Украина приняла законопроект о внедрении норм FATF в национальное законодательство
Верховная Рада Украины приняла во втором чтении законопроект о внедрении норм FATF для противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма.
Документ содержит положение о виртуальных активах, которые теперь рассматриваются в качестве платежного и инвестиционного актива. Также вводится понятие поставщиков услуг, связанных с куплей-продажей и хранением виртуальных активов. К таковым могут быть отнесены в том числе физические лица.
Согласно законопроекту, все финансовые операции с виртуальными активами на сумму от 30 000 гривен будут подвергаться тщательной проверке.
Регулирование оборота виртуальных активов на территории Украины и надзор за соблюдением AML-законодательства в этой сфере будет поручено Министерству цифровой трансформации.
Источник
Верховная Рада Украины приняла во втором чтении законопроект о внедрении норм FATF для противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма.
Документ содержит положение о виртуальных активах, которые теперь рассматриваются в качестве платежного и инвестиционного актива. Также вводится понятие поставщиков услуг, связанных с куплей-продажей и хранением виртуальных активов. К таковым могут быть отнесены в том числе физические лица.
Согласно законопроекту, все финансовые операции с виртуальными активами на сумму от 30 000 гривен будут подвергаться тщательной проверке.
Регулирование оборота виртуальных активов на территории Украины и надзор за соблюдением AML-законодательства в этой сфере будет поручено Министерству цифровой трансформации.
Источник
Крупнейший банк Германии предсказал существенное увеличение спроса на криптовалюты к 2030 году
Согласно новому исследованию Deutsche Bank «Imagine 2030», уже к 2030 году спрос на альтернативные валюты сильно увеличится, что может привести к исчезновению фиатных валют.
Аналитики банка подчеркнули, что для роста популярности криптовалют необходимо будет решить три больших проблемы: сомнения правительств и регуляторов по поводу легитимности цифровых валют, колебания цен, а также небольшое проникновение на глобальные рынки.
В решении данных проблем может помочь создание систем с мобильными приложениями и пластиковыми картами, уверены в банке.
Напомним, что в Германии с 2020 года должен вступить в силу законопроект, разрешающий немецким банкам совершать операции с криптовалютами и предлагать решения для их хранения.
Согласно новому исследованию Deutsche Bank «Imagine 2030», уже к 2030 году спрос на альтернативные валюты сильно увеличится, что может привести к исчезновению фиатных валют.
Аналитики банка подчеркнули, что для роста популярности криптовалют необходимо будет решить три больших проблемы: сомнения правительств и регуляторов по поводу легитимности цифровых валют, колебания цен, а также небольшое проникновение на глобальные рынки.
В решении данных проблем может помочь создание систем с мобильными приложениями и пластиковыми картами, уверены в банке.
Напомним, что в Германии с 2020 года должен вступить в силу законопроект, разрешающий немецким банкам совершать операции с криптовалютами и предлагать решения для их хранения.
SEC намеревается получить показания главного инвестиционного консультанта Telegram
Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) в рамках дела против Telegram намерена добиться показаний бывшего главного инвестиционного консультанта Telegram и получить от него документы, связанные с токенсейлом TON на $1,7 млрд. Соответствующее ходатайство было подано в Высокий суд Англии и Уэльса.
Главным инвестиционным консультантом Telegram на момент токенсейла являлся резидент Великобритании Джон Хайман, бывший инвестиционный банкир Morgan Stanley и Renaissance Capital.
Согласно поданным в суд документам, Хайман был активно вовлечен в деятельность TON по сбору средств и поддерживал связь с «более чем десятком» инвесторов. В январе 2018 года Павел Дуров называл его главным инвестиционным советником Telegram и человеком, «занимающимся распределением Gram».
Также известно, что Хайман вел переговоры с покупателями токенов проекта, подтверждал детали операций и предоставлял различную информацию участникам токенсейла.
Помимо показаний, Комиссия намерена получить переписку Хаймана с менеджментом и инвесторами Telegram, документы о его трудоустройстве в компании и сведения о его инвестициях в TON.
Согласно документам SEC, к настоящему времени Хайман покинул Telegram и работает в Gram Vault. Последняя позиционирует себя как кастодиан монет TON, который ведет переговоры с крупнейшими инвесторами проекта.
