📈В Петербурге за 11 месяцев прошлого года, согласно данным ЦБ, выдали 78 337 жилищных кредитов. Это лишь на 3% больше, чем за аналогичный период 2020 года. В то же время в денежном выражении объем выданной ипотеки вырос на 28% до 329 млрд руб. Аналогичная ситуация в Ленобласти: количество выданных кредитов выросло на 2% (до 23 189), а объем — на 24% (до 76,9 млрд руб.).

Рост объемов кредитования был связан, в основном, с подорожанием самого жилья, рассказали эксперты. По данным Циан, цены на первичном рынке жилья с декабря 2020 года по декабрь 2021 года выросли на 28% до 198 900 руб. за 1 кв. м, на вторичном — на 25,6% до 176 100 руб. В этом году аналитики прогнозируют подорожание квартир в Петербурге на 12-15%. #ВРегионах

📰 Новость полностью
📣 Чат для участников ипотечного рынка

🔝Топ-15 регионов РФ с наиболее высоким показателем рекомендованного семейного дохода, комфортного для обслуживания ипотечного кредита.

Согласно исследованию НБКИ, в декабре 2021 года размер рекомендованного семейного дохода, комфортного для обслуживания ипотеки, вырос по сравнению с июнем 2021 года на 15,4%, составив 90,2 тыс. рублей (в июне 2021 года — 78,2 тыс. рублей).

Самый высокий показатель зафиксирован в Москве (185,5 тыс. рублей), Московской области (143,2 тыс. рублей) и Санкт-Петербурге (115,2 тыс. рублей). При этом наиболее серьезную динамику роста данного индикатора демонстрируют Краснодарский край (+25,7%), Вологодская область (+23,7%) и Ставропольский край (+22,2%).

@rusipoteka #ВРегионах

🔝Топ-15 регионов РФ с наибольшим средним размером выданных ипотечных кредитов в декабре 2021 года по данным НБКИ. @rusipoteka #ВРегионах

🏗За 5 лет застройщики из агломерации Санкт-Петербурга продали около 480 тыс. квартир и апартаментов и заработали 2,21 трлн рублей. При этом на первую десятку рейтинга приходится 55% объема выручки, а на 20 ключевых застройщиков — 72% рынка в денежном выражении, подсчитали в ЦИАН.

Более половины сделок за последние 5 лет прошло с привлечением ипотеки. Чаще всего такие договоры заключали покупатели жилья, возведенного компаниями ПИК (73%), ЦДС и Arsenal (по 67%). Аутсайдерами по этому показателю стали Seven Suns Development, «Мегалит» и RBI — доля ипотечных сделок с участием этих застройщиков составила лишь 43%.

@rusipoteka #ВРегионах

📄Отчет по ипотечному рынку в региональном разрезе от bnMAP.pro

Анализ предполагает полные данные за 2021 год в 14 регионах. Общие для всех исследованных регионов тенденции:

🔹доля ипотеки нигде не составила менее половины общего числа сделок. Минимальна она в Ростове-на-Дону (59%), максимальна — в Красноярском крае (81%);
🔹средний срок обременения различается не кратно: везде он составляет от 18 до 21 года;
🔹из этих 14 регионов нет ни одного, где бы в тройке банков-лидеров не присутствовали Сбербанк и ВТБ. Третье место чаще всего за Альфа-Банком;
🔹чаще всего люди стараются купить в ипотеку жилье попросторнее: на первом месте по ипотечному спросу почти везде «двушки» (они занимают долю 35-43%), исключение составляют Санкт-Петербург, Ленобласть и Ростов-на-Дону — там бóльшим спросом пользуется ипотека на однокомнатные квартиры/студии.

@rusipoteka #ВРегионах

💵ЦИАН для РБК подсчитал, как сильно вырастет платеж по типовому ипотечному кредиту на покупку двушки в новостройке в российских городах-миллионниках при ставке по кредиту 12% и в 14%.

При ставке 12% рост среднего ипотечного платежа по всем миллионникам относительно начала 2022 года составит 55% — с 36,3 тыс. до 56,3 тыс. руб. При ставке 14% — 75%, до 63,6 тыс. руб. Во всех миллионниках платеж превысит рекомендованные 30–35% семейного дохода, а в некоторых окажется на уровне 70%, 80% и даже 90%.

