Российские банки в декабре 2025 года резко усилили проверки при проведении крупных денежных переводов. При попытке перевести значительную сумму операция часто приостанавливается, после чего сотрудник банка связывается с клиентом, требуя указать полные данные получателя, степень родства с получателем и цель использования средств.

Такая практика стала массовой на фоне роста мошеннических атак. Центральный банк расширил перечень признаков подозрительных операций, включая нетипичные суммы, переводы на счета из антимошеннической базы или с устройств, ранее замеченных в преступлениях. С 1 января 2026 года в ход пойдут и дополнительные критерии, такие как смена номера телефона для входа в приложение или крупные переводы самому себе по системе быстрых платежей.

Официально банки ссылаются на федеральный закон о противодействии отмыванию доходов и финансированию терроризма, а также на антимошеннические нормы. Банки давно обязаны мониторить транзакции, но в 2025 году контроль ужесточился: с сентября выросли блокировки переводов между собственными счетами, а количество жалоб на заморозки счетов резко увеличилось. Глава ЦБ даже отметила, что регулятор и банки переусердствовали, блокируя добросовестных клиентов без достаточных оснований.

На деле проверки создают серьезные неудобства: даже переводы родственникам или друзьям задерживаются, если сумма превышает привычные лимиты или операция выглядит необычной. Клиентам приходится подтверждать операции лично в отделении или предоставлять документы.

В дальнейшем контроль, вероятно, усилится, поскольку новые правила ЦБ направлены на снижение успешных мошенничеств. Пока что безопасный перевод считается в сумме до 50 тысяч рублей (около 500 долларов). Всё, что выше, по определению считается подозрительным.

Не жили богато — нечего и начинать.

#россия
@babr24