🔠🔠🔠〰️7️⃣ книг по финансам для вдохновения и роста 📚

Собрали для вас 7 проверенных книг по финансам и способ прокачать свой уровень финансовой грамотности.

📚 Саймон Вайн «Инвестиции и трейдинг. Формирование индивидуального подхода к принятию инвестиционных решений»

Управляющий директор «Альфа-Банка» разбирает психологические особенности принятия решений, тактику поведения, стили управления портфелем. Он объясняет, какие методы позволяют увеличить прибыль компании и насколько высокие риски можно считать допустимыми. Книга помогает пересмотреть и проанализировать традиционные подходы в финансировании, показывает приемы, хорошо показавшие себя на практике.

📚 Роберт Т. Кийосаки «Квадрант денежного потока»

Инвестор с многомиллионным состоянием отвечает на вопросы, возникающие у людей при поиске путей к финансовой свободе в мире постоянных экономических изменений. Книга объясняет, почему у одних выходит меньше работать и больше зарабатывать, и как научиться чувствовать себя более защищенными в финансовом отношении. Автор делится работающими психологическими подходами, позволяющими добиться полной финансовой независимости.

📚 Эндрю Росс Соркин «Слишком большие, чтобы рухнуть»

Книга представляет собой журналистское расследование и экономический триллер корреспондента New York Times Эндрю Росса Соркина. Он изучил причины и последствия кризиса 2008 года на основе более 500 часов интервью с экспертами и конфиденциальных материалов, которые раньше не использовались. Книга открывает читателям возможность разобраться в самом масштабном со времен Великой депрессии кризисе американской экономики и понять, что самом деле произошло с банками, которые казались столь устойчивыми.

📚 Джорж Сэмюэль Клейсон «Самый богатый человек в Вавилоне»

Секрет успеха этой книги кроется в универсальных принципах управления личными финансами, сформулированных автором. Благодаря им можно научиться инвестировать в будущее, не заставляя себя экономить на всем. Если вы стремитесь к финансовому благополучию, книга поможет разобраться в причинах проблем с деньгами и поменять свои отношения с финансами. Простые принципы из книги Клейсона используются в большинстве курсов по финансовой грамотности.

📚 Бодо Шефер «Путь к финансовой свободе»

Бодо Шефер рассказывает, как изменить ход мыслей и научиться думать категориями человека, не испытывающего финансовых затруднений. Книга отвечает на вопросы, как можно достичь благосостояния с помощью банковских депозитов, акционерных фондов, игры на акциях на наглядных примера\ и реальных историях.

📚 Глен Арнольд «Великие инвесторы»

Книга рассказывает, как Бенджамин Грэхем, Уоррен Баффетт, Джордж Сорос и другие известные инвесторы добились своего успеха. Автор исследует их тактику накопления денег, техники и приемы, философию инвестиций. Это не биография инвесторов, а анализ роста личного капитала каждого инвестора: их схожесть и индивидуальные черты. Возможно, вы возьмете их примеры на вооружение и сможете выбрать верный финансовый путь.

📚 Бенджамин Грэм «Разумный инвестор. Полное руководство по стоимостному инвестированию»

Книга-бестселлер, многократно переизданная на множестве языков мира. Уоррен Баффет признал ее «лучшей книгой по инвестированию из когда-либо написанных». В книге Бенджамин Грэм показывает, как рациональный подход к инвестициям с холодной головой помогает приумножить капитал, независимо от волнений на рынке. Он делится собственными секретами успеха, выделяет принципы вложения капитала, затрагивает тему портфельной политики, поиска перспективных объектов, инфляции, оптимальных вариантов инвестирования.

А если вы знаете отличную книгу не из этого списка, которая помогла вам разобраться в финансах, обязательно поделитесь ею в комментариях 💬

Бесплатный эфир "4 способа инвестировать в зарубежные акции в 2024 году"

Вместе с Филиппом Астраханцевым, автором канала @glavinvest, который инвестирует по всему миру с 2013 года, мы разберем актуальные варианты покупки зарубежных акций, в том числе через российских брокеров и с полным отсутствием санкционного риска.

