​​Владельцам Альфа-банка впору расплакаться за спонсорство чемпионата мира по футболу, за которое они впустую отвалили пару десятков миллионов долларов. Жующий чипсы и рекламирующий Альфу лидер сборной Аргентины Месси быстро вылетел с турнира. Карточки FIFA в партнерстве с Visa выпустили все кому не лень - Сбербанк, ВТБ, Тиньков, Русский стандарт, Открытие. А тот же Тиньков на сайте и в приложениях разыгрывал билеты, использовал специальный шрифт, фон и логотипы FIFA (айтишники спешно удаляют лишнее). Олежа поюзал FIFA забесплатно. Но пока штрафы за незаконную символику грозят только Сбербанку и Райффайзенбанку. Ждем новых. @banksta

Центробанк все больше хочет напоминать следственные органы - он хочет получить возможность жестких входов в банки без предупреждения. Для обысков в банках сотрудникам надзорного блока ЦБ будут нужны понятые и видео.
Пока ЦБ не может справиться с элементарными способами проверки на плохих банкстеров через состав акционеров - банковские лицензии еще остаются у многих серийных банкстеров. @banksta

Банкротство компаний Урбан групп обещает задеть банки.
По данным Росреестра, на конец мая 2018 года в залоге У Московского ипотечного агентства (Банк МИА) — 224 квартиры в «Лайково» и «Митино 02». По данным Федеральной нотариальной палаты, в залоге у Промсвязьбанка четыре дома с двумя корпусами и еще по одному корпусу в трех домах в «Видном городе». У «Возрождения» — 799 квартир в «Митино О2», у Сбербанка — 540 квартир в «Лесобережном». @banksta

ЦБ вынес предписание о снижении доли в казанском банке Заречье в отношении компании Оверсис Натальи Девятых.
В 90-е ее муж банкир Владимир Девятых был убит. Его труп был обнаружен 23 июля 1995 года в санатории Ульяновской области. Банкир умер от двух огнестрельных ранений. По горячим следам раскрыть преступление не удалось, хотя предполагаемый убийца, казанский бандит Игорь Спиридонов (Слон), с первых же дней оказался в поле зрения следователей.
Для ареста Спиридонова доказательств не хватило, и дело об убийстве банкира вполне могло остаться нераскрытым. Но в том же году в Казани застрелили директора Центра поддержки предпринимательства Альберта Невского. Следователи выяснили, что жертвой на самом деле должен был стать сосед Невского по лестничной клетке Владимир Рубинштейн — один из компаньонов Девятых. Невского убили по ошибке: он вышел из подъезда именно в то время, когда обычно отправлялся на работу Рубинштейн. Одет он был в такой же плащ, да и фигурой походил на Рубинштейна.
Осенью 1996 года убийц удалось задержать. Один из них, Алексей Карпунин, проболтался в баре, что заказчик преступления "кинул" его на $10 тыс. Когда Карпунина взяли (сел на 15 лет), он на допросе назвал имена сообщников и подтвердил, что должен был убить Рубинштейна, а заказ ему передали из службы безопасности банка "Заречье".
Следователи арестовали начальника СБ Владимира Лазарева, и тот написал заявление о явке с повинной. По признанию Лазарева, дело было так: Девятых решил сменить "крышу" банка и поручил ему убрать Амира Губайдуллина (Бритый), лидера опекавшей "Заречье" группировки. Но Лазарев дружил с Бритым и рассказал ему о заказе. В результате убить решили самого Девятых, а его компаньон Сергей Кузнецов даже вызвался заплатить киллеру за работу. Спиридонов отправился в санаторий и застрелил банкира. Вскоре Спиридонова вместе с другими участниками заговора взяли под стражу, и он подтвердил показания начальника СБ.
Согласно показаниям Лазарева, от которых он отрекся, Девятых заказывал ему убить не только Губайдуллина, но и нескольких других людей: свою тещу, человека, который изнасиловал его дочь, своего компаньона Кузнецова и главу администрации Кировского района Владимира Соловьева.
Все пять предполагаемых жертв остались живы.
В частности, среди арестованных вместе с Лазаревым и Спиридоновым оказался один из ближайших соратников Девятых, член совета директоров "Заречья" Виктор Игошин. Сначала ему инкриминировали сговор в организации убийства, жертвой которого случайно стал Невский.
Через год после смерти Девятых его вдова Наталья, ставшая не только президентом "Заречья", но и фактическим владельцем банка. Нанятые ею адвокаты рекомендовали подследственным не предпринимать никаких действий, поскольку их проблемы будут решены иным способом. Глава банка передала арестованным в тюрьму несколько записок. В одной из них, адресованной Игошину, в частности, говорилось: "Я провела много встреч и бесед на всех уровнях. В результате этим вопросом занялись очень уважаемые и авторитетные люди... Расходы несу сама лично. Уже потрачено более 500 тысяч долларов... Сейчас ситуация переломилась, ведь люди получили 'звезды'. Когда выйдете, вам все расскажут".
Родственники убитого Девятых обращались в прокуратуру с требованием возбудить против вдовы банкира уголовное дело за мошенничество в особо крупных размерах. Они утверждают, что президент банка отказала им в наследстве и обманным путем вынудила отказаться от доли Владимира Девятых в нескольких фирмах. Прокуратура, впрочем, состава преступления в ее действиях не нашла. @banksta

