Не нужно бояться своего страха
Последнее время мы все чаще сталкиваемся со случаями, когда фискалы откровенно запугивают предпринимателей. Эта тактика работает и поэтому ее активно используют. К сожалению, владельцы бизнеса часто уделяют все свое внимание делу, а все остальное отодвигают на задний план. Отчасти это верно. Но вот вопросы налоговой безопасности мы бы не задвигали. Есть случаи, когда такой подход рушил весь бизнес.
Сегодня это особенно актуально. Ситуация в стране вынуждает власти давить на фискалов, чтобы те собирали больше налогов, а они в свою очередь давят на бизнес.
И те, кто податливее, идут на поводу и доплачивают в бюджет, даже если на то нет веских оснований. Разумеется, бизнес от такого не выигрывает, а скорее, идет ко дну. Кстати, останется ли ваша компания на рынке после доначислений или нет, инспекторов вообще не волнует. И количество разоренных предпринимателей их также не интересует
Что хотим отметить? Чаще всего проблемы с налоговой возникают из-за незнания своих прав и возможностей. А также из-за неуверенности. Это как проблемы с девушками у неуверенных парней. Если налоговики чувствуют слабину, начинают давить только больше. А чуйка у них, поверьте, уже прокачана. Это их поле, и они в отличие от вас умеют на нем играть.
Сегодня за страх, неуверенность и некомпетентность в бизнесе надо платить. Если платить не хотите или не можете, прокачивайте эти навыки. Мы в процессе своей работы повидали многое и умеем общаться с любыми представителями любых ведомств. Кстати, они такие же люди, как и вы, со своими заморочками и проблемами.
И со всеми можно иметь дело и вести адекватный диалог. Даже с людьми из БЭПа, которые на допросах пугают больше всего и обещают чуть ли не пожизненные статьи, а также разорение и гигантские долги. В 90-е годы так работали бандитские структуры, когда ставили свою «крышу» на точку.
Главный совет бизнесу, который можем дать – не бояться, с претензиями не соглашаться, ничего не рассказывать, предоставлять минимум информации и привлекать компетентных специалистов и адвокатов. Они не только помогут вам грамотно отбиться в рамках действующего законодательства и общепринятых правил игры, но и создадут условия для роста вашей уверенности. Любой нормальный адвокат не испытывает страха перед органами и легко переносит прессинг. Хотя обычно ни налоговики, ни полиция их не прессует, понимая, что бесполезно.
Мы уже писали, что в любой нестандартной ситуации, нужно срочно подключать адвоката и, если это налоги – налогового консультанта. Поэтому держите их номера всегда при себе и раздайте сотрудникам. Это ваша броня в битве.
Дополнительно дадим совет походить к психотерапевту или на какие-нибудь курсы по стрессоустойчивости и снижению тревожности.
И всегда окружайте себя компетентными профессионалами во всех сферах, к кому в любое время можно обратиться за помощью и быть уверенным, что все будет решено. Для спокойствия можно привлечь налогового менеджера. Да, сейчас есть такая услуга. Он будет мониторить ситуацию с налогами вашей компании, давать советы по оптимизации, общаться с инспекторами, отслеживать качество оптимизации.
Касательно оптимизации. Допустим, вы уже несколько лет работаете с одним поставщиком и никаких проблем не испытываете. Да, были разрывы, были требования, но всегда все решалось. Так и будьте уверены в том, что так будет и дальше. Конечно, случиться может что угодно, но профессионалы всегда найдут выход.
И если вы будете находиться в таком кругу, бояться никого не придется. Такой вам добрый совет.
По вопросам бизнеса можно писать нам: @bez_opasno
По налогам пишите: @NDSsafe
#юридическая #финансовая #налоговая #разное
@businesssafe
Последнее время мы все чаще сталкиваемся со случаями, когда фискалы откровенно запугивают предпринимателей. Эта тактика работает и поэтому ее активно используют. К сожалению, владельцы бизнеса часто уделяют все свое внимание делу, а все остальное отодвигают на задний план. Отчасти это верно. Но вот вопросы налоговой безопасности мы бы не задвигали. Есть случаи, когда такой подход рушил весь бизнес.
Сегодня это особенно актуально. Ситуация в стране вынуждает власти давить на фискалов, чтобы те собирали больше налогов, а они в свою очередь давят на бизнес.
И те, кто податливее, идут на поводу и доплачивают в бюджет, даже если на то нет веских оснований. Разумеется, бизнес от такого не выигрывает, а скорее, идет ко дну. Кстати, останется ли ваша компания на рынке после доначислений или нет, инспекторов вообще не волнует. И количество разоренных предпринимателей их также не интересует
Что хотим отметить? Чаще всего проблемы с налоговой возникают из-за незнания своих прав и возможностей. А также из-за неуверенности. Это как проблемы с девушками у неуверенных парней. Если налоговики чувствуют слабину, начинают давить только больше. А чуйка у них, поверьте, уже прокачана. Это их поле, и они в отличие от вас умеют на нем играть.
Сегодня за страх, неуверенность и некомпетентность в бизнесе надо платить. Если платить не хотите или не можете, прокачивайте эти навыки. Мы в процессе своей работы повидали многое и умеем общаться с любыми представителями любых ведомств. Кстати, они такие же люди, как и вы, со своими заморочками и проблемами.
И со всеми можно иметь дело и вести адекватный диалог. Даже с людьми из БЭПа, которые на допросах пугают больше всего и обещают чуть ли не пожизненные статьи, а также разорение и гигантские долги. В 90-е годы так работали бандитские структуры, когда ставили свою «крышу» на точку.
Главный совет бизнесу, который можем дать – не бояться, с претензиями не соглашаться, ничего не рассказывать, предоставлять минимум информации и привлекать компетентных специалистов и адвокатов. Они не только помогут вам грамотно отбиться в рамках действующего законодательства и общепринятых правил игры, но и создадут условия для роста вашей уверенности. Любой нормальный адвокат не испытывает страха перед органами и легко переносит прессинг. Хотя обычно ни налоговики, ни полиция их не прессует, понимая, что бесполезно.
Мы уже писали, что в любой нестандартной ситуации, нужно срочно подключать адвоката и, если это налоги – налогового консультанта. Поэтому держите их номера всегда при себе и раздайте сотрудникам. Это ваша броня в битве.
Дополнительно дадим совет походить к психотерапевту или на какие-нибудь курсы по стрессоустойчивости и снижению тревожности.
И всегда окружайте себя компетентными профессионалами во всех сферах, к кому в любое время можно обратиться за помощью и быть уверенным, что все будет решено. Для спокойствия можно привлечь налогового менеджера. Да, сейчас есть такая услуга. Он будет мониторить ситуацию с налогами вашей компании, давать советы по оптимизации, общаться с инспекторами, отслеживать качество оптимизации.
Касательно оптимизации. Допустим, вы уже несколько лет работаете с одним поставщиком и никаких проблем не испытываете. Да, были разрывы, были требования, но всегда все решалось. Так и будьте уверены в том, что так будет и дальше. Конечно, случиться может что угодно, но профессионалы всегда найдут выход.
И если вы будете находиться в таком кругу, бояться никого не придется. Такой вам добрый совет.
По вопросам бизнеса можно писать нам: @bez_opasno
По налогам пишите: @NDSsafe
#юридическая #финансовая #налоговая #разное
@businesssafe
👍19
Почему кадры – это гигантские риски для владельца?
Это безопасник с новым кейсом. Учиться нужно на чужих ошибках, и я вам в этом помогу.
Жила-была фирма – агентство по недвижимости. Работали там сотрудники, находили объекты для заказчиков и прочие сопутствующие услуги предоставляли. Фирма была немаленькая, и, дабы НДС не платить, договоры заключались от разных юрлиц. Клиенткам это было до фонаря: ООО «Ваш дом» или ООО «Наш дом».
Но, как во всех агентствах, кроме всего прочего, у клиентов за услуги всегда просили наличку и переводы на карты. При этом в договоре сумму указывали минимальную, а потом сообщали, что есть некие допуслуги и коэффициенты, для чего составляли определенные допсоглашения. Все это делалось с санкции владельцев, которые так получали нал и продавали его потом обнальщикам.
Но, как во всех таких конторках, некоторые особо предприимчивые менеджеры мутили и сами. Например, брали комиссии с клиентов на карман, а начальству рапортовали, что заказчик слился, ему не понравилось или ушел в другую фирму. Мол, услугу не оказали, выручки нет. Это, понятно, делалось без ведома руководства.
И вот однажды случился конфликт. Боссы заподозрили одного агента в такой схеме и стали давить, требуя бабки. Мол, мы знаем, что клиент никуда не соскочил, а закинул тебе на карман. Гони деньги, иначе мы тебя накажем, а потом еще и в полицию сдадим за воровство. Был ли агент реально виноват или нет, мы не знаем. Но решил он биться с боссами. Отвечал, что никаких денег не брал, все было, как он сказал, и вообще, отвалите.
Тогда боссы пригласили какого-то якобы бывшего силовика злобной наружности, который начал применять к парню коллекторские методы: следил, ловил на улице, пугал, угрожал членовредительством, звонил по всем номерам и терроризировал родню.
Через время уже бывшему агенту это надоело, и он отправился в налоговую, заранее сохранив свои ведомости на получение зп со всеми бонусами, которые нигде не отражались, и дополнительно выпросив некоторые документы у буха. Там он описал схему, применяемую в конторе и дал понять фискалам, что это им однозначно будет любопытно. Учитывая масштабы, инспекторы заинтересовались.
Пригласили ряд сотрудников на опросы, попугали и некоторые подтвердили слова заявителя. Потом вызвали бухгалтершу. Она стеной стоять за боссов не стала и рассказала, что знает. Чтобы понять, что там ходит тот самый страшный черный нал, много времени не понадобилось.
Ну там уже увидели и дробление, и левые договоры и черную зарплату и т.д., и т.п. Посчитали выхлоп возможных доначислений, увидели цифру за 45 млн и навесили выездную проверку. Попутно ментов подтянули, ибо сумма немалая и на дело тянет. Плюс группой лиц по предварительному сговору и в особо крупном размере. До 6 лет можно оформить.
По итогу навесили 75 млн и уголовное дело по факту уклонения от уплаты налогов (ст. 199 УК РФ). Тут боссы решили свинтить за бугор, но бравые сотрудники полиции их тормознули прямо в аэропорту и отвезли куда следует. Сейчас идет следствие, где все кивают друг на друга. В детали погружать не будем. Скажем только, что доначисления же будут покрываться за счет имущества владельцев, ибо на счетах у фирмы таких сумм не было, как и имущества.
Какой вывод?
Ваши сотрудники и вы находитесь в одной лодке. Ваш бизнес – это своего рода судно, которое может потопить любой пассажир, независимо от ранга. И если вы такой крутой босс, который считает, что ему плевать на работников, рано или поздно очень сильно обломаетесь. Особенно, если мутите и ваши юниты об этом в курсе. Посему, если вдруг всплыл конфликт, не быкуйте, а решайте цивилизованно, соблюдая интересы всех сторон. Повторю, даже простейшая ссора по зарплате может раскрутиться так, что в итоге подкосит весь ваш бизнес. И пойти все может в очень неприятном ключе.
Не обижайте сотрудников. Обиженный работник – это мина замедленного действия. Кадры – это база!
#финансовая #внутренняя #кейсы
@businesssafe
Это безопасник с новым кейсом. Учиться нужно на чужих ошибках, и я вам в этом помогу.
Жила-была фирма – агентство по недвижимости. Работали там сотрудники, находили объекты для заказчиков и прочие сопутствующие услуги предоставляли. Фирма была немаленькая, и, дабы НДС не платить, договоры заключались от разных юрлиц. Клиенткам это было до фонаря: ООО «Ваш дом» или ООО «Наш дом».
Но, как во всех агентствах, кроме всего прочего, у клиентов за услуги всегда просили наличку и переводы на карты. При этом в договоре сумму указывали минимальную, а потом сообщали, что есть некие допуслуги и коэффициенты, для чего составляли определенные допсоглашения. Все это делалось с санкции владельцев, которые так получали нал и продавали его потом обнальщикам.
Но, как во всех таких конторках, некоторые особо предприимчивые менеджеры мутили и сами. Например, брали комиссии с клиентов на карман, а начальству рапортовали, что заказчик слился, ему не понравилось или ушел в другую фирму. Мол, услугу не оказали, выручки нет. Это, понятно, делалось без ведома руководства.
И вот однажды случился конфликт. Боссы заподозрили одного агента в такой схеме и стали давить, требуя бабки. Мол, мы знаем, что клиент никуда не соскочил, а закинул тебе на карман. Гони деньги, иначе мы тебя накажем, а потом еще и в полицию сдадим за воровство. Был ли агент реально виноват или нет, мы не знаем. Но решил он биться с боссами. Отвечал, что никаких денег не брал, все было, как он сказал, и вообще, отвалите.
Тогда боссы пригласили какого-то якобы бывшего силовика злобной наружности, который начал применять к парню коллекторские методы: следил, ловил на улице, пугал, угрожал членовредительством, звонил по всем номерам и терроризировал родню.
Через время уже бывшему агенту это надоело, и он отправился в налоговую, заранее сохранив свои ведомости на получение зп со всеми бонусами, которые нигде не отражались, и дополнительно выпросив некоторые документы у буха. Там он описал схему, применяемую в конторе и дал понять фискалам, что это им однозначно будет любопытно. Учитывая масштабы, инспекторы заинтересовались.
Пригласили ряд сотрудников на опросы, попугали и некоторые подтвердили слова заявителя. Потом вызвали бухгалтершу. Она стеной стоять за боссов не стала и рассказала, что знает. Чтобы понять, что там ходит тот самый страшный черный нал, много времени не понадобилось.
Ну там уже увидели и дробление, и левые договоры и черную зарплату и т.д., и т.п. Посчитали выхлоп возможных доначислений, увидели цифру за 45 млн и навесили выездную проверку. Попутно ментов подтянули, ибо сумма немалая и на дело тянет. Плюс группой лиц по предварительному сговору и в особо крупном размере. До 6 лет можно оформить.
По итогу навесили 75 млн и уголовное дело по факту уклонения от уплаты налогов (ст. 199 УК РФ). Тут боссы решили свинтить за бугор, но бравые сотрудники полиции их тормознули прямо в аэропорту и отвезли куда следует. Сейчас идет следствие, где все кивают друг на друга. В детали погружать не будем. Скажем только, что доначисления же будут покрываться за счет имущества владельцев, ибо на счетах у фирмы таких сумм не было, как и имущества.
Какой вывод?
Ваши сотрудники и вы находитесь в одной лодке. Ваш бизнес – это своего рода судно, которое может потопить любой пассажир, независимо от ранга. И если вы такой крутой босс, который считает, что ему плевать на работников, рано или поздно очень сильно обломаетесь. Особенно, если мутите и ваши юниты об этом в курсе. Посему, если вдруг всплыл конфликт, не быкуйте, а решайте цивилизованно, соблюдая интересы всех сторон. Повторю, даже простейшая ссора по зарплате может раскрутиться так, что в итоге подкосит весь ваш бизнес. И пойти все может в очень неприятном ключе.
Не обижайте сотрудников. Обиженный работник – это мина замедленного действия. Кадры – это база!
#финансовая #внутренняя #кейсы
@businesssafe
👍48🔥3👏2
Не надейтесь на альтернативную ликвидацию
В нашей практике уже сотни кейсов, связанных с ликвидацией фирм. Пытаясь избавиться от компании, чего только не вытворяют. Спрос есть, а поэтому на этой ниве пасутся разные мошенники и просто некомпетентные товарищи, которые предлагают все решить в лучшем виде, только платите деньги.
Официальная ликвидация – реально заморочный процесс. Надо созвать общее собрание участников, принять решение, назначить ликвидатора или комиссию, уведомить Федресурс, налоговую, ПФР и кредиторов, со всеми рассчитаться. Составить ликвидационный баланс, распределить имущество, подать кучу документов.
