Банк России впервые за восемь лет обновил подходы к определению сомнительности банковских операций банкстерами. Многие пункты актуальны для бизнесменов и для владельцев банковских карт:

1⃣ ЦБ фактически впервые вводит понятие подозрительных сделок в отношении любых операций с виртуальными активами и криптовалютами.

2⃣Если клиент отказывается от операции, просит закрыть счет и выдать деньги после вопросов со стороны банка, то это признак сомнительной операции.

3⃣ Банкам не стоит ориентироваться на связь транзакций с деятельностью компании, исходя из ее устава.

4⃣ Банкстерам дадут право отказа, если есть подозрения, что транзакция направлена на отмывание денег. Например, Росфинмониторинг указывал на всплеск обналичивания с помощью нотариальных подписей. Банки на рост сомнительных операций с документами КТС.

5⃣ Сомнительными считаются дистанционные операции, которые совершаются с одного устройства (телефон, ноутбук и т.п.) или с одной группы IP-адресов по счетам разных компаний, зарегистрированных в разных странах или принадлежащих разным собственникам, а также по счетам разных физлиц, которые не являются родственниками. Один идентификационный номер устройства у разных клиентов относит их лицам с повышенным уровнем риска.

6⃣ ЦБ по-прежнему намерен считать подозрительными частое поступление крупных сумм на счета или увеличение внесения наличных. И если поступления на счет компании ниже ее трат. @banksta

Банк России предлагает разрешить банкстерам использовать данные налоговиков для точного расчета доходов заемщиков-физлиц. Информацию хотят использовать для выдачи кредитов. Но уже давно известно, что чиновников будоражат неокученные 30 триллионов на вкладах граждан. @banksta

Сбой произошел в работе банка Олега Тинькова. Вчера также лежало приложение для инвестиций. Пока Тиньков первый по крупным сбоям в этом году. @banksta

Сбербанк хочет обновить офис не только в столице, но и интересуется строительством штаб-квартиры на намывных территориях Васильевского острова, которые принадлежат подконтрольной ему компании «Терра Нова». Для консолидацияэи офисных площадей банкстеры могут построить около 100 тыс. кв. м. Аналитики считают, что строительство будет дорогостоящим. @banksta

Незыгарь подтверждает, то, что Эльвиру Набиуллину начинают аккуратно выковыривать из Центробанка. Мы тоже об этом сообщали https://xn--r1a.website/russica2/24112
На ее место претендует Макс Орешкин. @banksta

Девелоперы сообщили, что введение эскроу-счетов и многократного снижения ставки ЦБ не привело к резкому снижению стоимости кредитов для них. Банкстеры дерут с застройщиков и покупателей жилья двойной процент - по 12-18% с застройшика и дополнительно проценты за ипотеку.
ЦБ официально вешает лапшу на уши и заявляет, что средняя ставка при строительстве жилья 5-7%, а в отдельных случаях даже 1%. @banksta

Сбербанк согласился вернуть миллион рублей, который украли со счета у пенсионера - следователя Василия Кирьянова. Он открыл три разных вклада в Сбербанке, положив на них в общей сложности 1,1 млн рублей. В марте 2018 года в банке ему сообщили, что его пенсию увели и все остальные деньги тоже.

Внутренняя проверка банка установила, что кто-то совершил почти сотню транзакций с его счетов за несколько дней по 13 с лишним тысяч рублей каждая через приложение «Сбербанк-онлайн» со смартфона с операционной системой «Андроид». У пенсионера был только кнопочный телефон, а что такое интернет, он знает лишь понаслышке. Пенсионер уверяет: никаких транзакций он не подтверждал, никому никаких кодов из СМС сообщений не называл и никаким образом не участвовал в переводах средств в пользу таинственного Николая Александровича А..

Сбербанк на претензии сначала ответил отказом, работа полицейских тоже была нулевой. После подачи иска в суд Сбербанк сначала отнекиваться, а после огласки вдруг решился вернуть деньги.
Одним из условий мирового соглашения, которое Сбербанк с заключил Василием Кирьяновым, являлся пункт о неразглашении информации. @banksta

ВТБшники в 2019 году на 38% увеличили зарплаты и бонусы членам правления — с 1,61 млрд руб. в 2018-м до 2,23 млрд руб. При этом прибыль банка ВТБ сократилась на 50 млрд рублей. Не до банкстеров Сбербанка, где прибыль выросла всего на 10%. Но они назначают себе рекордные бонусы. https://xn--r1a.website/banksta/7283

Компания Сбербанка - «СберМаркет» разместила рекламу с Родиной-матерью с лимоном в руке и надвигающимся на нее навозным жуком. @banksta

