ЦБ проверяет банки на предмет соблюдения запрета на трансграничные переводы в сфере азартных игр. Обязанность блокировать их у банков появилась в конце мая. Теневой оборот рынка интернет-казино в России оценивается в $3 млрд
Банк России проводит проверку соблюдения банками запрета на осуществление клиентских переводов в пользу зарубежных организаторов азартных игр, действующих не по российскому законодательству. Платежи начали блокировать Сбербанк, ВТБ и банкстеры из Тинькова @banksta

Конкурсный управляющий Urban Group Светлана Аглинишкене подала заявления о признании недействительными сделок застройщика с банком «Возрождение» и Промсвязьбанком. 
Оспариваются сделки, заключение которых могло нанести ущерб компаниям-должникам. А именно списание банками средств со счетов застройщика.

Ниже собрали подборку банкстеров, которые сотрудничали с Урбан групп:

1⃣ Сбербанк, проекты Экоквартал, Хайгейт. Банк назвал Урбан Золотым партнером.

2⃣ Тинькофф, начислял кэшбэки за покупки квартир в Урбан в этом году.

3⃣ Связь-банк, присвоил Урбану статус стратегический партнер. ЖК Солнечная система

4⃣ Александр Долгин долгое время был партнером СДМ банка и даже входил в совет директоров.

5⃣ Банк Москвы-ВТБ. В этой группе прозвали Урбан динамичным лидером, командой года и бриллиантовым партнером чтобы это не значило. Проекты Опалиха О3, Митино О2, Лайково, Солнечная система

6⃣ Транкапиталбанк, партнер по проекту Левобережный.
Санируемый ТКБ Инвестторгбанк обслуживали ЖКХ проекты Урбан.

7⃣ Московское ипотечное агентство Лайково, Митино О2.

8⃣ Российский капитал, Левобережный. Банк даже дал приз от Миши Кузовлева и назвал работу Урбан "прорывом года". Солнечная система, Опалиха О3, Митино О2, Видный город

9⃣ Возрождение (уходит под ВТБ) Проекты- Левобережный, Экоквартал, Митино O2. В феврале этого года банк втюхивал проекты Урбан в виртуальном туре в головном офисе и спецусловия. В залоге у банков были активы банкротящегося застройщика ЖК «Митино О2» в Красногорском районе Подмосковья. Задолженность перед «Возрождением» составляет 750 млн рублей.

🔟 Промсвязьбанк, Автовазбанк. Видный город, залог. У Urban Group также были договоры о поручительстве, кредитные и залоговые договоры с Промсвязьбанком. Кредиторская задолженность перед ним превышает 781 млн рублей. @banksta

ВТБ в экстренном порядке перехватывает ликвидность у ЦБ, Минфина и населения. На конец сентября он был должен ЦБ под 400 млрд руб. Стоимость кредитов ЦБ в начале сентября составляла под 8,25-9,25% годовых.
Основной рост активов ВТБ произошел по валютным кредитам нерезидентам на срок свыше трех лет – на 434 млрд руб. до 1 трлн руб. В начале недели госбанк увеличил ставки долларовых розничных вкладов сроком от полугода до двух лет до 3,2–3,5% годовых. @banksta

НПФ Согласие Романа Авдеева перед обьединением с пенсионным бизнесом Роснефти, идет проторенной дорожкой НПФ Будущее и НПФ САФМАР. Фонд продолжает незаконный перевод пенсионных накоплений.
Сотрудники от фонда «Согласие» обзванивают переведенных без согласия пенсионеров, озвучивают личные данные и просят их подтвердить. По факту они пользуясь уловками хотят доказать заключение договора. Иногда отсылают сканы с фальшивыми подписями, которые якобы подписал его работодатель.
Кто-то узнает о переходе в «Согласие» случайно – через Госуслуги, банки или от других фондов.

