «а что вы посоветуете купить на долгосрок».
✅Прежде чем делать любые покупки акций, нужно понять ЗАЧЕМ!
У вас цель накопить на пенсию? У вас цель накопить на квартиру?
✅ Срок инвестиций? 3-5-10-25 лет?
На какой срок вы рассчитываете инвестировать?
✅ как вы будете инвестировать? Какая сумма и как часто? Раз в месяц 10 000, или раз в неделю 5000?
✅ готовы ли вы к риску? Готовы увидеть минус в терминале и какой? Минус 5%, или готовы на минус 30%?
👉🏻 это все минимальное что вы должны продумать. ПО ЭТОМУ КОНДА В КОММЕНТАРИЯХ К ПОСТУ ПИШУТ, «как думаете купить ли мне на долгосрок Газпром/Яндекс/ ооо ромашку...»- я не могу вам дать ответ.
⬇️ Инвестиционная стратегия.
✅ ДИВИДЕНДНАЯ ЗАРПЛАТА
вы покупаете акции с хорошими дивидендами, например $GAZP $MTSS $MOEX Эти компани платят неплохие дивиденды (но в кризисы дивиденды могут резаться).В перспективы вы рассчитываете жить на дивиденды.
✅ Рост цен акций.
У вас высокая толерантность к риску, и вы хотите в перспективе видеть увеличение капитала, вы готовы покупать компании без дивидендов и ждать роста цены акции. В будущем вы сможете их продать за дорога и получить высокую доходность? Например $YNDX - это акция роста в российском портфеле.
✅ вы за диверсификацию и покупаете фонды, ждёте роста цен этих фондов...
✅ а может вы совмещаете все эти стратегии?

Почему теория долгосрочного инвестирования работает.

Горизонт инвестирования - основа долгосрочного инвестора.
Долгосрочные инвестиции это инвестиции с горизонтом в 10 лет +

Почему это важно - время, основной помощник инвестора. Если мы с вами посмотрим на графики основных индексов, то увидим - индекс растёт. Почему? Глобализация, увеличение потребления и населения планеты...
Есть ещё много развивающихся стран, в которых уровень потребления не высокий. Но с каждым годом уровень жизни людей меняется, страны развиваются и их потребление растёт.
Что это значит (грубо) - в Африке полно ещё людей, у которых нет колы и айфона. Уровень жизни когда то, там увеличится. Доходы Африканцев увеличатся, и они пополнят цепочку потребителей колы и айфона.
Соответственно, количество потребителей в мире увеличивается, а значит и компании будут расти...
В ЭКОНОМИКЕ ЕСТЬ ПОНЯТИЕ ТОЧКИ НАСЫЩЕНИЯ, и пока что население нашей планеты к ней не пришло.
По этому, при долгосрочном инвестирование, мы исходим из понятия что рынки будут расти.

В кризисы, рынок потребления уменьшается. У людей нет денег чтоб потреблять на прежнем уровне. Но мы все хотим жить лучше. Лучше дом, лучше одежду и машину... и на нашем стремление потреблять в будущем «больше и лучшее» растут рынки!

Аберрация близости - искаженное восприятие событий случившихся недавно.
Сегодняшний корона-вирус, отлично подходит к этому понятию.
Как мы будем относиться к нему через 10 /15 лет?
так же как мы относимся к кризису доткомов, дефолту 1998, кризису 2008...
РЫНОК Оживет. Это факт. Так же как он ожил после Великой Депрессии и Второй Мировой.

Долгосрочный инвестор не вкладывает все деньги разом. Мы инвестируем на равных промежутках времени и в равных долях. Это самое важное. Если вы нарушаете это правило, то вся теория долгосрочного инвестирования перестаёт работать.

Давайте сегодня поговорим о том, какие есть у нас аналоги ETF

1) FXUS - аналог VOO и SPY — долларовый инструмент инвестирования в крупнейшие американские компании. Учитывая, что американские мега-корпорации получают доходы со всего мира — вложение в FXUS равнозначно ставке на рост мировой экономики.

2) FXIT - аналог QQQ — возможность принять участие в росте акций крупнейших высокотехнологических компаний, которые меняют мир вокруг нас, — Apple, Microsoft, Intel, Visa, IBM, Cisco, Oracle и другие.

3) FXGD - аналог GLD — долларовый инструмент инвестиций в золото с минимальной разницей между ценой покупки и продажи на бирже и без НДС. Фонд максимально точно отслеживает цену золота на глобальном рынке и защищает инвестиции от инфляции и девальвации в случае падения курса рубля относительно мировых валют

4) FXTB - не полный аналог TLT — первый европейский низкорисковый долларовый фонд, инвестирующий в портфель краткосрочных казначейских облигаций (векселей) США (Treasury Bills), который российские инвесторы могут приобрести на Московской бирже.