МКБ получит вклады и обязательства банка Советский перед физлицами на 38 млрд рублей. До этого банк брались санировать Российский Капитал, Татфондбанк и ЦБ. Но не справились с этим крепким орешком и у Советского отозвали лицензию.
Экс-председатель совета директоров банка «Советский» Станислав Митрушин объявлен в федеральный розыск. Он фигурирует в деле основателя «Конверс груп» Владимира Антонова, подозреваемого в выводе средств из этого банка. @banksta

У ВТБ технический сбой в работе мобильного и интернет-банка.
В банке Агросоюз технические сложности в работе московских офисов. @banksta

Следователи московской полиции возбудили в отношении бывшего руководства компании «ВЭБ-лизинг» (речь скорее всего идет о сбежавшем из России Вячеславе Соловьеве) уголовное дело о причинении имущественного ущерба, сообщил РБК источник в ГУ МВД по Москве и подтвердил собеседник, знакомый с ходом расследования.
По версии следствия, "неустановленные лица из числа руководителей и сотрудников" «ВЭБ-лизинг», «АСАП Транспортная компания», «Сигма», «Дельта» и «Гамма», имея умысел на причинение имущественного ущерба, в 2013-м и в 2014 году заключили с «ВЭБ-лизингом» 1200 лизинговых договоров, платежи по которым в полном объеме не поступили. Ущерб мог составить около 300 млн рублей.

По делу о махинациях с лизинговыми платежами за самолеты пока тишина. @banksta

Второй главный розничник из ВТБ ушел к конкурентам. Володя Верхошинский возглавит Альфу. Теперь клиентов из ВТБ будет уводить не только Открытие Миши Задорнова (бывший втбшник), но и Верхошинский. Хотя есть версия, что это начало сделки по захвату Альфы со стороны ВТБ. @banksta

Останки крупного подмосковного девелопера Урбан Груп (Urban Group) прельщают других игроков рынка. Неслучайно, банкротство застройщика, входившего в тройку лидеров в 2017 году, происходит со скоростью цепной реакции. Одна из дочерних компаний Urban Group -застройщик жилого комплекса «Видный город» признана банкротом.

Фонд защиты прав дольщиков инициировал банкротство еще четырех компаний, входящих в Urban Group, — это ООО «Экоквартал», АО «Континент Проект, ООО «Хайгейт» и ООО «Ивастрой». Такая скорость объясняется довольно просто: стоимость достройки жилых комплексов оценивают в 33 млрд рублей (!).

К слову, ни одна частная компания самостоятельно не потянет такой объем инвестиций. Средств фонда защиты дольщиков катастрофически недостаточно, поэтому Минстрой России привлечет средства госбюджета. Понятно, что спасать дольщиков Урбан Груп станут силами активных частных девелоперов, типа «Самолет Девелопмент», но безусловно за бюджетные деньги. @banksta

Российские власти могут отказаться от попыток полностью заблокировать мессенджер Telegram и перейти к поиску компромисса с его владельцами.
Об этом во вторник, спустя несколько часов после своего назначения, заявил новый спецпредставитель президента по цифровому развитию Дмитрий Песков.
По словам Пескова, после трех месяцев усилий Роскомнадзора, наступил "идеальный момент" для того, чтобы начать контактировать с владельцами Telegram.
Можно найти решения, которые будут допустимы для всех сторон этой ситуации и которые, с одной стороны, решат задачи безопасности, с другой стороны, не приведут к окончательному закрытию действия этого сервиса на территории РФ.
Он добавил, что сейчас существует "простор для таких договоренностей". @banksta

У Центробанка возник конфликт интересов во время текущей проверки Киви банка, где есть доля Сережи Солонина и банка Открытие (опосредованно принадлежит ЦБ) Миши Задорнова.
То, что творится внутри Киви не трудно представить - часть платежей идет за наркоторговлю, часть за казино и беттинги, но есть и приличные клиенты.

