مضرات لیست سیاه FATF چیست؟

🔹گروه ویژه اقدام مالی، ‌‌‌تراکنش‌‌‌های مالی و میزان اثرگذاری کشورها بر آنها را در رابطه با اقدامات پرخطر، به‌خصوص پول‌شویی و تامین مالی تروریسم بررسی می کند.

🔹پذیرفتن عضویت در FATF نشان‌‌‌دهنده شفافیت مالی کشورهاست. کشورها و سرمایه‌گذاران طرف معامله در تجارت جهانی، با کشورهایی که عضو FATF هستند راحت‌‌‌تر وارد معامله می‌‌‌شوند.

🔹گروه ویژه اقدام مالی، همیشه لیستی از کشورها را که با نپذیرفتن قواعد این گروه، از نظر آنها وضعیت نگران‌‌‌کننده‌‌‌ای دارند منتشر می‌کند و در‌‌‌ آن، در خصوص این کشورها به اعضای خود هشدار می‌دهد.

🔹فهرست سیاه گروه ویژه اقدام مالی، هیچ تحریم رسمی به دنبال ندارد، اما وقتی نام کشوری در فهرست دولت‌‌‌های غیر‌همکار و مناطق پرخطر مالی قرار بگیرد، بانک‌ها و موسسات مالی و اعتباری بین‌المللی روابط خود را با این کشور محدود می‌کنند و آن کشور تحت فشار مالی شدید قرار می‌گیرد.

🔹نهایتا FATF در نشست اکتبر ۲۰۱۹ به ایران هشدار داد تا فوریه ۲۰۲۰ مهلت خواهد داشت اصلاحات تکمیلی را اعمال و نظام استاندارد جهانی را قبول کند.

🔹در حال حاضر در ایران دو قانون الحاق به کنوانسیون بین‌المللی مقابله با تامین مالی تروریسم و کنوانسیون مبارزه با جرائم سازمان‌‌‌یافته فراملی پالرمو بلاتکلیف مانده است.

✔️ «باشگاه اقتصاددانان» در این پرونده به بررسی کم و کیف و چیستی FATF، لزوم پیوستن ایران به آن و چالش‌‌‌های پیش‌رو پرداخته است👇

🔗اینجا بخوانید

#دنیای_اقتصاد #FATF

✅ کانال رسمی روزنامه دنیای اقتصاد👇
@den_ir

🔵 چرا باید به FATF پیوست؟ / تاثیرFATF بر گشایش اعتبار بانکی

🔺کاهش ریسک اعتباری:

🔹رعایت استانداردهای FATF به بانک‌ها کمک می‌کند تا سیستم‌های قوی‌‌‌‌‌تری برای شناسایی و مدیریت ریسک اعتباری ایجادکنند.

🔹بانک‌ها می‌توانند فعالیت‌های مشکوک را زودتر شناسایی کنند و از همکاری با مشتریان پر ریسک اجتناب کنند. این اقدامات احتمال وقوع تخلفات مالی و پولشویی را کاهش می دهد.

🔺کاهش هزینه‌های مالی:

🔹 رعایت استانداردهای FATF منجر به افزایش اعتماد بین بانک‌ها و مشتریان می‌شود و به کاهش هزینه‌های بهره و کارمزدهای مالی کمک می‌کند.

🔹همچنین بانک‌ها می‌توانند به‌سرعت و به‌طور کارآمدتری به درخواست‌های اعتباری پاسخ دهند که این امر به نفع کسب‌وکارها و افراد است.

🔹عضویت در FATF می‌تواند به بهبود شرایط اقتصادی و مالی کشورها کمک کند. این امر موجب افزایش شفافیت مالی، بهبود روابط بین‌المللی و جذب سرمایه‌گذاری خارجی می‌شود.

🔹گروه ویژه اقدام مالی به اطلاعات مالی کشورها دسترسی ندارد و تنها نقش آن تعیین چارچوب‌‌‌‌‌ها و استانداردهایی برای مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم است و هیچ‌گونه نظارت مستقیم بر تراکنش‌های مالی کشورها ندارد.

🔹رعایت استانداردهای FATF تاثیر قابل‌توجهی بر گشایش اعتبار بانکی دارد.

🔹این امر به نوبه خود باعث کاهش هزینه‌های مالی، افزایش امنیت تراکنش‌ها و تضمین کیفیت و صحت کالاها و خدمات خریداری‌شده می‌شود، در نتیجه‌ رعایت استانداردهای FATF به نفع بانک‌ها، مشتریان و اقتصاد کلی کشورها است.

🔗متن کامل

#دنیای_اقتصاد #FATF

✅ کانال رسمی روزنامه دنیای اقتصاد👇
@den_ir