📌 Основные итоги прошедшей недели (9-16 апреля) по версии Русипотеки

🔸ГД приняла в I чтении законопроект о переходе на электронную форму торгов при продаже заложенного по ипотеке имущества и арестованного имущества должников в порядке исполнительного производства

🔸СФ одобрил изменения в НК РФ, упрощающие процедуру получения налоговых вычетов по НДФЛ при покупке жилья и при погашении процентов по целевым займам, а также по ИИС. Граждане смогут подать заявление на сайте ФНС, не предоставляя подтверждающих документов

🔸ГД приняла законопроект, который расширяет возможность использования многодетными семьями компенсации в размере 450 тыс. рублей на погашение ипотечного кредита. Документ допускает получение такой выплаты в том числе на погашение ипотеки под строительство или покупку недостроенного дома

🔸Ипотеку на первое жилье под 5% предлагается предоставлять гражданам до 40 лет, также эта ставка будет актуальна для программы семейной ипотеки, которую предлагается распространить на все семьи с первенцем

🔸Минстрой подготовил законопроект о развитии ИЖС, предусматривающий запуск льготной ипотеки на частные дома. «Мы его примем до конца года и после того, как банкам будет понятно, как сформировать предмет залога под ИЖС, мы распространим все льготные программы на ИЖС, в том числе и ипотечные», – сообщил Никита Стасишин

🔸ОНФ предлагает обязать риелторов проходить экзамен на соответствие профстандарту и обеспечить возможность проверки их профпригодности

🔸Роскосмос прорабатывает вопрос о возможности предоставления космонавтам жилищной субсидии. Речь будет идти о компенсации процентной ставки по ипотеке и компенсации части основного долга по ипотеке за каждый полет

🔸Росреестр подготовил законопроект, делающий бесплатными выписки из ЕРГН. На первом этапе отменят плату за выписки для собственников недвижимости, затем ведомство намерено сделать услугу бесплатной для всех

🔸Минстрой поддерживает продление льготной ипотеки и считает, что это не приведет к удорожанию жилья в связи с достаточным количеством предложения в обозримом будущем. В то же время спикер СФ Валентина Матвиенко призвала переходить к так называемой умной ипотеке, где условия кредита зависели бы от рыночной ситуации и экономического положения в каждом конкретном регионе

🔸Марат Хуснуллин поручил создать штаб по анализу роста цен на жилье. В него войдут представители Минстроя, ФАС и Главгосэкспертизы

#ИтогиНедели @rusipoteka_ru

📌 Основные итоги прошедшей недели (16-23 апреля) по версии Русипотеки

🔸Правительство расширило условия программы «Семейная ипотека». Теперь кредиты по льготной ставке до 6% можно будет получить на строительство частного дома и приобретение земельного участка

🔸ЦБ видит признаки перегрева на ипотечном рынке и будет обсуждать с участниками рынка возможность возврата к допандемическим уровням надбавок по ипотеке с небольшим первоначальным взносом, заявила Эльвира Набиуллина

🔸СФ одобрил закон, уточняющий цели кредита по госпрограмме софинансирования ипотеки для многодетных семей в размере 450 тыс. рублей. Теперь программа распространяется в том числе на кредиты на строительство или покупку недостроенного дома

🔸В правительстве планируют сделать ипотечные кредиты еще доступнее. Ключевой целью нацпроекта «Жилье и городская среда» может стать поддержание средней ставки по ипотеке в РФ на уровне 6,9% до 2030 года

🔸Правительство упростило доступ к рефинансированию ипотеки для получателей маткапитала. Изменения, в частности, коснулись порядка оформления права собственности на жилье, купленное за счет ипотечного кредита

🔸ЦБ повысил ключевую ставку на 50 б.п., до 5,00%. При этом регулятор впервые опубликовал прогнозные диапазоны среднего уровня ключевой ставки: в 2021 году она составит 4,8-5,4%, в 2022 году - 5,3-6,3%

🔸Валентина Матвиенко предложила включить деревянное домостроение в программу «Сельская ипотека». Такую инициативу, по ее словам, поддержал глава Минсельхоза Дмитрий Патрушев

🔸Россияне смогут получить данные о своей недвижимости на портале госуслуг. Гражданин при желании сможет предоставлять такие данные банкам при подаче заявки на кредит

🔸ЦБ может разрешить банкам распустить буфер по потребительским и ипотечным кредитам, выданным до 1 апреля 2020 года, заявила зампред ЦБ Ольга Полякова

🔸Минстрой и ЦБ обсуждают условия продления льготных ипотечных программ, в первую очередь на новостройки, на перспективу минимум 3-4 лет, сообщил замминистра строительства и ЖКХ РФ Никита Стасишин

#ИтогиНедели @rusipoteka_ru

📌 Основные итоги прошедшей недели (23-30 апреля) по версии Русипотеки

🔸Минобороны предлагает запретить в рамках исполнительного производства арестовывать счета, предназначенные для выплаты военной ипотеки. Соответствующий законопроект опубликован на портале проектов нормативных правовых актов

🔸В ГД внесен законопроект об апартаментах, прописывающий условия их перевода в жилую недвижимость. Чиновники ранее объясняли необходимость регулирования апартаментов защитой потребителей, но эксперты предупреждали, что это приведет к росту цен

🔸Минцифры подготовило список юридически значимых действий, которые можно будет совершить на портале госуслуг в цифровом виде с использованием электронной подписи. Через госуслуги можно будет в том числе попросить банк об изменении условий ипотечного договора

🔸ВТБ готовится запустить ипотеку на строительство домов во втором квартале. Наравне с этим банк выступает за модернизацию рынка ИЖС и разработку системных инструментов для развития рыночных кредитных программ

