АСВ отказывается раскрыть собственника юридической компании «Вектор права», которая скрывается за кипрским офшором Sardinel Holdings. Сейчас юркомпания с капиталом 10 000 рублей и отсутствием репутации занимается банкротством банка Югра и расчитывает получать по 8 млн рублей в месяц и 10% от средств конкурсной массы.
По нашим данным, значительная часть подставных компаний (хранение, консалтинг, транспорт), которые появляются во время конкурсного производства банков связаны с сотрудниками АСВ, в том числе с их родственниками. Поэтому в большинстве банкротств банков кредиторам достается меньше, чем во время обычных банкротсв юрлиц.
В конкурсной массе Югры для ведения расходов выделено более 1 млрд рублей и кредиторам эти средства не достанутся. Попытка организовать показательное банкротство упирается в жадность сотрудников АСВ, которые боятся, что их рано или поздно расформируют за низкую эффективность. @banksta
По нашим данным, значительная часть подставных компаний (хранение, консалтинг, транспорт), которые появляются во время конкурсного производства банков связаны с сотрудниками АСВ, в том числе с их родственниками. Поэтому в большинстве банкротств банков кредиторам достается меньше, чем во время обычных банкротсв юрлиц.
В конкурсной массе Югры для ведения расходов выделено более 1 млрд рублей и кредиторам эти средства не достанутся. Попытка организовать показательное банкротство упирается в жадность сотрудников АСВ, которые боятся, что их рано или поздно расформируют за низкую эффективность. @banksta
Методология проверки клиентов ABLV Bank одобрена структурой по борьбе с финансовыми преступлениями Минфина США: если будут выявлены подозрительные сделки, деньги или клиенты, владельцам таких счетов средства выплачиваться не будут. Скорее всего подобные решения в наибольшей степени затронут клиентов из России.
В феврале 2018 года Минфин США обвинил ABLV Bank, второй по величине латвийский банк, являющийся крупнейшим независимым частным банком в стране, в отмывании денег, причастности к транзакциям, связанным с Северной Кореей, и подкупе чиновников.
Европейский центральный банк принял решение не спасать банк и начать процесс его ликвидации. @banksta
В феврале 2018 года Минфин США обвинил ABLV Bank, второй по величине латвийский банк, являющийся крупнейшим независимым частным банком в стране, в отмывании денег, причастности к транзакциям, связанным с Северной Кореей, и подкупе чиновников.
Европейский центральный банк принял решение не спасать банк и начать процесс его ликвидации. @banksta
У войны акционеров банка Восточный на этой неделе обещает случиться очередное боестолкновение - честнейший суд Амурской области быстро во всем разобрался и готовится озвучить решение, которое обяжет Baring Vostok исполнить опцион на 10% акций в пользу Артема Аветисяна и его патрона Белоусова.
По тем данным, что до нас доносятся флешка для судьи уже заготовлена и он готов вскоре озвучить решение в пользу Аветисяна, само судебное заседание будет формальностью.
Почти одновременно с этим могут начинаться очередные слушания в Лондоне - решение суда Амурской области в пользу Аветисяна позволит подавать криминальные иски против Аветисяна в английской юрисдикции. @banksta
По тем данным, что до нас доносятся флешка для судьи уже заготовлена и он готов вскоре озвучить решение в пользу Аветисяна, само судебное заседание будет формальностью.
Почти одновременно с этим могут начинаться очередные слушания в Лондоне - решение суда Амурской области в пользу Аветисяна позволит подавать криминальные иски против Аветисяна в английской юрисдикции. @banksta
У кредиторов Фанни Мани (Смешные деньги) вторая стадия принятия неизбежного - гнев. Они готовятся писать о кидке следователям, прокурорам и президенту.
Постепенно начинают выясняться новые детали работы Смешных денег - заблокированы счета из-за долга налоговой на сумму свыше 10 млн рублей и это при объеме займов физлиц под 700 млн рублей, сотрудники компании перестают ходить в офис и уходят в отпуска.
Также для вас уникальное фото. На нем сразу три каталы с микрофинансового рынка - Женя "Бес" Бернштам из Домашних денег принимал деньги под 26%, его ученик Александр Шустов из Смешных денег под 23%, а Андрей Демченко, который раздербанил МФО Горсберкасса, под 25%. @banksta
Постепенно начинают выясняться новые детали работы Смешных денег - заблокированы счета из-за долга налоговой на сумму свыше 10 млн рублей и это при объеме займов физлиц под 700 млн рублей, сотрудники компании перестают ходить в офис и уходят в отпуска.