Кредиты станут практически неподъемными для жителей Москвы, Казани и Санкт-Петербурга, доступность ипотеки окажется под вопросом и в других мегаполисах.

@rusipoteka #ВРегионах

В I квартале 2022 года 70% сделок в Петербургском регионе прошло в ипотеку. В IV квартале 2021-го доля была на уровне 66%, а в годовой динамике (I квартал 2021 года) – 61%, сообщил ЦИАН.

По данным аналитиков, наибольшая доля ипотеки в структуре сделок отмечена по итогам февраля (74%): несмотря на то, что на тот момент еще действовали прежние условия кредитования, была высока вероятность роста ключевой ставки. Это стимулировало заемщиков, к тому же их подстегивало и снижение курса рубля в конце месяца.

В марте с ростом ключевой ставки и удорожанием ипотеки доля кредитных сделок снизилась до 69% – корректировка минимальна за счет действующих ранее одобренных решений от банков. Аналогичная доля ипотечных сделок была также и в январе 2022 года.

@rusipoteka #ВРегионах

💲За три года «квадрат» сильнее всего подорожал в новостройках Краснодара, Ростова-на-Дону и Челябинска. Москва в рейтинге городов-миллионников – на последнем месте.

«За три года основной рост цен пришелся на вторую половину 2020-го, он связан с высоким спросом со стороны покупателей на фоне действия льготной ипотеки под 6% годовых. На динамику стоимости "квадрата" также влияют распространение эскроу-счетов, стагнация объема нового предложения в отдельных городах и высокие цены на стройматериалы.

Максимальные темпы роста за три года – в Краснодаре и Ростове-на-Дону. В Краснодаре как в городе с комфортным климатом цены увеличивались за счет повышенного спроса со стороны удаленщиков из Москвы и Санкт-Петербурга и мигрантов из регионов с суровым климатом. Частично это актуально и для Ростова-на-Дону», – отметил руководитель «ЦИАН.Аналитики» Алексей Попов.

@rusipoteka #цены #ВРегионах

🏗Топ-15 регионов России по вводу жилья в 2021 году

Больше всего жилья в расчете на одного человека в 2021 году ввели в Ленинградской, Калининградской и Московской областях, показало исследование, подготовленное РИА Новости по данным Росстата.

В прошедший год объем ввода жилья оказался исторически рекордным и составил 92,56 млн кв. м, что на 12,7% выше, чем в 2020 году. В пересчете на одного жителя России было введено 0,636 кв. м жилья. Но, как показало исследование, диапазон значений этого показателя в регионах очень широк и отличается в разы: от 0,06 до 1,772 кв. м жилья на человека.

Меньше всего жилья в пересчете на жителя введено в:
🔹Чукотском АО (0,06 кв. м жилья на человека),
🔹Мурманской области (0,07 кв. м),
🔹Магаданской области (0,078 кв. м).

@rusipoteka #ВРегионах

Средняя ставка по ипотеке в целом по России в апреле снизилась на 0,41 п.п., до 7,64%, следует из данных ЦБ.

Самая низкая ставка:
- в Якутии (3,47%)
- в Амурской области (3,69%)
- в Приморском крае (3,70%)
- в Бурятии (4,48%)
- в Сахалинской области (4,93%)

Самая высокая ставка:
- в Чечне (17,62%)
- в Карачаево-Черкессии (10,78%)
- в Ингушетии (10,76%)
- в Чукотском АО (10,63%)
- в Крыму (9,78%)

@rusipoteka #ставки #ВРегионах

📈В июне 2022 года доля ипотеки в структуре сделок на первичном рынке в петербургской агломерации, по данным ЦИАН, побила рекорд, достигнув 78%. В Ленобласти с привлечением заемных средств был заключен 81% сделок, в Петербурге – 77%. При этом объемы выдачи по-прежнему далеки от докризисных показателей. #ВРегионах

@rusipoteka

📝В Петербурге планируют разрешить тратить региональный маткапитал на рефинансирование ипотеки. Это касается только квартир и домов в Петербурге или Ленобласти. Соответствующий законопроект подготовлен и опубликован на сайте Заксобрания. #ВРегионах #законодательство

@rusipoteka

📉Крупные регионы, в которых произошло самое сильное падение спроса на новостройки.