🔸В ГД намерены внести законопроект, который увеличит сумму налогового вычета за строительство или покупку жилья с 2 до 3 млн рублей. А также увеличит вычет в сумме фактически произведенных расходов по уплате процентов в соответствии с договором кредита с 3 до 4 млн рублей

🔸Правительство расширило программу льготной ипотеки для семей под 6%. Теперь россияне смогут брать такой кредит на постройку дома или покупку земельного участка. Соответствующее постановление вступило в силу

🔸ЦБ и Минфин разрабатывают варианты регулирования ипотеки по плавающим ставкам. В ЦБ отметили, что получили много предложений от банковского сообщества, как они видят это регулирование, ограничение рисков заемщика

🔸Вступило в силу постановление правительства, упрощающее порядок рефинансирования ипотеки с маткапиталом. Теперь семьи могут оформлять квартиру на детей после полного погашения кредита у банка, рефинансировавшего ипотеку

🔸Фракция ЕР обратилась с просьбой увеличить финансирование госпрограммы развития сельских территорий, в том числе выделить 2 млрд на сельскую ипотеку, так как средства на нее практически уже закончились. Михаил Мишустин заверил, что правительство рассмотрит возможность дополнительного финансирования

🔸Объем выдачи ипотеки за январь-март 2021 года составил 1 трлн 163,7 млрд рублей, что на 52,7% больше, чем годом ранее. Средняя ставка в марте снизилась до 7,23%, вернувшись на уровень января (в феврале – 7,26%)

#ИтогиНедели @rusipoteka_ru

📌 Основные итоги прошедшей недели (7-14 мая) по версии Русипотеки

🔸ГД приняла в окончательном чтении закон, который обязывает банки указывать причину отказа в предоставлении ипотечных каникул. Закон вступит в силу через 10 дней после официального опубликования

🔸ГД одобрила в первом чтении закон, который убирает право дольщиков отказываться от приема квартиры с недостатками, пока застройщик их не устранит. Но покупатели жилья по-прежнему смогут требовать, чтобы проблемы были зафиксированы в отдельном акте

🔸Минтруд опубликовал приказ от 30.03.2021 N 172н «Об утверждении профессионального стандарта "Специалист по ипотечным кредитам и займам"». Приказ вступает в силу с 1 сентября 2021 года и действует до 1 сентября 2027 года

🔸Владимир Путин поддержал выделение еще 6 млрд рублей на развитие села, включая 2 млпд рублей на сельскую ипотеку. С таким предложением выступила вице-премьер РФ Виктория Абрамченко

🔸Экспертиза Общественной палаты РФ не поддержала проект федерального закона о строительных сберегательных кассах (ССК), который в очередной раз был внесен в ГД. Много вопросов возникло в связи со значительными рисками, с которыми может быть связана деятельность ССК

🔸В ГД подготовили законопроект, который позволит гражданам заранее отказываться от любых кредитов и не платить по ним, если их все-таки оформят

🔸СФ совместно с правительством и научным сообществом готовят законопроект о молодых ученых, который предусматривает для них дополнительные меры соцподдержки, в том числе касающиеся служебного жилья или льготной ипотеки

🔸Минцифры подготовило проекты постановлений, предусматривающих проведение до 31 декабря 2021 года эксперимента по обмену данными при электронной ипотеке между депозитарием, осуществляющим хранение электронной закладной, и Росреестром с применением технологии блокчейн

🔸ЦБ разработал законопроект, в котором предложил запретить для граждан возможность брать кредиты с переменной ставкой на слишком короткие и длинные сроки: на срок до года или свыше 20 лет. Запрет коснется и кредитных карт с нефиксированным процентом

🔸Решение об условиях дальнейшей работы льготных ипотечных программ будет принято правительством в середине июня после рассмотрения результатов по всем регионам, заявил вице-премьер РФ Марат Хуснуллин

#ИтогиНедели @rusipoteka_ru

📌 Основные итоги прошедшей недели (14-21 мая) по версии Русипотеки

🔸ЦБ с 1 августа ужесточит регулирование выдачи ипотеки с низким первым взносом (ниже 20% стоимости жилья). Регулятор принял решение повысить надбавки к коэффициентам риска по ипотечным кредитам с соотношением «кредит/залог» от 80 до 85%

🔸ЦБ во II полугодии в случае дальнейшего повышения долговой нагрузки граждан и сохранения ускоренного роста цен на недвижимость может рассмотреть ужесточение регулирования ипотеки с первым взносом более 20%, которая выдается закредитованным россиянам

🔸Банки будут обязаны объяснять заемщику причину отказа в предоставлении ипотечных каникул. Такой закон одобрил СФ. В случае отсутствия обоснования причин отказа в изменении условий кредитного договора заемщики смогут обжаловать действия кредитной организации в досудебном либо судебном порядке

🔸В России могут ввести уголовную ответственность за нелегальную выдачу гражданам кредитов, обязательства заёмщиков по которым обеспечены ипотекой. Такой законопроект Комитет ГД по госстроительству и законодательству рекомендовал к принятию во втором чтении

🔸Росреестр разработал онлайн-сервис, который позволит отслеживать оборот сделок с недвижимостью по регионам. Тематические карты сгруппированы по типам сделок и отображают количество зарегистрированных ипотечных договоров, договоров долевого участия, купли-продажи

🔸ЦБ установит для БКИ требования к методике расчета индивидуальных кредитных рейтингов граждан. В частности, будет принята единая шкала таких рейтингов в диапазоне от 1 до 999: чем выше рейтинг, тем ниже оценивается кредитный риск заемщика

🔸Россияне с 21 мая могут получить вычет из НДФЛ по расходам на покупку жилья, земли и по ИИС в упрощенном порядке. Теперь получить вычеты можно через личный кабинет на сайте ФНС, не заполняя налоговые декларации и не собирая документы для подтверждения