В прошлом году Киви даже стала неофициальной платежной системой Донецкой и Луганских народных республик, многие жители этих регионов завели Киви-кошельки.
Но после прихода в Открытие ЦБ, новоиспеченных клиентов из этих республик ожидал кидок со стороны Киви - им заблокировали кошельки без всяких обьяснений.

Для Киви в этом нет ничего особенного - она банит кошельки тысячами. Обычно в таких ситуациях Киви реализует свой иезуитский сервис - клиентов просят прислать нотариальные копии всех страниц паспорта, договор с сотовым оператором итд. Получить такие документы стоит 5000-7000 рублей (часто сопоставимо с суммой на счете). Поэтому обычно клиент бросает кошелек, а деньги уходят Киви - автоматически включается спецтариф. Таким образом Киви легализует деньги с кошельков, в том числе и сомнительные.

Но случай с ДНР и ЛНР вопиющий - на попытки клиентов забрать деньги Киви не стал реагировать. В результате они ушли в доход банка.
Ситуация могла бы стать совсем комичной, если бы Киви выплатило эти средства американским инвесторам (акции торгуются на Nasdaq), но дивиденды компания не платит. @banksta

Самарский Газбанк после плановой проверки остался без лицензии. Банк принадлежал приятелю Чубайса, бывшему топу Роснано Володе Аветисяну, который давно пытался его продать какому-нибудь лопуху.
Аветисян догадывался, что банку конец, Газбанк погряз в отмывочных операциях. @banksta

Налоговики собираются начать дербан физлиц и хотят запрашивать у банков информацию об их счетах.

В ответе замглавы ФНС Даниила Егорова от 28 июня на запрос частного лица сообщается, что налоговики хотят получать информацию о счетах физлиц вне рамок проверок с целью «совершенствования работы по выявлению и пресечению незаконной предпринимательской деятельности».

Эксперты уверены, что изменения дадут налоговикам возможность контролировать все средства, поступающие на счета граждан, и доначислять налоги.
ФНС может загрузить данные по счетам всех налогоплательщиков в программу АСК НДС-3, которая выявит лиц, возможно, ведущих незаконную предпринимательскую деятельность. В АСК НДС-3 уже загружаются сведения из ЗАГСов, что позволит из общей выборки исключить переводы между близкими родственниками, сообщает Коммерсант.

Прецеденты доначисления налогов на базе выписки по банковскому счету уже были. ФНС сообщала 27 апреля, что в Твери налоговики путем контрольной закупки выявили нелегального торговца домашними тортами. Кондитер получала деньги на карту. От него потребовали задекларировать доход за последние два года.
Пострадать могут не только незаконные предприниматели, но и, например, граждане, которые часто продают что-то на «Авито» или просто получают деньги на карту от третьих лиц. @banksta

Депутат Заксобрания Ленинградской области Володька Петров не зря жрет свой хлеб. Он предложил печатать на деньгах не города, а портреты выдающихся политиков, таких как он.

«Логичным шагом по возрождению нумизматической традиции стало бы возвращение изображения выдающихся политических и государственных деятелей на монеты и банкноты Банка России. Прошу вас рассмотреть данное предложение и дать ему профессиональную оценку», — говорится в письме Петрова председателю ЦБ Эльвире Набиуллиной.

Петров подчеркнул, что банкноты являются визитной карточкой государства, воплощенным олицетворением его идеологии, мощи и декларируемых ценностей.

Инициативу "изображать деятелей" Набиуллиной стоит поддержать, но печатать не на банкнотах, а на туалетной бумаге. Идея легко соберет поддержку населения. @banksta

Налоговики рвутся к личным счетам граждан, чтобы доначислять налоги при выявлении незадекларированных доходов. ФНС запросила у Минфина право на доступ к финансовым данным физлиц вне рамок налоговых проверок. Потребуется внести изменения в налоговый кодекс.

Это означает, что фактически налоговые проверки коснуться каждого. Пострадать могут не только незаконные предприниматели, но и граждане, которые часто продают или просто получают деньги на карту от третьих лиц. Уже есть прецеденты доначисления налогов гражданам на базе выписки по банковскому счету в 2018 году.

При вскрытие трупа Нацкорпбанка и Регнум банк патологоанатомы из Банка России нашли следы обнальных операций под крупного страховщика.