Спрос оценивался по числу сделок с новостройками за II квартал 2022 года относительно I квартала 2022 года. Рассматривались крупные регионы, в которых за квартал было заключено более 1 тыс. ДДУ. Расчеты провели аналитики портала ЕРЗ РФ на основе статистики Росреестра.

Лидером по падению спроса на новостройки стала Якутия. Число сделок с новостройками за II квартал здесь сократилось на 80%: с 4931 до 1006 ДДУ.

По данным ЕРЗ, существенное падение спроса было зафиксировано в 50 регионах с активными рынками новостроек. #первичка #ВРегионах

@rusipoteka

Средняя ставка по ипотеке в целом по России в августе осталась на уровне июля – 6,67%, следует из данных ЦБ.

Самая низкая ставка:
- в Якутии (5,27%)
- в Ленинградской области (5,29%)
- в Чукотском АО (5,42%)
- в Санкт-Петербурге (5,45%)
- в Амурской области (5,67%)

Самая высокая ставка:
- в Чечне (10,34%)
- в Карачаево-Черкессии (9,59%)
- в Тыве (8,93%)
- в Республике Алтай (8,40%)
- в Кемеровской области (8,04%)

@rusipoteka #ставки #ВРегионах

Регионов России со средней ставкой по ипотеке выше 8,5% в октябре стало вдвое больше – восемь против четырех месяцем ранее. При этом количество регионов со ставкой меньше 6,5% за месяц сократилось до 12 с 20 в сентябре.

Самая низкая ставка:
- в Магаданской области (5,29%)
- в Ленинградской области (6,04%)
- в Приморском крае (6,11%)
- в Краснодарском крае (6,12%)
- в Амурской области и Чукотском АО (6,13%)

Самая высокая ставка:
- в Чечне (10,53%)
- в Ингушетии (10,09%)
- в Карачаево-Черкессии (9,12%)
- в Тыве (9,02%)
- в Дагестане (8,63%)

Средняя ставка по ипотеке в России в октябре увеличилась на 0,67 п.п. – до 7,38%, следует из данных ЦБ.

#ставки #ВРегионах
@rusipoteka

📍Аналитики компании «Этажи» назвали регионы с самой высокой долей расходов на ипотеку.

На первом месте оказался Татарстан, Москва только на втором. При покупке «однушки» на первичном рынке в Казани в ипотеку средняя семья будет тратить от 30,9% до 37,8% совокупного дохода, в Москве – от 24,9% до 32,9%.

Третье место у Воронежской области с показателями от 24,7% до 32,7%.

〰️
Для расчета была взята средняя стоимость кв. м в городах-миллионниках и площадь квартиры 35 кв. м как наиболее востребованный метраж в этих городах по данным компании. Предполагалось, что средняя семья из региона покупает в ипотеку квартиру в столице этого региона. Семейный доход учитывался как два средних дохода в регионе по данным Росстата.

Параметры кредитов считались с первым взносом в 15% и сроком кредита на 20 лет, расчеты сделаны для трех вариантов ставок: 7%, 8% (условия по госпрограмме с 1 января 2023 года) и 10,8% (средняя рыночная ставка). #ВРегионах

@rusipoteka

🙏Ассоциация девелоперов Краснодарского края попросила для региона повысить лимиты по льготной ипотеке с 6 до 15 млн рублей

Ассоциация направила обращение:

• председателю правительства Михаилу Мишустину,
• зампреду правительства Марату Хуснуллину,
• министру строительства и ЖКХ Иреку Файзуллину,
• министру финансов Антону Силуанову.

☝️Девелоперы отмечают, что стоимость жилья в Краснодарском крае сегодня находится на одном уровне со столичными регионами.

«Приобретение жилья в регионе превышает возможности оформления в рамках государственных ипотечных программ с минимальным первым взносом 15% и кредитным лимитом в 6 млн рублей. Средневзвешенная стоимость квадратного метра в Краснодарском крае по состоянию на конец 2022 года достигла уровня 136,5 тыс. рублей, что сопоставимо с ценами в Москве, Санкт-Петербурге и Московской областью», – говорится в обращении. #льготная #ВРегионах

@rusipoteka