Эфир пройдет в канале Правила Инвестиций Lite в четверг 21 ноября в 19:00 МСК

Если вас беспокоит:
🌺Девальвация рубля
🌺Трудности в российской экономике
🌺Низкая диверсификация портфеля

Если вы хотите:
🌺Снизить риски
🌺Уменьшить просадки
🌺Повысить стабильность и доходность портфеля

То вам стоит добавить в портфель зарубежные акции. Все разумные способы, как это сейчас можно сделать российскому инвестору, разберем на эфире. До встречи!

⚡️Через 5 минут начинаем эфир "4 способа инвестировать в зарубежные акции в 2024 году". Переходите по ссылке, чтобы присоединиться: https://tttttt.me/pravilainvest

⏺Смотрите запись эфира "4 способа инвестировать в зарубежные акции в 2024 году"

❓Сколько времени стоят ваши покупки?

Сегодня хотим поделиться с вами очень простым инструментом, с помощью которого вы сможете:

✔️ быстро оценить рациональность своих трат
✔️ понять, как именно вы тратите и относитесь к заработанным деньгам
✔️ оценить, стоит ли делать очередную покупку

Что нужно делать?

1️⃣ Посчитайте, сколько вы зарабатываете в час. Для этого свой доход за месяц разделите на количество рабочих часов. Например, вы зарабатываете 50 000 рублей на работе со стандартным графиком 5/2 по 8 часов. В этом случае вы работаете 168 часов в месяц (8 часов * 21 рабочий день), а за час усердной работы получаете 297 рублей (50 000 рублей / 168 часов)

2️⃣ Посмотрите в CoinKeeper на последние 10-20 покупок и переведите их стоимость в количество рабочих часов

3️⃣ Оцените, стоили ли покупки такого количества ваших рабочих часов

🤔 Как анализировать расходы?

Представьте, если бы за покупки вы платили рабочими часами. Например, заправка машины или закупка продуктов на неделю, которые обойдутся вам в 5-10 часов работы, выглядят оправданным вложением денег. А кофе с собой, который вы выпиваете за 10 минут и обходится вам в целый рабочий час, может быть спорным решением. Или, например, чтобы оплатить штраф за парковку в неположенном месте, вам придётся работать больше 10 часов (это целый рабочий день, зарплату которого вы отдадите на оплату штрафа).

Если большинство покупок окажутся обоснованными, примите наши поздравления — 🎉 вы грамотно расходуете заработанные деньги, цените себя, свой труд и время, которое вы тратите на работу. Если получите больше покупок, которые не стоило совершать, вы уже сейчас можете начать улучшать свою финансовую ситуацию. Попробуйте отказаться от тех покупок, ради которых вы не готовы тратить даже 1 дополнительный час на работе.

Способ очень простой, но крайне отрезвляющий. Очень важно понимать, сколько своего времени вы тратите на покупки, кредиты, развлечения или какие-то обязательные траты.

Такой простой расчет поможет по-новому взглянуть на свои расходы и быстрее принимать решения, стоит или нет делать очередную покупку.

🛠 Что ещё важно учесть?

Многие делают ошибку в этом упражнении, когда все необязательные (но приятные) траты записывают в расходы, которые того не стоили.

❗️ Как будто покупать и тратить деньги нужно только на что-то очень важное или полезное. Но это не всегда так:

Сравните 300 рублей (1 час работы) на кофе с собой или 600 рублей (2 часа работы) на завтрак в красивом месте с другом, которого давно не видели.Разговор, который наполнил вас радостью и вдохновением, может стоить намного больше, чем просто чашка кофе.

Вывод: Только вы решаете, стоит ли каждая покупка потраченных на неё денег и времени работы.

Ставьте 🔥, если было полезно и делитесь в комментариях, на сколько рационально вы тратите деньги

Как вести бюджет в нестабильное время?