Также для вас уникальное фото. На нем сразу три каталы с микрофинансового рынка - Женя "Бес" Бернштам из Домашних денег принимал деньги под 26%, его ученик Александр Шустов из Смешных денег под 23%, а Андрей Демченко, который раздербанил МФО Горсберкасса, под 25%. @banksta
Следователи предъявили обвинение в растрате 25 млрд руб. члену кредитного комитета Нота-банка Тимуру Исхакову. Когда его банк был на боку он за счёт невозвратных кредитов вывел 25 млрд рублей на 50 компаний-однодневок.
Расследование в Нота-банка стало обстоятельным из-за двух причин - его крышевал именитый полковник и держатель ментовского общака Дмитрий Захарченко. Кроме того, в Нота-банке застряли деньги компаний братьев Ротенбергов. @banksta
Расследование в Нота-банка стало обстоятельным из-за двух причин - его крышевал именитый полковник и держатель ментовского общака Дмитрий Захарченко. Кроме того, в Нота-банке застряли деньги компаний братьев Ротенбергов. @banksta
Многие банкстеры воспринимают 9 мая как повод для бесплатной рекламы. Самыми охуевшими оказались банкстеры Вятка банка Гриши Гусельникова. Пока владелец бегает между регуляторами Латвии и России, его сотрудники во время акции Бессмертный полк вместо портретов ветеранов и родственников носили огромные транспоранты банка. Сотрудники Открытия тоже притащили на праздник ветеранов рекламу и раздавали брендированную канцелярку.
Ожидаемо повели себя и банкстеры из Внешэкономбанка. Шувалов забирает из бюджета сотни миллиардов рублей и решил сделать подачку ветеранам - его сотрудники наняли актеров, которые оделись в военную форму и сходили к нескольким ветеранам для красивых фотографий. Благотворительность любит тишину, но не в этом случае - фото тут же вывесили сети и даже не спросили об этом разрешения самих участников войны. Хорошо, что ветераны не в курсе, что за счёт их нищеты в Лондоне и Дубае щеголяет банкстер Игорь Шувалов. @banksta
Ожидаемо повели себя и банкстеры из Внешэкономбанка. Шувалов забирает из бюджета сотни миллиардов рублей и решил сделать подачку ветеранам - его сотрудники наняли актеров, которые оделись в военную форму и сходили к нескольким ветеранам для красивых фотографий. Благотворительность любит тишину, но не в этом случае - фото тут же вывесили сети и даже не спросили об этом разрешения самих участников войны. Хорошо, что ветераны не в курсе, что за счёт их нищеты в Лондоне и Дубае щеголяет банкстер Игорь Шувалов. @banksta
Следователи в Нижегородской области возбудили уголовное дело по факту уклонения топ-менеджмента компании «ТНС энерго Нижний Новгород» от уплаты налогов в особо крупном размере - более 1 млрд рублей.
Совладельцем этого бизнеса является самоназванный владелец Росгосстрах-жизнь (теперь Капитал лайф) и президент ФК ЦСКА Евгений Гинер. @banksta
Совладельцем этого бизнеса является самоназванный владелец Росгосстрах-жизнь (теперь Капитал лайф) и президент ФК ЦСКА Евгений Гинер. @banksta
ЦБ проверяет банк Уралфинанс авторитетного бизнесмена с Урала и владельца мобильного оператора Мотив Виталия Кочеткова. Он был близок к центровым Уралмаша.
Кочетков в прошлом попал в разборки с бывшим владельцем рухнувшего «Уралтрансбанка» Валерия Заводова. Якобы Заводов хотел завалить Кочеткова, об этом давал показания один из самых опасных преступников бывшего СССР Ромас Замольскис по кличке «Замас» (более семи убийств только сотрудников полиции).
Заводов рассчитывал получить здания консульского квартала в Екатеринбурге (ранее там размещали консульства США, Великобритании, Венгрии, Чехии) и часть акции своего банка у Кочеткова.
Поэтому Заводов направил на охоту за ним киллера Замаса, однако преследование не увенчалось успехом.
В настоящее время споры авторитетов закончились и Кочетков финансирует губернатора Свердловской области Евгения Куйвашева, поддерживает с ним дружбу. @banksta
Кочетков в прошлом попал в разборки с бывшим владельцем рухнувшего «Уралтрансбанка» Валерия Заводова. Якобы Заводов хотел завалить Кочеткова, об этом давал показания один из самых опасных преступников бывшего СССР Ромас Замольскис по кличке «Замас» (более семи убийств только сотрудников полиции).