Остальные ETF доступные у нас на Мосбирже

FXRL ETF — самый патриотичный инвестиционный портфель, который состоит исключительно из российских акций, входящих в индекс Московской биржи (РТС). В него входят акции компаний Газпром, Лукойл, Сбербанк, ВТБ, Сургутнефтегаз, НОВАТЭК, Магнит, Роснефть.

FXMM ETF — долларовый фонд с рублевым хеджированием. «Начинка» фонда состоит из краткосрочных гособлигаций США (Treasury Bills).

FXRB ETF — рублевая «корзина» из корпоративных еврооблигаций Газпром, РЖД, Сбербанк, ВТБ, Лукойл и еще более 20 российских корпорации.

FXRU ETF — долларовый, ликвидный биржевой индексный инструмент инвестиций в «корзину» более 25 еврооблигаций. Это способ защитить сбережения от обесценения и получать доход в долларах США при более низких рисках.

FXCN ETF — это инвестиции в акции крупнейших и наиболее надежных компаний Китая с большим потенциалом роста — сектор информационных технологий и финансов.

FXDE ETF — это вложение в акции Германии и лидирующую экономику Европы. В состав фонда входят акции таких крупнейших немецких компаний, как Siemens, SAP, Bayer, Daimler, Allianz, Adidas, BASF, Volkswagen, BMW.

FXWO ETF — это инновационный фонд на глобальный рынок акций. В его портфеле акции компаний США, Германии, Японии, Великобритании, Китая, Австралии и России.

FXRW ETF — это инновационный фонд с рублевым хеджем на глобальный рынок акций. В его портфеле акции компаний США, Германии, Японии, Великобритании, Китая, Австралии и России.

Уоррен Баффетт говорит, что лучшее время для начала инвестиций - вчера, но можно начать и сегодня. Чем раньше вы начинаете, тем больших результатов достигаете. При этом на длинных горизонтах разница в результатах увеличивается в разы.

Для примера возьмем двух друзей — Ипполита и Иннокентия. Обоим по 30 лет, работают наемными менеджерами и оба без ущерба для личного комфорта смогут откладывать по 7.000 рублей в месяц. Задача — накопить 7 миллионов к 50 годам.
С начала 2020 года Ипполит приступил к реализации плана и ежемесячно пополнял свой брокерский счет на 7.000 рублей в течение 20 лет. За это время он инвестировал 1,76 миллиона рублей. Инвестиции приносили Ипполиту 12% годовой доходности и к 50-летию его капитал вырос до 6,96 миллионов рублей за счет сложных процентов.

Иннокентий оказался менее дисциплинированным. Из месяца в месяц у Иннокентия возникали новые причины отложить реализацию плана. Когда он увидел успехи Ипполита, только тогда взял себя в руки — случилось это через 3 года. К тому моменту у Ипполита на счете было 296 тысяч рублей.

Иннокентий посчитал, что откладывая по 7.000 рублей он не получит планируемую сумму к 50 годам. Теперь для достижения цели требуется больше денег — 10.250 рублей ежемесячно. Таким образом, к 50 годам он суммарно вложил 2,21 миллиона рублей - на 450 тысяч больше Ипполита. При этом их результат в итоге оказался одинаковым.

Когда мы говорим о долгосрочных пассивных инвестициях, то лучшим вариантов будут ETF или биржевые фонды. Это фонды, которые самостоятельно отслеживают заданные индексы и меняют состав портфеля при изменении в самом индексе. Акции фондов торгуются на бирже и мы можем их купить.

Самый простой вариант - фонды по стратегии "Вечного портфеля" в рублях, доллах или евро. Самый простой вариант начать инвестировать. и формировать капитал даже с 5 рублей.

$TRUR $TUSD $TEUR

Фиксировать прибыль или убыток.
Что, как, когда и зачем?

Давайте мы с вами определимся, что пока вы не зафиксировали прибыль или убыток - это всего лишь виртуальные цифры на брокерском счёте.

