ЦБ проверяет много лет не вылезающий из убытков Альба-Альянс. Банк фигурирует в уголовном деле, его обчистили на полмиллиарда рублей через кредиты, которые оформляли на номинальных людей (водителей) чтобы не нарушить нормативы. О схеме знало руководство банка, но она дала сбой в 2016 году, когда покончил жизнь самоубийством в тире предправления банка 46-летний Александр Якимов. Он помогал выдавать эти кредиты.
Банк давно нарушал закона о легализации и отмывании денежных средств.
Банк раньше гонял темные деньги Вити Вексельберга из "Реновы", сейчас он независим - его владельцы люди с рейдерским уклоном Саша Фрайман и Дима Пяткин.
https://xn--r1a.website/banksta/4209

Банк России ставит в центр банковской системы не основные функции - очистку от банковского мусора и схем, а запуск биометрии.
Получается, что в ЦБ не хотят убрать гавно из штанов, а прямо в этих штанах размышляют о виртуальных космических станциях на Марсе.

Биометрия - затратный проект для банков проект, который хотят распространить на всех клиентов банков - физиков и юриков.
Его точно не хватает розничным банкам, которые едва текущих клиентов умудряются обслуживать - обычные люди сталкиваются с зависшими программами, очередями, допотопными компьютерами и многодневными сбоями.

Обязательное внедрение биометрии грозит тем, что обслуживание клиентов превратится в бесконечную пытку, так как оно станет ещё одним дополнительным способом идентификации.

При этом сбор биометрии для тех, кто ее сдал уже происходил с ошибками. Кончится это тем, что вам откажут в доступе к счету из-за плохой фотографии или искаженного голоса. Мы знаем как работают маринки в банках с большой текучкой и низкими зарплатами.

Минусом является и то, что с помощью банковской биометрии начнут искать преступников, как полиция легко подменяет нужные данные всем известно. Тем более им захочется отчитаться за успехи с помощью новых технологий.

Даже госбанкстеры (Открытие) признают, что
применение биометрии по обслуживании будет трудоемким и затратным, так как требует специальный модуль для программного обеспечения и вложения в инфраструктуру, например, заменить все банкоматы.
Многие банки итак дышат на ладан, а им грозят издержки на много нулей.

К тому же биометрия даже 100% идентификации не обеспечит - данные будут воровать сами же сотрудники банка, их перехватить с телефона, камер или микрофона. Внешних сил при воровстве данных клиентов минимум, их в 95% случаев похищают бывшие и действующие сотрудники банков. @banksta

Всем козырным кошакам Газпромбанка приготовиться. Друг знаменитого зама Росгеологии Руслана Горринга, бывший руководитель «Росгеологии» Роман Панов стал банкстером Газпромбанка, где будет первым вице-президентом. Ждём, что свою должность когда-нибудь получит и его друг Руслан. Мы уверены, что он отлично бы проявил себя.

Руководители Росгеологии до увольнения перетрахали половину ведомства и завели гарем, Горринг устроил геймерский клуб и донатил сотни тысяч малолеткам.
Панов в банке будет курировать развитие сырьевых активов и разведку. В его планах разведать кошаков в бухгалтерии и кадровом отделе. @banksta

Удачный smm от отдела Твиттер-шутников Сбербанка. Жаль, что в отделениях не так весело. @banksta

Один из участников молдавской схемы по обналу, политик Владимир Плахотнюк ещё и оказался торговцем мароканским гашишем. МВД обвинило его в создании наркосиндиката.

С августа 2012 года по июнь 2019 года, полицейские России, Молдавии, Белорусии и Испании в рамках спецоперации «Пиренейский излом» привлекли к уголовной ответственности более 60 участников наркосиндиката Плахотнюка и изъяли свыше 1 тонны гашиша. В Испании в рамках совместной операции российских и испанских спецслужб были изъяты почти шесть тонн.

В материалах следствия уточняется, что представители преступного сообщества, которым руководил Плахотнюк занималось также «торговлей людьми, сутенерством, заказными убийствами, рейдерскими захватами банков и предприятий, хищениями из финансово-банковской системы» Молдавии.

Это не первое обвинение против Плахотнюка в России. МВД назвало его и Вячеслава Платона организатором молдавской схемы, по которой из России было выведено более 37 млрд руб.

По данным следствия, в течение 2013–2014 годов члены преступного сообщества «по надуманным основаниям и подложным документам» перечисляли со счетов подконтрольных им юридических лиц в банк «Западный» и «Русский земельный банк» денежные средства на счета в молдавском банке Moldindconbank и других под предлогом продажи валюты. Полученные средства в рублях списывались с корреспондентских счетов российских банков в Moldindconbank по подложным решениям судов Молдавии в пользу иностранных лиц.