🔸В ОП РФ поддержали предложение вице-спикера ГД Петра Толстого о нулевой ипотеке для многодетных семей. Ранее Петр Толстой возглавил рабочую группу, которой предстоит сформировать пул новых мер, направленных на поддержку многодетных семей

🔸Россияне сократили объем досрочного погашения ипотеки в I квартале этого года почти на четверть по сравнению с IV кварталом прошлого года - до 512,5 млрд рублей. Год назад в первом квартале ситуация с погашениями оставалась стабильной

🔸Татьяна Голикова предложила расширить применение маткапитала. Предлагается разрешить оплачивать им частные образовательные услуги, оказываемые ИП, дать возможность тратить маткапитал на самостоятельное строительство и реконструкцию жилья сразу после рождения ребенка

#ИтогиНедели @rusipoteka_ru

📌 Основные итоги прошедшей недели (21-28 мая) по версии Русипотеки

🔸ГД приняла во II чтении законопроект о повышении штрафов за незаконную профессиональную деятельность по выдаче потребительских и ипотечных кредитов, также II чтение прошел проект о введении для данного вида нарушений уголовной ответственности сроком до трех лет

🔸Владимир Путин подписал закон, обязывающий банки раскрывать причину отказа в предоставлении ипотечных каникул. Новый закон снижает риск неправомерного отказа в льготном периоде

🔸В ГД внесен законопроект об увеличении имущественных налоговых вычетов на строительство или приобретение жилья, а также на погашение процентов по целевым займам или кредитам, выданным на эти цели

🔸Минстрой завершает разработку законопроекта о введении проектного финансирования и эскроу счетов в сфере ИЖС. Документ будет принят до конца года

🔸ЦБ выявил новую схему, которой пользуются некоторые ипотечные заемщики. Они пытаются оформить больше одного кредита на жилье за один день. Схема распространена не широко, но ЦБ взял ситуацию под контроль

🔸ЦБ предупредил об опасности дальнейшего наращивания ипотеки, не подкрепленного соответствующим ростом строительства и доходов населения, это создает риски формирования ценовых «пузырей» и роста долговой нагрузки населения. Эльвира Набиуллина отметила, что антикризисные меры свои задачи выполнили и должны постепенно сворачиваться. На риски перегрева российского ипотечного рынка также указал Всемирный банк

🔸В ЕИСЖС создадут аналог портала госуслуг, которым смогут пользоваться обманутые дольщики. Новый сервис позволит вести учет обманутых дольщиков, а также выплачивать компенсации пострадавшим гражданам

🔸На рынке загородного жилья РФ сформировался дефицит ликвидного предложения. Спрос на дачи и коттеджи побил все рекорды и увеличился в 1,5 раза в среднем по стране по сравнению с допандемийным периодом. Цены на них выросли на 20%

🔸ЦБ планирует подготовить законодательные изменения по регулированию розничного кредитования по плавающим ставкам: предполагается ограничить максимальное увеличение значения плавающей ставки и срока возврата кредита. Также ЦБ хочет получить возможность ограничивать долю таких ссуд в портфеле банков

🔸Объем ипотечных кредитов, предоставленных россиянам в январе-апреле 2021 года, по данным ЦБ, составил 1 трлн 714,7 млрд рублей, что на 77,6% больше, чем за аналогичный период 2020 года. Средняя ставка в апреле увеличилась до 7,3%

#ИтогиНедели @rusipoteka_ru

📌 Основные итоги прошедшей недели (28 мая-4 июня) по версии Русипотеки

🔸Владимир Путин поручил продлить льготную ипотеку до 1 июля 2022 года, установить новую ставку в 7%, а предельную сумму кредита сделать единой для всех регионов РФ в 3 млн рублей. Первоначальный взнос останется на уровне 15%

🔸Семейную ипотеку под 6% расширят на семьи с одним ребенком. Максимальная сумма кредита для Москвы и Петербурга, Московской и Ленинградской областей составит 12 млн рублей, для остальных регионов – 6 млн рублей

🔸Россиянам упростят рефинансирование ипотеки: ФАС планирует законодательно запретить банкам растягивать сроки предоставления документов, необходимых для досрочного погашения кредита. В ЦБ законопроект поддержали

🔸АРБ обратилась в МВД РФ с просьбой организовать выдачу собственникам жилых помещений сведений о лицах, зарегистрированных в их жилье, поскольку в некоторых регионах страны территориальные органы МВД отказывают в предоставлении таких справок

🔸Владимир Путин поручил правительству до 1 июля выделить 6 млрд рублей на развитие сельских территорий, в том числе 2 млрд рублей на сельскую ипотеку

🔸Налоговый вычет при покупке квартиры — до 260 тыс. рублей — предложили выдавать при оформлении ипотеки. Их можно будет использовать на первоначальный взнос. Такое предложение вице-премьеру Марату Хуснуллину направила федеральная риелторская сеть «Этажи», инициативу поддерживают в стройотрасли

🔸Для нелегальных кредиторов увеличиваются штрафы и вводится уголовная ответственность за предоставление потребительских кредитов и займов, включая ипотеку. Соответствующие законы одобрены СФ

🔸ГД приняла закон, согласно которому работники кредитных организаций не смогут проставлять в договорах «галочки» за заемщика в знак согласия с условиями кредитования без его собственноручной подписи. Также кредиторов обяжут указывать в условиях займа стоимость, порядок и сроки отказа от предлагаемой за отдельную плату допуслуги

🔸Росреестр рассчитывает к концу 2021 года выйти на проведение 60% ипотечных сделок в электронном виде. При этом задача-максимум для ведомства - увеличить долю таких сделок до 80%. Сейчас она составляет 40-45%