Напомним, что ранее появилась информация о том, что суд планирует заслушать показания самого Павла Дурова, а также двух других сотрудников Telegram.
Источник
Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) в рамках дела против Telegram намерена добиться показаний бывшего главного инвестиционного консультанта Telegram и получить от него документы, связанные с токенсейлом TON на $1,7 млрд. Соответствующее ходатайство было подано в Высокий суд Англии и Уэльса.
Главным инвестиционным консультантом Telegram на момент токенсейла являлся резидент Великобритании Джон Хайман, бывший инвестиционный банкир Morgan Stanley и Renaissance Capital.
Согласно поданным в суд документам, Хайман был активно вовлечен в деятельность TON по сбору средств и поддерживал связь с «более чем десятком» инвесторов. В январе 2018 года Павел Дуров называл его главным инвестиционным советником Telegram и человеком, «занимающимся распределением Gram».
Также известно, что Хайман вел переговоры с покупателями токенов проекта, подтверждал детали операций и предоставлял различную информацию участникам токенсейла.
Помимо показаний, Комиссия намерена получить переписку Хаймана с менеджментом и инвесторами Telegram, документы о его трудоустройстве в компании и сведения о его инвестициях в TON.
Согласно документам SEC, к настоящему времени Хайман покинул Telegram и работает в Gram Vault. Последняя позиционирует себя как кастодиан монет TON, который ведет переговоры с крупнейшими инвесторами проекта.
Напомним, что ранее появилась информация о том, что суд планирует заслушать показания самого Павла Дурова, а также двух других сотрудников Telegram.
Источник
Швейцарская криптовалютная фирма получила разрешение на продажу биржевых продуктов на территории ЕС
Швейцарская криптовалютная фирма Amun AG получила разрешение на продажу своих крипто-биржевых продуктов (ETP) розничным клиентам в Европейском Союзе. В пресс-релизе, выпущенном 10 декабря, представители Amun AG подтвердили, что получили одобрение от Шведского органа финансового надзора (SFSA).
«Мы признаем, что нормативная база в Швеции поддерживает такие инициативы, и мы приветствуем их обсуждение. Сочетание высокого спроса на ETP в Швеции – особенно в криптоактивах – среди частных инвесторов и институциональных клиентов и наш обширный опыт в создании этих категориий продуктов создает идеальные условия для выхода Amun на рынки ETP Швеции и Европейского Союза», – заявил президент Amun AG.
В Amun еще не объявили, на каких биржах в ЕС они будут размещать свои ETP. Известно, что фирма планирует включить ETP в список «трёх европейских бирж к концу 2020 года».
ETP − это пассивные инвестиционные продукты, которые позволяют инвесторам получить доступ к криптовалютам без необходимости владеть ими напрямую.
Источник
Швейцарская криптовалютная фирма Amun AG получила разрешение на продажу своих крипто-биржевых продуктов (ETP) розничным клиентам в Европейском Союзе. В пресс-релизе, выпущенном 10 декабря, представители Amun AG подтвердили, что получили одобрение от Шведского органа финансового надзора (SFSA).
«Мы признаем, что нормативная база в Швеции поддерживает такие инициативы, и мы приветствуем их обсуждение. Сочетание высокого спроса на ETP в Швеции – особенно в криптоактивах – среди частных инвесторов и институциональных клиентов и наш обширный опыт в создании этих категориий продуктов создает идеальные условия для выхода Amun на рынки ETP Швеции и Европейского Союза», – заявил президент Amun AG.
В Amun еще не объявили, на каких биржах в ЕС они будут размещать свои ETP. Известно, что фирма планирует включить ETP в список «трёх европейских бирж к концу 2020 года».
ETP − это пассивные инвестиционные продукты, которые позволяют инвесторам получить доступ к криптовалютам без необходимости владеть ими напрямую.
Источник
SEC раскрыла новые подробности в ходе судебного дела против Telegram
Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) представила в суд новый документ, согласно которому Telegram уведомлял инвесторов своего ICO об использовании услуг банковских гигантов BNY Mellon и Credit Suisse для перемещения и хранения традиционной валюты, полученной при продаже токенов Telegram.