Всем этим бизнесмены заниматься не хотят, а потому ищут простые пути. Но, судя по нашей практике, эти пути представляют собой лотерею. Кому-то везет, а у кого-то не прокатывает. Мы уже писали про риск снятия вычетов и то, что фирму могут использовать разные темщики для своих грязных дел. Сегодня расскажем чисто «налоговый» кейс.
Один предприниматель решил сменить юрлицо, ибо посчитал, что за годы работы уже слишком много скелетов в шкафах, проверок не хочется и вообще надежнее начать все с чистого листа. Да еще и долги на балансе старые висят. Недолго думая, залез он в интернет и ткнул на первое объявление с альтернативной ликвидацией. Напомним, это метод, когда фирму переписывают, например, на нерезидента или другую компанию, а потом обычно бросают.
Созвонился, договорился, приехал на встречу, оплатил. Фирму эти «юристы» переписали на некоего товарища по имени Мамурджон. И вроде все хорошо. Но юристы бывают разные. И конкретно эти мутили еще и разные схемы. Иногда оформляли ликвидацию «путём реорганизации в форме присоединения». Так тоже можно. И вот конкретно нашему герою не повезло. К его бывшей фирме, владелец которой стал некий Мамурджон, стали присоединять лавки других клиентов в рамках «ликвидации».
Основная проблема была в том, что наш предприниматель не зря боялся проверки. И после данной волшебной ликвидации налоговая-таки затеяла выездную в отношении его компании за прошлые периоды. По итогу насчитали около 40 млн доначислений, штрафы и пени. А так, как сумма уклонения тянет на уголовное дело, подключили и МВД. Плюс налоговики раскопали и всю схему с ликвидациями после чего предъявили претензии уже и ликвидаторам.
По закону, владелец должен отвечать за тот период, когда он был владельцем и к нашему герою пришли граждане в погонах. И был бы вариант как-то защититься или побороться, чтобы снизить доначисления, но так, как фирма больше не контролируется, это стало невозможным. Мамурджона, найти не вышло, а «юристы» внезапно перестали брать трубки.
Так что не нужно думать, что альтернативная ликвидация решит все ваши проблемы. Их может возникнуть даже больше. Более того, даже, если ликвидаторы оказались ответственными и «похоронили» фирму «по уму», вероятность того. что она может «воскреснуть» остается. Мы знаем кейсы, когда запись о ликвидации в ЕГРЮЛ через какое-то время признавалась недействительной на основании неверных данных ликвидационного баланса. А баланс этот ликвидаторы пишут обычно «на коленке» и по шаблону, тупо убирая оттуда подозрительное.
Что касается нашего героя, на данный момент он выплачивает средства в казну из собственных накоплений и накоплений своей семьи.
Поэтому обещания таких «юристов», что все будет исключительно по красоте, слушать не стоит. И даже, если у них есть в практике успешные кейсы ликвидации, про неуспешные вам точно никогда не расскажут. Вывод такой: если не знаете исполнителей и нет отзывов, работать с ними не нужно. При серьезных проблемах рассчитывать на помощь не выйдет, чаще всего они просто пропадают и перестают быть абонентами. Если хотите надежно избавиться от компании, пишите нам.
Поможем профессионально, все формальности возьмем на себя: @bez_opasno
#юридическая #налоговая #кейсы
@businesssafe
В нашей практике уже сотни кейсов, связанных с ликвидацией фирм. Пытаясь избавиться от компании, чего только не вытворяют. Спрос есть, а поэтому на этой ниве пасутся разные мошенники и просто некомпетентные товарищи, которые предлагают все решить в лучшем виде, только платите деньги.
Официальная ликвидация – реально заморочный процесс. Надо созвать общее собрание участников, принять решение, назначить ликвидатора или комиссию, уведомить Федресурс, налоговую, ПФР и кредиторов, со всеми рассчитаться. Составить ликвидационный баланс, распределить имущество, подать кучу документов.
Всем этим бизнесмены заниматься не хотят, а потому ищут простые пути. Но, судя по нашей практике, эти пути представляют собой лотерею. Кому-то везет, а у кого-то не прокатывает. Мы уже писали про риск снятия вычетов и то, что фирму могут использовать разные темщики для своих грязных дел. Сегодня расскажем чисто «налоговый» кейс.
Один предприниматель решил сменить юрлицо, ибо посчитал, что за годы работы уже слишком много скелетов в шкафах, проверок не хочется и вообще надежнее начать все с чистого листа. Да еще и долги на балансе старые висят. Недолго думая, залез он в интернет и ткнул на первое объявление с альтернативной ликвидацией. Напомним, это метод, когда фирму переписывают, например, на нерезидента или другую компанию, а потом обычно бросают.
Созвонился, договорился, приехал на встречу, оплатил. Фирму эти «юристы» переписали на некоего товарища по имени Мамурджон. И вроде все хорошо. Но юристы бывают разные. И конкретно эти мутили еще и разные схемы. Иногда оформляли ликвидацию «путём реорганизации в форме присоединения». Так тоже можно. И вот конкретно нашему герою не повезло. К его бывшей фирме, владелец которой стал некий Мамурджон, стали присоединять лавки других клиентов в рамках «ликвидации».
Основная проблема была в том, что наш предприниматель не зря боялся проверки. И после данной волшебной ликвидации налоговая-таки затеяла выездную в отношении его компании за прошлые периоды. По итогу насчитали около 40 млн доначислений, штрафы и пени. А так, как сумма уклонения тянет на уголовное дело, подключили и МВД. Плюс налоговики раскопали и всю схему с ликвидациями после чего предъявили претензии уже и ликвидаторам.
По закону, владелец должен отвечать за тот период, когда он был владельцем и к нашему герою пришли граждане в погонах. И был бы вариант как-то защититься или побороться, чтобы снизить доначисления, но так, как фирма больше не контролируется, это стало невозможным. Мамурджона, найти не вышло, а «юристы» внезапно перестали брать трубки.
Так что не нужно думать, что альтернативная ликвидация решит все ваши проблемы. Их может возникнуть даже больше. Более того, даже, если ликвидаторы оказались ответственными и «похоронили» фирму «по уму», вероятность того. что она может «воскреснуть» остается. Мы знаем кейсы, когда запись о ликвидации в ЕГРЮЛ через какое-то время признавалась недействительной на основании неверных данных ликвидационного баланса. А баланс этот ликвидаторы пишут обычно «на коленке» и по шаблону, тупо убирая оттуда подозрительное.
Что касается нашего героя, на данный момент он выплачивает средства в казну из собственных накоплений и накоплений своей семьи.
Поэтому обещания таких «юристов», что все будет исключительно по красоте, слушать не стоит. И даже, если у них есть в практике успешные кейсы ликвидации, про неуспешные вам точно никогда не расскажут. Вывод такой: если не знаете исполнителей и нет отзывов, работать с ними не нужно. При серьезных проблемах рассчитывать на помощь не выйдет, чаще всего они просто пропадают и перестают быть абонентами. Если хотите надежно избавиться от компании, пишите нам.
Поможем профессионально, все формальности возьмем на себя: @bez_opasno
#юридическая #налоговая #кейсы
@businesssafe
👍16🤮1
Юристы тоже попадают
Привет, это безопасник с очередным кейсом.
Все знают, что при работе с бюджетом надо перестраховаться по максимуму. Наше государство очень не любит, когда у него таскают деньги и мгновенно подключает хмурых парней из различных органов силового профиля. Сейчас расскажу про известную всем схему и то, как на ней прокололся один уже матерый юрист.
Схема с откатами – это классика. При этом откаты бывают как прямо на карман, так и вполне себе проводные и официальные. Например, некое предприятие заключает определенный договор на оказание юридических услуг с неким агентством. По факту услуги стоят, пусть, 100к, а в договоре прописывается лям. Чего там за услуги, как они предоставляются и т.д., понять налоговой проблематично. Опять же прайсы у такого рода контор могут серьезно различаться. Вот, установили они себе стоимость услуги подготовки договора в миллион, и чего? Имеют право. Может там юристы с дипломами из Оксфорда или конкретный договор на тысячу страниц.
Скажем честно, такое используется часто. И при хороших отношениях все всегда в плюсе и довольны. «Лишние» бабки за вычетом откатов обычно тупо обналичивают и тем самым экономят еще и на кэше.
И вот был у нас знакомый юрист, с кем мы иногда общались на профильные темы, кто это активно практиковал. Даже сам предлагал заказчикам эту схему. Работал долго и вполне успешно, обзавелся со временем всеми благами цивилизации.
Но вот такая практика однажды его подвела. А случилось это так. Появился у него заказчик, который на предложение об откате радостно согласился, и стали они работать по проверенной схеме.
Но подводный камень был в том, что у данного заказчика проходили бюджетные средства. Строил он разного рода социальные объекты по регионам. В итоге где-то он там у себя намутил и взялись за него налоговая с органами. Стали копать, нашли договоры на оказание юридических услуг. И платежи за данные услуги мгновенно привлекли внимание. Суммы были в миллионах.
Разумеется, под лупу попало и то самое агентство нашего коллеги. Раскрутили и его. Вытащили всех чертей из шкафов и вычислили схему. Дополнительно к уклонению от уплаты налогов прикрутили и обналичку. Обосновать стоимость услуг и их содержание ни заказчик, ни юрист нормально не смогли. Да, юрист, можно сказать, оборзел настолько, что этим вообще себя не утруждал.
Мораль простая: не мутите с бюджетом и проверяйте всех своих контрагентов на «бюджетные» риски. Даже сворованный из казны рубль может аукнуться уголовным делом. Что собственно и произошло в отношении обоих наших товарищей. Сейчас пытаются выкрутиться, но точно будет сложно.
Ну и не наглейте, завышайте умеренно. Незаконное завышение стоимости в районе 30-50% заметить и доказать сложнее, нежели в 2-3 раза. А любые схемы лучше согласовывать с профильными консультантами. Можно писать нам.
#юридическая #налоговая #власти #кейсы
@businesssafe
Привет, это безопасник с очередным кейсом.
Все знают, что при работе с бюджетом надо перестраховаться по максимуму. Наше государство очень не любит, когда у него таскают деньги и мгновенно подключает хмурых парней из различных органов силового профиля. Сейчас расскажу про известную всем схему и то, как на ней прокололся один уже матерый юрист.
Схема с откатами – это классика. При этом откаты бывают как прямо на карман, так и вполне себе проводные и официальные. Например, некое предприятие заключает определенный договор на оказание юридических услуг с неким агентством. По факту услуги стоят, пусть, 100к, а в договоре прописывается лям. Чего там за услуги, как они предоставляются и т.д., понять налоговой проблематично. Опять же прайсы у такого рода контор могут серьезно различаться. Вот, установили они себе стоимость услуги подготовки договора в миллион, и чего? Имеют право. Может там юристы с дипломами из Оксфорда или конкретный договор на тысячу страниц.
Скажем честно, такое используется часто. И при хороших отношениях все всегда в плюсе и довольны. «Лишние» бабки за вычетом откатов обычно тупо обналичивают и тем самым экономят еще и на кэше.
И вот был у нас знакомый юрист, с кем мы иногда общались на профильные темы, кто это активно практиковал. Даже сам предлагал заказчикам эту схему. Работал долго и вполне успешно, обзавелся со временем всеми благами цивилизации.
Но вот такая практика однажды его подвела. А случилось это так. Появился у него заказчик, который на предложение об откате радостно согласился, и стали они работать по проверенной схеме.
Но подводный камень был в том, что у данного заказчика проходили бюджетные средства. Строил он разного рода социальные объекты по регионам. В итоге где-то он там у себя намутил и взялись за него налоговая с органами. Стали копать, нашли договоры на оказание юридических услуг. И платежи за данные услуги мгновенно привлекли внимание. Суммы были в миллионах.
Разумеется, под лупу попало и то самое агентство нашего коллеги. Раскрутили и его. Вытащили всех чертей из шкафов и вычислили схему. Дополнительно к уклонению от уплаты налогов прикрутили и обналичку. Обосновать стоимость услуг и их содержание ни заказчик, ни юрист нормально не смогли. Да, юрист, можно сказать, оборзел настолько, что этим вообще себя не утруждал.
Мораль простая: не мутите с бюджетом и проверяйте всех своих контрагентов на «бюджетные» риски. Даже сворованный из казны рубль может аукнуться уголовным делом. Что собственно и произошло в отношении обоих наших товарищей. Сейчас пытаются выкрутиться, но точно будет сложно.
Ну и не наглейте, завышайте умеренно. Незаконное завышение стоимости в районе 30-50% заметить и доказать сложнее, нежели в 2-3 раза. А любые схемы лучше согласовывать с профильными консультантами. Можно писать нам.
#юридическая #налоговая #власти #кейсы
@businesssafe
👍26💩1
Поздравляем всех женщин с праздником весны!
Наша миссия – это безопасность бизнеса. Миссия любого мужчины – это безопасность своей семьи. Миссия женщины – сделать так, чтобы мужчина выполнял свою миссию с радостью и удовольствием. И даже, если женщина сама в бизнесе, дома она хочет побыть в безопасности и покое. В практике мы много сталкиваемся с женщинами предпринимателями и всегда отмечаем их особенный творческий подход к делу.
Но в любом случае женщина – это всегда драйвер для своего мужчины. Когда он знает, что дома его ждет забота, ласка и покой, он с большей эффективностью вкладывается в любое предприятие и достигает большего. Поэтому, женщины – проявляйте заботу о своих мужчинах, и они для вас свернут горы.
Благодарим вас за ваши исключительные таланты и красоту. Желаем всех благ мира, осуществления всех ваших желаний, великолепного самочувствия, личного благополучия. Чтобы присутствовали только положительные эмоции, только хорошее настроение, улыбки и радость! Изобилия и совершенства. Душевного комфорта, семейного благополучия и искренности чувств.
А также крепкого здоровья, неувядающей молодости и много взаимной любви! Пусть прекрасные чувства согревают ваши сердца, а вы оставайтесь всегда такими же неповторимыми и прекрасными. Мужчины же вам все предоставят.
Будьте счастливы! С праздником! 🍾
@businesssafe
Наша миссия – это безопасность бизнеса. Миссия любого мужчины – это безопасность своей семьи. Миссия женщины – сделать так, чтобы мужчина выполнял свою миссию с радостью и удовольствием. И даже, если женщина сама в бизнесе, дома она хочет побыть в безопасности и покое. В практике мы много сталкиваемся с женщинами предпринимателями и всегда отмечаем их особенный творческий подход к делу.
Но в любом случае женщина – это всегда драйвер для своего мужчины. Когда он знает, что дома его ждет забота, ласка и покой, он с большей эффективностью вкладывается в любое предприятие и достигает большего. Поэтому, женщины – проявляйте заботу о своих мужчинах, и они для вас свернут горы.
Благодарим вас за ваши исключительные таланты и красоту. Желаем всех благ мира, осуществления всех ваших желаний, великолепного самочувствия, личного благополучия. Чтобы присутствовали только положительные эмоции, только хорошее настроение, улыбки и радость! Изобилия и совершенства. Душевного комфорта, семейного благополучия и искренности чувств.
А также крепкого здоровья, неувядающей молодости и много взаимной любви! Пусть прекрасные чувства согревают ваши сердца, а вы оставайтесь всегда такими же неповторимыми и прекрасными. Мужчины же вам все предоставят.
Будьте счастливы! С праздником! 🍾
@businesssafe
🔥15👍6💩1
Нестандартный канал по поставке номиналов для компаний
Мы не всегда будем описывать только косячные кейсы. В нашей практике хватает и позитивных полезных примеров. Сегодня один такой. Кому надо и есть возможность, используйте.
Один предприниматель, а по совместительству кэшевик, вел бизнес в среднего масштаба и размера регионе, и особенно не светился. Да и сегодня ведет. Так вот, по роду деятельности приходилось ему постоянно заниматься открытием новых фирм. И когда все знакомые и родня побывали у него номиналами, встал вопрос – где брать новых людей.