Ранее в Москве задержали его сообщницу. https://xn--r1a.website/banksta/4676

ЦБ проверяет Примсоцбанк. В феврале сотрудники правоохранительных органов провели в нем обыски по уголовному делу о незаконной банковской деятельности.
В 2018 году несколько фирм обналичили через банк 300 млн рублей.
Обыски в рамках этого дела также прошли в квартире у бизнесмена Владислава Рейна и у его родственников. Ранее предприниматель был осужден за мошенничество. Основными бенефициарами Примсоцбанка являются Дмитрий Яровой (54,86%) и его сын Александр. Они также владеют банком "Левобережный". @banksta

Банк Дом РФ после прямой линии президента, где говорилось о дешевой ипотеке, вновь попал впросак. После закрытия убыточных филиалов в Иркутск, Волгограде и других провинциальных городах, банкстеры не оставили возможности для заёмщиков оплачивать ипотечные кредиты без комиссионных.

Все партнёры, которыми предлагали пользоваться банкстеры брали от 1% комиссии, что накладно при ипотечных кредитах.

Ещё стыдно за то, что Дом рф, живующий на деньги налогоплательщиков, закрывает филиалы в депрессивных регионах и оставляет их без госпрограммы по ипотеке, взамен Дом РФ повышает зарплаты топ-менеджерам до самого высокого уровня в России. https://xn--r1a.website/banksta/4178

Более трети блокировок счетов приходится на столичный регион: 1460 судебных споров по применению 115-ФЗ о противодействии отмыванию доходов 530 прошли в арбитражных судах Москвы.
Согласно исследованию Magram Market Research, каждая пятая компания сталкивалась с блокировкой счетов, в 10% случаев блокировки были связаны с подозрениями в нарушении «антиотмывочного» законодательства. При этом 52% компаний, которые были подвергнуты блокировке счетов, закрываются. 

Банкстеры обычно берут комиссию за снятие средств с заблокированного счета в среднем 15-25%. Больше всех берет банк Открытие, он принадлежит ЦБ.

Зампред ЦБ Дима Тулин сообщил, что в Госдуме в Банке России об огромных комиссиях банкстеров не очень то и в курсе.

http://www.er-duma.ru/news/igor-divinskiy-neobkhodimo-uregulirovat-situatsiyu-o-vzimanii-bankami-nesorazmernykh-komissiy-pri-za/

Счетная палата выявила несвоевременный отзыв лицензий у негосударственных пенсионных фондов Банком России. За счёт этого из пенсионных фондов собственики успевали выводить активы.

После принятия судом решения о ликвидации НПФ «Газгео-Гарант» ЦБ отозвал лицензию у этого фонда лишь спустя восемь месяцев.

ЦБ затягивал процесс отзыва лицензий фондов «Первый национальный» и «Мечел-фонд», НПФ Торгово-промышленной палаты (ТПП), НПФ металлургов, «Церих» и «Уральский финансовый дом», входивших в группу бывшего топ-менеджера АФК «Система» Евгения Новицкого. ЦБ мог отозвать у них лицензии за вывод средств и нарушения еще в декабре 2015 года. Но произошло это лишь ещё спустя полгода. @banksta

Банки, работающие в России и соблюдающие антироссийские санкции, не смогут хранить на своих депозитах средства резерва Пенсионного фонда.

После введения антироссийских санкций Сбербанк свернул работу в Крыму, где до этого у него была «дочка», а предправления Герман Греф заявил, что Сбербанк не намерен работать на территории полуострова из-за санкций.
Президент ВТБ Андрей Костин также заявлял, что его банк не будет работать в Крыму по этой причине.
На банки, которые сами попали под санкции, такой запрет не распространится. @banksta

Шуваловский Дом рф по дружбе подогнал КБ Стрелке Саши Мамута проект превращения Сергиева Посада в подмосковный Ватикан за 140 млрд рублей.(на благоустройство всех городов в России за два года потратили 50 млрд)

Возможно, что Шувалову идею шепнул православный старец Илий, на поклон к настоятелю и экзорцисту нередко ходит банкстер .

Пока только за стратегию Дом рф заплатила «Стрелке» без конкурса 300 млн рублей.

Проект планируется осуществить из бюджета, но у Московской области и без Ватикана масса других нерешенных вопросов: дороги, мусорная проблема, дефицит детских садов и школ. А общий бюджет области 672 млрд рублей. https://xn--r1a.website/banksta/4798

Инспекция Федеральной налоговой службы Новосибирска из-за неуплаты налогов вынесла решение о приостановлении операций по счетам индивидуального предпринимателя Жерара Депардье в банке ВТБ, Газпромбанке и «КС Банке». 

