#НАЛОГИ #ДОКУМЕНТИРОВАНИЕ_ДОХОДОВ
🇷🇺 115-ФЗ НОВАЯ ВЕРСИЯ

„Где нет закона, нет и преступления.“ (Апостол Павел, книга Послание к Римлянам)

😎 № 115-ФЗ был принят еще в 2001 году и обязывает банки (и некоторых других участников рынка) следить за операциями и выявлять подозрительных клиентов, которые ведут фиктивную деятельность и отмывают средства.

Список организаций, которые относятся к субъектам 115-ФЗ, приведен в статье 5 Закона:

МФО, НКО, ломбарды, Почта России, операторы связи, НПФ, КПК, страховые организации, посредники при сделках с недвижимостью, организаторы азартных игр, операторы лотерей, аудиторы, нотариусы, адвокаты, клиринговые организации, бухгалтерские и юридические фирмы.

👮‍♀️ Действие 115-ФЗ распространяется на все российские банки. Если кредитная организация не будет соблюдать требования, ее могут оштрафовать или даже лишить банковской лицензии. Проверять по 115-ФЗ могут всех, кто проводит безналичные операции и некоторые наличные.
УЖЕ БЫЛО Перечень сомнительных транзакций клиентов включает следующие виды действий:

- Снятие наличности в больших объемах;
- Отсутствие обязательств по уплате налогов или перечисление налогов в минимальных суммах;
- Наличие у клиента нескольких корпоративных карт, по которым преимущественно проводятся операции по получению наличности;
- Работа с контрагентами с признаками транзитных операций;
- Отсутствие выплаты со счета зарплаты сотрудникам или выдача зарплаты небольшими суммами, а также отсутствие перечисления в бюджет зарплатных налогов и взносов
- Зачисление на счета клиента средств за товары или услуги по договорам от покупателей с выделенной суммой НДС и практически в полном объеме списание таких средств в адрес других контрагентов без выделения НДС;
- Искусственное завышение клиентами размера перечисляемых со счетов налогов и прочих обязательных бюджетных платежей;
- Отсутствие сопутствующих ведению бизнеса расходов;
- Регулярные переводы средств на личные счета физических лиц.

🏦 Перечень операций, которые подлежат обязательному контролю со стороны банков:

- Операции на сумму, которая равна или превышает 1 000 000 рублей и совершается в наличной форме в виде открытия вклада/депозита в пользу третьих лиц; в форме предоставления имущества по лизинговому договору;
- Операции на сумму, которая равна или превышает 5 000 000 рублей и совершается в наличной или безналичной форме по сделке с недвижимостью;
- Операции почтового перевода средств на сумму, которая равна или превышает 100 000 рублей.

🆕 НОВИНКИ В 115-ФЗ, которые начали действовать с 19.08.2024 года:

К числу лиц, которые считаются субъектами 115-ФЗ, добавлены:
- лица, занимающихся майнингом цифровых валют, в т.ч. участники майнинг-пула;
- лица-организаторы майнинг пула;
- исполнительные органы личного фонда;
- аудиторские фирмы и аудиторы (ранее они только информировали Росфинмониторинг о подозрительных операциях).

Нотариусы теперь обязаны выполнять антиотмывочные процедуры при совершении следующих нотариальных действий:
- удостоверение сделок;
- прием в депозит;
- совершение исполнительных надписей.

Нотариус может отказать в их совершении при наличии подозрений.

1. Расширен функционал, выполняемый вышеперечисленными лицами, например, они должны предоставлять по запросу Росфинмониторинга имеющуюся у них информацию об операциях, сделках и их участниках.
2. 115-ФЗ теперь обязывает клиентов предоставлять расширенную информацию выше перечисленным лицам, - для выполнения требований антиотмывочного закона.

😎 Друзья, соблюдайте законы и платите налоги, тогда можно спать спокойно. Если вы все таки решитесь оптимизировать свой бизнес тем или иным способом, то сначала оцените степень риска и выгоду.