🔸Сбербанк запустит выдачу ипотеки с помощью мобильного. Банк надеется провести во II квартале этого года первую такую сделку, а в III квартале – сделать выдачу ипотеки с помощью мобильного доступной в массовом режиме

#ИтогиНедели @rusipoteka_ru

📌 Основные итоги прошедшей недели (4-11 июня) по версии Русипотеки

🔸ГД приняла закон, уточняющий правила ипотечных каникул. Теперь для того, чтобы отсрочить платежи по ипотеке, заемщик сможет подтвердить снижение своего дохода не только справкой 2-НДФЛ, но и другими документами

🔸Владимир Путин подписал закон об уголовной ответственности за незаконное предоставление потребительских кредитов и займов, включая ипотеку

🔸ЦБ повысил ключевую ставку до 5,50%. Регулятор отметил, что «повышенное инфляционное давление в условиях завершающегося восстановления экономики может привести к более значительному и продолжительному отклонению инфляции вверх от цели. Это формирует необходимость дальнейшего повышения ключевой ставки на ближайших заседаниях»

🔸ЦБ будет внимательно смотреть за качеством и стандартами ипотечного кредитования, при необходимости ужесточит регулирование, заявила Эльвира Набиуллина. По ее словам, темпы роста кредитования остаются высокими, ипотека растет более чем на 25% в годовом выражении

🔸Правительство дополнительно направит 27 млрд рублей на программу погашения ипотеки на сумму 450 тыс. рублей для многодетных семей. Это решение позволит обеспечить жильем еще не менее 60 тысяч многодетных семей

🔸Счетная палата проверит эффективность программы льготной ипотеки на новостройки в качестве меры поддержки населения, заявила аудитор СП Светлана Орлова

🔸Средства на эскроу-счетах, перечисленные в рамках льготной ипотеки, банки смогут учитывать под проекты новых жилых комплексов. Такую возможность допустили в Минстрое

🔸Мебельщики предлагают обязать застройщиков сдавать квартиры с отделкой и меблировкой. Ассоциация предприятий мебельной и деревообрабатывающей отрасли РФ подготовила письмо в правительство с предложением дополнить стандарты строящегося жилья чистовой отделкой и меблировкой

🔸Норма, которая могла лишить россиян права не принимать у застройщика квартиры с недостатками, была исключена из соответствующего законопроекта ко второму чтению

🔸Минтруд подготовил поправки к закону о маткапитале, согласно которым такую меру поддержки смогут получать отцы, воспитывающие детей в одиночку

#ИтогиНедели @rusipoteka_ru

📌 Основные итоги прошедшей недели (18-25 июня) по версии Русипотеки

🔸СФ одобрил закон, позволяющий воспользоваться «ипотечными каникулами» на равных условиях для всех заемщиков, не только получающих доходы по трудовым (гражданско-правовым) договорам, но и получающих доходы от предпринимательской или иной деятельности с применением специальных налоговых режимов, в том числе самозанятым

🔸За незаконную выдачу кредитов, в том числе ипотечных, предприниматели будут привлечены к уголовной ответственности. Это предполагает закон, который вступил в силу 22 июня

🔸СФ одобрил закон, ограничивающий полную стоимость ипотечного кредита. В процентах годовых на момент заключения договора она не сможет превышать одну из величин, которая на этот момент меньше: 365 процентов годовых, или рассчитанное ЦБ среднерыночное значение ПСК соответствующей категории на текущий квартал, больше чем на одну треть

🔸ЦБ установил минимальный рейтинг для облигаций, в том числе ипотечных, которые неквалифицированные инвесторы смогут покупать до 1 октября 2021 года. По национальной рейтинговой шкале «Эксперт РА» минимальный рейтинг составляет «ruВВB+», АКРА - «ВВB+(RU)»

🔸ВТБ первым из банков начал прием заявок по новым условиям в рамках ипотеки с господдержкой для семей с детьми. Приобрести недвижимость по ставке 5% теперь смогут семьи с одним ребенком

🔸Количество квартир с обременением в продаже в РФ за год выросло на 20%. В числе ограничений — ипотека (потеряв прежний уровень дохода, человек не может обслуживать кредит), а также маткапитал. Эксперты считают, что количество квартир с обременением к концу года вырастет до 25%

🔸Правительство готовит дополнительные меры и подходы по сдерживанию цен на стройматериалы и жилье, губернаторам поручено внести соответствующие предложения, сообщил вице-премьер РФ Марат Хуснуллин

🔸Минпромторг готов поддержать включение чистовой отделки и меблировки в критерии стандартного жилья, но с оговоркой: «если на это готов пойти Минстрой». Письмо в правительство с таким предложением подготовила Ассоциация предприятий мебельной и деревообрабатывающей промышленности России

🔸Банки начинают использовать механизм счетов эскроу для финансирования проектов ИЖС. Однако в таких проектах банки осторожны с точки зрения риск-профиля застройщика и готовы кредитовать только опытных и крупных игроков, из-за чего сделки носят фрагментарный характер

🔸Банки в мае продолжили наращивать необеспеченное розничное кредитование - до 2,2% с 1,6% в апреле, ипотека, наоборот, замедлилась до приблизительно 2% с 2,8%, говорится в обзоре ЦБ. Объем выдач в рамках льготной ипотеки снизился, но ее доля в общем объеме выдач сохраняется на уровне около 25%

#ИтогиНедели @rusipoteka_ru

📌 Основные итоги прошедшей недели (25 июня-2 июля) по версии Русипотеки

🔸Правительство утвердило постановление, которое вносит изменения в программы семейной ипотеки и льготной ипотеки на новостройки. Льготная программа продлена до 1 июля 2022 года, ставка увеличена до 7%, сумма кредита ограничена 3 млн руб. В семейной ипотеке смогут принять участие заемщики с одним ребенком