Заводов рассчитывал получить здания консульского квартала в Екатеринбурге (ранее там размещали консульства США, Великобритании, Венгрии, Чехии) и часть акции своего банка у Кочеткова.
Поэтому Заводов направил на охоту за ним киллера Замаса, однако преследование не увенчалось успехом.
В настоящее время споры авторитетов закончились и Кочетков финансирует губернатора Свердловской области Евгения Куйвашева, поддерживает с ним дружбу. @banksta
Президент Путин предупредил руководителей оборонки, что “тучные времена“ гособоронзаказа подходят к концу и требуют диверсификации производства. Отечественным оборонным промышленникам придется научиться создавать высокотехнологичную продукцию гражданского и двойного назначения. К 2020 году доля такого производства должна составить 17%, к 2025-му — 30%, к 2030-му — 50%.
Однако, ряд предприятий ОПК, к примеру - государственные казанские «Точмаш» и Пороховой завод, не смогут априори перейти к выпуску гражданской продукции. Извлечение прибыли для этих предприятий является весьма проблематичным, потому что государство является конечным бенефициаром. В таких условиях самостоятельные инвестиции в гражданское производство исключены. Другие предприятия, такие как концерн ПВО «Алмаз-Антей», оказываются загружены госзаказами на десяток лет вперед, поэтому угрозы для их экономики нет.
Главной проблемой остается нерыночное производство военной продукции. ОПК исторически находился на иждивении государства. В результате, оборонные предприятия очень слабо ориентируются в потребностях различных рынков. Поэтому нормативы роста гражданского дивизиона предприятий ОПК будут пересмотрены в персональном порядке, поскольку не смогут стать обязательными для всех. В противном случае, новая эпоха конверсии военных предприятий может обернуться сильным снижением военно-промышленного потенциала страны. @banksta
Однако, ряд предприятий ОПК, к примеру - государственные казанские «Точмаш» и Пороховой завод, не смогут априори перейти к выпуску гражданской продукции. Извлечение прибыли для этих предприятий является весьма проблематичным, потому что государство является конечным бенефициаром. В таких условиях самостоятельные инвестиции в гражданское производство исключены. Другие предприятия, такие как концерн ПВО «Алмаз-Антей», оказываются загружены госзаказами на десяток лет вперед, поэтому угрозы для их экономики нет.
Главной проблемой остается нерыночное производство военной продукции. ОПК исторически находился на иждивении государства. В результате, оборонные предприятия очень слабо ориентируются в потребностях различных рынков. Поэтому нормативы роста гражданского дивизиона предприятий ОПК будут пересмотрены в персональном порядке, поскольку не смогут стать обязательными для всех. В противном случае, новая эпоха конверсии военных предприятий может обернуться сильным снижением военно-промышленного потенциала страны. @banksta
Мошенники через дырки в рекламных блоках Facebook пытаются обмануть аудиторию соцсетей. Чтобы пройти модерацию при размещении рекламы бренда мошенники заменили буквы в слове Сбербанк на английские (б на b).
Ранее реклама мошеннических опросов Сбербанка размещалась в Google. Победители таких опросов выявляют каждые несколько недель - обычно они теряют около 100 000 рублей. https://xn--r1a.website/banksta/3718
Сбербанк решить вопрос быстро с мошенниками не может, значит у Грефа нет прямого выхода на Марка Цукерберга. @banksta
Ранее реклама мошеннических опросов Сбербанка размещалась в Google. Победители таких опросов выявляют каждые несколько недель - обычно они теряют около 100 000 рублей. https://xn--r1a.website/banksta/3718
Сбербанк решить вопрос быстро с мошенниками не может, значит у Грефа нет прямого выхода на Марка Цукерберга. @banksta
Майские праздники обернулись для сотни владельцев карт «Кукуруза» хищением денежных средств. Мошенники получили доступ к логинам и паролям от мобильного и интернет-банка, а далее, пользуясь уязвимостью приложений, подключили Apple Pay и вывели более 2 млн рублей с карт более 80 человек. К уровню безопасности «Кукурузы», которая обслуживается Евросетью и Золотой короной (РНКО Платежный центр) остаются вопросы. Золтой короной владеет Центр финансовых технологий(ЦФТ), который после санкций отказался обслуживать Еврофинанс-Моснарбанк. В ЦФТ инвестировали партнёры Романа Абрамовича, Baring Vostok и американец Николай Смирнов. https://xn--r1a.website/banksta/4329
Telegram
Банкста
Депутат Владислав Резник подготовил законопроект, который наказывает российские компании за соблюдение американских санкций. По ударом компания Картстандарт, которая перестала обслуживать Еврофинанс-Моснарбанк. Она принадлежит группе Центр финансовых технологий…
ЦБ не стал играть в кошки мышки с главным страховым поджигателем страны Сашей Кондратенковым, который передал свои страховые компании Респект и НАСКО группе своих номиналов во главе с Александром Маем. https://xn--r1a.website/banksta/3467
Банк России отозвал лицензии у обеих компаний сразу, хотя первая была лидером в страховании ответственности застройщиков, а вторая крупным игроком на рынке ОСАГО. Обе швыряли своих клиентов и отказывались платить.