В деле о банкротстве «Активкапиталбанка» кроме главного афериста – предправления банка Григория Оганесяна - внезапно засветился еще один колоритный персонаж - Александр Хенкин. В тот момент, когда кредиторы бросились искать деньги и имущество банкира, в арбитражном суде Самарской области появился иск некоей Хенкиной, потребовавшей банкротства Оганесяна, который в сентябре 2019 года решением Тверского районного суда был арестован и коротает дни в Бутырской тюрьме. Иск удовлетворили, таким образом, надежды кредиторов (читай «государства») на возврат денег становятся совсем иллюзорными. Причем Оганесяна поймали на том, что он лично снимал деньги со счетов и вывозил их из банка в его последние дни, в марте 2018 года. Только зафиксированные суммы были вполне приличными: из кассы московского отделения «Активкапиталбанка» он забрал $5,7 млн и 18,1 млн руб., в Самаре еще 377,5 млн руб., $906,78 тыс. и €150 тыс. Общая недостача в банке составила около 3,9 млрд руб.

Но если в деле фигурирует фамилия Хенкин, интересы государства в проигрыше – об этом хорошо знают в Самаре.
Про него давно не было слышно, но с 90-х годов этот господин в Самаре ворочал крупными делами: считалось, что он сажал в мэрское кресло Виктора Тархова, был серым кардиналом при губернаторе Константине Титове – а тот, в 2000 году даже пытался посостязаться на президентских выборах с Путиным. Принудительные банкротства, операции с векселями, рейдерство при поддержке прикормленных силовиков – все это составляющие почерка Хенкина. Уже несколько лет как о факте говорят о его израильском гражданстве и виде на жительство в Чехии – этим всем он смог обзавестись даже несмотря на то, что по сути владеет предприятиями, работающими на российскую оборонку. Быть «патриотом», которому можно выполнять оборонные заказы и иметь сразу несколько паспортов – абсурд, потому он в последние годы вел себя довольно тихо. И вот такое громкое появление на публике… Как говорится, «хорошо, что не 90-е». @banksta

В «Комсомолке» вышел материал про банкстеров, которые своровали из российской банковской системы триллион рублей. Это вообще фишка КП — каждые полгода брать интервью у банкстера Александра Лебедева. Он с этими банкирами-выводилами вроде как сражается, каждый раз говорит одно и то же — народ читает, хайпы-лайки-каменты.

В общем, в тексте ничего нового, но что показалось странным. В конце журналист берёт «анонимное интервью» у некоего адвоката, который якобы успешно отмазывает таких банкиров от субсидиарной ответственности в РФ.

Как журнадусты надувают сенсации — знаем, вот было и подумали, что «анонимное интервью с секретным источником» просто выдумано. Но. Очень уж интересные детали: офис где-то в районе юрфака ВШЭ, упоминание о «деле на 55 млрд»… А теперь смотрим на скриншот сайта одних известных адвокатов (юрадрес — Подкопаевский пер., 4А, в ста метрах от Вышки). Тоже «55 млрд».

Мы, конечно, ничего такого не утверждаем (специально все замазали, чтобы нас не нагнули мимоходом). Но совпадение-не-думаю.

Радиационный датчик в одном из банков Москвы среагировал на принимавшую лекарства женщину, а не на купюры, сообщила пресс-служба МЧС.

Ранее СМИ сообщили, что в одном из столичных банков нашли радиоактивные купюры, которые принес один из клиентов.

По данным МЧС, в отделении банка на улице Привольная, дом 65/32 действительно сработал датчик радиационного контроля, после того как мужчина принес деньги в кассу. Лаборатория "Радон" незамедлительно провела замеры. По этому офису находится офис банка Открытие и ВТБ. @banksta

В Альфа-Банке знают обо всех болях молодых предпринимателей: где взять деньги для запуска, как избежать кассовых разрывов и как не переплатить за переводы на счета юрлиц и фондов. Чтобы поддержать тех, кто только начинает свой бизнес и открывает первый счет, Альфа-Банк запустил пакет для бизнеса с бесплатным обслуживанием навсегда. В него также входят неограниченные платежи на счета юрлиц в Альфа-Банке, онлайн-бухгалтерия и вывод до 100 000 рублей в месяц со счета ИП на свой личный.

Вместе с новым пакетом в Альфа-Банке стартует новая рекламная кампания «Предприниматель — это навсегда». Ключевая ее цель — поддержать начинающих бизнесменов, предоставив им лучшие условия для развития своего дела.