🔸Владимир Путин подписал закон, который расширил возможность ипотечных каникул для самозанятых и ИП. В качестве подтверждения факта снижения дохода заемщика, который требует предоставить ему ипотечные каникулы, банки будут принимать не только справку 2-НДФЛ, но и другие документы

🔸Правительство утвердило постановление о расширении возможностей получения компенсации по ипотеке для многодетных семей. Они теперь смогут получить компенсацию для погашения кредитов, взятых не только на покупку жилья, но и на его строительство

🔸ЦБ рекомендовал кредиторам продолжить реструктуризацию кредитов и займов для граждан и субъектов МСП до 1 октября 2021 года

🔸ЦБ выдвинул новую концепцию ограничения плавающей ставки. По мнению регулятора, без ограничений такая ставка должна быть доступна только в больших кредитах для «квалифицированных» заемщиков

🔸Средний срок выданной в РФ в мае ипотеки обновил рекорд - 240,4 месяца, или чуть больше 20 лет. Количество выданных кредитов снизилось на 22,5%, сумма выдачи - на 21,3%. Средняя ставка осталась прежней - 7,3%

🔸Конституционный Суд признал право на маткапитал за отцами, которые воспитывают детей, рожденных суррогатными матерями. До этого такое право признавалось только за супружескими парами, которые обратились к услугам суррогатной матери

🔸Владимир Путин подписал закон, предоставляющий заемщику право отказаться от допуслуг при предоставлении потребкредита, а также ограничивающий полную стоимости ипотечного займа

🔸Счетная палата предупредила о рисках остановки реализуемых в рамках нацпроектов строек и увеличения количества обманутых дольщиков в РФ из-за повышения себестоимости строительства

#ИтогиНедели @rusipoteka_ru

📌 Основные итоги прошедшей недели (2-9 июля) по версии Русипотеки

🔸В СФ предложили ограничить участие в льготной ипотеке одним займом. Сегодня отсутствует ограничение на количество кредитов, в результате этим инструментом зачастую пользуются в инвестиционных целях, заявил первый зампред СФ Андрей Яцкин

🔸Продажу квартир с маткапиталом хотят упростить. Реализация такой недвижимости возможна только после полного погашения ипотеки для выделения долей на детей. Риелторы попросили премьер-министра Михаила Мишустина изменить правила – разрешить продавать старую квартиру без выделения долей детям при условии покупки новой

🔸Правительство одобрило выделение 6 млрд рублей на комплексное развитие сельских территорий в 2021 году. 2 млрд из них пойдут на поддержку сельской ипотеки

🔸АРБ предлагает разрешить кредитным организациям передавать функцию идентификации заемщиков третьим лицам. Соответствующий законопроект направлен Росфинмониторингу. В документе предлагается распространить идентификацию поверенными в том числе на ипотеку

🔸Банки начали принимать заявки на льготную ипотеку в новом формате. Многие заемщики спохватились буквально в последние дни старой программы. В результате у ряда игроков расход лимита превысил 100%. На кредиты по новым условиям будут выделены дополнительные лимиты, но банки пока не спешат их разбирать

🔸В ОНФ предложили разрешить компаниям выдавать ипотеку сотрудникам. Сейчас ЦБ обсуждает возможность «точечных банковских лицензий» для компаний

🔸Минстрой рассчитывает на принятие закона о распространении системы эскроу-счетов на ИЖС осенью. Разработка всех необходимых для этого механизмов и нормативной базы уже завершается

🔸Тинькофф банк разместил ипотечные облигации на 6,5 млрд рублей. Данная сделка является первой эмиссией классических ИЦБ, обеспеченной портфелем ипотечных кредитов, выданных Тинькофф банком, а также первой в РФ сделкой многотраншевой секьюритизации ипотечных кредитов, обеспеченных электронными закладными

🔸Сбербанк присоединился к программе льготной ипотеки на ИЖС. Минимальная ставка составляет 4,6%. Срок действия программы – до 1 октября 2021 года

#ИтогиНедели @rusipoteka_ru

📌 Основные итоги прошедшей недели (9-16 июля) по версии Русипотеки

🔸В ГД внесен законопроект о запрете плавающей ставки по потребкредитам и ипотеке. Речь идет о случаях, когда сумма кредита не больше минимального размера займа, установленного правительством по согласованию с ЦБ. Также запрет распространяется на договоры, заключенные на срок более 20 лет и менее года

🔸Многодетные семьи смогут оформить заявки на выплату в размере до 450 тыс. рублей на погашение ипотеки через госуслуги. Идею уже поддержали в Минфине

🔸Спрос на жилье в РФ в июле снизился, сообщили в Минстрое. Как рассказали участники рынка, в первую неделю июля, после изменения условий льготной ипотеки, выдачи кредитов на покупку жилья упали примерно на 40%

🔸К обсуждению программ льготной ипотеки в Минстрое и ЦБ вернутся осенью. Это произойдет после сбора информации о работе обновленных программ

🔸Банки стали смягчать условия по возрасту ипотечных клиентов. Таким образом они расширяют целевую аудиторию на фоне роста инфляции и повышения ставок. Послабления несут риски некорректной оценки финансового положения заемщиков, полагают эксперты

🔸Владимир Путин поручил кабмину в рамках комплексного развития села реализовать меры, направленные на поддержку индивидуального жилищного строительства, включая предоставление гражданам льготных кредитов