Удивительно, что зампред ЦБ Володя Чистюхин сдал своего дружка. @banksta
Банк России отозвал лицензии у обеих компаний сразу, хотя первая была лидером в страховании ответственности застройщиков, а вторая крупным игроком на рынке ОСАГО. Обе швыряли своих клиентов и отказывались платить.
Удивительно, что зампред ЦБ Володя Чистюхин сдал своего дружка. @banksta
Telegram
Банкста
Против гендиректора страховой компании «Респект» Саши Артамонова возбуждено уголовное дело. Об этом говорится в заключении Генпрокуратуры, которая завершила проверку ЦБ по вопросу надзора за страховщиками застройщиков. Компания «Респект», которой владеет…
Около 360 000 записей с личной информацией обнаружил в открытом доступе сотрудник Ассоциации участников рынков данных Иван Бегтин. Оказалось, что банкстеры плохо следят не только за данными клиентов, но и за своими - в сеть выложены полные паспортные данные топовых банкстеров из Нордеа - Игоря Когана и Ирины Мамхеговой. В это же куче данных нашлись паспорта Аркадия Дворковича и Толика Чубайса. @banksta
О случаях давления на Росстат необходимо уведомлять правоохранительные органы, это необходимо, чтобы обеспечить независимость статистики, считает министр экономического развития Макс Орешкин.
«У отдельных людей может возникать желание эту статистику подправить для того, чтобы решения принимались те, которые им нужны», — сказал Орешкин.
В последние полгода статистика корректируется для выполнение планов чиновниками и красивых цитат, поэтому слова Орешкина звучат двояко.
Чтобы исключить давление надо вывести Росстат из пояснения ведомства, которое должно биться за рост экономики. Но добивается этого только путем махинаций с данными. @banksta
«У отдельных людей может возникать желание эту статистику подправить для того, чтобы решения принимались те, которые им нужны», — сказал Орешкин.
В последние полгода статистика корректируется для выполнение планов чиновниками и красивых цитат, поэтому слова Орешкина звучат двояко.
Чтобы исключить давление надо вывести Росстат из пояснения ведомства, которое должно биться за рост экономики. Но добивается этого только путем махинаций с данными. @banksta
Сменилось руководство в компании Twino - в нее назначили арменина Ашота Торосяна. Ранее ЦБ выявил плохую репутацию прибалтийского владельца группы компаний Twino Армандса Брокса (фото).
Торосян тоже не белый и пушистый, ранее работал в компании 4финанс Олега Бойко, ЦБ также посчитал что Бойко имеет плохую репутацию.
В группу Twino входят микрофинансовые компании Е заём и Монеза.
Компании известны тем, что навешивает фейковые займы сотни случайных людей. Пострадавшие подали многочисленные жалобы в ЦБ и правоохранительные органы. https://xn--r1a.website/banksta/2660
Торосян тоже не белый и пушистый, ранее работал в компании 4финанс Олега Бойко, ЦБ также посчитал что Бойко имеет плохую репутацию.
В группу Twino входят микрофинансовые компании Е заём и Монеза.
Компании известны тем, что навешивает фейковые займы сотни случайных людей. Пострадавшие подали многочисленные жалобы в ЦБ и правоохранительные органы. https://xn--r1a.website/banksta/2660
ВТБ и Сбербанк вместе с сотовыми операторами - МТС, Теле2 и Вымпелкомом (Билайн) организовали картель, который обдурачивал клиентов банкстеров и частные банки.
Федеральная антимонопольная служба выяснила, что банкстеры платили гроши сотовым операторам за услуги СМС-информирования, а клиентам выставляли тарифы в 60 рублей. Речь идёт о доходности в сотни процентов. Банки без госучастия были лишены подобных привилегий.