В документе представлены сообщения инвестиционного консультанта Telegram Джона Хаймана, который обсуждал с некоторыми инвесторами вопросы приобретения токенов Gram, а также зафиксирован разговор одного из инвесторов с сотрудником Telegram Шьямом Парехом о том, как деньги будут поступать на счета компании:
«Мы получим деньги через BNY, а затем они будут перенаправлены в Credit Suisse AG», – написал Парех, предоставив международный банковский код для перевода денег в Credit Suisse через систему Swift.
SEC также раскрыла информацию об инвесторах, купивших токены Gram. Так, американский инвестиционный фонд Kleiner Perkins вложил $30 млн, компания Lightspeed China – $25 млн, а FBG Capital – $10 млн. Менее значительные суммы через калифорнийский фонд, управляемый Elysium Ventures, вложили создатель Wordpress Мэтт Мулленвег, сооснователь Foursquare Навин Селвадурай, сооснователь Yelp Джереми Стоппельман и другие инвесторы.
Отвечая в одном из чатов на вопрос о том, «откуда все эти деньги поступают» Хайман заявлял, что средства идут «из большой России, стран СНГ, достаточно много из Израиля и фан-клуба Павла».
Источник
Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) представила в суд новый документ, согласно которому Telegram уведомлял инвесторов своего ICO об использовании услуг банковских гигантов BNY Mellon и Credit Suisse для перемещения и хранения традиционной валюты, полученной при продаже токенов Telegram.
В документе представлены сообщения инвестиционного консультанта Telegram Джона Хаймана, который обсуждал с некоторыми инвесторами вопросы приобретения токенов Gram, а также зафиксирован разговор одного из инвесторов с сотрудником Telegram Шьямом Парехом о том, как деньги будут поступать на счета компании:
«Мы получим деньги через BNY, а затем они будут перенаправлены в Credit Suisse AG», – написал Парех, предоставив международный банковский код для перевода денег в Credit Suisse через систему Swift.
SEC также раскрыла информацию об инвесторах, купивших токены Gram. Так, американский инвестиционный фонд Kleiner Perkins вложил $30 млн, компания Lightspeed China – $25 млн, а FBG Capital – $10 млн. Менее значительные суммы через калифорнийский фонд, управляемый Elysium Ventures, вложили создатель Wordpress Мэтт Мулленвег, сооснователь Foursquare Навин Селвадурай, сооснователь Yelp Джереми Стоппельман и другие инвесторы.
Отвечая в одном из чатов на вопрос о том, «откуда все эти деньги поступают» Хайман заявлял, что средства идут «из большой России, стран СНГ, достаточно много из Израиля и фан-клуба Павла».
Источник
Российские правообладатели пожаловались в SEC на планы Telegram по запуску криптовалюты
Ассоциация по защите авторских прав в интернете (АЗАПИ) обратилась в Комиссию по ценным бумагам и биржам США (SEC), а также подразделение по борьбе с финансовыми преступлениями Минфина США с заявлением на Telegram. В организации опасаются, что в случае запуска криптовалюты Gram платформа TON станет самой крупной пиратской площадкой.
АЗАПИ, представляющая интересы российских издательств, среди которых АСТ, «Эксмо», «Азбука-Аттикус» и другие, предложила финансовым властям США внести Telegram в «Специальный отчет 301», представляющий собой список международных пиратских ресурсов.
Внесение в этот реестр означает пристальное внимание со стороны американской администрации за деятельностью компании и более жесткий подход к рассмотрению ее обращений в госорганы США.
«Появление Gram позволит владельцам каналов в мессенджере продавать рекламу, подписки на пиратский контент, создавать закрытые группы и многое другое совершенно анонимно», – говорится в письме ассоциации. При этом не будет возможности заблокировать Telegram с его децентрализованной и распределенной системой IP-адресов, как и отследить перевод средств.
В ассоциации рассчитывают, что SEC проанализирует изложенные в письме факты и оценит их с точки зрения рисков.
Источник
Ассоциация по защите авторских прав в интернете (АЗАПИ) обратилась в Комиссию по ценным бумагам и биржам США (SEC), а также подразделение по борьбе с финансовыми преступлениями Минфина США с заявлением на Telegram. В организации опасаются, что в случае запуска криптовалюты Gram платформа TON станет самой крупной пиратской площадкой.
АЗАПИ, представляющая интересы российских издательств, среди которых АСТ, «Эксмо», «Азбука-Аттикус» и другие, предложила финансовым властям США внести Telegram в «Специальный отчет 301», представляющий собой список международных пиратских ресурсов.
