Еще один аргумент в пользу медведей - продолжающийся банковский кризис.

⚠️ Мы не случайно публикуем этот пост именно сегодня. См. пост выше.

В марте этого года на фоне крахов Silicon Valley Bank, Silvergate и Signature Bank была введена программа банковского срочного финансирования (BTFP). И недавно она зафиксировала новый недельный рекорд кредитования в $103,08 млрд.

🔹Это случилось после публикации результатов стресс-теста банков на сценарий глубокой рецессии. Он выявил, что 23 крупнейших банка переживут рецессию и понесут убытки в общей сумме больше $500 млрд. Это наводит на мысли, что и они кредитуются по программе BTFP.

Еще одна слабость банков - кредиты на коммерческую недвижимость с плавающей кредитной ставкой. Сейчас ФРС увеличивает ставки, и проценты по этим кредитам растут. А офисы простаивают, арендаторов нет, сотрудники после пандемии все чаще работают на удаленке (как и подавляющая часть нашей команды).

📉Недвижимость падает в цене, а выплаты по ней растут, и количество невозвратов кредитов тоже увеличивается. Кто смотрел фильм “Игра на понижение”? Кто не смотрел - рекомендую!

🔹В результате, банки тонут в невозвратных кредитах, что вынуждает их идти на риск. Они выходят на фондовый рынок и начинают покупать. Индексы S&P500 и Nasdaq пампят с начала года. А с крахом 3 банков и началом BTFP тренд только ускорился.

📊К слову, индексы также пампили перед рецессией 2008 г. вплоть до конца отчетного периода 3 квартала 2007 г. Тогда многие аналитики прогнозировали рецессию, но не у всех спекулянтов хватило средств досидеть в шортах тот памп. А кто продержался заработал миллиарды.

В такой ситуации нет предпосылок для обновления хаев 2021 г. По крайней мере до того, как включатся печатные станки и в рынки не потечет свежая ликвидность.

Чем спотовый Bitcoin-ETF отличается от фьючерсного?

🪙 В последнее время в центре внимания - заявки на Spot Bitcoin ETF от Fidelity, Invesco, Wisdom Tree, Valkyrie и BlackRock. Ни одного одобренного спотового Bitcoin-ETF пока нет, а вот фьючерсные уже существуют.

Между спотовыми и фьючерсными ETF есть серьезные отличия.

Фьючерсный ETF - это контракт, то есть просто бумажка🧾. Для торговли им не нужен базовый актив. Необходимо только иметь достаточное обеспечение, чтобы реализовать прибыль или убыток клиентов.

📊А чтобы торговать спотовым Bitcoin-ETF, необходимо иметь на балансе базовый актив. То есть, если вдруг (гипотетически - ведь мечтать не вредно ) SEC одобрит торговлю спотовым ETF, потребуется закупить его в физическом виде. При этом есть требования к хранилищу, и необходим сторонний наблюдатель.

Именное поэтому BlackRock и другие заявители заключили партнерство с Coinbase в качестве контрагента. Предполагается, что он возьмет на себя обязанности по хранению и функцию совместного наблюдателя.

🤑❌Но пока лучше умерить свою жадность и снять розовые очки. SEC еще не одобрил ни одну заявку на спотовый ETF, и неизвестно, когда это произойдет. К тому же сами заявители могут передумать и забрать свои заявки.

Ripple выиграла дело против SEC, поскольку судья постановил, что XRP не является ценной бумагой

Только один комментарий

УРААААА!!!!🪙☄️☄️☄️

Стоит ли говорить, что это огромная победа. С декабря 2020 г. Просто потрясающий прецедент в пользу бирж Binance и Coinbase. Самое радостно событие для всех нас за последние полтора года.

🐻 В прошлых постах мы уже рассмотрели основные предпосылки, почему бычье ралли должно закончиться, а медвежий рынок - продолжиться.

🔹Действия ФРС - борьба с инфляцией путем поднятия ставок и остановкой печати долларов. Запуск своего централизованного блокчейна.

🔹Рост госдолга США и как следствие - новые налоговые реформы и “выдавливание” с рынка ветеранов криптоиндустрии.

🔹Банковский кризис.