Внезапно не про банки — но про бабки. Принято считать, что #Крымнаш принёс России и нашему бизнесу сплошные убытки — санкции, вот это всё. Оказывается, есть и другое мнение. Тут подсчитали, что транспортные компании сэкономили более 19,5 млрд рублей с момента открытия автодорожной части для грузовых машин. Движение открыли 1 октября 2018 года, за это время по мосту проехал миллион с лишним большегрузов. До этого грузы возили на пароме, платя за один рейс по линии порт «Крым» — порт «Кавказ» 19,5 тысяч рублей за фуру. По мосту ездить можно круглосуточно и бесплатно.
Надеемся, крымская клубника в этом году подешевле станет.
https://crimea.ria.ru/economy/20200217/1117961762/Skolko-deneg-sekonomili-kompanii-blagodarya-Krymskomu-mostu.html

Ночью 14 февраля в элитном посёлке в Подмосковье трое неизвестных в белых костюмах химзащиты и чёрных масках вломились в дом бывшего первого заместителя предправления банка "Нордеа" Ирины Мамхеговой.

Хозяйка в этот момент была дома. Один из злоумышленников, угрожая пистолетом, заставил женщину отдать имевшиеся в доме денежные средства. В общей сумме улов грабителей составил скромные 107 тысяч рублей в валюте и российских деньгах.

После того как Мамхегова отдала деньги, в дом вбежал сотрудник ЧОПа, в которого выстрелил один из нападавших. Мужчина схватился за живот и упал. Однако сообщается, что это он вызвал полицию, а медицинская помощь ему не понадобилась. @banksta

В 2019 году судебные приставы приняли к рассмотрению почти 28,4 тыс. обращений граждан о нарушении закона о взыскании долгов физлиц. Это на 29,1% больше, чем годом ранее. Из рассмотренных в 2019 году обращений обоснованными признаны около 15%, по итогам 2018 года таких было 9%.

Структура обращений за последние два года почти не изменилась. Чаще всего граждане жалуются на микрофинансистов (46% и 45,8% соответственно), следом идут коллекторы (32,7% и 32,3%). @banksta

ЦБ начал сокращения в санируемом Московском индустриальном банка - в нем хотят уволить почти четверть персонала - людей увольняют пачками по соглашению сторон (1-2 оклада), а некоторых и без выходного пособия. На банк пошла волна жалоб в трудовую инспекцию.

Увольняют прежде всего в регионах. Набор проходитдля обеспечения хороших условий банкстеров пришедших из ЦБ. Набирают много некомпетентных друзей, зачастую без опыта и необходимого образования. https://xn--r1a.website/banksta/6207

Эля Набиуллина решила показать беспощадного политика и решила танком проехаться по всем недобитым некоммерческим организациями(НКО) без разбора - медицина, благотворительные фонды. Все в кашу.
ЦБ предложил внести в перечень признаков сомнительных операций перечисления в пользу некоммерческих организацийот российских граждан и компаний, получающих деньги из-за рубежа. Это позволит банкстерам считать любые регулярные переводы подозрительными и блокировать их. Поправка похожа на борьбу с иностранным финансированием любых некоммерческих организаций, чем на противодействие отмыванию денег. @banksta

У Сбербанка очередной сбой в работе. На прошлой неделе его системы упали в один день с ВТБ и Открытием. @banksta

Бывший банкстер Женя Давидович купил банк Акрополь у сенатора Ахмета Паланкоева. Сейчас он возглавляет сеть салонов Связной. Давыдович, скорее всего, купил банк номинально, в интересах братьев Малисов. Во всем мире такие покупки не одобряются. https://xn--r1a.website/banksta/6528

Пенсионный рынок что твоя банка со змеями. Все никак не могут договориться, как бы им граждан получше обобрать защитить от потерь их инвестиционных доходов. 

Тут намедни пенсионный фонд ВТБ пришел к цэбэшечке и говорит - отмени, мол, новую форму договоров с гражданами, тяжело с ней работать. ЦБ отвечает: родимые мои, вы все вместе договоритесь со всеми фондами, как вам работать, чтобы реально граждане ничего не теряли, а то безобразие же. Тогда, мол, и подумаю.  

ВТБ разработал меморандум, взял за ручку свою срошечку НАПФ и пошел договариваться по рынку. Только вот в меморандуме ноль, пшик, дырка от бублика и никакой реальной защиты граждан от потери инвестдохода нет. Вот и отказали ему другие фонды, которых вполне устраивает то, что никто никуда не переходит.

Кстати, за все годы переходных кампаний граждане потеряли аж 120 млрд руб. денежек. А сейчас, как пишет газета, из-за новой формы договора  фонды перестали переводить клиентов. Клиенты, как результат, перестали терять деньги. И никаких тебе меморандумов. @banksta