Внесение в этот реестр означает пристальное внимание со стороны американской администрации за деятельностью компании и более жесткий подход к рассмотрению ее обращений в госорганы США.
«Появление Gram позволит владельцам каналов в мессенджере продавать рекламу, подписки на пиратский контент, создавать закрытые группы и многое другое совершенно анонимно», – говорится в письме ассоциации. При этом не будет возможности заблокировать Telegram с его децентрализованной и распределенной системой IP-адресов, как и отследить перевод средств.
В ассоциации рассчитывают, что SEC проанализирует изложенные в письме факты и оценит их с точки зрения рисков.
Источник
В FinCEN заявили об увеличении количества жалоб, связанных с криптовалютами
Как рассказал директор Подразделения Минфина США по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) Кеннет Бланко, с мая этого года было получено 11 000 жалоб (SAR), связанных с криптовалютами. При этом из них 7 100 – это сообщения самих криптовалютных компаний о подозрительных операциях и активности.
Цифры указывают на то, что поставщики услуг в сфере виртуальных активов (VASP), такие как крипто-банкоматы и биржи, пристально следят за потенциально незаконной деятельностью в их сети.
Бланко отметил, что криптовалютные компании всерьез приняли рекомендации FinCEN по регулированию криптоиндустрии и пристально наблюдают за возможной незаконной активностью среди своих клиентов.
Компании из США обычно сообщают о транзакциях, связанных с даркнетом, мошенничеством, а также о деятельности, направленной на старшее поколение, чье «ограниченное понимание» криптовалют может привести к потере средств.
«Обнадеживает, что дюжины криптовалютных компаний, которые раньше никогда не подавали жалоб, начали сообщать нам о подозрительной деятельности», – подчеркнул директор FinCEN.
Ранее FinCEN выпускало подробное руководство о том, какие компании, физические лица и платформы в криптопространстве могут становиться «money transmitters» в соответствии с законом «О банковской тайне» (BSA) и другими соответствующими законами.
Источник
Как рассказал директор Подразделения Минфина США по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) Кеннет Бланко, с мая этого года было получено 11 000 жалоб (SAR), связанных с криптовалютами. При этом из них 7 100 – это сообщения самих криптовалютных компаний о подозрительных операциях и активности.
Цифры указывают на то, что поставщики услуг в сфере виртуальных активов (VASP), такие как крипто-банкоматы и биржи, пристально следят за потенциально незаконной деятельностью в их сети.
Бланко отметил, что криптовалютные компании всерьез приняли рекомендации FinCEN по регулированию криптоиндустрии и пристально наблюдают за возможной незаконной активностью среди своих клиентов.
Компании из США обычно сообщают о транзакциях, связанных с даркнетом, мошенничеством, а также о деятельности, направленной на старшее поколение, чье «ограниченное понимание» криптовалют может привести к потере средств.
«Обнадеживает, что дюжины криптовалютных компаний, которые раньше никогда не подавали жалоб, начали сообщать нам о подозрительной деятельности», – подчеркнул директор FinCEN.
Ранее FinCEN выпускало подробное руководство о том, какие компании, физические лица и платформы в криптопространстве могут становиться «money transmitters» в соответствии с законом «О банковской тайне» (BSA) и другими соответствующими законами.
Источник
Регулятор Нью-Йорка пересматривает нормативно-правовую базу регулирования криптовалют
Департамент финансовых услуг штата Нью-Йорк («DFS») пересматривает правила регулирования виртуальных валют и связанного с ними бизнеса, действующие с 2015 года.
Напомним, что с 2015 года компании, связанные с виртуальными валютами и действующие на территории Нью-Йорка, должны проходить процедуру лицензирования и получать лицензию (BitLicenses).
Сообщается, что изменение нормативных правил связано с запросом лецинзиатов на добавление новых виртуальных валют, которые в большом количестве появились на рынке за последние годы.
DFS на данном этапе собирает комментарии от всех заинтересованных сторон и широкой общественности относительно предложенных вариантов нормативных изменений.
Текст предлагаемых изменений
Департамент финансовых услуг штата Нью-Йорк («DFS») пересматривает правила регулирования виртуальных валют и связанного с ними бизнеса, действующие с 2015 года.