В то же время крупнейшая в мире 🔸 Binance продолжает судиться с SEC и потихоньку уходит из развитых стран - где-то это происходит добровольно, где-то из-за отказов в лицензии. Уволились 3 топ менеджера криптобиржи и сообщается об увольнениях бОльшего масштаба в ближайшее время, что не удивительно.

📊 Все это наводит на мысли, что бычий рынок еще далеко, а в ближайшие месяцы мы можем еще не раз покрыться холодным потом. Для кого-то любое падение - это стресс, но для тех, кто верит в блокчейн-технологии и крипторынок - еще одна возможность. Любой кризис заканчивается печатным станком, отработанная десятилетиями механика.

По большому счету, для 💰 BTC это первый реальный кризис. Все предыдущие криптозимы были лишь тренировкой. Но в этот раз он совпадает с халвингом.

📉 Будет ли его кто-то покупать в период глубокой рецессии? Конечно, да. Будет ли этого достаточно, чтобы биток не упал к цене до $19-17-14-10 тыс? Вот и увидим .

Сатоши Накамото создал BTC в 2009 году, как раз после рецессии 2007-2008 годов - чтобы у людей была альтернатива фиатным деньгам. Фиат обесценивается из-за инфляции, а еще им управляют центральные банки.

Криптоактивы пока не закрепились в качестве платежного средства, зато смогли стать островком свободы в мире традиционных финансов. Мы верим, что однажды Bitcoin сможет стать защитным активом как золото или серебро.

А вы верите в биткоин и криптовалюты? Ставьте 🔥

⚡️ Disney предсказывает будущее? Часть 1: Ripple

Сейчас мы разберем факты, которые не связаны друг с другом на первый взгляд, но постепенно вы будете замечать интересные совпадения.

🎬 16 июня в прокат вышел мультфильм «Элементарно» от студий Disney и Pixar. В нем два главных героя — Эмбер Люмен, элемент стихии огня. Описывается, как «крутая, сообразительная и вспыльчивая молодая девушка». И Уэйд Риппл, элемент водной стихии. Про него говорится, что он веселый парень, который плывет по течению.

❕ Вроде простое совпадение (в крипте тоже есть Ripple и Lumen), но так ли это?

На прошлой неделе Ripple одержал частичную победу в суде с SEC. А в конце мая приобрел компанию Metaco. Она разрабатывает технологии, которые позволяют финансовым учреждениям хранить и управлять цифровыми активами.

Пару слов про Ripple: это глобальная система для межвалютных и валовых платежей, которую создали в 2012 году. Её достоинство в том, что можно проводить взаимные переводы в любую точку мира за несколько секунд. Тикер — XRP. Где X-последняя буква слова Forex, RP-Ripple.

В связи с успехом Ripple в суде с SEC Палата представителей Конгресса пересмотрела законопроект о регулировании цифровых активов. Выходит, что у XRP выросли шансы стать первым регулируемым цифровым активом. У проекта всё складывается неплохо, прямо «течет по течению» 🌚

Итак, представление о Ripple есть, пока картинка до конца не сложилась, но терпение, всему свое время. В следующих постах разберем кое-что еще :) ставьте реакции 🔥 👍 , если интересно.

Что будет со стейблкоинами? Преимущества и недостатки стейблкоинов

🌐Вчера ФРС США запустил сервис мгновенных платежей - FedNow. Это межбансковская инфраструктура с акцентом на розничных платежах в 💲, доступная круглосуточно и без выходных.

Многие расценвают ее как “анти-криптовалютную” инициативу⚠️ Разберем некоторые важные аспекты.

💸💵🎗 Стейблкоины имеют потенциальные преимущества перед цифровым фиатом в программируемости. Токенизация доллара обеспечивает преимущества, которые FedNow никогда не сможет дать.

Во время любого платежа 💵 передается информация: имя и счет плательщика и получателя, сумма и стоимость. Стейблкоины могут сочетать в себе обмен сообщениями, согласование и передачу стоимости одновременно и мгновенно👍. Их намного проще отслеживать, чем платежи наличными, таким образом стейблкоины снижают риск незаконной деятельности. Но платежи на основе счета в этом плане гораздо надежней.