По традиции, если остались вопросы и вы хотите подискутировать со стариной Джеком, то жмите “Задать вопрос Джеку” и получите исчерпывающий ответ на интересующую вас тему. Напоминаю, что можно стать соавтором статьи в канале! Присылайте свои идеи, обсудим и напишем интересный материал 😉

Канал СправкаДжек

"Проверить добросовестность бизнеса на платформе
"Знай своего клиента" можно с 1 октября 2024 года"
Банк России откроет сервис, который позволит по запросу получить
справочную информацию о TOM, относится ли на платформе "Знай своего клиента (3CK)
индивидуальный предприниматель (ИП) или юридическое лицо к группе высокого уровня риска
совершения подозрительных операций.
Проверить можно как собственный уровень риска, так и уровень риска третьих лиц, в том
числе потенциальных и действующих контрагентов.
Если компания или ип не согласны с тем, что находятся b красной зоне" на платформе 3CK,
они вправе обратиться в Банк России с заявлением о пересмотре такого решения. Это могут сделать только те клиенты, k которым их банк не применил ограничительные меры по
" антиотмывочному " законодательству. Банк России на основании
собственных аналитических данных и по совокупности критериев распределяет банковских клиентов
юрлиц и ип на три группы риска: низкий, средний и высокий. На сегодняшний день 96,8%
клиентов относятся к группе низкого риска, 1,9% среднего и 1,3% высокого
#банки #новости #проверки

❗️Воровство тг-аккаунтов:

Из списка контактов пользователю Telegram приходит сообщение о подарке – подписке на Telegram Premium которая сама по себе стоит денег.
Когда пользователь нажимает на ссылку, ему приходит "код авторизации" якобы для активирования подписки.
Однако как только пользователь вводит код, его аккаунт тут же открывается у злоумышленника на компьютере.

С сегодняшнего дня утильсбор вырос на 70-80% и будет расти ещё на 20% каждый год вплоть до 2030 года!

Теперь нас ждут либо ооооочень дорогие иномарки, либо просто дорогой АвтоВАЗ и вечная буханка 🍞

В Госдуме предложили ввести налог на сверхприбыль банков

По итогам 2023 года совокупная чистая прибыль российских банков составила 3,3 трлн. рублей, взлетев в 16 раз по сравнению с 2022 годом, рассказал первый зампред комитета по бюджету Александр Ремезков.

По его словам, «в этой связи предлагается механизм изъятия дополнительной прибыли банковской сферы посредством введения разового налога». Он добавил, что, по прогнозу ЦБ, чистая прибыль банков в 2024 году составит 3,1–3,6 трлн.
#банки

Бюджет 2025-2027:

🔻 телеканал Владимира Соловьева «Соловьев Live» получит 4.5 млрд рублей
🔻 в 25 году на счетах будет заморожено 1,81 ТРИЛЛИОНА рублей, а в 26 ещё 1,23 ТРЛН, в 27 ещё 651 МЛРД, итого 3,7 ТРЛН (это для вас "денег нет", а под подушку заныкать - есть!)
🔻 Россия выдаст другим странам 1,6 трлн рублей кредитов (обычно РФ потом их списывает)
🔻 Расходы на социальную политику сократятся на 2,7% или 0.2 трлн по номиналу за 4 года или минус 29% с учетом инфляции.
🔻 государственная казна рассчитывает получить 592,7 млрд за счет штрафов, санкций и возмещения ущерба
🔻 бюджет свёрстан из цены на нефть 60$ - это та самая цена отсечения, которую 2 года назад нам навязывал санкциями Запад, а власть делала вид, что нам пофиг
🔻 федеральные проекты Чистая вода и ряд других не получат финансирования. Видимо, с водой уже всё прекрасно...

Абрамсы в Химках Новоивановке Курской области РФ. Видео 47-й отдельной механизированной бригады ВСУ, впервые демонстрирующее применение танков М1А1 Abrams и БМП М2А2 Bradley на российской территории. Показательно, что силы высокобоеспособной 47-й бригады были переброшены в Курскую область в то время, как фронт ВСУ на Покровском направлении явно трещит

Жителям России предлагают купить казахстанские банковские карты для обхода санкций и международных ограничений. Казахстанские карты обеспечивают доступ к платёжным системам Visa и Mastercard, которые ограничены для российских банков. Это также позволяет россиянам оплачивать зарубежные сервисы и подписки, снимать наличные за границей и обменивать валюту. Кроме того, казахстанские карты помогают диверсифицировать финансовые риски и избегать трудностей при использовании российских карт в некоторых странах. Однако важно учитывать правовые и налоговые аспекты этого шага.
#банки #санкции

