Группа разработки финансовых мер по борьбе с отмыванием денег (FATF) опубликовала отчет по результатам проверки Российской Федерации на предмет соблюдения международных антиотмывочных норм и рекомендаций

По теме виртуальных активов (VA) выделяются следующие моменты:

▪️Россия признает угрозу, связанную с незаконным использование VA (особенно в сферах незаконного оборота наркотиков и интернет-преступлений), но пока отсутствует механизм конфискации VA;
▪️Временной подход российских властей заключается в отслеживании VA (при их использовании в отмывании, продаже наркотиков или в случае их кражи) и задержании преступников, когда они обменивают VA на бумажную валюту;
▪️Дана рекомендация принять закон, который признает VA в качестве собственности, чтобы гарантировать, что VA могут быть конфискованы и ликвидированы;
▪️Дана рекомендация при признании VA собственностью на законодательном уровне учитывать, что транзакции VA могут быть предметом обвинения в отмывании денежных средств;
▪️Обменники VA, расположенные в торговых центрах Москвы, заслуживают повышенного внимания со стороны правоохранительных органов;
▪️Меры контроля (AML/CFT) для поставщиков услуг в сфере виртуальных активов (VASP) в России еще не применяются.

С полным текстом отчета можно ознакомиться тут – https://www.fatf-gafi.org/media/fatf/documents/reports/mer4/Mutual-Evaluation-Russian-Federation-2019.pdf

Популярная среди русскоязычных пользователей биржа криптовалют EXMO планирует ввести обязательную верификацию

«10 января 2020 года вступает в силу Пятая Директива Против Отмывания Денег (5AMLD), которая была принята в ЕС в мае 2018 года. Директива содержит требования по обязательной верификации всех клиентов криптовалютных платформ в соответствии со стандартами KYC и AML, согласно которым все пользователи, совершающие сделки с криптовалютами, должны пройти верификацию. Криптовалютная биржа EXMO зарегистрирована в Великобритании и действует в юрисдикции британского правого поля, на которое распространяется 5AMLD. Поэтому с конца января 2020 года мы планируем ввести на платформе обязательную верификацию пользователей», – сообщается на сайте биржи.

Ранее мы сообщали о том, что необходимость в ужесточении правил верификации в связи с принятием 5AMLD может также затронуть две крупные биржи - Binance и OKEx, которые зарегистрированы на Мальте.

Глава биржи Binance высказался по поводу регулирования криптовалютных бирж. В блоге биржи Чанпэн Чжао (CZ) поделился знаниями о том, что такое требования KYC/AML, описал различия между регулируемыми биржами, нерегулируемыми биржами и децентрализованными биржами (DEX). CZ также дал советы пользователям, которые серьезно относятся к собственной конфеденциальности.

Источник

В контексте регулирования криптовалютных бирж CZ также описал структуру Binance:

«Существует ряд регулируемых обменников с использованием бренда и технологий Binance, включая Binance Singapore, Binance.US, Binance Jersey и т. Д. Все они работают независимо и полностью соответствуют местным правовым нормам. Конечно, существует глобальная централизованная биржа Binance.com. Кроме того, Binance DEX работает над Binance Chain и поддерживается группой разработчиков сообщества».

Глава Binance подчеркнул важность права на неприкосновенность частной жизни и сказал о том, что Binance стремится предоставить пользователям различные варианты и уровни конфиденциальности.

Источник

Заявление CZ, скорее всего, связано со скорым вступлением в силу Директивы ЕС по борьбе с отмыванием денег (5AMLD). Ужесточение правил верификации должно затронуть всех европейских пользователей биржи. Не исключено, что в скором времени мы увидим отдельное регулируемое подразделение биржи для пользователей из ЕС, соответствующее правилам 5AMLD.

Верховный суд России уточнил, что токены могут быть предметом взятки

Цифровые права (токены) также могут оцениваться как предмет взятки, пояснил Верховный суд в принятом во вторник добавлении в постановление пленума Верховного суда от 9 июля 2013 года «О судебной практике по делам о взяточничестве и об иных коррупционных преступлениях».

Токены при этом «должны получить денежную оценку на основании представленных сторонами доказательств». При необходимости суд может учесть заключение специалиста или эксперта.

Моментом окончания дачи взятки может считаться в том числе перечисление средств в «электронный кошелек».

Добавление в постановление по делам о взяточничестве было принято после опубликования декабрьского отчета FATF по результатам проверки Российской Федерации на предмет соблюдения международных антиотмывочных норм и рекомендаций.

Источник

Европейская комиссия проводит общественную консультацию по вопросу разработки нормативно-правовой базе ЕС для криптоактивов.

«Крайне важно, чтобы Европа использовала весь потенциал цифрового века и укрепила свой промышленный и инновационный потенциал в рамках безопасных и этических границ. Цифровизация и технологии значительно трансформируют европейскую финансовую систему и способ предоставления финансовых услуг европейским предприятиям и гражданам», – говорится на сайте комиссии.

Целью проведения консультации является подготовка потенциальных инициатив и создание благоприятной для инноваций нормативно-правовой базы ЕС.

Здесь можно посмотреть вопросы для общественности, которые добавлены Европейской комиссией в опросник по криптоактивам.