1️⃣ Проверьте запас прочности своего бюджета

При высокой инфляции неизбежно вырастут ваши расходы. Важно, чтобы у вашего бюджета был запас прочности для такого роста.

Умножьте свои средние расходы в месяц на 10%-15%-20% и проверьте, до какого уровня роста цен ваши доходы будут оставаться больше расходов.

Чтобы сохранить бюджет положительным, возможно, потребуется пересмотреть свои траты в отдельных категориях.

Чтобы это было проще сделать 👇

2️⃣ Ведите учет своих обязательных и необязательных расходов

Мы все живём в материальном мире. И некоторых трат не избежать, даже если запереться дома и не выходить целый месяц. Это именно те расходы, которые неминуемо возникнут, а отказ оплаты таких счетов чреват последствиям для бюджета (штрафы и пени) или здоровья.

К обязательным расходам обычно относятся:
🔷 оплата жилья (коммунальные платежи, аренда, ипотека);
🔷 продукты питания;
🔷 транспорт;
🔷 счета (связь, интернет);
🔷 кредитные обязательства;

B необходимый минимум по следующим категориям:
🔷 одежда;
🔷 товары для дома и быта (бытовая химия, средства гигиены и другое);
🔷 товары для здоровья (медикаменты).

Чтобы смотреть статистику по обязательным и необязательным расходам, можно:

📈 добавить соответствующие метки и смотреть статистику по ним;
📈 использовать всего две категории расходов (обязательные / необязательные траты), а стандартные категории трат такие как еда / транспорт / одежда и т.д. выделять метками.

3️⃣ Ставьте лимиты по категориям, чтобы не тратить больше, чем планировали, и оставаться в бюджете.

Особенно это касается любых необязательных категорий, в которых хотите тратить осознаннее. При установке лимитов по всем категориям, статистика CoinKeeper покажет, когда начнете достигать лимита.

Вам помогут:

📈 Пузырьковая статистика. Слишком крупные или красные пузырьки обратят на себя внимание, помогут своевременно разобраться с затратными категориями и оптимизировать их.
📈 График бюджетов покажет, сколько из выделенного бюджета можно тратить в день, каковы темпы ваших трат и уложитесь ли вы в бюджет до конца месяца.

4️⃣ Отразите в счетах свою подушку безопасности

Это ваши деньги на непредвиденный случай. Если подушки пока нет, никогда не поздно начать её формировать. Если у вас сейчас есть какие-то накопления ― сформируйте из их части подушку безопасности. Если накоплений нет ― начните постепенно откладывать, сократив часть необязательных трат, например.

Ставьте ❤️ - если активно пользуетесь метками в CoinKeeper

Какие финансовые цели поставить до Нового года?

В начале года мы часто обещаем себе начать что-то новое: освоить профессию, выучить английский или, наконец, разобраться с финансами.

Но талант и способности сами по себе не работают — важна концентрация. Четкие цели направят ваши усилия в нужное русло.

⁉️ Почему важно сформировать цели сейчас?

📈 Они помогают измерить прогресс. С конкретными целями вы можете отслеживать изменения и фиксировать результаты. Это поможет понять, где вы сейчас и сколько осталось до финиша.

🎯 Цели помогают сосредоточиться. Когда вы знаете, куда идёте, отвлекающие факторы теряют значение. Вы движетесь четко и уверенно.

🐢 Избавляют от прокрастинации. Четкая цель дисциплинирует. Она заставляет действовать, а не откладывать задачи «на потом».

💪 Становятся источником мотивации. Прогресс, который вы видите, приближаясь к цели, — это топливо для вашего движения.

⁉️ Какие цели ставить?

🔹 Краткосрочные (до 1 года):

Составление бюджета и отслеживание расходов. Узнайте, куда уходят деньги, и оптимизируйте траты.
Формирование подушки безопасности. Это ваш запас на непредвиденные расходы.
Выплата долгов. Сосредоточьтесь на закрытии обязательств, чтобы перестать переплачивать проценты.

🔹 Среднесрочные (5-7 лет):

Покупка квартиры, дома или машины.
Накопления на своё образование или обучение детей.