Поясню. Каждую секунду ваши акции в портфеле падают или растут в цене. В моменте вы можете видеть +10% на брокерском счёте, или -15%. Но пока вы не совершили сделку и не продали ваши бумаги, это всего лишь цифра, которая в любой момент изменится.
Фиксация прибыли или убытка - продажа бумаги с прибылью или убытком. Пока вы бумагу не продали, вы ничего не зафиксировали! Это просто виртуальные цифры.
👉🏻 если вы продали акцию дороже чем купили, вы зафиксировали по ней прибыль.
Купили за 100 рублей, продали за 110
✅зафиксировали прибыль 10% или 10 рублей.
👉🏻 тоже самое с убытком.
Купили за 100, продали за 90.
Зафиксировали убыток 10 рублей.
📈А КОГДА ФИКСИРОВАТЬ БУМАГУ?
Это зависит от вашей стратегии и зачем вы ее купили! Именно по этому я постоянно пишу - не делайте покупку просто так.
✅ если вы купили акцию, то вы должны понимать:
- Это в долгосрок на года или спекуляция и попытка заработать в моменте
- Если спекуляция, то что послужит сигналом к продаже
- На какой цене продать?
👉🏻 ещё важно помнить, что рынок это борьба между «жадностью и страхом».
Я слышал море историй спекулянтов:
«Я купил акцию чтоб она отросла на 30%. Просчитал все уровни и мультипликаторы... выставил тейк профит ... вот она выросла, а я решил, что будет расти еще. Не продал и в итоге она упала ниже цены покупки»...
📈 когда долгосрочный инвестор фиксирует прибыль?
- при ребалансировке
- При достижение финансовой цели
- При события, которые крайне негативно скажутся на котировках и бумага явно упадёт (банкротство например)

Вчера зафиксировал прибыль по некоторым бумагам, которые я брал на «подержать до роста».
Я всегда выставляю точный уровень и не жадничаю... если я ожидал что бумага вырастет по моим расчётам на 20%, я ее фиксирую на данной цифре, и не жду что она уйдёт на +30%.
👉🏻 я обязательно напишу отдельные посты по тому, как высчитывать точку продажи, какие показатели говорят нам, что надо продавать...

Облигации

Цены на акции зависят от размера прибыли компаний. Если прибыль предприятия увеличивается, цена её акций растёт. Цены облигаций иначе реагируют на экономические события.


Облигации - долговые ценные бумаги, эмитент которых (компания или даже государство) занимает деньги и взамен обязуется выплачивать фиксированную ставку процентов в течение определенного времени, а затем погасить основную сумму долга. Кредитовать можно кого угодно от США и РФ (государственные), до Нижегородской области (муниципальные) или Тинькофф банка $TCS (Корпоративные).

Основная сумма долга представляет собой номинальную стоимость облигации (номинал), которая обычно равна 1000$. В России номинал, как правило, - 1000 рублей.
Процентная ставка устанавливается непосредственно на номинальную стоимость облигации. Купон облигации - денежное вознаграждение, который получает владелец облигации. Ставка купона облигации представляет собой выраженную в процентах от номинала годовую ставку дохода, которая выплачивается владельцу облигации. Если ставка купона 7%, эмитент обязан выплачивать 70$ (70₽) в год на каждую облигацию.

7% от номинальной стоимости в 1000$

По многим облигациям проценты выплачиваются 2 раза в год. Т.е. по нашему примеру. Через пол года 35$, а через год ещё 35$.


Цены облигаций взаимосвязаны с уровнем рыночных процентных ставок (ставок ЦБ).

Например, в начале 2019 года вы купили облигации федерального займа (ОФЗ) со ставкой купона 8%. Ставка ЦБ на тот момент была равна 7.75%. Вы заплатили по 1000 рублей за каждую облигацию. На сегодня ставка ЦБ упала до 5,5%. Очевидно, что новые инвесторы захотят платить за ваши облигации дороже 1000 рублей, когда на рынке новые облигации имеют доходность намного ниже ваших бумаг. Таким образом цена облигации становится выше номинала, это называется торгуется с премией.

Существует и обратная ситуация, ставка ЦБ увеличивается, ваши бумаги теряют в стоимости. Если бы сейчас ставка ЦБ была, к примеру 11%, то новые инвесторы не захотели бы покупать ваши бумаги по цене номинала (1000). Вам пришлось бы продать их со скидкой. Продажа облигации по цене ниже номинала называется продажей с дисконтом.

Чтобы лучше понять суть, представьте качели или старинные весы ⚖️. На одной стороне процентная ставка ЦБ, на другой цены облигаций. Процентные ставки растут 🔺- цены на облигации падают🔻. И наоборот.

❗️Важно, что если цена ниже или выше номинала, эмитент (ваш должник) должен выплатить вам номинальную стоимость, купон также выплачивается по номиналу. Если вы планируете держать облигацию до погашения, то колебания цен вам не страшны.