Но так как регион был условно криминальный, были у него выходы и на разных представителей этого мира. А криминальным он был еще и потому, что располагалось там достаточное количество исправительно-трудовых учреждений и колоний.
И вот на одной такой встрече точки соприкосновения кэшевика и криминалитета нашлись. Дали ему одного субъекта, через которого проходила нехилая квота борзого и прибандиченного молодняка, который наезжал в данный скромный миллионник из ближайших деревень, сел и региональных ИТК (исправительно-трудовых колоний). Наиболее перспективные маргиналы брались в оборот и устраивались сторожами на стоянки, охранниками в ЧОПы, продавцами в магазины и т.п. Пацаны встраивались в хаотичную и непонятно по каким принципам функционирующую структуру, которая была также неисчерпаемым дроп-ресурсом.
У того кента была даже своеобразная градация этих дропов, в основе которой лежала классическая для криминалитет схема «старшие-младшие-пизд&ки». В самом низу пищевой цепочки находилась «торпеда». Это одноразовый вариант, который за рубль юзался для текущей мелочевки (карты, симки, ноутбуки, почта, курьерка и т.п.).
Чуть выше был «дирик» или «дурик», в зависимости от задачи. Это были, как правило, недалекие люди с чистыми паспортами, на которых быстро можно было оформить фирму, машину, доверенность, долг и т.п. Но, как говорится, без гарантии.
На вершине этой пирамиды Маслоу, находились проверенные бойцы, которых идентифицировали как «бл&будун». Такой эпитет иллюстрировал надежность и крепость духа рекрута, а также обосновывал нехилый ценник. Но оно того стоило. Ибо эти действительно были надежны. Если он становился директором или учредителем, можно было спать спокойно. Человек был на виду, всегда на подхвате, вероятность самодеятельности близка к нулю.
В итоге тот кент стал исправно поставлять разных дропов под разные задачи, а наш герой в ответ – делать им официальное оформление, которое получить, только выйдя с отсидки, не всегда просто. Техничка же от этого смотрелась лишь реалистичней. А также принимать звонки из банков, когда эти товарищи пытались взять кредит на новый телефон или кроссы. Почему-то каждому второму очень это было нужно.
Девчонки в офисе грамотно такое отрабатывали, мол, «да действительно гражданин у нас работает, расторгать трудовые отношения не планируем, ибо он весь такой прям «работник месяца». У них даже висел специальный листочек, где напротив ФИО была должность, фирма, з/п и даты.
В целом, для бизнеса и кэша такой вот кадровый базис, кроме решения всех проблем с людьми дал нашему герою некое чувство спокойствия и уверенности в завтрашнем дне. Повторим, до сих пор у него все хорошо. Такая история.
#кейсы
@businesssafe
Мы не всегда будем описывать только косячные кейсы. В нашей практике хватает и позитивных полезных примеров. Сегодня один такой. Кому надо и есть возможность, используйте.
Один предприниматель, а по совместительству кэшевик, вел бизнес в среднего масштаба и размера регионе, и особенно не светился. Да и сегодня ведет. Так вот, по роду деятельности приходилось ему постоянно заниматься открытием новых фирм. И когда все знакомые и родня побывали у него номиналами, встал вопрос – где брать новых людей.
Но так как регион был условно криминальный, были у него выходы и на разных представителей этого мира. А криминальным он был еще и потому, что располагалось там достаточное количество исправительно-трудовых учреждений и колоний.
И вот на одной такой встрече точки соприкосновения кэшевика и криминалитета нашлись. Дали ему одного субъекта, через которого проходила нехилая квота борзого и прибандиченного молодняка, который наезжал в данный скромный миллионник из ближайших деревень, сел и региональных ИТК (исправительно-трудовых колоний). Наиболее перспективные маргиналы брались в оборот и устраивались сторожами на стоянки, охранниками в ЧОПы, продавцами в магазины и т.п. Пацаны встраивались в хаотичную и непонятно по каким принципам функционирующую структуру, которая была также неисчерпаемым дроп-ресурсом.
У того кента была даже своеобразная градация этих дропов, в основе которой лежала классическая для криминалитет схема «старшие-младшие-пизд&ки». В самом низу пищевой цепочки находилась «торпеда». Это одноразовый вариант, который за рубль юзался для текущей мелочевки (карты, симки, ноутбуки, почта, курьерка и т.п.).
Чуть выше был «дирик» или «дурик», в зависимости от задачи. Это были, как правило, недалекие люди с чистыми паспортами, на которых быстро можно было оформить фирму, машину, доверенность, долг и т.п. Но, как говорится, без гарантии.
На вершине этой пирамиды Маслоу, находились проверенные бойцы, которых идентифицировали как «бл&будун». Такой эпитет иллюстрировал надежность и крепость духа рекрута, а также обосновывал нехилый ценник. Но оно того стоило. Ибо эти действительно были надежны. Если он становился директором или учредителем, можно было спать спокойно. Человек был на виду, всегда на подхвате, вероятность самодеятельности близка к нулю.
В итоге тот кент стал исправно поставлять разных дропов под разные задачи, а наш герой в ответ – делать им официальное оформление, которое получить, только выйдя с отсидки, не всегда просто. Техничка же от этого смотрелась лишь реалистичней. А также принимать звонки из банков, когда эти товарищи пытались взять кредит на новый телефон или кроссы. Почему-то каждому второму очень это было нужно.
Девчонки в офисе грамотно такое отрабатывали, мол, «да действительно гражданин у нас работает, расторгать трудовые отношения не планируем, ибо он весь такой прям «работник месяца». У них даже висел специальный листочек, где напротив ФИО была должность, фирма, з/п и даты.
В целом, для бизнеса и кэша такой вот кадровый базис, кроме решения всех проблем с людьми дал нашему герою некое чувство спокойствия и уверенности в завтрашнем дне. Повторим, до сих пор у него все хорошо. Такая история.
#кейсы
@businesssafe
👍22💩2
Опасности мошеннической оптимизации
Все знают, что закупать бумажный НДС, не уделяя этому внимание, уже нельзя. Да, раньше можно было просто написать в первый попавшийся сервис в Telegram, закинуть оплату, получить номерки счетов-фактур, вставить их в декларацию и отправить в налоговую. Сейчас все стало гораздо сложнее.
Не будем в этом посте рассказывать про необходимость выбора ответственного поставщика, хотя это первоочередное, что нужно сделать. Поговорим про ответственность и ошибки самих клиентов.
При покупке документов для вычетов по НДС, всегда возникает кредиторская задолженность. Простыми словами, вы получили документ, что вам поставили товар или услугу, приняли это к вычету, а оплата по расчетному счету не прошла. При этом прибыли у вас нет. Так, по документам получается, что вы должны некоему контрагенту. Раньше этим вопросом не занимались. Бухгалтеры через какое-то время ее тупо списывали, а налоговики не придирались.
Сегодня крайне важно ее закрывать. Фискалы давно знают причину возникновения кредиторки и вопросы из налоговой по этим моментам летят уже массово. И любой инспектор может залезть в ваше дерево, глянуть выписку по расчетному счету и догадаться, что это «бумага». Если вы подходите под определение бенефициара, с вас не слезут.
Поэтому кредиторку надо закрывать. Как это делать, будем писать отдельно, способы есть. Сейчас отметим другой важный момент. Схлопотать проблемы можно не только от налоговой, но и от мошенников.
На рынке НДС хватает жуликов и просто недобропорядочных товарищей. Мы сталкивались с такой схемой.
Один наш клиент в качестве теста закупил документы у каких-то «серых» оптимизаторов. И когда он поставил их в декларации, почти сразу прилетели требования. Налоговики написали, что поставщик по этим вычетам не отчитался. Клиент, недолго думая, выкинул эти документы из декларации и подал уточненку.
Через месяц, на который была дана отсрочка, тот исполнитель пишет клиенту и просит заплатить комиссию. Заказчик, понятное дело, ему отказывает и сообщает, что вычеты не использовал. Ибо они слишком проблемные, а проблем ему не нужно. Тогда наглый оптимизатор заявляет, что он пойдет с ними в суд и отсудит всю сумму поставки.
Понятно, что это был так называемый «развод на лоха», так как контрагенты ничем не обменивались, подписанных документов нет, оснований нет. Ни один суд такое не примет. В данном случае, мошенник был отправлен «лесом» и все на этом кончилось.
А если, допустим, все документы подписаны и все официально проведено? Сразу скажем, что шанс отсудиться есть. Понятно, что оптимизаторы таким не занимаются, но они могут, например, продать потом эту компанию в «грязные» руки. И чисто гипотетически новый владелец-мошенник может решить заработать и попытаться взыскать долг. Попытки такие мы знаем. Так что, уделяйте внимание закрытию кредиторки и работайте только с теми, кто будет вам помогать, а не пытаться нажиться мошенническими способами.
Мы всегда готовы помочь нашим подписчикам с оптимизацией, а также проконсультировать, как это лучше сделать.
Пишите: @NDSsafe
#налоговая #мошенники
@businesssafe
Все знают, что закупать бумажный НДС, не уделяя этому внимание, уже нельзя. Да, раньше можно было просто написать в первый попавшийся сервис в Telegram, закинуть оплату, получить номерки счетов-фактур, вставить их в декларацию и отправить в налоговую. Сейчас все стало гораздо сложнее.
Не будем в этом посте рассказывать про необходимость выбора ответственного поставщика, хотя это первоочередное, что нужно сделать. Поговорим про ответственность и ошибки самих клиентов.
При покупке документов для вычетов по НДС, всегда возникает кредиторская задолженность. Простыми словами, вы получили документ, что вам поставили товар или услугу, приняли это к вычету, а оплата по расчетному счету не прошла. При этом прибыли у вас нет. Так, по документам получается, что вы должны некоему контрагенту. Раньше этим вопросом не занимались. Бухгалтеры через какое-то время ее тупо списывали, а налоговики не придирались.
Сегодня крайне важно ее закрывать. Фискалы давно знают причину возникновения кредиторки и вопросы из налоговой по этим моментам летят уже массово. И любой инспектор может залезть в ваше дерево, глянуть выписку по расчетному счету и догадаться, что это «бумага». Если вы подходите под определение бенефициара, с вас не слезут.
Поэтому кредиторку надо закрывать. Как это делать, будем писать отдельно, способы есть. Сейчас отметим другой важный момент. Схлопотать проблемы можно не только от налоговой, но и от мошенников.
На рынке НДС хватает жуликов и просто недобропорядочных товарищей. Мы сталкивались с такой схемой.
Один наш клиент в качестве теста закупил документы у каких-то «серых» оптимизаторов. И когда он поставил их в декларации, почти сразу прилетели требования. Налоговики написали, что поставщик по этим вычетам не отчитался. Клиент, недолго думая, выкинул эти документы из декларации и подал уточненку.
Через месяц, на который была дана отсрочка, тот исполнитель пишет клиенту и просит заплатить комиссию. Заказчик, понятное дело, ему отказывает и сообщает, что вычеты не использовал. Ибо они слишком проблемные, а проблем ему не нужно. Тогда наглый оптимизатор заявляет, что он пойдет с ними в суд и отсудит всю сумму поставки.
Понятно, что это был так называемый «развод на лоха», так как контрагенты ничем не обменивались, подписанных документов нет, оснований нет. Ни один суд такое не примет. В данном случае, мошенник был отправлен «лесом» и все на этом кончилось.
А если, допустим, все документы подписаны и все официально проведено? Сразу скажем, что шанс отсудиться есть. Понятно, что оптимизаторы таким не занимаются, но они могут, например, продать потом эту компанию в «грязные» руки. И чисто гипотетически новый владелец-мошенник может решить заработать и попытаться взыскать долг. Попытки такие мы знаем. Так что, уделяйте внимание закрытию кредиторки и работайте только с теми, кто будет вам помогать, а не пытаться нажиться мошенническими способами.
Мы всегда готовы помочь нашим подписчикам с оптимизацией, а также проконсультировать, как это лучше сделать.
Пишите: @NDSsafe
#налоговая #мошенники
@businesssafe
👍15💩1
Как можно потерять деньги, если неумело перевести бизнес
Привет, это безопасник. Раскрою актуальную тему перевода бизнеса. Предприниматели иногда сталкиваются с нуждой перекинуть бизнес на другое юрлицо. Причин может быть несколько. Либо уже стали слишком большие и заметные, либо просто боятся, что когда-то налоговая раскопает старые скелеты и подтянет за нарушения.
Расскажем кейс одного нашего клиента, который стал клиентом после того, как круто накосячил, и ему потребовалась серьезная помощь.
В общем, одна довольно крупная производственная компания решила, что пора слиться и начать все с чистого листа. Ибо обнал, транзит, зашив, черные зарплаты и т.п. Много чего накрутили и даже бухгалтер сказал, что хочет увольняться, ибо боится за свою свободу. И даже компания, куда все это перевести, уже была.
Герой сам был из девяностых, а тогда с этим поступали просто. Переводили пачкой персонал, перевешивали активы, контрам писали письма с новыми реквизитами и переключали договоры. Как-то так. Несложно и быстро. Этим наш товарищ и занялся.
Но, то, чего он боялся, таки случилось. Дотошные налоговики докопались до его первой компании и назначили выездную. По результатам навесили ни много, ни мало 78 млн. Но герой уже ничего не боялся, ибо на фирме ничего не было и начал ее банкротить. Мол, пусть заберут ту муку, что там осталась висеть, не жалко. Но вышло иначе.
Инспекторы – давно не дураки и прекрасно поняли, что биз перекинули на новое юрлицо, после чего стали копать там. В результате решили взыскать долги первой фирмы со второй, которая продолжила дело. Пошли в суд, разложили весь этот несложный перформанс, доказали причастность и потребовали бабки. Суд со всем согласился.
В итоге, сейчас решается вопрос о размере доначислений. В чем косяки?
Скажу сразу, переводить бизнес можно и иногда даже нужно, но делать это надо по уму. Тут же было от балды. Фирмы располагались в соседних помещениях практически по одинаковому юрадресу, юзали один и тот же сайт и номер телефона, тот же самый транспорт, учредители второй фирмы почему-то оказались топ-менеджерами первой, а 54 сотрудника – бывшими сотрудниками первой лавки. При этом их должностные обязанности не изменились и ездили они в тот же самый офис. Конечно, использовался тот же товарный знак и все прочие атрибуты.
Кстати, некоторых работников даже допросили, и они искренне ответили, что их перевели, ибо бухгалтер сказал, что так надо и в работе ничего не изменится.
Кто не в курсе, ст. 45 НК РФ позволяет взыскивать налоговые долги зависимых компаний друг с друга. Так и вышло.
Короче, делать так можно и законом не запрещено, но для начала проконсультируйтесь с грамотным адвокатом и купируйте все возможные вопросы от фискалов. Да, как раньше, уже нельзя. Сегодня государство знает про вас все.
#налоговая #кейсы
@businesssafe
Привет, это безопасник. Раскрою актуальную тему перевода бизнеса. Предприниматели иногда сталкиваются с нуждой перекинуть бизнес на другое юрлицо. Причин может быть несколько. Либо уже стали слишком большие и заметные, либо просто боятся, что когда-то налоговая раскопает старые скелеты и подтянет за нарушения.
Расскажем кейс одного нашего клиента, который стал клиентом после того, как круто накосячил, и ему потребовалась серьезная помощь.
В общем, одна довольно крупная производственная компания решила, что пора слиться и начать все с чистого листа. Ибо обнал, транзит, зашив, черные зарплаты и т.п. Много чего накрутили и даже бухгалтер сказал, что хочет увольняться, ибо боится за свою свободу. И даже компания, куда все это перевести, уже была.