Напомним, что с 2015 года компании, связанные с виртуальными валютами и действующие на территории Нью-Йорка, должны проходить процедуру лицензирования и получать лицензию (BitLicenses).
Сообщается, что изменение нормативных правил связано с запросом лецинзиатов на добавление новых виртуальных валют, которые в большом количестве появились на рынке за последние годы.
DFS на данном этапе собирает комментарии от всех заинтересованных сторон и широкой общественности относительно предложенных вариантов нормативных изменений.
Текст предлагаемых изменений
SEC выдвинула обвинения в мошенничестве криптокомпании Shopin и ее основателю
Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) выдвинула обвинения в мошенничестве криптокомпании Shopin и ее основателю Эрану Эялю. По мнению SEC, компания совершила обман инвесторов путем продажи незарегистрированных ценных бумаг в форме токенов Shopin на сумму $42 млн.
В то время как компания Эяля должна была разработать платформу, которая будет хранить и отслеживать профили клиентов в разных розничных магазинах, Shopin никогда не создавала такую систему, утверждают в агентстве.
Вместо этого Эяль «незаконно присвоил средства инвесторов для своего личного использования». Всего было присвоено не менее $500 тыс., которые тратились на аренду, развлечения, службы знакомств и т.д.
Далее в тексте жалобы говорится о том, что в Shopin неоднократно лгали инвесторам, в том числе искажая информацию о предполагаемых партнерских отношениях с некоторыми известными ритейлерами и об участии в проекте выдающегося предпринимателя в сфере цифровых активов.
Жалоба направлена в Федеральный суд Южного округа Нью-Йорка, все пострадавшие от ICO Shopin инвесторы должны связаться с SEC.
Напомним, что в ноябре этого года американский суд первый раз в своей истории приговорил к тюремному заключению организатора мошеннических ICO-проектов
Источник
Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) выдвинула обвинения в мошенничестве криптокомпании Shopin и ее основателю Эрану Эялю. По мнению SEC, компания совершила обман инвесторов путем продажи незарегистрированных ценных бумаг в форме токенов Shopin на сумму $42 млн.
В то время как компания Эяля должна была разработать платформу, которая будет хранить и отслеживать профили клиентов в разных розничных магазинах, Shopin никогда не создавала такую систему, утверждают в агентстве.
Вместо этого Эяль «незаконно присвоил средства инвесторов для своего личного использования». Всего было присвоено не менее $500 тыс., которые тратились на аренду, развлечения, службы знакомств и т.д.
Далее в тексте жалобы говорится о том, что в Shopin неоднократно лгали инвесторам, в том числе искажая информацию о предполагаемых партнерских отношениях с некоторыми известными ритейлерами и об участии в проекте выдающегося предпринимателя в сфере цифровых активов.
Жалоба направлена в Федеральный суд Южного округа Нью-Йорка, все пострадавшие от ICO Shopin инвесторы должны связаться с SEC.
Напомним, что в ноябре этого года американский суд первый раз в своей истории приговорил к тюремному заключению организатора мошеннических ICO-проектов
Источник
Суд США отклонил иск на 150 миллионов долларов против биржи криптовалютных деривативов FTX.
Биржу обвиняли в манипулировании рынком, рэкете и продаже нелицензионных ценных бумаг.
Источник
Биржу обвиняли в манипулировании рынком, рэкете и продаже нелицензионных ценных бумаг.
Источник
Finance Magnates | Financial and business news
US Court Dismisses $150 Million Lawsuit Against Crypto Exchange FTX
The judge of the US district court in California has dismissed the lawsuit brought against FTX for market manipulation and the sale of unlicensed securities in the US.
Опубликовано еще одно решение для правила «travel rule» (обмен информацией о клиентах между поставщиками услуг в сфере виртуальных активов) FATF. Напомним, что основная проблема этого правила заключается в сохранении конфиденциальности клиентов при обмене информацией.
Для решения проблемы предлагается использовать OpenVASP – открытый протокол для реализации правила «travel rule». Протокол обеспечивает строгое соблюдение правила, основанное исключительно на наборе принципов, независимо от юрисдикции или виртуального актива, а также без членства или регистрации в централизованной третьей стороне.