Представители «Согласие» сообщили, что появились очередные мошенники, которые "вредят фонду" и в свободное время переводят граждан в НПФ Согласие. Но мотив этих преступников остается невыясненным, так как выгоду от переходов получает прежде всего Согласие.
По факту эти действия фонда должны преследоваться по статье «Подделка документов» и «Мошенничество». Но принципиальных граждан немного и таких уголовных дел против "Согласия" не сотни, а единицы. @banksta

Женя "Бес" Бернштам в рамках исполнительного производства готовится лишиться своей 300-метровой квартиры в районе Остоженки.
По тому же адресу располагается офис реинкарнации Домашних денег-2, которых он может консультировать не выходя из дома.
Бывшие сотрудники Домашних денег пытаются выставить претензии новому проекту Бернштама, так как им не только не выплатили зарплату, но и не отдали трудовые книжки.
Бернштам и его свита ссылаются на то, что предыдущий арендодатель закрыл доступ к помещению в связи с долгом по аренде.

Развитие получило и трудовое дело топ-менеджеров первых Домашних Денег против самой компании. Иск подала жена финдиректора Ивана Веденеева, которая тоже хочет срубить бабла за неоформленные отпуска. Ранее такой же иск подал гендиректор Андрей Бахвалов, хотя отпуска он брал, но не оформлял.
Но откуда взялась жена финдиректора? Иван Веденеев оказался злостным алиментщиком и пакостил
бывшей жене с ребёнком.
Для этого Веденеев получал основную зарплату в Домашних деньгах на оформленную в компании новую жену, которая в Домашних деньгах не появлялась и сотрудниковв лицо не видела. На заседание суда вместо жены явился Веденеев, который сам спешно правит ее документы.

https://www.mos-gorsud.ru/rs/savyolovskij/services/cases/civil/details/706a24fb-5bf4-4dd8-97c1-0834bcc7a394?participants=%D0%B2%D0%B5%D0%B4%D0%B5%D0%BD%D0%B5%D0%B5%D0%B2%D0%B0 @banksta

Власти получили желанную дедолларизацию. За сентябрь валютные депозиты в Сбербанке сократились почти на 1 млрд долларов, в ВТБ — почти на 100 млн. Часть валюты россияне несли в «дочки» иностранных банков.
Так, в Райффайзенбанк физлица принесли 230 млн долларов, в Росбанк — 48 млн, в Юникредит — 40 млн. Население сокращало и рублевые вложения, причем в лидерах оттока средств также были Сбербанк (сокращение на 46 млрд рублей) и ВТБ (на 30 млрд). @banksta

Российский Еврофинанс-Моснарбанк помогает Венесуэлле уйти от санкций США и стать частью мировой экономики. Открытие счета в Еврофинанс-Моснарбанк стало чуть ли не обязательным для местных компаний. В нем рекомендуют открывать счета чиновники венесуэльского ЦБ.
Через валютные аукционы компании обменивают валюту (евро, доллары, юань) и проводят экспортно-импортные контракты. Государственная PDVSA также рекомендует открывать в нем счета своим подрядчикам. @banksta

Российский ИНГ банк с 22 октября не передает информацию о платежах по своим клиентам, поэтому они подвисли и не зачислены. Один из клиентов Яндекс переводит счета в Юникредит. В Яндекс ссылаются на технический сбой в банке. @banksta

Власти поставят эксперимент, который не имеет аналогов в мире. Госдума одобрила новый налоговый режим для самозанятых: 4% при работе с физлицами и 6% — с юрлицами. Главная цель - вывести из тени 25-30 млн человек, которые работают сами на себя без уплаты налогов. Гражданам, фактически, предлагают самостоятельно оплачивать минимальный налог, чтобы избежать обвинения в незаконном предпринимательстве и уклонении от уплаты подоходного налога. Сделать это можно будет через мобильное приложение, с минимальными административными издержками.

Пилотно новый режим обкатают пока в четырех регионах России. Основной плюс - снижение налогов, есть возможность платить 4-6% вместо 13% НДФЛ. Но с другой стороны, карательные меры ФНС по новому режиму будут достигать 100% дохода. Есть риски выпадения доходов местных бюджетов, которые лишаться налогов индивидуальных предпринимателей после их миграции на новый режим.