🔹 Долгосрочные (более 10 лет):

Комфортный выход на пенсию и пассивный доход.

❗️Важно: Цели требуют планирования. Проверьте, есть ли у вас задачи в каждой из категорий?

😨 Максимальные скидки на наши курсы, такого ещё не было!

Сколько раз вы обещали себе разобраться с финансами или начать путь к инвестициям? Пришло время исполнить это обещание. И не когда-нибудь, а сейчас — пока весь декабрь действует наша зимняя распродажа! ❄️

✨ Скидки до 50% на лучшие курсы, которые помогут вам изменить своё финансовое будущее:

"Как начать инвестировать" — сделайте первые шаги в мир пассивного дохода;

"Свобода от долгов" — узнайте, как быстро и эффективно закрыть кредиты;

"Личный финансовый план" — начните управлять деньгами так, чтобы хватало на всё важное.

🎄 Почему это важно сейчас?
Декабрь — месяц возможностей: подвести итоги, пересмотреть цели и начать год с чистого листа. Наши курсы станут для вас ценным подарком, который вы сделаете себе сами. А с такими скидками — это ещё и самый выгодный подарок!

💥 Но не затягивайте! Такие условия продлятся только до конца месяца. Не откладывайте мечты на потом. Сейчас — идеальное время сделать шаг к финансовой свободе!

👉 Выбирайте курс и начинайте обучение! 💼

Высокая инфляция и высокая ставка с нами еще надолго. Что это значит для инвестора?

Ответ смотрите в видео. На вебинаре для участников курса "Как начать инвестировать" CEO CoinKeeper Илья Чернецкий рассказал, на что стоит ориентироваться в инвестициях в зависимости от вашего горизонта инвестирования.

🎁 Во время зимней распродажи вы можете приобрести доступ к курсу от 2 990 ₽! Программу курса можно посмотреть по этой ссылке

Чтобы посмотреть все курсы, участвующие в распродаже, нажимайте сюда ⬅️

📊 Голоса разделились: зарплату повысили далеко не всем

Вчерашний опрос показал:

❤️Почти половина участников (48%) в 2024 году получила повышение зарплаты.
❤️Остальные 52% остались без прибавки.

Скажем сразу, всегда есть возможности повлиять на свой доход. В программе курса «Личный финансовый план» есть целый урок, посвящённый доходной части вашего бюджета. На этом уроке вы:

💡Узнаете, как оценить свой потенциал для увеличения дохода.
💡Поймёте, как аргументированно просить о повышении зарплаты.
💡Получите стратегии для диверсификации доходов.

Сейчас — лучшее время начать: продолжается зимняя распродажа наших курсов со скидками до 50%!

▶️Программа курса «Личный финансовый план»
▶️Все наши курсы

🎯 Сделайте шаг к финансовой стабильности уже сегодня.

💳 Лимит по кредитке уменьшили? Почему это даже к лучшему

В последние месяцы многие банки начали снижать лимиты по кредитным картам. Причем без предупреждений — сегодня у вас была одна сумма, а завтра уже в разы меньше.

❓Почему это происходит?
Центробанк ужесточил требования: банки больше не могут выдавать кредиты тем, чей долг превышает 80% от дохода. И это правильно. Меры вводят, чтобы защитить нас от долгового пузыря.

💡 Что это значит для вас?
Кредитная карта — удобный, но опасный инструмент. Она легко дает иллюзию «бесконечных денег», но за нее всегда платишь больше. Огромные проценты, быстрый рост долга и привычка жить «в минус» — на курсе «Свобода от долгов» мы называем кредитки одним из самых токсичных видов займов.

Но вот хорошая новость: если банк снизил лимит, это сигнал — время брать финансы под контроль. Во многом это и к лучшему: меньше лимит = меньше соблазн тратить чужие деньги.

Кстати, сейчас идет зимняя распродажа всех наших курсов — скидки до 50% (подробности по ссылке). Если давно хотели разобраться с долгами, сейчас лучшее время начать.