Рост цены облигации часто даёт не менее вкусную доходность, чем процентные выплаты.

В отличие от купонных, рассмотренных выше, бывают ещё и дисконтные облигации. Чтобы не углубляться, суть следущая: вы дали организации кредит 900 рублей на год. Она вам ничего не платит, а по истечению года возвращает 1000.

Каковы риски инвестирования в облигации?

🔻Эмитент может отказаться от выплаты процентов по облигациям или от возврата основной суммы долга. Риск дефолта и банкротства.

🔻Растущая инфляция может обесценить ваши доходы от вложения в облигации.

🔻Риск досрочного выкупа облигации эмитентом, если таковой предусмотрен.

🔻Риск снижения ставки купона, если это предусмотрено офертой.

Мои акции США
$BA - проблем у компании очень много, все их знают, но они попросили поддержку у США и они ее получат. Горизонт инвестирования в эту бумагу надо рассматривать 2-3 года минимум. Это будет минимальный срок, на восстановление компании.
$DAL - так же получат поддержку от государства, и из всех авиа компаний сша, они выглядят самыми перспективными
$XOM - стоят сейчас дёшево, а дивидендная доходность в долларах высокая
$M - это спекулятивная покупка, я надеюсь что как только закончится эпидемия, они стрельнут вверх. Ну и посмотрите дивидендную доходность! 30% В их банкротство я не верю. Компания показывает стабильно прибыль. Сегодня акции продолжали падать, так как компанию исключили из индекса sp500 из за того что у неё упала капитализация. Но P/E компании 2,7. Вы часто такое видели на рынке США?
$DIS - много перспектив у компании, и сколько кризисов она пережила? Бизнес более чем диверсифицирован, тут и продажи игрушек, и кино, и парки с отелями...
ЧТО ХОЧУ КУПИТЬ
$AAPL - на уровне в 225-230
$T - на уровне 26-27 дивиденды там отличные
$CVX - тоже сейчас хорошие дивиденды. Компания входит в кусу разных рейтингов крупнейших компаний и так же будет поддерживаться государством.

Какие компании вам кажутся интересными для долгосрока, чтобы купить их сейчас по хорошим ценам?

Сейчас когда «распродажа» приостановилось, пора приводить портфель в порядок и заняться распределением и диверсификацией.

Мое распределение портфеля такое:

Классы активов:
70% акции
20% облигации
5% золото
5% денежный рынок

Классы делим на валюты:
70,5% доллары
22,5% рубль
7% евро

Становая диверсификация
42% развитые рынки
53% развивающиеся рынки
5% золото.

Очень удобно делать диверсификацию с ETF фондами.

$FXUS и $FXIT - доллары, Америка, развитые рынки
$FXDE - евро, развитые рынки
$FXCN - доллары, Китай, развивающиеся рынки
$FXRU - доллары, облигации, РФ
$FXGD -золото, доллары
$FXTB - облигации, доллары сша.

Докупаю все эти фонды, чтобы прийти к распределению активов по всем классам, валютам и странам.

Детские деньги!
Портфель для ребёнка.

Вы уже решили на какие деньги пойдёт ваш ребёнок в Harvard?
Ну или где будет жить ваш ребёнок в 25?
Чтоб ваш сын не привёл невесту в вашу квартиру, «мама это Наташа и она будет жить с нами», пора начать инвестировать и копить капитал для детей!
🎯ставим цель к накоплению.
🎯 выбираем распределение по активам.
📈 инвестируем равными долями на равных промежутках времени.

Портфель для моей дочки)
Еженедельно я пополняю его на 5000 рублей.
Портфель состоит исключительно из индексов, с таким распределением.
$FXUS 30%
$FXDE 10%
$FXCN 10%
$FXIT 20%
$FXRL 10%
$FXGD 5%
$FXTB 5%
$FXRU 10%
Портфель с большой долей в акциях, потому что горизонт инвестирования долгий!

👉🏻Каждый год я буду увеличивать сумму еженедельных пополнений на ставку инфляции.
👉🏻МОЖНО ЛИ ОТКРЫТЬ БРОКЕРСКИЙ СЧЁТ НА РЕБЁНКА?
В теории можно, но есть проблемы:
1. Мало кто из брокеров это делают
2. Каждую покупку и продажу вам нужно будет согласовывать с органами опеки 🤦🏼‍♀️
Самый простой и верный способ, пополнять «детский портфель» вместе со своим.

​Обсудим рынок. Что нас ждёт? Безработица в США.