На самом деле, мечты о поголовном сборе налогов утопичны. Не стоит ожидать воодушевления граждан новым налогом, учитывая стагнацию экономики и падение реальных доходов. Для тех самозанятых, кто не воспользуется щедрым предложением депутатов, ничего не изменится. Предыдущая попытка властей поставить на учет самозанятых граждан не принесла результатов. За весь период налоговых каникул "сдались" в ФНС лишь 2149 человек. Остальные 30 миллионов предпочитают работать на себя в тишине и покое. @banksta

Мы тут в прямом эфире с совещания Столыпино-Титовского клуба по гениальным инициативам в сфере долевого строительства, то есть в сфере защиты Титовым своих застройщиков. Адская, скажем вам, феерия! Мало где можно услышать такие вот откровения мастеров ситуативной аналитики – «количество обманутых дольщиков в стране 0,03% от общего числа дольщиков», «застройщик при получении разрешения на строительства сразу берет 100% средств на стройку в кредит у банка», «уберите андеррайтинг ипотечных заемщиков!!!!», «верните обратно взносы в страховые компании, действенный механизм»… и другие фантастические тезисы, которые подозрительно повторяют текст низкокалиберного представителя ПИК на каком-то из предыдущих совещаний. И ведь даже трудно обвинить Институт экономики роста имени Столыпина в использовании тезисов строителей, ведь если им руководит секретарша Бориса Титова, то надо пользоваться так сказать сторонними экспертами. Только вот выбрать надо было кого поумнее, хотя… может этот выбор неслучаен? В общем, полный занавес. Как жаль, что все мы здесь сегодня собрались. @banksta

Вот и член генсовета Деловой России недоумевает:

Сбербанку пришлось опровергать введение налога за банковские переводы. Ранее в СМИ появилась информация о введение 4% налога при переводах с карты на карту, например, для самозанятых. Информация быстро распространяется среди клиентов банка. @banksta

Ориентир для российской экономики - Иран оставил в силе смертный приговор двум трейдерам Вахиду Мазлумину и Исмаилу Гасеми. Третий Хамид Багери-Дермани тоже приговорен к казни, но у него есть шанс в Верховном суде.
Всех троих приговорили за то, что они незаконно торговали валютой и подрывали экономику Ирана. Орудием преступления Гасеми были 2 тонны золотых монет, с помощью которых он якобы манипулировал национальной валютой. После введения санкций США золотые монеты стали альтернативой для обваливающегося иранского риала. Приговор в суде назвали предупреждением остальным спекулянтам. @banksta

На форуме phreaker.pro была выложена база данных сотрудников Сбербанка. В базе даже есть три e-mail президента банка Германа Грефа, который так любит хвалиться защищенностью данных банка.

База представляет собой текстовый файл размером около 47 мегабайт, в котором содержится свыше 421 тыс. записей с ФИО сотрудников и их логинами для входа в операционную систему, которые в большинстве случаев совпадают с адресами их почты. Также можно узнать, в каком подразделении работает сотрудник. В базе содержатся данные о сотрудниках дочерних организаций Сбербанка, в том числе зарубежных.

Размер базы превышает численность всех сотрудников группы Сбербанка, которая, согласно данным МСФО по итогам первого полугодия 2018 года, составляла почти 300 тыс. человек. Связано это с тем, что в базе содержатся данные о некоторых уволенных сотрудниках. База была выложена неизвестным пользователем и доступна бесплатно. @banksta

ЦБ зашел с проверкой в банк Викинг Леши Устаева. Банк создавался для поддержки бухарских евреев, главным образом обслуживал бизнес питерского авторитета и держателя общака Северо-Запада Михаила Мирилашвили. @banksta

Россияне физлица вскоре начнут отказываться от онлайн-платежей из-за опасности заморозки денежных средств. В последнее время выросло количество транзакций, заблокированных банками. Клиентов просят предоставить пояснения и документы, раскрывающие источник происхождения денежных средств. Для банкстеров это новый способ заработка. Банки ссылаются на закон «О противодействии легализации доходов, полученных преступных путем, и финансированию терроризма», согласно которому обязаны информировать Росфинмониторинг обо всех подозрительных операциях граждан и юрлиц. Исключение составляют лишь безналичные расчеты на сумму, не превышающую 15 000 рублей. Количество заблокированных транзакций «растет буквально день ото дня»: раньше на карандаш службы финансового мониторинга банков попадали только крупные переводы, например, в размере миллиона рублей, то теперь этот порог значительно снижен. Ежемесячно он корректируется: еще недавно фиксировались платежи на 300 000 рублей, теперь под колпаком оказываются те граждане, которым ежемесячно на карту поступает 150 000-200 000 рублей. В свете этих изменений россияне начнут переходить на наличные платежи и криптовалюту. @banksta