Герой сам был из девяностых, а тогда с этим поступали просто. Переводили пачкой персонал, перевешивали активы, контрам писали письма с новыми реквизитами и переключали договоры. Как-то так. Несложно и быстро. Этим наш товарищ и занялся.
Но, то, чего он боялся, таки случилось. Дотошные налоговики докопались до его первой компании и назначили выездную. По результатам навесили ни много, ни мало 78 млн. Но герой уже ничего не боялся, ибо на фирме ничего не было и начал ее банкротить. Мол, пусть заберут ту муку, что там осталась висеть, не жалко. Но вышло иначе.
Инспекторы – давно не дураки и прекрасно поняли, что биз перекинули на новое юрлицо, после чего стали копать там. В результате решили взыскать долги первой фирмы со второй, которая продолжила дело. Пошли в суд, разложили весь этот несложный перформанс, доказали причастность и потребовали бабки. Суд со всем согласился.
В итоге, сейчас решается вопрос о размере доначислений. В чем косяки?
Скажу сразу, переводить бизнес можно и иногда даже нужно, но делать это надо по уму. Тут же было от балды. Фирмы располагались в соседних помещениях практически по одинаковому юрадресу, юзали один и тот же сайт и номер телефона, тот же самый транспорт, учредители второй фирмы почему-то оказались топ-менеджерами первой, а 54 сотрудника – бывшими сотрудниками первой лавки. При этом их должностные обязанности не изменились и ездили они в тот же самый офис. Конечно, использовался тот же товарный знак и все прочие атрибуты.
Кстати, некоторых работников даже допросили, и они искренне ответили, что их перевели, ибо бухгалтер сказал, что так надо и в работе ничего не изменится.
Кто не в курсе, ст. 45 НК РФ позволяет взыскивать налоговые долги зависимых компаний друг с друга. Так и вышло.
Короче, делать так можно и законом не запрещено, но для начала проконсультируйтесь с грамотным адвокатом и купируйте все возможные вопросы от фискалов. Да, как раньше, уже нельзя. Сегодня государство знает про вас все.
#налоговая #кейсы
@businesssafe
👍20💩1
Как можно экономить на налогах при помощи инвестиционного товарищества
Сегодня не будет кейсов, но будет полезная информация, как сэкономить. Есть такое понятие – инвестиционное товарищество. Для начала поясним, что это такое.
Объединиться в инвестиционное товарищество могут только коммерческие и некоммерческие организации. Они заключают договор и вносят вклады, от величины которых зависит размер прибыли, которую получит участник. Заработанные средства распределяют между всеми пропорционально вложениям. Но в договоре инвестиционного товарищества можно прописать и другие правила распределения.
Общие дела товарищества ведут управляющие, которых назначают вкладчики. Уполномоченный управляющий открывает банковский счет, ведет учет и платит налоги.
В чем интерес и выгода?
Инвестиционное товарищество отлично подходит для безналогового рефинансирования и скрытого владения активами.
Допустим, две компании объединились в инвестиционное товарищество. Налоговый режим участников значения не имеет. Компания, которая занимается строительством, стала уполномоченным товарищем, а технологический стартап – просто вкладчиком. Строительная фирма вложила деньги в развитие товарищества, а затем часть средств поступила в стартап по соглашению. Это возможно, потому что доход и доли свободно распределяются между участниками на основании соглашения. Так вот, со средств, которые таким путем получил стартап, платить налоги не придется.
Для упрощенцев безналоговое рефинансирование выгодно еще по одной причине: оно поможет не превысить лимит выручки, если компания расширяет бизнес и опасается слететь со спецрежима. Новые мощности нужно оформить на дружественную организацию и заключить с ней договор инвестиционного товарищества. Управляющий будет вести общие дела – закупать товары, продавать.
Деньги, которые поступят на расчетный счет товарищества, не признаются доходом его участников. Поскольку упрощенцы применяют кассовый метод, доход возникнет лишь после того, как управляющий распределит и выплатит средства участникам. Таким образом лимит выручки фактически увеличивается за счет перераспределения поступлений на двух упрощенцев. Кроме того, пока выручку не распределили, у участников товарищества не будет налогов.
Налог на прибыль товарищество не платит. Его самостоятельно перечисляет каждый участник, который применяет общую систему. НДС считает и перечисляет уполномоченный управляющий товарищ. Обычные вкладчики ничего в казну не вносят. Также освобождены от налога следующие операции:
– услуги управляющего по ведению общих дел;
– передача имущества в качестве вклада по договору;
– передача имущества отдельному товарищу в пределах его вклада;
– реализация долей общего имущества.
Кстати, в простом товариществе в отличие от инвестиционного с услуг управляющего по ведению общих дел платят НДС.
Второе преимущество инвестиционного товарищества – скрытое владение активами.
По документам, активами инвестиционного товарищества распоряжается управляющий товарищ. Информацию об истинных собственниках бизнеса в открытых источниках не найти. Сведения о составе участников содержатся только в договоре инвестиционного товарищества, который хранится у нотариуса, в налоговой и у управляющего.
В ЕГРЮЛ и других реестрах госорганов видно лишь уполномоченного управляющего товарища и реквизиты договора. Сведений о других участниках там нет, что обеспечивает скрытое владение бизнесом.
Пользуйтесь. Мы знаем много разных инструментов для различных задач. Читайте канал, и вы их тоже узнаете.
#юридическая #налоговая
@businesssafe
Сегодня не будет кейсов, но будет полезная информация, как сэкономить. Есть такое понятие – инвестиционное товарищество. Для начала поясним, что это такое.
Объединиться в инвестиционное товарищество могут только коммерческие и некоммерческие организации. Они заключают договор и вносят вклады, от величины которых зависит размер прибыли, которую получит участник. Заработанные средства распределяют между всеми пропорционально вложениям. Но в договоре инвестиционного товарищества можно прописать и другие правила распределения.
Общие дела товарищества ведут управляющие, которых назначают вкладчики. Уполномоченный управляющий открывает банковский счет, ведет учет и платит налоги.
В чем интерес и выгода?
Инвестиционное товарищество отлично подходит для безналогового рефинансирования и скрытого владения активами.
Допустим, две компании объединились в инвестиционное товарищество. Налоговый режим участников значения не имеет. Компания, которая занимается строительством, стала уполномоченным товарищем, а технологический стартап – просто вкладчиком. Строительная фирма вложила деньги в развитие товарищества, а затем часть средств поступила в стартап по соглашению. Это возможно, потому что доход и доли свободно распределяются между участниками на основании соглашения. Так вот, со средств, которые таким путем получил стартап, платить налоги не придется.
Для упрощенцев безналоговое рефинансирование выгодно еще по одной причине: оно поможет не превысить лимит выручки, если компания расширяет бизнес и опасается слететь со спецрежима. Новые мощности нужно оформить на дружественную организацию и заключить с ней договор инвестиционного товарищества. Управляющий будет вести общие дела – закупать товары, продавать.
Деньги, которые поступят на расчетный счет товарищества, не признаются доходом его участников. Поскольку упрощенцы применяют кассовый метод, доход возникнет лишь после того, как управляющий распределит и выплатит средства участникам. Таким образом лимит выручки фактически увеличивается за счет перераспределения поступлений на двух упрощенцев. Кроме того, пока выручку не распределили, у участников товарищества не будет налогов.
Налог на прибыль товарищество не платит. Его самостоятельно перечисляет каждый участник, который применяет общую систему. НДС считает и перечисляет уполномоченный управляющий товарищ. Обычные вкладчики ничего в казну не вносят. Также освобождены от налога следующие операции:
– услуги управляющего по ведению общих дел;
– передача имущества в качестве вклада по договору;
– передача имущества отдельному товарищу в пределах его вклада;
– реализация долей общего имущества.
Кстати, в простом товариществе в отличие от инвестиционного с услуг управляющего по ведению общих дел платят НДС.
Второе преимущество инвестиционного товарищества – скрытое владение активами.
По документам, активами инвестиционного товарищества распоряжается управляющий товарищ. Информацию об истинных собственниках бизнеса в открытых источниках не найти. Сведения о составе участников содержатся только в договоре инвестиционного товарищества, который хранится у нотариуса, в налоговой и у управляющего.
В ЕГРЮЛ и других реестрах госорганов видно лишь уполномоченного управляющего товарища и реквизиты договора. Сведений о других участниках там нет, что обеспечивает скрытое владение бизнесом.
Пользуйтесь. Мы знаем много разных инструментов для различных задач. Читайте канал, и вы их тоже узнаете.
#юридическая #налоговая
@businesssafe
👍22
Как дробиться не нужно
Бизнес усиленно продолжает дробиться. Почему-то всем кажется, что это такой супер-классный ход, который налоговая никогда не просечет. А все посты в тематических изданиях и Telegram-каналах, где пишут, что это опасно – про дураков.
Мы не теоретики, а практики. Поэтому видим различные кейсы, в том числе дробление, регулярно. Вот вам еще один, вникайте и делайте выводы.
В одном среднем регионе РФ был предприниматель. Его тоже с уверенностью можно было назвать средним. Занимался он оптово-розничной торговлей товарами народного потребления, которые таскал из Китая и скупал за недорого у разных местных производителей. Такой типа Фикспрайс у него был.
Не будь дураком, НДС он платить не хотел. И поэтому, несмотря на то, что давно вылез за лимит упрощенца, продавал свои товары по всей стране через кучу ИП. Простыми словами раздавал подконтрольным ИП-шникам товар ниже рынка, на кого-то переключал мелких поставщиков и далее реализовывал куда надо. Также имелась и своя розничная сеточка для получения налички.
И несколько лет все было хорошо, товары народного потребления продавались, налоги экономились, бизнесмен богател. Но времена настали суровые и обратила доблестная налоговая на него внимание. Пригляделись поглубже, схему вскрыли, проверку провели и доначислили герою НДС с прибылью по самое не хочу. Конкретно 66 млн. Он поговорил с адвокатом и тот ему прямо сказал, что шанс отбиться 1% из ста. В итоге вся эта сумма пополнила-таки бюджет страны.
По традиции, разберем косяки.
1. Для начала укажем, что несколько тех самых ИП были оформлены на родственников и друзей героя. Тут вам сразу подконтрольность.
2. Всех ИП-шников вела одна и та же бухгалтерия в одной базе в одном офисе.
3. Также всех обслуживал один клининг, оператор связи, охрана и даже фирма по поставке запчастей для ТС.
4. Почти у всех ИП компания нашего героя почему-то была единственным поставщиком, а договоры с покупателями у всех ИП были одинаковые по шаблону, как с компанией.
5. Сотрудники странным образом иногда мигрировали между разными ИП и ООО.
Были и другие более мелкие косяки, но этого вполне достаточно. И мы все понимаем, что так проще. Только вот, как проще больше нельзя.
Вывод и совет дадим такой: при дроблении учитывайте максимум таких моментов, детально прописывайте легендирование. В принципе, схема рабочая, но перед тем, как ее внедрять, проконсультируйтесь с компетентным адвокатом. Ну или хотя бы почитайте судебную практику и выпишите вещи, за которые уцепились фискалы. Иначе могут прилететь очень неприятные и неожиданные доначисления. А еще и насильно на ОСН пересадят.
Второй совет следующий. Если понимаете, что лимит давно остался позади, и есть шанс вызвать интерес фискалов, уходите на общую систему самостоятельно. Так будет безопаснее. А с НДС вопрос решайте так, как это делает вся страна – путем оптимизации.
Мы готовы вам с этим помочь: @NDSsafe. Подскажем, посоветуем, научим.
#юридическая #налоговая #кейсы
@businesssafe
Бизнес усиленно продолжает дробиться. Почему-то всем кажется, что это такой супер-классный ход, который налоговая никогда не просечет. А все посты в тематических изданиях и Telegram-каналах, где пишут, что это опасно – про дураков.
Мы не теоретики, а практики. Поэтому видим различные кейсы, в том числе дробление, регулярно. Вот вам еще один, вникайте и делайте выводы.
В одном среднем регионе РФ был предприниматель. Его тоже с уверенностью можно было назвать средним. Занимался он оптово-розничной торговлей товарами народного потребления, которые таскал из Китая и скупал за недорого у разных местных производителей. Такой типа Фикспрайс у него был.
Не будь дураком, НДС он платить не хотел. И поэтому, несмотря на то, что давно вылез за лимит упрощенца, продавал свои товары по всей стране через кучу ИП. Простыми словами раздавал подконтрольным ИП-шникам товар ниже рынка, на кого-то переключал мелких поставщиков и далее реализовывал куда надо. Также имелась и своя розничная сеточка для получения налички.
И несколько лет все было хорошо, товары народного потребления продавались, налоги экономились, бизнесмен богател. Но времена настали суровые и обратила доблестная налоговая на него внимание. Пригляделись поглубже, схему вскрыли, проверку провели и доначислили герою НДС с прибылью по самое не хочу. Конкретно 66 млн. Он поговорил с адвокатом и тот ему прямо сказал, что шанс отбиться 1% из ста. В итоге вся эта сумма пополнила-таки бюджет страны.
По традиции, разберем косяки.
1. Для начала укажем, что несколько тех самых ИП были оформлены на родственников и друзей героя. Тут вам сразу подконтрольность.
2. Всех ИП-шников вела одна и та же бухгалтерия в одной базе в одном офисе.
3. Также всех обслуживал один клининг, оператор связи, охрана и даже фирма по поставке запчастей для ТС.
4. Почти у всех ИП компания нашего героя почему-то была единственным поставщиком, а договоры с покупателями у всех ИП были одинаковые по шаблону, как с компанией.
5. Сотрудники странным образом иногда мигрировали между разными ИП и ООО.
Были и другие более мелкие косяки, но этого вполне достаточно. И мы все понимаем, что так проще. Только вот, как проще больше нельзя.
Вывод и совет дадим такой: при дроблении учитывайте максимум таких моментов, детально прописывайте легендирование. В принципе, схема рабочая, но перед тем, как ее внедрять, проконсультируйтесь с компетентным адвокатом. Ну или хотя бы почитайте судебную практику и выпишите вещи, за которые уцепились фискалы. Иначе могут прилететь очень неприятные и неожиданные доначисления. А еще и насильно на ОСН пересадят.
Второй совет следующий. Если понимаете, что лимит давно остался позади, и есть шанс вызвать интерес фискалов, уходите на общую систему самостоятельно. Так будет безопаснее. А с НДС вопрос решайте так, как это делает вся страна – путем оптимизации.
Мы готовы вам с этим помочь: @NDSsafe. Подскажем, посоветуем, научим.
#юридическая #налоговая #кейсы
@businesssafe
👍15🤮1
Чем заменить санкционные операционные системы
К российским ОС можно относиться насмешливо и с подозрениями, однако в ближайшем будущем, вероятно, многим компаниям придется перевести часть или все свои устройства только на сертифицированное и одобренное властями ПО. К этому нужно быть готовым, поэтому рассмотрим, какие альтернативы зарубежным операционкам может представить наш рынок.
Российского аналога Windows нет, однако переработанных дистрибутивов Linux хватает. Сегодня пока только работники государственных организаций и компаний участвуют в эксперименте по внедрению Linux в рабочий процесс, но это лишь первый шаг. В будущем и обычных коммерсантов могут заставить пересесть на наши ОС. Просто, чтобы нормально работать с ПД, подавать отчетность, подключаться к Госуслугам и т.д. Это случится не завтра, но тренд ясен.
Дадим список основных вариантов.
ОС Альт. Набор дистрибутивов для предприятий с возможностью развернуть масштабируемую корпоративную IT-инфраструктуру. «Альт Рабочая Станция» включает в себя саму ОС и набор предустановленных программ: LibreOffice Still (альтернатива Microsoft Office), браузер, почту, корпоративный чат, простенькие программы для работы с растром и вектором, аудио, видео, скринкастами, архиватор, а также программы для сканирования и распознавания текста и облака. Альт Сервер: PostgreSQL, MariaDB, почтовый-, прокси- и веб-сервер, сервер антиспама и т.д. ОС сертифицирована ФСТЭК, ФСБ и МО и подходит для работы с ПД и работы в защищенной среде, ей присвоены тип «А» и 4-й уровень доверия.