🔸Банки в I полугодии, по предварительным данным, выдали 936 тысяч ипотечных кредитов на 2,69 трлн рублей. Количество выданных кредитов установило исторический рекорд, достигнув полугодового максимума за всю историю российского ипотечного рынка

🔸В российских городах зафиксировано повышение спроса на покупку квартир на вторичном рынке. Эксперты полагают, что на фоне обновленной льготной ипотеки не исключено перераспределение спроса в пользу вторичного сегмента

🔸ЦБ рекомендовал кредитным и микрофинансовым организациям реструктурировать ипотеку и потребкредиты клиентам, которые пострадали во время наводнений на Кубани. ЦБ просит принять все меры по урегулированию задолженности, вплоть до полного прощения долгов

#ИтогиНедели @rusipoteka_ru

📌 Основные итоги прошедшей недели (16-23 июля) по версии Русипотеки

🔸Риелторы предложили наделить работодателей правом выдавать сотрудникам ипотеку под низкий процент. Соответствующее предложение они направили премьер-министру Михаилу Мишустину

🔸ЦБ повысил ключевую ставку сразу на 1 п.п., до 6,50%

🔸Пересмотр программы льготной ипотеки на новостройки привел к падению выдачи таких кредитов в РФ вдвое, сообщила глава ЦБ Эльвира Набиуллина. Между тем ЦБ улучшил прогноз по темпам роста ипотеки в РФ в 2021 году до 20-24% с 16-20%. Прогноз на 2022 и 2023 год сохранился неизменным - 14-18%

🔸Льготная ипотека на рынке ИЖС будет запущена в текущем году, заявил вице-премьер РФ Марат Хуснуллин. Сейчас ведется работа с Росреестром, в ходе которой оценка участков станет простой и прозрачной, а значит этот актив будет пригоден для залогового механизма, востребованного банками

🔸Депутаты ГД разработали законопроект, в котором предложено простить кредитные долги пострадавшим в ЧС или техногенной катастрофе. Речь идет о поправках, которые позволят провести реструктуризацию кредитной задолженности граждан в целях восстановления их платежеспособности

🔸Марат Хуснуллин призвал ограничить срок бюджетных строек тремя годами. Очень сложные объекты могут строиться чуть дольше. При этом если проект не обеспечен финансированием, то его начинать нельзя, считает вице-премьер

🔸Комиссия кабмина поддержала инициативу о введении для банков и МФО обязанности уведомлять заемщика о ПДН. Предлагается обязать кредиторов рассчитывать ПДН, если сумма займа не менее 10 тысяч рублей. Кредиторы должны будут в письменной форме предупредить заемщика о рисках, если значение ПДН превышает 50%

🔸Ассоциация крестьянских хозяйств предложила внести изменения в условия сельской ипотеки. Там считают, что заемщику необходимо дать возможность построить дом своими силами с соблюдением всех технологических требований

🔸«Электронная ипотека за один день» заработает по всей стране до конца 2021 года, сообщил Росреестр. В апреле в проекте участвовало 26 регионов, сейчас в него вовлечены уже 72 региона

#ИтогиНедели @rusipoteka_ru

📌 Основные итоги прошедшей недели (23-30 июля) по версии Русипотеки

🔸Власти задумались над расширением льготной ипотеки под 7% на строительство частных домов. Идея в том, чтобы расширить программу не на весь частный сектор, а лишь на те дома, которые возводятся по регулярным планам застройки

🔸Минвостокразвития предлагает распространить «Дальневосточную ипотеку» на «вторичку» в моногородах, чтобы молодые семьи смогли приобрести жилье по месту проживания

🔸ЦБ с августа ужесточает регулирование выдачи ипотеки с низким первым взносом (15-20%). Регулятор повысит надбавки к коэффициентам риска по выдаваемой ипотеке до 50-100 п.п. в зависимости от долговой нагрузки заемщика

🔸Лимиты по льготной ипотеке распределены между банками. В результате изменилась ставшая привычной расстановка сил между организациями по объему их лимита. Фокус явственно смещается в регионы, активность переходит к местным игрокам

🔸Средняя ставка по ипотеке в РФ в июне обновила абсолютный минимум, снизившись до 7,07%. Средний размер кредита увеличился до 3,050 млн рублей, впервые превысив 3-миллионный рубеж. Выдача составила 545,1 млрд рублей, что на 25,7% больше, чем в мае, но на 1,1% меньше, чем в апреле

🔸ЦБ внес изменения в методику оценки долговой нагрузки населения на макроуровне, повысив точность расчета коэффициента обслуживания долга (КОД) за счет использования обезличенных данных БКИ по отдельным кредитам и заемщикам

🔸ЦБ расширит доступ финансовых организаций к достоверным и актуальным данным о заемщиках, в том числе из квалифицированных БКИ и из государственных сервисов

🔸Механизм эскроу-счетов пока не планируется применять в ИЖС, но до конца года с ЦБ будет доработан вопрос выдачи ипотеки на индивидуальные жилые дома, заявил вице-премьер Марат Хуснуллин. Правительство вернется к вопросу о запуске эскроу для ИЖС после создания соответствующей правовой базы

🔸Уровень одобрения ипотеки сократился до минимума за последние несколько лет, сейчас он находится в диапазоне от 63,7 до 66%. В банках пояснили, что был большой поток желающих оформить кредиты и доля качественных клиентов среди них оказалась низкой

❗️«Русипотека» подвела итоги работы банков Высшей ипотечной лиги за январь-июнь 2021 года: по объему выдачи, на первичном рынке и по рефинансированию.