Актер получил российский паспорт в январе 2013 года. Он сделал это, после того как власти Франции ввели на доходы свыше €1 млн налог в размере 75%. В феврале того же года он получил прописку в Саранске и квартиру в Грозном. В Новосибирске Депардье прописался в декабре 2018 года «из-за более выгодного географического положения». @banksta

​​​​​​Умирает, не родившись, проект криптовалюты Ольги Бузовой buzcoin-buzar.

1⃣ Всего учредителей у Buzar трое: Ольга Бузова, владелица контрольного пакета, Андрей Семин, бизнесмен, который руководил проектом и Арам Арчер Ананян, продюсер певицы. Проект одобрили в Агентстве стратегических инициатив Артема Аветисяна

2⃣ На старте ICO в апреле и в начале мая певица выложила пять постов в Instagram, они доступны до сих пор. И на этом реклама закончилась.Тогда же в Instagram завели отдельный аккаунт buzcoin, где набралось 70 тысяч подписчиков. Но его неожиданно заблокировали.

3⃣ Не было приватного раунда ICO для серьезных инвесторов, который бы принес большие деньги. Слухи о мошенничестве и скама проекта. Монеты покупали только редкие фанаты Бузовой.

4⃣ Было 82 тысячи бузкоинов, но заявки были только на 3 тысячи. Планировали собрать 210 млн долларов, а собрали 20 млн рублей. 20 млн рублей, Карл.

5⃣ После неудачного ICO Андрея Семина отстранили от управления и он ушел торговать оптом овощами, но все равно в убыток. Проектом перестали заниматься: деньги были собраны, а инвесторы свои токены так и не получили. Ходили слухи, что Ольга купила себе на собранные средства квартиру. Проект был брошен на произвол судьбы.

6⃣ Со временем инвесторам выдали токены и провели листинг на бирже. Ольга даже выложила об этом информацию у себя в “сторис”.

7⃣ Должны были выпустить Бузчат с символом сердечко, но сервис был сырой. Его делали на коленке силами пары программистов, один из них заболел и проект остановился.

8⃣ Остатки проекта пытаются втюхать банкстерам Райффайзенбанка, Альфы, Тинькова, Точки и салонам красоты. Чтобы владельцы бузкоина могли получить хоть что-то. При этом на сайте указано, что Райф и Тиньков партнёры, но они это опровергли.

9⃣ Новый гуру проекта Ян Койфманн ищет лоха, чтобы вложить еще 1 млн долларов.

1⃣0⃣ Бузкоины есть у трех тысяч человек. Их могут перевести под другой бренд или оставить им на сувениры. @banksta

Застрахуй братуху застрахуй-хуй-хуй. У Открытия официально новый амбассадор Баста.

Выбор персонажа, наверное, был связан с тем, что Баста поддерживает повышение пенсионного возраста, а в Открытие всегда люто ненавидели пенсионеров - сначала при Беляеве воровали миллиардами из НПФ, а затем при Задорнове этим же пенсионерам показывают застрахуй по пенсионным счетам. Они нашли друг друга. @banksta

Силовики начинают громить бизнес владельца группы Рольф Сергея Петрова, единственного депутата, который голосовал против присоединения Крыма к России.

Его обвиняют в выводе 4 млрд зарубеж на счёт фирмы "Панабел лимитед" в австрийском банке, и затем деньги поступили Петрову.

Петров любил финансировать оппозиционные СМИ и некоторых генералов силовиков. Без последних он бы не смог построить такой бизнес.

Список клиентов Рольфа от розницы до Росгвардии с Ростехом и прочей санкционки.

Рольф не первый год вел бизнес по схемам с транзитными операциями, как и большинство автосалонов. Но бизнес привлек внимание только сейчас.

Сбербанк - основной кредитор Рольфа. Также группа работала с Открытием, группой Внешэкономбанка, Юникредитом, Крайинвестбанком. @banksta

А ты, рядовой банкстер, можешь публично послать со своим мнением нахуй акционера и регулятора? @banksta

Российские власти задумались над идеей тотального контроля доходов и расходов физлиц для борьбы с теневой экономикой. Об этом сообщила замдиректора департамента инвестполитики минэкономразвития Бэлла Панина.
Она подчеркнула, что затронутая ими тема «очень трепетная», к которой подходить нужно «очень аккуратно».

«Не все ее поддерживают. Но первый шаг выявления теневого дохода — это контроль соотношения доходов и расходов», — объяснила она, отказавшись рассказать подробности из-за того, что идея сырая.