По статистике ЦБ, в течение четвертого квартала 2018 года физлица совершили по 179,2 млн банковским картам 9,058 млрд операций: таким образом, на одну действующую карту в месяц в среднем приходилось около 17 трансакций, что в среднем обходится банкам в 25,5 руб. @banksta
Федеральная антимонопольная служба выяснила, что банкстеры платили гроши сотовым операторам за услуги СМС-информирования, а клиентам выставляли тарифы в 60 рублей. Речь идёт о доходности в сотни процентов. Банки без госучастия были лишены подобных привилегий.
По статистике ЦБ, в течение четвертого квартала 2018 года физлица совершили по 179,2 млн банковским картам 9,058 млрд операций: таким образом, на одну действующую карту в месяц в среднем приходилось около 17 трансакций, что в среднем обходится банкам в 25,5 руб. @banksta
После неполного исполнения предписания ЦБ, регулятор в очередной раз проверяет ТЭМБР-банк. Этот банк создавался вокруг денег энергетики, которыми оперировали бывшие сотрудники РАО ЕЭС Анатолия Чубайса.
У ТЭМБРа конфликт акционеров - второй крупнейший владелец (18%) Виктор Каравдин умер в 2014 году (наследники 4 года не могут вступить в свои права), их выкуривала основной акционер с соответствующим именем - Елена Сучилина.
ТЭМБР работает на нелюбимом ЦБ рынке Фудсити, где налят деньги. @banksta
У ТЭМБРа конфликт акционеров - второй крупнейший владелец (18%) Виктор Каравдин умер в 2014 году (наследники 4 года не могут вступить в свои права), их выкуривала основной акционер с соответствующим именем - Елена Сучилина.
ТЭМБР работает на нелюбимом ЦБ рынке Фудсити, где налят деньги. @banksta
Cтроительство нового жилья замирает по всей стране: в преддверии перехода на эскроу-счета застройщики не спешат начинать новые проекты. Немудрено - работать им придется в условиях повышенной кредитной нагрузки. По новым правилам, доступ к деньгам дольщиков девелоперы получат только после завершения строительства. Не случайно Центробанк завел разговор о снижении ставок по ипотеке до 8%. По словам, первого зампреда ЦБ Тулина, при отсутствии внешних непредвиденных шоков Банк России обещает выйти на искомые тарифы по ипотеке через 3 года.
Основная задача регулятора - уменьшить стоимость фондирования для банков, чтобы снизить стоимость кредитов для строителей и населения. Но для этого необходимо удерживать инфляцию в пределах 4%. Пока санкционное давления США и повышение НДС отбросили этот показатель к 5,2%. В результате, средняя стоимость жилищного кредитования откатилась с 9,5 до 11% и строителям не удается переложить кредитную нагрузку на покупателей. Естественно, что в условиях кризиса граждане неохотно берут долгосрочные кредиты, учитывая риски безработицы и массового недостроя.
А вот эту проблему Минстрою придется решать уже этой осенью. По собственным прогнозам ведомства, примерно 30% застройщиков не смогут перекредитоваться этим летом и отрасль получит около 14,5 млн кв метров недостроенного жилья к концу года. Забота Центробанка об улучшении доступности кредитов обусловлена тем, что регулятор не желает снова заливать миллиардами рублей новый пожар банкротств среди девелоперов. Очевидно, что если крупные застройщики не сумеют самостоятельно справиться с кризисом, то под раздачу попадут госбанки, которые являются основными кредиторами отрасли. @banksta
Основная задача регулятора - уменьшить стоимость фондирования для банков, чтобы снизить стоимость кредитов для строителей и населения. Но для этого необходимо удерживать инфляцию в пределах 4%. Пока санкционное давления США и повышение НДС отбросили этот показатель к 5,2%. В результате, средняя стоимость жилищного кредитования откатилась с 9,5 до 11% и строителям не удается переложить кредитную нагрузку на покупателей. Естественно, что в условиях кризиса граждане неохотно берут долгосрочные кредиты, учитывая риски безработицы и массового недостроя.
А вот эту проблему Минстрою придется решать уже этой осенью. По собственным прогнозам ведомства, примерно 30% застройщиков не смогут перекредитоваться этим летом и отрасль получит около 14,5 млн кв метров недостроенного жилья к концу года. Забота Центробанка об улучшении доступности кредитов обусловлена тем, что регулятор не желает снова заливать миллиардами рублей новый пожар банкротств среди девелоперов. Очевидно, что если крупные застройщики не сумеют самостоятельно справиться с кризисом, то под раздачу попадут госбанки, которые являются основными кредиторами отрасли. @banksta