Astra Linux. ОС появилась как решение для МО, ей же и сертифицирована. Минцифры со ФСТЭК, разумеется, тоже. Программ больше. Ко всему вышеперечисленному добавляются системы управления базами данных и приложения для резервного копирования. ОС разделяется на три релиза, согласно уровням защищенности: Орел (база), Воронеж (усиленный), Смоленск (максимальный). Дистрибутивы поддерживают почти все платформы, включая планшеты. Активно используется в государственных учреждениях и компаниях, например, в Росатоме. Кандидат на главную государственную ОС.
ОС РОСА. Обычная ОС без серьезных требований к ИБ. Есть офисный пакет, почта, браузер, корпчат. РОСА Кобальт – средства шифрования информации, средство очистки памяти, средство гарантированного удаления файлов. Короче, ОС для серьезных дел, требующих высокого уровня ИБ. Поддерживает и остальные российские дистрибутивы, ViPNet Client, КриптоПро, smart-карты RuToken и eToken. Как утверждается, РОСА Кобальт Сервер устойчив ко внешним угрозам.
Советовать конкретную ОС не будем. Представленные дистрибутивы, особенно Astra Linux, не позволяют полностью настраивать систему и удалять ненужные компоненты. У многих пользователей часто возникают проблемы даже с установкой. Про несовместимость ПО говорить не приходится: понятно, что российские ОС наследуют эту проблему от семейства Linux в целом. И еще, как ни странно, ФНС до сих пор по каким-то ей одной ведомым причинам не портировала программу «Налогоплательщик ЮЛ» на Linux.
Продукты еще сырые из-за недостаточных инвестиций и нехватки кадров в IT-сфере. Пока коммерсам пользоваться ими даже сложнее и неудобнее, чем Ubuntu, однако прогресс есть. С точки зрения ФСТЭК, ФСБ и МО в этих дистрибутивах по безопасности все хорошо. ОС поддерживают отечественные алгоритмы шифрования, токены-карты, новые SSL-сертификаты. С точки зрения же коммерсанта или обычного человека понятно, почему все вышеперечисленное нельзя считать безопасным. Но мы рекомендуем хотя бы попробовать эти системы, чтобы быть готовыми к потенциальному их внедрению в частный бизнес.
#информационная
@businesssafe
К российским ОС можно относиться насмешливо и с подозрениями, однако в ближайшем будущем, вероятно, многим компаниям придется перевести часть или все свои устройства только на сертифицированное и одобренное властями ПО. К этому нужно быть готовым, поэтому рассмотрим, какие альтернативы зарубежным операционкам может представить наш рынок.
Российского аналога Windows нет, однако переработанных дистрибутивов Linux хватает. Сегодня пока только работники государственных организаций и компаний участвуют в эксперименте по внедрению Linux в рабочий процесс, но это лишь первый шаг. В будущем и обычных коммерсантов могут заставить пересесть на наши ОС. Просто, чтобы нормально работать с ПД, подавать отчетность, подключаться к Госуслугам и т.д. Это случится не завтра, но тренд ясен.
Дадим список основных вариантов.
ОС Альт. Набор дистрибутивов для предприятий с возможностью развернуть масштабируемую корпоративную IT-инфраструктуру. «Альт Рабочая Станция» включает в себя саму ОС и набор предустановленных программ: LibreOffice Still (альтернатива Microsoft Office), браузер, почту, корпоративный чат, простенькие программы для работы с растром и вектором, аудио, видео, скринкастами, архиватор, а также программы для сканирования и распознавания текста и облака. Альт Сервер: PostgreSQL, MariaDB, почтовый-, прокси- и веб-сервер, сервер антиспама и т.д. ОС сертифицирована ФСТЭК, ФСБ и МО и подходит для работы с ПД и работы в защищенной среде, ей присвоены тип «А» и 4-й уровень доверия.
Astra Linux. ОС появилась как решение для МО, ей же и сертифицирована. Минцифры со ФСТЭК, разумеется, тоже. Программ больше. Ко всему вышеперечисленному добавляются системы управления базами данных и приложения для резервного копирования. ОС разделяется на три релиза, согласно уровням защищенности: Орел (база), Воронеж (усиленный), Смоленск (максимальный). Дистрибутивы поддерживают почти все платформы, включая планшеты. Активно используется в государственных учреждениях и компаниях, например, в Росатоме. Кандидат на главную государственную ОС.
ОС РОСА. Обычная ОС без серьезных требований к ИБ. Есть офисный пакет, почта, браузер, корпчат. РОСА Кобальт – средства шифрования информации, средство очистки памяти, средство гарантированного удаления файлов. Короче, ОС для серьезных дел, требующих высокого уровня ИБ. Поддерживает и остальные российские дистрибутивы, ViPNet Client, КриптоПро, smart-карты RuToken и eToken. Как утверждается, РОСА Кобальт Сервер устойчив ко внешним угрозам.
Советовать конкретную ОС не будем. Представленные дистрибутивы, особенно Astra Linux, не позволяют полностью настраивать систему и удалять ненужные компоненты. У многих пользователей часто возникают проблемы даже с установкой. Про несовместимость ПО говорить не приходится: понятно, что российские ОС наследуют эту проблему от семейства Linux в целом. И еще, как ни странно, ФНС до сих пор по каким-то ей одной ведомым причинам не портировала программу «Налогоплательщик ЮЛ» на Linux.
Продукты еще сырые из-за недостаточных инвестиций и нехватки кадров в IT-сфере. Пока коммерсам пользоваться ими даже сложнее и неудобнее, чем Ubuntu, однако прогресс есть. С точки зрения ФСТЭК, ФСБ и МО в этих дистрибутивах по безопасности все хорошо. ОС поддерживают отечественные алгоритмы шифрования, токены-карты, новые SSL-сертификаты. С точки зрения же коммерсанта или обычного человека понятно, почему все вышеперечисленное нельзя считать безопасным. Но мы рекомендуем хотя бы попробовать эти системы, чтобы быть готовыми к потенциальному их внедрению в частный бизнес.
#информационная
@businesssafe
👍18
Как продать актив, чтобы заплатить меньше налогов
Привет! Это безопасник с новым крутейшим кейсом-лайфхаком.
С отличие от рядовых комерсов, крупные товарищи умеют делать бизнес и крутить дела. Поделюсь новостью, которую мало кто заметил. Не так давно один из крупнейших рынков в столице был продан. Не буду приводить фигурантов, сами найдете, кому интересно.
Причина, как говорят в том, что старый владелец заработал уже столько денег, что никакое развитие ему вот вообще стало не интересно. Зачем двигать биз, если счета пухнут от миллиардов, а потомки до 10-го колена будут обеспечены. Но это лирика. В общем появились люди, которые сказали, что готовы забрать, чтобы сделать все по красоте. Современно, инновационно, модно. Да и вообще, формат устарел.
Люди видные, сели, поговорили, ударили по рукам. Для сделки даже никакие банки не привлекали. Точную сумму мы никогда не узнаем, чтобы и где ни писали. Такие бабки любят тишину. Мы слышали про 1,5 млрд. Да и разные эксперты по недвижимости выдавали свои оценки в этих же цифрах.
А теперь прикиньте, сколько нужно заплатить налогов с такой операции. Как минимум это НДС, налог на прибыль, а потом еще и НДФЛ продавца. Подать кучу деклараций и возможных пояснений. Также надо заморочиться, чтобы хоть что-то оптимизировать и вывести без мзды. Понятно, что такой расклад больших дядек не устраивал.
Так вот, бывший хозяин рынка владел им не напрямую, а через ООО. И, согласно выписке из ЕГРН, собственником зданий была некая компания. Уставный капитал данной фирмы составлял всего несколько млн рублей.
Фишка кейса в том, что актив продали не как здания и помещения, а как долю в ООО! Да, за те самые несколько млн. Согласитесь, это более приятная налогооблагаемая база. Причем продажа долей не облагается НДС. Также не возникло и налога на прирост капитала. Короче, продали не недвижку, а фирму.
На самом деле это давно известная старая добрая схема, о которой налоговая тоже знает. И никаких вопросов тут не возникло, ибо все законно. Кому надо, берите на вооружение.
В своей практике мы тоже проводили несколько таких сделок и можем подтвердить, что все проходит ровно. Вывод простой – когда ты знаешь, как еще можно, твои возможности больше, а карман радуется. Короче, занимайтесь финансовой грамотностью, изучайте схемы оптимизации налогов. В противном случае будете тупо отдавать то, что можно было не отдавать. И читайте наш канал, у нас много такой пользы.
#юридическая #финансовая #налоговая #кейсы
@businesssafe
Привет! Это безопасник с новым крутейшим кейсом-лайфхаком.
С отличие от рядовых комерсов, крупные товарищи умеют делать бизнес и крутить дела. Поделюсь новостью, которую мало кто заметил. Не так давно один из крупнейших рынков в столице был продан. Не буду приводить фигурантов, сами найдете, кому интересно.
Причина, как говорят в том, что старый владелец заработал уже столько денег, что никакое развитие ему вот вообще стало не интересно. Зачем двигать биз, если счета пухнут от миллиардов, а потомки до 10-го колена будут обеспечены. Но это лирика. В общем появились люди, которые сказали, что готовы забрать, чтобы сделать все по красоте. Современно, инновационно, модно. Да и вообще, формат устарел.
Люди видные, сели, поговорили, ударили по рукам. Для сделки даже никакие банки не привлекали. Точную сумму мы никогда не узнаем, чтобы и где ни писали. Такие бабки любят тишину. Мы слышали про 1,5 млрд. Да и разные эксперты по недвижимости выдавали свои оценки в этих же цифрах.
А теперь прикиньте, сколько нужно заплатить налогов с такой операции. Как минимум это НДС, налог на прибыль, а потом еще и НДФЛ продавца. Подать кучу деклараций и возможных пояснений. Также надо заморочиться, чтобы хоть что-то оптимизировать и вывести без мзды. Понятно, что такой расклад больших дядек не устраивал.
Так вот, бывший хозяин рынка владел им не напрямую, а через ООО. И, согласно выписке из ЕГРН, собственником зданий была некая компания. Уставный капитал данной фирмы составлял всего несколько млн рублей.
Фишка кейса в том, что актив продали не как здания и помещения, а как долю в ООО! Да, за те самые несколько млн. Согласитесь, это более приятная налогооблагаемая база. Причем продажа долей не облагается НДС. Также не возникло и налога на прирост капитала. Короче, продали не недвижку, а фирму.
На самом деле это давно известная старая добрая схема, о которой налоговая тоже знает. И никаких вопросов тут не возникло, ибо все законно. Кому надо, берите на вооружение.
В своей практике мы тоже проводили несколько таких сделок и можем подтвердить, что все проходит ровно. Вывод простой – когда ты знаешь, как еще можно, твои возможности больше, а карман радуется. Короче, занимайтесь финансовой грамотностью, изучайте схемы оптимизации налогов. В противном случае будете тупо отдавать то, что можно было не отдавать. И читайте наш канал, у нас много такой пользы.
#юридическая #финансовая #налоговая #кейсы
@businesssafe
👍31👏1
Как подготовка поможет отбиться от налоговой даже в суде
Сегодня налоговики давят бизнес все больше и вопросы инспекторов все заковырестее. Поэтому предпринимателям приходится готовится к беседам с фискалами все серьезнее. Но благодаря качественной подготовке большинство проблем решается.
Сегодня приведем кейс нашего клиента, который именно благодаря нашим советам и подготовке выиграл все суды и отфутболил инспекторов.
Предприниматель занимался строительством и вводом в эксплуатацию сетей коммуникации в нескольких регионах страны. И вот однажды инспекторы решили, что какие-то работы по монтажу бизнесмен выполнил сам, а подрядчики – «бумажные», привлечены с целью дополнительных вычетов и уменьшения налоговой базы. Схема бумажных подрядчиков давно известна и ее действительно часто практикуют. И поэтому фискалы так же часто ее предъявляют всем, кого просто подозревают.
В итоге его вызвали на комиссию, предъявили претензии и настойчиво попросили донести в бюджет 88 млн рублей. Бизнесмен отказался и словил выездную проверку, ибо сумма немалая. На которой те самые доначисления и вменили.
После беседы и нашей консультации предприниматель пошел в суд.
Налоговая настаивала на своей позиции, что бизнесмен выполнил работы сам. В качестве доказательств привела компанию, которая, как выяснилось, позже была перепродана в третьи руки и стала флагманом в некой цепочке оптимизации.
На самом деле так и было, при этом новым директором стал некий гражданин, который возглавлял еще 15 юрлиц, некоторые из которых были к этому моменту уже ликвидированы или исключены по причине недостоверности.
Но суд это в вине предпринимателя не убедило. Расскажем почему. Во-первых, все было сделано качественно. Для схемы использовалась фирма с хорошей историей, СРО, более того она еще и проверки проходила. А также имела все необходимые атрибуты реального бизнеса, персонал, счета, контакты. И на тот момент никаким флагманом не была.
Также имелись и договоры с иными контрагентами, подтверждающие реальную деятельность. Был грамотно оформлен весомый пакет должной осмотрительности и все документы. Сама сделка была тщательно пролегендирована.
Простыми словами, если заранее подойти к вопросу оптимизации грамотно, и использовать нужные инструменты, можно не только экономить на налогах, но еще и с успехом отбиваться в суде.
Поэтому не экономьте на консультациях с налоговыми адвокатами.
По оптимизации пишите: @NDSsafe. Поможем по всем вопросам.
#юридическая #налоговая #кейсы
@businesssafe
Сегодня налоговики давят бизнес все больше и вопросы инспекторов все заковырестее. Поэтому предпринимателям приходится готовится к беседам с фискалами все серьезнее. Но благодаря качественной подготовке большинство проблем решается.
Сегодня приведем кейс нашего клиента, который именно благодаря нашим советам и подготовке выиграл все суды и отфутболил инспекторов.
Предприниматель занимался строительством и вводом в эксплуатацию сетей коммуникации в нескольких регионах страны. И вот однажды инспекторы решили, что какие-то работы по монтажу бизнесмен выполнил сам, а подрядчики – «бумажные», привлечены с целью дополнительных вычетов и уменьшения налоговой базы. Схема бумажных подрядчиков давно известна и ее действительно часто практикуют. И поэтому фискалы так же часто ее предъявляют всем, кого просто подозревают.
В итоге его вызвали на комиссию, предъявили претензии и настойчиво попросили донести в бюджет 88 млн рублей. Бизнесмен отказался и словил выездную проверку, ибо сумма немалая. На которой те самые доначисления и вменили.
После беседы и нашей консультации предприниматель пошел в суд.
Налоговая настаивала на своей позиции, что бизнесмен выполнил работы сам. В качестве доказательств привела компанию, которая, как выяснилось, позже была перепродана в третьи руки и стала флагманом в некой цепочке оптимизации.
На самом деле так и было, при этом новым директором стал некий гражданин, который возглавлял еще 15 юрлиц, некоторые из которых были к этому моменту уже ликвидированы или исключены по причине недостоверности.
Но суд это в вине предпринимателя не убедило. Расскажем почему. Во-первых, все было сделано качественно. Для схемы использовалась фирма с хорошей историей, СРО, более того она еще и проверки проходила. А также имела все необходимые атрибуты реального бизнеса, персонал, счета, контакты. И на тот момент никаким флагманом не была.
Также имелись и договоры с иными контрагентами, подтверждающие реальную деятельность. Был грамотно оформлен весомый пакет должной осмотрительности и все документы. Сама сделка была тщательно пролегендирована.
Простыми словами, если заранее подойти к вопросу оптимизации грамотно, и использовать нужные инструменты, можно не только экономить на налогах, но еще и с успехом отбиваться в суде.