#ИтогиНедели @rusipoteka_ru

📌 Основные итоги прошедшей недели (30 июля-6 августа) по версии Русипотеки

🔸Владимир Путин поручил кабмину и ЦБ до 1 декабря обеспечить возможность выдачи льготной ипотеки для покупки и строительства объектов ИЖС, предусмотрев разработку банковского ипотечного продукта при использовании типовых проектов индивидуальных жилых домов

🔸ЦБ с 1 августа ужесточил регулирование выдачи ипотеки с первым взносом 15-20%. Эксперты заявили, что это приведет к небольшому росту ставок по таким кредитам, но вряд ли достаточно охладит рынок

🔸Пилотный проект по электронной регистрации сделок с квартирами за 24 часа, реализуемый в Московской области, будет распространен на всю страну до конца 2021 года, заявил руководитель Росреестра Олег Скуфинский

🔸Волгоградский областной суд сделал специальное разъяснение: если в строительство какого-то дома вложены средства маткапитала, то определить детские доли можно еще до ввода его в эксплуатацию

🔸Интерес ипотечных заемщиков сместился в сторону вторичного рынка. Главными причинами такой тенденции в банках называют корректировку условий госпрограммы по льготной ипотеке и низкие ставки

🔸Аппарат бизнес-омбудсмена РФ предложил приравнять интеллектуальную собственность к недвижимости при залогах. В том числе интеллектуальную собственность в перспективе можно будет использовать как залог при получении ипотеки

🔸ФНС внесла изменения в форму сведений о недвижимом имуществе, зарегистрированных правах на недвижимое имущество и сделках с ним и о владельцах недвижимого имущества, а также формат их представления Росреестром в ФНС

🔸В России увеличилось число регионов, где вообще не продаются новостройки. Республика Карачаево-Черкесия стала седьмым таким регионом. В шести из них продажи не идут уже два года – они остановились после запрета привлекать напрямую деньги дольщиков

🔸Доля ипотечных сделок с использованием электронных сервисов достигла в РФ почти 50%. До конца года Росреестр планирует обеспечить этот показатель на уровне 60%

❗️ Канал @rusipoteka_ru перехватили мошенники. Подписывайтесь на новый канал Русипотеки @rusipoteka

#ИтогиНедели @rusipoteka

📌 Основные итоги прошедшей недели (6-13 августа) по версии Русипотеки

🔸Правительство поддержало инициативу перевести оформление льготной ипотеки в ДФО в проактивный формат. Новый механизм предполагает, что регион отберёт подходящие для строительства жилья территории и опубликует на интернет-портале проекты строительства, которые будут реализованы

🔸ВС РФ признал договор об ипотеке, заключенный без ведома супруги, недействительным. Такое решение он вынес, рассмотрев дело, в котором женщина случайно узнала об ипотечном кредите спустя 9 лет после его оформления. Муж взял его незаконно, подделав подпись супруги в нотариальном согласии

🔸До 1 ноября регионы должны подвести все необходимые коммуникации к участкам для ИЖС, чтобы в 2022 году смогла заработать программа льготного кредитования под строительство частных домов, рассказал глава Минстроя Ирек Файзуллин. Уже в этом году программа должна быть полностью сформирована

🔸ВС РФ постановил возвращать дольщикам деньги за квартиры площадью меньше проектной. Однако для этого в договоре между застройщиком и покупателем не должно быть пункта о погрешности размера квартиры

🔸Россияне смогут оформлять кредиты через финансовый маркетплейс ЦБ уже до конца 2021 года. Опыт выдачи потребкредитов через маркетплейс будет детально проанализирован, и впоследствии через него можно будет оформить и ипотеку

🔸Все налоговые вычеты в РФ должны предоставляться гражданам в упрощенном режиме, заявил глава ФНС Даниил Егоров. ФНС разработала программу, по которой люди смогут как имущественные, так и социальные стандартные вычеты получать в автоматическом режиме

🔸За год число одобренных кредитов на жилье снизилось на 10 п.п. до июльских 61,7%. Причины – изменение программы льготной ипотеки, ужесточение требований к заемщикам, снижение платежеспособности и рост цен на жилье, объясняют эксперты

🔸НСФР предложил добавить в перечень идентификаторов для поиска кредитной истории ИНН и СНИЛС. В Совфеде отметили, что инициатива заслуживает внимание и может быть рассмотрена при доработке законопроекта о механизме формирования кредитной истории

🔸Темп роста цен на первичном рынке во II квартале составил 20,6%, что свидетельствует о признаках перегрева на рынке недвижимости, сообщила директор департамента финстабильности ЦБ Елизавета Данилова. Во II квартале доля ипотеки с первым взносом 10–20% на первичном рынке составила 46% против 40% годом ранее. Но качество ипотеки пока достаточно хорошее

❗️ Русипотека перестала администрировать ленту по старому адресу. Подписывайтесь на новый канал компании @rusipoteka

#ИтогиНедели @rusipoteka

📌 Основные итоги прошедшей недели (3-10 сентября) по версии Русипотеки

🔸Программа дальневосточной ипотеки для врачей и учителей всех возрастов может заработать в этом году. Снимать возрастные ограничения для других категорий пока не планируется, сообщил полпред президента РФ в ДФО Юрий Трутнев

🔸ЦБ повысил ключевую ставку на 25 б.п., до 6,75%. Регулятор допускает возможность дальнейших повышений ставки на ближайших заседаниях

🔸В России планируют ввести льготную ипотеку для IT-специалистов. Об этом следует из проекта дорожной карты второго пакета мер поддержки российской IT-отрасли

🔸Счетная палата предложила ввести лимит на выдачу льготной ипотеки – один раз в жизни на одного заемщика – это поможет погасить искусственный спрос на жилье и снизит цены на недвижимость. В СФ предложение посчитали достаточно рациональным, но отметили о необходимости сделать отступление в отношении многодетных семей

🔸Сергей Шойгу предложил организовать «сибирскую ипотеку» для приезжающих в регион