В маленьком магазине покупатель говорит:
- "дайте мне пачку масла"
- с вас два ундициллиона рублей
- "ой а я с собой деньги не взял вот 2 доллара в кармане завалялись"
- ой у меня столько сдачи нет

#юмор

Фе­дераль­ная на­лого­вая служ­ба (ФНС) раз­ра­ботала три действующих реес­тра для май­нин­га с 1 нояб­ря 2024 г. В пер­вый вой­дут опе­рато­ры май­нин­го­вой ин­фраструк­ту­ры, во вто­рой - май­не­ры, в тре­тий - ад­ре­са-иден­ти­фика­торы крип­то­валю­ты. Пос­лед­ний реестр бу­дет зак­ры­тым.
#новости #налоговая

#НАЛОГИ #ДОКУМЕНТИРОВАНИЕ_ДОХОДОВ
🇷🇺 РЕГИОНАЛЬНЫЕ ЛЬГОТЫ

"Широка страна моя родная, Много в ней лесов, полей и рек!
Я другой такой страны не знаю, Где так вольно дышит человек.”
Васи́лий Ива́нович Ле́бедев-Кума́ч

🚘 Переезд у многих ассоциируется с маленьким пожаром. Давайте сегодня оставим пожарные расчеты в гаражах и не будем их тревожить. Смена региона регистрации бизнеса отличный инструмент для экономии на налогах, - вот об этом поговорим сегодня поподробнее.

💡 Впервые закон о пониженной ставке УСН появился в 2020 году, когда началась пандемия COVID-19. Многие предприятия были вынуждены прекратить свою деятельность, что сильно сказалось на экономической стабильности регионов России. Государство постаралось оперативно отреагировать и помочь исправить ситуацию введением налоговых льгот для экономической поддержки наиболее пострадавших регионов.

😎 В 2024 у вас до сих пор есть возможность перевести свой бизнес в льготный регион на УСН 1%. Все субъекты России предлагают разные условия как по самому переводу, так и по процентной ставке упрощенной системы налогообложения. Ежегодно растет количество ИП/ООО, которые переезжают в подобные регионы, чтобы воспользоваться льготными ставками по налогам и сохранить свои финансы. Сейчас налоговая миграция на УСН 1% расценивается как улучшение экономического состояния субъектов РФ. Однако, важно понимать, что если ваш знакомый переехал в N-регион в момент действия льготы, то не факт, что вы сможете перевестись по тем же условиям. Опирайтесь на актуальную информацию, чтобы избежать ошибок и неточностей. Например, есть регионы, где под льготу подходят только определенные виды деятельности.

🧮 Стандартный подход предполагает, что компании на «упрощенке» выплачивают в бюджет 6% с дохода или 15% с разницы «доход минус расход». Однако пункты 1 и 2 статьи 346.20 Налогового кодекса РФ говорят, что власти в регионах могут снизить ставки до 1 % и 5 %. А еще во многих субъектах России действуют налоговые каникулы. Таким образом, получается, что в некоторых регионах России налоговая ставка для «упрощенцев» может быть значительно ниже.

👮🏻‍♂️ А можно ли вести бизнес в одном регионе, а регистрацию иметь в льготном?

На упрощёнке нет ограничений по территории, на которой можно вести деятельность. Предприниматель может работать в одном регионе, а отчитываться и платить налоги в другом — в ИФНС по месту регистрации в качестве ИП. При этом он вправе воспользоваться пониженной ставкой налога и налоговыми каникулами того субъекта РФ, в котором стоит на учёте как предприниматель. Такой порядок установлен законодательством. Поэтому ИП нельзя привлечь к ответственности только за то, что он зарегистрировался в регионе, где введены налоговые льготы. Не считается незаконным и ведение деятельности на УСН не по месту учёта.

‼️Сам факт того, что предприниматель выбирает регион, выгодный для регистрации и экономит деньги за счёт льготных ставок — не нарушение. Но есть прецеденты, когда налоговики доказали, что ИП зарегистрировался в льготном регионе фиктивно и получил необоснованную налоговую выгоду. И вот тут будет уже не отвертеться от проверки и доначислений.