Топ 10 главных событий уходящего года в сфере крипторегулирования по версии нашего канала:

1. В России вступил в силу закон о «цифровых правах»;

2. Верховный суд РФ внес понятие «криптовалюта» в постановление по делам об отмывании преступных доходов;

3. Верховный суд РФ уточнил, что токены могут быть предметом взятки;

4. Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) опубликовала руководство для оценки правового статуса криптовалютных токенов;

5. Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) приостановила ICO Telegram;

6. Подразделение Минфина США по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) опубликовало руководство по регулированию криптоиндустрии;

7. Налоговая служба США (IRS) опубликовала руководство по исчислению налогов для владельцев криптовалют;

8. Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) завершила разработку рекомендаций по регулированию криптовалют;

9. Криптобиржи стали прекращать поддержку криптовалют с повышенной анонимностью транзакций;

10. Евросоюз запретил использование стабильных криптовалют на своей территории.

Несколько прогнозов по крипторегулированию на 2020 год:

1. После проверки FATF регулирование криптоиндустрии в России продолжится, скорее всего, будет выбран вектор ужесточения. Не исключаем принятия правового механизма ареста и конфискации криптовалют уже в 2020 году;

2. Криптобиржи продолжат «бегство» из юрисдикций со строгим регулированием. Те, кто останутся, будут вынуждены соблюдать строгие правила KYC/AML, активнее применять блокировки аккаунтов пользователей, установят новые лимиты для проверки транзакций;

3. Вступление в силу 5AMLD ударит по развитию криптокомпаний в Европе: часть из них уйдут с рынка (что происходит уже сейчас), более крупные компании будут перестраивать бизнес для соответствия требованиям регуляторов (как, например, сделали в Localbitcoins);

4. Финансовые органы США продолжат «разгребать» последствия криптобума 2017 года: будут новые дела за незаконные ICO, мошенничества и манипулирования рынком;

5. Требования FATF по крипторегулированию продолжат активно внедрять в национальное законодательство все 37 государств-членов организации;

6. Налоговые органы во многих государствах начнут (а где-то продолжат) мониторить транзакции клиентов криптобирж, анализировать прошлые сделки криптотрейдеров, разработают механизмы начисления налогов и штрафы.

По поводу противостояния Libra и Telegram c мировыми регуляторами, а также по развитию сектора «госкрипты» – не рискнем ничего прогнозировать, так как большое количество социально-политичских факторов влияет на окончательные решения по этим кейсам.

SEC просит суд содействовать в раскрытии финансовой информации Telegram

Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) заявила, что Telegram отказался раскрыть финансовую информацию, связанную с токенсейлом TON на $1,7 млрд.

«В настоящее время ответчики отказываются раскрывать финансовые данные, касающиеся того, как они потратили $1.7 млрд, привлеченных от инвесторов за два последних года, а также отвечать на вопросы о распределении этих средств», – говорится в поданных SEC судебных документах.

SEC считает, что запрашиваемые документы важны для разбирательства по делу и просит суд издать приказ, обязывающий Telegram предоставить запрашиваемую информацию.

Напомним, что основатель Telegram Павел Дуров может дать показания по делу уже во вторник, 7 января.

Источник

Какие законы, регулирующие криптоиндустрию, вступают в силу в январе:

Европейский союз – Пятая директива ЕС по борьбе с отмыванием денег (5AMLD) с 10.01.2020 г.

Россия – Закон «Об альтернативных способах привлечения инвестиций (краудфандинге)» с 01.01.2020 г.

Китай – Закон «О криптографии» с 01.01.2020 г.

⚖️ Федеральный окружной суд Южного округа Нью-Йорка поддержал Telegram и отклонил ходатайство Комиссии по ценным бумагам и биржам США (SEC) о раскрытии финансовой информации, связанной с токенсейлом TON на $1,7 млрд.

#Telegram #SEC #TON

Aragon готовится к запуску децентрализованной судебной системы

Согласно информации на сайте Aragon, компания завершила разработку децентрализованного протокола Aragon Court v1.0, созданного для разрешения споров между участниками сети, которые не могут быть разрешены с помощью умных контрактов.

Сейчас открыт набор присяжных для децентрализованного суда Aragon Court, запуск которого намечен на середину февраля. По утверждению компании, любой желающий может стать присяжным, если предоставит для стейкинга 10 000 токенов Aragon Network Juror (ANJ).

После открытия спора система сама назначит присяжных. Вероятность попасть в это число для конкретного пользователя прямо пропорциональна числу выделенных им для стейкинга токенов.

Исполнительный директор Ассоциации Aragon Луис Куэнде утверждает, что у суда нет необходимости договариваться с властями, которые разрешили бы ему вести соответствующую деятельность, поскольку проект «полностью децентрализован и действует вне национальных границ».

«Aragon Court сам регулируется при помощи смарт-контрактов. Тем не менее, в разных юрисдикциях может быть разное восприятие смарт-контрактов, поэтому я рекомендую обратиться за юридической консультацией, если возникнут какие-то сомнения. Решения исполняются автоматические при помощи смарт-контрактов. Присяжные принимают решение, а затем смарт-контракт награждает или наказывает каждую из сторон. Система не требует доверия или централизованных участников, которые могли бы подделать результаты», – заявил Куэнде.

Источник

SEC требует от российской токенсейл-платформы ICOBox более $16 млн

Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) намерена взыскать с российской токенсейл-платформы ICOBox и ее основателя Николая Евдокимова свыше $16 млн в качестве возмещения незаконно присвоенных средств ($14,6 млн) и штрафов.

О претензиях американского регулятора к российской платформе сообщалось еще в сентябре прошлого года, однако окончательная сумма требований стала известна недавно.

Источник