🔸Минфин подготовил письмо, в котором разъяснил, что наследник ипотечного жилья может также получить вычет по НДФЛ. Но только на размер понесенных им расходов по выплате ипотеки

🔸Число зарегистрированных за семь месяцев ипотечных сделок в России, по данным Росреестра, выросло на 36%, до 2,2 млн. Самыми активными стали Московская область, Москва и Краснодарский край

🔸В июле ипотечные кредиты уменьшились в количестве, но выросли в объеме, сообщил ЦБ. Банки предоставили 151,4 тыс. кредитов на 433,1 млрд рублей, что на 2,7% меньше по количеству и на 12,9% больше по объему по сравнению с аналогичным периодом 2020 года

🔸К началу сентября объем принятых заявок и выдачи по льготной ипотеке упали до минимума с момента запуска госпрограммы. Сокращение лимитов привело к потере интереса к ней значительной части клиентов, прежде всего из московского региона

#ИтогиНедели @rusipoteka

📌 Основные итоги прошедшей недели (10-17 сентября) по версии Русипотеки

🔸ЦБ предлагает применить механизм эскроу-счетов для ИЖС. Также в ЦБ считают, что расширению использования ипотеки для ИЖС будут способствовать повышение ликвидности залогов за счет создания стандартизированных проектов и создание «земельного банка»

🔸Минфин и ЦБ доработают механизм выхода закредитованного россиянина из сложной ситуации, в том числе через создание эффективной системы банкротства и введения института медиации при реструктуризации долговой нагрузки

🔸Правительство утвердило второй пакет мер поддержки IT-отрасли. В плане мероприятий значатся в том числе упрощение для IT-специалистов процедур получения вида на жительства и предоставление им льготной ипотеки

🔸Эльвира Набиуллина заявила о приближении к пределу роста ипотеки в РФ. По ее словам, на это указывает в том числе количество семей со средними доходами, уже обремененных жилищными кредитами. Общие темпы роста ипотеки в 2021 году превысят 20%, полагает Набиуллина

🔸ЦБ пока не обсуждает новых ужесточений регулирования выдачи ипотеки, сообщила глава департамента финансовой стабильности регулятора Елизавета Данилова

🔸Росреестр вводит новый вид выписки из ЕГРН. В документе будут указываться установленные в пользу конкретного лица ограничения прав и сведения об обременениях его недвижимости. Такие выписки начнут выдавать с 2023 года

🔸Общественная палата предложила разделить функции риелторов и нотариусов и ввести лицензии. Кроме того, ОП выступила за создание реестра риелторов и введение имущественной ответственности за ненадлежащее оказание услуг

🔸Мосбиржа начала расчет индекса ипотечных облигаций ДОМ РФ. Это первый в РФ индикатор рынка ипотечных облигаций, который могут использовать розничные и институциональные инвесторы для оценки динамики рынка и его тенденций

🔸ГД может осенью принять закон, дающий ЦБ право прямо ограничивать число выдач кредитов. Между тем Минфин и ЦБ близки к компромиссу, что полномочия регулятора по ограничению будут распространяться только на беззалоговые кредиты физлиц

🔸ВТБ, ДОМ.РФ и правительство Архангельской области подписали соглашение о запуске первой в РФ универсальной льготной программы для поддержки ипотечных заемщиков в регионах. Пилотный проект будет реализован с января 2022 года

#ИтогиНедели @rusipoteka

📌 Основные итоги прошедшей недели (8-15 октября) по версии Русипотеки

🔸ЦБ разработал стандартные требования к полисам страхования жизни и здоровья заемщиков и раскрытию информации об условиях договора страхования, чтобы повысить потребительскую ценность таких продуктов для граждан

🔸МФО предлагают разрешить крупнейшим компаниям своей сферы выдачу кредитов под залог недвижимости, следует из стратегии действий, направленных на развитие участников СРО «МиР» на 2021-2024 годы

🔸ГД приняла в I чтении законопроект, который вводит для граждан механизм возврата списанных банком с их счетов средств для погашения кредитов, если данные средства можно отнести к категории единовременной соцподдержки

🔸Подход к исчислению полной стоимости кредита будет кардинально изменен в 2022 году. В ЦБ полагают, что законопроект, который ужесточит требования, внесут в ГД в осеннюю сессию. Он может быть принят уже в I квартале будущего года

🔸Ежегодную выдачу ипотеки в РФ планируется увеличить до 2,3 млн кредитов к 2030 году, говорится в проекте «Стратегии развития строительной отрасли и ЖКХ РФ до 2030 года с прогнозом на период до 2035 года»

🔸ФНС в своем письме №БС-3-11/6615@ дала разъяснения по вопросу порядка перераспределения предоставленного имущественного вычета по НДФЛ при покупке жилья супругами и о распределении вычета по процентам по целевым кредитам

🔸Владимир Путин предложил индексировать маткапитал в зависимости от фактической, а не прогнозируемой инфляции. Он попросил принять соответствующие изменения в закон

🔸Доля «премиум-ипотеки» достигла пятилетнего максимума. Несмотря на замедление на ипотечном рынке, банки указывают на повышенный спрос на кредиты с «большим чеком». В III квартале 7% от всей новой выданной ипотеки в РФ пришлось на ссуды от 12 млн рублей

🔸Ипотечный рынок удалось вовремя охладить, массовых дефолтов не ожидается, сообщила Эльвира Набиуллина. Также она отметила, что условия появления доступного жилья – это совокупность трех факторов: роста доходов населения, снижения стоимости жилья и доступность ипотеки. В Минстрое, в свою очередь, заявили, что цены на жилье стабилизируются, но не раньше, чем через полгода

#ИтогиНедели @rusipoteka