Whitepaper проекта
Для решения проблемы предлагается использовать OpenVASP – открытый протокол для реализации правила «travel rule». Протокол обеспечивает строгое соблюдение правила, основанное исключительно на наборе принципов, независимо от юрисдикции или виртуального актива, а также без членства или регистрации в централизованной третьей стороне.
Whitepaper проекта
Forwarded from Криптокритика / Cryptocritique
2019_03341_In_the_Matter_of_the_.pdf
1 MB
Полный текст документов Верховного Суда США по делу Bitfinex
Forwarded from КриптоЧасовой :: DeFi, крипта, блокчейн, альткойны, биткойн, майнинг, трейдинг, финтех
👁 КриптоЧасовой @icokaraulny - это сообщество лучших авторских крипто-каналов. Нам уже больше года. В разное время членами нашего Сообщества было от 30 до 50 каналов, но не все пережили крипто-зиму :( ☄️
‼️ Принимаем новые каналы (от 500 подписчиков) в КЧ, всё что вам надо сделать - это вечный репост данного поста. ⚡️
🤖 После этого ваш канал становится членом Сообщества, админа вашего канала приглашают в чат админов КЧ, куда он раз в день репостит пост с вашего канала и мы репостим этот 1 ваш пост в день. https://xn--r1a.website/icokaraulny 🔥
👍 Нам нужны крипто-новости и аналитика, реклама не допускается. Анализ проектов - только критический. (Так мы оберегаем аудиторию от скамов). 👌
‼️ Принимаем новые каналы (от 500 подписчиков) в КЧ, всё что вам надо сделать - это вечный репост данного поста. ⚡️
🤖 После этого ваш канал становится членом Сообщества, админа вашего канала приглашают в чат админов КЧ, куда он раз в день репостит пост с вашего канала и мы репостим этот 1 ваш пост в день. https://xn--r1a.website/icokaraulny 🔥
👍 Нам нужны крипто-новости и аналитика, реклама не допускается. Анализ проектов - только критический. (Так мы оберегаем аудиторию от скамов). 👌
Telegram
КриптоЧасовой :: DeFi, крипта, блокчейн, альткойны, биткойн, майнинг, трейдинг, финтех
Прислать новость, инфу про скам: @airdropchatter
Цены на реклу: t.me/airdropchatter/94740
Наш тви: twitter.com/bitcoin_rossiya
Фаундер: @ICOmuzhik
CryptoSentinel in English: @CryptoSentinel
Цены на реклу: t.me/airdropchatter/94740
Наш тви: twitter.com/bitcoin_rossiya
Фаундер: @ICOmuzhik
CryptoSentinel in English: @CryptoSentinel
Разработчики Monero заявили о неприменимости правила «travel rule» к анонимным криптовалютам
Ссылаясь на майское руководство FinCEN, разработчики Monero утверждают, что правило «travel rule» не может применяться к базовым активам (самим криптовалютам, тем более анонимным), оно должно применяться к регулируемым организациям, оказывающим денежные услуги – MSB (вероятно, включая биржи криптовалют).
Правило «travel rule» требует, чтобы финансовые учреждения, которые отправляют и / или получают средства из других финансовых учреждений, собирали, передавали и хранили определенную информацию, связанную с каждым переводом средств, превышающим определенный порог.
«Неуместно утверждать, что любая криптовалюта соответствует или не соответствует правилу перемещения средств, поскольку правило перемещения средств, как представляется, применяется к регулируемым субъектам, а не к базовым активам, которыми торгуют субъекты», – подчеркнули в Monero.
Таким образом, разработчики Monero хотят уровнять в глазах регулируемых организаций свою криптовалюту с повышенной анонимностью и традиционные монеты, такие как, например, биткоин.
По их мнению, несмотря на анонимность самой криптовалюты, соблюдение «travel rule» для MSB возможно (нет необходимости прикреплять информацию непосредственно к транзакции виртуальных активов, существуют другие способы).
Напомним, что криптовалютные платформы все чаще проводят делистинг анонимных криптовалют из-за давления регуляторов.
Текст заявления Monero
Ссылаясь на майское руководство FinCEN, разработчики Monero утверждают, что правило «travel rule» не может применяться к базовым активам (самим криптовалютам, тем более анонимным), оно должно применяться к регулируемым организациям, оказывающим денежные услуги – MSB (вероятно, включая биржи криптовалют).