Сейчас, по данным Росстата, доля теневого сектора в России составляет 12−14% от всего экономического оборота; по данным МВФ — 33,4%.
Первыми на проверку идеально подходят депутаты Госдумы, сенаторы, чиновники правительства. Но это же закон для того чтобы обобрать таксистов и учителей на дому. @banksta

Давление топливных цен на стоимость автоперевозок усилится за счет роста платы за проезд на федеральных трассах. Министр транспорта Евгений Дитрих сообщил, что тариф системы "Платон" будет увеличен с 1 июля до 2,04 рубля за 1 км. В итоге все грузоперевозки, совершаемые автофургонами массой больше 12 т подорожают. Можно не сомневаться, что перевозчики заложат повышение в цену услуг для своих клиентов. Это станет дополнительной обоюдной нагрузкой на коммерческий и государственный сектора экономики.

Но и это еще цветочки - дальше тариф будут планомерно повышать: до 2,2 рубля/км с 1 февраля 2020 года и до 2,35 рубля/км - с февраля 2021 года. В последующем ежегодная индексация будет проводиться 1 февраля каждого календарного года до актуального уровня инфляции. Дело в том, что организаторы системы "Платон" намерены "не мытьем, так катаньем" выйти на плановый тариф.

Напомним, что система сбора платы за проезд стартовала в ноябре 2015 года и первоначальный тариф должен был составить 3,73 рубля/км. Ожидалось получить 45 млрд рублей сборов с перевозчиков за год. Но эта инициатива встретила резкий протест, поэтому оплату снизили до 1,53 рубля. Тогда снижение тарифа в 2,5 раз сильно подорвало экономику проекта. Дошло до откровенного абсурда, при сборах 19 млрд рублей было потрачено 40 млрд рублей на плату оператору и строительство дорог.

Оператором "Платона" является компания РТ-Инвест транспортные системы (РТИТС, принадлежит "РТ-Инвест" (50%), сыну Аркадия Ротенберга Игорю (23,5%), Андрею Шипелову (19%) и Антону Замкову (7,5%)). Сегодня компания расходует 84,2 млрд рублей на ремонт дорог и мостов, включая содержание системы "Платона". А ежегодные сборы с грузоперевозчиков отстают примерно на 20 млрд. Такая арифметика не оставляет сомнения, что повышение тарифов является исключительно вопросом времени. @banksta

Россия нищая страна, где с 2014 года из числа среднего класса выпало более 10 млн человек. Но замминистра финансов Алексей Моисеев занимается вымогательством в пользу страховщиков. Он просыпается и каждое утро у него жужжит в одном месте - лишь бы заставить бедное население платить страховщикам больше и проще. Моисеев работает на горстку страховщиков и своих семерых детей.

Сейчас он хочет беззаконно объединить ОСАГО и КАСКО. Средняя стоимость ОСАГО в районе 8000 - 10000 рублей, а КАСКО - 65000.
Вот как Моисеев безболезненно и роста стоимости собирается их объединить? Страховщики будут оказывать КАСКО по цене ОСАГО? Они даже по ОСАГО платить не хотят и воспринимают это как форму поощрения за их заслуги.

Вписать дополнительные риски на обратной стороне полиса ОСАГО забесплатно страховщики не захотят. Зато под новым соусом легко можно опять повысить цену. @banksta

У Сбербанка сегодня сбой в работе сервисов. Зависало мобильное приложение, плохо работал Домклик. @banksta

ЦБ готовит очередную партию обращений в правоохранительные органы в связи с ситуацией в Минбанке, сообщил зампред ЦБ Василий Поздышев. Ранее Вася пел дифирамбы владельцам банка семье Арсамаковых, а потом сменил мнение на противоположное.

Временная администрация столкнулась национальными особенностями клиентов банка физических и юридических лиц. Проблемы появились сразу после перехода банка от семьи Арсамаковых к Банку России.

Сам Минбанк банкротит в чеченском суде родственника Арсамаковых - учредителя столичного турагентства «Золотой овен» Исмаила Арсамаков, который не стал отдавать 34 млн руб. Ему пытаются ограничить выезд за границу.

Другие кредиторы не стали дожидаться МИнБа и сами запустили свое банкротство.
В чеченские суды поступили многочисленные заявления о банкротстве должников МИнБ. Среди них Хожбаудин Ярсуев (13,5 млн рублей), Ризван Атхаджиев (банк считает, что долг 607 млн), Руслан Канаев (422 млн руб) и другие.

Ранее ЦБ столкнулся и с другими многочисленными нарушениями, дыра в банке превысила 60 млрд рублей.
https://xn--r1a.website/banksta/4241