❗️Однако, у стейблкоинов есть риски: если внезапно возрастет спрос на погашение, может начаться быстрая ликвидация резервов, которая приведет к срочным распродажам, которые снизят цену на активы. Мы такое уже неоднократно наблюдали у стейблкоинов.

___________

Как мы видим, у обоих систем есть свои минусы и плюсы. И они оба могли бы дать друг другу недостающие элементы. Мешает такому слиянию только регуляторная неясность касательно цифровых активов.

👉У Twitter новый логотип

Теперь у Илона везде ИКСЫ)))
Остается только один вопрос:

Когда Tesla⚡️ поменяет лого?

⚡️ Disney предсказывает будущее? Часть 2: Lumen

Продолжаем распутывать крипто-клубок, который может быть связан с Disney и Pixar. Первую часть читайте здесь, если пропустили.

❕ Вспомним про второго главного героя из мультфильма — Эмбер Люмен. В крипте есть и такая монетка. XLM — Lumen, нативная монета блокчейна Stellar.

Stellar заточен под CBDC (цифровая валюта национальных банков) и трансграничные платежи. Сегодня почти все ведущие криптобиржи используют технологию Stellar: Binance, BitGo, Bitfinex, Bitsamp, Bybit, Coinbase, Genesis, Kraken и другие.

Центральный банк Нигерии объявил о планах запустить CBDC и использовать технологию блокчейна. Также центральный банк Самоа заключил партнерство со Stellar для разработки цифровой версии самоанского тала.

🕯 Со Stellar сотрудничает MoneyGram — американская финансовая компания, которая занимается операциями на международных финансовых рынках.

Ещё есть Stripe — ведущий платежный процессор, который интегрировался с блокчейном, чтобы позволить своим пользователям принимать платежи в «люменах» (XLM).

💃 Stellar, как «крутая молодая девушка» в мире крипты, с которой все хотят общаться :)

Близится развязка этой теории — следите за каналом, чтобы не пропустить финальный пост серии 🔥

🔴🔴🔴 КАК УВЕЛИЧИТЬ КАПИТАЛ В РАЗЫ, ИНВЕСТИРУЯ ВМЕСТЕ С ТОПОВЫМИ ФОНДАМИ? — ПРЯМОЙ ЭФИР

🎙 Проведет его ведущий аналитик «Территории инвестирования» и фонда 2Shares — Дмитрий Баркин.

В режиме реального времени Дмитрий расскажет, что происходит на публичных рынках, а также поделится инсайтами и аналитическими данными по инвестициям на ранних стадиях.

Программа эфира:

✅ Что происходит на публичных рынках?

✅ Почему фонды инвестируют в частные компании?

✅ В каких сделках участвуют топовые фонды на примере Andreessen Horowitz (a16z)

✅ Кто такие «компании-единороги»?

✅ Сделки для «избранных», или как розничному инвестору участвовать в сделках раньше толпы

Встречаемся завтра, 27 июля, в 12:00 по мск на YouTube по ссылке:

➡️ https://youtu.be/3Fabt-6xpbg

Ставьте напоминания, чтобы не пропустить эфир, приготовьте свои вопросы и хорошее настроение :) Подключайтесь к нам завтра, чтобы разобраться в одной из самых скоростных стратегий для роста капитала.

#Мысльдня: чтобы зарабатывать на инвестициях — нужно участвовать в сделках

P.S. Рекомендую участвовать в эфире с компьютера, потому что будет много графиков и примеров, которые лучше смотреть с экрана побольше, чтобы не пропустить важные детали.

⚡️ Disney предсказывает будущее? Часть 3: Итоги

Завершаем серию постов о том, как связан Disney с криптовалютами и какое есть сходство, кроме имен главных героев из нового мультфильма студии. Если пропустили, предыдущие посты читайте здесь — первый про Ripple и второй про Lumen.

❗️ Дело Ripple с SEC вносит большой позитив в мир блокчейн-технологий. Потому что это создает прецедент для других альткоинов, которые столкнулись с регуляторной неопределенностью.

Нормативный статус цифровых активов постепенно проясняется. Это будет способствовать их массовому внедрению и повышению доверия инвесторов.