Поэтому не экономьте на консультациях с налоговыми адвокатами.
По оптимизации пишите: @NDSsafe. Поможем по всем вопросам.
#юридическая #налоговая #кейсы
@businesssafe
👍19
Как отмазался владелец ЧОПа
Привет, это снова безопасник с реальным кейсом одного нашего фартового клиента, который, благодаря нашему участию, сделал все правильно и съехал с обвинений фискалов.
В одном небольшом городке жил-был ЧОП. Жил себе нормально, не высовывался. Но однажды понадобились владельцу деньги на большую новую машину под стать охранному боссу. И взял он из кассы ни много, ни мало 18 лямов. Но спалился. При камералке налоговики это засекли и стали ковыряться в его мутном ЧОПе, дабы найти еще что для них любопытное.
И, кроме займов, очень быстро нашли такое. По договорам, ЧОП охранял аж 95 объектов, при этом официально оформленных юнитов, с кого отчислялись налоги и взносы, у него было 7 человек. Пробили инфу через Росгвардию и там сообщили, что знают про целых 140 человек-охранников в данном ЧОПе.
Далее фискалы подтянули их на допросы и те во всем признались. Слили босса, что получают наличкой.
С налогами понятно. НДФЛ и взносы доначислили и их пришлось отдать государству. Но фишка в том, что, только за 120 человек, а не за 140! Для справки, по закону, быть ЧОПом на упрощенке разрешается только со штатом до 130-ти человек. Выше – это уже ОСН и здравствуй НДС.
Почему так произошло? Все просто. Когда клиент обратился к нам с данной проблемой, мы подключили свой административный налоговый ресурс. Нам помогли и фискалам на местах дали указание считать только 120 человек. Да, в нашей стране такое возможно. О особенностях системы уже не раз писали. Более того, по секрету большие налоговые начальники нам пояснили, почему все случилось так гладко. Оказывается, есть установка сверху – ЧОПы не давить.
Причина в социальной значимости профессии. В охранники, как и в такси, идут в основном те, у кого проблемы с работой и деньгами. И в нашей державе это очень много людей. Если начать прессовать и закрывать ЧОПы, толпы этих персонажей останется без работы. Опять же детские садики и школы будет некому охранять. Посему давить ЧОПы пока не поощряется. Такие дела.
А по займу человек отмазался, благодаря стараниями наших налоговых адвокатов и бухгалтеров.
#налоговая #кейсы
@businesssafe
Привет, это снова безопасник с реальным кейсом одного нашего фартового клиента, который, благодаря нашему участию, сделал все правильно и съехал с обвинений фискалов.
В одном небольшом городке жил-был ЧОП. Жил себе нормально, не высовывался. Но однажды понадобились владельцу деньги на большую новую машину под стать охранному боссу. И взял он из кассы ни много, ни мало 18 лямов. Но спалился. При камералке налоговики это засекли и стали ковыряться в его мутном ЧОПе, дабы найти еще что для них любопытное.
И, кроме займов, очень быстро нашли такое. По договорам, ЧОП охранял аж 95 объектов, при этом официально оформленных юнитов, с кого отчислялись налоги и взносы, у него было 7 человек. Пробили инфу через Росгвардию и там сообщили, что знают про целых 140 человек-охранников в данном ЧОПе.
Далее фискалы подтянули их на допросы и те во всем признались. Слили босса, что получают наличкой.
С налогами понятно. НДФЛ и взносы доначислили и их пришлось отдать государству. Но фишка в том, что, только за 120 человек, а не за 140! Для справки, по закону, быть ЧОПом на упрощенке разрешается только со штатом до 130-ти человек. Выше – это уже ОСН и здравствуй НДС.
Почему так произошло? Все просто. Когда клиент обратился к нам с данной проблемой, мы подключили свой административный налоговый ресурс. Нам помогли и фискалам на местах дали указание считать только 120 человек. Да, в нашей стране такое возможно. О особенностях системы уже не раз писали. Более того, по секрету большие налоговые начальники нам пояснили, почему все случилось так гладко. Оказывается, есть установка сверху – ЧОПы не давить.
Причина в социальной значимости профессии. В охранники, как и в такси, идут в основном те, у кого проблемы с работой и деньгами. И в нашей державе это очень много людей. Если начать прессовать и закрывать ЧОПы, толпы этих персонажей останется без работы. Опять же детские садики и школы будет некому охранять. Посему давить ЧОПы пока не поощряется. Такие дела.
А по займу человек отмазался, благодаря стараниями наших налоговых адвокатов и бухгалтеров.
#налоговая #кейсы
@businesssafe
👍19💩2
Про переезды за низкими налогами
Налоговая все больше давит, работать становится всё труднее. Предприниматели ищут ходы-выходы, как сэкономить. Сегодня расскажем один такой и сразу подскажем, как его реализовать.
С 2020 года бизнес стали привлекать в регионы и вводить там пониженные ставки по УСН. Ставки заманчивые, есть даже варианты УСН 1%. И некоторые предприниматели на это согласились и поехали. Скажем честно, смысл есть. Кстати, можно даже не переезжать самому, а отправить дружественного ИП, за счет которого вы уже оптимизируете. Но в переездах есть и подводные камни.
Дело в том, что таких стали подозревать в переезде именно с целью уменьшения налоговой нагрузки. А, по закону, это не должно быть единственной целью бизнеса. Сказать правду, фейковых переселенцев тоже хватает.
Сразу дадим совет, если такое надумали. Привлеките налогового консультанта и выясните все фишки законодательства того региона, куда собираетесь. Это важно. Есть случаи, когда не получалось применить льготные налоговые ставки по ряду причин.
Еще до переезда создайте легенду, почему вы на это пошли, и какой вообще смысл. Вашей целью может быть либо бизнес, либо личные обстоятельства.
Развитие бизнеса по стране и открытие новых представительств – это понятная цель. Но вы должны представить доказательства, что не просто там зарегистрировались, а проявляете реальную бизнес-активность. Например, проводите исследования рынка, знакомитесь с партнерами, выбираете место под офис или магазин.
Если это личные обстоятельства, тоже готовьте документы и справки, а также свидетельства, почему вы туда отправились. Например, вам надо ухаживать за родственником или же у вас там появилась любовь, с кем вы собираетесь связать себя узами брака. Вероятно, там какое-то учебное заведение, где вы хотите учиться. Это все нужно будет показать.
Ну и делайте все по уму. Фиктивные регистрации сегодня вычисляют быстро. А по уму это так.
Если есть деньги, покупайте недвижимость. Это сразу снимет много вопросов. Не хватает на коммерческую, берите квартиру и прописывайтесь. Аннулировать регистрацию в своей квартире у налоговой не получится. Но будьте готовы рассказать, откуда у вас на эту недвижимость средства.
Засветитесь как можно в большем количестве общественных мест под камерами, познакомьтесь с соседями, купите симку местного оператора общайтесь по ней.
Подготовьте соцсети, заливайте туда фотки из региона и «правильный» контент. Пропишите соответствующую легенду, например, истории любви или поиска родственников. Вы должны реально приезжать в регион и светиться по максимуму, сохранять билеты, платить за коммуналку, если это недвижимость, при этом включать как можно больше электроприборов. Перегоните туда свою машину и паркуйтесь также под камерами.
Все это кому-то покажется излишним. Но, поверьте нашей практике, сегодня в борьбе с налоговой ничего лишнего не бывает. Готовьтесь по максимуму и подключайте к этому профи. И сами тоже будьте компетентны.
#налоговая #разное
@businesssafe
Налоговая все больше давит, работать становится всё труднее. Предприниматели ищут ходы-выходы, как сэкономить. Сегодня расскажем один такой и сразу подскажем, как его реализовать.
С 2020 года бизнес стали привлекать в регионы и вводить там пониженные ставки по УСН. Ставки заманчивые, есть даже варианты УСН 1%. И некоторые предприниматели на это согласились и поехали. Скажем честно, смысл есть. Кстати, можно даже не переезжать самому, а отправить дружественного ИП, за счет которого вы уже оптимизируете. Но в переездах есть и подводные камни.
Дело в том, что таких стали подозревать в переезде именно с целью уменьшения налоговой нагрузки. А, по закону, это не должно быть единственной целью бизнеса. Сказать правду, фейковых переселенцев тоже хватает.
Сразу дадим совет, если такое надумали. Привлеките налогового консультанта и выясните все фишки законодательства того региона, куда собираетесь. Это важно. Есть случаи, когда не получалось применить льготные налоговые ставки по ряду причин.
Еще до переезда создайте легенду, почему вы на это пошли, и какой вообще смысл. Вашей целью может быть либо бизнес, либо личные обстоятельства.
Развитие бизнеса по стране и открытие новых представительств – это понятная цель. Но вы должны представить доказательства, что не просто там зарегистрировались, а проявляете реальную бизнес-активность. Например, проводите исследования рынка, знакомитесь с партнерами, выбираете место под офис или магазин.
Если это личные обстоятельства, тоже готовьте документы и справки, а также свидетельства, почему вы туда отправились. Например, вам надо ухаживать за родственником или же у вас там появилась любовь, с кем вы собираетесь связать себя узами брака. Вероятно, там какое-то учебное заведение, где вы хотите учиться. Это все нужно будет показать.
Ну и делайте все по уму. Фиктивные регистрации сегодня вычисляют быстро. А по уму это так.
Если есть деньги, покупайте недвижимость. Это сразу снимет много вопросов. Не хватает на коммерческую, берите квартиру и прописывайтесь. Аннулировать регистрацию в своей квартире у налоговой не получится. Но будьте готовы рассказать, откуда у вас на эту недвижимость средства.
Засветитесь как можно в большем количестве общественных мест под камерами, познакомьтесь с соседями, купите симку местного оператора общайтесь по ней.
Подготовьте соцсети, заливайте туда фотки из региона и «правильный» контент. Пропишите соответствующую легенду, например, истории любви или поиска родственников. Вы должны реально приезжать в регион и светиться по максимуму, сохранять билеты, платить за коммуналку, если это недвижимость, при этом включать как можно больше электроприборов. Перегоните туда свою машину и паркуйтесь также под камерами.
Все это кому-то покажется излишним. Но, поверьте нашей практике, сегодня в борьбе с налоговой ничего лишнего не бывает. Готовьтесь по максимуму и подключайте к этому профи. И сами тоже будьте компетентны.
#налоговая #разное
@businesssafe
👍13
Родню не надо включать в схему
Всем привет. Это безопасник. Сегодня поделюсь еще одной схемой и кейсом из нашей практики.
Давно известна схема, когда арендодатели клепают свои ИП и сдают площади через них. Идея простая. Крупные владельцы недвиги обычно все на общей системе. И если делать полноценную реализацию услуг аренды конечнику от себя, надо платить НДС и налог на прибыль. Это «больно». Поэтому в цепочку вставляют ИП, кому сдают помещение за копейки, а тот уже пересдает ее реальному бизу. ИП оформляется на УСН Доходы и так платит всего 6%. Выгода на лицо. В целом большинство крупных торговых центров таким промышляет и все об этом знают.
Вот и наш будущий клиент так работал. Причем много лет. Но, как я уже говорил и повторю: как раньше, больше нельзя. Положение в стране не огонь и налоговая начала рыскать и жать всех, до кого можно дотянуться. А арендный бизнес, скажем прямо, довольно оборотистый.
И вот на очередной камералке инспекторы этими его ИП заинтересовались, ибо было их достаточно и суммы там проходили немалые.
Разбираться долго не пришлось. Пробили ИП-шек через ЗАГС и обнаружили, что одно ИП было на жену, второе – на брата, третье – на тещу, и еще несколько на близких и дальних родственников.
Более того, подняли выписки из банков и засекли, что все данные индивидуальные предприниматели по непонятным причинам тупо снимали кэш, а также перекидывали напрямую на главного владельца недвиги.
А также увидели, что все эти ИП отчего-то сдают отчетность с одного IP-адреса, а некоторые даже имеют в контактах телефон компании-владельца помещений и бухгалтерию ведет один бухгалтер. Для верности допросили арендаторов, которые хором заявили, что никаких предпринимателей не знают, а общаются исключительно с управляющей компанией центра.
Героя подтянули на допрос, но сказать ему было нечего. Пытался отмазаться займами, но фискалы только похихикали. В результате проверки 27 млн доначислений НДС, налога на прибыль, штраф и пени. Владелец был тертый и понял, что идти в суд с такими картами – не вариант и пришел к нам.
Мы выслушали, изучили ситуацию и предложили единственное решение – административный ресурс. О том, как устроена система, мы подробно писали здесь.
И так, как других вариантов не было, подключили свои рычаги в Управлении. Результат – снижение доначислений на 50%. Как конкретно мы это провернули – информация не для открытого канала. Но так можно. Да, герою пришлось заплатить нужным людям, но все прошло гладко. Теперь он наш постоянный клиент.
Какой совет могу дать? Схема рабочая и экономить так бабки можно и даже нужно. Но тут мы. как всегда приходим к подготовке и тому самому легендированию. Создавайте ИП на доверенных лиц, о вашей связи с которыми ЗАГС не догадается. На всякий случай подготовьте ИП-шников к допросам, представьте их арендаторам, заведите отдельный юрадрес и выделите отдельного буха на аутсорсе, это недорого. Создайте им уникальные договоры и первичку, не похожую на вашу. Ну и не обижайте деньгами.
А бабки выводите не напрямую, а разными хитрыми путями. Но это уже отдельная тема. Просто знайте, что так можно. В сложных ситуациях можете обращаться к нам: @bez_opasno
Поможем срезать доначисления на любом этапе, даже в суде.
#финансовая #налоговая #кейсы
@businesssafe
Всем привет. Это безопасник. Сегодня поделюсь еще одной схемой и кейсом из нашей практики.
Давно известна схема, когда арендодатели клепают свои ИП и сдают площади через них. Идея простая. Крупные владельцы недвиги обычно все на общей системе. И если делать полноценную реализацию услуг аренды конечнику от себя, надо платить НДС и налог на прибыль. Это «больно». Поэтому в цепочку вставляют ИП, кому сдают помещение за копейки, а тот уже пересдает ее реальному бизу. ИП оформляется на УСН Доходы и так платит всего 6%. Выгода на лицо. В целом большинство крупных торговых центров таким промышляет и все об этом знают.
Вот и наш будущий клиент так работал. Причем много лет. Но, как я уже говорил и повторю: как раньше, больше нельзя. Положение в стране не огонь и налоговая начала рыскать и жать всех, до кого можно дотянуться. А арендный бизнес, скажем прямо, довольно оборотистый.
И вот на очередной камералке инспекторы этими его ИП заинтересовались, ибо было их достаточно и суммы там проходили немалые.
Разбираться долго не пришлось. Пробили ИП-шек через ЗАГС и обнаружили, что одно ИП было на жену, второе – на брата, третье – на тещу, и еще несколько на близких и дальних родственников.
Более того, подняли выписки из банков и засекли, что все данные индивидуальные предприниматели по непонятным причинам тупо снимали кэш, а также перекидывали напрямую на главного владельца недвиги.
А также увидели, что все эти ИП отчего-то сдают отчетность с одного IP-адреса, а некоторые даже имеют в контактах телефон компании-владельца помещений и бухгалтерию ведет один бухгалтер. Для верности допросили арендаторов, которые хором заявили, что никаких предпринимателей не знают, а общаются исключительно с управляющей компанией центра.
Героя подтянули на допрос, но сказать ему было нечего. Пытался отмазаться займами, но фискалы только похихикали. В результате проверки 27 млн доначислений НДС, налога на прибыль, штраф и пени. Владелец был тертый и понял, что идти в суд с такими картами – не вариант и пришел к нам.
Мы выслушали, изучили ситуацию и предложили единственное решение – административный ресурс. О том, как устроена система, мы подробно писали здесь.