В рамках расследования уголовного дела о мошенничестве в знаменитом банке московского "короля обнала" Максима Воронина. Вскрылось много интересного и показались уши крупного страховщика. Воронин и страховая компания делали деньги на кэше и возмещениях. Куда силовиков приведёт эта история мы узнаем в позже. Сейчас, очевидно, обнальщики все чаще работают не под привычный Росгосстрах, но и под Альфа-страхование. Не затряслись ли бы основы страховых компаний. @banksta

ЦБ зашел с плановой проверкой в Интерпрогрессбанк. Банк принадлежит группе 1520 Леши Крапивина, а дружба с РЖД верная дорога к сомнимтельным операциям (примеры, банкстеры Володя Антонов и Гера Горбунцов).

В отношении бизнеса Крапивина может начаться расследование прокуратуры Панамы и других стран. Алексей Крапивин — сын близкого соратника бывшего главы РЖД Якунина — выстроил целую офшорную империю при помощи панамского регистратора Mossack Fonseca (MF). Регистрационный агент создавал для него компании в различных офшорных юрисдикциях — не только привычных островных вроде Панамы и BVI, но, например, в американском штате Делавер. К тому же MF предоставляли компаниям Крапивина услугу номинальных директоров — то есть сотрудники регистрационного агента, подписывавшие документы от имени компаний Крапивина, были фактически в курсе всех его дел.

По данным Новой газеты, часть компаний Крапивин использовал как «денежные мешки» — одна из них давала в долг другой, потом переписывая долговые обязательства на третью. В результате существенные суммы оседали на секретных офшорных счетах Крапивина.

Крапивин очень рискованный клиент. Это понял злосчастный панамский регистратор Mossack Fonseca. 12 января 2017 года, представитель Крапивина получил письмо: «В рамках нашего внутреннего аудита, основанного на политике «Знай своего клиента», мы нашли негативную информацию о господине Крапивине, — писал сотрудник MF. — Поэтому наш отдел проверок принял решение, что мы больше не можем предоставлять вам услуги регистрационного агента».

Как показывает внутренняя переписка MF, днем ранее компания приняла решение не только отказаться от работы с Крапивиным и его компаниями, но и направить «сообщение о подозрительной активности». Принимая это решение, сотрудники MF цитировали расследование OCCRP, основанное на «Панамском досье», а также более ранние статьи Reuters о бизнесе Крапивина, построенном на госзакупках РЖД. @banksta

ЦБ нанес неприятный удар по банку Авангард. Он ограничил право голоса основному владельцу банка Авангард Кириллу Миновалову.

Сообщается, что он допустил нарушения при приобретении 10% и менее процентов в банке. Миновалов не согласовал эти действия с ЦБ.
Это очень жесткое решение регулятора, так как аналогичные действия предпринимались к неугодным ЦБ владельцам банкам и банкстерам, таким как Азиатско-Тихоокеанский (Андрей Вдовин), Возрождение (Дмитрий Ананьев).

Миновалов основной акционер банка Авангард и владелец нескольких самолетов. Ключевые решения в банке застопорятся, похоже Миновалов в конфликте с Центральным Банком. @banksta

Банк Агросоюз вновь отказывает клиентам в пополнении вкладов на крупные суммы (первый раз в начале года).
Банк принадлежит Андрею Шляховому.
В Агросоюзе засели бывшие менеджеры из суперкриминальной группы Антал и тетрадно- криминального Аркс-банка. В банке рост сомнительных операций, ограничения от регулятора.
В Агросоюз и УМ-банк (тоже владелец Шляховой) выводили деньги из Байкалинвестбанка, который был раздербанен банкстерами.
Источники связывают банк с группой старого поджигателя Ильи Клигмана. @banksta

Замгенпрокурора Витя Гринь вписался за банкстера Макса Шмелева и суд освободил его из-под стражи.
Шмелев - бывший председатель совета директоров Уралинкомбанка (УИК-Банк).
Он был арестован до 22 июля 2018 года. Изучив решение суда первой инстанции и материалы самого дела, зам Юрия Чайки решил, что они противоречат друг другу и содержат «существенные нарушения уголовно-процессуального законодательства».
Персонально же в отношении Хмелева, как обнаружил замгенпрокурора Гринь, дело за крупную растрату (400 млн рублей) в Следственном департаменте МВД почему-то не возбудили. @banksta

В столичном офисе компании Домашние деньги закончились деньги.
В июне прокатилась волна сокращений, осталось менее 100 человек. Якобы может уволиться руководитель Андрей Бахвалов.

Начались трудности с выплатами владельцам бизнес-центра (долги за несколько месяцев), выплатой зарплат, пособий и отпускных.
Пошли первые жалобы в трудовую инспекцию, есть риски блокировки счетов налоговиками.
Региональные партнерство может попасть под нож.
Личное имущество в России основного владельца Домашних денег, бывшего сотрудника трамвайного депо Жеки Бернштама арестовано кредиторами. @banksta