​​​​Закон, позволяющий банкам на срок до двух рабочих дней блокировать кредитные карты и электронные переводы со счетов клиентов, в третьем и окончательном чтении приняла Госдума.

Делать это будут при возникновении подозрения о хищении с них средств. Перечень основных признаков совершения перевода денежных средств без согласия плательщика устанавливается банками по согласованию с Центробанком.

При подозрении о хищении банк должен незамедлительно связаться с физлицом по телефону или через электронную почту, а с юридическим лицом - в порядке, установленном договором об использовании электронного средства платежа.

Когда разрешение владельца получено, поручение о переводе выполняется незамедлительно, если не получении - по истечении двух рабочих дней. Закон вступит в силу через 90 дней после официального опубликования.
#новость

​​ЦБ опубликовал проект указа о «новом черном списке клиентов»

В сентябре в России может появиться новый черный список банковских клиентов. Речь идет о дропперах — компаниях и физлицах, на чьи счета хакеры выводят средства, похищенные из банков.

Возникают опасения, что пострадать могут добросовестные клиенты банков, счета которых использовали без их ведома. Либо просто, как любят у нас делать, начнут блокировать для статистики и отжатия процентов за вывод. Как известно со 115фз дествует презумпция "виновности", когда сначалаидет блокировка, а потом уже доказательства.
#новость

​Некоторые СМИ, новостные каналы и популярные интернет-издания несколько дней назад писали о том, что у админов пабликов ВК, телеграм каналов, Сбербанк начал блокировать счета для подтверждения происхождения денег. Многие, из тех, кто с этим не столкнулся, действительно поднимали панику и не знали что делать, чтобы и их счет не оказался под блокировкой. Кроме того, было сказано о том, что переводы были обезопасены комментарием "долг" или "подарок".

В общем, что я могу сказать. Эта новость уже раза 3 появлялась в этом году, что больше смахивает на то, что это - утка, скорее всего, от конкурентов.
*Совет*: в подобных платежах комментарий никогда не указывайте.

#новость

​​​​В Хьюстоне банкомат раздавал купюры в 100 долларов вместо 20

Bank of America, которому принадлежал этот банкомат, сообщил, что клиенты могут оставить лишние деньги себе.

Инцидент с банкоматом в Хьюстоне (США, штат Техас) произошёл в воскресенье вечером. Один из клиентов подошёл снять деньги со своей карточки и удивился, когда он получил стодолларовую купюру вместо двадцатидолларовой. Он сообщил об этом в соцсети, после чего к банкомату начали сбегаться жители района. По заявлениям местных властей, некоторые люди устроили потасовку за место в очереди за «бесплатными» деньгами. Спустя пару часов к банкомату подъехала полиция и оцепила его, перекрыв возможность снятия денег.

В понедельник днём Bank of America выпустил заявление в котором сообщил, что один из техников загрузил деньги в неправильный лоток. Также банк разрешил оставить клиентам снятые средства без каких-либо юридических последствий.

#новость

​​​​Иностранным платёжным системам запрещают работать с российскими гражданами

В Госдуму внесён законопроект, который запрещает иностранным плётжным системам работать с российскими гражданами. Для разрешения на работу нужно окрывать российское представительство, получать лицензию ЦБ и соблюдать российское законодательство.
На данным момент только PayPal имеет российскую небанковскую лицензию.

Судя по происхождению и продвижению закона, он будет принят.
Закон категорически плох хотябы потому, что «Предоставление иностранных электронных кошельков российским пользователям ограничивается в целях стимулирования развития российских платежных инструментов и технологий и направлено на защиту интересов наших граждан и банков». Т.е. является очередной попыткой ограничить конкуренцию и насильственно сделать конфетку из говна. Которые, как известно, никогда ничем хорошим не кончаются.
Кроме того закон запрещает работу именно с российскими гражданами, а не, например, налоговыми или валютными резидентами, что, как всегда, порождает массу не имеющих легального решения проблем для россиян, постоянно либо временно проживающих за границей.

#новость

​​"Компания Qiwi объявляет о том, что с сегодняшнего дня внедряет новый алгоритм выявления и пресечения подозрительных операций. Это позволит максимально эффективно отслеживать и предотвращать неправомерные действия в платежной системе Qiwi. В течение ближайших нескольких дней алгоритм будет разворачиваться на различные кластеры пользователей Qiwi-кошелька", - рассказали в компании.

Отсюда появляется ряд вопросов относительно того, как это новшество повлияет на сферу услуг в интернете. Кроме того, уже известны случаи блокировки транзакций за обмен криптовалюты. Не исключено, что с QIWI проблем будет больше, чем с банками, т.к. суммы операций гораздо меньше. Будут ли они проверять все транзакции на законность или только выборочно, неизвестно. Но вполне вероятно, что придется искать новую удобную альтернативу.
#новость

Привет. Помните ePayments, почти беспроцентный способ покупки крипты? Так вот, вчера платежная система разослала всем пользователям письма о том, что приостанавливает все операции пользователей. Это связано с требованием управления по финансовому регулированию и надзору Великобритании (FCA).

Добавлю, что предпосылки были, запросы от регулятора возникали еще в 2019 году, но ePayments пыталась их урегулировать, видимо сейчас, не справилась с количеством запросов. Полный текст письма пользователям доступен по ссылке.
#новость