И так, как других вариантов не было, подключили свои рычаги в Управлении. Результат – снижение доначислений на 50%. Как конкретно мы это провернули – информация не для открытого канала. Но так можно. Да, герою пришлось заплатить нужным людям, но все прошло гладко. Теперь он наш постоянный клиент.
Какой совет могу дать? Схема рабочая и экономить так бабки можно и даже нужно. Но тут мы. как всегда приходим к подготовке и тому самому легендированию. Создавайте ИП на доверенных лиц, о вашей связи с которыми ЗАГС не догадается. На всякий случай подготовьте ИП-шников к допросам, представьте их арендаторам, заведите отдельный юрадрес и выделите отдельного буха на аутсорсе, это недорого. Создайте им уникальные договоры и первичку, не похожую на вашу. Ну и не обижайте деньгами.
А бабки выводите не напрямую, а разными хитрыми путями. Но это уже отдельная тема. Просто знайте, что так можно. В сложных ситуациях можете обращаться к нам: @bez_opasno
Поможем срезать доначисления на любом этапе, даже в суде.
#финансовая #налоговая #кейсы
@businesssafe
👍22
Где предпринимателю брать информацию?
Мы занимаемся безопасностью бизнеса и предлагаем самые разные услуги в этом ключе. Одна из них – это предоставление разных сведений. Сегодня доступ к информации часто решает, будет ли бизнес прибыльным или нет. А иногда полезная информация может даже спасти бизнес от закрытия. У нас были такие кейсы. И, когда к нам обращаются, первым делом мы собираем максимум данных по компании клиента и по его конкурентам/контрагентам.
Это необходимо, чтобы принять верное решение, как выйти из той или иной проблемной ситуации и дать клиенту рабочую рекомендацию. Источников, где можно получить информацию, много. В основном, это базы данных различных государственных органов, но не всегда. Ввиду нашего многолетнего опыта у нас уже давно есть все необходимые каналы и контакты для получения любой информации по любому физическому или юридическому лицу в стране и даже за рубежом.
Этим у нас занимается специальный отдел. И одно время для наших клиентов мы сделали отдельный сервис. Цель – дать клиентам возможность самостоятельно делать какие-то пробивы без обращения к нам за консультацией. Особенно, когда вопрос несерьезный.
Уверены, многие уже слышали про пробивы и даже ими пользовались, но! Здесь не какой-то сторонний сервис, и мы не ищем информацию у посредников. Это наш личный ресурс, которым сегодня мы решили поделиться с вами в канале. Да, теперь у вас есть возможность использовать все ресурсы по добыче нужной информации от крупной компании, много лет занимающейся безопасностью бизнеса.
Благодаря нашим ресурсам, вы получите доступ к информации из госструктур (ФНС, ФМС, ГИБДД, МВД, ПФР, НБКИ и т.п), банков, операторов связи и соцсетей. И наши возможности в этом плане практически не ограничены. Вот то, что вы можете получить:
По компаниям: дерево связей, книги продаж/покупок, выписки по счетам ООО/ИП, документы из регдела, досье налогоплательщика, имущество, счета в банках с реквизитами, ИКН, данные о списках 550/639/ЗСК, СЗИ из ПФР, информация СУР.
По физлицам: досье, имущество, счета в банках с реквизитами, паспортные данные по ИНН. Данные из баз МВД по региону и по РФ, бюро кредитных историй, отчеты Роспаспорт, Мигрант, Магистраль, Рубеж, видео с камер фиксации. Любые данные по ФИО, телефонам, места работы, зарплату, все номера и детализация любых операторов.
Доступа к подобным данным у простых людей или предпринимателей нет. Повторим: ситуации бывают разные и часто владение информацией помогает реально сэкономить или дополнительно заработать живые деньги. Иногда нужно проверить контрагента, пробить обидчика, финансовое состояние должника, найти новых поставщиков или заказчиков, найти человека, дать отпор налоговой, проверить объект недвижимости, человека, который предлагает сделку или просит инвестиции, оценить актив и т.п.
Мы – не благотворительная организация, поэтому информация не бесплатная, но стоимость вас приятно удивит. Просто знайте, что теперь такие возможности у вас есть. Мы дорожим репутацией и если услуга не будет оказана или будет оказана некорректно, мы вернем деньги.
Контакт: @INFORMsafe
@businesssafe
Мы занимаемся безопасностью бизнеса и предлагаем самые разные услуги в этом ключе. Одна из них – это предоставление разных сведений. Сегодня доступ к информации часто решает, будет ли бизнес прибыльным или нет. А иногда полезная информация может даже спасти бизнес от закрытия. У нас были такие кейсы. И, когда к нам обращаются, первым делом мы собираем максимум данных по компании клиента и по его конкурентам/контрагентам.
Это необходимо, чтобы принять верное решение, как выйти из той или иной проблемной ситуации и дать клиенту рабочую рекомендацию. Источников, где можно получить информацию, много. В основном, это базы данных различных государственных органов, но не всегда. Ввиду нашего многолетнего опыта у нас уже давно есть все необходимые каналы и контакты для получения любой информации по любому физическому или юридическому лицу в стране и даже за рубежом.
Этим у нас занимается специальный отдел. И одно время для наших клиентов мы сделали отдельный сервис. Цель – дать клиентам возможность самостоятельно делать какие-то пробивы без обращения к нам за консультацией. Особенно, когда вопрос несерьезный.
Уверены, многие уже слышали про пробивы и даже ими пользовались, но! Здесь не какой-то сторонний сервис, и мы не ищем информацию у посредников. Это наш личный ресурс, которым сегодня мы решили поделиться с вами в канале. Да, теперь у вас есть возможность использовать все ресурсы по добыче нужной информации от крупной компании, много лет занимающейся безопасностью бизнеса.
Благодаря нашим ресурсам, вы получите доступ к информации из госструктур (ФНС, ФМС, ГИБДД, МВД, ПФР, НБКИ и т.п), банков, операторов связи и соцсетей. И наши возможности в этом плане практически не ограничены. Вот то, что вы можете получить:
По компаниям: дерево связей, книги продаж/покупок, выписки по счетам ООО/ИП, документы из регдела, досье налогоплательщика, имущество, счета в банках с реквизитами, ИКН, данные о списках 550/639/ЗСК, СЗИ из ПФР, информация СУР.
По физлицам: досье, имущество, счета в банках с реквизитами, паспортные данные по ИНН. Данные из баз МВД по региону и по РФ, бюро кредитных историй, отчеты Роспаспорт, Мигрант, Магистраль, Рубеж, видео с камер фиксации. Любые данные по ФИО, телефонам, места работы, зарплату, все номера и детализация любых операторов.
Доступа к подобным данным у простых людей или предпринимателей нет. Повторим: ситуации бывают разные и часто владение информацией помогает реально сэкономить или дополнительно заработать живые деньги. Иногда нужно проверить контрагента, пробить обидчика, финансовое состояние должника, найти новых поставщиков или заказчиков, найти человека, дать отпор налоговой, проверить объект недвижимости, человека, который предлагает сделку или просит инвестиции, оценить актив и т.п.
Мы – не благотворительная организация, поэтому информация не бесплатная, но стоимость вас приятно удивит. Просто знайте, что теперь такие возможности у вас есть. Мы дорожим репутацией и если услуга не будет оказана или будет оказана некорректно, мы вернем деньги.
Контакт: @INFORMsafe
@businesssafe
👍14
Как можно подарить деньги налоговой из-за идиота в штате
Привет, это безопасник и новый кейс. Как уже писал, самое слабое звено в любом бизнесе – это кадры. И тут как ты не придумывай правила и регламенты, кто-то точно затупит. А в зависимости от того, кто, как и насколько, будут и последствия. Держите кейс из нашей практики, как младший бухгалтер подвел свою контору под пресс налоговой.
Ситуация идиотская до нельзя. Одной фирме пришло решение о проведении выездной. Ну директор начал соответствующе готовиться, подтягивать юристов, причесывать отчетность, закрывать дыры, собирать бумажки, клепать легендирование. И вроде бояться было нечего, кроме разной мелкоты.
Пришли проверяющие, начали ковыряться в документах и компах, задавать вопросы сотрудникам. Попросили одного буха какой-то документ. Тот полез в шкафчик, и налоговики узрели там такой симпатичный жесткий диск. Конечно же, его взяли и стали изучать содержимое. А данные были прелюбопытные.
Конкретно на диске был бэкап всей системы и базы до того, как ее начали причесывать перед проверкой. На всякий случай бухгалтерия решила это сохранить. Главбух вручил этот диск своему помощнику и попросил увезти его домой на хранение. Но вот помощник положил его в свой шкафчик, а в конце рабочего дня, когда друзья позвали его в ночной клуб, про него забыл. А в понедельник уже заявились контролеры. И привет.
Короче, все реальные цифры попали в руки тех, к кому вообще никогда не должны были попасть. А еще бонусом для фискалов стали экселевские таблички с тем, что называют «черная бухгалтерия». Короче, полностью вся реальная картина во всех красках.
Результат закономерен – миллионные доначисления по всем фронтам: НДС, налог на прибыль, НДФЛ и страховые взносы за бабки в конвертах. И как-то отмазываться тут было бесполезно.
Что хочу сказать и какой дать совет. Задумайтесь о своей инфобезопасности прямо сегодня. Отстройте систему взаимодействия с данными, купите удаленные серверы, назначьте ответственного. Не храните никакие «левые» документы в офисе. А лучше вообще не хранить ничего, что не требуется для работы сегодня. Защитите свое корпоративную сеть от проникновений извне. Сделайте так, чтобы каждый работник имел доступ только к своим данным и только в рабочее время. Регулярно проверяйте систему на ошибки и уязвимости. А сотрудников – на знание правил работы с ней.
Пропишите регламенты и должностные инструкции. А также штрафы за нарушения в размере месячной зарплаты. Проводите летучки и объясняйте людям, почему это важно и что может случиться, если они вот так же забудут флешку, диск или важный документ на столе.
Это касается любого бизнеса. Но до сих пор многие относятся к этому халатно. Короче, друзья, больше такое непозволительно. Иначе можно потерять очень и очень много денег.
#физическая #информационная #кейсы
@businesssafe
Привет, это безопасник и новый кейс. Как уже писал, самое слабое звено в любом бизнесе – это кадры. И тут как ты не придумывай правила и регламенты, кто-то точно затупит. А в зависимости от того, кто, как и насколько, будут и последствия. Держите кейс из нашей практики, как младший бухгалтер подвел свою контору под пресс налоговой.
Ситуация идиотская до нельзя. Одной фирме пришло решение о проведении выездной. Ну директор начал соответствующе готовиться, подтягивать юристов, причесывать отчетность, закрывать дыры, собирать бумажки, клепать легендирование. И вроде бояться было нечего, кроме разной мелкоты.
Пришли проверяющие, начали ковыряться в документах и компах, задавать вопросы сотрудникам. Попросили одного буха какой-то документ. Тот полез в шкафчик, и налоговики узрели там такой симпатичный жесткий диск. Конечно же, его взяли и стали изучать содержимое. А данные были прелюбопытные.
Конкретно на диске был бэкап всей системы и базы до того, как ее начали причесывать перед проверкой. На всякий случай бухгалтерия решила это сохранить. Главбух вручил этот диск своему помощнику и попросил увезти его домой на хранение. Но вот помощник положил его в свой шкафчик, а в конце рабочего дня, когда друзья позвали его в ночной клуб, про него забыл. А в понедельник уже заявились контролеры. И привет.
Короче, все реальные цифры попали в руки тех, к кому вообще никогда не должны были попасть. А еще бонусом для фискалов стали экселевские таблички с тем, что называют «черная бухгалтерия». Короче, полностью вся реальная картина во всех красках.
Результат закономерен – миллионные доначисления по всем фронтам: НДС, налог на прибыль, НДФЛ и страховые взносы за бабки в конвертах. И как-то отмазываться тут было бесполезно.
Что хочу сказать и какой дать совет. Задумайтесь о своей инфобезопасности прямо сегодня. Отстройте систему взаимодействия с данными, купите удаленные серверы, назначьте ответственного. Не храните никакие «левые» документы в офисе. А лучше вообще не хранить ничего, что не требуется для работы сегодня. Защитите свое корпоративную сеть от проникновений извне. Сделайте так, чтобы каждый работник имел доступ только к своим данным и только в рабочее время. Регулярно проверяйте систему на ошибки и уязвимости. А сотрудников – на знание правил работы с ней.
Пропишите регламенты и должностные инструкции. А также штрафы за нарушения в размере месячной зарплаты. Проводите летучки и объясняйте людям, почему это важно и что может случиться, если они вот так же забудут флешку, диск или важный документ на столе.
Это касается любого бизнеса. Но до сих пор многие относятся к этому халатно. Короче, друзья, больше такое непозволительно. Иначе можно потерять очень и очень много денег.
#физическая #информационная #кейсы
@businesssafe
👍16💩2
Надо ли ходить в налоговую?
Клиенты часто задают вопросы о том, как реагировать на приглашение из налоговой. Важно понимать, стоит ли идти, что говорить и можно ли взять кого-нибудь с собой.
Есть несколько точек зрения, как правильно. Одни настаивают на том, что посещение инспекции обязательно, в то время как другие рекомендуют воздержаться от прихода. На самом деле все зависит от конкретных обстоятельств, таких как форма приглашения, заданные вопросы и соблюдение процедуры. Мы советуем идти, так вы проявите готовность к сотрудничеству и получите информацию, что от вас хотят.
Многие сотрудники инспекции приглашают на собеседование с использованием вежливых форм, что может показаться дружеской встречей. Но на самом деле, клиенту могут задавать неприятные вопросы и начинать проверку. Инспекторы могут спрашивать о причинах выбора контрагента, способах их поиска и даже о том, как вы их проверяли. И это не будет дружеской беседой.
В случае нежелания отвечать посоветуем заявить, что нужно проверить документы и поговорить с бухгалтером или юристом. Или вообще закончить встречу и уйти типа на важную встречу с поставщиком или партнером. Если нет подготовки заранее, стоит избегать импровизаций, оправданий и объяснений. Если видно, что инспекторы в стрессовом состоянии, имеет смысл не говорить ничего неуместного и использовать фразы о необходимости получения времени для проверки документов и обсуждения этих вопросов на следующей встрече.
Если не ходили и удалось избежать посещения налоговой, необходимо понимать, что это сигнал, к которому все равно стоит прислушаться. Необходимо привести в порядок все документы и обратиться за помощью к юристу, аудитору или бухгалтеру. Привести с собой на встречу вы можете любого человека. Мы однозначно советуем не ходить в одиночку. Юристы и адвокаты могут проверять соблюдение процедуры и предотвратить беспредел налоговиков.
Кстати, тут ваш бухгалтер может стать слабым местом, так как страх перед инспекторами, который до сих пор есть у многих бухов, может заставить его дать ненужные ответы или наговорить лишнего. Поэтому отпускать его одного тоже не советуем.
В любом случае стоит заранее обсудить поведение, прикинуть возможные вопросы и научиться правильно отвечать на них. Если вопрос неожиданный, говорите, что нужно проверить или не поднять информацию. Мол, времени прошло много, всего не упомнить.
После допроса обязательно внимательно изучите протокол и делайте исправления, если есть несогласия по каким-то вопросам. В случае электронной формы документов, инспекция сама может внести корректировки, а если это бумажный документ, то клиент может сделать исправления самостоятельно.
Самый главный совет – не пренебрегайте профессиональной помощью. Не надо думать, что вы готовы ответить на любые вопросы и легко выдержать прессинг налоговиков. Поверьте, они умеют отрабатывать налогоплательщиков.
За консультацией по любым налоговым вопросам, а также оптимизацией, пишите: @NDSsafe
#налоговая
@businesssafe
Клиенты часто задают вопросы о том, как реагировать на приглашение из налоговой. Важно понимать, стоит ли идти, что говорить и можно ли взять кого-нибудь с собой.