Правило «travel rule» требует, чтобы финансовые учреждения, которые отправляют и / или получают средства из других финансовых учреждений, собирали, передавали и хранили определенную информацию, связанную с каждым переводом средств, превышающим определенный порог.
«Неуместно утверждать, что любая криптовалюта соответствует или не соответствует правилу перемещения средств, поскольку правило перемещения средств, как представляется, применяется к регулируемым субъектам, а не к базовым активам, которыми торгуют субъекты», – подчеркнули в Monero.
Таким образом, разработчики Monero хотят уровнять в глазах регулируемых организаций свою криптовалюту с повышенной анонимностью и традиционные монеты, такие как, например, биткоин.
По их мнению, несмотря на анонимность самой криптовалюты, соблюдение «travel rule» для MSB возможно (нет необходимости прикреплять информацию непосредственно к транзакции виртуальных активов, существуют другие способы).
Напомним, что криптовалютные платформы все чаще проводят делистинг анонимных криптовалют из-за давления регуляторов.
Текст заявления Monero
Необходимость соблюдения правила «travel rule» установлена не только в руководстве FinCEN, но и в рекомендациях FATF по крипторегулированию, об этих рекомендациях также говорится в заявлении разработчиков Monero.
«В рекомендациях FATF также говорится, что информация может быть представлена прямо или косвенно. Нет необходимости прикреплять эту информацию непосредственно к транзакциям».
В Monero предлагают биржам использовать сторонние системы, например, продукт TRISA от CipherTrace.
«В рекомендациях FATF также говорится, что информация может быть представлена прямо или косвенно. Нет необходимости прикреплять эту информацию непосредственно к транзакциям».
В Monero предлагают биржам использовать сторонние системы, например, продукт TRISA от CipherTrace.
С января 2020 года криптобизнесу станет сложнее работать в ЕС
В январе 2020 года нормативно-правовая база для криптобизнеса в Европейском Союзе полностью изменится по сравнению с последним десятилетием. Эти изменения коснутся как минимум всех компаний, которые хранят криптовалюты клиентов или предоставляют услуги обмена криптовалют.
До 10 января 2020 года все государства-члена ЕС должны внедрить в национальное законодательство Пятую директиву ЕС по борьбе с отмыванием денег (5AMLD). Не так давно 5AMLD была расширена и теперь включает антиотмывочные (AML) требования к криптовалютным компаниям.
Грядущее регулирование уже заставляет многие криптокомпании закрывать свой бизнес. Так, на днях стало известно о закрытии трех криптовалютных компаний, работающих в ЕС: закрылись сервис отправки биткоинов через социальные сети BottlePay, платформа онлайн-крипто-игр ChopCoin и майнинг-пул Simplecoin.
«Количество и тип дополнительной личной информации, которую мы должны были бы получить от наших пользователей, настолько радикально и негативно изменило бы текущее взаимодействие с пользователем, что мы не хотим навязывать это нашему сообществу», – заявили разработчики BottlePay.
В ChopCoin и Simplecoin также сослались на расширение AML и KYC требований, которые несовместимы с работой их бизнесов.
Источник
В январе 2020 года нормативно-правовая база для криптобизнеса в Европейском Союзе полностью изменится по сравнению с последним десятилетием. Эти изменения коснутся как минимум всех компаний, которые хранят криптовалюты клиентов или предоставляют услуги обмена криптовалют.
До 10 января 2020 года все государства-члена ЕС должны внедрить в национальное законодательство Пятую директиву ЕС по борьбе с отмыванием денег (5AMLD). Не так давно 5AMLD была расширена и теперь включает антиотмывочные (AML) требования к криптовалютным компаниям.
Грядущее регулирование уже заставляет многие криптокомпании закрывать свой бизнес. Так, на днях стало известно о закрытии трех криптовалютных компаний, работающих в ЕС: закрылись сервис отправки биткоинов через социальные сети BottlePay, платформа онлайн-крипто-игр ChopCoin и майнинг-пул Simplecoin.
«Количество и тип дополнительной личной информации, которую мы должны были бы получить от наших пользователей, настолько радикально и негативно изменило бы текущее взаимодействие с пользователем, что мы не хотим навязывать это нашему сообществу», – заявили разработчики BottlePay.