💸 Как мы поняли из предыдущих постов, Ripple и Lumen — это две технологии, чтобы объединить блокчейн-инфраструктуру с фиатными деньгами.

Stellar, Ripple и IOTA объединяются, чтобы рассмотреть возможность интеграции в SWIFT. Также обе компании могут интегрироваться в платежную систему ФРС FedNow.

Но это пока только слухи и домыслы — подтвержденной информации нет.

Симпсоны много чего предсказали. Disney и Pixar тоже решили пойти по этому пути, как думаете? Ставьте 🔥👍⚡️, если ждете новых предсказаний от них :)

💠 CBDC: Будущее, которое уже нельзя отменить

Разберемся, что такое CBDC, для чего она нужна и какие перспективы у её развития для обычных граждан.

❕ Цифровая валюта Центрального банка или central bank digital currency (CBDC) — аналог фиатных денег, который выпустило и обеспечило государство. Создаётся CBDC на основе технологии блокчейн.

Но это не привычная криптовалюта, потому что у CBDC централизованная природа выпуска. Те же фиатные деньги, но на «рельсах» блокчейна.

Новая форма денег обладает всеми характеристиками фиатных валют и так же может подвергнуться инфляции.

Какие заголовки всё чаще пестрят в новостях:

🔵 ФРС США запустила систему банковских платежей Fednow
🔵 Президент РФ утвердил запуск цифрового рубля. Тесты начнутся уже 1 августа
🔵 Конгрессмен Уоррен Дэвидсон призывает запретить CBDC и ввести за нее уголовную ответственность
🔵 Объем транзакций цифрового юаня приближается к 250 млрд. $
🔵 Центральный банк Южной Кореи намечает будущий курс платежных систем CBDC

📊 Выводы с точки зрения розничного инвестора:

CBDC будут внедряться во всем мире и не получится этого избежать. Примерно через 5 лет около половины мировых расчётов будут проходить в цифровых валютах.

Нужно понимать, что нужны CBDC, в первую очередь, для контроля.

Реальность такова, что либо человек сможет адаптироваться с новыми правилами игры, либо останется не у дел. Но контроль — это не всегда плохо.

Об этом поговорим в следующих постах. Накидайте реакций, если интересно 🔥 ⚡️ 👍

💲Почему массовое принятие CBDC — это преимущество для инвесторов

Мы уже вскользь затрагивали тему инфляционно-девальвационной спирали (ИДС). Если кратко, то суть такая:

🫥 Рост экономики вызывает инфляцию ⟶ денежная масса национальной валюты увеличивается ⟶ происходит девальвация и цены государственной валюты снижаются.

С точки зрения обывателя это всё сулит лишь снижение уровня жизни и испорченные нервные клетки.

Но с точки зрения государства это увеличивает стоимость экспорта в национальной валюте. Эти деньги можно направлять на развитие экономики страны. В итоге экономика развивается и разгоняет инфляцию.

В чем преимущества CBDC:

1️⃣ CBDC создали, чтобы оптимизировать финансовые потоки, был рост экономики и не разгонялись ИДС. То есть, процессы будут становиться более гибкими и адаптивными

2️⃣ Деньги будут быстро приходить по необходимому адресу. CBDC устранит присутствие «неофициальных посредников» и различные «серые» схемы

Как правило, контроля боятся те, кому есть, что скрывать. А те, кто работают «в белую», от этого лишь выигрывают — их доходы возрастут. Но не стоит радоваться раньше времени, потому что новая система будет вводиться постепенно. Поначалу наличный и безналичный расчет никто не будет отменять

3️⃣ Криптоактивы сохранят ценность не только в качестве «островка свободы» от контроля CBDC. Более того, по мере развития правил регуляции цифровых активов будут повсеместно интегрироваться в CBDC.

⚡️ Это и есть тот самый mass adoption. Но нужно понимать, что вы покупаете и храните. Мы, как первопроходцы в сфере криптоактивов и блокчейн-технологий, будем в очевидном плюсе. Если вы хотите лучше разобраться в теме, советуем изучить, что такое CBDC и как она работает.

О том, как могут применяться новые технологии в повседневной жизни рядового обывателя, расскажем в следующих постах 🔥