😎 На данный момент УСН 1% при системе налогообложения “доходы” и 5% при системе налогообложения “доходы минус расходы” действует в 6 регионах РФ: Республика Удмуртия, Мурманская область, Чеченская Республика, Республика Калмыкия, Пермь и Пермский край.

💰 КОМУ БУДЕТ ВЫГОДНО?

- Предпринимателям - владельцам ИП или ООО на упрощёнке, которые получили по году более 1.000.000 рублей доходов;
- Бессрочно для всех видов бизнеса. Никаких ограничений по срокам и ОКВЭД. Подходит для любого вида деятельности в РФ

Это отличная возможность начать оптимизировать расходную часть своего бизнеса, затратив минимум усилий, времени и денег.

😎 Остались вопросы или есть мнение? По традиции жмем на «ЗАДАТЬ ВОПРОС Джеку»

Канал СправкаДжек

Вы тут хз чем занимаетесь, а я волнуюсь, хватит ли до получки…

. #банки #налоговая #проверки

Новый налог на материальную выгоду:

С 2025 года в России вводится налог в размере 35% на материальную выгоду. Например от низкой процентной ставки по ипотеке, если она составляет менее 2/3 ключевой ставки Центрального банка. Это касается владельцев льготных ипотек.

Кого затронет налог: Платить налог должны будут те, кто исчерпал своё право на имущественный налоговый вычет. Если ипотека взята после 31 декабря 2024 года и ставка по кредиту ниже 2/3 ключевой ставки, то налог будет применён.

Примеры расчёта: при ипотеке со ставкой 8% и ключевой ставке 21%. Разница между 2/3 ключевой ставки (14%) и ипотечной ставкой (8%) составляет материальную выгоду, с которой и взимается налог в размере 35%.

Письма Минфина и налоговой службы: подтверждают, что налог на материальную выгоду применяется независимо от места работы или банка, в котором был взят кредит.

Лазейки для освобождения от налога: Освобождаются от уплаты налога только те, кто сохранил право на имущественный налоговый вычет. Те, кто его уже использовал, должны будут платить налог.

Советы: Рекомендуется проверить своё право на имущественный вычет через личный кабинет на сайте налоговой службы. Если права на вычет нет, следует подать запрос о необходимости уплаты налога.
#новости #веяния #банки

. #философиякашеваров #веяния

Раздел "Доска объявлений"

✅Бумажный НДС текущий квартал от 1.2 % ( флагманы )
На запросы ФНС отвечаем. Замены выдаём

корректировка от 2 % ( закрытие на флагманы, оплата после сдачи деклараций)

🟢 Компании под НДС - 55000

🟢Кассовые чеки от 2% ( бьются в фнс )

🟢 Юр адреса для регистрации - от 7000 (Мск)

✅ Парковки г. Москва от 15000 месяц

Остальные услуги уточняйте в лс

Для связи  @ip_kris

.
#проверки #орм #тяжбы

Раздел "Доска объявлений"

🙋‍♀️ Всем привет! Инфа для своих!

У нас есть уникальное предложение для вас!

Команда прямых сотрудников ФНС/ПФР/РОСРЕЕСТР/Банков/др организаций!!!

условия ПРЯМОГО СОТРУДНИЧЕСТВА без посредников в виде каких то сервисов!!!

Цены будут минимальные!

ЭЦП (без присутствия, на сканы)-80к

ФНС
-счета и имущество
-книга покупок продаж
-дерево связи ндс
-рег дело полное на орг.
-разрывы ндс
-декларации
-выписки по счетам
-выпустим эцп без присутствия директора
-анализ фирмы глазами инспектора


ПФР
-СЗИ ИЛС (стаж за всю жизнь)             
-СТД ПФР (актуальное место работы с указанием должности)                                                                                                                                           
-Подтверждение госуслуг
-Снилс

⚡️ ОТВЕТИМ МОМЕНТАЛЬНО

👬так же ищем сотрудников в команду! ФНС/ФМС/ФССП/ тд



Пишите   @proverkin777
https://tttttt.me/proverkininfo