Есть несколько точек зрения, как правильно. Одни настаивают на том, что посещение инспекции обязательно, в то время как другие рекомендуют воздержаться от прихода. На самом деле все зависит от конкретных обстоятельств, таких как форма приглашения, заданные вопросы и соблюдение процедуры. Мы советуем идти, так вы проявите готовность к сотрудничеству и получите информацию, что от вас хотят.
Многие сотрудники инспекции приглашают на собеседование с использованием вежливых форм, что может показаться дружеской встречей. Но на самом деле, клиенту могут задавать неприятные вопросы и начинать проверку. Инспекторы могут спрашивать о причинах выбора контрагента, способах их поиска и даже о том, как вы их проверяли. И это не будет дружеской беседой.
В случае нежелания отвечать посоветуем заявить, что нужно проверить документы и поговорить с бухгалтером или юристом. Или вообще закончить встречу и уйти типа на важную встречу с поставщиком или партнером. Если нет подготовки заранее, стоит избегать импровизаций, оправданий и объяснений. Если видно, что инспекторы в стрессовом состоянии, имеет смысл не говорить ничего неуместного и использовать фразы о необходимости получения времени для проверки документов и обсуждения этих вопросов на следующей встрече.
Если не ходили и удалось избежать посещения налоговой, необходимо понимать, что это сигнал, к которому все равно стоит прислушаться. Необходимо привести в порядок все документы и обратиться за помощью к юристу, аудитору или бухгалтеру. Привести с собой на встречу вы можете любого человека. Мы однозначно советуем не ходить в одиночку. Юристы и адвокаты могут проверять соблюдение процедуры и предотвратить беспредел налоговиков.
Кстати, тут ваш бухгалтер может стать слабым местом, так как страх перед инспекторами, который до сих пор есть у многих бухов, может заставить его дать ненужные ответы или наговорить лишнего. Поэтому отпускать его одного тоже не советуем.
В любом случае стоит заранее обсудить поведение, прикинуть возможные вопросы и научиться правильно отвечать на них. Если вопрос неожиданный, говорите, что нужно проверить или не поднять информацию. Мол, времени прошло много, всего не упомнить.
После допроса обязательно внимательно изучите протокол и делайте исправления, если есть несогласия по каким-то вопросам. В случае электронной формы документов, инспекция сама может внести корректировки, а если это бумажный документ, то клиент может сделать исправления самостоятельно.
Самый главный совет – не пренебрегайте профессиональной помощью. Не надо думать, что вы готовы ответить на любые вопросы и легко выдержать прессинг налоговиков. Поверьте, они умеют отрабатывать налогоплательщиков.
За консультацией по любым налоговым вопросам, а также оптимизацией, пишите: @NDSsafe
#налоговая
@businesssafe
👍12
Как рост бизнеса привлекает органы
Снова для вас новый полезный кейс.
Про то, как работают органы в нашей стране, мы писали уже много. Напомним. Из налоговой в полицию ежедневно присылают кучу материалов, по которым можно возбудить уголовные дела по уклонению и другим преступлениям. Силовики выборочно просматривают это и берут в работу самое крупное и интересное. По тем, кого выбрали, через тех же налоговиков запрашивают аналитику и пытаются понять схему. А иногда и не пытаются. Если бизнес оптимизирует, его уже можно раскручивать, не вникая в детали.
По книгам покупок и продаж вычисляются контрагенты, которые также могут потенциально быть в схеме. И по всем этим компаниям начинается отработка. Конкретно, к ним вваливаются с обыском и начинают кошмарить: мы все знаем, вы – обнальщики, вы не платите налоги и т.п. Постановления на обыск сегодня выдаются пачками без проблем.
И дальше начинается своего рода психологическая игра. На бизнесмена давят и таки или иначе принуждают заплатить, либо в бюджет, либо на карман. При этом особенно не важно, хватает доказухи или нет.
Недавно так произошло и с одним нашим клиентом.
Были у него грешки в прошлом по обналичке и зашиву НДС. Но не критичные, как у всех. Налоговая его особо не дергала, полиция тоже.
Но внезапно сыграл факт резкого взлета бизнеса. И если раньше он был владельцем компании с оборотом 10 млн в год, внезапно стал «ярдовиком». И мгновенно попал в поле зрения органов. Там все такие стоят на карандаше.
В один прекрасный день в его офис вломилась группа БЭП-овцев, всех положили лицом в пол, все перевернули, забрали все документы и компьютеры. А также тонко намекнули на решение вопроса. На встрече была озвучена сумма в 25 млн. Конечно, он сразу обратился к нам.
Мы подняли ситуацию и выяснили, что трясти его начали из-за одного контрагента, который в свое время реально продавал ему кэш. Но обороты были не значительные и на дело тогда закрыли глаза. По ст. 172 без особых причин дела не возбуждают. Все должны понимать выхлоп. Но сегодня полиция вспомнила про это дело и дополнительно накопала еще эпизодов обнала и уклонения от уплаты налогов. В итоге вышло на уголовное дело в особо крупном.
Конечно, это уже мощный рычаг, чтобы запугать любого бизнесмена.
Мы стали разбираться, что можно отсечь, чтобы были рычаги для торговли и решения вопроса за более низкую цену. Составили список и подключили свой, более высокий, административный ресурс.
В итоге, пришли к компромиссу и остановились на цифре 12,5. Клиент согласился и остался доволен.
В качестве полезного совета скажем: никогда сразу не соглашайтесь на все обвинения и претензии. А также на суммы, за которые вам предлагают решение. В 90% случаев минимум 50% претензий можно снять просто при помощи грамотных адвокатов. А по поводу суммы торг всегда уместен.
От внимания и беспредела со стороны органов не застрахован никто. Поэтому всегда в таких случаях обращайтесь к компетентным профессионалам. Нашим подписчикам мы готовы помочь.
Пишите: @bez_opasno
#финансовая #налоговая #власти #кейсы
@businesssafe
Снова для вас новый полезный кейс.
Про то, как работают органы в нашей стране, мы писали уже много. Напомним. Из налоговой в полицию ежедневно присылают кучу материалов, по которым можно возбудить уголовные дела по уклонению и другим преступлениям. Силовики выборочно просматривают это и берут в работу самое крупное и интересное. По тем, кого выбрали, через тех же налоговиков запрашивают аналитику и пытаются понять схему. А иногда и не пытаются. Если бизнес оптимизирует, его уже можно раскручивать, не вникая в детали.
По книгам покупок и продаж вычисляются контрагенты, которые также могут потенциально быть в схеме. И по всем этим компаниям начинается отработка. Конкретно, к ним вваливаются с обыском и начинают кошмарить: мы все знаем, вы – обнальщики, вы не платите налоги и т.п. Постановления на обыск сегодня выдаются пачками без проблем.
И дальше начинается своего рода психологическая игра. На бизнесмена давят и таки или иначе принуждают заплатить, либо в бюджет, либо на карман. При этом особенно не важно, хватает доказухи или нет.
Недавно так произошло и с одним нашим клиентом.
Были у него грешки в прошлом по обналичке и зашиву НДС. Но не критичные, как у всех. Налоговая его особо не дергала, полиция тоже.
Но внезапно сыграл факт резкого взлета бизнеса. И если раньше он был владельцем компании с оборотом 10 млн в год, внезапно стал «ярдовиком». И мгновенно попал в поле зрения органов. Там все такие стоят на карандаше.
В один прекрасный день в его офис вломилась группа БЭП-овцев, всех положили лицом в пол, все перевернули, забрали все документы и компьютеры. А также тонко намекнули на решение вопроса. На встрече была озвучена сумма в 25 млн. Конечно, он сразу обратился к нам.
Мы подняли ситуацию и выяснили, что трясти его начали из-за одного контрагента, который в свое время реально продавал ему кэш. Но обороты были не значительные и на дело тогда закрыли глаза. По ст. 172 без особых причин дела не возбуждают. Все должны понимать выхлоп. Но сегодня полиция вспомнила про это дело и дополнительно накопала еще эпизодов обнала и уклонения от уплаты налогов. В итоге вышло на уголовное дело в особо крупном.
Конечно, это уже мощный рычаг, чтобы запугать любого бизнесмена.
Мы стали разбираться, что можно отсечь, чтобы были рычаги для торговли и решения вопроса за более низкую цену. Составили список и подключили свой, более высокий, административный ресурс.
В итоге, пришли к компромиссу и остановились на цифре 12,5. Клиент согласился и остался доволен.
В качестве полезного совета скажем: никогда сразу не соглашайтесь на все обвинения и претензии. А также на суммы, за которые вам предлагают решение. В 90% случаев минимум 50% претензий можно снять просто при помощи грамотных адвокатов. А по поводу суммы торг всегда уместен.
От внимания и беспредела со стороны органов не застрахован никто. Поэтому всегда в таких случаях обращайтесь к компетентным профессионалам. Нашим подписчикам мы готовы помочь.
Пишите: @bez_opasno
#финансовая #налоговая #власти #кейсы
@businesssafe
👍22💩1
Что такое DLP-системы, кому и когда они нужны
Предыдущий год можно смело назвать годом утечек персональных и других данных. Объем утечек ПД в 2022 году увеличился в 40 раз. В недавно слитых базах содержится персональная информация о более чем 100 млн. россиян. Чтобы не допускать ошибок, которые совершают даже IT-гиганты, нужно пользоваться программными комплексами предотвращения утечек.
Это специализированное корпоративное программное обеспечение – Data Loss Prevention (предотвращение потери данных), или Data Leakage Prevention (предотвращение утечки данных), или просто DLP-система (ILP, ILDP, EPS или CMF).
DPL делятся на системы с активным и пассивным контролем над действиями юзера. Первые более эффективны, потому что при обнаружении инцидента сразу блокируют действия пользователей или работу ПО. Но это также чревато случайным нарушением критических бизнес-процессов, которые программный комплекс сочтет опасными. Пассивные лишены этого и используются больше для профилактики систематических утечек.
DLP бывают хостовыми и шлюзовыми. Хостовые располагаются на рабочих машинах пользователей, вторые размещаются на серверах. Современные DLP чаще совмещают оба подхода для большей эффективности.
DLP можно использовать не только по прямому назначению. Вот примеры нестандартного использования:
– контроль рабочего времени и использования ресурсов;
– анализ правомерности действий работников;
– мониторинг общения и взаимодействия между сотрудниками для выявления межличностных конфликтов, которые могут приводить к проблемам;
– вычисление сотрудников, планирующих смену работы. Руководитель может успеть найти замену и обратить внимание СБ на уходящего, чтобы он не забрал с собой важные данные;
– мониторинг ключевых сделок, коммуникации с поставщиками и контрагентами;
– проведение служебных расследований и сбор доказательств;
Существуют решения, которые созданы именно для контроля, и в них нет полноценных средств перехвата информации. Такие подходят для небольших фирм со штатом до сотни сотрудников.
В некоторых нормативных документах в РФ приведены рекомендации и механизмы обеспечения безопасности конфиденциальных данных. И системы DLP позволяют это реализовать, как и менеджмент событий и инцидентов.
Вот нормативно-правовые акты, на которые можно опираться при внедрении DLP:
– 152-ФЗ. Касается персональных данных, в том числе информации о сотрудниках;
– 161-ФЗ. Касается банковских, финансовых и иных организаций, работающих с национальной платежной системой;
– Положение Банка России № 382-П. Регулирует безопасность при переводе денежных средств;
– 98-ФЗ. Касается практически всех субъектов хозяйствования, определяет требования по защите коммерческой тайны;
– Приказы ФСТЭК 21, 17. В этих документах описаны меры по защите информации, которые можно реализовать с помощью DLP.
Российские поставщики DPL: СерчИнформ КИБ, InfoWatch Traffic Monitor, Гарда Предприятие, SolarDozor.
OpenSource-решение: MyDLP.
Утечки чаще всего возникают в организациях, работающих в финансовой и банковской сфере, в инновационных производственных компаниях, а также у тех, кто обрабатывает персональные данные.
Но вам также следует внедрить DLP, если:
– У вас были утечки информации о новых продуктах до момента официальной публикации;
– Вы выявляли манипуляции с отчётностью, частые изменения задним числом, корректировки уже утвержденных документов;
– У вас был или происходит массовый переход сотрудников к конкурентам;
– В открытом доступе появлялись персональные и другие данные, к обработке которых ваша компания имеет отношение;
Не тяните с внедрением системы обнаружения утечек, если ее у вас еще нет. Медлительность может стоить денег, репутации и клиентов.
#информационная
@businesssafe
Предыдущий год можно смело назвать годом утечек персональных и других данных. Объем утечек ПД в 2022 году увеличился в 40 раз. В недавно слитых базах содержится персональная информация о более чем 100 млн. россиян. Чтобы не допускать ошибок, которые совершают даже IT-гиганты, нужно пользоваться программными комплексами предотвращения утечек.
Это специализированное корпоративное программное обеспечение – Data Loss Prevention (предотвращение потери данных), или Data Leakage Prevention (предотвращение утечки данных), или просто DLP-система (ILP, ILDP, EPS или CMF).
DPL делятся на системы с активным и пассивным контролем над действиями юзера. Первые более эффективны, потому что при обнаружении инцидента сразу блокируют действия пользователей или работу ПО. Но это также чревато случайным нарушением критических бизнес-процессов, которые программный комплекс сочтет опасными. Пассивные лишены этого и используются больше для профилактики систематических утечек.
DLP бывают хостовыми и шлюзовыми. Хостовые располагаются на рабочих машинах пользователей, вторые размещаются на серверах. Современные DLP чаще совмещают оба подхода для большей эффективности.
DLP можно использовать не только по прямому назначению. Вот примеры нестандартного использования:
– контроль рабочего времени и использования ресурсов;
– анализ правомерности действий работников;
– мониторинг общения и взаимодействия между сотрудниками для выявления межличностных конфликтов, которые могут приводить к проблемам;
– вычисление сотрудников, планирующих смену работы. Руководитель может успеть найти замену и обратить внимание СБ на уходящего, чтобы он не забрал с собой важные данные;
– мониторинг ключевых сделок, коммуникации с поставщиками и контрагентами;
– проведение служебных расследований и сбор доказательств;
Существуют решения, которые созданы именно для контроля, и в них нет полноценных средств перехвата информации. Такие подходят для небольших фирм со штатом до сотни сотрудников.
В некоторых нормативных документах в РФ приведены рекомендации и механизмы обеспечения безопасности конфиденциальных данных. И системы DLP позволяют это реализовать, как и менеджмент событий и инцидентов.
Вот нормативно-правовые акты, на которые можно опираться при внедрении DLP:
– 152-ФЗ. Касается персональных данных, в том числе информации о сотрудниках;
– 161-ФЗ. Касается банковских, финансовых и иных организаций, работающих с национальной платежной системой;
– Положение Банка России № 382-П. Регулирует безопасность при переводе денежных средств;
– 98-ФЗ. Касается практически всех субъектов хозяйствования, определяет требования по защите коммерческой тайны;
– Приказы ФСТЭК 21, 17. В этих документах описаны меры по защите информации, которые можно реализовать с помощью DLP.
Российские поставщики DPL: СерчИнформ КИБ, InfoWatch Traffic Monitor, Гарда Предприятие, SolarDozor.
OpenSource-решение: MyDLP.
Утечки чаще всего возникают в организациях, работающих в финансовой и банковской сфере, в инновационных производственных компаниях, а также у тех, кто обрабатывает персональные данные.
Но вам также следует внедрить DLP, если:
– У вас были утечки информации о новых продуктах до момента официальной публикации;
– Вы выявляли манипуляции с отчётностью, частые изменения задним числом, корректировки уже утвержденных документов;
– У вас был или происходит массовый переход сотрудников к конкурентам;
– В открытом доступе появлялись персональные и другие данные, к обработке которых ваша компания имеет отношение;
Не тяните с внедрением системы обнаружения утечек, если ее у вас еще нет. Медлительность может стоить денег, репутации и клиентов.
#информационная
@businesssafe
👍12