А вам снизили лимит по кредитной карте?

❤️ — Да
🤔 — Нет
🔥 — У меня нет кредиток (и как же хорошо!)

😮 56% россиян не ставят финансовых целей: а вы знаете, как сделать свои мечты реальностью?

Группа Ренессанс Страхование провела опрос, и вот что выяснилось: 56% россиян не поставили финансовых целей на 2025 год.

Из тех, кто все же задумался о будущем, чаще всего люди хотят:

— съездить в отпуск 🏖 (24%),
— сделать ремонт 🛠 (22%),
— вложиться в образование 📚 (15%),
— купить или обслужить автомобиль 🚗 (13%),
— приобрести недвижимость 🏠 (10%).

Очень надеемся, что такие цели — это не про «когда-нибудь, если получится». Потому что «когда-нибудь» так и остаются мечтами для многих, потому что не превращаются в четкий план.

Часто сложно думать о будущем, когда ежедневные заботы требуют столько внимания. По данным того же опроса большая часть россиян тратит деньги на:

— бытовые нужды 🛒 (36%),
— поездки 🚆 (25%),
— развлечения 🎉 (19%),
— здоровье 💊 (17%).

Всё важное, всё нужное, но это не приближает к большим целям.

✨ А начать изменения нужно с главного: избавьтесь от долгов, если они есть, и составьте подробный финансовый план, где ваши цели будут не абстракцией, а достижимыми пунктами.

— Хотите отпуск? Главное, грамотно заложить его в бюджет так, чтобы он был доступен.
— Нужен ремонт? Здесь тоже важно накопить и не влезть при этом в кредиты.
— Инвестиции в образование? С планом это будет продуманным вложение, а не стихийным расходом

На курсе «Свобода от долгов» мы учим освобождаться от кредитной нагрузки и возвращать контроль над финансами. А курс «Личный финансовый план» помогает составить стратегию, которая приведет вас к вашим мечтам.

📢 Напоминаем, что зимняя распродажа со скидками до 50% на наши курсы действует до 27 декабря. Узнайте подробности по этой ссылке

А у вас есть прописанная цель на 2025 год?
❤️ — Да
😢 — Нет

О чем мы писали в декабре: все посты в одном месте 💸

✨ 5 способов экономить, с которыми не сэкономишь
Рассказываем, какие попытки сберечь деньги могут стоить дороже, чем кажется на первый взгляд. Читать пост

✨ Топ-7 книг по финансам 📚
Подборка книг, которые помогут вдохновиться, понять основные принципы финансовой грамотности и начать действовать. Смотреть подборку

✨ Как сэкономить и при этом жить комфортно?
Узнайте, как привести в порядок расходы на еду и развлечения, не отказывая себе в удовольствиях. Читать советы

✨ 4 способа инвестировать в зарубежные акции в 2024 году 💡
Смотрите запись эфира, где всё разложено по полочкам. Смотреть запись

✨ Сколько времени стоят ваши покупки?
Подход, который поможет пересмотреть импульсивные траты: оценивайте расходы через призму времени. Узнать больше

✨ Какие финансовые цели поставить до Нового года?
Финансовый план — это основа успеха. Рассказываем, какие цели стоит прописать в первую очередь. Подробнее

✨ Как принять решение, стоит ли брать кредит?
Ответ из вебинара для участников марафона "Свобода от долгов". Узнайте, как подойти к кредитам с холодной головой и стратегией. Смотреть объяснение

✨ Высокая инфляция и высокая ставка: что это значит для инвестора?
Советы для долгосрочных инвесторов от CEO CoinKeeper. Смотреть видео

✨ 56% россиян не ставят финансовых целей: а вы знаете, как сделать мечты реальностью?
Разбираем, почему важно ставить цели и как они помогут вам справиться с неопределённостью. Читать пост

✨ Финансовый чек-лист декабря 🎄
5 дел, которые нельзя забыть перед Новым годом. Убедитесь, что всё запланировано! Смотреть чек-лист