В ChopCoin и Simplecoin также сослались на расширение AML и KYC требований, которые несовместимы с работой их бизнесов.
Источник
Директива ЕС по борьбе с отмыванием денег (5AMLD) вступит в силу через две недели. Биржи должны будут зарегистрироваться в компетентных органах и позволить властям получать KYC пользователей.
Это означает, что даже Binance и OKEx, оба базирующиеся на Мальте, должны будут следовать этим правилам или покинуть ЕС.
Binance в настоящее время имеет лимит снятия 2 BTC (~ $ 14 000), для которого он не требует KYC. Если снятие меньше 2 BTC, он требует KYC только в случае подозрения в мошеннической деятельности, ЕС явно не допустит сохранения таких условий, а Binance базируется в ЕС.
Я думаю, что единственный способ сохранить текущие условия для Binance – это начать геоблокировку всех пользователей ЕС. Не удивлюсь, если они объявят что-то похожее на то, когда они объявили, что прекратят обслуживать клиентов в США.
https://twitter.com/lawmaster/status/1206834268946751488
Это означает, что даже Binance и OKEx, оба базирующиеся на Мальте, должны будут следовать этим правилам или покинуть ЕС.
Binance в настоящее время имеет лимит снятия 2 BTC (~ $ 14 000), для которого он не требует KYC. Если снятие меньше 2 BTC, он требует KYC только в случае подозрения в мошеннической деятельности, ЕС явно не допустит сохранения таких условий, а Binance базируется в ЕС.
Я думаю, что единственный способ сохранить текущие условия для Binance – это начать геоблокировку всех пользователей ЕС. Не удивлюсь, если они объявят что-то похожее на то, когда они объявили, что прекратят обслуживать клиентов в США.
https://twitter.com/lawmaster/status/1206834268946751488
Forwarded from DRC LAW: IT-юристы
❓Какие решения по криптовалюте чаще всего выносят российские суды? #блог
Хотя операции с криптовалютой не регулируются специальными нормативами, уже сложилась определённая судебная практика по делам, в которых фигурирует криптовалюта. Публикуем обзор российской судебной практики по криптовалюте
➡️ https://clc.to/3F0bYA
Хотя операции с криптовалютой не регулируются специальными нормативами, уже сложилась определённая судебная практика по делам, в которых фигурирует криптовалюта. Публикуем обзор российской судебной практики по криптовалюте
➡️ https://clc.to/3F0bYA
Управление по финансовым рынкам Франции выдало первое разрешение на проведение ICO
Управление по финансовым рынкам Франции (AMF) одобрило проведение первого ICO платформы по привлечению финансирования для проектов в криптовалюте (French-ICO).
Проведение ICO станет возможным благодаря введению в действие закона PACTE («План действий по росту и трансформации»).
Закон позволяет AMF выдавать разрешение на ICO. Чтобы получить его, эмитенты токенов должны предоставить информацию, которая даст гарантии инвесторам и позволит покупателям криптовалюты знать о решениях, связанных с ICO.
Условия получения разрешения AMF
Источник
Управление по финансовым рынкам Франции (AMF) одобрило проведение первого ICO платформы по привлечению финансирования для проектов в криптовалюте (French-ICO).
Проведение ICO станет возможным благодаря введению в действие закона PACTE («План действий по росту и трансформации»).
Закон позволяет AMF выдавать разрешение на ICO. Чтобы получить его, эмитенты токенов должны предоставить информацию, которая даст гарантии инвесторам и позволит покупателям криптовалюты знать о решениях, связанных с ICO.
Условия получения разрешения AMF
Источник
Европейский центральный банк (ЕЦБ) публикует доказательство концепции частично анонимной цифровой валюты центрального банка (CBDC) на базе блокчейн-платформы Corda.
Решение призвано устранить противоречие между спросом на анонимность транзакций и требованиями регуляторов в части противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма (AML/CFT).
https://www.ecb.europa.eu/paym/intro/publications/pdf/ecb.mipinfocus191217.en.pdf?3824c3f26ad2f928ceea370393cce785
Решение призвано устранить противоречие между спросом на анонимность транзакций и требованиями регуляторов в части противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма (AML/CFT).
https://www.ecb.europa.eu/paym/intro/publications/pdf/ecb.mipinfocus191217.en.pdf?3824c3f26ad2f928ceea370393cce785