Клиент банка Тинькофф компания Аванта строй доказала незаконность блокировки 10 млн рублей на ее счету. Банк Тинькова ссылался на закон об отмывании и противодействия легализации.
Суд постановил взыскать с банка 10,76 млн рублей и проценты на 1,2 млн рублей. @banksta

Чиновники Минфина опьянев от безнаказанности и почувствовав власть начали набрасываться на обычных людей на улицах столицы.
22 октября замдиректора департамента проектного финансирования и инвестиционной политики Минфина Павлик Ефимов дважды выстрелил в молодого человека из травматического пистолета. Пострадал сотрудник компании «Спецлитмаш», его доставили в больницу им. братьев Бахрушиных с ранением в область грудной клетки.
28 октября стрелок Ефимов был задержан в квартире на Измайловском шоссе. @banksta

Совет директоров Газпрома утвердил новую инвестиционную программу: она выросла до гигантских 1 трлн 496,328 млрд рублей. В этот раз бюджет увеличен на 217,498 млрд рублей. При этом львиная доля средств 984,263 млрд рублей пойдет на капитальные затраты. Надо отметить, что увеличение капзатрат связано с накачкой инвестициями приоритетных проектов Газпрома по СПГ. В фокусе внимания окажутся транспорировка и сжижение природного газа в Северо-Западной регионе страны.

Судя по всему менеджмент газовой монополии просто забил на акционерную стоимость компании. Гигантские затраты сильно снижают свободный денежный поток, поэтому ожидания акционеров компании по дивидендам идут в минус. Невозможно ожидать роста капитализации от компании, которая завязла в мегастройках с триллионными бюджетами. С одной стороны разрастание бюжета газового гиганта уже стало ежегодной традицией. А с другой — экономическая отдача от этих инвестиций под вопросом, потому что сроки окупаемости стремяться к бесконечности. Но при этом упорство, с которым компания закапывает миллиарды только нарастает. @banksta

Андрей Костин с Игорем Сечиным продолжают кустарным способом собирать финансовые ядерные бомбы в подвальчиках банка ВТБ. Схематоз банка Костина с кредитованием под покупку акций Роснефти консорциума швейцарского трейдера Glencore и Qatar Investments Authority (QIA), владевшего совокупно 19,5% акций «Роснефти» мог стать одной из причин обвала рубля последние месяцы.

Банкстеры ВТБ осенью собирали на рынке валюту за счет рублевых кредитов и выдали в сентябре кредит нерезиденту на сумму 6,9 млрд долл. По данным Райффайзенбанка, стоит отметить, что валютное кредитование в последние годы (в период действия санкционного режима) демонстрирует устойчивое снижение (на 35 млрд долл. с начала 2016 г.), поэтому такой всплеск кредитования в сентябре является нетипичным. Действия ВТБ могло стать одной из основных причин наблюдавшегося обострения дефицита валютной ликвидности, из-за которого банкам приходилось заходить в валютным своп с ЦБ. Турбулентность, возникшая на валютном рынке в сентябре была связана не только c санкциями и выплатами по внешнему долгу, но и с этим специфическим всплеском валютного кредитования, сообщает Райффайзенбанк.

Валютные перетрубации вызваны невозможностью продать акции "Роснефти" реальным рыночным игрокам или желанием менеджмента вывести их на себя. Художества и попытки изобразить эту фиктивную сделку за счет кредитов ЦБ и Минфина влияет на население всей страны. @banksta

Быть россиянином становится обременительно. Китайские братья банкстеры не только запрещают открывать счета россиянам и бизнесу, но и начали вычищать счета работавших многие годы клиентов.
Владельцев бизнеса приглашают на беседу и дают неделю на вывод средств. Платежи из России китайским контрагентам идут неделями и вызывают вопросы прежде всего у китайских банкстеров. Например, China merchant bank.
Владельцев зарплатных счетов спрашивают про связи с Крымом. Начали возникать трудности с обменом валюты туристами в госбанках.
Причин закрытия не обьясняют и диалога не ведут.
Причина в том, что Россия находится в группе риска по вопросам отмывания денег и санкций. @banksta