👉🏻30 млн заявок на пособие по безработице в США, на население в 328 млн. это значит что 1/10 жителей сша остался без работы. А если мы вычтем ещё пенсионеров, детей, инвалидов и другие социальные группы... экономически активное население США 183 392 000 (не самые свежие данные, но это не важно). Получается что 1/6 остались без работы!
Во время Великой депрессии самый высокий уровень безработицы был 25%.
По прогнозам аналитиков, мы увидим цифру в 16%. Это катастрофически много! Статистику по апрелю опубликуют 5 мая.
Что это значит?
1. невозвратные кредиты, неоплаченные ипотеки и тд.
Банки пострадают очень сильно. Тут хочется вспомнить ипотечный кризис 2007-2008 года. $C $JPM $WFC финансовый сектор стоит покупать с осторожностью и пониманием. Вспоминаем историю Lehman Brothers.
2. Нужно понимать что сектор услуг и товаров для населения так же долго не окрепнет. Между выплатой ипотеки и покупкой новых сумок, у населения выбор будет очевиден. $CPRI
3. Путешествия, развлечения и тд... $HST $MAR $WYNN ... ну тут даже говорить не о чем. Если данный сектор не убьёт корона, то добьёт безработица. С осторожностью выбираем самых сильных игроков в данном секторе.
4. Бизнесы будут себя чувствовать плохо, и это опять удар по банкам.
👉🏻 мое мнение.
Падения на всех хватит) сейчас мы видим только верхушку айсберга. А какие будут последствия для мировой экономики - ни кто не знает.
?Сколько компаний, а в особенности малого бизнеса переживут карантин?
?Сколько будет безработных?
?как отразится вливания денег фрс на рынке в будущем?
? А ещё и выборы впереди в сша, что ждёт нас после них?
Это только малая часть вопросов, которые вы должны задать себе сейчас.

​​Как выбраться из долговой ямы?

❗️Первое, что необходимо сделать, когда Вы решаете привести в порядок финансы, разобраться с кредитами. Потом инвестиции. Инвестирование на заёмные средства – вещь очень опасная. Не надо так.

📝Делаем таблицу на бумаге или в Excel, куда записываем все долги. Память - вещь хорошая, но 85% людей – визуалы. Так нагляднее. Заносим в таблицу все долги – кредиты, карты рассрочки, заём у соседа. Все. Также включаем следующую информацию: кому и за что Вы должны, сколько, реальная ставка, минимальный платёж. Ну и планируемые выплаты конечно.

🏦Рассмотрите возможность рефинансирования. Оно не всегда выгодно, да и возможно в принципе, но изучить вопрос стоит.

🧮С какого кредита начать путь к избавлению от долгов? Экономически выгоднее начинать с самого «токсичного». Самого дорогого – с самой высокой процентной ставкой. На практике же лучше срабатывает вариант, когда первым гасится кредит с минимальным телом. Психологически это более выигрышная история – погасили, не потеряв запал, первый кредит. А после просыпается азарт – закончить эту гонку как можно быстрее.

💡Схема такая: по самому небольшому кредиту осуществляем максимальный платёж, изыскивая возможные и невозможные резервы. По остальным кредитам – минимальный платеж. Разобравшись с первым, переходим к следующему по той же схеме: все освободившие средства после закрытия первого кредита направляем на второй, по остальным – минимальный платеж. И так далее: рабочее название – метод «снежного кома».

🧠«Кредитное рабство» в голове. Быть должным – не нормальное состояние, из него нужно выбираться максимально быстро. Если Вы действительно цените свои деньги, силы и время, вряд ли захотите спонсировать какого-нибудь банкира.

Акции Китая.
Что купить?

Ближайшее время мы можем увидеть хорошую распродажу на Китай. Спасибо Трампу)
Лично я планирую купить китайские компании в долгосрок. На данный момент мой «Китайский портфель», маленький.
По ВВП Китай находится на 2м месте после США. Страна относится к развивающимся, а значит высокая потенциальная доходность.
Темпы развития страны меня поражают.
Китайская экономика достаточно крепкая.
P/E страны 10,4

$FXCN - буду и дальше покупать, особенно на просадках
$BABA - отличный диверсифицированный бизнес. Держу в портфеле и буду покупать.
$HTHT - интересная мне компания, рассматриваю для покупки.
$SHI - компания лежит на дне, и ждёт, когда начнут работать все фабрики) рассматриваю к покупке.
$CHL - держу немного в портфеле, буду увеличивать долю. Государственная компания, входит в кучу разных рейтингов +5g

Друзья👭👬👫!
Сегодня хочу поделиться возможностью делать покупки со скидкой до 90%.

Экономьте свои деньги в это сложное время🕒.